+91-22-48913909SIP ਨਿਵੇਸ਼: ਪਹਿਲੀ ਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ
SIP ਜਾਂ ਇੱਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੋਡ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਮੇਂ ਦੀ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਅਵਧੀ ਵਿੱਚ ਆਪਣਾ ਪੈਸਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇੱਕ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਸਮੇਂ ਦੇ ਇੱਕ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲ 'ਤੇ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਮਹੀਨਾਵਾਰ, ਤਿਮਾਹੀ ਅਤੇ ਸਾਲਾਨਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ SIP ਜਾਂ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਟਾਕ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ 'ਤੇ ਚੰਗਾ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਇੱਕ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਪੈਸਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕੇ ਕਿਉਂਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਪੈਸਾ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਵੰਡਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਉਲਟ, SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਵਾਰ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਸਲਈ, ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸੁਵਿਧਾਜਨਕ ਹੈ। ਇੱਕ ਸਧਾਰਨ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਨਾਲ, ਕੋਈ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ ਛੋਟੀ ਉਮਰ ਤੋਂ ਹੀ ਛੋਟੀਆਂ ਰਕਮਾਂ। ਸਾਡੇ ਕੋਲ ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੁਝ ਦੀ ਇੱਕ ਸੂਚੀ ਹੈਸਿਖਰ SIP ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼. ਇਕ ਵਾਰ ਦੇਖੋ!
Talk to our investment specialist
SIP 2022 ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਇੱਕ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਇਹ ਸਮਝਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈਵਧੀਆ SIP ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਤੁਹਾਡੇ 'ਤੇ ਆਧਾਰਿਤਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ. ਇਕੁਇਟੀ ਦੀ ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ SIP ਰਾਹੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਲਾਰਜ ਕੈਪ,ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ,ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ, ਮਲਟੀ ਕੈਪ ਫੰਡ। ਕੋਈ ਵੀ ਐਸਆਈਪੀ ਦੁਆਰਾ ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਪਰ, ਪਹਿਲੀ ਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, SIP ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ-
1. ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ ਇੱਕ SIP ਜਾਂ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਦੁਆਰਾ ਲਾਭਦਾਇਕ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਉਨ੍ਹਾਂ ਫਰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਸਥਿਰ ਵਾਧਾ ਦਰਸਾਉਣ ਅਤੇ ਸਾਲ ਦਰ ਸਾਲ ਉੱਚ ਮੁਨਾਫਾ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਜਾਣ 'ਤੇ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) SBI Bluechip Fund Growth ₹91.217
↓ -0.77 ₹53,468 500 -3.9 -5.1 -0.1 10.8 11.1 9.7 Indiabulls Blue Chip Fund Growth ₹41.68
↓ -0.54 ₹128 500 -4.9 -6.5 -0.7 11 10.1 7.5 JM Core 11 Fund Growth ₹19.0763
↓ -0.17 ₹280 500 -1.2 -6.8 -1.1 14.3 13.2 -1.9 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹87.6519
↓ -1.20 ₹51,690 100 -4.9 -7.2 -1.8 14.2 15.3 9.2 Essel Large Cap Equity Fund Growth ₹30.7626
↑ 0.20 ₹96 500 -8 -14.5 -2.6 10 7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Bluechip Fund Indiabulls Blue Chip Fund JM Core 11 Fund Nippon India Large Cap Fund Essel Large Cap Equity Fund Point 1 Highest AUM (₹53,468 Cr). Bottom quartile AUM (₹128 Cr). Lower mid AUM (₹280 Cr). Upper mid AUM (₹51,690 Cr). Bottom quartile AUM (₹96 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (20 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 11.08% (lower mid). 5Y return: 10.11% (bottom quartile). 5Y return: 13.16% (upper mid). 5Y return: 15.27% (top quartile). 5Y return: 7.00% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 10.77% (bottom quartile). 3Y return: 11.04% (lower mid). 3Y return: 14.31% (top quartile). 3Y return: 14.15% (upper mid). 