ਇੱਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP) ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਤਰੀਕਾ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋਖਾਸ ਕਰਕੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈਮਿਆਦ ਦੀ ਯੋਜਨਾ. ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਬੱਚਤ ਯੋਜਨਾ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਲਈ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਮਿਤੀ 'ਤੇ ਇਕ ਯੂਨਿਟ ਖਰੀਦਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਪ੍ਰਤੀ ਅਰਾਮਦੇਹ ਮਹਿਸੂਸ ਕਰਨ ਦੇ ਕਾਰਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ SIP ਵਿੱਚ ਉਹ ਲਚਕਤਾ ਹੈ ਜੋ ਉਹ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨSIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਮਾਸਿਕ, ਤਿਮਾਹੀ ਜਾਂ ਹਫ਼ਤਾਵਾਰੀ 'ਤੇਆਧਾਰ, ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਅਨੁਸਾਰ। ਆਓ ਇਸ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਜਾਣੀਏ ਕਿ ਕੋਈ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਕਿਵੇਂsip ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੇ ਨਾਲ, ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਮਦਦਗਾਰ ਹੈਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ SIP ਲਈ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ.
SIP ਨੂੰ ਇਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਕੋਈ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਪੂਰਵ-ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਪਰ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ SIP ਦੁਆਰਾ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, SIP ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਟੀਚਿਆਂ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਜਿਵੇਂ-
Talk to our investment specialist
ਕੋਈ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ INR 500 ਅਤੇ INR 1000 ਦੀ ਰਕਮ ਨਾਲ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਹਾਡਾ ਪੈਸਾ ਹਰ ਦਿਨ ਜਾਣਾ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਸਟਾਕ ਦੇ ਸੰਪਰਕ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦਾ ਹੈ।ਬਜ਼ਾਰ. ਇਸ ਲਈ ਇੱਕ ਰੂਟ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ SIPs ਨੂੰ ਜਿਆਦਾਤਰ ਤਰਜੀਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ. ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਤਿਹਾਸਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਕੁਇਟੀ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੇ ਹੋਰ ਸਾਰੀਆਂ ਸੰਪੱਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿਚ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਨੁਸ਼ਾਸਨ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਦੂਰੀ ਦੇ ਨਾਲ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।
ਇਕੁਇਟੀ ਵਿਚ ਐਸਆਈਪੀ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਜੋਖਮ ਤੋਂ ਬਚਣ ਵਿਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਲਾਗਤ ਦੀ ਔਸਤ ਦੁਆਰਾ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਦਿੰਦੀ ਹੈ। ਆਓ ਕੁਝ ਹੋਰ ਦੇਖੀਏSIP ਦੇ ਲਾਭ ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ:
ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ- ਸਧਾਰਨ ਵਿਆਜ ਉਦੋਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਸਿਰਫ਼ ਮੂਲ 'ਤੇ ਵਿਆਜ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਵਿਆਜ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਵਿਆਜ ਦੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਮੂਲ ਵਿੱਚ ਜੋੜਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਦੀ ਗਣਨਾ ਨਵੇਂ ਮੂਲ (ਪੁਰਾਣੇ ਮੂਲ ਦੇ ਨਾਲ ਲਾਭ) 'ਤੇ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਸਿਲਸਿਲਾ ਹਰ ਵਾਰ ਜਾਰੀ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ। ਵਿੱਚ ਐਸ.ਆਈ.ਪੀਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਵਿੱਚ ਹਨ, ਉਹ ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਹਨ, ਜੋ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਰਕਮ ਵਿੱਚ ਹੋਰ ਜੋੜਦਾ ਹੈ।
ਜੋਖਮ ਘਟਾਉਣਾ- ਇਹ ਦੇਖਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਇੱਕ SIP ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਫੈਲਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ, ਇੱਕ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸਾਰੇ ਦੌਰ, ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਅਤੇ ਹੋਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤੌਰ 'ਤੇ ਗਿਰਾਵਟ ਨੂੰ ਫੜਦਾ ਹੈ। ਮੰਦੀ ਵਿੱਚ, ਜਦੋਂ ਡਰ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਫੜਦਾ ਹੈ, SIP ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੀਆਂ ਰਹਿੰਦੀਆਂ ਹਨ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ "ਘੱਟ" ਖਰੀਦਦੇ ਹਨ।
SIPs ਦੀ ਸਹੂਲਤ- ਸੁਵਿਧਾ ਇੱਕ SIP ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਲਾਭਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। ਇੱਕ ਉਪਭੋਗਤਾ ਨੂੰ ਇੱਕ ਵਾਰ ਸਾਈਨ-ਅੱਪ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਲੰਘਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਵਾਰ ਹੋ ਜਾਣ 'ਤੇ, ਉਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਡੈਬਿਟ ਆਪਣੇ ਆਪ ਹੋ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਿਰਫ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨੀ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Invesco India Largecap Fund Growth ₹71.54
↑ 0.69 ₹1,749 100 5.8 2.3 1.9 13.9 12.8 5.5 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹90.1145
↑ 0.90 ₹51,660 100 2.3 -2.5 -1.3 13.1 15.2 9.2 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹109.1
↑ 1.11 ₹76,297 100 1.6 -4.1 -1.9 13.1 13.5 11.3 Bandhan Large Cap Fund Growth ₹78.237
↑ 0.91 ₹2,001 100 4.2 -1.2 1.4 12.9 12 8.2 DSP TOP 100 Equity Growth ₹461.24
↑ 5.38 ₹7,175 500 1.5 -3.8 -3.5 12.8 10.7 8.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Invesco India Largecap Fund Nippon India Large Cap Fund ICICI Prudential Bluechip Fund Bandhan Large Cap Fund DSP TOP 100 Equity Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,749 Cr). Upper mid AUM (₹51,660 Cr). Highest AUM (₹76,297 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,001 Cr). Lower mid AUM (₹7,175 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.75% (lower mid). 5Y return: 15.24% (top quartile). 5Y return: 13.52% (upper mid). 5Y return: 12.03% (bottom quartile). 5Y return: 10.74% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 13.87% (top quartile). 3Y return: 13.13% (upper mid). 3Y return: 13.12% (lower mid). 3Y return: 12.87% (bottom quartile). 3Y return: 12.76% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 1.88% (top quartile). 1Y return: -1.27% (lower mid). 1Y return: -1.91% (bottom quartile). 1Y return: 1.41% (upper mid). 1Y return: -3.52% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 1.94 (upper mid). Alpha: 0.46 (lower mid). Alpha: -1.97 (bottom quartile). Alpha: 1.95 (top quartile). Alpha: -4.25 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.24 (top quartile). Sharpe: -0.35 (lower mid). Sharpe: -0.48 (bottom quartile). Sharpe: -0.26 (upper mid). Sharpe: -0.67 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.75 (lower mid). Information ratio: 1.03 (top quartile). Information ratio: 0.90 (upper mid). Information ratio: 0.66 (bottom quartile). Information ratio: 0.56 (bottom quartile). Invesco India Largecap Fund
Nippon India Large Cap Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
Bandhan Large Cap Fund
DSP TOP 100 Equity
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Growth ₹37.41
↑ 0.39 ₹1,198 1,000 11.1 14 16.3 20.6 14 3.5 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹59.7947
↑ 0.79 ₹12,937 500 7.9 -1 -4.9 19 12.1 -5.6 Mahindra Badhat Yojana Growth ₹38.2508
↑ 0.49 ₹6,643 500 9 6.7 6.2 18.3 16.1 3.4 ICICI Prudential Multicap Fund Growth ₹852.27
↑ 8.91 ₹17,676 100 8.1 7.8 6.1 17.8 16.1 5.7 BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01 ₹588 300 -4.6 -2.6 19.3 17.3 13.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Mahindra Badhat Yojana ICICI Prudential Multicap Fund BNP Paribas Multi Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,198 Cr). Upper mid AUM (₹12,937 Cr). Lower mid AUM (₹6,643 Cr). Highest AUM (₹17,676 Cr). Bottom quartile AUM (₹588 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (9+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Established history (20+ yrs). Point 3 Not Rated. Top rated. Not Rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 14.02% (lower mid). 5Y return: 12.07% (bottom quartile). 5Y return: 16.14% (top quartile). 5Y return: 16.07% (upper mid). 5Y return: 13.57% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 20.56% (top quartile). 3Y return: 19.00% (upper mid). 3Y return: 18.33% (lower mid). 3Y return: 17.81% (bottom quartile). 3Y return: 17.28% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 16.32% (upper mid). 1Y return: -4.86% (bottom quartile). 1Y return: 6.22% (lower mid). 1Y return: 6.14% (bottom quartile). 1Y return: 19.34% (top quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -5.87 (bottom quartile). Alpha: 4.99 (upper mid). Alpha: 5.38 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.59 (upper mid). Sharpe: -0.52 (bottom quartile). Sharpe: 0.15 (bottom quartile). Sharpe: 0.15 (lower mid). Sharpe: 2.86 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.47 (lower mid). Information ratio: 0.65 (upper mid). Information ratio: 0.79 (top quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Mahindra Badhat Yojana
ICICI Prudential Multicap Fund
BNP Paribas Multi Cap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) ICICI Prudential MidCap Fund Growth ₹338.57
↑ 3.82 ₹7,789 100 6.9 9.5 12.4 23.7 17.8 11.1 BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹112.262
↑ 1.57 ₹2,461 300 8.3 8.3 11.1 19.7 15.9 2.5 TATA Mid Cap Growth Fund Growth ₹465.117
↑ 6.90 ₹5,732 150 7.6 4.3 6.9 19 16.1 5.8 Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Growth ₹842.37
↑ 11.15 ₹6,398 1,000 10.2 6.5 6.1 18.4 15.5 4.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential MidCap Fund BNP Paribas Mid Cap Fund TATA Mid Cap Growth Fund Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Point 1 Highest AUM (₹7,789 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,461 Cr). Lower mid AUM (₹5,732 Cr). Upper mid AUM (₹6,398 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (32 yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (lower mid). Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 17.85% (top quartile). 5Y return: 15.88% (lower mid). 5Y return: 16.06% (upper mid). 5Y return: 15.54% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 23.74% (top quartile). 3Y return: 19.74% (upper mid). 3Y return: 18.98% (lower mid). 3Y return: 18.38% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 12.38% (top quartile). 1Y return: 11.08% (upper mid). 1Y return: 6.94% (lower mid). 1Y return: 6.07% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 9.08 (top quartile). Alpha: 2.64 (upper mid). Alpha: 0.38 (lower mid). Alpha: -1.82 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.61 (top quartile). Sharpe: 0.34 (upper mid). Sharpe: 0.20 (lower mid). Sharpe: 0.09 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.84 (top quartile). Information ratio: -0.33 (upper mid). Information ratio: -0.87 (bottom quartile). Information ratio: -0.78 (lower mid). ICICI Prudential MidCap Fund
BNP Paribas Mid Cap Fund
TATA Mid Cap Growth Fund
Aditya Birla Sun Life Midcap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sundaram Small Cap Fund Growth ₹293.804
↑ 4.25 ₹3,681 100 16.1 14.1 11.5 19.4 17.4 0.4 DSP Small Cap Fund Growth ₹222.601
↑ 2.22 ₹18,358 500 14.6 15.8 9.8 19.2 18.1 -2.8 IDBI Small Cap Fund Growth ₹33.8829
↑ 0.34 ₹695 500 17.8 19.4 9.4 18.3 18 -13.4 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹181.682
↑ 2.43 ₹74,604 100 13 12.2 4.7 18.1 19.7 -4.7 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹96.2577
↑ 1.14 ₹5,453 1,000 15.6 15.6 9.8 16.9 13.1 -3.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Small Cap Fund DSP Small Cap Fund IDBI Small Cap Fund Nippon India Small Cap Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹3,681 Cr). Upper mid AUM (₹18,358 Cr). Bottom quartile AUM (₹695 Cr). Highest AUM (₹74,604 Cr). Lower mid AUM (₹5,453 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (9+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Not Rated. Rating: 4★ (lower mid). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 17.42% (bottom quartile). 5Y return: 18.08% (upper mid). 5Y return: 17.95% (lower mid). 5Y return: 19.67% (top quartile). 5Y return: 13.06% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 19.36% (top quartile). 3Y return: 19.22% (upper mid). 3Y return: 18.29% (lower mid). 3Y return: 18.13% (bottom quartile). 3Y return: 16.93% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 11.49% (top quartile). 1Y return: 9.76% (lower mid). 1Y return: 9.38% (bottom quartile). 1Y return: 4.70% (bottom quartile). 1Y return: 9.77% (upper mid). Point 8 Alpha: 7.77 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 5.40 (upper mid). Alpha: 2.35 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.26 (top quartile). Sharpe: 0.13 (bottom quartile). Sharpe: 0.17 (lower mid). Sharpe: 0.05 (bottom quartile). Sharpe: 0.23 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.16 (lower mid). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: -0.35 (bottom quartile). Information ratio: -0.24 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Sundaram Small Cap Fund
DSP Small Cap Fund
IDBI Small Cap Fund
Nippon India Small Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹55.5536
↑ 0.66 ₹4,663 500 9 12.4 4.7 21.9 17.5 -9.1 IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 ₹485 500 9.7 15.1 16.9 20.8 10 HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28 ₹1,318 500 1.2 15.4 35.5 20.6 17.4 SBI Magnum Tax Gain Fund Growth ₹439.96
↑ 4.96 ₹30,955 500 4.1 -0.9 -1 17.4 16.8 6.6 Baroda Pioneer ELSS 96 Growth ₹68.6676
↑ 0.33 ₹210 500 -6.1 -3.5 17.6 16.7 11.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Long Term Equity Fund IDBI Equity Advantage Fund HDFC Long Term Advantage Fund SBI Magnum Tax Gain Fund Baroda Pioneer ELSS 96 Point 1 Upper mid AUM (₹4,663 Cr). Bottom quartile AUM (₹485 Cr). Lower mid AUM (₹1,318 Cr). Highest AUM (₹30,955 Cr). Bottom quartile AUM (₹210 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Not Rated. Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 17.49% (top quartile). 5Y return: 9.97% (bottom quartile). 5Y return: 17.39% (upper mid). 5Y return: 16.82% (lower mid). 5Y return: 11.62% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 21.88% (top quartile). 3Y return: 20.84% (upper mid). 3Y return: 20.64% (lower mid). 3Y return: 17.41% (bottom quartile). 3Y return: 16.70% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 4.69% (bottom quartile). 1Y return: 16.92% (lower mid). 1Y return: 35.51% (top quartile). 1Y return: -0.96% (bottom quartile). 1Y return: 17.56% (upper mid). Point 8 Alpha: 3.21 (upper mid). Alpha: 1.78 (lower mid). Alpha: 1.75 (bottom quartile). Alpha: -2.25 (bottom quartile). Alpha: 5.69 (top quartile). Point 9 Sharpe: -0.02 (bottom quartile). Sharpe: 1.21 (lower mid). Sharpe: 2.27 (upper mid). Sharpe: -0.36 (bottom quartile). Sharpe: 2.51 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.73 (upper mid). Information ratio: -1.13 (bottom quartile). Information ratio: -0.15 (bottom quartile). Information ratio: 1.38 (top quartile). Information ratio: -0.09 (lower mid). Motilal Oswal Long Term Equity Fund
IDBI Equity Advantage Fund
HDFC Long Term Advantage Fund
SBI Magnum Tax Gain Fund
Baroda Pioneer ELSS 96
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹105.124
↑ 0.39 ₹2,457 500 -2.5 5.9 16.8 20.3 15.5 17.5 BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth ₹66.54
↑ 0.59 ₹789 1,000 11.7 14 15.3 24.4 21.1 7.8 UTI Healthcare Fund Growth ₹330.241
↑ 1.85 ₹1,217 500 17.9 17.1 15 26 14.6 -3.1 SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹496.754
↑ 7.59 ₹4,566 500 18.4 17.9 14.2 24.2 16.4 -3.5 DSP India T.I.G.E.R Fund Growth ₹362.845
↑ 3.72 ₹6,019 500 11.9 17.3 13.1 24.8 22.9 -2.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Natural Resources and New Energy Fund BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund UTI Healthcare Fund SBI Healthcare Opportunities Fund DSP India T.I.G.E.R Fund Point 1 Lower mid AUM (₹2,457 Cr). Bottom quartile AUM (₹789 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,217 Cr). Upper mid AUM (₹4,566 Cr). Highest AUM (₹6,019 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Not Rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 15.52% (bottom quartile). 5Y return: 21.15% (upper mid). 5Y return: 14.56% (bottom quartile). 5Y return: 16.38% (lower mid). 5Y return: 22.91% (top quartile). Point 6 3Y return: 20.26% (bottom quartile). 3Y return: 24.44% (lower mid). 3Y return: 25.99% (top quartile). 3Y return: 24.17% (bottom quartile). 3Y return: 24.76% (upper mid). Point 7 1Y return: 16.80% (top quartile). 1Y return: 15.26% (upper mid). 1Y return: 14.95% (lower mid). 1Y return: 14.24% (bottom quartile). 1Y return: 13.06% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.91 (top quartile). Alpha: -0.04 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.33 (top quartile). Sharpe: 0.60 (upper mid). Sharpe: 0.42 (bottom quartile). Sharpe: 0.36 (bottom quartile). Sharpe: 0.48 (lower mid). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.08 (top quartile). Information ratio: -0.40 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). DSP Natural Resources and New Energy Fund
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
UTI Healthcare Fund
SBI Healthcare Opportunities Fund
DSP India T.I.G.E.R Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth ₹96.12
↑ 0.99 ₹16,147 100 6 -1.1 4.3 18.7 17 15.4 Sundaram Select Focus Fund Growth ₹264.968
↓ -1.18 ₹1,354 100 -5 8.5 24.5 17 17.3 HDFC Focused 30 Fund Growth ₹233.327
↑ 2.14 ₹26,082 300 3.3 -1.9 1.2 16.9 18.9 10.9 SBI Focused Equity Fund Growth ₹388.854
↑ 1.37 ₹46,623 500 8.4 2.8 8.7 15.8 12.8 15.7 DSP Focus Fund Growth ₹55.643
↑ 0.65 ₹2,478 500 6.5 -0.1 1.1 15.4 11.2 7.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Focused Equity Fund Sundaram Select Focus Fund HDFC Focused 30 Fund SBI Focused Equity Fund DSP Focus Fund Point 1 Lower mid AUM (₹16,147 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,354 Cr). Upper mid AUM (₹26,082 Cr). Highest AUM (₹46,623 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,478 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.98% (lower mid). 5Y return: 17.29% (upper mid). 5Y return: 18.87% (top quartile). 5Y return: 12.77% (bottom quartile). 5Y return: 11.20% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 18.72% (top quartile). 3Y return: 17.03% (upper mid). 3Y return: 16.86% (lower mid). 3Y return: 15.85% (bottom quartile). 3Y return: 15.36% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 4.26% (lower mid). 1Y return: 24.49% (top quartile). 1Y return: 1.16% (bottom quartile). 1Y return: 8.66% (upper mid). 1Y return: 1.12% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -0.18 (upper mid). Alpha: -5.62 (bottom quartile). Alpha: -3.45 (lower mid). Alpha: 12.40 (top quartile). Alpha: -4.56 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.23 (lower mid). Sharpe: 1.85 (top quartile). Sharpe: -0.41 (bottom quartile). Sharpe: 0.41 (upper mid). Sharpe: -0.47 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.19 (top quartile). Information ratio: -0.52 (bottom quartile). Information ratio: 0.53 (lower mid). Information ratio: 0.58 (upper mid). Information ratio: 0.17 (bottom quartile). ICICI Prudential Focused Equity Fund
Sundaram Select Focus Fund
HDFC Focused 30 Fund
SBI Focused Equity Fund
DSP Focus Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund Growth ₹136.064
↑ 1.69 ₹6,530 1,000 9.2 6.7 7.6 17.6 15 2.6 HDFC Capital Builder Value Fund Growth ₹784.089
↑ 8.93 ₹7,314 300 6.9 2.7 4.1 17.2 15.2 8.6 Nippon India Value Fund Growth ₹226.177
↑ 2.26 ₹8,821 100 3.9 -1.3 -1.1 16.9 15.5 4.2 ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth ₹464.99
↑ 4.92 ₹58,954 100 0.7 -5.4 -1.7 15.2 16.7 13.8 UTI Value Opportunities Fund Growth ₹167.409
↑ 1.86 ₹9,258 500 3.9 -2.6 -2 14.8 12.7 7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund HDFC Capital Builder Value Fund Nippon India Value Fund ICICI Prudential Value Discovery Fund UTI Value Opportunities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹6,530 Cr). Bottom quartile AUM (₹7,314 Cr). Lower mid AUM (₹8,821 Cr). Highest AUM (₹58,954 Cr). Upper mid AUM (₹9,258 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (32 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (20+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 15.02% (bottom quartile). 5Y return: 15.18% (lower mid). 5Y return: 15.49% (upper mid). 5Y return: 16.68% (top quartile). 5Y return: 12.75% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 17.61% (top quartile). 3Y return: 17.16% (upper mid). 3Y return: 16.91% (lower mid). 3Y return: 15.24% (bottom quartile). 3Y return: 14.83% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 7.59% (top quartile). 1Y return: 4.14% (upper mid). 1Y return: -1.08% (lower mid). 1Y return: -1.70% (bottom quartile). 1Y return: -2.01% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 6.66 (top quartile). Alpha: 2.21 (upper mid). Alpha: -1.04 (lower mid). Alpha: -3.74 (bottom quartile). Alpha: -3.31 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.14 (top quartile). Sharpe: -0.08 (upper mid). Sharpe: -0.26 (lower mid). Sharpe: -0.47 (bottom quartile). Sharpe: -0.40 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.75 (lower mid). Information ratio: 1.34 (top quartile). Information ratio: 1.30 (upper mid). Information ratio: 0.46 (bottom quartile). Information ratio: 0.24 (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund
HDFC Capital Builder Value Fund
Nippon India Value Fund
ICICI Prudential Value Discovery Fund
UTI Value Opportunities Fund
SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਇੱਕ ਕੁਸ਼ਲ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ ਜੋ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਵਰਤ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਭਾਵੇਂ ਕੋਈ ਕਾਰ/ਘਰ ਖਰੀਦਣ, ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾ, ਬੱਚੇ ਦੀ ਉੱਚ ਸਿੱਖਿਆ ਜਾਂ ਕੋਈ ਹੋਰ ਸੰਪੱਤੀ ਖਰੀਦਣ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਅਤੇ ਸਮਾਂ ਮਿਆਦ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਖਾਸ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਆਮ ਸਵਾਲ ਜਿਵੇਂ ਕਿ "ਕਿੰਨਾ ਕਰਨਾ ਹੈਇੱਕ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਜਾਂ ਉਸ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਮੈਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ", ਇਸ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਹੱਲ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਇੱਕ SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਕੁਝ ਵੇਰੀਏਬਲ ਭਰਨੇ ਪੈਂਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ (ਉਦਾਹਰਣ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ)-

ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਉੱਪਰ ਦੱਸੀ ਸਾਰੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਫੀਡ ਕਰ ਦਿੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਦੱਸੇ ਗਏ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਸੰਖਿਆ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣ ਵਾਲੀ ਰਕਮ (ਤੁਹਾਡੀ SIP ਰਿਟਰਨ) ਦੇ ਦੇਵੇਗਾ। ਤੁਹਾਡੇ ਸ਼ੁੱਧ ਲਾਭ ਨੂੰ ਵੀ ਉਜਾਗਰ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ ਤਾਂ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਉਸ ਅਨੁਸਾਰ ਆਪਣੇ ਟੀਚੇ ਦੀ ਪੂਰਤੀ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾ ਸਕੋ।
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!