ਇੱਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP) ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਤਰੀਕਾ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋਖਾਸ ਕਰਕੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈਮਿਆਦ ਦੀ ਯੋਜਨਾ. ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਬੱਚਤ ਯੋਜਨਾ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਲਈ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਮਿਤੀ 'ਤੇ ਇਕ ਯੂਨਿਟ ਖਰੀਦਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਪ੍ਰਤੀ ਅਰਾਮਦੇਹ ਮਹਿਸੂਸ ਕਰਨ ਦੇ ਕਾਰਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ SIP ਵਿੱਚ ਉਹ ਲਚਕਤਾ ਹੈ ਜੋ ਉਹ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨSIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਮਾਸਿਕ, ਤਿਮਾਹੀ ਜਾਂ ਹਫ਼ਤਾਵਾਰੀ 'ਤੇਆਧਾਰ, ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਅਨੁਸਾਰ। ਆਓ ਇਸ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਜਾਣੀਏ ਕਿ ਕੋਈ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਕਿਵੇਂsip ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੇ ਨਾਲ, ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਮਦਦਗਾਰ ਹੈਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ SIP ਲਈ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ.
SIP ਨੂੰ ਇਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਕੋਈ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਪੂਰਵ-ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਪਰ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ SIP ਦੁਆਰਾ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, SIP ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਟੀਚਿਆਂ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਜਿਵੇਂ-
Talk to our investment specialist
ਕੋਈ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ INR 500 ਅਤੇ INR 1000 ਦੀ ਰਕਮ ਨਾਲ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਹਾਡਾ ਪੈਸਾ ਹਰ ਦਿਨ ਜਾਣਾ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਸਟਾਕ ਦੇ ਸੰਪਰਕ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦਾ ਹੈ।ਬਜ਼ਾਰ. ਇਸ ਲਈ ਇੱਕ ਰੂਟ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ SIPs ਨੂੰ ਜਿਆਦਾਤਰ ਤਰਜੀਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ. ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਤਿਹਾਸਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਕੁਇਟੀ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੇ ਹੋਰ ਸਾਰੀਆਂ ਸੰਪੱਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿਚ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਨੁਸ਼ਾਸਨ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਦੂਰੀ ਦੇ ਨਾਲ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।
ਇਕੁਇਟੀ ਵਿਚ ਐਸਆਈਪੀ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਜੋਖਮ ਤੋਂ ਬਚਣ ਵਿਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਲਾਗਤ ਦੀ ਔਸਤ ਦੁਆਰਾ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਦਿੰਦੀ ਹੈ। ਆਓ ਕੁਝ ਹੋਰ ਦੇਖੀਏSIP ਦੇ ਲਾਭ ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ:
ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ- ਸਧਾਰਨ ਵਿਆਜ ਉਦੋਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਸਿਰਫ਼ ਮੂਲ 'ਤੇ ਵਿਆਜ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਵਿਆਜ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਵਿਆਜ ਦੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਮੂਲ ਵਿੱਚ ਜੋੜਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਦੀ ਗਣਨਾ ਨਵੇਂ ਮੂਲ (ਪੁਰਾਣੇ ਮੂਲ ਦੇ ਨਾਲ ਲਾਭ) 'ਤੇ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਸਿਲਸਿਲਾ ਹਰ ਵਾਰ ਜਾਰੀ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ। ਵਿੱਚ ਐਸ.ਆਈ.ਪੀਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਵਿੱਚ ਹਨ, ਉਹ ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਹਨ, ਜੋ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਰਕਮ ਵਿੱਚ ਹੋਰ ਜੋੜਦਾ ਹੈ।
ਜੋਖਮ ਘਟਾਉਣਾ- ਇਹ ਦੇਖਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਇੱਕ SIP ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਫੈਲਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ, ਇੱਕ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸਾਰੇ ਦੌਰ, ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਅਤੇ ਹੋਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤੌਰ 'ਤੇ ਗਿਰਾਵਟ ਨੂੰ ਫੜਦਾ ਹੈ। ਮੰਦੀ ਵਿੱਚ, ਜਦੋਂ ਡਰ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਫੜਦਾ ਹੈ, SIP ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੀਆਂ ਰਹਿੰਦੀਆਂ ਹਨ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ "ਘੱਟ" ਖਰੀਦਦੇ ਹਨ।