3Y return: 10.00% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -0.15% (top quartile). 1Y return: -0.74% (upper mid). 1Y return: -1.14% (lower mid). 1Y return: -1.78% (bottom quartile). 1Y return: -2.56% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.94 (lower mid). Alpha: 2.00 (top quartile). Alpha: -0.70 (bottom quartile). Alpha: 1.61 (upper mid). Alpha: -3.02 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.11 (bottom quartile). Sharpe: -0.05 (upper mid). Sharpe: -0.06 (lower mid). Sharpe: -0.07 (bottom quartile). Sharpe: 0.10 (top quartile). Point 10 Information ratio: -0.32 (bottom quartile). Information ratio: -0.23 (lower mid). Information ratio: 0.19 (upper mid). Information ratio: 1.16 (top quartile). Information ratio: -0.82 (bottom quartile). SBI Bluechip Fund
Indiabulls Blue Chip Fund
JM Core 11 Fund
Nippon India Large Cap Fund
Essel Large Cap Equity Fund
2. ਮਿਡ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਉੱਭਰ ਰਹੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਤੋਂ ਲੰਬਾ। ਇਸ ਲਈ, SIP ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਫਾਇਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। SIP ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘੱਟ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਕਾਇਮ ਰੱਖਦਾ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Kotak Emerging Equity Scheme Growth ₹139.057
↓ -2.07 ₹63,539 1,000 1.6 1.2 7.2 20.4 17.8 1.8 Sundaram Mid Cap Fund Growth ₹1,442.13
↓ -14.54 ₹13,378 100 1.3 -0.2 7 23 19.1 4.1 Taurus Discovery (Midcap) Fund Growth ₹116.81
↓ -1.24 ₹123 1,000 0.9 -4.9 -2.9 12.8 12.2 0.8 BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹109.048
↓ -1.38 ₹2,389 300 3.4 3.6 10 21.1 17.2 2.5 Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹105.457
↓ -1.33 ₹15,911 500 2.5 0.9 7.6 23.9 20 3.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Kotak Emerging Equity Scheme Sundaram Mid Cap Fund Taurus Discovery (Midcap) Fund BNP Paribas Mid Cap Fund Edelweiss Mid Cap Fund Point 1 Highest AUM (₹63,539 Cr). Lower mid AUM (₹13,378 Cr). Bottom quartile AUM (₹123 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,389 Cr). Upper mid AUM (₹15,911 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 17.84% (lower mid). 5Y return: 19.12% (upper mid). 5Y return: 12.20% (bottom quartile). 5Y return: 17.25% (bottom quartile). 5Y return: 20.04% (top quartile). Point 6 3Y return: 20.42% (bottom quartile). 3Y return: 23.03% (upper mid). 3Y return: 12.84% (bottom quartile). 3Y return: 21.10% (lower mid). 3Y return: 23.95% (top quartile). Point 7 1Y return: 7.21% (lower mid). 1Y return: 6.96% (bottom quartile). 1Y return: -2.88% (bottom quartile). 1Y return: 9.98% (top quartile). 1Y return: 7.57% (upper mid). Point 8 Alpha: 2.55 (top quartile). Alpha: 0.31 (lower mid). Alpha: -7.78 (bottom quartile). Alpha: 1.99 (upper mid). Alpha: -0.24 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.46 (top quartile). Sharpe: 0.36 (lower mid). Sharpe: -0.03 (bottom quartile). Sharpe: 0.46 (upper mid). Sharpe: 0.33 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.31 (lower mid). Information ratio: 0.26 (upper mid). Information ratio: -1.86 (bottom quartile). Information ratio: -0.52 (bottom quartile). Information ratio: 0.31 (top quartile). Kotak Emerging Equity Scheme
Sundaram Mid Cap Fund
Taurus Discovery (Midcap) Fund
BNP Paribas Mid Cap Fund
Edelweiss Mid Cap Fund
3. ELSS ਜਾਂ ਟੈਕਸ ਸੇਵਿੰਗ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ELSS ਜਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗਜ਼ ਸਕੀਮ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿਭਿੰਨ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੈ ਜੋ ਫੰਡ ਕਾਰਪਸ ਦਾ ਵੱਡਾ ਹਿੱਸਾ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ 80% ਤੋਂ ਵੱਧ, ਇਕੁਇਟੀ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈਬਜ਼ਾਰ ਲਿੰਕਡ ਰਿਟਰਨ ਅਧੀਨਧਾਰਾ 80C ਦੀਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਐਕਟ, ELSS ਫੰਡ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਵਾਲੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ INR 1,50 ਤੱਕ ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀਆਂ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦੇ ਹਨ,000 ਟੈਕਸਯੋਗ ਲਈਆਮਦਨ. ਇਸ ਲਈ, ਉਹ ਸਾਰੇ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਹੁਣੇ ਕਮਾਈ ਕਰਨੀ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ ਹੈਕਰਯੋਗ ਆਮਦਨ ਹੁਣ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਅਤੇ ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ELSS ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Tata India Tax Savings Fund Growth ₹45.0308
