முறையானமுதலீட்டுத் திட்டம் அல்லதுஎஸ்ஐபி மக்கள் இருக்கும் முதலீட்டு முறையைக் குறிக்கிறதுமியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் சீரான இடைவெளியில் சிறிய அளவில். SIP என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்டின் அழகுகளில் ஒன்றாகும், இது தனிநபர்கள் தங்கள் வசதிக்கேற்ப முதலீடு செய்ய அனுமதிக்கிறது.பரஸ்பர நிதி. மேலும், இலக்கு அடிப்படையிலான முதலீடு என குறிப்பிடப்படுகிறது, சிறிய முதலீட்டுத் தொகைகள் மூலம் மக்கள் தங்கள் பெரிய கனவுகளை நிறைவேற்ற SIP உதவுகிறது. SIP பொதுவாக சூழலில் குறிப்பிடப்படுகிறதுஈக்விட்டி நிதிகள் நீண்ட முதலீட்டு காலம் காரணமாக. எனவே, ஒரு SIP மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்வது எப்படி என்பதைப் புரிந்துகொள்வோம்பரஸ்பர நிதி கால்குலேட்டர்,SIP இன் நன்மைகள், SIP ஆன்லைன் கருத்து மற்றும் சில முக்கியAMCகள் போன்றவைஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்,எஸ்பிஐ மியூச்சுவல் ஃபண்ட், இன்னும் பற்பலவழங்குதல் SIP விருப்பம்.
SIP ஐ தொடங்கும் செயல்முறை எளிதானது. இது ஆன்லைன் அல்லது ஆஃப்லைன் செயல்முறை மூலம் செய்யப்படலாம். காகிதமில்லாத முதலீட்டு முறையில் வசதியாக இருப்பவர்கள் SIPஐத் தொடங்குவதற்கான ஆன்லைன் முறையைத் தேர்வு செய்யலாம். மாறாக, ஆன்லைன் முதலீட்டு முறையில் வசதியில்லாதவர்கள் ஆஃப்லைன் முறையில் முதலீடு செய்யத் தேர்வு செய்யலாம். ஆன்லைன் அல்லது ஆஃப்லைன் நுட்பம் மூலம் SIP ஐத் தொடங்க, மக்கள் பதிவுசெய்யப்பட்ட மொபைல் எண், பான் எண் மற்றும் ஆதார் எண் ஆகியவற்றை வைத்திருக்க வேண்டும். எனவே, ஆன்லைன் மற்றும் ஆஃப்லைன் உத்திகள் மூலம் SIP தொடங்கும் செயல்முறையைப் புரிந்துகொள்வோம்.
மக்கள் ஆன்லைன் முறையில் SIP இல் தொந்தரவில்லாத மற்றும் காகிதமில்லாத முறையில் முதலீடு செய்யலாம். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மூலமாக மக்கள் ஆன்லைனில் SIP ஐத் தொடங்கலாம்விநியோகஸ்தர் அல்லது AMC மூலம். இருப்பினும், மக்கள் ஒரே குடையின் கீழ் பல்வேறு AMCகளின் பல திட்டங்களைக் கண்டறிய முடியும் என்பதால், விநியோகஸ்தர்கள் மூலம் முதலீடு செய்வது எப்போதும் விரும்பப்படுகிறது. கூடுதலாக, இந்த விநியோகஸ்தர்கள் வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து எந்த கட்டணத்தையும் வசூலிப்பதில்லை மற்றும் பல்வேறு திட்டங்களின் ஆழமான பகுப்பாய்வை வழங்குகிறார்கள். கூடுதலாக, இந்த விநியோகஸ்தர்களில் பலர் வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் KYC மூலம் செய்துகொள்ள உதவுகிறார்கள்eKYC செயல்முறை. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் டிஸ்ட்ரிபியூட்டர் மூலம் SIP ஆன்லைனில் தொடங்குவதற்கான படிகள் பின்வருமாறு.
எனவே, மேலே குறிப்பிடப்பட்ட படிகளிலிருந்து, ஆன்லைனில் SIP ஐத் தொடங்குவது எளிது என்று கூறலாம். இப்போது, SIP ஆஃப்லைனில் முதலீடு செய்வது எப்படி என்பதைப் பற்றிய படிகளைப் பார்ப்போம்.
ஆஃப்லைன் செயல்முறை மூலம் SIP செயல்முறை எளிதானது என்றாலும், அதற்கு நிறைய ஆவணங்கள் தேவைப்படுகின்றன. தொடங்கமுதலீடு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஆஃப்லைன் பயன்முறையில், மக்கள் எந்த ஃபண்ட் ஹவுஸின் அலுவலகத்திற்கும் அல்லது எந்த தரகர் மூலமாகவும் செல்லலாம். எனவே, SIP ஆஃப்லைனில் தொடங்குவதற்கான படிகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.
எனவே, கொடுக்கப்பட்ட படிகளிலிருந்து, ஆஃப்லைன் செயல்முறை மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை முதலீடு செய்யும் செயல்முறை எளிதானது என்று நாம் கூறலாம். இருப்பினும், இதற்கு கணிசமான அளவு ஆவணங்கள் தேவை.
Talk to our investment specialist
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர் என்றும் அழைக்கப்படுகிறதுசிப் கால்குலேட்டர். மக்கள் இந்த கால்குலேட்டரைப் பயன்படுத்தி, எதிர்காலத்தில் அடைய வேண்டிய இலக்குகளை அடைய, அவர்களின் தொகையை மதிப்பிடுகின்றனர். SIP கால்குலேட்டர் மூலம் மக்கள் அடையத் திட்டமிடும் பல்வேறு நோக்கங்களில் வீடு வாங்குதல், வாகனம் வாங்குதல், உயர்கல்விக்குத் திட்டமிடுதல் மற்றும் பலவும் அடங்கும். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர் எப்படி என்பதைக் காட்டுகிறதுSIP முதலீடு மெய்நிகர் சூழலில் ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு வளரும்.
SIP முதலீட்டு முறை பல நன்மைகளைக் கொண்டுள்ளது, அவை பின்வருமாறு குறிப்பிடப்பட்டுள்ளன:
இது SIP இன் முக்கியமான நன்மைகளில் ஒன்றாகும். SIP முதலீட்டு முறை மூலம், மக்கள் வெவ்வேறு விலை புள்ளிகளில் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்கிறார்கள். எனவே, எப்போதுசந்தை ஏற்றத்தை காட்டுகிறது; மக்கள் குறைந்த எண்ணிக்கையிலான அலகுகளைப் பெறுகிறார்கள். மாறாக, சந்தை வீழ்ச்சியை அனுபவிக்கும் போது மக்கள் திட்டத்தின் அதிக எண்ணிக்கையிலான யூனிட்களைப் பெறுவார்கள். இதன் விளைவாக, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் யூனிட்களின் விலை ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு சராசரியாக இருக்கும். இதன் விளைவாக, மக்கள் அதிக யூனிட்களை ஒதுக்கிவிடலாம், இது மொத்த முதலீட்டு முறையின் மூலம் சாத்தியமில்லை.
இது SIP இன் இரண்டாவது நன்மை. SIP பொருந்தும்கலவை இதில் வட்டித் தொகை அசல் தொகையுடன் சேர்த்து கணக்கிடப்படுகிறதுசேர்ந்த வட்டி இன்று வரை. ஒவ்வொரு முறையும் இந்த செயல்முறை தொடர்வதால்; அவை ஆரம்பத்தில் முதலீடு செய்யப்பட்ட தொகையை அதிகரிக்கின்றன.
இது SIP இன் மூன்றாவது நன்மையாகும், இதில் SIP ஆனது தனிநபர்களிடையே ஒழுக்கமான சேமிப்புப் பழக்கத்தை உருவாக்குகிறது. இது எதனால் என்றால்; SIP இல் மக்கள் சீரான இடைவெளியில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டும்.
SIP இன் நன்மைகளில் மலிவுத்தன்மையும் ஒன்றாகும். இது எதனால் என்றால்; மக்கள் தங்கள் விருப்பப்படி முதலீட்டுத் தொகையை நிர்ணயிக்கலாம். 500 ரூபாய் முதலீட்டில் தொடங்கும் பல SIP திட்டங்கள் உள்ளன.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹67.0425
↓ -0.70 ₹989 500 14.1 15 21.6 19 16.3 17.8 Franklin Asian Equity Fund Growth ₹31.9663
↑ 0.08 ₹270 500 9.2 13.2 12.7 9.3 3.3 14.4 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹101.36
↑ 0.90 ₹8,007 100 5.5 24.5 7.2 24.9 23.9 37.5 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹130.88
↑ 0.60 ₹9,930 100 -1.1 13.7 5.5 14.9 19.8 11.6 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹62.6902
↑ 0.11 ₹13,727 500 5.4 17.9 4.2 23 19.6 45.7 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹58.73
↑ 0.35 ₹3,497 1,000 -2 13.9 2.7 14.3 19.7 8.7 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹84.092
↑ 0.49 ₹53,293 500 1 17.2 1 16.3 19 16.5 Mirae Asset India Equity Fund Growth ₹112.529
↑ 0.63 ₹39,975 1,000 2.1 14.5 -0.4 12.9 16.4 12.7 Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹100.262
↑ 0.82 ₹1,576 100 4.9 16.6 -0.6 16.5 19.1 20.1 Axis Focused 25 Fund Growth ₹54.77
↑ 0.30 ₹12,585 500 1.4 14.6 -0.9 9.1 12.9 14.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund Invesco India Growth Opportunities Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Kotak Standard Multicap Fund Mirae Asset India Equity Fund Sundaram Rural and Consumption Fund Axis Focused 25 Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹989 Cr). Bottom quartile AUM (₹270 Cr). Lower mid AUM (₹8,007 Cr). Upper mid AUM (₹9,930 Cr). Upper mid AUM (₹13,727 Cr). Lower mid AUM (₹3,497 Cr). Highest AUM (₹53,293 Cr). Top quartile AUM (₹39,975 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,576 Cr). Upper mid AUM (₹12,585 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (13+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.26% (bottom quartile). 5Y return: 3.26% (bottom quartile). 5Y return: 23.92% (top quartile). 5Y return: 19.85% (top quartile). 5Y return: 19.59% (upper mid). 5Y return: 19.69% (upper mid). 5Y return: 18.97% (lower mid). 5Y return: 16.44% (lower mid). 5Y return: 19.15% (upper mid). 5Y return: 12.93% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 19.02% (upper mid). 3Y return: 9.33% (bottom quartile). 3Y return: 24.89% (top quartile). 3Y return: 14.93% (lower mid). 3Y return: 22.96% (top quartile). 3Y return: 14.34% (lower mid). 3Y return: 16.32% (upper mid). 3Y return: 12.88% (bottom quartile). 3Y return: 16.55% (upper mid). 3Y return: 9.07% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 21.57% (top quartile). 1Y return: 12.70% (top quartile). 1Y return: 7.24% (upper mid). 1Y return: 5.51% (upper mid). 1Y return: 4.20% (upper mid). 1Y return: 2.67% (lower mid). 1Y return: 1.04% (lower mid). 1Y return: -0.41% (bottom quartile). 1Y return: -0.65% (bottom quartile). 1Y return: -0.92% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -1.71 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 12.86 (top quartile). Alpha: -3.35 (bottom quartile). Alpha: 10.18 (top quartile). Alpha: -8.11 (bottom quartile). Alpha: 2.01 (upper mid). Alpha: 1.71 (upper mid). Alpha: -0.72 (lower mid). Alpha: 3.17 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.78 (top quartile). Sharpe: 0.57 (top quartile). Sharpe: 0.28 (upper mid). Sharpe: 0.37 (upper mid). Sharpe: 0.11 (upper mid). Sharpe: 0.09 (lower mid). Sharpe: -0.31 (bottom quartile). Sharpe: -0.35 (bottom quartile). Sharpe: -0.27 (bottom quartile). Sharpe: -0.23 (lower mid). Point 10 Information ratio: -0.40 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 1.21 (top quartile). Information ratio: 0.18 (upper mid). Information ratio: 0.80 (top quartile). Information ratio: 0.19 (upper mid). Information ratio: 0.24 (upper mid). Information ratio: -0.36 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -1.12 (bottom quartile). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Mirae Asset India Equity Fund
Sundaram Rural and Consumption Fund
Axis Focused 25 Fund
ஏறக்குறைய அனைத்து AMC களும் அவற்றின் பல மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் SIP முதலீட்டு முறையை வழங்குகின்றன. SIP முதலீட்டு முறையை வழங்கும் சில முக்கிய AMCகள் பின்வருமாறு.
எஸ்பிஐ மியூச்சுவல் ஃபண்ட் இந்தியாவில் உள்ள முக்கிய ஏஎம்சிகளில் ஒன்றாகும். பல திட்டங்களில் SIP முதலீட்டு முறையை SBI வழங்குகிறது. SIPக்கான குறைந்தபட்ச முதலீட்டுத் தொகை பல்வேறு திட்டங்களில் 500 ரூபாயில் தொடங்குகிறது. கூடுதலாக, எஸ்பிஐ எஸ்ஐபியில் மாதாந்திர மற்றும் காலாண்டு போன்ற பல்வேறு அலைவரிசைகளையும் வழங்குகிறது. தனிநபர்கள் SBI மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஆன்லைன் மற்றும் ஆஃப்லைன் முறையில் பரிவர்த்தனை செய்யலாம்.
HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்ட் இந்தியாவில் நன்கு அறியப்பட்ட மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனங்களில் ஒன்றாகும். HDFC ஆனது குறைந்தபட்ச SIP தொகையான INR 500 முதல் பல திட்டங்களில் SIP முதலீட்டு முறையை வழங்குகிறது. HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆன்லைனில் SBI, HDFC ஆகிய இரண்டையும் வழங்குகிறது.
ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்பது இந்தியாவில் நன்கு நிறுவப்பட்ட ஃபண்ட் ஹவுஸ் ஆகும். ICICI இல், அதன் பல திட்டங்களில் குறைந்தபட்ச SIP தொகை INR 1 இல் தொடங்குகிறது,000. ICICI ப்ருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பல்வேறு அதிர்வெண்களைக் கொண்ட பல திட்டங்களில் SIP முறையில் முதலீடுகளை வழங்குகிறது.
Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.
உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்
ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (பான், ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!
முடிவுக்கு, SIP இல் முதலீடு செய்வது எளிது என்று சொல்லலாம். இருப்பினும், ஒரு திட்டத்தின் முறைகளை மக்கள் முழுமையாக புரிந்து கொள்ள வேண்டும் என்று எப்போதும் அறிவுறுத்தப்படுகிறது. மேலும், அவர்கள் ஒரு ஆலோசனையையும் கருத்தில் கொள்ளலாம்நிதி ஆலோசகர் தேவைப்பட்டால், அவர்கள் தங்கள் இலக்குகளை சரியான நேரத்தில் அடைய முடியும் என்பதை உறுதிப்படுத்தவும்.