+91-22-48913909SIP ਨਿਵੇਸ਼: ਪਹਿਲੀ ਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ
SIP ਜਾਂ ਇੱਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੋਡ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਮੇਂ ਦੀ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਅਵਧੀ ਵਿੱਚ ਆਪਣਾ ਪੈਸਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇੱਕ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਸਮੇਂ ਦੇ ਇੱਕ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲ 'ਤੇ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਮਹੀਨਾਵਾਰ, ਤਿਮਾਹੀ ਅਤੇ ਸਾਲਾਨਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ SIP ਜਾਂ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਟਾਕ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ 'ਤੇ ਚੰਗਾ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਇੱਕ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਪੈਸਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕੇ ਕਿਉਂਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਪੈਸਾ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਵੰਡਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਉਲਟ, SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਵਾਰ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਸਲਈ, ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸੁਵਿਧਾਜਨਕ ਹੈ। ਇੱਕ ਸਧਾਰਨ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਨਾਲ, ਕੋਈ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ ਛੋਟੀ ਉਮਰ ਤੋਂ ਹੀ ਛੋਟੀਆਂ ਰਕਮਾਂ। ਸਾਡੇ ਕੋਲ ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੁਝ ਦੀ ਇੱਕ ਸੂਚੀ ਹੈਸਿਖਰ SIP ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼. ਇਕ ਵਾਰ ਦੇਖੋ!
Talk to our investment specialist
SIP 2022 ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਇੱਕ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਇਹ ਸਮਝਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈਵਧੀਆ SIP ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਤੁਹਾਡੇ 'ਤੇ ਆਧਾਰਿਤਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ. ਇਕੁਇਟੀ ਦੀ ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ SIP ਰਾਹੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਲਾਰਜ ਕੈਪ,ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ,ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ, ਮਲਟੀ ਕੈਪ ਫੰਡ। ਕੋਈ ਵੀ ਐਸਆਈਪੀ ਦੁਆਰਾ ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਪਰ, ਪਹਿਲੀ ਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, SIP ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ-
1. ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ ਇੱਕ SIP ਜਾਂ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਦੁਆਰਾ ਲਾਭਦਾਇਕ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਉਨ੍ਹਾਂ ਫਰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਸਥਿਰ ਵਾਧਾ ਦਰਸਾਉਣ ਅਤੇ ਸਾਲ ਦਰ ਸਾਲ ਉੱਚ ਮੁਨਾਫਾ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਜਾਣ 'ਤੇ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) JM Core 11 Fund Growth ₹19.4127
↓ -0.13 ₹293 500 -1.3 11.4 -1.5 9.5 10.5 -1.9 SBI Bluechip Fund Growth ₹89.168
↓ -0.23 ₹55,140 500 -5 4.1 -2.3 7.6 7.5 9.7 Essel Large Cap Equity Fund Growth ₹30.7626
↑ 0.20 ₹96 500 -8 -14.5 -2.6 10 7 Indiabulls Blue Chip Fund Growth ₹40.88
↓ -0.13 ₹137 500 -3.9 3.4 -4.4 8.1 7 7.5 Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹492.86
↓ -2.02 ₹29,711 100 -3.1 3.4 -5.3 7.7 7.4 9.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary JM Core 11 Fund SBI Bluechip Fund Essel Large Cap Equity Fund Indiabulls Blue Chip Fund Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Point 1 Lower mid AUM (₹293 Cr). Highest AUM (₹55,140 Cr). Bottom quartile AUM (₹96 Cr). Bottom quartile AUM (₹137 Cr). Upper mid AUM (₹29,711 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 10.50% (top quartile). 5Y return: 7.53% (upper mid). 5Y return: 7.00% (bottom quartile). 5Y return: 6.98% (bottom quartile). 5Y return: 7.42% (lower mid). Point 6 3Y return: 9.49% (upper mid). 3Y return: 7.56% (bottom quartile). 3Y return: 10.00% (top quartile). 3Y return: 8.08% (lower mid). 3Y return: 7.75% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -1.48% (top quartile). 1Y return: -2.33% (upper mid). 1Y return: -2.56% (lower mid). 1Y return: -4.35% (bottom quartile). 1Y return: -5.25% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.82 (top quartile). Alpha: 1.27 (upper mid). Alpha: -3.02 (bottom quartile). Alpha: 0.65 (lower mid). Alpha: -0.85 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.17 (top quartile). Sharpe: -0.05 (lower mid). Sharpe: 0.10 (upper mid). Sharpe: -0.09 (bottom quartile). Sharpe: -0.18 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.08 (upper mid). Information ratio: -0.19 (bottom quartile). Information ratio: -0.82 (bottom quartile). Information ratio: 0.10 (top quartile). Information ratio: -0.06 (lower mid). JM Core 11 Fund
SBI Bluechip Fund
Essel Large Cap Equity Fund
Indiabulls Blue Chip Fund
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund
2. ਮਿਡ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਉੱਭਰ ਰਹੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਤੋਂ ਲੰਬਾ। ਇਸ ਲਈ, SIP ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਫਾਇਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। SIP ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘੱਟ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਕਾਇਮ ਰੱਖਦਾ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Taurus Discovery (Midcap) Fund Growth ₹125.7
↓ -0.30 ₹140 1,000 7.7 19 5.4 8.7 11.2 0.8 Sundaram Mid Cap Fund Growth ₹1,418.02
↓ -11.11 ₹14,863 100 -2.6 9.3 4 15.7 15.1 4.1 Kotak Emerging Equity Scheme Growth ₹138.153
↓ -1.40 ₹71,256 1,000 -3.4 10.5 2.3 14.7 14.5 1.8 BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹106.074
↓ -0.76 ₹2,658 300 -3.7 8.8 6.5 13.6 12.9 2.5 Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Growth ₹811.92
↓ -5.51 ₹6,966 1,000 -2 13.9 5.6 12.6 12.2 4.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Taurus Discovery (Midcap) Fund Sundaram Mid Cap Fund Kotak Emerging Equity Scheme BNP Paribas Mid Cap Fund Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹140 Cr). Upper mid AUM (₹14,863 Cr). Highest AUM (₹71,256 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,658 Cr). Lower mid AUM (₹6,966 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (32 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (24+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 11.22% (bottom quartile). 5Y return: 15.06% (top quartile). 5Y return: 14.47% (upper mid). 5Y return: 12.95% (lower mid). 5Y return: 12.17% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 8.73% (bottom quartile). 3Y return: 15.65% (top quartile). 3Y return: 14.70% (upper mid). 3Y return: 13.62% (lower mid). 3Y return: 12.59% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 5.36% (lower mid). 1Y return: 3.98% (bottom quartile). 1Y return: 2.35% (bottom quartile). 1Y return: 6.54% (top quartile). 1Y return: 5.57% (upper mid). Point 8 Alpha: -4.44 (bottom quartile). Alpha: -1.08 (lower mid). Alpha: -2.26 (bottom quartile). Alpha: 2.09 (top quartile). Alpha: -0.53 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.24 (bottom quartile). Sharpe: 0.43 (lower mid). Sharpe: 0.36 (bottom quartile). Sharpe: 0.62 (top quartile). Sharpe: 0.46 (upper mid). Point 10 Information ratio: -1.24 (bottom quartile). Information ratio: 0.50 (top quartile). Information ratio: 0.06 (upper mid). Information ratio: -0.14 (lower mid). Information ratio: -0.35 (bottom quartile). Taurus Discovery (Midcap) Fund
Sundaram Mid Cap Fund
Kotak Emerging Equity Scheme
BNP Paribas Mid Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Midcap Fund
3. ELSS ਜਾਂ ਟੈਕਸ ਸੇਵਿੰਗ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ELSS ਜਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗਜ਼ ਸਕੀਮ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿਭਿੰਨ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੈ ਜੋ ਫੰਡ ਕਾਰਪਸ ਦਾ ਵੱਡਾ ਹਿੱਸਾ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ 80% ਤੋਂ ਵੱਧ, ਇਕੁਇਟੀ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈਬਜ਼ਾਰ ਲਿੰਕਡ ਰਿਟਰਨ ਅਧੀਨਧਾਰਾ 80C ਦੀਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਐਕਟ, ELSS ਫੰਡ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਵਾਲੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ INR 1,50 ਤੱਕ ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀਆਂ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦੇ ਹਨ,000 ਟੈਕਸਯੋਗ ਲਈਆਮਦਨ. ਇਸ ਲਈ, ਉਹ ਸਾਰੇ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਹੁਣੇ ਕਮਾਈ ਕਰਨੀ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ ਹੈਕਰਯੋਗ ਆਮਦਨ ਹੁਣ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਅਤੇ ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ELSS ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Tata India Tax Savings Fund Growth ₹44.9297
↓ -0.25 ₹4,747 500 -2.1 7.9 2.7 10.4 10.1 4.9 Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹148.088
↓ -0.75 ₹7,005 500 -3.4 5.3 -1.2 7.4 9.4 8 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth ₹58.54
↓ -0.37 ₹14,543 500 -3.9 5.3 -2.4 9 6.5 9.3 DSP Tax Saver Fund Growth ₹131.132
↓ -0.55 ₹16,666 500 -5.3 2.5 -4.2 10.7 9.9 7.5 HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28 ₹1,318 500 1.2 15.4 35.5 20.6 17.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Tata India Tax Savings Fund Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 DSP Tax Saver Fund HDFC Long Term Advantage Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹4,747 Cr). Lower mid AUM (₹7,005 Cr). Upper mid AUM (₹14,543 Cr). Highest AUM (₹16,666 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,318 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 10.10% (upper mid). 5Y return: 9.38% (bottom quartile). 5Y return: 6.50% (bottom quartile). 5Y return: 9.92% (lower mid). 5Y return: 17.39% (top quartile). Point 6 3Y return: 10.45% (lower mid). 3Y return: 7.41% (bottom quartile). 3Y return: 9.03% (bottom quartile). 3Y return: 10.69% (upper mid). 3Y return: 20.64% (top quartile). Point 7 1Y return: 2.72% (upper mid). 1Y return: -1.20% (lower mid). 1Y return: -2.43% (bottom quartile). 1Y return: -4.16% (bottom quartile). 1Y return: 35.51% (top quartile). Point 8 Alpha: 6.01 (top quartile). Alpha: -0.02 (lower mid). Alpha: -1.26 (bottom quartile). Alpha: -1.36 (bottom quartile). Alpha: 1.75 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.40 (upper mid). Sharpe: 0.03 (lower mid). Sharpe: -0.01 (bottom quartile). Sharpe: -0.01 (bottom quartile). Sharpe: 2.27 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.18 (upper mid). Information ratio: -0.92 (bottom quartile). Information ratio: -0.23 (bottom quartile). Information ratio: 0.37 (top quartile). Information ratio: -0.15 (lower mid). Tata India Tax Savings Fund
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
DSP Tax Saver Fund
HDFC Long Term Advantage Fund
4. ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਛੋਟੇ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਵੱਡੇ ਅਤੇ ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਆਉਂਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਫੰਡ ਸਟਾਰਟਅੱਪ ਜਾਂ ਛੋਟੇ ਆਕਾਰ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇਸਲਈ ਇਹ ਫੰਡ ਵਧਣ ਅਤੇ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਸਮਾਂ ਲੈਂਦੇ ਹਨ। ਫੰਡ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਵਾਧੇ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਇੱਕ SIP ਰੂਟ ਲੈਣ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ, ਆਦਰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ 7 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਰਹਿਣ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹98.5849
↑ 0.12 ₹6,226 1,000 4.4 26.7 18.7 14 12.6 -3.7 SBI Small Cap Fund Growth ₹180.037
↓ -1.29 ₹42,631 500 1.2 20.1 6.5 10.2 12.6 -4.9 DSP Small Cap Fund Growth ₹229.473
↑ 1.07 ₹21,659 500 6.4 28.3 19.3 16.6 16.8 -2.8 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹180.773
↓ -0.35 ₹82,580 100 0.7 20.4 8.9 13.8 17.5 -4.7 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹173.079
↓ -0.88 ₹14,746 500 -0.9 16.4 5.1 11 14.3 -8.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund SBI Small Cap Fund DSP Small Cap Fund Nippon India Small Cap Fund Franklin India Smaller Companies Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹6,226 Cr). Upper mid AUM (₹42,631 Cr). Lower mid AUM (₹21,659 Cr). Highest AUM (₹82,580 Cr). Bottom quartile AUM (₹14,746 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (20 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.55% (bottom quartile). 5Y return: 12.63% (bottom quartile). 5Y return: 16.77% (upper mid). 5Y return: 17.54% (top quartile). 5Y return: 14.31% (lower mid). Point 6 3Y return: 13.96% (upper mid). 3Y return: 10.25% (bottom quartile). 3Y return: 16.63% (top quartile). 3Y return: 13.80% (lower mid). 3Y return: 11.03% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 18.72% (upper mid). 1Y return: 6.47% (bottom quartile). 1Y return: 19.28% (top quartile). 1Y return: 8.87% (lower mid). 1Y return: 5.10% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 1.92 (upper mid). Alpha: 9.89 (top quartile). Alpha: 1.64 (lower mid). Alpha: -2.91 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.84 (top quartile). Sharpe: 0.35 (bottom quartile). Sharpe: 0.71 (upper mid). Sharpe: 0.44 (lower mid). Sharpe: 0.22 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.31 (bottom quartile). Information ratio: 0.47 (top quartile). Information ratio: -0.15 (lower mid). Information ratio: -0.59 (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
SBI Small Cap Fund
DSP Small Cap Fund
Nippon India Small Cap Fund
Franklin India Smaller Companies Fund
5. ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਇਹ ਫੰਡ ਵੱਡੇ, ਮੱਧ ਅਤੇ ਛੋਟੇ ਕੈਪਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਨਾਮ-ਮਲਟੀ-ਕੈਪ. ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਇੱਕ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਹਨ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ, ਇਹ ਫੰਡ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇਹ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਬਹੁਤ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। SIP ਰੂਟ ਲੈਣ ਨਾਲ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਕੇ ਲਾਭ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹61.4204
↓ -0.28 ₹14,160 500 5.8 17.5 2.5 16.5 11.3 -5.6 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹81.153
↓ -0.41 ₹56,392 500 -4.4 3.6 -3 9.5 8.9 9.5 Mirae Asset India Equity Fund Growth ₹106.345
↓ -0.27 ₹38,166 1,000 -3.9 4.2 -4.7 6.6 5.9 10.2 BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01 ₹588 300 -4.6 -2.6 19.3 17.3 13.6 Aditya Birla Sun Life Equity Fund Growth ₹1,879.91
↓ -6.48 ₹29,044 100 0 10.8 6.2 13 10 11.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Multicap 35 Fund Kotak Standard Multicap Fund Mirae Asset India Equity Fund BNP Paribas Multi Cap Fund Aditya Birla Sun Life Equity Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹14,160 Cr). Highest AUM (₹56,392 Cr). Upper mid AUM (₹38,166 Cr). Bottom quartile AUM (₹588 Cr). Lower mid AUM (₹29,044 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 11.33% (upper mid). 5Y return: 8.87% (bottom quartile). 5Y return: 5.92% (bottom quartile). 5Y return: 13.57% (top quartile). 5Y return: 10.00% (lower mid). Point 6 3Y return: 16.49% (upper mid). 3Y return: 9.46% (bottom quartile). 3Y return: 6.60% (bottom quartile). 3Y return: 17.28% (top quartile). 3Y return: 13.05% (lower mid). Point 7 1Y return: 2.47% (lower mid). 1Y return: -3.05% (bottom quartile). 1Y return: -4.70% (bottom quartile). 1Y return: 19.34% (top quartile). 1Y return: 6.23% (upper mid). Point 8 Alpha: 1.30 (upper mid). Alpha: -0.77 (bottom quartile). Alpha: -0.27 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 7.21 (top quartile). Point 9 Sharpe: 0.13 (lower mid). Sharpe: 0.02 (bottom quartile). Sharpe: -0.15 (bottom quartile). Sharpe: 2.86 (top quartile). Sharpe: 0.50 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.71 (upper mid). Information ratio: -0.03 (bottom quartile). Information ratio: -0.59 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 1.48 (top quartile). Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Mirae Asset India Equity Fund
BNP Paribas Multi Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Equity Fund
6. ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਜਾਂ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ
ਇੱਕ ਹੋਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜੋ ਪਹਿਲੀ ਵਾਰ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਢੁਕਵਾਂ ਹੈਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ. ਸੰਤੁਲਿਤ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਆਪਣੀ ਸੰਪੱਤੀ ਦਾ 65% ਤੋਂ ਵੱਧ ਇਕੁਇਟੀ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਅਤੇ ਬਾਕੀ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੂੰ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਫੰਡ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਹਨਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਇਕੁਇਟੀ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹੋਏ। ਇਹ ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਇੱਕ ਆਦਰਸ਼ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Edelweiss Arbitrage Fund Growth ₹20.7564
↓ -0.04 ₹14,849 500 1.2 2.7 5.8 6.6 6.1 6.3 Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund Growth ₹1,489.01
↓ -4.88 ₹7,210 100 -1.6 4.9 -1.3 8.2 6.6 7.2 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹65.7083
↓ -0.71 ₹20,935 500 -0.7 4.2 8.6 13.5 12.1 18.6 ICICI Prudential Equity Arbitrage Fund Growth ₹36.7728
↓ -0.09 ₹34,850 1,000 1.2 2.7 5.9 6.6 6.1 6.5 Nippon India Arbitrage Fund Growth ₹28.4238
↓ -0.06 ₹17,533 100 1.2 2.7 5.8 6.5 6 6.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Edelweiss Arbitrage Fund Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund SBI Multi Asset Allocation Fund ICICI Prudential Equity Arbitrage Fund Nippon India Arbitrage Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹14,849 Cr). Bottom quartile AUM (₹7,210 Cr). Upper mid AUM (₹20,935 Cr). Highest AUM (₹34,850 Cr). Lower mid AUM (₹17,533 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 5Y return: 6.12% (lower mid). 5Y return: 6.63% (upper mid). 5Y return: 12.11% (top quartile). 5Y return: 6.10% (bottom quartile). 5Y return: 5.99% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 6.60% (bottom quartile). 3Y return: 8.23% (upper mid). 3Y return: 13.55% (top quartile). 3Y return: 6.62% (lower mid). 3Y return: 6.50% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 5.80% (bottom quartile). 1Y return: -1.33% (bottom quartile). 1Y return: 8.61% (top quartile). 1Y return: 5.87% (upper mid). 1Y return: 5.83% (lower mid). Point 8 1M return: 0.23% (upper mid). 1M return: -5.02% (bottom quartile). 1M return: -2.61% (bottom quartile). 1M return: 0.21% (lower mid). 1M return: 0.25% (top quartile). Point 9 Alpha: -0.80 (bottom quartile). Alpha: -0.07 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Point 10 Sharpe: 0.39 (bottom quartile). Sharpe: -0.05 (bottom quartile). Sharpe: 0.80 (top quartile). Sharpe: 0.43 (lower mid). Sharpe: 0.44 (upper mid). Edelweiss Arbitrage Fund
Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
ICICI Prudential Equity Arbitrage Fund
Nippon India Arbitrage Fund
SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਲਾਭ
ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇੱਕ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਇੱਕ ਆਦਰਸ਼ ਤਰੀਕਾ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜਦੋਂਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਪਹਿਲੀ ਵਾਰ ਦੇ ਲਈ. ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ, ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਹੁਤ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਅਤੇ ਹਫੜਾ-ਦਫੜੀ ਵਾਲਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਅਕਸਰ ਆਪਣੀਆਂ ਬੱਚਤਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਬਦਲਣ ਲਈ ਚੁਣੌਤੀਆਂ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਉੱਪਰ ਦੱਸੇ ਗਏ 'ਤੇ ਗੌਰ ਕਰੋਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਆਪਣਾ ਪਹਿਲਾ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ SIP ਲਈ। ਪਹਿਲਾ ਕਦਮ ਚੁੱਕਣ ਤੋਂ ਡਰ ਕੇ ਵੱਡੀ ਬੱਚਤ ਕਰਨ ਦਾ ਮੌਕਾ ਨਾ ਗੁਆਓ। ਤੁਹਾਡੀ ਪਹਿਲੀ ਤਨਖਾਹ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕੀਤੀ ਗਈ, ਹੁਣੇ ਇੱਕ ਸੂਝਵਾਨ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved