ਇੱਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP) ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਤਰੀਕਾ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋਖਾਸ ਕਰਕੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈਮਿਆਦ ਦੀ ਯੋਜਨਾ. ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਬੱਚਤ ਯੋਜਨਾ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਲਈ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਮਿਤੀ 'ਤੇ ਇਕ ਯੂਨਿਟ ਖਰੀਦਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਪ੍ਰਤੀ ਅਰਾਮਦੇਹ ਮਹਿਸੂਸ ਕਰਨ ਦੇ ਕਾਰਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ SIP ਵਿੱਚ ਉਹ ਲਚਕਤਾ ਹੈ ਜੋ ਉਹ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨSIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਮਾਸਿਕ, ਤਿਮਾਹੀ ਜਾਂ ਹਫ਼ਤਾਵਾਰੀ 'ਤੇਆਧਾਰ, ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਅਨੁਸਾਰ। ਆਓ ਇਸ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਜਾਣੀਏ ਕਿ ਕੋਈ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਕਿਵੇਂsip ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੇ ਨਾਲ, ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਮਦਦਗਾਰ ਹੈਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ SIP ਲਈ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ.
SIP ਨੂੰ ਇਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਕੋਈ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਪੂਰਵ-ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਪਰ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ SIP ਦੁਆਰਾ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, SIP ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਟੀਚਿਆਂ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਜਿਵੇਂ-
Talk to our investment specialist
ਕੋਈ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ INR 500 ਅਤੇ INR 1000 ਦੀ ਰਕਮ ਨਾਲ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਹਾਡਾ ਪੈਸਾ ਹਰ ਦਿਨ ਜਾਣਾ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਸਟਾਕ ਦੇ ਸੰਪਰਕ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦਾ ਹੈ।ਬਜ਼ਾਰ. ਇਸ ਲਈ ਇੱਕ ਰੂਟ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ SIPs ਨੂੰ ਜਿਆਦਾਤਰ ਤਰਜੀਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ. ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਤਿਹਾਸਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਕੁਇਟੀ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੇ ਹੋਰ ਸਾਰੀਆਂ ਸੰਪੱਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿਚ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਨੁਸ਼ਾਸਨ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਦੂਰੀ ਦੇ ਨਾਲ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।
ਇਕੁਇਟੀ ਵਿਚ ਐਸਆਈਪੀ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਜੋਖਮ ਤੋਂ ਬਚਣ ਵਿਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਲਾਗਤ ਦੀ ਔਸਤ ਦੁਆਰਾ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਦਿੰਦੀ ਹੈ। ਆਓ ਕੁਝ ਹੋਰ ਦੇਖੀਏSIP ਦੇ ਲਾਭ ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ:
ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ- ਸਧਾਰਨ ਵਿਆਜ ਉਦੋਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਸਿਰਫ਼ ਮੂਲ 'ਤੇ ਵਿਆਜ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਵਿਆਜ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਵਿਆਜ ਦੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਮੂਲ ਵਿੱਚ ਜੋੜਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਦੀ ਗਣਨਾ ਨਵੇਂ ਮੂਲ (ਪੁਰਾਣੇ ਮੂਲ ਦੇ ਨਾਲ ਲਾਭ) 'ਤੇ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਸਿਲਸਿਲਾ ਹਰ ਵਾਰ ਜਾਰੀ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ। ਵਿੱਚ ਐਸ.ਆਈ.ਪੀਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਵਿੱਚ ਹਨ, ਉਹ ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਹਨ, ਜੋ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਰਕਮ ਵਿੱਚ ਹੋਰ ਜੋੜਦਾ ਹੈ।
ਜੋਖਮ ਘਟਾਉਣਾ- ਇਹ ਦੇਖਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਇੱਕ SIP ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਫੈਲਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ, ਇੱਕ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸਾਰੇ ਦੌਰ, ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਅਤੇ ਹੋਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤੌਰ 'ਤੇ ਗਿਰਾਵਟ ਨੂੰ ਫੜਦਾ ਹੈ। ਮੰਦੀ ਵਿੱਚ, ਜਦੋਂ ਡਰ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਫੜਦਾ ਹੈ, SIP ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੀਆਂ ਰਹਿੰਦੀਆਂ ਹਨ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ "ਘੱਟ" ਖਰੀਦਦੇ ਹਨ।
SIPs ਦੀ ਸਹੂਲਤ- ਸੁਵਿਧਾ ਇੱਕ SIP ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਲਾਭਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। ਇੱਕ ਉਪਭੋਗਤਾ ਨੂੰ ਇੱਕ ਵਾਰ ਸਾਈਨ-ਅੱਪ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਲੰਘਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਵਾਰ ਹੋ ਜਾਣ 'ਤੇ, ਉਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਡੈਬਿਟ ਆਪਣੇ ਆਪ ਹੋ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਿਰਫ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨੀ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Large Cap Fund Growth ₹92.4087
↓ -1.49 ₹50,876 100 -1.7 0.9 14.1 18.7 17.4 9.2 DSP TOP 100 Equity Growth ₹477.644
↓ -5.59 ₹7,285 500 -0.2 2.8 11.6 18 13.5 8.4 Bandhan Large Cap Fund Growth ₹78.769
↓ -1.19 ₹2,051 100 0.2 3.8 16.8 17.8 13.1 8.2 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹112.83
↓ -1.63 ₹78,502 100 -2.3 1.4 12.7 17.6 15.5 11.3 Invesco India Largecap Fund Growth ₹69.46
↓ -0.98 ₹1,718 100 -3.3 0.3 13.4 17.2 13.9 5.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Large Cap Fund DSP TOP 100 Equity Bandhan Large Cap Fund ICICI Prudential Bluechip Fund Invesco India Largecap Fund Point 1 Upper mid AUM (₹50,876 Cr). Lower mid AUM (₹7,285 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,051 Cr). Highest AUM (₹78,502 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,718 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 17.35% (top quartile). 5Y return: 13.50% (bottom quartile). 5Y return: 13.15% (bottom quartile). 5Y return: 15.51% (upper mid). 5Y return: 13.94% (lower mid). Point 6 3Y return: 18.71% (top quartile). 3Y return: 18.00% (upper mid). 3Y return: 17.77% (lower mid). 3Y return: 17.64% (bottom quartile). 3Y return: 17.15% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 14.09% (upper mid). 1Y return: 11.61% (bottom quartile). 1Y return: 16.85% (top quartile). 1Y return: 12.69% (bottom quartile). 1Y return: 13.37% (lower mid). Point 8 Alpha: -0.94 (upper mid). Alpha: -1.17 (lower mid). Alpha: -2.13 (bottom quartile). Alpha: 1.30 (top quartile). Alpha: -5.05 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.29 (upper mid). Sharpe: 0.26 (lower mid). Sharpe: 0.21 (bottom quartile). Sharpe: 0.48 (top quartile). Sharpe: 0.04 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.37 (top quartile). Information ratio: 0.74 (lower mid). Information ratio: 0.72 (bottom quartile). Information ratio: 1.26 (upper mid). Information ratio: 0.67 (bottom quartile). Nippon India Large Cap Fund
DSP TOP 100 Equity
Bandhan Large Cap Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
Invesco India Largecap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) HDFC Equity Fund Growth ₹2,071.17
↓ -25.33 ₹96,295 300 -0.6 3.1 15.5 21.8 20.3 11.4 Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹297.181
↓ -4.25 ₹50,352 100 -2.5 -1.7 15 21.5 21.6 4.1 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹57.4447
↓ -1.07 ₹13,862 500 -8.9 -6.6 4.7 21.4 12.8 -5.6 Mahindra Badhat Yojana Growth ₹35.8231
↓ -0.46 ₹6,133 500 -1.4 1.4 15.8 20.8 18.6 3.4 Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Growth ₹33.57
↓ -0.42 ₹1,099 1,000 0.4 4.9 19.1 20.8 15.3 3.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary HDFC Equity Fund Nippon India Multi Cap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Mahindra Badhat Yojana Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Point 1 Highest AUM (₹96,295 Cr). Upper mid AUM (₹50,352 Cr). Lower mid AUM (₹13,862 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,133 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,099 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (31 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (8+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Top rated. Not Rated. Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 20.34% (upper mid). 5Y return: 21.63% (top quartile). 5Y return: 12.79% (bottom quartile). 5Y return: 18.62% (lower mid). 5Y return: 15.28% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 21.84% (top quartile). 3Y return: 21.52% (upper mid). 3Y return: 21.40% (lower mid). 3Y return: 20.84% (bottom quartile). 3Y return: 20.81% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 15.51% (lower mid). 1Y return: 15.04% (bottom quartile). 1Y return: 4.69% (bottom quartile). 1Y return: 15.82% (upper mid). 1Y return: 19.13% (top quartile). Point 8 Alpha: 3.70 (top quartile). Alpha: -1.30 (lower mid). Alpha: -12.91 (bottom quartile). Alpha: -1.73 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.53 (top quartile). Sharpe: -0.05 (lower mid). Sharpe: -0.51 (bottom quartile). Sharpe: -0.07 (bottom quartile). Sharpe: -0.05 (upper mid). Point 10 Information ratio: 1.24 (top quartile). Information ratio: 0.64 (upper mid). Information ratio: 0.54 (lower mid). Information ratio: 0.17 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). HDFC Equity Fund
Nippon India Multi Cap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Mahindra Badhat Yojana
Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential MidCap Fund Growth ₹316.99
↓ -4.26 ₹7,132 100 1.1 5.7 26.2 24.8 20.6 11.1 TATA Mid Cap Growth Fund Growth ₹445.235
↓ -5.73 ₹5,497 150 0.6 5.4 21.2 22.6 18.4 5.8 BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹104.69
↓ -1.75 ₹2,313 300 -0.9 3.7 16.3 21 18.4 2.5 Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Growth ₹787.35
↓ -11.20 ₹6,301 1,000 -2.5 -0.1 15.9 20.4 18.1 4.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential MidCap Fund TATA Mid Cap Growth Fund BNP Paribas Mid Cap Fund Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Point 1 Highest AUM (₹7,132 Cr). Lower mid AUM (₹5,497 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,313 Cr). Upper mid AUM (₹6,301 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 20.64% (top quartile). 5Y return: 18.39% (upper mid). 5Y return: 18.35% (lower mid). 5Y return: 18.05% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 24.76% (top quartile). 3Y return: 22.61% (upper mid). 3Y return: 20.98% (lower mid). 3Y return: 20.38% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 26.15% (top quartile). 1Y return: 21.18% (upper mid). 1Y return: 16.33% (lower mid). 1Y return: 15.93% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 4.76 (top quartile). Alpha: -0.26 (upper mid). Alpha: -3.59 (bottom quartile). Alpha: -1.66 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.33 (top quartile). Sharpe: 0.07 (upper mid). Sharpe: -0.14 (bottom quartile). Sharpe: -0.01 (lower mid). Point 10 Information ratio: -0.16 (top quartile). Information ratio: -0.48 (upper mid). Information ratio: -0.91 (bottom quartile). Information ratio: -0.60 (lower mid). ICICI Prudential MidCap Fund
TATA Mid Cap Growth Fund
BNP Paribas Mid Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Midcap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹162.57
↓ -1.89 ₹68,287 100 -4.5 -3.9 11.4 20.7 23.5 -4.7 DSP Small Cap Fund Growth ₹194.044
↓ -2.47 ₹16,935 500 -0.8 1 20 20.6 20.5 -2.8 Sundaram Small Cap Fund Growth ₹255.679
↓ -3.39 ₹3,401 100 -3.5 0.1 17.4 20 20.1 0.4 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹162.408
↓ -1.66 ₹13,238 500 -5.2 -4.2 8.4 19 19.9 -8.4 HDFC Small Cap Fund Growth ₹133.987
↓ -1.31 ₹37,753 300 -5.9 -5.9 12.4 18.4 20.7 -0.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Small Cap Fund DSP Small Cap Fund Sundaram Small Cap Fund Franklin India Smaller Companies Fund HDFC Small Cap Fund Point 1 Highest AUM (₹68,287 Cr). Lower mid AUM (₹16,935 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,401 Cr). Bottom quartile AUM (₹13,238 Cr). Upper mid AUM (₹37,753 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 23.49% (top quartile). 5Y return: 20.47% (lower mid). 5Y return: 20.08% (bottom quartile). 5Y return: 19.86% (bottom quartile). 5Y return: 20.73% (upper mid). Point 6 3Y return: 20.72% (top quartile). 3Y return: 20.64% (upper mid). 3Y return: 20.00% (lower mid). 3Y return: 18.96% (bottom quartile). 3Y return: 18.45% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 11.40% (bottom quartile). 1Y return: 20.03% (top quartile). 1Y return: 17.37% (upper mid). 1Y return: 8.35% (bottom quartile). 1Y return: 12.40% (lower mid). Point 8 Alpha: -1.23 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 3.98 (top quartile). Alpha: -5.23 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Point 9 Sharpe: -0.42 (bottom quartile). Sharpe: -0.25 (lower mid). Sharpe: -0.16 (top quartile). Sharpe: -0.60 (bottom quartile). Sharpe: -0.23 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.02 (lower mid). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: -0.20 (bottom quartile). Information ratio: -0.26 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Nippon India Small Cap Fund
DSP Small Cap Fund
Sundaram Small Cap Fund
Franklin India Smaller Companies Fund
HDFC Small Cap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) SBI Magnum Tax Gain Fund Growth ₹445.873
↓ -5.81 ₹32,609 500 -0.7 2.3 11.5 23.4 19.2 6.6 Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹48.7612
↓ -0.67 ₹4,341 500 -7.9 -4.5 11.9 21.4 16.9 -9.1 DSP Tax Saver Fund Growth ₹143.871
↓ -1.86 ₹17,609 500 1.5 6 16.4 20.9 17.1 7.5 IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 ₹485 500 9.7 15.1 16.9 20.8 10 HDFC Tax Saver Fund Growth ₹1,435.86
↓ -20.78 ₹17,163 500 -2.1 0.7 12.8 20.8 19.4 10.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Magnum Tax Gain Fund Motilal Oswal Long Term Equity Fund DSP Tax Saver Fund IDBI Equity Advantage Fund HDFC Tax Saver Fund Point 1 Highest AUM (₹32,609 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,341 Cr). Upper mid AUM (₹17,609 Cr). Bottom quartile AUM (₹485 Cr). Lower mid AUM (₹17,163 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (29 yrs). Point 3 Rating: 2★ (lower mid). Not Rated. Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 19.22% (upper mid). 5Y return: 16.92% (bottom quartile). 5Y return: 17.06% (lower mid). 5Y return: 9.97% (bottom quartile). 5Y return: 19.37% (top quartile). Point 6 3Y return: 23.37% (top quartile). 3Y return: 21.40% (upper mid). 3Y return: 20.87% (lower mid). 3Y return: 20.84% (bottom quartile). 3Y return: 20.76% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 11.46% (bottom quartile). 1Y return: 11.91% (bottom quartile). 1Y return: 16.45% (upper mid). 1Y return: 16.92% (top quartile). 1Y return: 12.77% (lower mid). Point 8 Alpha: -0.86 (bottom quartile). Alpha: -16.15 (bottom quartile). Alpha: -0.15 (lower mid). Alpha: 1.78 (upper mid). Alpha: 2.58 (top quartile). Point 9 Sharpe: 0.10 (bottom quartile). Sharpe: -0.43 (bottom quartile). Sharpe: 0.16 (lower mid). Sharpe: 1.21 (top quartile). Sharpe: 0.41 (upper mid). Point 10 Information ratio: 1.95 (top quartile). Information ratio: 0.53 (bottom quartile). Information ratio: 0.96 (lower mid). Information ratio: -1.13 (bottom quartile). Information ratio: 1.27 (upper mid). SBI Magnum Tax Gain Fund
Motilal Oswal Long Term Equity Fund
DSP Tax Saver Fund
IDBI Equity Advantage Fund
HDFC Tax Saver Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹107.814
↑ 1.02 ₹1,573 500 11.4 21.9 35.2 23.2 21.3 17.5 SBI PSU Fund Growth ₹36.2959
↓ -0.41 ₹5,817 500 6.6 15.7 30.7 33.8 27.7 11.3 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹67.82
↓ -1.04 ₹1,449 500 1.8 9.3 29.3 31.5 25.8 10.3 SBI Magnum COMMA Fund Growth ₹113.313
↓ -1.12 ₹863 500 5.2 8.2 25.9 20.1 17.1 12.3 TATA Banking and Financial Services Fund Growth ₹45.6853
↓ -0.62 ₹3,225 150 2.4 8.6 25.7 18.8 13.1 17.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Natural Resources and New Energy Fund SBI PSU Fund Invesco India PSU Equity Fund SBI Magnum COMMA Fund TATA Banking and Financial Services Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,573 Cr). Highest AUM (₹5,817 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr). Bottom quartile AUM (₹863 Cr). Upper mid AUM (₹3,225 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (20 yrs). Established history (10+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Not Rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 21.32% (lower mid). 5Y return: 27.74% (top quartile). 5Y return: 25.82% (upper mid). 5Y return: 17.07% (bottom quartile). 5Y return: 13.08% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 23.25% (lower mid). 3Y return: 33.84% (top quartile). 3Y return: 31.51% (upper mid). 3Y return: 20.05% (bottom quartile). 3Y return: 18.75% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 35.19% (top quartile). 1Y return: 30.67% (upper mid). 1Y return: 29.25% (lower mid). 1Y return: 25.95% (bottom quartile). 1Y return: 25.74% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: -0.22 (upper mid). Alpha: -1.90 (bottom quartile). Alpha: -4.27 (bottom quartile). Alpha: -1.48 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.74 (upper mid). Sharpe: 0.33 (bottom quartile). Sharpe: 0.27 (bottom quartile). Sharpe: 0.43 (lower mid). Sharpe: 0.82 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.47 (bottom quartile). Information ratio: -0.37 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.29 (top quartile). DSP Natural Resources and New Energy Fund
SBI PSU Fund
Invesco India PSU Equity Fund
SBI Magnum COMMA Fund
TATA Banking and Financial Services Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth ₹95.78
↓ -1.63 ₹14,569 100 -1.1 3.4 19.7 22.9 19 15.4 HDFC Focused 30 Fund Growth ₹239.337
↓ -3.37 ₹26,537 300 -0.4 2.8 15.2 21.5 21.5 10.9 SBI Focused Equity Fund Growth ₹378.4
↑ 1.67 ₹43,173 500 1.2 7.6 18.8 19.6 14.7 15.7 DSP Focus Fund Growth ₹55.364
↓ -0.73 ₹2,687 500 0.3 5.2 15 19.2 13.5 7.3 Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund Growth ₹147.668
↓ -2.04 ₹8,209 1,000 -0.1 5.3 15.3 17.4 13.9 10.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Focused Equity Fund HDFC Focused 30 Fund SBI Focused Equity Fund DSP Focus Fund Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund Point 1 Lower mid AUM (₹14,569 Cr). Upper mid AUM (₹26,537 Cr). Highest AUM (₹43,173 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,687 Cr). Bottom quartile AUM (₹8,209 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (20+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 18.95% (upper mid). 5Y return: 21.54% (top quartile). 5Y return: 14.68% (lower mid). 5Y return: 13.49% (bottom quartile). 5Y return: 13.88% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 22.87% (top quartile). 3Y return: 21.47% (upper mid). 3Y return: 19.59% (lower mid). 3Y return: 19.21% (bottom quartile). 3Y return: 17.35% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 19.74% (top quartile). 1Y return: 15.18% (bottom quartile). 1Y return: 18.79% (upper mid). 1Y return: 14.95% (bottom quartile). 1Y return: 15.33% (lower mid). Point 8 Alpha: 7.16 (upper mid). Alpha: 3.31 (lower mid). Alpha: 7.50 (top quartile). Alpha: -0.18 (bottom quartile). Alpha: 2.34 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.70 (upper mid). Sharpe: 0.52 (lower mid). Sharpe: 0.79 (top quartile). Sharpe: 0.15 (bottom quartile). Sharpe: 0.35 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.72 (top quartile). Information ratio: 0.99 (upper mid). Information ratio: 0.32 (bottom quartile). Information ratio: 0.52 (lower mid). Information ratio: 0.15 (bottom quartile). ICICI Prudential Focused Equity Fund
HDFC Focused 30 Fund
SBI Focused Equity Fund
DSP Focus Fund
Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Value Fund Growth ₹229.508
↓ -2.80 ₹9,153 100 -2.2 2.7 12.6 22.5 18.9 4.2 Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund Growth ₹126.963
↓ -1.76 ₹6,411 1,000 -1.3 4.1 13.6 20.3 16.7 2.6 ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth ₹486.75
↓ -5.25 ₹61,272 100 -1.7 3.2 14.2 20.2 20.2 13.8 Tata Equity PE Fund Growth ₹353.468
↓ -4.90 ₹9,061 150 -1 4.6 15.5 19.9 16.3 3.7 Tata Equity P/E Fund Regular Plan - Dividend Trigger A (5%) Normal Dividend, Reinvestment ₹131.483
↓ -1.82 ₹9,061 150 -1 4.6 15.5 19.9 16.2 3.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Value Fund Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund ICICI Prudential Value Discovery Fund Tata Equity PE Fund Tata Equity P/E Fund Regular Plan - Dividend Trigger A (5%) Point 1 Upper mid AUM (₹9,153 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,411 Cr). Highest AUM (₹61,272 Cr). Lower mid AUM (₹9,061 Cr). Bottom quartile AUM (₹9,061 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Top rated. Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 18.90% (upper mid). 5Y return: 16.71% (lower mid). 5Y return: 20.24% (top quartile). 5Y return: 16.29% (bottom quartile). 5Y return: 16.24% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 22.51% (top quartile). 3Y return: 20.27% (upper mid). 3Y return: 20.23% (lower mid). 3Y return: 19.92% (bottom quartile). 3Y return: 19.88% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 12.61% (bottom quartile). 1Y return: 13.56% (bottom quartile). 1Y return: 14.19% (lower mid). 1Y return: 15.52% (upper mid). 1Y return: 15.52% (top quartile). Point 8 Alpha: -3.34 (upper mid). Alpha: -4.92 (bottom quartile). Alpha: 5.80 (top quartile). Alpha: -3.79 (lower mid). Alpha: -3.79 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.07 (upper mid). Sharpe: -0.08 (bottom quartile). Sharpe: 0.74 (top quartile). Sharpe: -0.07 (lower mid). Sharpe: -0.07 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.54 (top quartile). Information ratio: 0.58 (bottom quartile). Information ratio: 0.97 (upper mid). Information ratio: 0.96 (lower mid). Information ratio: 0.94 (bottom quartile). Nippon India Value Fund
Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund
ICICI Prudential Value Discovery Fund
Tata Equity PE Fund
Tata Equity P/E Fund Regular Plan - Dividend Trigger A (5%)
SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਇੱਕ ਕੁਸ਼ਲ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ ਜੋ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਵਰਤ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਭਾਵੇਂ ਕੋਈ ਕਾਰ/ਘਰ ਖਰੀਦਣ, ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾ, ਬੱਚੇ ਦੀ ਉੱਚ ਸਿੱਖਿਆ ਜਾਂ ਕੋਈ ਹੋਰ ਸੰਪੱਤੀ ਖਰੀਦਣ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਅਤੇ ਸਮਾਂ ਮਿਆਦ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਖਾਸ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਆਮ ਸਵਾਲ ਜਿਵੇਂ ਕਿ "ਕਿੰਨਾ ਕਰਨਾ ਹੈਇੱਕ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਜਾਂ ਉਸ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਮੈਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ", ਇਸ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਹੱਲ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਇੱਕ SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਕੁਝ ਵੇਰੀਏਬਲ ਭਰਨੇ ਪੈਂਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ (ਉਦਾਹਰਣ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ)-

ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਉੱਪਰ ਦੱਸੀ ਸਾਰੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਫੀਡ ਕਰ ਦਿੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਦੱਸੇ ਗਏ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਸੰਖਿਆ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣ ਵਾਲੀ ਰਕਮ (ਤੁਹਾਡੀ SIP ਰਿਟਰਨ) ਦੇ ਦੇਵੇਗਾ। ਤੁਹਾਡੇ ਸ਼ੁੱਧ ਲਾਭ ਨੂੰ ਵੀ ਉਜਾਗਰ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ ਤਾਂ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਉਸ ਅਨੁਸਾਰ ਆਪਣੇ ਟੀਚੇ ਦੀ ਪੂਰਤੀ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾ ਸਕੋ।
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!