ਇੱਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP) ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਤਰੀਕਾ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋਖਾਸ ਕਰਕੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈਮਿਆਦ ਦੀ ਯੋਜਨਾ. ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਬੱਚਤ ਯੋਜਨਾ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਲਈ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਮਿਤੀ 'ਤੇ ਇਕ ਯੂਨਿਟ ਖਰੀਦਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਪ੍ਰਤੀ ਅਰਾਮਦੇਹ ਮਹਿਸੂਸ ਕਰਨ ਦੇ ਕਾਰਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ SIP ਵਿੱਚ ਉਹ ਲਚਕਤਾ ਹੈ ਜੋ ਉਹ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨSIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਮਾਸਿਕ, ਤਿਮਾਹੀ ਜਾਂ ਹਫ਼ਤਾਵਾਰੀ 'ਤੇਆਧਾਰ, ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਅਨੁਸਾਰ। ਆਓ ਇਸ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਜਾਣੀਏ ਕਿ ਕੋਈ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਕਿਵੇਂsip ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੇ ਨਾਲ, ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਮਦਦਗਾਰ ਹੈਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ SIP ਲਈ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ.
SIP ਨੂੰ ਇਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਕੋਈ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਪੂਰਵ-ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਪਰ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ SIP ਦੁਆਰਾ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, SIP ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਟੀਚਿਆਂ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਜਿਵੇਂ-
Talk to our investment specialist
ਕੋਈ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ INR 500 ਅਤੇ INR 1000 ਦੀ ਰਕਮ ਨਾਲ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਹਾਡਾ ਪੈਸਾ ਹਰ ਦਿਨ ਜਾਣਾ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਸਟਾਕ ਦੇ ਸੰਪਰਕ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦਾ ਹੈ।ਬਜ਼ਾਰ. ਇਸ ਲਈ ਇੱਕ ਰੂਟ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ SIPs ਨੂੰ ਜਿਆਦਾਤਰ ਤਰਜੀਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ. ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਤਿਹਾਸਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਕੁਇਟੀ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੇ ਹੋਰ ਸਾਰੀਆਂ ਸੰਪੱਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿਚ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਨੁਸ਼ਾਸਨ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਦੂਰੀ ਦੇ ਨਾਲ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।
ਇਕੁਇਟੀ ਵਿਚ ਐਸਆਈਪੀ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਜੋਖਮ ਤੋਂ ਬਚਣ ਵਿਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਲਾਗਤ ਦੀ ਔਸਤ ਦੁਆਰਾ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਦਿੰਦੀ ਹੈ। ਆਓ ਕੁਝ ਹੋਰ ਦੇਖੀਏSIP ਦੇ ਲਾਭ ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ:
ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ- ਸਧਾਰਨ ਵਿਆਜ ਉਦੋਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਸਿਰਫ਼ ਮੂਲ 'ਤੇ ਵਿਆਜ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਵਿਆਜ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਵਿਆਜ ਦੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਮੂਲ ਵਿੱਚ ਜੋੜਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਦੀ ਗਣਨਾ ਨਵੇਂ ਮੂਲ (ਪੁਰਾਣੇ ਮੂਲ ਦੇ ਨਾਲ ਲਾਭ) 'ਤੇ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਸਿਲਸਿਲਾ ਹਰ ਵਾਰ ਜਾਰੀ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ। ਵਿੱਚ ਐਸ.ਆਈ.ਪੀਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਵਿੱਚ ਹਨ, ਉਹ ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਹਨ, ਜੋ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਰਕਮ ਵਿੱਚ ਹੋਰ ਜੋੜਦਾ ਹੈ।
ਜੋਖਮ ਘਟਾਉਣਾ- ਇਹ ਦੇਖਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਇੱਕ SIP ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਫੈਲਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ, ਇੱਕ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸਾਰੇ ਦੌਰ, ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਅਤੇ ਹੋਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤੌਰ 'ਤੇ ਗਿਰਾਵਟ ਨੂੰ ਫੜਦਾ ਹੈ। ਮੰਦੀ ਵਿੱਚ, ਜਦੋਂ ਡਰ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਫੜਦਾ ਹੈ, SIP ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੀਆਂ ਰਹਿੰਦੀਆਂ ਹਨ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ "ਘੱਟ" ਖਰੀਦਦੇ ਹਨ।
SIPs ਦੀ ਸਹੂਲਤ- ਸੁਵਿਧਾ ਇੱਕ SIP ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਲਾਭਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। ਇੱਕ ਉਪਭੋਗਤਾ ਨੂੰ ਇੱਕ ਵਾਰ ਸਾਈਨ-ਅੱਪ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਲੰਘਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਵਾਰ ਹੋ ਜਾਣ 'ਤੇ, ਉਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਡੈਬਿਟ ਆਪਣੇ ਆਪ ਹੋ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਿਰਫ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨੀ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Invesco India Largecap Fund Growth ₹68.04
↓ -0.65 ₹1,925 100 -5.3 -2.3 -5.4 11.2 8 5.5 Bandhan Large Cap Fund Growth ₹74.337
↓ -0.55 ₹2,098 100 -4.8 -3.7 -7 10.6 7.6 8.2 DSP TOP 100 Equity Growth ₹434.758
↓ -1.47 ₹6,642 500 -5.2 -5.8 -10.1 9.1 7.7 8.4 BNP Paribas Large Cap Fund Growth ₹210.109
↓ -1.10 ₹2,465 300 -4.3 -4.3 -6.1 9.1 7.7 4.4 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹84.6734
↓ -0.60 ₹51,296 100 -5.8 -6.8 -9.7 9.1 10.2 9.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Invesco India Largecap Fund Bandhan Large Cap Fund DSP TOP 100 Equity BNP Paribas Large Cap Fund Nippon India Large Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,925 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,098 Cr). Upper mid AUM (₹6,642 Cr). Lower mid AUM (₹2,465 Cr). Highest AUM (₹51,296 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 7.96% (upper mid). 5Y return: 7.61% (bottom quartile). 5Y return: 7.70% (lower mid). 5Y return: 7.66% (bottom quartile). 5Y return: 10.23% (top quartile). Point 6 3Y return: 11.16% (top quartile). 3Y return: 10.61% (upper mid). 3Y return: 9.10% (lower mid). 3Y return: 9.10% (bottom quartile). 3Y return: 9.07% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -5.41% (top quartile). 1Y return: -7.03% (lower mid). 1Y return: -10.08% (bottom quartile). 1Y return: -6.10% (upper mid). 1Y return: -9.74% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 6.02 (top quartile). Alpha: 3.21 (upper mid). Alpha: -4.08 (bottom quartile). Alpha: 2.79 (lower mid). Alpha: -1.77 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.19 (top quartile). Sharpe: -0.33 (upper mid). Sharpe: -0.78 (bottom quartile). Sharpe: -0.36 (lower mid). Sharpe: -0.62 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.90 (upper mid). Information ratio: 0.95 (top quartile). Information ratio: 0.22 (bottom quartile). Information ratio: 0.42 (lower mid). Information ratio: 0.42 (bottom quartile). Invesco India Largecap Fund
Bandhan Large Cap Fund
DSP TOP 100 Equity
BNP Paribas Large Cap Fund
Nippon India Large Cap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Growth ₹36.71
↓ -0.70 ₹1,386 1,000 -3.6 5.2 10.3 17.6 12.7 3.5 BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01 ₹588 300 -4.6 -2.6 19.3 17.3 13.6 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹59.7114
↓ -1.02 ₹13,446 500 -1.6 4.9 -5 15.1 10.6 -5.6 Mahindra Badhat Yojana Growth ₹37.0421
↓ -0.57 ₹7,457 500 -3.6 2.1 2.8 13.6 11.8 3.4 Aditya Birla Sun Life Equity Fund Growth ₹1,855.85
↓ -19.40 ₹27,982 100 -3.9 -0.1 -0.1 13 9.3 11.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund BNP Paribas Multi Cap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Mahindra Badhat Yojana Aditya Birla Sun Life Equity Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,386 Cr). Bottom quartile AUM (₹588 Cr). Upper mid AUM (₹13,446 Cr). Lower mid AUM (₹7,457 Cr). Highest AUM (₹27,982 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (9+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Top rated. Not Rated. Rating: 4★ (lower mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.70% (upper mid). 5Y return: 13.57% (top quartile). 5Y return: 10.59% (bottom quartile). 5Y return: 11.83% (lower mid). 5Y return: 9.30% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 17.64% (top quartile). 3Y return: 17.28% (upper mid). 3Y return: 15.10% (lower mid). 3Y return: 13.63% (bottom quartile). 3Y return: 13.05% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 10.34% (upper mid). 1Y return: 19.34% (top quartile). 1Y return: -5.04% (bottom quartile). 1Y return: 2.82% (lower mid). 1Y return: -0.10% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 4.27 (lower mid). Alpha: 9.62 (top quartile). Alpha: 7.66 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.81 (upper mid). Sharpe: 2.86 (top quartile). Sharpe: -0.06 (bottom quartile). Sharpe: 0.35 (lower mid). Sharpe: 0.12 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.75 (lower mid). Information ratio: 0.83 (upper mid). Information ratio: 1.49 (top quartile). Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund
BNP Paribas Multi Cap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Mahindra Badhat Yojana
Aditya Birla Sun Life Equity Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) ICICI Prudential MidCap Fund Growth ₹309.98
↓ -7.29 ₹7,961 100 -8.9 -6.1 1.4 17.3 13.4 11.1 BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹102.644
↓ -1.35 ₹2,503 300 -8.6 -4 0.1 12.8 11.5 2.5 Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Growth ₹784.28
↓ -14.71 ₹6,550 1,000 -7.4 -2.1 -1.6 11.7 10.6 4.4 TATA Mid Cap Growth Fund Growth ₹425.283
↓ -5.44 ₹5,860 150 -9.1 -4.7 -2.8 11.1 11.3 5.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential MidCap Fund BNP Paribas Mid Cap Fund Aditya Birla Sun Life Midcap Fund TATA Mid Cap Growth Fund Point 1 Highest AUM (₹7,961 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,503 Cr). Upper mid AUM (₹6,550 Cr). Lower mid AUM (₹5,860 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (24+ yrs). Oldest track record among peers (32 yrs). Point 3 Rating: 2★ (lower mid). Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 13.38% (top quartile). 5Y return: 11.49% (upper mid). 5Y return: 10.65% (bottom quartile). 5Y return: 11.30% (lower mid). Point 6 3Y return: 17.31% (top quartile). 3Y return: 12.78% (upper mid). 3Y return: 11.74% (lower mid). 3Y return: 11.14% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 1.36% (top quartile). 1Y return: 0.09% (upper mid). 1Y return: -1.56% (lower mid). 1Y return: -2.76% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 7.02 (top quartile). Alpha: 1.29 (upper mid). Alpha: 1.18 (lower mid). Alpha: -1.28 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.38 (top quartile). Sharpe: 0.12 (upper mid). Sharpe: 0.11 (lower mid). Sharpe: -0.02 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.25 (top quartile). Information ratio: -0.02 (upper mid). Information ratio: -0.23 (lower mid). Information ratio: -0.43 (bottom quartile). ICICI Prudential MidCap Fund
BNP Paribas Mid Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Midcap Fund
TATA Mid Cap Growth Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP Small Cap Fund Growth ₹217.404
↓ -4.60 ₹21,467 500 -2.4 8.2 12.4 14.1 14.9 -2.8 IDBI Small Cap Fund Growth ₹32.8472
↓ -0.84 ₹841 500 -1.6 8.6 8 13.9 14.3 -13.4 Sundaram Small Cap Fund Growth ₹277.4
↓ -5.77 ₹4,107 100 -4 4.5 5.2 12.4 13.1 0.4 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹172.904
↓ -3.96 ₹80,906 100 -4.3 2.2 1.7 11.7 16.1 -4.7 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹93.2851
↓ -2.42 ₹6,120 1,000 -3.4 7.1 7.8 11.5 10.6 -3.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Small Cap Fund IDBI Small Cap Fund Sundaram Small Cap Fund Nippon India Small Cap Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Point 1 Upper mid AUM (₹21,467 Cr). Bottom quartile AUM (₹841 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,107 Cr). Highest AUM (₹80,906 Cr). Lower mid AUM (₹6,120 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (9+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Rating: 4★ (upper mid). Not Rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (lower mid). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 14.91% (upper mid). 5Y return: 14.27% (lower mid). 5Y return: 13.11% (bottom quartile). 5Y return: 16.08% (top quartile). 5Y return: 10.64% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 14.13% (top quartile). 3Y return: 13.88% (upper mid). 3Y return: 12.45% (lower mid). 3Y return: 11.74% (bottom quartile). 3Y return: 11.54% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 12.43% (top quartile). 1Y return: 7.98% (upper mid). 1Y return: 5.16% (bottom quartile). 1Y return: 1.74% (bottom quartile). 1Y return: 7.83% (lower mid). Point 8 Alpha: 12.54 (top quartile). Alpha: 8.36 (upper mid). Alpha: 6.86 (lower mid). Alpha: 1.80 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.65 (top quartile). Sharpe: 0.51 (lower mid). Sharpe: 0.46 (bottom quartile). Sharpe: 0.25 (bottom quartile). Sharpe: 0.62 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.63 (top quartile). Information ratio: 0.40 (upper mid). Information ratio: 0.14 (lower mid). Information ratio: -0.03 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). DSP Small Cap Fund
IDBI Small Cap Fund
Sundaram Small Cap Fund
Nippon India Small Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 ₹485 500 9.7 15.1 16.9 20.8 10 HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28 ₹1,318 500 1.2 15.4 35.5 20.6 17.4 Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹53.2581
↓ -1.11 ₹4,890 500 -3.7 0.5 0.7 17.8 14.3 -9.1 Baroda Pioneer ELSS 96 Growth ₹68.6676
↑ 0.33 ₹210 500 -6.1 -3.5 17.6 16.7 11.6 JM Tax Gain Fund Growth ₹49.491
↓ -0.85 ₹240 500 -2.7 4.6 -1.2 13.1 10.8 2.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI Equity Advantage Fund HDFC Long Term Advantage Fund Motilal Oswal Long Term Equity Fund Baroda Pioneer ELSS 96 JM Tax Gain Fund Point 1 Lower mid AUM (₹485 Cr). Upper mid AUM (₹1,318 Cr). Highest AUM (₹4,890 Cr). Bottom quartile AUM (₹210 Cr). Bottom quartile AUM (₹240 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Not Rated. Not Rated. Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 9.97% (bottom quartile). 5Y return: 17.39% (top quartile). 5Y return: 14.32% (upper mid). 5Y return: 11.62% (lower mid). 5Y return: 10.79% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 20.84% (top quartile). 3Y return: 20.64% (upper mid). 3Y return: 17.83% (lower mid). 3Y return: 16.70% (bottom quartile). 3Y return: 13.06% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 16.92% (lower mid). 1Y return: 35.51% (top quartile). 1Y return: 0.66% (bottom quartile). 1Y return: 17.56% (upper mid). 1Y return: -1.24% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 1.78 (bottom quartile). Alpha: 1.75 (bottom quartile). Alpha: 10.14 (top quartile). Alpha: 5.69 (lower mid). Alpha: 9.16 (upper mid). Point 9 Sharpe: 1.21 (lower mid). Sharpe: 2.27 (upper mid). Sharpe: 0.21 (bottom quartile). Sharpe: 2.51 (top quartile). Sharpe: 0.14 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -1.13 (bottom quartile). Information ratio: -0.15 (bottom quartile). Information ratio: 0.76 (upper mid). Information ratio: -0.09 (lower mid). Information ratio: 0.93 (top quartile). IDBI Equity Advantage Fund
HDFC Long Term Advantage Fund
Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Baroda Pioneer ELSS 96
JM Tax Gain Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹102.954
↓ -0.18 ₹2,528 500 -2.9 -6.2 10 16.5 12.5 17.5 BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth ₹63.46
↓ -1.01 ₹984 1,000 -5.4 2.9 8.6 18.1 17.9 7.8 SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹477.031
↓ -5.20 ₹5,870 500 -6.3 10.8 8.2 20.3 16.1 -3.5 UTI Healthcare Fund Growth ₹314.537
↓ -1.65 ₹1,430 500 -5.8 10.4 7 19.8 13.6 -3.1 Aditya Birla Sun Life Infrastructure Fund Growth ₹102.17
↓ -1.62 ₹1,220 1,000 -4.6 1.1 6.3 14 15.1 0.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Natural Resources and New Energy Fund BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund SBI Healthcare Opportunities Fund UTI Healthcare Fund Aditya Birla Sun Life Infrastructure Fund Point 1 Upper mid AUM (₹2,528 Cr). Bottom quartile AUM (₹984 Cr). Highest AUM (₹5,870 Cr). Lower mid AUM (₹1,430 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,220 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (20+ yrs). Point 3 Top rated. Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 12.51% (bottom quartile). 5Y return: 17.87% (top quartile). 5Y return: 16.05% (upper mid). 5Y return: 13.62% (bottom quartile). 5Y return: 15.14% (lower mid). Point 6 3Y return: 16.47% (bottom quartile). 3Y return: 18.14% (lower mid). 3Y return: 20.26% (top quartile). 3Y return: 19.80% (upper mid). 3Y return: 14.04% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 9.99% (top quartile). 1Y return: 8.65% (upper mid). 1Y return: 8.24% (lower mid). 1Y return: 6.95% (bottom quartile). 1Y return: 6.34% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 3.63 (upper mid). Alpha: 0.86 (lower mid). Alpha: 15.62 (top quartile). Point 9 Sharpe: 0.50 (bottom quartile). Sharpe: 0.70 (lower mid). Sharpe: 0.95 (top quartile). Sharpe: 0.78 (upper mid). Sharpe: 0.41 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.10 (upper mid). Information ratio: 0.06 (lower mid). Information ratio: 0.29 (top quartile). DSP Natural Resources and New Energy Fund
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
SBI Healthcare Opportunities Fund
UTI Healthcare Fund
Aditya Birla Sun Life Infrastructure Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sundaram Select Focus Fund Growth ₹264.968
↓ -1.18 ₹1,354 100 -5 8.5 24.5 17 17.3 ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth ₹89.8
↓ -0.79 ₹17,168 100 -6.3 -4.4 -5.8 14.5 12.1 15.4 SBI Focused Equity Fund Growth ₹387.97
↓ -2.30 ₹50,180 500 -1.5 2.8 5.8 13.6 9.3 15.7 HDFC Focused 30 Fund Growth ₹222.792
↓ -2.53 ₹26,553 300 -4.6 -3.4 -7.1 13 13.6 10.9 Motilal Oswal Focused 25 Fund Growth ₹51.6644
↓ -0.91 ₹1,845 500 4 15.4 17.2 12 8.6 -1.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 21 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Select Focus Fund ICICI Prudential Focused Equity Fund SBI Focused Equity Fund HDFC Focused 30 Fund Motilal Oswal Focused 25 Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,354 Cr). Lower mid AUM (₹17,168 Cr). Highest AUM (₹50,180 Cr). Upper mid AUM (₹26,553 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,845 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (13+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 17.29% (top quartile). 5Y return: 12.13% (lower mid). 5Y return: 9.31% (bottom quartile). 5Y return: 13.62% (upper mid). 5Y return: 8.57% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 17.03% (top quartile). 3Y return: 14.48% (upper mid). 3Y return: 13.56% (lower mid). 3Y return: 13.03% (bottom quartile). 3Y return: 12.05% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 24.49% (top quartile). 1Y return: -5.78% (bottom quartile). 1Y return: 5.85% (lower mid). 1Y return: -7.10% (bottom quartile). 1Y return: 17.25% (upper mid). Point 8 Alpha: -5.62 (bottom quartile). Alpha: 0.71 (lower mid). Alpha: 12.04 (upper mid). Alpha: -2.25 (bottom quartile). Alpha: 25.82 (top quartile). Point 9 Sharpe: 1.85 (top quartile). Sharpe: -0.29 (bottom quartile). Sharpe: 0.27 (lower mid). Sharpe: -0.43 (bottom quartile). Sharpe: 1.06 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.52 (bottom quartile). Information ratio: 1.33 (top quartile). Information ratio: 0.69 (lower mid). Information ratio: 0.72 (upper mid). Information ratio: 0.36 (bottom quartile). Sundaram Select Focus Fund
ICICI Prudential Focused Equity Fund
SBI Focused Equity Fund
HDFC Focused 30 Fund
Motilal Oswal Focused 25 Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) HDFC Capital Builder Value Fund Growth ₹752.178
↓ -8.40 ₹8,039 300 -4 -1.2 -1.3 13.4 11 8.6 Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund Growth ₹129.404
↓ -1.43 ₹6,659 1,000 -5.1 -0.5 3.5 11.2 11.4 2.6 Nippon India Value Fund Growth ₹206.451
↓ -2.57 ₹8,479 100 -8.6 -8.9 -11.1 10.5 10.3 4.2 ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth ₹439.8
↓ -0.64 ₹57,250 100 -5 -6.7 -9.1 10.4 11.8 13.8 Tata Equity PE Fund Growth ₹334.56
↓ -4.42 ₹8,239 150 -4.7 -5.1 -6.4 10.3 10.3 3.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary HDFC Capital Builder Value Fund Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund Nippon India Value Fund ICICI Prudential Value Discovery Fund Tata Equity PE Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹8,039 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,659 Cr). Upper mid AUM (₹8,479 Cr). Highest AUM (₹57,250 Cr). Lower mid AUM (₹8,239 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (32 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Not Rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 10.95% (lower mid). 5Y return: 11.36% (upper mid). 5Y return: 10.30% (bottom quartile). 5Y return: 11.76% (top quartile). 5Y return: 10.34% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 13.40% (top quartile). 3Y return: 11.16% (upper mid). 3Y return: 10.49% (lower mid). 3Y return: 10.37% (bottom quartile). 3Y return: 10.30% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -1.31% (upper mid). 1Y return: 3.50% (top quartile). 1Y return: -11.05% (bottom quartile). 1Y return: -9.11% (bottom quartile). 1Y return: -6.43% (lower mid). Point 8 Alpha: 6.62 (upper mid). Alpha: 11.84 (top quartile). Alpha: -3.09 (bottom quartile). Alpha: -6.84 (bottom quartile). Alpha: 0.14 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.04 (upper mid). Sharpe: 0.32 (top quartile). Sharpe: -0.48 (bottom quartile). Sharpe: -0.78 (bottom quartile). Sharpe: -0.30 (lower mid). Point 10 Information ratio: 1.80 (top quartile). Information ratio: 0.48 (lower mid). Information ratio: 0.60 (upper mid). Information ratio: 0.06 (bottom quartile). Information ratio: 0.34 (bottom quartile). HDFC Capital Builder Value Fund
Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund
Nippon India Value Fund
ICICI Prudential Value Discovery Fund
Tata Equity PE Fund
SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਇੱਕ ਕੁਸ਼ਲ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ ਜੋ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਵਰਤ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਭਾਵੇਂ ਕੋਈ ਕਾਰ/ਘਰ ਖਰੀਦਣ, ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾ, ਬੱਚੇ ਦੀ ਉੱਚ ਸਿੱਖਿਆ ਜਾਂ ਕੋਈ ਹੋਰ ਸੰਪੱਤੀ ਖਰੀਦਣ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਅਤੇ ਸਮਾਂ ਮਿਆਦ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਖਾਸ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਆਮ ਸਵਾਲ ਜਿਵੇਂ ਕਿ "ਕਿੰਨਾ ਕਰਨਾ ਹੈਇੱਕ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਜਾਂ ਉਸ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਮੈਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ", ਇਸ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਹੱਲ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਇੱਕ SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਕੁਝ ਵੇਰੀਏਬਲ ਭਰਨੇ ਪੈਂਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ (ਉਦਾਹਰਣ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ)-

ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਉੱਪਰ ਦੱਸੀ ਸਾਰੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਫੀਡ ਕਰ ਦਿੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਦੱਸੇ ਗਏ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਸੰਖਿਆ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣ ਵਾਲੀ ਰਕਮ (ਤੁਹਾਡੀ SIP ਰਿਟਰਨ) ਦੇ ਦੇਵੇਗਾ। ਤੁਹਾਡੇ ਸ਼ੁੱਧ ਲਾਭ ਨੂੰ ਵੀ ਉਜਾਗਰ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ ਤਾਂ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਉਸ ਅਨੁਸਾਰ ਆਪਣੇ ਟੀਚੇ ਦੀ ਪੂਰਤੀ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾ ਸਕੋ।
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!