SIP ਜਾਂ ਯੋਜਨਾਬੱਧਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਿਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ. ਇਹ ਇੱਕ ਸਮਾਰਟ ਅਤੇ ਮੁਸ਼ਕਲ ਰਹਿਤ ਮੋਡ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡਾ ਪੈਸਾ। ਇੱਥੇ, ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲ (ਮਾਸਿਕ/ਤਿਮਾਹੀ, ਆਦਿ) 'ਤੇ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਪੂਰਵ-ਨਿਰਧਾਰਤ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋSIP ਨਿਵੇਸ਼ ਸਿਰਫ਼ INR 500 ਦੇ ਨਾਲ, ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਕਿਫਾਇਤੀ ਸਾਧਨ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਤੁਹਾਡਾ ਪੈਸਾ ਤੁਹਾਡੇ ਤੋਂ ਆਟੋ-ਡੈਬਿਟ ਹੁੰਦਾ ਹੈਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਅਤੇ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ, ਜੋ ਅਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਬੱਚਤ ਦੀ ਆਦਤ ਪੈਦਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਤੁਹਾਡੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਦਾ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ. ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਖਾਸ ਟੀਚਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਇਸ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੇ ਸਮੇਂ ਅਤੇ ਰਕਮ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਹਨਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ SIP ਲਈ ਅਤੇਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ. ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇਹਨਾਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
Talk to our investment specialist

ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਪਰ ਜੋਖਮ ਭਰਪੂਰ ਫੰਡ ਹਨ। ਜਿਹੜੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ 5 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਕੋਈ ਵੀ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਆਪਣੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹55.0138
↓ -1.78 ₹1,679 500 -2.6 5 74.3 46.7 24.6 167.1 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹205.35
↑ 0.58 ₹8,351 100 13.3 5.6 6.9 22.5 24.5 6.7 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹55.1044
↑ 0.35 ₹1,099 1,000 17.7 13.3 13 27.7 24.1 -3.7 SBI PSU Fund Growth ₹35.4474
↓ -0.06 ₹6,594 500 4.8 7.2 13.2 28.6 24 11.3 DSP India T.I.G.E.R Fund Growth ₹363.357
↑ 2.19 ₹6,019 500 18.8 16.9 18.7 25.3 23.9 -2.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund LIC MF Infrastructure Fund SBI PSU Fund DSP India T.I.G.E.R Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,679 Cr). Highest AUM (₹8,351 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,099 Cr). Upper mid AUM (₹6,594 Cr). Lower mid AUM (₹6,019 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Not Rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 24.57% (top quartile). 5Y return: 24.52% (upper mid). 5Y return: 24.11% (lower mid). 5Y return: 23.98% (bottom quartile). 5Y return: 23.94% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 46.70% (top quartile). 3Y return: 22.54% (bottom quartile). 3Y return: 27.72% (lower mid). 3Y return: 28.61% (upper mid). 3Y return: 25.29% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 74.27% (top quartile). 1Y return: 6.93% (bottom quartile). 1Y return: 13.01% (bottom quartile). 1Y return: 13.20% (lower mid). 1Y return: 18.69% (upper mid). Point 8 Alpha: -0.46 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 4.51 (top quartile). Alpha: 0.16 (upper mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.77 (top quartile). Sharpe: 0.00 (bottom quartile). Sharpe: 0.26 (lower mid). Sharpe: 0.26 (bottom quartile). Sharpe: 0.48 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.78 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.55 (top quartile). Information ratio: -0.02 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). DSP World Gold Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
LIC MF Infrastructure Fund
SBI PSU Fund
DSP India T.I.G.E.R Fund
ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਔਸਤ ਇਕਸਾਰ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਦਾ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ ਜਾਂ ਜੋ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਘੱਟ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 250 0.8 11.4 12.8 5.3 4.52% 1Y 2M 13D 1Y 7M 3D Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹24.9406
↑ 0.00 ₹1,391 100 2.4 7.3 11.9 11.9 13.4 8.4% 1Y 10M 13D 2Y 6M Sundaram Low Duration Fund Growth ₹28.8391
↑ 0.01 ₹550 1,000 1 10.2 11.8 5 4.19% 5M 18D 8M 1D DSP Credit Risk Fund Growth ₹54.1689
↓ -0.01 ₹258 500 6.7 6.8 9.2 15.7 21 0% 2Y 3M 27D Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹43.1565
↑ 0.00 ₹3,127 1,000 2 4.9 8.2 9.7 10.9 8.49% 2Y 10M 6D 3Y 10M 10D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Short Term Debt Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Sundaram Low Duration Fund DSP Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Point 1 Bottom quartile AUM (₹362 Cr). Upper mid AUM (₹1,391 Cr). Lower mid AUM (₹550 Cr). Bottom quartile AUM (₹258 Cr). Highest AUM (₹3,127 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (lower mid). Not Rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 12.83% (top quartile). 1Y return: 11.85% (upper mid). 1Y return: 11.79% (lower mid). 1Y return: 9.17% (bottom quartile). 1Y return: 8.23% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.20% (bottom quartile). 1M return: 1.40% (upper mid). 1M return: 0.28% (bottom quartile). 1M return: 1.31% (lower mid). 1M return: 1.66% (top quartile). Point 7 Sharpe: 0.98 (lower mid). Sharpe: 1.60 (top quartile). Sharpe: 0.99 (upper mid). Sharpe: 0.57 (bottom quartile). Sharpe: 0.70 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 4.52% (lower mid). Yield to maturity (debt): 8.40% (upper mid). Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.49% (top quartile). Point 10 Modified duration: 1.20 yrs (upper mid). Modified duration: 1.87 yrs (lower mid). Modified duration: 0.47 yrs (top quartile). Modified duration: 2.33 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.85 yrs (bottom quartile). Sundaram Short Term Debt Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Sundaram Low Duration Fund
DSP Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ। ਇਹ ਸ਼ੁੱਧ ਇਕੁਇਟੀ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰ ਹਨਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ. ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹41.94
↑ 0.29 ₹1,482 1,000 15.8 11.5 11.7 19.4 16 -0.9 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹807.89
↑ 1.02 ₹84,165 100 2.2 -0.3 6.9 16.6 17.5 18.6 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹66.2568
↓ -0.29 ₹18,290 500 2.3 2 12.6 16.5 13.5 18.6 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹402.61
↓ -0.50 ₹50,033 100 5 -1.7 4.1 16.3 16.8 13.3 Sundaram Equity Hybrid Fund Growth ₹135.137
↑ 0.78 ₹1,954 100 0.5 10.5 27.1 16 14.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund SBI Multi Asset Allocation Fund ICICI Prudential Equity and Debt Fund Sundaram Equity Hybrid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,482 Cr). Highest AUM (₹84,165 Cr). Lower mid AUM (₹18,290 Cr). Upper mid AUM (₹50,033 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr). Point 2 Established history (9+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (26+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.04% (lower mid). 5Y return: 17.54% (top quartile). 5Y return: 13.49% (bottom quartile). 5Y return: 16.83% (upper mid). 5Y return: 14.20% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 19.38% (top quartile). 3Y return: 16.64% (upper mid). 3Y return: 16.48% (lower mid). 3Y return: 16.29% (bottom quartile). 3Y return: 16.03% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 11.69% (lower mid). 1Y return: 6.85% (bottom quartile). 1Y return: 12.59% (upper mid). 1Y return: 4.11% (bottom quartile). 1Y return: 27.10% (top quartile). Point 8 1M return: 4.80% (top quartile). 1M return: 1.43% (bottom quartile). 1M return: -0.14% (bottom quartile). 1M return: 1.95% (upper mid). 1M return: 1.80% (lower mid). Point 9 Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 1.75 (upper mid). Alpha: 5.81 (top quartile). Point 10 Sharpe: 0.50 (lower mid). Sharpe: 0.18 (bottom quartile). Sharpe: 0.78 (upper mid). Sharpe: -0.21 (bottom quartile). Sharpe: 2.64 (top quartile). BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Sundaram Equity Hybrid Fund
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Research Highlights for DSP World Gold Fund Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. Research Highlights for SBI PSU Fund Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector. Research Highlights for LIC MF Infrastructure Fund Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to provide long-term capital appreciation by investing in an overseas mutual fund scheme that invests in a diversified portfolio of securities as prescribed by SEBI from time to time in global emerging markets. Research Highlights for Kotak Global Emerging Market Fund Below is the key information for Kotak Global Emerging Market Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF. Research Highlights for DSP US Flexible Equity Fund Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (18 Jun 26) ₹55.0138 ↓ -1.78 (-3.14 %) Net Assets (Cr) ₹1,679 on 31 May 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 1.77 Information Ratio -0.78 Alpha Ratio -0.46 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹8,263 31 May 23 ₹8,534 31 May 24 ₹9,763 31 May 25 ₹14,583 31 May 26 ₹28,558 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Jun 26 Duration Returns 1 Month -5.9% 3 Month -2.6% 6 Month 5% 1 Year 74.3% 3 Year 46.7% 5 Year 24.6% 10 Year 15 Year Since launch 9.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 167.1% 2024 15.9% 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Kaivalya Nadkarni 1 May 25 1.08 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 93.13% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.97% Equity 93.13% Debt 0% Other 1.9% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -68% ₹1,155 Cr 1,005,044
↓ -58,761 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX28% ₹482 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹72 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 2. SBI PSU Fund
SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (19 Jun 26) ₹35.4474 ↓ -0.06 (-0.16 %) Net Assets (Cr) ₹6,594 on 31 May 26 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 0.26 Information Ratio -0.02 Alpha Ratio 0.16 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,885 31 May 23 ₹13,250 31 May 24 ₹26,908 31 May 25 ₹26,604 31 May 26 ₹29,030 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Jun 26 Duration Returns 1 Month 2.1% 3 Month 4.8% 6 Month 7.2% 1 Year 13.2% 3 Year 28.6% 5 Year 24% 10 Year 15 Year Since launch 8.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 11.3% 2024 23.5% 2023 54% 2022 29% 2021 32.4% 2020 -10% 2019 6% 2018 -23.8% 2017 21.9% 2016 16.2% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Rohit Shimpi 1 Jun 24 2 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.44% Utility 31.28% Industrials 13.3% Energy 12.65% Basic Materials 6.77% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.48% Equity 95.45% Debt 0.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN17% ₹1,125 Cr 10,527,500
↑ 600,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 53289810% ₹635 Cr 19,935,554 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | 5321559% ₹623 Cr 38,150,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5325559% ₹616 Cr 15,443,244 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL9% ₹577 Cr 13,385,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 20 | 5003127% ₹439 Cr 14,655,000
↑ 1,100,000 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5321345% ₹345 Cr 13,100,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5005474% ₹291 Cr 9,700,000 NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5263714% ₹252 Cr 27,900,000 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 25 | 5001033% ₹229 Cr 6,500,000 3. LIC MF Infrastructure Fund
LIC MF Infrastructure Fund
Growth Launch Date 29 Feb 08 NAV (19 Jun 26) ₹55.1044 ↑ 0.35 (0.63 %) Net Assets (Cr) ₹1,099 on 31 May 26 Category Equity - Sectoral AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.21 Sharpe Ratio 0.26 Information Ratio 0.55 Alpha Ratio 4.51 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹11,769 31 May 23 ₹13,631 31 May 24 ₹24,318 31 May 25 ₹26,424 31 May 26 ₹28,936 Returns for LIC MF Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Jun 26 Duration Returns 1 Month 6.6% 3 Month 17.7% 6 Month 13.3% 1 Year 13% 3 Year 27.7% 5 Year 24.1% 10 Year 15 Year Since launch 9.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -3.7% 2024 47.8% 2023 44.4% 2022 7.9% 2021 46.6% 2020 -0.1% 2019 13.3% 2018 -14.6% 2017 42.2% 2016 -2.2% Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
Name Since Tenure Sumit Bhatnagar 7 Apr 26 0.15 Yr. Mahesh Bendre 1 Jul 24 1.92 Yr. Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 32.59% Consumer Cyclical 24.07% Utility 9.79% Basic Materials 9.21% Communication Services 7.33% Financial Services 4.31% Health Care 3.19% Real Estate 2.12% Technology 0.79% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.6% Equity 93.4% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 09 | BHARTIARTL5% ₹53 Cr 281,826
↑ 118,739 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 09 | LT5% ₹47 Cr 117,852
↑ 2,505 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 25 | MARUTI4% ₹45 Cr 33,850
↑ 22,497 Tata Motors Passenger Vehicles Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 26 | TMPV4% ₹45 Cr 1,315,651
↑ 461,129 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 25 | TMCV4% ₹41 Cr 988,950
↑ 422,131 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 25 | APOLLOHOSP3% ₹33 Cr 43,676
↑ 928 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 23 | 5325553% ₹33 Cr 821,696
↑ 17,465 Carraro India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 24 | CARRARO3% ₹32 Cr 572,991
↑ 155,777 Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006553% ₹29 Cr 73,009
↑ 1,551 Bharat Bijlee Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | BBL3% ₹29 Cr 92,628
↑ 1,968 4. Kotak Global Emerging Market Fund
Kotak Global Emerging Market Fund
Growth Launch Date 26 Sep 07 NAV (18 Jun 26) ₹42.019 ↑ 0.32 (0.76 %) Net Assets (Cr) ₹1,793 on 31 May 26 Category Equity - Global AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.64 Sharpe Ratio 2.29 Information Ratio -0.25 Alpha Ratio -1.76 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹8,527 31 May 23 ₹8,025 31 May 24 ₹9,225 31 May 25 ₹10,133 31 May 26 ₹17,663 Returns for Kotak Global Emerging Market Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Jun 26 Duration Returns 1 Month 7.3% 3 Month 23.5% 6 Month 40.7% 1 Year 68.8% 3 Year 27.5% 5 Year 12.1% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 39.1% 2024 5.9% 2023 10.8% 2022 -15% 2021 -0.5% 2020 29.1% 2019 21.4% 2018 -14.4% 2017 30.4% 2016 -1.2% Fund Manager information for Kotak Global Emerging Market Fund
Name Since Tenure Arjun Khanna 9 May 19 7.07 Yr. Data below for Kotak Global Emerging Market Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 35.06% Financial Services 20.26% Consumer Cyclical 12.1% Industrials 9.64% Basic Materials 6.38% Communication Services 5.81% Energy 5.79% Health Care 2.14% Consumer Defensive 1.41% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.41% Equity 98.59% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity CI Emerging Markets Class A
Investment Fund | -101% ₹1,551 Cr 4,488,378
↑ 1,351,712 Net Current Assets/(Liabilities)
Net Current Assets | -2% -₹38 Cr Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹28 Cr 5. DSP US Flexible Equity Fund
DSP US Flexible Equity Fund
Growth Launch Date 3 Aug 12 NAV (18 Jun 26) ₹93.1596 ↑ 0.02 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,323 on 31 May 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 0.13 Alpha Ratio -3.23 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,364 31 May 23 ₹11,145 31 May 24 ₹13,517 31 May 25 ₹14,994 31 May 26 ₹24,584 Returns for DSP US Flexible Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Jun 26 Duration Returns 1 Month -1.6% 3 Month 18.7% 6 Month 23.9% 1 Year 51.4% 3 Year 27.4% 5 Year 18.7% 10 Year 15 Year Since launch 17.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 33.8% 2024 17.8% 2023 22% 2022 -5.9% 2021 24.2% 2020 22.6% 2019 27.5% 2018 -1.1% 2017 15.5% 2016 9.8% Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund
Name Since Tenure Kaivalya Nadkarni 1 May 25 1.08 Yr. Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 33.39% Industrials 13.76% Financial Services 12.29% Communication Services 12.17% Consumer Cyclical 9.72% Health Care 7.73% Basic Materials 2.47% Energy 2.45% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6% Equity 93.99% Debt 0.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF US Flexible Equity I2
Investment Fund | -97% ₹1,185 Cr 1,817,053 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹42 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% -₹2 Cr
ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਦੇ ਕੁਝਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਫਾਇਦੇ ਇੱਕ SIP ਵਿੱਚ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ:
ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਸਮੇਂ ਬਾਰੇ ਸ਼ੱਕੀ ਹਨਬਜ਼ਾਰ. ਉਹ ਅਸਥਿਰ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਨੂੰ ਲੈ ਕੇ ਚਿੰਤਤ ਹਨ। ਪਰ, ਰੁਪਏ ਦੀ ਔਸਤ ਲਾਗਤ ਸਾਰੀਆਂ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਤੋੜ ਦਿੰਦੀ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਤੁਸੀਂ ਰੈਗੂਲਰ ਬਣ ਗਏ ਹੋਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੱਕ SIP ਦੇ ਨਾਲ, ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਵੱਧ ਯੂਨਿਟ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਕੀਮਤ ਘੱਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਜਦੋਂ ਕੀਮਤ ਵੱਧ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਘੱਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਅਸਥਿਰ ਚੱਕਰ ਦੇ ਦੌਰਾਨ, ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪ੍ਰਤੀ ਯੂਨਿਟ ਘੱਟ ਔਸਤ ਲਾਗਤ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦੇ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਇੱਕ SIP ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਗੁਣ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਕਾਫ਼ੀ ਸਪੱਸ਼ਟ ਹੋ ਜਾਂਦੇ ਹਨ।
SIPs 'ਤੇ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ. ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਥੋੜ੍ਹੀ ਜਿਹੀ ਰਕਮ ਪਾ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਦੇਖ ਸਕਦੇ ਹਨ ਕਿ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਮੁੱਲ ਕਿਵੇਂ ਵਧਦਾ ਹੈ। ਜਿੰਨਾ ਚਿਰ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਰਹੋਗੇ, ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਮੁੱਲ ਓਨਾ ਹੀ ਵੱਧ ਜਾਵੇਗਾ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ, ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ ਕਮਾਏ ਗਏ ਰਿਟਰਨ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਮੁੜ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਵਾਪਸੀ 'ਤੇ ਵਾਪਸੀ ਮਿਲਦੀ ਹੈ। ਅਤੇ ਇਹੀ ਸਿਲਸਿਲਾ ਸਾਲਾਂ ਬੱਧੀ ਚਲਦਾ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ। ਕੰਪਾਊਂਡਿੰਗ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ ਦਾ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਭ ਲੈਣ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਸ ਦਾ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਭ ਉਠਾਉਣ ਲਈ ਛੋਟੀ ਉਮਰ ਵਿੱਚ ਹੀ ਬੱਚਤ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
SIP ਦੇ ਨਾਲ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸਮੇਂ ਬਾਰੇ ਚਿੰਤਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੈ। SIP ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਲਾਗਤ ਦੀ ਔਸਤ ਦੁਆਰਾ ਬਜ਼ਾਰ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਦੂਰ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪੱਧਰਾਂ 'ਤੇ ਨਿਯਮਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ SIP ਰਾਹੀਂ ਇੱਕ ਨਿਯਮਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਬਣਦੇ ਹੋ, ਤੁਸੀਂ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡਾ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਟੀਚਾ 2 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਕਾਰ ਖਰੀਦਣਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਅਤੇ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਤੁਹਾਡੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚੇ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ SIP ਦੁਆਰਾ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। SIPs ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਬੱਚਤ ਕਰਨ ਦੀ ਨਿਯਮਤ ਆਦਤ ਵੀ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਸਾਰੇ ਲਾਭ ਲੈਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ SIP ਰੂਟ ਲੈਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਏsip ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵੇਲੇ ਵਰਤਣ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਚੁਸਤ ਸਾਧਨ ਹੈ। ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ SIP ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਸੰਭਾਵਿਤ ਰਿਟਰਨ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਤੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੀ ਰਕਮ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਜਿਸਦੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਖਾਸ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਰਹਿਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ।
ਇੱਕ SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਕੁਝ ਵੇਰੀਏਬਲ ਭਰਨੇ ਪੈਂਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ-
ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਉੱਪਰ ਦੱਸੀ ਸਾਰੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨੂੰ ਫੀਡ ਕਰ ਦਿੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਉਸ ਰਕਮ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਏਗਾ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਾਰਜਕਾਲ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰੋਗੇ, ਨਾਲ ਹੀ ਤੁਹਾਡੇ ਦੁਆਰਾ ਕਮਾਏ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਸ਼ੁੱਧ ਲਾਭ ਦੇ ਨਾਲ।
You Might Also Like
Nice information