ਭਾਰਤ 2022 ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ SIP ਯੋਜਨਾਵਾਂ

Updated on September 1, 2025 , 197097 views

ਵਧੀਆSIP ਯੋਜਨਾਵਾਂ? ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਚੁਣਨਾ ਹੈ? ਇਹ ਕੁਝ ਆਮ ਸਵਾਲ ਹਨ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਦਿਮਾਗ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਸੋਚਦੇ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕ SIP ਜਾਂ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਦੁਆਰਾਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ.

SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵੇਲੇ ਸਭ ਤੋਂ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇੱਕ SIP ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਰਕਮ INR 500 ਜਿੰਨੀ ਘੱਟ ਹੈ। ਇਹ ਇਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈਸਿਖਰ SIP ਬਹੁਤ ਸੁਵਿਧਾਜਨਕ ਯੋਜਨਾਵਾਂ.

ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਵਧੀਆ SIP ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ 'ਤੇ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਜਾਣਨ ਲਈ ਕਿ ਕੋਈ ਇੱਕ SIP ਜਾਂ ਸਿਸਟਮੈਟਿਕ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪਲਾਨ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਕਿੰਨਾ ਕਮਾ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਵੇਖੋsip ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ (ਜਿਸਨੂੰ SIP ਰਿਟਰਨ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ) ਹੇਠਾਂ ਸੈਕਸ਼ਨ।

ਇੱਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਉਂ ਕਰੀਏ?

ਇੱਕ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਕਈ ਲਾਭਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ। ਇਸਦੀ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਕਮINR 500 ਨੇ ਨਾ ਸਿਰਫ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਆਬਾਦੀ ਦਾ ਧਿਆਨ ਖਿੱਚਿਆ ਹੈ, ਸਗੋਂ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨੌਜਵਾਨਾਂ ਦਾ ਵੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਯਾਤਰਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ ਹੈ। ਇੱਕਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈਇੱਕ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਆਪਣੇ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹਨਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਜਿਵੇਂ- ਬੱਚੇ ਦੀ ਪੜ੍ਹਾਈ, ਵਿਆਹ ਦੇ ਖਰਚੇ, ਮਕਾਨ/ਕਾਰ ਆਦਿ ਦੀ ਖਰੀਦਦਾਰੀ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ। ਕੋਈ ਵਿਅਕਤੀ ਆਪਣੇ ਟੀਚਿਆਂ (ਛੋਟੇ-ਮਿਆਦ, ਮੱਧ-ਮਿਆਦ ਅਤੇ ਲੰਬੀ-ਅਵਧੀ) ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਦੌਲਤ ਵਿੱਚ ਵਾਧਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।

SIPs ਮੁੱਖ ਲਾਭਾਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਰੁਪਏ ਦੀ ਔਸਤ ਲਾਗਤ ਅਤੇਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ. ਰੁਪਏ ਦੀ ਲਾਗਤ ਔਸਤ ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਸੰਪੱਤੀ ਦੀ ਖਰੀਦ ਦੀ ਲਾਗਤ ਨੂੰ ਔਸਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇੱਕ SIP ਵਿੱਚ, ਯੂਨਿਟਾਂ ਦੀ ਖਰੀਦ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਅੰਤਰਾਲਾਂ (ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ) ਵਿੱਚ ਬਰਾਬਰ ਫੈਲੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਫੈਲਾਏ ਜਾਣ ਕਾਰਨ, ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਸਟਾਕ ਵਿੱਚ ਬਣਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਬਜ਼ਾਰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕੀਮਤ ਬਿੰਦੂਆਂ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਔਸਤ ਲਾਗਤ ਦਾ ਲਾਭ ਦਿੰਦੇ ਹਨ, ਇਸਲਈ ਰੁਪਿਆ ਲਾਗਤ ਔਸਤ ਮਿਆਦ.

ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਵਿਆਜ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਸਧਾਰਨ ਵਿਆਜ ਦੇ ਉਲਟ ਜਿੱਥੇ ਤੁਸੀਂ ਸਿਰਫ਼ ਮੂਲ 'ਤੇ ਹੀ ਵਿਆਜ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਇੱਥੇ ਵਿਆਜ ਦੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਮੂਲ ਵਿੱਚ ਜੋੜਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਦੀ ਗਣਨਾ ਨਵੇਂ ਮੂਲ (ਪੁਰਾਣੇ ਮੂਲ ਅਤੇ ਲਾਭ) 'ਤੇ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਸਿਲਸਿਲਾ ਹਰ ਵਾਰ ਜਾਰੀ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ SIP ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਰਕਮ ਵਿੱਚ ਹੋਰ ਵਾਧਾ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ?

Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ

ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ

ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!

ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰੋ

ਤਾਂ, ਤੁਸੀਂ ਕਿਸ ਦੀ ਉਡੀਕ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ? ਆਪਣੀ SIP ਜਾਂ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਦੇ ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰੋ ਅਤੇ ਬਿਹਤਰ ਬਚਤ ਕਰੋ, ਹੁਣੇ!

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 22 - 23 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ SIP ਯੋਜਨਾਵਾਂ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹193 ↑ 1.40	₹7,941	100	0	17.8	-2.7	28.2	34.3	27.4
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹105.258 ↑ 0.85	₹33,609	500	5.9	18.4	1.7	28.6	33.4	57.1
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹168.628 ↑ 1.18	₹65,922	100	1.4	21.6	-6.4	23.2	32.3	26.1
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹47.265 ↑ 0.44	₹2,540	300	-0.2	20	-4.7	27.5	32.2	23
Bandhan Infrastructure Fund Growth	₹49.698 ↑ 0.28	₹1,676	100	-1	22.2	-10.9	26.4	32	39.3
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth	₹312.937 ↑ 1.70	₹5,406	500	1.6	21	-8.3	26	31.8	32.4
Franklin Build India Fund Growth	₹140.275 ↑ 0.67	₹2,950	500	1.5	18.8	-4	27.2	31.6	27.8
Canara Robeco Infrastructure Growth	₹160.31 ↑ 0.91	₹917	1,000	1.3	22.5	-2	23.8	30.9	35.3
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹48.7454 ↑ 0.43	₹1,038	1,000	-0.8	24.6	-6.8	26.4	30.5	47.8
HDFC Small Cap Fund Growth	₹142.389 ↑ 0.08	₹36,353	300	4.8	26	-0.3	23.4	30.1	20.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Infrastructure Fund	Motilal Oswal Midcap 30 Fund	Nippon India Small Cap Fund	HDFC Infrastructure Fund	Bandhan Infrastructure Fund	DSP India T.I.G.E.R Fund	Franklin Build India Fund	Canara Robeco Infrastructure	LIC MF Infrastructure Fund	HDFC Small Cap Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹7,941 Cr).	Upper mid AUM (₹33,609 Cr).	Highest AUM (₹65,922 Cr).	Lower mid AUM (₹2,540 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,676 Cr).	Upper mid AUM (₹5,406 Cr).	Lower mid AUM (₹2,950 Cr).	Bottom quartile AUM (₹917 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,038 Cr).	Top quartile AUM (₹36,353 Cr).
Point 2	Established history (20+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (17+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 5★ (top quartile).	Not Rated.	Not Rated.	Rating: 4★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 34.32% (top quartile).	5Y return: 33.41% (top quartile).	5Y return: 32.32% (upper mid).	5Y return: 32.20% (upper mid).	5Y return: 32.05% (upper mid).	5Y return: 31.85% (lower mid).	5Y return: 31.55% (lower mid).	5Y return: 30.89% (bottom quartile).	5Y return: 30.51% (bottom quartile).	5Y return: 30.14% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 28.21% (top quartile).	3Y return: 28.62% (top quartile).	3Y return: 23.20% (bottom quartile).	3Y return: 27.54% (upper mid).	3Y return: 26.36% (lower mid).	3Y return: 26.03% (lower mid).	3Y return: 27.17% (upper mid).	3Y return: 23.81% (bottom quartile).	3Y return: 26.45% (upper mid).	3Y return: 23.42% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: -2.73% (upper mid).	1Y return: 1.66% (top quartile).	1Y return: -6.43% (lower mid).	1Y return: -4.72% (lower mid).	1Y return: -10.95% (bottom quartile).	1Y return: -8.26% (bottom quartile).	1Y return: -4.03% (upper mid).	1Y return: -2.00% (upper mid).	1Y return: -6.79% (bottom quartile).	1Y return: -0.26% (top quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 3.70 (top quartile).	Alpha: -3.84 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 1.35 (top quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: -0.42 (upper mid).	Sharpe: -0.11 (top quartile).	Sharpe: -0.51 (lower mid).	Sharpe: -0.56 (bottom quartile).	Sharpe: -0.69 (bottom quartile).	Sharpe: -0.65 (bottom quartile).	Sharpe: -0.51 (lower mid).	Sharpe: -0.36 (upper mid).	Sharpe: -0.30 (upper mid).	Sharpe: -0.17 (top quartile).
Point 10	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.44 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.40 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Upper mid AUM (₹7,941 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 34.32% (top quartile).
3Y return: 28.21% (top quartile).
1Y return: -2.73% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.42 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Upper mid AUM (₹33,609 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 33.41% (top quartile).
3Y return: 28.62% (top quartile).
1Y return: 1.66% (top quartile).
Alpha: 3.70 (top quartile).
Sharpe: -0.11 (top quartile).
Information ratio: 0.44 (top quartile).

Nippon India Small Cap Fund

Highest AUM (₹65,922 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 32.32% (upper mid).
3Y return: 23.20% (bottom quartile).
1Y return: -6.43% (lower mid).
Alpha: -3.84 (bottom quartile).
Sharpe: -0.51 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

HDFC Infrastructure Fund

Lower mid AUM (₹2,540 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 32.20% (upper mid).
3Y return: 27.54% (upper mid).
1Y return: -4.72% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.56 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Bandhan Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,676 Cr).
Established history (14+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 32.05% (upper mid).
3Y return: 26.36% (lower mid).
1Y return: -10.95% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.69 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP India T.I.G.E.R Fund

Upper mid AUM (₹5,406 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 31.85% (lower mid).
3Y return: 26.03% (lower mid).
1Y return: -8.26% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Franklin Build India Fund

Lower mid AUM (₹2,950 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 31.55% (lower mid).
3Y return: 27.17% (upper mid).
1Y return: -4.03% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.51 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Canara Robeco Infrastructure

Bottom quartile AUM (₹917 Cr).
Established history (19+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 30.89% (bottom quartile).
3Y return: 23.81% (bottom quartile).
1Y return: -2.00% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.36 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,038 Cr).
Established history (17+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 30.51% (bottom quartile).
3Y return: 26.45% (upper mid).
1Y return: -6.79% (bottom quartile).
Alpha: 1.35 (top quartile).
Sharpe: -0.30 (upper mid).
Information ratio: 0.40 (top quartile).

HDFC Small Cap Fund

Top quartile AUM (₹36,353 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 30.14% (bottom quartile).
3Y return: 23.42% (bottom quartile).
1Y return: -0.26% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.17 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

*ਤੇ ਆਧਾਰਿਤ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀਸੰਪਤੀ >= 200 ਕਰੋੜ & ਕ੍ਰਮਬੱਧ5 ਸਾਲ ਦੀ ਵਾਪਸੀ.

1. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Upper mid AUM (₹7,941 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 34.32% (top quartile).
3Y return: 28.21% (top quartile).
1Y return: -2.73% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.42 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (03 Sep 25)	₹193 ↑ 1.40 (0.73 %)
Net Assets (Cr)	₹7,941 on 31 Jul 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	-0.42
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹17,110
31 Aug 22	₹20,943
31 Aug 23	₹27,806
31 Aug 24	₹44,803
31 Aug 25	₹43,202

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹705,310.
Net Profit of ₹405,310 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	0%
6 Month	17.8%
1 Year	-2.7%
3 Year	28.2%
5 Year	34.3%
10 Year
15 Year
Since launch	15.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27.4%
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	8.25 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	3.17 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	38.31%
Basic Materials	15.82%
Financial Services	15.42%
Utility	10.35%
Energy	7.15%
Real Estate	2.9%
Consumer Cyclical	1.92%
Communication Services	1.08%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.04%
Equity	92.96%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	9%	₹727 Cr	1,998,954 ↑ 18,750
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	5%	₹370 Cr	11,079,473 ↑ 400,000
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| ADANIPORTS	4%	₹312 Cr	2,268,659
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	4%	₹282 Cr	2,029,725 ↑ 100,000
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹273 Cr	12,522,005
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 500295	3%	₹267 Cr	6,279,591 ↑ 120,841
AIA Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| AIAENG	3%	₹207 Cr	660,770
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹207 Cr	1,803,566
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 20 \| 532215	3%	₹203 Cr	1,896,057
CESC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Jun 23 \| CESC	2%	₹198 Cr	11,700,502 ↓ -300,000

2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Research Highlights for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Upper mid AUM (₹33,609 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 33.41% (top quartile).
3Y return: 28.62% (top quartile).
1Y return: 1.66% (top quartile).
Alpha: 3.70 (top quartile).
Sharpe: -0.11 (top quartile).
Information ratio: 0.44 (top quartile).

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (03 Sep 25)	₹105.258 ↑ 0.85 (0.81 %)
Net Assets (Cr)	₹33,609 on 31 Jul 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.56
Sharpe Ratio	-0.11
Information Ratio	0.44
Alpha Ratio	3.7
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹16,108
31 Aug 22	₹20,215
31 Aug 23	₹25,558
31 Aug 24	₹41,687
31 Aug 25	₹41,704

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	3.8%
3 Month	5.9%
6 Month	18.4%
1 Year	1.7%
3 Year	28.6%
5 Year	33.4%
10 Year
15 Year
Since launch	22.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	57.1%
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.92 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	5.17 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.78 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	1.17 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	34.22%
Industrials	18.95%
Consumer Cyclical	16.7%
Communication Services	3.85%
Health Care	3.7%
Financial Services	2.6%
Real Estate	2.03%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	17.96%
Equity	82.04%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| DIXON	11%	₹3,537 Cr	2,099,999 ↑ 100,000
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	9%	₹3,147 Cr	18,000,050 ↑ 50
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	9%	₹2,978 Cr	50,076,240 ↑ 5,076,240
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹2,787 Cr	5,400,005 ↑ 150,005
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| 500251	8%	₹2,634 Cr	5,250,000 ↑ 257,861
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	6%	₹1,876 Cr	2,750,000 ↑ 200,000
One97 Communications Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 24 \| 543396	4%	₹1,511 Cr	13,869,997 ↑ 3,773,933
KEI Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 24 \| KEI	4%	₹1,345 Cr	3,500,000
Bharti Hexacom Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| BHARTIHEXA	4%	₹1,293 Cr	7,000,000 ↑ 250,000
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| MAXHEALTH	4%	₹1,242 Cr	9,969,361

3. Nippon India Small Cap Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities.

Research Highlights for Nippon India Small Cap Fund

Highest AUM (₹65,922 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 32.32% (upper mid).
3Y return: 23.20% (bottom quartile).
1Y return: -6.43% (lower mid).
Alpha: -3.84 (bottom quartile).
Sharpe: -0.51 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund

Nippon India Small Cap Fund Growth
Launch Date	16 Sep 10
NAV (03 Sep 25)	₹168.628 ↑ 1.18 (0.71 %)
Net Assets (Cr)	₹65,922 on 31 Jul 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.44
Sharpe Ratio	-0.51
Information Ratio	0
Alpha Ratio	-3.84
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹19,171
31 Aug 22	₹22,076
31 Aug 23	₹29,854
31 Aug 24	₹44,369
31 Aug 25	₹40,510

Nippon India Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for Nippon India Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.4%
6 Month	21.6%
1 Year	-6.4%
3 Year	23.2%
5 Year	32.3%
10 Year
15 Year
Since launch	20.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	26.1%
2023	48.9%
2022	6.5%
2021	74.3%
2020	29.2%
2019	-2.5%
2018	-16.7%
2017	63%
2016	5.6%
2015	15.1%

Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Samir Rachh	2 Jan 17	8.67 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	7.28 Yr.

Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	22.6%
Financial Services	15.03%
Consumer Cyclical	14.43%
Basic Materials	13.05%
Health Care	8.85%
Consumer Defensive	8.53%
Technology	7.18%
Utility	2.47%
Energy	1.53%
Communication Services	1.43%
Real Estate	0.59%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.3%
Equity	95.7%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| MCX	2%	₹1,424 Cr	1,851,010
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 22 \| HDFCBANK	2%	₹1,342 Cr	6,650,000
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 12 \| KIRLOSBROS	1%	₹881 Cr	4,472,130
Paradeep Phosphates Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 May 22 \| 543530	1%	₹870 Cr	40,362,502 ↑ 1,670,164
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 17 \| 590003	1%	₹838 Cr	31,784,062
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| APARINDS	1%	₹801 Cr	899,271
ELANTAS Beck India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 13 \| 500123	1%	₹798 Cr	651,246
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| SBIN	1%	₹725 Cr	9,100,000
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Apr 18 \| TIINDIA	1%	₹710 Cr	2,499,222
Zydus Wellness Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Aug 16 \| ZYDUSWELL	1%	₹684 Cr	3,369,221 ↑ 17,475

4. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

Research Highlights for HDFC Infrastructure Fund

Lower mid AUM (₹2,540 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 32.20% (upper mid).
3Y return: 27.54% (upper mid).
1Y return: -4.72% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.56 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (03 Sep 25)	₹47.265 ↑ 0.44 (0.93 %)
Net Assets (Cr)	₹2,540 on 31 Jul 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.06
Sharpe Ratio	-0.56
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹16,545
31 Aug 22	₹19,604
31 Aug 23	₹26,941
31 Aug 24	₹42,708
31 Aug 25	₹39,954

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	-0.2%
6 Month	20%
1 Year	-4.7%
3 Year	27.5%
5 Year	32.2%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23%
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	1.64 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	2.2 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	38.91%
Financial Services	20.57%
Basic Materials	10.46%
Utility	6.9%
Energy	6.37%
Communication Services	3.71%
Real Estate	2.25%
Health Care	1.77%
Technology	1.36%
Consumer Cyclical	0.47%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.23%
Equity	92.77%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	8%	₹193 Cr	1,300,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	6%	₹141 Cr	700,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	5%	₹138 Cr	380,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	4%	₹99 Cr	1,400,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 21 \| INDIGO	3%	₹89 Cr	150,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	3%	₹87 Cr	758,285
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	3%	₹74 Cr	2,200,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹70 Cr	500,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹67 Cr	350,000
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	2%	₹57 Cr	470,000

5. Bandhan Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Research Highlights for Bandhan Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,676 Cr).
Established history (14+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 32.05% (upper mid).
3Y return: 26.36% (lower mid).
1Y return: -10.95% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.69 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for Bandhan Infrastructure Fund

Bandhan Infrastructure Fund Growth
Launch Date	8 Mar 11
NAV (03 Sep 25)	₹49.698 ↑ 0.28 (0.56 %)
Net Assets (Cr)	₹1,676 on 31 Jul 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.1
Sharpe Ratio	-0.69
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹19,221
31 Aug 22	₹20,185
31 Aug 23	₹26,032
31 Aug 24	₹45,976
31 Aug 25	₹39,818

Bandhan Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for Bandhan Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.3%
3 Month	-1%
6 Month	22.2%
1 Year	-10.9%
3 Year	26.4%
5 Year	32%
10 Year
15 Year
Since launch	11.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	39.3%
2023	50.3%
2022	1.7%
2021	64.8%
2020	6.3%
2019	-5.3%
2018	-25.9%
2017	58.7%
2016	10.7%
2015	-0.2%

Fund Manager information for Bandhan Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Vishal Biraia	24 Jan 24	1.6 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	1.9 Yr.
Gaurav Satra	7 Jun 24	1.24 Yr.

Data below for Bandhan Infrastructure Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	52.91%
Utility	12.23%
Basic Materials	7.2%
Communication Services	4.75%
Energy	3.76%
Financial Services	3.28%
Health Care	2.19%
Technology	1.74%
Consumer Cyclical	1.38%
Real Estate	1.08%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.47%
Equity	90.53%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| KIRLOSBROS	5%	₹87 Cr	443,385
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹75 Cr	206,262
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 19 \| BHARTIARTL	4%	₹63 Cr	330,018
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| RELIANCE	4%	₹63 Cr	452,706
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 14 \| 532538	4%	₹61 Cr	49,772 ↓ -680
GPT Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 17 \| GPTINFRA	4%	₹61 Cr	4,733,244 ↓ -49,289
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 19 \| BEL	3%	₹55 Cr	1,431,700
PTC India Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| PFS	3%	₹52 Cr	12,400,122
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| ADANIPORTS	3%	₹50 Cr	365,137
Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 15 \| AHLUCONT	3%	₹47 Cr	462,606

6. DSP India T.I.G.E.R Fund

To generate capital appreciation, from a portfolio that is substantially constituted of equity securities and equity related securities of corporates, which could benefit from structural changes brought about by continuing liberalization in economic policies by the government and/or continuing investments in infrastructure, both by the public and private sector.

Research Highlights for DSP India T.I.G.E.R Fund

Upper mid AUM (₹5,406 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 31.85% (lower mid).
3Y return: 26.03% (lower mid).
1Y return: -8.26% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for DSP India T.I.G.E.R Fund

DSP India T.I.G.E.R Fund Growth
Launch Date	11 Jun 04
NAV (03 Sep 25)	₹312.937 ↑ 1.70 (0.54 %)
Net Assets (Cr)	₹5,406 on 31 Jul 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	-0.65
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹17,810
31 Aug 22	₹20,079
31 Aug 23	₹26,946
31 Aug 24	₹44,026
31 Aug 25	₹39,306

DSP India T.I.G.E.R Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for DSP India T.I.G.E.R Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	1.4%
3 Month	1.6%
6 Month	21%
1 Year	-8.3%
3 Year	26%
5 Year	31.8%
10 Year
15 Year
Since launch	17.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	32.4%
2023	49%
2022	13.9%
2021	51.6%
2020	2.7%
2019	6.7%
2018	-17.2%
2017	47%
2016	4.1%
2015	0.7%

Fund Manager information for DSP India T.I.G.E.R Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Singhania	21 Jun 10	15.21 Yr.

Data below for DSP India T.I.G.E.R Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.21%
Basic Materials	15%
Utility	10.69%
Consumer Cyclical	9.02%
Financial Services	8.65%
Health Care	7.07%
Energy	5.32%
Communication Services	2.54%
Technology	2.17%
Real Estate	1.49%
Consumer Defensive	1.18%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.67%
Equity	92.33%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 04 \| LT	5%	₹254 Cr	697,669
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 17 \| 532555	4%	₹239 Cr	7,145,883
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 24 \| APOLLOHOSP	3%	₹184 Cr	245,928
Amber Enterprises India Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 24 \| AMBER	3%	₹165 Cr	207,277
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 25 \| 532898	3%	₹162 Cr	5,567,574
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 23 \| KIRLOSENG	3%	₹145 Cr	1,608,534
Rainbow Childrens Medicare Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jan 25 \| 543524	3%	₹143 Cr	935,870
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| BHARTIARTL	2%	₹132 Cr	688,435
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 25 \| MCX	2%	₹126 Cr	164,204
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| COALINDIA	2%	₹125 Cr	3,321,453

7. Franklin Build India Fund

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Research Highlights for Franklin Build India Fund

Lower mid AUM (₹2,950 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 31.55% (lower mid).
3Y return: 27.17% (upper mid).
1Y return: -4.03% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.51 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Below is the key information for Franklin Build India Fund

Franklin Build India Fund Growth
Launch Date	4 Sep 09
NAV (03 Sep 25)	₹140.275 ↑ 0.67 (0.48 %)
Net Assets (Cr)	₹2,950 on 31 Jul 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.01
Sharpe Ratio	-0.51
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹17,164
31 Aug 22	₹19,308
31 Aug 23	₹25,108
31 Aug 24	₹41,493
31 Aug 25	₹38,961

Franklin Build India Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.1%
3 Month	1.5%
6 Month	18.8%
1 Year	-4%
3 Year	27.2%
5 Year	31.6%
10 Year
15 Year
Since launch	18%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27.8%
2023	51.1%
2022	11.2%
2021	45.9%
2020	5.4%
2019	6%
2018	-10.7%
2017	43.3%
2016	8.4%
2015	2.1%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	3.87 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.57 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.87 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	35.65%
Utility	13.57%
Energy	12.61%
Financial Services	11.6%
Communication Services	7.94%
Basic Materials	5.39%
Real Estate	3.3%
Consumer Cyclical	3.01%
Technology	2.56%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.35%
Equity	95.65%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| LT	8%	₹242 Cr	665,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| ICICIBANK	6%	₹178 Cr	1,200,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| INDIGO	6%	₹177 Cr	300,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| RELIANCE	6%	₹167 Cr	1,200,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| 500312	5%	₹154 Cr	6,400,000 ↑ 400,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| 532555	5%	₹138 Cr	4,125,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| BHARTIARTL	5%	₹136 Cr	710,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| 532215	4%	₹107 Cr	1,000,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| 532898	4%	₹105 Cr	3,600,000
Sobha Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Aug 17 \| SOBHA	3%	₹88 Cr	547,553

8. Canara Robeco Infrastructure

T o g e n e r a t e income/capital appreciation by investing in equities and equity related instruments of companies in the infrastructure sector. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Research Highlights for Canara Robeco Infrastructure

Bottom quartile AUM (₹917 Cr).
Established history (19+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 30.89% (bottom quartile).
3Y return: 23.81% (bottom quartile).
1Y return: -2.00% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.36 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Below is the key information for Canara Robeco Infrastructure

Canara Robeco Infrastructure Growth
Launch Date	2 Dec 05
NAV (03 Sep 25)	₹160.31 ↑ 0.91 (0.57 %)
Net Assets (Cr)	₹917 on 31 Jul 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Canara Robeco Asset Management Co. Ltd.
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.32
Sharpe Ratio	-0.36
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹17,138
31 Aug 22	₹20,330
31 Aug 23	₹23,805
31 Aug 24	₹39,908
31 Aug 25	₹38,048

Canara Robeco Infrastructure SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for Canara Robeco Infrastructure

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.3%
6 Month	22.5%
1 Year	-2%
3 Year	23.8%
5 Year	30.9%
10 Year
15 Year
Since launch	15.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	35.3%
2023	41.2%
2022	9%
2021	56.1%
2020	9%
2019	2.3%
2018	-19.1%
2017	40.2%
2016	2.1%
2015	6.7%

Fund Manager information for Canara Robeco Infrastructure

Name	Since	Tenure
Vishal Mishra	26 Jun 21	4.19 Yr.
Shridatta Bhandwaldar	29 Sep 18	6.93 Yr.

Data below for Canara Robeco Infrastructure as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	45.06%
Utility	12.61%
Basic Materials	10.12%
Energy	8.15%
Financial Services	6.69%
Technology	5.72%
Consumer Cyclical	2.94%
Communication Services	2.85%
Real Estate	1.37%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.48%
Equity	95.52%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 11 \| LT	8%	₹72 Cr	197,901 ↑ 5,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	4%	₹39 Cr	279,250 ↑ 15,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 18 \| 532555	4%	₹36 Cr	1,066,480
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| INDIGO	4%	₹34 Cr	58,250
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| SBIN	4%	₹34 Cr	430,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 19 \| BEL	4%	₹33 Cr	869,000 ↓ -50,000
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| 522275	4%	₹33 Cr	119,833 ↓ -3,000
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 23 \| DIXON	3%	₹32 Cr	18,950 ↑ 1,750
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Sep 24 \| 500400	3%	₹31 Cr	785,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 09 \| 532898	3%	₹28 Cr	957,546

9. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

Research Highlights for LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,038 Cr).
Established history (17+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 30.51% (bottom quartile).
3Y return: 26.45% (upper mid).
1Y return: -6.79% (bottom quartile).
Alpha: 1.35 (top quartile).
Sharpe: -0.30 (upper mid).
Information ratio: 0.40 (top quartile).

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (03 Sep 25)	₹48.7454 ↑ 0.43 (0.88 %)
Net Assets (Cr)	₹1,038 on 31 Jul 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.21
Sharpe Ratio	-0.3
Information Ratio	0.4
Alpha Ratio	1.35
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹16,396
31 Aug 22	₹18,753
31 Aug 23	₹23,082
31 Aug 24	₹41,121
31 Aug 25	₹37,159

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	-1%
3 Month	-0.8%
6 Month	24.6%
1 Year	-6.8%
3 Year	26.4%
5 Year	30.5%
10 Year
15 Year
Since launch	9.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	47.8%
2023	44.4%
2022	7.9%
2021	46.6%
2020	-0.1%
2019	13.3%
2018	-14.6%
2017	42.2%
2016	-2.2%
2015	-6.2%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Yogesh Patil	18 Sep 20	4.96 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	1.17 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	49.62%
Basic Materials	8.63%
Financial Services	8.16%
Consumer Cyclical	6.96%
Utility	6.68%
Technology	4.17%
Health Care	3.87%
Real Estate	3.65%
Communication Services	2.48%
Energy	0.92%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.87%
Equity	95.13%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| SHAKTIPUMP	6%	₹62 Cr	693,857 ↑ 217,865
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 09 \| LT	4%	₹40 Cr	109,584 ↑ 6,093
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| 532955	3%	₹36 Cr	911,009 ↑ 289,485
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 25 \| APOLLOHOSP	3%	₹35 Cr	46,843 ↑ 6,976
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	3%	₹33 Cr	94,287
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| SCHNEIDER	3%	₹32 Cr	319,302
Afcons Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 24 \| AFCONS	3%	₹31 Cr	769,765
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 24 \| 500400	3%	₹29 Cr	724,927
Avalon Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 23 \| AVALON	3%	₹26 Cr	310,615 ↓ -6,871
Mahindra Lifespace Developers Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Jun 24 \| MAHLIFE	2%	₹25 Cr	666,245

10. HDFC Small Cap Fund

To provide long-term capital appreciation by investing predominantly in Small-Cap and Mid-Cap companies.

Research Highlights for HDFC Small Cap Fund

Top quartile AUM (₹36,353 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 30.14% (bottom quartile).
3Y return: 23.42% (bottom quartile).
1Y return: -0.26% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.17 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Below is the key information for HDFC Small Cap Fund

HDFC Small Cap Fund Growth
Launch Date	3 Apr 08
NAV (03 Sep 25)	₹142.389 ↑ 0.08 (0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹36,353 on 31 Jul 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.58
Sharpe Ratio	-0.17
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹18,549
31 Aug 22	₹20,186
31 Aug 23	₹27,782
31 Aug 24	₹37,887
31 Aug 25	₹37,167

HDFC Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for HDFC Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	2%
3 Month	4.8%
6 Month	26%
1 Year	-0.3%
3 Year	23.4%
5 Year	30.1%
10 Year
15 Year
Since launch	16.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	20.4%
2023	44.8%
2022	4.6%
2021	64.9%
2020	20.2%
2019	-9.5%
2018	-8.1%
2017	60.8%
2016	5.4%
2015	6.4%

Fund Manager information for HDFC Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Chirag Setalvad	28 Jun 14	11.19 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	2.2 Yr.

Data below for HDFC Small Cap Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	23.59%
Consumer Cyclical	18.21%
Technology	13.07%
Health Care	12.61%
Financial Services	11.31%
Basic Materials	7.92%
Consumer Defensive	2.24%
Communication Services	1.75%
Utility	0.36%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.93%
Equity	91.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Firstsource Solutions Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 18 \| FSL	5%	₹1,861 Cr	54,453,120
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 19 \| ASTERDM	4%	₹1,459 Cr	24,127,134 ↓ -267,359
eClerx Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 18 \| ECLERX	4%	₹1,420 Cr	3,769,293
Gabriel India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 18 \| GABRIEL	3%	₹1,194 Cr	11,506,772 ↓ -600,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 19 \| 532134	3%	₹1,114 Cr	46,828,792
Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| ERIS	3%	₹1,086 Cr	6,035,882
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| 532843	2%	₹864 Cr	10,073,132
Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| 543308	2%	₹836 Cr	11,127,166 ↓ -314,939
Sudarshan Chemical Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 29 Feb 24 \| SUDARSCHEM	2%	₹823 Cr	5,734,275
Power Mech Projects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 15 \| POWERMECH	2%	₹748 Cr	2,392,936 ↓ -77,000

ਵਧੀਆ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਚੋਣ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?

ਇੱਥੇ ਕਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਨ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ SIP ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਪਰ ਮੁੱਖ ਸਮੱਸਿਆ ਦੀ ਚੋਣ ਹੈਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ SIP ਲਈ. ਹਾਲਾਂਕਿ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿਅਕਤੀ ਤੋਂ ਦੂਜੇ ਵਿਅਕਤੀ ਵਿੱਚ ਵੱਖੋ-ਵੱਖਰੇ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਹੇਠਾਂ ਕੁਝ ਬਿੰਦੂਆਂ ਦੀ ਇੱਕ ਸੂਚੀ ਹੈ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੱਕ ਵਧੀਆ SIP ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵਿਚਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।

SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਨੂੰ ਸਮਝੋ

ਜਦੋਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਸਾਡੇ ਵਿੱਚੋਂ ਹਰ ਇੱਕ ਦਾ ਵੱਖਰਾ ਉਦੇਸ਼ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਇੱਕ SIP ਦੁਆਰਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਇਹ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਟੀਚਿਆਂ ਦੀ ਸਪਸ਼ਟ ਤਸਵੀਰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰੋ ਅਤੇਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ. ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ,ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਲਾਭਦਾਇਕ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਪੈਸੇ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਅਤੇਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵੇਂ ਹਨ।

ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਨੂੰ ਜਾਣੋ

SIP ਰਿਟਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਹਿੱਸਾ ਫੰਡ ਹਾਊਸ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਡੀ ਤਰਫੋਂ ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਆਪਣੇ ਉਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣਾ ਪੈਸਾ ਗੁਆਉਗੇ। ਇਹ ਸੁਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ SIP ਯੋਜਨਾ ਹੈ ਇੱਕ ਚੰਗੀ-ਪ੍ਰਤੀਤ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰੋ।

SIP ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੇ ਫੰਡ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰੋ

ਇੱਕ ਬੁਨਿਆਦੀ ਕਾਰਨ ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਲੋਕਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ SIP ਰਾਹੀਂ ਪੈਸਾ ਕਮਾਉਣਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਅਤੇ ਫਿਰ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ SIP ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਨੂੰ ਦੇਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਕਰਜ਼ੇ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਛੋਟੀ ਤੋਂ ਮੱਧ-ਮਿਆਦ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

SIP ਦੇ ਲੋਡ ਅਤੇ ਆਵਰਤੀ ਖਰਚਿਆਂ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰੋ

ਆਖਰੀ ਪਰ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਹੀਂ, ਨਿਕਾਸ ਦਾ ਲੋਡ ਅਤੇ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਰਿਡੀਮ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ (ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲਾਕ-ਇਨ ਪੀਰੀਅਡ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ)।

ਇਸ ਲਈ, ਇਹਨਾਂ ਪੈਰਾਮੀਟਰਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਦੇ ਹੋਏ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ SIP ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸੋਚੋ!

SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ (SIP ਰਿਟਰਨ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ)

ਲਈਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ, SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਜਾਂ SIP ਰਿਟਰਨ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ।

ਇਹ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿ ਤੁਹਾਡੀ SIP ਕੰਪਾਊਂਡਿੰਗ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ ਦੁਆਰਾ ਕਿਵੇਂ ਵਧਦੀ ਹੈ, ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਉਦਾਹਰਣ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰੋ।

ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼	ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਸਮਾਂ ਮਿਆਦ	ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਗਈ ਕੁੱਲ ਰਕਮ	ਅੰਤਿਮ ਮੁੱਲ @ 14% p.a.
1,000	5 ਸਾਲ	60,000	87,200 ਹੈ
1,000	10 ਸਾਲ	1,20,000	2,62,091 ਹੈ
1,000	15 ਸਾਲ	1,80,000	6,12,853 ਹੈ

ਉਪਰੋਕਤ ਸਾਰਣੀ ਵਿੱਚ ਦੱਸਿਆ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ SIP ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਤੀ ਮਹੀਨਾ INR 1,000 ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ 5 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡਾ ਕੁੱਲ ਨਿਵੇਸ਼ INR 60,000 ਹੋਵੇਗਾ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੀ SIP 14% p.a ਦੀ ਮੰਨੀ ਗਈ ਵਾਪਸੀ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤਤਾ 'ਤੇ ਵਾਪਸੀ ਹੋਵੇਗੀ। ਹੋਵੇਗਾINR 87,2001, ਕ੍ਰਮਵਾਰ. ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ 10 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਕੁੱਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੋਵੇਗਾINR 1,20,000 ਅਤੇ SIP 14% p.a ਦੀ ਮੰਨੀ ਗਈ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤਤਾ 'ਤੇ ਵਾਪਸੀ। ਹੋਵੇਗਾ2,62,091 ਰੁਪਏ.

ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, 15 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੋਵੇਗਾINR 1,80,000 ਅਤੇ 14% p.a ਦੀ ਵਾਪਸੀ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤਤਾ 'ਤੇ ਅੰਤਮ ਮੁੱਲ ਹੋਵੇਗਾ6,12,853 ਰੁਪਏ, ਕ੍ਰਮਵਾਰ.

ਇਸ ਲਈ, ਸਿਰਫ਼ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਵਿੱਚ INR 1,000 ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ, ਦੇਖੋ ਕਿ ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡਾ ਪੈਸਾ ਕਿਵੇਂ ਵਧੇਗਾ। ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ SIP ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਉਪਰੋਕਤ ਗਣਨਾਵਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰੋ।

ਅਕਸਰ ਪੁੱਛੇ ਜਾਂਦੇ ਸਵਾਲ

1. SIP ਕੀ ਹੈ?

A: SIP ਜਾਂ ਇੱਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਰੂਟ ਹੈ ਜੋ ਇੱਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਅਧੀਨ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ ਯੋਜਨਾ ਦੇ ਤਹਿਤ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਕਿਸ਼ਤ 500 ਰੁਪਏ ਜਿੰਨੀ ਛੋਟੀ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ।

2. SIP ਦੇ ਕੀ ਫਾਇਦੇ ਹਨ?

A: SIP ਦਾ ਮੁੱਖ ਫਾਇਦਾ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਵਧੇਰੇ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਹਾਇਕ ਹੈਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਲਾਭਦਾਇਕ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਆਦਤ ਵਿਕਸਿਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ।

3. SIP ਵਿੱਚ ਕੌਣ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ?

A: ਕੋਈ ਵੀ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਪਰ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣਾ ਜੋਖਮ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਮਤਲਬ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਿੰਨਾ ਜੋਖਮ ਲੈਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ। ਨਾਲ ਹੀ, ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਪੈਨ ਵੇਰਵਿਆਂ, ਪਤੇ ਦਾ ਸਬੂਤ ਅਤੇ ਲੋੜੀਂਦਾ ਹੈਬੈਂਕ ਵੇਰਵੇ।

4. ਔਫਲਾਈਨ ਮੋਡ ਵਿੱਚ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਹੜੇ ਕਦਮ ਹਨ?

A: ਔਫਲਾਈਨ ਮੋਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਬਿਨੈ-ਪੱਤਰ ਫਾਰਮ ਭਰਨਾ ਪਵੇਗਾ, ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਜਾਂ ਤਿਮਾਹੀ SIP ਰਕਮ ਲਈ ਇੱਕ ਚੈੱਕ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਾਉਣਾ ਹੋਵੇਗਾ, ਦੀ ਇੱਕ ਕਾਪੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨੀ ਪਵੇਗੀ।ਪੈਨ ਕਾਰਡ, ਪਤੇ ਦਾ ਸਬੂਤ, ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਬੈਂਕ ਵੇਰਵਿਆਂ ਦੇ ਸਬੂਤ ਵਜੋਂ ਇੱਕ ਰੱਦ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਚੈੱਕ।

5. ਮੈਨੂੰ ICICI ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਟੈਕਨਾਲੋਜੀ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਉਂ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?

A: ICICI ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਟੈਕਨਾਲੋਜੀ ਫੰਡ ਨੇ 3 ਮਾਰਚ 2000 ਨੂੰ ਲਾਂਚ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ 11.9% ਦੀ ਵਾਪਸੀ ਦਿਖਾਈ ਹੈ। ਦੂਜੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਉਲਟ, ਸਾਲ 2020 ਵਿੱਚ, ਇਸਨੇ 70.6% ਦੀ ਵਾਪਸੀ ਸਥਾਪਤ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ICICI ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਟੈਕਨਾਲੋਜੀ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਲਾਭਦਾਇਕ ਸਾਬਤ ਹੋਇਆ ਹੈ ਅਤੇ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਲਈ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਹੈ।

6. ਮੈਨੂੰ SBI ਬਲੂਚਿੱਪ ਫੰਡ ਰੈਗੂਲਰ ਗਰੋਥ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਉਂ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?

A: ਐਸਬੀਆਈ ਬਲੂਚਿੱਪ ਫੰਡ ਰੈਗੂਲਰ ਗਰੋਥ ਨੇ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਵਿਕਾਸ ਦਰ ਦਰਸਾਈ ਹੈ5.29%, ਜੋ ਕਿ ਮੁਕਾਬਲਤਨ ਉੱਚ ਹੈ.

7. SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕੀ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?

A: ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸ਼ੁੱਧ ਸੰਪਤੀ ਮੁੱਲ ਜਾਂਨਹੀ ਹਨ. ਇਹ ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੈ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਸਕੀਮ ਲਈ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਸਦੀ ਰੇਟਿੰਗ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਇਤਿਹਾਸਕ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਵੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕਿ ਤੁਹਾਡਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੈ, SIP ਦੁਆਰਾ ਪੈਦਾ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।

8. ਕੀ SIP ਲਈ KYC ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ?

A: ਹਾਂ, SIP ਲਈ ਵੀ ਕੇਵਾਈਸੀ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ SIP ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਸਕੀਮ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦੀ ਹੈ, ਤੁਹਾਨੂੰ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ KYC ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨੇ ਪੈਣਗੇ।

9. ਕੀ SIP ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ?

A: ਹਾਂ, ਕੁਝ SIP ਲਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਆਦਿਤਿਆ ਬਿਰਲਾ ਸਨ ਲਾਈਫ ਡਿਜੀਟਲ ਇੰਡੀਆ ਫੰਡ ਲਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ 1000 ਰੁਪਏ। ਐਸਬੀਆਈ ਬਲੂਚਿੱਪ ਫੰਡ ਰੈਗੂਲਰ ਗਰੋਥ ਲਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 5000 ਰੁਪਏ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਤੁਸੀਂ ਜਿਸ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ, ਉਸ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਕਮ ਵਧਾਉਣੀ ਪਵੇਗੀ।

Disclaimer:
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।