Table of Contents
ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਜੀਵਨ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਟੀਚਿਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ ਜਿਸ ਲਈ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਲੋਕ ਇੱਕ ਕੁਸ਼ਲ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰਦੇ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ. ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਫਾਇਦਿਆਂ ਨੂੰ ਦੇਖਦੇ ਹੋਏਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਉਤਸੁਕ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਇੱਥੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਦੇ ਕੁਝ ਲਾਭ ਹਨਸਰਵੋਤਮ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ.
Talk to our investment specialist
ਇੱਥੇ ਦੇ ਕੁਝ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਫਾਇਦੇ ਹਨਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਲਈ:
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਰਕਮ ਘੱਟ ਅਤੇ ਕਿਫਾਇਤੀ ਹੈ। ਬਹੁਤੇ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਫੰਡ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਕਮ ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਿੰਨੀ ਘੱਟINR 1,000
ਪ੍ਰਤੀ ਮਹੀਨਾ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਲਾਕ-ਇਨ ਪੀਰੀਅਡ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ, ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਲਚਕਦਾਰ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਜਦੋਂ ਵੀ ਚਾਹੋ ਆਪਣੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਕਢਵਾ ਕੇ ਇਸ ਨੂੰ ਖਤਮ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਯੂਨਿਟਾਂ ਵੇਚ ਦਿੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਫੰਡ ਤੁਹਾਡੇ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਹੋਣ ਵਿੱਚ 2 ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਵੀ ਘੱਟ ਸਮਾਂ ਲੱਗਦਾ ਹੈ।
ਇੱਕੋ ਇੱਕ ਫੰਡ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਲਾਕ-ਇਨ ਹੈ-ELSS ਟੈਕਸ ਸੇਵਿੰਗ ਸਕੀਮ, ਜੋ ਕਿ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 3 ਸਾਲ ਹੈ। ELSS ਹੋਰ ਸਾਰੀਆਂ ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਸਭ ਤੋਂ ਛੋਟੇ ਲਾਕ-ਇਨ ਦੇ ਨਾਲ ਆਉਂਦਾ ਹੈਪੀ.ਪੀ.ਐਫ, ਆਦਿ
ਮਹਿੰਗਾਈ ਸਾਡੀਆਂ ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਲੋੜਾਂ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਵਿੱਚ ਵਾਧੇ ਦੀ ਦਰ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਅਜਿਹੇ ਮੌਕੇ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ ਜੋ ਵਧਦਾ ਹੈਦੁਆਰਾ 'ਤੇ ਮਹਿੰਗਾਈ ਦਰ ਦੇ ਨਾਲ. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਅਜਿਹੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਆਦਰਸ਼ ਹਨ। ਇਕੁਇਟੀਜ਼ ਅਤੀਤ ਵਿੱਚ ਮਹਿੰਗਾਈ ਨੂੰ ਹਰਾਉਣ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਏ ਹਨ, ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਸੰਪੱਤੀ ਵਰਗ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ ਜੋ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਵੀ ਮਹਿੰਗਾਈ ਨੂੰ ਹਰਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਹੋਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ FDs ਅਤੇ PPF ਮਹਿੰਗਾਈ ਨੂੰ ਕਾਫ਼ੀ ਫਰਕ ਨਾਲ ਹਰਾਉਣ ਦੇ ਯੋਗ ਨਹੀਂ ਹਨ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕਿਸੇ ਵੀ ਹੋਰ ਸਾਧਨਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵਧੇਰੇ ਟੈਕਸ-ਕੁਸ਼ਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਘੱਟ ਸਮੇਂ ਲਈਪੂੰਜੀ 'ਤੇ ਲਾਭ (3 ਸਾਲ ਤੋਂ ਘੱਟ)ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ 15% ਦਾ ਟੈਕਸ ਆਕਰਸ਼ਿਤ ਕਰੋ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਗੈਰ-ਇਕਵਿਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ STCG ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਯਮਤ ਵਿੱਚ ਜੋੜਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਆਮਦਨ ਅਤੇ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਤੁਸੀਂ ਹੇਠਾਂ ਡਿੱਗਦੇ ਹੋ। ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਕੋਈ ਟੈਕਸ ਨਹੀਂ ਹੈਪੂੰਜੀ ਲਾਭ, ਪਰ ਗੈਰ-ਇਕਵਿਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਲਾਭਾਂ 'ਤੇ ਇੰਡੈਕਸੇਸ਼ਨ ਦੇ ਬਿਨਾਂ 10% ਅਤੇ ਸੂਚਕਾਂਕ ਦੇ ਨਾਲ 20% ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਯਮਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੋਈ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨਪ੍ਰੀਮੀਅਮ ਭੁਗਤਾਨ, ਜਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਅੰਸ਼ਕ ਜਾਂ ਪੂਰੀ ਕਢਵਾਉਣਾ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਜੁਰਮਾਨੇ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤੇ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਬੰਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜਾਂ ਅੰਸ਼ਕ ਨਿਕਾਸੀ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਇਹ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵੇਂ ਹਨ ਜੋ 25-40 ਸਾਲ ਦੀ ਉਮਰ ਦੇ ਬਰੈਕਟ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹਨ, ਭਾਵ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ10-15 ਸਾਲ
.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. IDFC Infrastructure Fund Growth ₹51.951
↑ 0.36 ₹1,701 15.4 -0.7 -6.5 35.1 34.5 39.3 Sectoral Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹98.2289
↓ -0.18 ₹1,548 10.6 -2.4 7.1 21.4 20.9 20.1 Sectoral DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹90.553
↑ 0.33 ₹1,292 6.7 4 -3.2 25.2 27.6 13.9 Sectoral Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹62.03
↑ 0.25 ₹3,515 11.9 11.5 9.1 22.8 23 8.7 Sectoral Franklin Build India Fund Growth ₹143.366
↑ 0.26 ₹2,857 13.9 2.6 -1 34.4 33.5 27.8 Sectoral Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Jul 25
ਇਹ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵੇਂ ਹਨ ਜੋ 41-50 ਸਾਲ ਦੀ ਉਮਰ ਬਰੈਕਟ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹਨ।5-10 ਸਾਲ
ਹੋਰ.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. SBI Bluechip Fund Growth ₹93.9134
↑ 0.25 ₹52,251 9.5 5 5.7 18.9 20.9 12.5 Large Cap Essel Large Cap Equity Fund Growth ₹30.7626
↑ 0.20 ₹96 -8 -14.5 -2.6 10 7 Large Cap Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹535.16
↑ 2.39 ₹29,859 12.1 5.3 5.6 20 21.6 15.6 Large Cap JM Core 11 Fund Growth ₹19.8588
↓ -0.07 ₹279 9.6 -4.7 -2.4 23.4 20.7 24.3 Large Cap Nippon India Large Cap Fund Growth ₹91.2754
↑ 0.24 ₹41,750 12.3 4.3 4.4 24.4 26.1 18.2 Large Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Jul 25
50 ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੱਧ ਉਮਰ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਤਰਜੀਹ ਦੇਣਗੇਨਿਵੇਸ਼ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ. ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਇਹ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹਨ।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 4 Short term Bond UTI Short Term Income Fund Growth ₹31.899
↑ 0.00 ₹2,822 2.3 5 9.1 7.6 7.1 7.9 Short term Bond ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹60.4778
↑ 0.01 ₹21,284 2.4 5.1 9.1 8.1 6.6 7.8 Short term Bond Nippon India Short Term Fund Growth ₹53.1218
↑ 0.01 ₹7,058 2.5 5.3 9.6 7.7 6.3 8 Short term Bond Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹47.8206
↑ 0.00 ₹9,193 2.2 5 9.2 7.7 6.6 7.9 Short term Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23
ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਤੁਹਾਡੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਬੱਚਤਾਂ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਉਣ ਦੇ ਆਦਰਸ਼ ਤਰੀਕਿਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। ਇਹ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਤੁਹਾਡੀ ਜੀਵਨ ਸ਼ੈਲੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਤੁਹਾਡੀ ਸੇਵਾ-ਮੁਕਤੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਦੀ ਬਚਤ ਕਰਨ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੀ ਰਕਮ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਮੌਜੂਦਾ ਉਮਰ, ਉਹ ਉਮਰ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਲੈਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਨਿਯਮਤ ਖਰਚੇ, ਮਹਿੰਗਾਈ ਦਰ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ (ਜਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਆਦਿ) 'ਤੇ ਸੰਭਾਵਿਤ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਵਿਕਾਸ ਦਰ ਵਰਗੇ ਵੇਰੀਏਬਲਾਂ ਨੂੰ ਭਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋਵੇਗੀ। ਇਹਨਾਂ ਸਾਰੇ ਵੇਰੀਏਬਲਾਂ ਦਾ ਜੋੜ ਤੁਹਾਨੂੰ ਉਸ ਰਕਮ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ ਜਿਸਦੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਲਈ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਬੱਚਤ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋਵੇਗੀ।