ਇੱਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP) ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਤਰੀਕਾ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋਖਾਸ ਕਰਕੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈਮਿਆਦ ਦੀ ਯੋਜਨਾ. ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਬੱਚਤ ਯੋਜਨਾ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਲਈ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਮਿਤੀ 'ਤੇ ਇਕ ਯੂਨਿਟ ਖਰੀਦਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਪ੍ਰਤੀ ਅਰਾਮਦੇਹ ਮਹਿਸੂਸ ਕਰਨ ਦੇ ਕਾਰਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ SIP ਵਿੱਚ ਉਹ ਲਚਕਤਾ ਹੈ ਜੋ ਉਹ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨSIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਮਾਸਿਕ, ਤਿਮਾਹੀ ਜਾਂ ਹਫ਼ਤਾਵਾਰੀ 'ਤੇਆਧਾਰ, ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਅਨੁਸਾਰ। ਆਓ ਇਸ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਜਾਣੀਏ ਕਿ ਕੋਈ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਕਿਵੇਂsip ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੇ ਨਾਲ, ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਮਦਦਗਾਰ ਹੈਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ SIP ਲਈ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ.
SIP ਨੂੰ ਇਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਕੋਈ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਪੂਰਵ-ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਪਰ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ SIP ਦੁਆਰਾ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, SIP ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਟੀਚਿਆਂ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਜਿਵੇਂ-
Talk to our investment specialist
ਕੋਈ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ INR 500 ਅਤੇ INR 1000 ਦੀ ਰਕਮ ਨਾਲ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਹਾਡਾ ਪੈਸਾ ਹਰ ਦਿਨ ਜਾਣਾ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਸਟਾਕ ਦੇ ਸੰਪਰਕ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦਾ ਹੈ।ਬਜ਼ਾਰ. ਇਸ ਲਈ ਇੱਕ ਰੂਟ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ SIPs ਨੂੰ ਜਿਆਦਾਤਰ ਤਰਜੀਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ. ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਤਿਹਾਸਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਕੁਇਟੀ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੇ ਹੋਰ ਸਾਰੀਆਂ ਸੰਪੱਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿਚ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਨੁਸ਼ਾਸਨ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਦੂਰੀ ਦੇ ਨਾਲ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।
ਇਕੁਇਟੀ ਵਿਚ ਐਸਆਈਪੀ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਜੋਖਮ ਤੋਂ ਬਚਣ ਵਿਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਲਾਗਤ ਦੀ ਔਸਤ ਦੁਆਰਾ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਦਿੰਦੀ ਹੈ। ਆਓ ਕੁਝ ਹੋਰ ਦੇਖੀਏSIP ਦੇ ਲਾਭ ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ:
ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ- ਸਧਾਰਨ ਵਿਆਜ ਉਦੋਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਸਿਰਫ਼ ਮੂਲ 'ਤੇ ਵਿਆਜ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਵਿਆਜ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਵਿਆਜ ਦੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਮੂਲ ਵਿੱਚ ਜੋੜਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਦੀ ਗਣਨਾ ਨਵੇਂ ਮੂਲ (ਪੁਰਾਣੇ ਮੂਲ ਦੇ ਨਾਲ ਲਾਭ) 'ਤੇ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਸਿਲਸਿਲਾ ਹਰ ਵਾਰ ਜਾਰੀ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ। ਵਿੱਚ ਐਸ.ਆਈ.ਪੀਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਵਿੱਚ ਹਨ, ਉਹ ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਹਨ, ਜੋ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਰਕਮ ਵਿੱਚ ਹੋਰ ਜੋੜਦਾ ਹੈ।
ਜੋਖਮ ਘਟਾਉਣਾ- ਇਹ ਦੇਖਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਇੱਕ SIP ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਫੈਲਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ, ਇੱਕ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸਾਰੇ ਦੌਰ, ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਅਤੇ ਹੋਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤੌਰ 'ਤੇ ਗਿਰਾਵਟ ਨੂੰ ਫੜਦਾ ਹੈ। ਮੰਦੀ ਵਿੱਚ, ਜਦੋਂ ਡਰ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਫੜਦਾ ਹੈ, SIP ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੀਆਂ ਰਹਿੰਦੀਆਂ ਹਨ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ "ਘੱਟ" ਖਰੀਦਦੇ ਹਨ।
SIPs ਦੀ ਸਹੂਲਤ- ਸੁਵਿਧਾ ਇੱਕ SIP ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਲਾਭਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। ਇੱਕ ਉਪਭੋਗਤਾ ਨੂੰ ਇੱਕ ਵਾਰ ਸਾਈਨ-ਅੱਪ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਲੰਘਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਵਾਰ ਹੋ ਜਾਣ 'ਤੇ, ਉਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਡੈਬਿਟ ਆਪਣੇ ਆਪ ਹੋ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਿਰਫ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨੀ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Invesco India Largecap Fund Growth ₹70.57
↑ 0.47 ₹1,722 100 8 0.4 2.9 14.2 12.9 5.5 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹89.8618
↑ 0.34 ₹51,690 100 3.3 -3.3 0.4 14 15.5 9.2 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹108.42
↑ 0.47 ₹75,650 100 2.3 -5.1 -0.5 13.9 13.6 11.3 DSP TOP 100 Equity Growth ₹459.13
↑ 1.58 ₹7,192 500 2.1 -4.7 -2.7 13.5 11 8.4 Bandhan Large Cap Fund Growth ₹77.024
↑ 0.26 ₹2,007 100 4.2 -2.7 1.9 13.3 11.8 8.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Invesco India Largecap Fund Nippon India Large Cap Fund ICICI Prudential Bluechip Fund DSP TOP 100 Equity Bandhan Large Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,722 Cr). Upper mid AUM (₹51,690 Cr). Highest AUM (₹75,650 Cr). Lower mid AUM (₹7,192 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,007 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (20+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.90% (lower mid). 5Y return: 15.46% (top quartile). 5Y return: 13.57% (upper mid). 5Y return: 11.00% (bottom quartile). 5Y return: 11.77% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 14.21% (top quartile). 3Y return: 14.02% (upper mid). 3Y return: 13.90% (lower mid). 3Y return: 13.47% (bottom quartile). 3Y return: 13.28% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 2.86% (top quartile). 1Y return: 0.43% (lower mid). 1Y return: -0.49% (bottom quartile). 1Y return: -2.68% (bottom quartile). 1Y return: 1.93% (upper mid). Point 8 Alpha: 1.01 (lower mid). Alpha: 1.61 (top quartile). Alpha: -1.90 (bottom quartile). Alpha: -4.44 (bottom quartile). Alpha: 1.34 (upper mid). Point 9 Sharpe: -0.11 (lower mid). Sharpe: -0.07 (top quartile). Sharpe: -0.29 (bottom quartile). Sharpe: -0.47 (bottom quartile). Sharpe: -0.09 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.75 (lower mid). Information ratio: 1.16 (top quartile). Information ratio: 0.86 (upper mid). Information ratio: 0.62 (bottom quartile). Information ratio: 0.66 (bottom quartile). Invesco India Largecap Fund
Nippon India Large Cap Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
DSP TOP 100 Equity
Bandhan Large Cap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Growth ₹36.81
↑ 0.17 ₹1,158 1,000 12.5 12.4 17.9 20.6 14.1 3.5 ICICI Prudential Multicap Fund Growth ₹855.2
↑ 2.45 ₹16,997 100 12.1 8.8 8.6 18.8 16.8 5.7 Mahindra Badhat Yojana Growth ₹37.7318
↑ 0.24 ₹6,439 500 10.9 6.7 8.2 18.7 16.5 3.4 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹58.3015
↑ 0.24 ₹12,770 500 8 -3.6 -3.6 18.2 12.1 -5.6 Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹302.692
↑ 1.90 ₹52,634 100 6.9 2.1 2.5 17.6 19.9 4.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund ICICI Prudential Multicap Fund Mahindra Badhat Yojana Motilal Oswal Multicap 35 Fund Nippon India Multi Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,158 Cr). Upper mid AUM (₹16,997 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,439 Cr). Lower mid AUM (₹12,770 Cr). Highest AUM (₹52,634 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Established history (9+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 3★ (upper mid). Not Rated. Top rated. Rating: 2★ (lower mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 14.12% (bottom quartile). 5Y return: 16.76% (upper mid). 5Y return: 16.45% (lower mid). 5Y return: 12.15% (bottom quartile). 5Y return: 19.95% (top quartile). Point 6 3Y return: 20.57% (top quartile). 3Y return: 18.83% (upper mid). 3Y return: 18.68% (lower mid). 3Y return: 18.15% (bottom quartile). 3Y return: 17.56% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 17.87% (top quartile). 1Y return: 8.60% (upper mid). 1Y return: 8.21% (lower mid). 1Y return: -3.57% (bottom quartile). 1Y return: 2.47% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 1.73 (upper mid). Alpha: 3.76 (top quartile). Alpha: -6.56 (bottom quartile). Alpha: 1.17 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.76 (top quartile). Sharpe: 0.19 (lower mid). Sharpe: 0.30 (upper mid). Sharpe: -0.37 (bottom quartile). Sharpe: 0.16 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.63 (top quartile). Information ratio: 0.62 (upper mid). Information ratio: 0.45 (bottom quartile). Information ratio: 0.54 (lower mid). Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund
ICICI Prudential Multicap Fund
Mahindra Badhat Yojana
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Nippon India Multi Cap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) ICICI Prudential MidCap Fund Growth ₹342.69
↑ 0.37 ₹7,557 100 11.6 11.5 16 24.5 19.2 11.1 BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹110.361
↑ 0.95 ₹2,389 300 9.8 7.2 10.5 19.6 16.5 2.5 Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Growth ₹831.09
↑ 3.75 ₹6,290 1,000 12.1 5.1 6.1 18.3 16.3 4.4 TATA Mid Cap Growth Fund Growth ₹453.699
↑ 3.02 ₹5,604 150 7.8 2.1 7.2 17.8 16.4 5.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential MidCap Fund BNP Paribas Mid Cap Fund Aditya Birla Sun Life Midcap Fund TATA Mid Cap Growth Fund Point 1 Highest AUM (₹7,557 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,389 Cr). Upper mid AUM (₹6,290 Cr). Lower mid AUM (₹5,604 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Point 3 Rating: 2★ (lower mid). Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 19.18% (top quartile). 5Y return: 16.52% (upper mid). 5Y return: 16.29% (bottom quartile). 5Y return: 16.36% (lower mid). Point 6 3Y return: 24.52% (top quartile). 3Y return: 19.62% (upper mid). 3Y return: 18.29% (lower mid). 3Y return: 17.84% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 15.98% (top quartile). 1Y return: 10.49% (upper mid). 1Y return: 6.13% (bottom quartile). 1Y return: 7.23% (lower mid). Point 8 Alpha: 11.02 (top quartile). Alpha: 1.99 (upper mid). Alpha: -2.10 (bottom quartile). Alpha: -0.51 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.85 (top quartile). Sharpe: 0.46 (upper mid). Sharpe: 0.24 (bottom quartile). Sharpe: 0.32 (lower mid). Point 10 Information ratio: 0.64 (top quartile). Information ratio: -0.52 (upper mid). Information ratio: -0.61 (lower mid). Information ratio: -0.64 (bottom quartile). ICICI Prudential MidCap Fund
BNP Paribas Mid Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Midcap Fund
TATA Mid Cap Growth Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sundaram Small Cap Fund Growth ₹287.53
↑ 1.74 ₹3,563 100 20.7 13 12.5 19.3 18.2 0.4 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹179.217
↑ 1.42 ₹72,673 100 15.5 9.7 6.8 18.7 20.8 -4.7 DSP Small Cap Fund Growth ₹213.291
↑ 0.88 ₹17,906 500 15.6 10.8 8.2 18.5 18.3 -2.8 IDBI Small Cap Fund Growth ₹32.9125
↑ 0.17 ₹660 500 19.9 14.7 10.3 17.3 18.4 -13.4 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹94.0926
↑ 0.63 ₹5,253 1,000 17.1 12.3 10.1 17 14.1 -3.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Small Cap Fund Nippon India Small Cap Fund DSP Small Cap Fund IDBI Small Cap Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹3,563 Cr). Highest AUM (₹72,673 Cr). Upper mid AUM (₹17,906 Cr). Bottom quartile AUM (₹660 Cr). Lower mid AUM (₹5,253 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (9+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Not Rated. Top rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 18.20% (bottom quartile). 5Y return: 20.80% (top quartile). 5Y return: 18.32% (lower mid). 5Y return: 18.37% (upper mid). 5Y return: 14.07% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 19.31% (top quartile). 3Y return: 18.70% (upper mid). 3Y return: 18.48% (lower mid). 3Y return: 17.32% (bottom quartile). 3Y return: 17.04% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 12.47% (top quartile). 1Y return: 6.84% (bottom quartile). 1Y return: 8.18% (bottom quartile). 1Y return: 10.28% (upper mid). 1Y return: 10.05% (lower mid). Point 8 Alpha: 5.65 (top quartile). Alpha: 0.91 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 1.25 (upper mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.48 (upper mid). Sharpe: 0.29 (bottom quartile). Sharpe: 0.60 (top quartile). Sharpe: 0.30 (bottom quartile). Sharpe: 0.46 (lower mid). Point 10 Information ratio: -0.23 (bottom quartile). Information ratio: -0.16 (lower mid). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: -0.45 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Sundaram Small Cap Fund
Nippon India Small Cap Fund
DSP Small Cap Fund
IDBI Small Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹55.2274
↑ 0.13 ₹4,659 500 13.7 12.8 7.3 22.2 18.1 -9.1 IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 ₹485 500 9.7 15.1 16.9 20.8 10 HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28 ₹1,318 500 1.2 15.4 35.5 20.6 17.4 SBI Magnum Tax Gain Fund Growth ₹434.579
↑ 2.72 ₹31,094 500 4.2 -2.6 0.4 18.1 16.9 6.6 Baroda Pioneer ELSS 96 Growth ₹68.6676
↑ 0.33 ₹210 500 -6.1 -3.5 17.6 16.7 11.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Long Term Equity Fund IDBI Equity Advantage Fund HDFC Long Term Advantage Fund SBI Magnum Tax Gain Fund Baroda Pioneer ELSS 96 Point 1 Upper mid AUM (₹4,659 Cr). Bottom quartile AUM (₹485 Cr). Lower mid AUM (₹1,318 Cr). Highest AUM (₹31,094 Cr). Bottom quartile AUM (₹210 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Not Rated. Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 18.11% (top quartile). 5Y return: 9.97% (bottom quartile). 5Y return: 17.39% (upper mid). 5Y return: 16.88% (lower mid). 5Y return: 11.62% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 22.18% (top quartile). 3Y return: 20.84% (upper mid). 3Y return: 20.64% (lower mid). 3Y return: 18.15% (bottom quartile). 3Y return: 16.70% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 7.34% (bottom quartile). 1Y return: 16.92% (lower mid). 1Y return: 35.51% (top quartile). 1Y return: 0.39% (bottom quartile). 1Y return: 17.56% (upper mid). Point 8 Alpha: 11.45 (top quartile). Alpha: 1.78 (lower mid). Alpha: 1.75 (bottom quartile). Alpha: -1.51 (bottom quartile). Alpha: 5.69 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.48 (bottom quartile). Sharpe: 1.21 (lower mid). Sharpe: 2.27 (upper mid). Sharpe: -0.11 (bottom quartile). Sharpe: 2.51 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.80 (upper mid). Information ratio: -1.13 (bottom quartile). Information ratio: -0.15 (bottom quartile). Information ratio: 1.48 (top quartile). Information ratio: -0.09 (lower mid). Motilal Oswal Long Term Equity Fund
IDBI Equity Advantage Fund
HDFC Long Term Advantage Fund
SBI Magnum Tax Gain Fund
Baroda Pioneer ELSS 96
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹108.835
↑ 0.33 ₹2,343 500 3 13.1 23.3 22.4 16.3 17.5 DSP India T.I.G.E.R Fund Growth ₹361.164
↑ 0.57 ₹5,789 500 15.7 17.1 17 25.1 23.8 -2.5 BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth ₹65.01
↑ 0.24 ₹755 1,000 14.1 12.5 16.2 23.8 21.3 7.8 SBI Magnum COMMA Fund Growth ₹116.028
↑ 0.75 ₹1,081 500 6.2 9.8 14.9 19.1 12.7 12.3 Aditya Birla Sun Life Infrastructure Fund Growth ₹106.49
↑ 0.74 ₹1,169 1,000 16.2 14.4 14.4 20.5 19.9 0.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Natural Resources and New Energy Fund DSP India T.I.G.E.R Fund BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund SBI Magnum COMMA Fund Aditya Birla Sun Life Infrastructure Fund Point 1 Upper mid AUM (₹2,343 Cr). Highest AUM (₹5,789 Cr). Bottom quartile AUM (₹755 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,081 Cr). Lower mid AUM (₹1,169 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (20+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Not Rated. Rating: 4★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 16.31% (bottom quartile). 5Y return: 23.79% (top quartile). 5Y return: 21.27% (upper mid). 5Y return: 12.71% (bottom quartile). 5Y return: 19.89% (lower mid). Point 6 3Y return: 22.41% (lower mid). 3Y return: 25.10% (top quartile). 3Y return: 23.82% (upper mid). 3Y return: 19.06% (bottom quartile). 3Y return: 20.47% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 23.26% (top quartile). 1Y return: 17.03% (upper mid). 1Y return: 16.21% (lower mid). 1Y return: 14.92% (bottom quartile). 1Y return: 14.43% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 1.36 (upper mid). Alpha: 8.54 (top quartile). Point 9 Sharpe: 1.74 (top quartile). Sharpe: 0.68 (bottom quartile). Sharpe: 0.90 (lower mid). Sharpe: 0.91 (upper mid). Sharpe: 0.55 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: -0.08 (bottom quartile). Information ratio: 0.05 (top quartile). DSP Natural Resources and New Energy Fund
DSP India T.I.G.E.R Fund
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
SBI Magnum COMMA Fund
Aditya Birla Sun Life Infrastructure Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth ₹93.06
↑ 0.34 ₹16,009 100 4.5 -4.2 3.1 18.4 16.8 15.4 Sundaram Select Focus Fund Growth ₹264.968
↓ -1.18 ₹1,354 100 -5 8.5 24.5 17 17.3 HDFC Focused 30 Fund Growth ₹228.395
↑ 1.31 ₹26,182 300 2.7 -3 1.1 16.8 18.9 10.9 SBI Focused Equity Fund Growth ₹382.718
↓ -1.12 ₹46,042 500 7.6 1.7 10.2 16.3 13 15.7 DSP Focus Fund Growth ₹54.32
↑ 0.12 ₹2,490 500 6 -2.8 0.5 15 11.2 7.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Focused Equity Fund Sundaram Select Focus Fund HDFC Focused 30 Fund SBI Focused Equity Fund DSP Focus Fund Point 1 Lower mid AUM (₹16,009 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,354 Cr). Upper mid AUM (₹26,182 Cr). Highest AUM (₹46,042 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,490 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.82% (lower mid). 5Y return: 17.29% (upper mid). 5Y return: 18.91% (top quartile). 5Y return: 12.96% (bottom quartile). 5Y return: 11.20% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 18.38% (top quartile). 3Y return: 17.03% (upper mid). 3Y return: 16.77% (lower mid). 3Y return: 16.30% (bottom quartile). 3Y return: 15.04% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 3.14% (lower mid). 1Y return: 24.49% (top quartile). 1Y return: 1.08% (bottom quartile). 1Y return: 10.17% (upper mid). 1Y return: 0.50% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -0.51 (upper mid). Alpha: -5.62 (bottom quartile). Alpha: -3.83 (bottom quartile). Alpha: 11.44 (top quartile). Alpha: -3.58 (lower mid). Point 9 Sharpe: -0.05 (lower mid). Sharpe: 1.85 (top quartile). Sharpe: -0.25 (bottom quartile). Sharpe: 0.56 (upper mid). Sharpe: -0.21 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.24 (top quartile). Information ratio: -0.52 (bottom quartile). Information ratio: 0.51 (lower mid). Information ratio: 0.59 (upper mid). Information ratio: 0.35 (bottom quartile). ICICI Prudential Focused Equity Fund
Sundaram Select Focus Fund
HDFC Focused 30 Fund
SBI Focused Equity Fund
DSP Focus Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Nippon India Value Fund Growth ₹225.843
↑ 1.07 ₹8,919 100 5.3 -1.6 1 18.1 16.3 4.2 Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund Growth ₹134.256
↑ 0.54 ₹6,388 1,000 11.2 5.7 7.9 18.1 15.3 2.6 HDFC Capital Builder Value Fund Growth ₹769.028
↑ 4.90 ₹7,324 300 7.6 1 4.6 17.3 15.3 8.6 ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth ₹463.7
↑ 1.30 ₹59,588 100 0.8 -6.2 -0.1 16.2 16.9 13.8 JM Value Fund Growth ₹94.0379
↑ 0.55 ₹826 500 9.3 -0.7 -3.1 15.5 15.9 -4.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Value Fund Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund HDFC Capital Builder Value Fund ICICI Prudential Value Discovery Fund JM Value Fund Point 1 Upper mid AUM (₹8,919 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,388 Cr). Lower mid AUM (₹7,324 Cr). Highest AUM (₹59,588 Cr). Bottom quartile AUM (₹826 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (32 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (29+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 16.26% (upper mid). 5Y return: 15.30% (bottom quartile). 5Y return: 15.27% (bottom quartile). 5Y return: 16.86% (top quartile). 5Y return: 15.86% (lower mid). Point 6 3Y return: 18.11% (top quartile). 3Y return: 18.06% (upper mid). 3Y return: 17.29% (lower mid). 3Y return: 16.17% (bottom quartile). 3Y return: 15.53% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 1.04% (lower mid). 1Y return: 7.88% (top quartile). 1Y return: 4.55% (upper mid). 1Y return: -0.14% (bottom quartile). 1Y return: -3.06% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -0.16 (lower mid). Alpha: 6.63 (top quartile). Alpha: 1.67 (upper mid). Alpha: -2.49 (bottom quartile). Alpha: -2.81 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.01 (lower mid). Sharpe: 0.32 (top quartile). Sharpe: 0.09 (upper mid). Sharpe: -0.18 (bottom quartile). Sharpe: -0.15 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.64 (top quartile). Information ratio: 0.64 (lower mid). Information ratio: 1.44 (upper mid). Information ratio: 0.46 (bottom quartile). Information ratio: 0.39 (bottom quartile). Nippon India Value Fund
Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund
HDFC Capital Builder Value Fund
ICICI Prudential Value Discovery Fund
JM Value Fund
SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਇੱਕ ਕੁਸ਼ਲ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ ਜੋ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਵਰਤ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਭਾਵੇਂ ਕੋਈ ਕਾਰ/ਘਰ ਖਰੀਦਣ, ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾ, ਬੱਚੇ ਦੀ ਉੱਚ ਸਿੱਖਿਆ ਜਾਂ ਕੋਈ ਹੋਰ ਸੰਪੱਤੀ ਖਰੀਦਣ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਅਤੇ ਸਮਾਂ ਮਿਆਦ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਖਾਸ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਆਮ ਸਵਾਲ ਜਿਵੇਂ ਕਿ "ਕਿੰਨਾ ਕਰਨਾ ਹੈਇੱਕ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਜਾਂ ਉਸ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਮੈਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ", ਇਸ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਹੱਲ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਇੱਕ SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਕੁਝ ਵੇਰੀਏਬਲ ਭਰਨੇ ਪੈਂਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ (ਉਦਾਹਰਣ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ)-

ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਉੱਪਰ ਦੱਸੀ ਸਾਰੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਫੀਡ ਕਰ ਦਿੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਦੱਸੇ ਗਏ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਸੰਖਿਆ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣ ਵਾਲੀ ਰਕਮ (ਤੁਹਾਡੀ SIP ਰਿਟਰਨ) ਦੇ ਦੇਵੇਗਾ। ਤੁਹਾਡੇ ਸ਼ੁੱਧ ਲਾਭ ਨੂੰ ਵੀ ਉਜਾਗਰ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ ਤਾਂ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਉਸ ਅਨੁਸਾਰ ਆਪਣੇ ਟੀਚੇ ਦੀ ਪੂਰਤੀ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾ ਸਕੋ।
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!