ਇੱਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP) ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਤਰੀਕਾ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋਖਾਸ ਕਰਕੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈਮਿਆਦ ਦੀ ਯੋਜਨਾ. ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਬੱਚਤ ਯੋਜਨਾ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਲਈ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਮਿਤੀ 'ਤੇ ਇਕ ਯੂਨਿਟ ਖਰੀਦਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਪ੍ਰਤੀ ਅਰਾਮਦੇਹ ਮਹਿਸੂਸ ਕਰਨ ਦੇ ਕਾਰਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ SIP ਵਿੱਚ ਉਹ ਲਚਕਤਾ ਹੈ ਜੋ ਉਹ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨSIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਮਾਸਿਕ, ਤਿਮਾਹੀ ਜਾਂ ਹਫ਼ਤਾਵਾਰੀ 'ਤੇਆਧਾਰ, ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਅਨੁਸਾਰ। ਆਓ ਇਸ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਜਾਣੀਏ ਕਿ ਕੋਈ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਕਿਵੇਂsip ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੇ ਨਾਲ, ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਮਦਦਗਾਰ ਹੈਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ SIP ਲਈ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ.
SIP ਨੂੰ ਇਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਕੋਈ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਪੂਰਵ-ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਪਰ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ SIP ਦੁਆਰਾ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, SIP ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਟੀਚਿਆਂ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਜਿਵੇਂ-
Talk to our investment specialist
ਕੋਈ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ INR 500 ਅਤੇ INR 1000 ਦੀ ਰਕਮ ਨਾਲ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਹਾਡਾ ਪੈਸਾ ਹਰ ਦਿਨ ਜਾਣਾ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਸਟਾਕ ਦੇ ਸੰਪਰਕ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦਾ ਹੈ।ਬਜ਼ਾਰ. ਇਸ ਲਈ ਇੱਕ ਰੂਟ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ SIPs ਨੂੰ ਜਿਆਦਾਤਰ ਤਰਜੀਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ. ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਤਿਹਾਸਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਕੁਇਟੀ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੇ ਹੋਰ ਸਾਰੀਆਂ ਸੰਪੱਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿਚ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਨੁਸ਼ਾਸਨ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਦੂਰੀ ਦੇ ਨਾਲ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।
ਇਕੁਇਟੀ ਵਿਚ ਐਸਆਈਪੀ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਜੋਖਮ ਤੋਂ ਬਚਣ ਵਿਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਲਾਗਤ ਦੀ ਔਸਤ ਦੁਆਰਾ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਦਿੰਦੀ ਹੈ। ਆਓ ਕੁਝ ਹੋਰ ਦੇਖੀਏSIP ਦੇ ਲਾਭ ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ:
ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ- ਸਧਾਰਨ ਵਿਆਜ ਉਦੋਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਸਿਰਫ਼ ਮੂਲ 'ਤੇ ਵਿਆਜ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਵਿਆਜ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਵਿਆਜ ਦੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਮੂਲ ਵਿੱਚ ਜੋੜਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਦੀ ਗਣਨਾ ਨਵੇਂ ਮੂਲ (ਪੁਰਾਣੇ ਮੂਲ ਦੇ ਨਾਲ ਲਾਭ) 'ਤੇ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਸਿਲਸਿਲਾ ਹਰ ਵਾਰ ਜਾਰੀ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ। ਵਿੱਚ ਐਸ.ਆਈ.ਪੀਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਵਿੱਚ ਹਨ, ਉਹ ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਹਨ, ਜੋ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਰਕਮ ਵਿੱਚ ਹੋਰ ਜੋੜਦਾ ਹੈ।
ਜੋਖਮ ਘਟਾਉਣਾ- ਇਹ ਦੇਖਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਇੱਕ SIP ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਫੈਲਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ, ਇੱਕ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸਾਰੇ ਦੌਰ, ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਅਤੇ ਹੋਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤੌਰ 'ਤੇ ਗਿਰਾਵਟ ਨੂੰ ਫੜਦਾ ਹੈ। ਮੰਦੀ ਵਿੱਚ, ਜਦੋਂ ਡਰ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਫੜਦਾ ਹੈ, SIP ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੀਆਂ ਰਹਿੰਦੀਆਂ ਹਨ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ "ਘੱਟ" ਖਰੀਦਦੇ ਹਨ।
SIPs ਦੀ ਸਹੂਲਤ- ਸੁਵਿਧਾ ਇੱਕ SIP ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਲਾਭਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। ਇੱਕ ਉਪਭੋਗਤਾ ਨੂੰ ਇੱਕ ਵਾਰ ਸਾਈਨ-ਅੱਪ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਲੰਘਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਵਾਰ ਹੋ ਜਾਣ 'ਤੇ, ਉਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਡੈਬਿਟ ਆਪਣੇ ਆਪ ਹੋ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਿਰਫ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨੀ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Large Cap Fund Growth ₹93.5716
↑ 0.61 ₹50,312 100 0.2 5 6.6 18.5 20.4 18.2 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹114.86
↑ 0.62 ₹78,160 100 2.1 5.5 9.1 17.5 18.3 16.9 DSP TOP 100 Equity Growth ₹484.746
↑ 2.73 ₹7,187 500 1.3 3.1 7 17.5 15.3 20.5 Bandhan Large Cap Fund Growth ₹79.795
↑ 0.61 ₹2,051 100 1.5 6.3 6.4 16.8 15.3 18.7 Invesco India Largecap Fund Growth ₹70.97
↑ 0.70 ₹1,723 100 -0.2 4 3.9 16.8 16.3 20 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Dec 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Large Cap Fund ICICI Prudential Bluechip Fund DSP TOP 100 Equity Bandhan Large Cap Fund Invesco India Largecap Fund Point 1 Upper mid AUM (₹50,312 Cr). Highest AUM (₹78,160 Cr). Lower mid AUM (₹7,187 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,051 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,723 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 20.40% (top quartile). 5Y return: 18.26% (upper mid). 5Y return: 15.33% (bottom quartile). 5Y return: 15.32% (bottom quartile). 5Y return: 16.29% (lower mid). Point 6 3Y return: 18.49% (top quartile). 3Y return: 17.54% (upper mid). 3Y return: 17.49% (lower mid). 3Y return: 16.81% (bottom quartile). 3Y return: 16.76% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 6.61% (lower mid). 1Y return: 9.10% (top quartile). 1Y return: 6.96% (upper mid). 1Y return: 6.38% (bottom quartile). 1Y return: 3.89% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -0.13 (upper mid). Alpha: 1.62 (top quartile). Alpha: -1.23 (bottom quartile). Alpha: -0.76 (lower mid). Alpha: -2.03 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.22 (upper mid). Sharpe: 0.33 (top quartile). Sharpe: 0.12 (bottom quartile). Sharpe: 0.17 (lower mid). Sharpe: 0.06 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.45 (top quartile). Information ratio: 1.40 (upper mid). Information ratio: 0.76 (bottom quartile). Information ratio: 0.73 (bottom quartile). Information ratio: 0.84 (lower mid). Nippon India Large Cap Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
DSP TOP 100 Equity
Bandhan Large Cap Fund
Invesco India Largecap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹61.1012
↑ 0.64 ₹14,312 500 -4.4 2.2 -5.6 21.1 15.9 45.7 Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹298.927
↑ 2.33 ₹50,048 100 -2.6 2.2 1.7 20.8 25.2 25.8 HDFC Equity Fund Growth ₹2,058.06
↑ 10.31 ₹94,069 300 0.3 5.5 9.5 20.7 23.7 23.5 JM Multicap Fund Growth ₹96.9906
↑ 0.93 ₹6,015 500 -3.1 1.5 -7.6 19.7 20.2 33.3 Mahindra Badhat Yojana Growth ₹35.7593
↑ 0.41 ₹6,125 500 -0.2 3.8 1.6 18.9 21.5 23.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Dec 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Multicap 35 Fund Nippon India Multi Cap Fund HDFC Equity Fund JM Multicap Fund Mahindra Badhat Yojana Point 1 Lower mid AUM (₹14,312 Cr). Upper mid AUM (₹50,048 Cr). Highest AUM (₹94,069 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,015 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,125 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (8+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 15.85% (bottom quartile). 5Y return: 25.24% (top quartile). 5Y return: 23.68% (upper mid). 5Y return: 20.22% (bottom quartile). 5Y return: 21.52% (lower mid). Point 6 3Y return: 21.11% (top quartile). 3Y return: 20.80% (upper mid). 3Y return: 20.70% (lower mid). 3Y return: 19.65% (bottom quartile). 3Y return: 18.85% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -5.62% (bottom quartile). 1Y return: 1.72% (upper mid). 1Y return: 9.50% (top quartile). 1Y return: -7.62% (bottom quartile). 1Y return: 1.62% (lower mid). Point 8 Alpha: -5.55 (bottom quartile). Alpha: -0.86 (lower mid). Alpha: 3.46 (top quartile). Alpha: -10.59 (bottom quartile). Alpha: 0.72 (upper mid). Point 9 Sharpe: -0.21 (bottom quartile). Sharpe: -0.06 (lower mid). Sharpe: 0.42 (top quartile). Sharpe: -0.60 (bottom quartile). Sharpe: 0.04 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.66 (bottom quartile). Information ratio: 0.71 (lower mid). Information ratio: 1.30 (top quartile). Information ratio: 0.78 (upper mid). Information ratio: 0.23 (bottom quartile). Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Nippon India Multi Cap Fund
HDFC Equity Fund
JM Multicap Fund
Mahindra Badhat Yojana
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential MidCap Fund Growth ₹310.75
↑ 3.48 ₹7,055 100 2.3 6.6 6.9 22 22.6 27 TATA Mid Cap Growth Fund Growth ₹448.679
↑ 4.24 ₹5,420 150 2.1 7.3 3.8 21.2 20.9 22.7 Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Growth ₹802.53
↑ 12.03 ₹6,278 1,000 0.1 3.8 2.2 20.4 20.8 22 BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹104.269
↑ 1.33 ₹2,320 300 1.8 5.7 1 19.6 21.1 28.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Dec 25 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential MidCap Fund TATA Mid Cap Growth Fund Aditya Birla Sun Life Midcap Fund BNP Paribas Mid Cap Fund Point 1 Highest AUM (₹7,055 Cr). Lower mid AUM (₹5,420 Cr). Upper mid AUM (₹6,278 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,320 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Established history (23+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 22.63% (top quartile). 5Y return: 20.87% (lower mid). 5Y return: 20.82% (bottom quartile). 5Y return: 21.10% (upper mid). Point 6 3Y return: 22.01% (top quartile). 3Y return: 21.21% (upper mid). 3Y return: 20.36% (lower mid). 3Y return: 19.61% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 6.88% (top quartile). 1Y return: 3.82% (upper mid). 1Y return: 2.18% (lower mid). 1Y return: 0.99% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 1.70 (top quartile). Alpha: -2.69 (upper mid). Alpha: -3.78 (bottom quartile). Alpha: -3.13 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.25 (top quartile). Sharpe: 0.01 (upper mid). Sharpe: -0.06 (bottom quartile). Sharpe: -0.03 (lower mid). Point 10 Information ratio: -0.30 (top quartile). Information ratio: -0.59 (upper mid). Information ratio: -0.80 (lower mid). Information ratio: -0.86 (bottom quartile). ICICI Prudential MidCap Fund
TATA Mid Cap Growth Fund
Aditya Birla Sun Life Midcap Fund
BNP Paribas Mid Cap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹164.828
↑ 1.52 ₹68,572 100 -4.5 -0.3 -7.9 20.2 27.4 26.1 HDFC Small Cap Fund Growth ₹138.117
↑ 1.27 ₹38,020 300 -5.2 2.5 -2.8 19.8 25.2 20.4 DSP Small Cap Fund Growth ₹194.891
↑ 2.44 ₹17,010 500 -2.6 0.5 -4.5 19.3 22.5 25.6 Sundaram Small Cap Fund Growth ₹257.059
↑ 2.50 ₹3,450 100 -2.9 1.8 -3 19.1 22.5 19.1 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹164.331