SIPs ਦੀ ਸਹੂਲਤ- ਸੁਵਿਧਾ ਇੱਕ SIP ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਲਾਭਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। ਇੱਕ ਉਪਭੋਗਤਾ ਨੂੰ ਇੱਕ ਵਾਰ ਸਾਈਨ-ਅੱਪ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਲੰਘਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਵਾਰ ਹੋ ਜਾਣ 'ਤੇ, ਉਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਡੈਬਿਟ ਆਪਣੇ ਆਪ ਹੋ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਿਰਫ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨੀ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Nippon India Large Cap Fund Growth ₹90.8381
↑ 0.90 ₹46,521 100 0.9 -3.2 6 18.3 18.4 9.2 Invesco India Largecap Fund Growth ₹69.65
↑ 0.82 ₹1,537 100 1.7 -3.2 6.1 17.9 15.1 5.5 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹109.76
↑ 0.74 ₹69,948 100 -1.1 -3.6 4 17.3 16 11.3 Bandhan Large Cap Fund Growth ₹77.208
↑ 0.55 ₹1,821 100 -0.1 -3.4 5.4 16.7 13.8 8.2 DSP TOP 100 Equity Growth ₹461.527
↑ 3.87 ₹6,620 500 -2 -4.5 -0.4 16.6 13.1 8.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Large Cap Fund Invesco India Largecap Fund ICICI Prudential Bluechip Fund Bandhan Large Cap Fund DSP TOP 100 Equity Point 1 Upper mid AUM (₹46,521 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,537 Cr). Highest AUM (₹69,948 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,821 Cr). Lower mid AUM (₹6,620 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 18.39% (top quartile). 5Y return: 15.14% (lower mid). 5Y return: 16.05% (upper mid). 5Y return: 13.84% (bottom quartile). 5Y return: 13.10% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 18.30% (top quartile). 3Y return: 17.90% (upper mid). 3Y return: 17.30% (lower mid). 3Y return: 16.68% (bottom quartile). 3Y return: 16.58% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 6.01% (upper mid). 1Y return: 6.09% (top quartile). 1Y return: 4.03% (bottom quartile). 1Y return: 5.44% (lower mid). 1Y return: -0.38% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.82 (lower mid). Alpha: 0.93 (top quartile). Alpha: 0.19 (bottom quartile). Alpha: 0.86 (upper mid). Alpha: -3.18 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.49 (top quartile). Sharpe: -0.50 (lower mid). Sharpe: -0.55 (bottom quartile). Sharpe: -0.49 (upper mid). Sharpe: -0.78 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.17 (top quartile). Information ratio: 0.54 (bottom quartile). Information ratio: 1.02 (upper mid). Information ratio: 0.65 (bottom quartile). Information ratio: 0.75 (lower mid). Nippon India Large Cap Fund
Invesco India Largecap Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
Bandhan Large Cap Fund
DSP TOP 100 Equity
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Growth ₹34.88
↑ 0.10 ₹1,016 1,000 10.4 4.8 19.2 22.6 15.5 3.5 Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹299.111
↑ 2.50 ₹46,321 100 5.5 -1.9 7.7 21.9 22.4 4.1 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹56.9045
↑ 0.24 ₹11,679 500 -1.9 -9.5 -0.5 21.6 13.3 -5.6 Mahindra Badhat Yojana Growth ₹36.2704
↑ 0.11 ₹5,661 500 4.2 0.7 9.2 21.6 19 3.4 ICICI Prudential Multicap Fund Growth ₹822.31
↑ 5.16 ₹14,681 100 7.5 2.4 8.7 21.5 18.9 5.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Nippon India Multi Cap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Mahindra Badhat Yojana ICICI Prudential Multicap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,016 Cr). Highest AUM (₹46,321 Cr). Lower mid AUM (₹11,679 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,661 Cr). Upper mid AUM (₹14,681 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (8+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Top rated. Not Rated. Rating: 3★ (upper mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 15.51% (bottom quartile). 5Y return: 22.42% (top quartile). 5Y return: 13.27% (bottom quartile). 5Y return: 18.97% (upper mid). 5Y return: 18.85% (lower mid). Point 6 3Y return: 22.60% (top quartile). 3Y return: 21.86% (upper mid). 3Y return: 21.57% (lower mid). 3Y return: 21.56% (bottom quartile). 3Y return: 21.52% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 19.21% (top quartile). 1Y return: 7.75% (bottom quartile). 1Y return: -0.49% (bottom quartile). 1Y return: 9.20% (upper mid). 1Y return: 8.66% (lower mid). Point 8 Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.48 (upper mid). Alpha: -8.96 (bottom quartile). Alpha: 2.90 (top quartile). Alpha: -1.27 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.06 (top quartile). Sharpe: -0.40 (lower mid). Sharpe: -1.03 (bottom quartile). Sharpe: -0.24 (upper mid). Sharpe: -0.52 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.49 (upper mid). Information ratio: 0.51 (top quartile). Information ratio: 0.38 (lower mid). Information ratio: 0.23 (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund
Nippon India Multi Cap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Mahindra Badhat Yojana
ICICI Prudential Multicap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) ICICI Prudential MidCap Fund Growth ₹330.02
↑ 1.16 ₹6,569 100 10.7 7.9 25.3 27.1 21.6 11.1 Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹180.57
↑ 1.32 ₹9,895 500 4.9 -3.2 14.2 27.1 22 6.3 TATA Mid Cap Growth Fund Growth ₹446.066
↑ 3.16 ₹4,993 150 3.7 2 12.1 22.2 18.3 5.8 BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹106.922
↑ 0.61 ₹2,129 300 6.4 4.3 13.4 22 18.4 2.5 Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Growth ₹801.44
↑ 6.98 ₹5,493 1,000 4.9 0.6 10.1 21.5 18.4 4.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential MidCap Fund Invesco India Mid Cap Fund TATA Mid Cap Growth Fund BNP Paribas Mid Cap Fund Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Point 1 Upper mid AUM (₹6,569 Cr). Highest AUM (₹9,895 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,993 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,129 Cr). Lower mid AUM (₹5,493 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 21.65% (upper mid). 5Y return: 21.97% (top quartile). 5Y return: 18.29% (bottom quartile). 5Y return: 18.44% (lower mid). 5Y return: 18.38% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 27.12% (top quartile). 3Y return: 27.07% (upper mid). 3Y return: 22.20% (lower mid). 3Y return: 21.97% (bottom quartile). 3Y return: 21.51% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 25.33% (top quartile). 1Y return: 14.16% (upper mid). 1Y return: 12.14% (bottom quartile). 1Y return: 13.38% (lower mid). 1Y return: 10.12% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 8.43 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -0.90 (bottom quartile). Alpha: 0.48 (upper mid). Alpha: -4.81 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.37 (top quartile). Sharpe: -0.08 (upper mid). Sharpe: -0.18 (bottom quartile). Sharpe: -0.09 (lower mid). Sharpe: -0.44 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.42 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.59 (bottom quartile). Information ratio: -0.49 (lower mid). Information ratio: -0.74 (bottom quartile). ICICI Prudential MidCap Fund
Invesco India Mid Cap Fund
TATA Mid Cap Growth Fund
BNP Paribas Mid Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Midcap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹169.149
↑ 1.13 ₹61,809 100 8.9 -0.5 8.2 21.6 23.3 -4.7 DSP Small Cap Fund Growth ₹200.902
↑ 0.97 ₹15,300 500 9.3 3.9 15 21.1 20.5 -2.8 Sundaram Small Cap Fund Growth ₹265.469
↑ 3.02 ₹2,983 100 8 0.6 12.4 21 19.9 0.4 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹168.744
↑ 2.43 ₹11,724 500 8.8 -0.7 5.7 19.6 20.9 -8.4 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹87.0972
↑ 0.85 ₹4,449 1,000 9.7 0.7 11.1 19.5 15.7 -3.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Small Cap Fund DSP Small Cap Fund Sundaram Small Cap Fund Franklin India Smaller Companies Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Point 1 Highest AUM (₹61,809 Cr). Upper mid AUM (₹15,300 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,983 Cr). Lower mid AUM (₹11,724 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,449 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 23.33% (top quartile). 5Y return: 20.47% (lower mid). 5Y return: 19.92% (bottom quartile). 5Y return: 20.92% (upper mid). 5Y return: 15.66% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 21.65% (top quartile). 3Y return: 21.07% (upper mid). 3Y return: 21.03% (lower mid). 3Y return: 19.63% (bottom quartile). 3Y return: 19.49% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 8.22% (bottom quartile). 1Y return: 15.05% (top quartile). 1Y return: 12.40% (upper mid). 1Y return: 5.75% (bottom quartile). 1Y return: 11.14% (lower mid). Point 8 Alpha: 0.92 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 4.51 (top quartile). Alpha: -1.36 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.42 (bottom quartile). Sharpe: -0.05 (top quartile). Sharpe: -0.20 (upper mid). Sharpe: -0.55 (bottom quartile). Sharpe: -0.21 (lower mid). Point 10 Information ratio: -0.21 (lower mid). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: -0.39 (bottom quartile). Information ratio: -0.65 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Nippon India Small Cap Fund
DSP Small Cap Fund
Sundaram Small Cap Fund
Franklin India Smaller Companies Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹53.0183
↑ 0.30 ₹3,969 500 11 0.2 12.7 25.1 19.7 -9.1 SBI Magnum Tax Gain Fund Growth ₹435.28
↑ 3.54 ₹28,441 500 -0.1 -2.3 4.7 22.3 19.5 6.6 IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 ₹485 500 9.7 15.1 16.9 20.8 10 HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28 ₹1,318 500 1.2 15.4 35.5 20.6 17.4 HDFC Tax Saver Fund Growth ₹1,384.05
↑ 11.09 ₹14,615 500 -2.3 -5.5 2 19.8 19.4 10.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Long Term Equity Fund SBI Magnum Tax Gain Fund IDBI Equity Advantage Fund HDFC Long Term Advantage Fund HDFC Tax Saver Fund Point 1 Lower mid AUM (₹3,969 Cr). Highest AUM (₹28,441 Cr). Bottom quartile AUM (₹485 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,318 Cr). Upper mid AUM (₹14,615 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (25+ yrs). Oldest track record among peers (30 yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 19.73% (top quartile). 5Y return: 19.45% (upper mid). 5Y return: 9.97% (bottom quartile). 5Y return: 17.39% (bottom quartile). 5Y return: 19.40% (lower mid). Point 6 3Y return: 25.06% (top quartile). 3Y return: 22.29% (upper mid). 3Y return: 20.84% (lower mid). 3Y return: 20.64% (bottom quartile). 3Y return: 19.75% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 12.74% (lower mid). 1Y return: 4.72% (bottom quartile). 1Y return: 16.92% (upper mid). 1Y return: 35.51% (top quartile). 1Y return: 1.96% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 1.62 (lower mid). Alpha: -1.33 (bottom quartile). Alpha: 1.78 (top quartile). Alpha: 1.75 (upper mid). Alpha: -1.80 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.25 (lower mid). Sharpe: -0.59 (bottom quartile). Sharpe: 1.21 (upper mid). Sharpe: 2.27 (top quartile). Sharpe: -0.60 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.55 (lower mid). Information ratio: 1.57 (top quartile). Information ratio: -1.13 (bottom quartile). Information ratio: -0.15 (bottom quartile). Information ratio: 0.86 (upper mid). Motilal Oswal Long Term Equity Fund
SBI Magnum Tax Gain Fund
IDBI Equity Advantage Fund
HDFC Long Term Advantage Fund
HDFC Tax Saver Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹109.914
↑ 0.16 ₹2,044 500 9.3 17.1 32.6 23.5 19.7 17.5 BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth ₹61.68
↑ 0.21 ₹647 1,000 10 5.6 20.2 26.4 23.2 7.8 SBI Magnum COMMA Fund Growth ₹115.64
↑ 0.08 ₹939 500 7.8 8.5 18.7 21.4 15.7 12.3 DSP India T.I.G.E.R Fund Growth ₹340.756
↑ 1.47 ₹4,979 500 14 7.5 16.9 27.8 26 -2.5 SBI PSU Fund Growth ₹36.4763
↑ 0.08 ₹5,891 500 8.9 10.5 16.6 33.2 29 11.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Natural Resources and New Energy Fund BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund SBI Magnum COMMA Fund DSP India T.I.G.E.R Fund SBI PSU Fund Point 1 Lower mid AUM (₹2,044 Cr). Bottom quartile AUM (₹647 Cr). Bottom quartile AUM (₹939 Cr). Upper mid AUM (₹4,979 Cr). Highest AUM (₹5,891 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 19.73% (bottom quartile). 5Y return: 23.17% (lower mid). 5Y return: 15.74% (bottom quartile). 5Y return: 25.97% (upper mid). 5Y return: 29.04% (top quartile). Point 6 3Y return: 23.55% (bottom quartile). 3Y return: 26.42% (lower mid). 3Y return: 21.45% (bottom quartile). 3Y return: 27.79% (upper mid). 3Y return: 33.22% (top quartile). Point 7 1Y return: 32.61% (top quartile). 1Y return: 20.23% (upper mid). 1Y return: 18.70% (lower mid). 1Y return: 16.88% (bottom quartile). 1Y return: 16.64% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 2.28 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: -1.15 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.19 (top quartile). Sharpe: 0.31 (lower mid). Sharpe: 0.42 (upper mid). Sharpe: -0.01 (bottom quartile). Sharpe: 0.27 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.06 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.31 (bottom quartile). DSP Natural Resources and New Energy Fund
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
SBI Magnum COMMA Fund
DSP India T.I.G.E.R Fund
SBI PSU Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth ₹93.91
↑ 0.99 ₹14,571 100 -0.8 -1.5 8.7 22.6 19.4 15.4 HDFC Focused 30 Fund Growth ₹230.56
↑ 2.06 ₹24,170 300 -1.2 -3.9 4.3 20.2 21.9 10.9 DSP Focus Fund Growth ₹53.692
↑ 0.49 ₹2,295 500 -1 -2.4 1.8 18.9 13 7.3 SBI Focused Equity Fund Growth ₹377.582
↑ 0.13 ₹39,739 500 1.8 2.4 13.9 18.7 15.2 15.7 Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund Growth ₹144.957
↑ 1.18 ₹7,132 1,000 -0.4 -0.3 8.1 17.7 14.4 10.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Focused Equity Fund HDFC Focused 30 Fund DSP Focus Fund SBI Focused Equity Fund Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund Point 1 Lower mid AUM (₹14,571 Cr). Upper mid AUM (₹24,170 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,295 Cr). Highest AUM (₹39,739 Cr). Bottom quartile AUM (₹7,132 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (20+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 19.41% (upper mid). 5Y return: 21.91% (top quartile). 5Y return: 13.05% (bottom quartile). 5Y return: 15.15% (lower mid). 5Y return: 14.42% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 22.55% (top quartile). 3Y return: 20.18% (upper mid). 3Y return: 18.86% (lower mid). 3Y return: 18.73% (bottom quartile). 3Y return: 17.73% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 8.74% (upper mid). 1Y return: 4.30% (bottom quartile). 1Y return: 1.84% (bottom quartile). 1Y return: 13.95% (top quartile). 1Y return: 8.06% (lower mid). Point 8 Alpha: 2.38 (upper mid). Alpha: -0.27 (bottom quartile). Alpha: -4.18 (bottom quartile). Alpha: 5.25 (top quartile). Alpha: 1.28 (lower mid). Point 9 Sharpe: -0.34 (upper mid). Sharpe: -0.49 (bottom quartile). Sharpe: -0.75 (bottom quartile). Sharpe: -0.11 (top quartile). Sharpe: -0.39 (lower mid). Point 10 Information ratio: 1.25 (top quartile). Information ratio: 0.75 (upper mid). Information ratio: 0.39 (bottom quartile). Information ratio: 0.45 (lower mid). Information ratio: 0.18 (bottom quartile). ICICI Prudential Focused Equity Fund
HDFC Focused 30 Fund
DSP Focus Fund
SBI Focused Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Nippon India Value Fund Growth ₹226.616
↑ 1.85 ₹7,993 100 1 -2.4 5.2 22.4 19.2 4.2 Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund Growth ₹130.112
↑ 0.98 ₹5,639 1,000 4.5 4.1 10.8 21 17.1 2.6 HDFC Capital Builder Value Fund Growth ₹761.681
↑ 7.31 ₹6,588 300 2.1 -0.1 9.1 20.3 17.7 8.6 ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth ₹471.4
↑ 3.41 ₹55,852 100 -2 -2.6 5.6 19.4 19.6 13.8 JM Value Fund Growth ₹91.9961
↑ 0.65 ₹721 500 1.3 -6 -0.9 19.1 17.9 -4.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Value Fund Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund HDFC Capital Builder Value Fund ICICI Prudential Value Discovery Fund JM Value Fund Point 1 Upper mid AUM (₹7,993 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,639 Cr). Lower mid AUM (₹6,588 Cr). Highest AUM (₹55,852 Cr). Bottom quartile AUM (₹721 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (32 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (28+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 19.19% (upper mid). 5Y return: 17.05% (bottom quartile). 5Y return: 17.67% (bottom quartile). 5Y return: 19.64% (top quartile). 5Y return: 17.89% (lower mid). Point 6 3Y return: 22.42% (top quartile). 3Y return: 21.00% (upper mid). 3Y return: 20.26% (lower mid). 3Y return: 19.39% (bottom quartile). 3Y return: 19.14% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 5.25% (bottom quartile). 1Y return: 10.85% (top quartile). 1Y return: 9.09% (upper mid). 1Y return: 5.63% (lower mid). 1Y return: -0.94% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -0.79 (bottom quartile). Alpha: 1.05 (lower mid). Alpha: 3.06 (top quartile). Alpha: 1.21 (upper mid). Alpha: -5.10 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.54 (bottom quartile). Sharpe: -0.39 (lower mid). Sharpe: -0.28 (top quartile). Sharpe: -0.38 (upper mid). Sharpe: -0.79 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.54 (top quartile). Information ratio: 0.58 (bottom quartile). Information ratio: 1.00 (upper mid). Information ratio: 0.77 (lower mid). Information ratio: 0.16 (bottom quartile). Nippon India Value Fund
Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund
HDFC Capital Builder Value Fund
ICICI Prudential Value Discovery Fund
JM Value Fund
SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਇੱਕ ਕੁਸ਼ਲ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ ਜੋ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਵਰਤ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਭਾਵੇਂ ਕੋਈ ਕਾਰ/ਘਰ ਖਰੀਦਣ, ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾ, ਬੱਚੇ ਦੀ ਉੱਚ ਸਿੱਖਿਆ ਜਾਂ ਕੋਈ ਹੋਰ ਸੰਪੱਤੀ ਖਰੀਦਣ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਅਤੇ ਸਮਾਂ ਮਿਆਦ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਖਾਸ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਆਮ ਸਵਾਲ ਜਿਵੇਂ ਕਿ "ਕਿੰਨਾ ਕਰਨਾ ਹੈਇੱਕ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਜਾਂ ਉਸ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਮੈਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ", ਇਸ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਹੱਲ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਇੱਕ SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਕੁਝ ਵੇਰੀਏਬਲ ਭਰਨੇ ਪੈਂਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ (ਉਦਾਹਰਣ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ)-

ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਉੱਪਰ ਦੱਸੀ ਸਾਰੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਫੀਡ ਕਰ ਦਿੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਦੱਸੇ ਗਏ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਸੰਖਿਆ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣ ਵਾਲੀ ਰਕਮ (ਤੁਹਾਡੀ SIP ਰਿਟਰਨ) ਦੇ ਦੇਵੇਗਾ। ਤੁਹਾਡੇ ਸ਼ੁੱਧ ਲਾਭ ਨੂੰ ਵੀ ਉਜਾਗਰ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ ਤਾਂ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਉਸ ਅਨੁਸਾਰ ਆਪਣੇ ਟੀਚੇ ਦੀ ਪੂਰਤੀ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾ ਸਕੋ।
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!