2022 - 2023க்கான FINCASH ஆல் மதிப்பிடப்பட்ட சிறந்த டைனமிக் பாண்ட் நிதிகள்

Updated on September 2, 2025 , 847 views

மாறும்பத்திரம் நிதிகள் நடுத்தர அல்லது நீண்ட கால முதலீட்டு விருப்பமாக கருதப்படலாம்.கால திட்டம். இதுபரஸ்பர நிதி திட்டம் அதன் கார்பஸை நிலையானதாக முதலீடு செய்கிறதுவருமானம் பல்வேறு முதிர்வு காலங்களைக் கொண்ட பத்திரங்கள். இந்த ஃபண்டில், வட்டி விகித சூழ்நிலை மற்றும் எதிர்கால வட்டி விகித இயக்கங்கள் ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் எந்த நிதியை முதலீடு செய்ய வேண்டும் என்பதை நிதி மேலாளர்கள் தீர்மானிக்கிறார்கள்.

வட்டி விகித சூழ்நிலையைப் பற்றி குழப்பமாக உணரும் முதலீட்டாளர்கள் விரும்பலாம்முதலீடு உள்ளேடைனமிக் பாண்ட் நிதிகள். இந்த ஃபண்டின் மூலம் லாபம் ஈட்ட ஃபண்ட் மேலாளர்களின் பார்வையை நீங்கள் நம்பலாம். முதலீடு செய்ய சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட டைனமிக் பாண்ட் நிதிகளில் சில பின்வருமாறு:

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

சிறந்த தரமதிப்பீடு பெற்ற டைனமிக் பாண்ட் நிதிகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Rating	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity	Exit Load
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹40.2873 ↑ 0.05	₹2,744	☆☆☆☆	1	5	12.8	9.3	10.5	7.44%	3Y 6M 18D	4Y 9M 4D	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Axis Strategic Bond Fund Growth	₹28.3026 ↑ 0.03	₹1,938	☆☆☆☆	0.8	4.7	8.6	7.8	8.7	7.64%	3Y 4D	3Y 9M 25D	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Nippon India Strategic Debt Fund Growth	₹15.9122 ↑ 0.02	₹106	☆☆☆☆	2.6	6.3	10.2	8.1	8.3	7.21%	3Y 2M 26D	4Y 3M 29D	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Kotak Medium Term Fund Growth	₹22.9755 ↑ 0.04	₹1,817	☆☆☆	1	4.7	8.3	7.4	9	7.73%	3Y 3M 22D	5Y 3M 11D	0-18 Months (2%),18 Months and above(NIL)
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan	Axis Strategic Bond Fund	Nippon India Strategic Debt Fund	Kotak Medium Term Fund
Point 1	Highest AUM (₹2,744 Cr).	Upper mid AUM (₹1,938 Cr).	Bottom quartile AUM (₹106 Cr).	Lower mid AUM (₹1,817 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (16 yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (11+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 12.75% (top quartile).	1Y return: 8.55% (lower mid).	1Y return: 10.22% (upper mid).	1Y return: 8.32% (bottom quartile).
Point 6	1M return: -0.10% (lower mid).	1M return: 0.01% (upper mid).	1M return: -0.16% (bottom quartile).	1M return: 0.05% (top quartile).
Point 7	Sharpe: 2.94 (top quartile).	Sharpe: 1.96 (upper mid).	Sharpe: 1.62 (bottom quartile).	Sharpe: 1.81 (lower mid).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.44% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 7.64% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 7.21% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.73% (top quartile).
Point 10	Modified duration: 3.55 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 3.01 yrs (top quartile).	Modified duration: 3.24 yrs (upper mid).	Modified duration: 3.31 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Highest AUM (₹2,744 Cr).
Oldest track record among peers (16 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 12.75% (top quartile).
1M return: -0.10% (lower mid).
Sharpe: 2.94 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.44% (lower mid).
Modified duration: 3.55 yrs (bottom quartile).

Axis Strategic Bond Fund

Upper mid AUM (₹1,938 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.55% (lower mid).
1M return: 0.01% (upper mid).
Sharpe: 1.96 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.64% (upper mid).
Modified duration: 3.01 yrs (top quartile).

Nippon India Strategic Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹106 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 10.22% (upper mid).
1M return: -0.16% (bottom quartile).
Sharpe: 1.62 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.21% (bottom quartile).
Modified duration: 3.24 yrs (upper mid).

Kotak Medium Term Fund

Lower mid AUM (₹1,817 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.32% (bottom quartile).
1M return: 0.05% (top quartile).
Sharpe: 1.81 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.73% (top quartile).
Modified duration: 3.31 yrs (lower mid).

ஏன் இந்த சிறந்த நடிகர்கள்?

Fincash சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட நிதிகளை சுருக்கமாகப் பட்டியலிட பின்வரும் அளவுருக்களைப் பயன்படுத்தியுள்ளது:

கடந்த வருமானம்: கடந்த 3 ஆண்டுகளின் வருவாய் பகுப்பாய்வு.
அளவுருக்கள் மற்றும் எடைகள்: எங்கள் மதிப்பீடுகள் மற்றும் தரவரிசைகளில் சில மாற்றங்களுடன் தகவல் விகிதம்.
தரம் மற்றும் அளவு பகுப்பாய்வு: சராசரி முதிர்வு, கடன் தரம், செலவு விகிதம், போன்ற அளவு நடவடிக்கைகள்,கூர்மையான விகிதம்,சோர்டினோ விகிதம், அல்பா, நிதியின் வயது மற்றும் நிதியின் அளவு உட்பட பரிசீலிக்கப்பட்டது. நிதி மேலாளருடன் சேர்ந்து நிதியின் நற்பெயர் போன்ற தரமான பகுப்பாய்வு பட்டியலிடப்பட்ட ஃபண்டுகளில் நீங்கள் காணக்கூடிய முக்கியமான அளவுருக்களில் ஒன்றாகும்.
சொத்து அளவு: குறைந்தபட்ச AUM அளவுகோல்கள்கடன் பரஸ்பர நிதி INR 100 கோடிகள் சில சமயங்களில் சிறப்பாக செயல்படும் புதிய நிதிகளுக்கு சில விதிவிலக்குகள்சந்தை.
பெஞ்ச்மார்க் மரியாதையுடன் செயல்திறன்: சக சராசரி.

டைனமிக் பாண்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான ஸ்மார்ட் டிப்ஸ்

டைனமிக் பாண்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும் போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய சில முக்கியமான குறிப்புகள்:

முதலீட்டு காலம்டைனமிக் பாண்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யத் திட்டமிடும் முதலீட்டாளர்கள் குறைந்தபட்சம் மூன்று வருடங்கள் முதலீடு செய்ய வேண்டும்.
SIP மூலம் முதலீடு செய்யுங்கள்:எஸ்ஐபி அல்லது முறையானமுதலீட்டுத் திட்டம் மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்வதற்கான மிகச் சிறந்த வழி. அவை முறையான முதலீட்டு வழியை வழங்குவதோடு மட்டுமல்லாமல், வழக்கமான முதலீட்டு வளர்ச்சியையும் உறுதி செய்கின்றன. உன்னால் முடியும்SIP இல் முதலீடு செய்யுங்கள் 500 ரூபாய்க்கும் குறைவான தொகையுடன்.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.