↑ 1.88 ₹13,529 500 -4.7 -3.2 -10.1 18.9 23.2 23.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Dec 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Small Cap Fund HDFC Small Cap Fund DSP Small Cap Fund Sundaram Small Cap Fund Franklin India Smaller Companies Fund Point 1 Highest AUM (₹68,572 Cr). Upper mid AUM (₹38,020 Cr). Lower mid AUM (₹17,010 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,450 Cr). Bottom quartile AUM (₹13,529 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (20 yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 27.36% (top quartile). 5Y return: 25.17% (upper mid). 5Y return: 22.52% (bottom quartile). 5Y return: 22.55% (bottom quartile). 5Y return: 23.19% (lower mid). Point 6 3Y return: 20.18% (top quartile). 3Y return: 19.79% (upper mid). 3Y return: 19.35% (lower mid). 3Y return: 19.11% (bottom quartile). 3Y return: 18.92% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -7.94% (bottom quartile). 1Y return: -2.76% (top quartile). 1Y return: -4.49% (lower mid). 1Y return: -3.01% (upper mid). 1Y return: -10.12% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -1.19 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 4.26 (top quartile). Alpha: -3.60 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.40 (bottom quartile). Sharpe: -0.18 (lower mid). Sharpe: -0.16 (upper mid). Sharpe: -0.13 (top quartile). Sharpe: -0.51 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.05 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.14 (bottom quartile). Information ratio: -0.13 (bottom quartile). Nippon India Small Cap Fund
HDFC Small Cap Fund
DSP Small Cap Fund
Sundaram Small Cap Fund
Franklin India Smaller Companies Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) SBI Magnum Tax Gain Fund Growth ₹449.264
↑ 3.22 ₹32,327 500 1.4 4.4 4.2 22.6 21.8 27.7 Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹50.2049
↑ 1.26 ₹4,444 500 -5.9 -0.5 -10.5 21.6 20.2 47.7 IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 ₹485 500 9.7 15.1 16.9 20.8 10 HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28 ₹1,318 500 1.2 15.4 35.5 20.6 17.4 HDFC Tax Saver Fund Growth ₹1,448.4
↑ 6.91 ₹17,241 500 -0.1 4.1 8 20.2 22 21.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Dec 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Magnum Tax Gain Fund Motilal Oswal Long Term Equity Fund IDBI Equity Advantage Fund HDFC Long Term Advantage Fund HDFC Tax Saver Fund Point 1 Highest AUM (₹32,327 Cr). Lower mid AUM (₹4,444 Cr). Bottom quartile AUM (₹485 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,318 Cr). Upper mid AUM (₹17,241 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (24+ yrs). Oldest track record among peers (29 yrs). Point 3 Rating: 2★ (lower mid). Not Rated. Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 21.76% (upper mid). 5Y return: 20.24% (lower mid). 5Y return: 9.97% (bottom quartile). 5Y return: 17.39% (bottom quartile). 5Y return: 21.96% (top quartile). Point 6 3Y return: 22.61% (top quartile). 3Y return: 21.60% (upper mid). 3Y return: 20.84% (lower mid). 3Y return: 20.64% (bottom quartile). 3Y return: 20.23% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 4.17% (bottom quartile). 1Y return: -10.50% (bottom quartile). 1Y return: 16.92% (upper mid). 1Y return: 35.51% (top quartile). 1Y return: 7.96% (lower mid). Point 8 Alpha: -1.43 (bottom quartile). Alpha: -7.87 (bottom quartile). Alpha: 1.78 (upper mid). Alpha: 1.75 (lower mid). Alpha: 2.31 (top quartile). Point 9 Sharpe: -0.04 (bottom quartile). Sharpe: -0.21 (bottom quartile). Sharpe: 1.21 (upper mid). Sharpe: 2.27 (top quartile). Sharpe: 0.30 (lower mid). Point 10 Information ratio: 1.89 (top quartile). Information ratio: 0.66 (lower mid). Information ratio: -1.13 (bottom quartile). Information ratio: -0.15 (bottom quartile). Information ratio: 1.26 (upper mid). SBI Magnum Tax Gain Fund
Motilal Oswal Long Term Equity Fund
IDBI Equity Advantage Fund
HDFC Long Term Advantage Fund
HDFC Tax Saver Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) UTI Transportation & Logistics Fund Growth ₹293.563
↑ 2.93 ₹4,067 500 -1.2 15.1 17.3 24.3 23.1 18.7 SBI Banking & Financial Services Fund Growth ₹45.4126
↑ 0.37 ₹9,813 500 5.6 8.6 17.1 18.8 17 19.6 TATA Banking and Financial Services Fund Growth ₹44.9132
↑ 0.28 ₹3,214 150 5.1 4.9 14.9 15.3 15.6 9 Nippon India Banking Fund Growth ₹656.496
↑ 3.93 ₹7,792 100 4.7 5.1 14.9 16.5 20.3 10.3 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹63.92
↑ 0.67 ₹3,708 1,000 5 6.4 14.5 15 15.4 8.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Dec 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Transportation & Logistics Fund SBI Banking & Financial Services Fund TATA Banking and Financial Services Fund Nippon India Banking Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Point 1 Lower mid AUM (₹4,067 Cr). Highest AUM (₹9,813 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,214 Cr). Upper mid AUM (₹7,792 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,708 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (9+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (12+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Not Rated. Not Rated. Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 23.10% (top quartile). 5Y return: 17.05% (lower mid). 5Y return: 15.64% (bottom quartile). 5Y return: 20.33% (upper mid). 5Y return: 15.36% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 24.31% (top quartile). 3Y return: 18.80% (upper mid). 3Y return: 15.31% (bottom quartile). 3Y return: 16.50% (lower mid). 3Y return: 14.97% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 17.30% (top quartile). 1Y return: 17.10% (upper mid). 1Y return: 14.94% (lower mid). 1Y return: 14.94% (bottom quartile). 1Y return: 14.51% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.83 (top quartile). Alpha: -1.76 (bottom quartile). Alpha: -1.36 (lower mid). Alpha: -2.82 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.72 (upper mid). Sharpe: 0.88 (top quartile). Sharpe: 0.69 (bottom quartile). Sharpe: 0.71 (lower mid). Sharpe: 0.63 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.94 (top quartile). Information ratio: 0.44 (lower mid). Information ratio: 0.69 (upper mid). Information ratio: 0.29 (bottom quartile). UTI Transportation & Logistics Fund
SBI Banking & Financial Services Fund
TATA Banking and Financial Services Fund
Nippon India Banking Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth ₹97.53
↑ 0.38 ₹14,146 100 2.9 8.6 13.3 22.5 22.1 26.5 HDFC Focused 30 Fund Growth ₹236.721
↑ 1.25 ₹26,230 300 -0.3 5 9.1 20.3 24.2 24 DSP Focus Fund Growth ₹56.227
↑ 0.32 ₹2,707 500 1.5 5.1 5.6 18.7 15.4 18.5 SBI Focused Equity Fund Growth ₹377.055
↑ 0.55 ₹42,773 500 4.2 9 12.6 17.7 16.7 17.2 Sundaram Select Focus Fund Growth ₹264.968
↓ -1.18 ₹1,354 100 -5 8.5 24.5 17 17.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Dec 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Focused Equity Fund HDFC Focused 30 Fund DSP Focus Fund SBI Focused Equity Fund Sundaram Select Focus Fund Point 1 Lower mid AUM (₹14,146 Cr). Upper mid AUM (₹26,230 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,707 Cr). Highest AUM (₹42,773 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,354 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 22.13% (upper mid). 5Y return: 24.20% (top quartile). 5Y return: 15.43% (bottom quartile). 5Y return: 16.66% (bottom quartile). 5Y return: 17.29% (lower mid). Point 6 3Y return: 22.51% (top quartile). 3Y return: 20.32% (upper mid). 3Y return: 18.71% (lower mid). 3Y return: 17.68% (bottom quartile). 3Y return: 17.03% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 13.30% (upper mid). 1Y return: 9.12% (bottom quartile). 1Y return: 5.62% (bottom quartile). 1Y return: 12.62% (lower mid). 1Y return: 24.49% (top quartile). Point 8 Alpha: 6.72 (upper mid). Alpha: 2.74 (lower mid). Alpha: -0.10 (bottom quartile). Alpha: 8.28 (top quartile). Alpha: -5.62 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.57 (lower mid). Sharpe: 0.37 (bottom quartile). Sharpe: 0.08 (bottom quartile). Sharpe: 0.76 (upper mid). Sharpe: 1.85 (top quartile). Point 10 Information ratio: 1.65 (top quartile). Information ratio: 1.06 (upper mid). Information ratio: 0.45 (lower mid). Information ratio: 0.35 (bottom quartile). Information ratio: -0.52 (bottom quartile). ICICI Prudential Focused Equity Fund
HDFC Focused 30 Fund
DSP Focus Fund
SBI Focused Equity Fund
Sundaram Select Focus Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Value Fund Growth ₹230.899
↑ 1.44 ₹9,246 100 0.8 4.4 2.3 21.1 21.8 22.3 ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth ₹494.53
↑ 0.35 ₹60,391 100 3.1 6.5 11.2 20.9 23.4 20 JM Value Fund Growth ₹95.6749
↑ 0.97 ₹987 500 -3.9 0 -6.5 20.2 20.5 25.1 Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund Growth ₹128.081
↑ 1.11 ₹6,361 1,000 2.4 4.3 -0.8 19.2 19.3 18.5 Tata Equity PE Fund Growth ₹358.924
↑ 2.85 ₹9,032 150 2.3 4.6 1.4 18.6 18.5 21.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Dec 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Value Fund ICICI Prudential Value Discovery Fund JM Value Fund Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund Tata Equity PE Fund Point 1 Upper mid AUM (₹9,246 Cr). Highest AUM (₹60,391 Cr). Bottom quartile AUM (₹987 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,361 Cr). Lower mid AUM (₹9,032 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 21.79% (upper mid). 5Y return: 23.37% (top quartile). 5Y return: 20.49% (lower mid). 5Y return: 19.30% (bottom quartile). 5Y return: 18.51% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 21.10% (top quartile). 3Y return: 20.92% (upper mid). 3Y return: 20.18% (lower mid). 3Y return: 19.21% (bottom quartile). 3Y return: 18.64% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 2.27% (upper mid). 1Y return: 11.21% (top quartile). 1Y return: -6.51% (bottom quartile). 1Y return: -0.79% (bottom quartile). 1Y return: 1.41% (lower mid). Point 8 Alpha: -1.42 (upper mid). Alpha: 4.42 (top quartile). Alpha: -9.62 (bottom quartile). Alpha: -5.62 (bottom quartile). Alpha: -4.05 (lower mid). Point 9 Sharpe: -0.01 (upper mid). Sharpe: 0.50 (top quartile). Sharpe: -0.49 (bottom quartile). Sharpe: -0.20 (bottom quartile). Sharpe: -0.17 (lower mid). Point 10 Information ratio: 1.63 (top quartile). Information ratio: 1.05 (upper mid). Information ratio: 0.70 (bottom quartile). Information ratio: 0.62 (bottom quartile). Information ratio: 0.91 (lower mid). Nippon India Value Fund
ICICI Prudential Value Discovery Fund
JM Value Fund
Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund
Tata Equity PE Fund
SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਇੱਕ ਕੁਸ਼ਲ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ ਜੋ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਵਰਤ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਭਾਵੇਂ ਕੋਈ ਕਾਰ/ਘਰ ਖਰੀਦਣ, ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾ, ਬੱਚੇ ਦੀ ਉੱਚ ਸਿੱਖਿਆ ਜਾਂ ਕੋਈ ਹੋਰ ਸੰਪੱਤੀ ਖਰੀਦਣ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਅਤੇ ਸਮਾਂ ਮਿਆਦ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਖਾਸ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਆਮ ਸਵਾਲ ਜਿਵੇਂ ਕਿ "ਕਿੰਨਾ ਕਰਨਾ ਹੈਇੱਕ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਜਾਂ ਉਸ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਮੈਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ", ਇਸ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਹੱਲ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਇੱਕ SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਕੁਝ ਵੇਰੀਏਬਲ ਭਰਨੇ ਪੈਂਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ (ਉਦਾਹਰਣ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ)-

ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਉੱਪਰ ਦੱਸੀ ਸਾਰੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਫੀਡ ਕਰ ਦਿੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਦੱਸੇ ਗਏ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਸੰਖਿਆ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣ ਵਾਲੀ ਰਕਮ (ਤੁਹਾਡੀ SIP ਰਿਟਰਨ) ਦੇ ਦੇਵੇਗਾ। ਤੁਹਾਡੇ ਸ਼ੁੱਧ ਲਾਭ ਨੂੰ ਵੀ ਉਜਾਗਰ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ ਤਾਂ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਉਸ ਅਨੁਸਾਰ ਆਪਣੇ ਟੀਚੇ ਦੀ ਪੂਰਤੀ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾ ਸਕੋ।
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!