↓ -0.54 ₹4,519 500 -1.7 -3 3.1 14.7 13.2 4.9 Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹149.475
↓ -1.78 ₹6,835 500 -3 -5.8 -0.4 11.9 12.5 8 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth ₹59.69
↓ -0.73 ₹14,378 500 -2 -5.2 1.1 13.3 8.8 9.3 DSP Tax Saver Fund Growth ₹134.467
↓ -1.66 ₹16,337 500 -5.9 -7 -3.2 16 13.7 7.5 HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28 ₹1,318 500 1.2 15.4 35.5 20.6 17.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Tata India Tax Savings Fund Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 DSP Tax Saver Fund HDFC Long Term Advantage Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹4,519 Cr). Lower mid AUM (₹6,835 Cr). Upper mid AUM (₹14,378 Cr). Highest AUM (₹16,337 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,318 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 13.16% (lower mid). 5Y return: 12.49% (bottom quartile). 5Y return: 8.77% (bottom quartile). 5Y return: 13.66% (upper mid). 5Y return: 17.39% (top quartile). Point 6 3Y return: 14.69% (lower mid). 3Y return: 11.87% (bottom quartile). 3Y return: 13.34% (bottom quartile). 3Y return: 16.05% (upper mid). 3Y return: 20.64% (top quartile). Point 7 1Y return: 3.12% (upper mid). 1Y return: -0.38% (bottom quartile). 1Y return: 1.08% (lower mid). 1Y return: -3.16% (bottom quartile). 1Y return: 35.51% (top quartile). Point 8 Alpha: 3.49 (top quartile). Alpha: -0.80 (bottom quartile). Alpha: 1.88 (upper mid). Alpha: -3.36 (bottom quartile). Alpha: 1.75 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.18 (upper mid). Sharpe: -0.07 (bottom quartile). Sharpe: 0.10 (lower mid). Sharpe: -0.19 (bottom quartile). Sharpe: 2.27 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.09 (upper mid). Information ratio: -0.34 (bottom quartile). Information ratio: -0.21 (bottom quartile). Information ratio: 0.72 (top quartile). Information ratio: -0.15 (lower mid). Tata India Tax Savings Fund
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
DSP Tax Saver Fund
HDFC Long Term Advantage Fund
4. ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਛੋਟੇ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਵੱਡੇ ਅਤੇ ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਆਉਂਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਫੰਡ ਸਟਾਰਟਅੱਪ ਜਾਂ ਛੋਟੇ ਆਕਾਰ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇਸਲਈ ਇਹ ਫੰਡ ਵਧਣ ਅਤੇ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਸਮਾਂ ਲੈਂਦੇ ਹਨ। ਫੰਡ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਵਾਧੇ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਇੱਕ SIP ਰੂਟ ਲੈਣ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ, ਆਦਰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ 7 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਰਹਿਣ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹91.2669
↓ -0.48 ₹5,253 1,000 8.6 5.6 8.8 17.7 13.9 -3.7 SBI Small Cap Fund Growth ₹168.065
↓ -1.19 ₹37,141 500 4.6 -1.1 -0.2 12.7 13.7 -4.9 DSP Small Cap Fund Growth ₹205.931
↓ -0.94 ₹17,906 500 5.8 4.4 7 19.4 18.4 -2.8 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹173.314
↓ -1.80 ₹72,673 100 6.9 2.9 4.8 19.7 20.9 -4.7 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹169.977
↓ -1.70 ₹13,850 500 5.9 1.1 -0.5 17.2 18 -8.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund SBI Small Cap Fund DSP Small Cap Fund Nippon India Small Cap Fund Franklin India Smaller Companies Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹5,253 Cr). Upper mid AUM (₹37,141 Cr). Lower mid AUM (₹17,906 Cr). Highest AUM (₹72,673 Cr). Bottom quartile AUM (₹13,850 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (20 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 13.92% (bottom quartile). 5Y return: 13.68% (bottom quartile). 5Y return: 18.39% (upper mid). 5Y return: 20.88% (top quartile). 5Y return: 17.97% (lower mid). Point 6 3Y return: 17.73% (lower mid). 3Y return: 12.70% (bottom quartile). 3Y return: 19.40% (upper mid). 3Y return: 19.69% (top quartile). 3Y return: 17.20% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 8.84% (top quartile). 1Y return: -0.20% (bottom quartile). 1Y return: 7.01% (upper mid). 1Y return: 4.78% (lower mid). 1Y return: -0.54% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.91 (top quartile). Alpha: -1.42 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.46 (upper mid). Sharpe: 0.08 (bottom quartile). Sharpe: 0.60 (top quartile). Sharpe: 0.29 (lower mid). Sharpe: 0.19 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.16 (bottom quartile). Information ratio: -0.47 (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
SBI Small Cap Fund
DSP Small Cap Fund
Nippon India Small Cap Fund
Franklin India Smaller Companies Fund
5. ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਇਹ ਫੰਡ ਵੱਡੇ, ਮੱਧ ਅਤੇ ਛੋਟੇ ਕੈਪਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਨਾਮ-ਮਲਟੀ-ਕੈਪ. ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਇੱਕ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਹਨ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ, ਇਹ ਫੰਡ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇਹ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਬਹੁਤ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। SIP ਰੂਟ ਲੈਣ ਨਾਲ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਕੇ ਲਾਭ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹83.33
↓ -1.07 ₹54,839 500 -4.3 -5 -0.3 13.7 12 9.5 Mirae Asset India Equity Fund Growth ₹107.724
↓ -1.44 ₹38,239 1,000 -4.9 -8.8 -3 9.6 9.5 10.2 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹56.9841
↓ -0.37 ₹12,770 500 1.1 -8.6 -5.4 18.3 12 -5.6 BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01 ₹588 300 -4.6 -2.6 19.3 17.3 13.6 Aditya Birla Sun Life Equity Fund Growth ₹1,846.99
↓ -15.35 ₹25,632 100 -0.1 -2 4.8 16.4 12.9 11.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Kotak Standard Multicap Fund Mirae Asset India Equity Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund BNP Paribas Multi Cap Fund Aditya Birla Sun Life Equity Fund Point 1 Highest AUM (₹54,839 Cr). Upper mid AUM (₹38,239 Cr). Bottom quartile AUM (₹12,770 Cr). Bottom quartile AUM (₹588 Cr). Lower mid AUM (₹25,632 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.05% (lower mid). 5Y return: 9.48% (bottom quartile). 5Y return: 11.95% (bottom quartile). 5Y return: 13.57% (top quartile). 5Y return: 12.89% (upper mid). Point 6 3Y return: 13.67% (bottom quartile). 3Y return: 9.64% (bottom quartile). 3Y return: 18.30% (top quartile). 3Y return: 17.28% (upper mid). 3Y return: 16.45% (lower mid). Point 7 1Y return: -0.28% (lower mid). 1Y return: -3.03% (bottom quartile). 1Y return: -5.45% (bottom quartile). 1Y return: 19.34% (top quartile). 1Y return: 4.76% (upper mid). Point 8 Alpha: 0.20 (upper mid). Alpha: -0.60 (bottom quartile). Alpha: -6.56 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 2.35 (top quartile). Point 9 Sharpe: 0.01 (lower mid). Sharpe: -0.20 (bottom quartile). Sharpe: -0.37 (bottom quartile). Sharpe: 2.86 (top quartile). Sharpe: 0.13 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.09 (bottom quartile). Information ratio: -0.68 (bottom quartile). Information ratio: 0.45 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 1.07 (top quartile). Kotak Standard Multicap Fund
Mirae Asset India Equity Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
BNP Paribas Multi Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Equity Fund
6. ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਜਾਂ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ
ਇੱਕ ਹੋਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜੋ ਪਹਿਲੀ ਵਾਰ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਢੁਕਵਾਂ ਹੈਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ. ਸੰਤੁਲਿਤ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਆਪਣੀ ਸੰਪੱਤੀ ਦਾ 65% ਤੋਂ ਵੱਧ ਇਕੁਇਟੀ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਅਤੇ ਬਾਕੀ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੂੰ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਫੰਡ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਹਨਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਇਕੁਇਟੀ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹੋਏ। ਇਹ ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਇੱਕ ਆਦਰਸ਼ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Edelweiss Arbitrage Fund Growth ₹20.319
↓ -0.04 ₹14,717 500 1 2.5 5.5 6.8 5.9 6.3 Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund Growth ₹1,479.29
↓ -13.32 ₹6,999 100 -3.4 -6.2 -1.4 10.8 9.2 7.2 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹66.3632
↓ -0.35 ₹17,666 500 -1.3 3.7 14.2 17.3 13.7 18.6 Kotak Equity Arbitrage Fund Growth ₹39.3134
↓ -0.07 ₹69,951 500 1 2.6 5.5 6.9 6.1 6.4 ICICI Prudential Equity Arbitrage Fund Growth ₹35.9864
↓ -0.06 ₹32,299 1,000 0.8 2.5 5.5 6.8 5.9 6.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Edelweiss Arbitrage Fund Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund SBI Multi Asset Allocation Fund Kotak Equity Arbitrage Fund ICICI Prudential Equity Arbitrage Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹14,717 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,999 Cr). Lower mid AUM (₹17,666 Cr). Highest AUM (₹69,951 Cr). Upper mid AUM (₹32,299 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 5Y return: 5.95% (bottom quartile). 5Y return: 9.16% (upper mid). 5Y return: 13.72% (top quartile). 5Y return: 6.08% (lower mid). 5Y return: 5.91% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 6.75% (bottom quartile). 3Y return: 10.79% (upper mid). 3Y return: 17.27% (top quartile). 3Y return: 6.89% (lower mid). 3Y return: 6.76% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 5.47% (bottom quartile). 1Y return: -1.42% (bottom quartile). 1Y return: 14.15% (top quartile). 1Y return: 5.54% (upper mid). 1Y return: 5.51% (lower mid). Point 8 1M return: 0.00% (upper mid). 1M return: -1.08% (bottom quartile). 1M return: 0.55% (top quartile). 1M return: -0.03% (lower mid). 1M return: -0.03% (bottom quartile). Point 9 Alpha: -0.46 (bottom quartile). Alpha: -0.40 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Point 10 Sharpe: 0.17 (bottom quartile). Sharpe: -0.20 (bottom quartile). Sharpe: 0.97 (top quartile). Sharpe: 0.52 (upper mid). Sharpe: 0.49 (lower mid). Edelweiss Arbitrage Fund
Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
Kotak Equity Arbitrage Fund
ICICI Prudential Equity Arbitrage Fund
SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਲਾਭ
ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇੱਕ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਇੱਕ ਆਦਰਸ਼ ਤਰੀਕਾ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜਦੋਂਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਪਹਿਲੀ ਵਾਰ ਦੇ ਲਈ. ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ, ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਹੁਤ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਅਤੇ ਹਫੜਾ-ਦਫੜੀ ਵਾਲਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਅਕਸਰ ਆਪਣੀਆਂ ਬੱਚਤਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਬਦਲਣ ਲਈ ਚੁਣੌਤੀਆਂ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਉੱਪਰ ਦੱਸੇ ਗਏ 'ਤੇ ਗੌਰ ਕਰੋਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਆਪਣਾ ਪਹਿਲਾ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ SIP ਲਈ। ਪਹਿਲਾ ਕਦਮ ਚੁੱਕਣ ਤੋਂ ਡਰ ਕੇ ਵੱਡੀ ਬੱਚਤ ਕਰਨ ਦਾ ਮੌਕਾ ਨਾ ਗੁਆਓ। ਤੁਹਾਡੀ ਪਹਿਲੀ ਤਨਖਾਹ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕੀਤੀ ਗਈ, ਹੁਣੇ ਇੱਕ ਸੂਝਵਾਨ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved