+91-22-48913909SIP முதலீட்டை எவ்வாறு தொடங்குவது?
புதியதுஎஸ்ஐபி முதலீடுகளா? தெரியாதுஒரு சிப்பை எப்படி தொடங்குவது? கவலைப்படாதே. இந்த கட்டுரை எவ்வாறு தொடங்குவது என்பதைப் புரிந்துகொள்ள உதவும்SIP முதலீடு. SIP என்பது ஒரு முதலீட்டு முறைபரஸ்பர நிதி மக்கள் சீரான இடைவெளியில் சிறிய தொகையை முதலீடு செய்கிறார்கள். இருப்பினும், SIP முதலீடுகளுக்கு புதியவர்கள், SIP ஐ எவ்வாறு தொடங்குவது என்பதை அறிந்திருக்க வேண்டும். எனவே, SIP முதலீட்டை எவ்வாறு தொடங்குவது, சிறப்பாகச் செயல்படும் சில SIP, SIP ஆன்லைன் கருத்து, SIP ஆன்லைனில் வாங்குவது மற்றும் பலவற்றைப் புரிந்துகொள்வோம்.
SIP அல்லது முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் என்றால் என்ன?
முன்னர் குறிப்பிட்டபடி, SIP அல்லது முறையானதுமுதலீட்டுத் திட்டம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஒரு முதலீட்டு முறை; மக்கள் திட்டங்களில் சீரான இடைவெளியில் சிறிய தொகைகளை முதலீடு செய்கிறார்கள். SIP ஆனது மியூச்சுவல் ஃபண்டின் அழகுகளில் ஒன்றாகக் கருதப்படுகிறது, ஏனெனில் இது தனிநபர்கள் தங்கள் இலக்குகளை சிறிய முதலீட்டுத் தொகைகளுடன் சரியான நேரத்தில் அடைய உதவுகிறது. எனவே, இது இலக்கு அடிப்படையிலான திட்டமிடல் என்றும் குறிப்பிடப்படுகிறது. வீடு வாங்குதல், வாகனம் வாங்குதல், உயர்கல்விக்குத் திட்டமிடுதல் போன்ற பல்வேறு இலக்குகளை அடைய மக்கள் SIP முதலீட்டு முறையைத் தேர்வு செய்கிறார்கள். மக்கள் தொடங்கலாம்முதலீடு 500 ரூபாய்க்குக் குறைவான பணம். எதிர்கால இலக்குகளைத் திட்டமிடும்போது தனிநபரின் தற்போதைய பட்ஜெட் தடைபடாமல் இருப்பதை SIP உறுதி செய்கிறது. கூடுதலாக, இந்த அமைப்பில், முதலீடு காலப்போக்கில் பரவுகிறது, இது தனிநபர்கள் அதிகமாக சம்பாதிக்க உதவுகிறது. இருப்பினும், இன்னும் பதிலளிக்க வேண்டிய முக்கியமான கேள்விகளில் ஒன்றுSIP ஐ எவ்வாறு தொடங்குவது? இது பின்வரும் பிரிவில் பதிலளிக்கப்பட்டுள்ளது.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர்
பரஸ்பர நிதி கால்குலேட்டர் எனவும் அறியப்படுகிறதுசிப் கால்குலேட்டர் மக்கள் தங்கள் இலக்குகளை அடைய அவர்களின் SIP தொகையை மதிப்பிட உதவுகிறது. ஒரு மெய்நிகர் சூழலில் ஒரு காலக்கெடுவில் அவர்களின் SIP முதலீடு எவ்வாறு வளர்கிறது என்பதையும் அவர்கள் பார்க்கலாம். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டரில் உள்ளிட வேண்டிய சில உள்ளீட்டுத் தரவுகளில் உங்களுடையது அடங்கும்வருமானம், தற்போதைய சேமிப்புத் தொகை, முதலீட்டில் எதிர்பார்க்கப்படும் வருமானம் மற்றும் பல.
சிறந்த மற்றும் சிறந்த செயல்திறன் SIP 2022
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹53.2621
↓ -1.75 ₹1,679 500 3.3 -3 70.2 47.7 24 167.1 SBI PSU Fund Growth ₹35.0097
↓ -0.08 ₹6,594 500 5.2 5.1 9.7 28.9 23.5 11.3 DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹94.1079
↑ 0.95 ₹1,323 500 21.5 23.8 53.3 28.4 18.9 33.8 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹55.1986
↓ -0.21 ₹1,099 1,000 19.1 12.3 11 27.7 24 -3.7 Kotak Global Emerging Market Fund Growth ₹40.739
↓ -1.70 ₹1,793 1,000 25.7 33.8 63.6 27.5 11.2 39.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund DSP US Flexible Equity Fund LIC MF Infrastructure Fund Kotak Global Emerging Market Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,679 Cr). Highest AUM (₹6,594 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,323 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,099 Cr). Upper mid AUM (₹1,793 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Not Rated. Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 24.03% (top quartile). 5Y return: 23.46% (lower mid). 5Y return: 18.86% (bottom quartile). 5Y return: 24.00% (upper mid). 5Y return: 11.23% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 47.74% (top quartile). 3Y return: 28.91% (upper mid). 3Y return: 28.41% (lower mid). 3Y return: 27.74% (bottom quartile). 3Y return: 27.55% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 70.18% (top quartile). 1Y return: 9.68% (bottom quartile). 1Y return: 53.29% (lower mid). 1Y return: 11.04% (bottom quartile). 1Y return: 63.61% (upper mid). Point 8 Alpha: -0.46 (lower mid). Alpha: 0.16 (upper mid). Alpha: -3.23 (bottom quartile). Alpha: 4.51 (top quartile). Alpha: -1.76 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.77 (lower mid). Sharpe: 0.26 (bottom quartile). Sharpe: 2.57 (top quartile). Sharpe: 0.26 (bottom quartile). Sharpe: 2.29 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.78 (bottom quartile). Information ratio: -0.02 (lower mid). Information ratio: 0.13 (upper mid). Information ratio: 0.55 (top quartile). Information ratio: -0.25 (bottom quartile). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
DSP US Flexible Equity Fund
LIC MF Infrastructure Fund
Kotak Global Emerging Market Fund
எஸ்ஐபி மேலே உள்ள AUM/நிகர சொத்துகளைக் கொண்ட நிதிகள்500 கோடி. வரிசைப்படுத்தப்பட்டதுகடந்த 3 வருட வருவாய்.
Talk to our investment specialist
SIP ஐ தொடங்குவதற்கான படிகள்
ஒரு SIP தொடங்கும் செயல்முறை மிகவும் எளிது. எனவே, SIP ஐ தொடங்குவதற்கான செயல்முறையை விவரிக்கும் படிகளைப் பார்ப்போம்.
1. உங்கள் நோக்கங்களைத் தீர்மானிக்கவும்
SIP இன் முதல் படி எப்போதும் நோக்கங்களை தீர்மானிப்பதில் தொடங்குகிறது. முதலீடு செய்வதற்கு முன், மக்கள் தங்கள் முதலீட்டின் நோக்கத்தை வரையறுக்க வேண்டும். எந்த மாதிரியான திட்டத்தைத் தேர்ந்தெடுக்க வேண்டும், முதலீட்டின் காலம் என்னவாக இருக்க வேண்டும், முதலீட்டில் எதிர்பார்க்கப்படும் வருமானம் மற்றும் பலவற்றைப் பகுப்பாய்வு செய்ய இது மக்களுக்கு உதவும். எடுத்துக்காட்டாக, 2 ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு உங்கள் முதுகலைப் படிப்பைத் தொடர்வதே உங்கள் நோக்கமாக இருந்தால், நீங்கள் முதலீடு செய்யத் தேர்ந்தெடுக்க வேண்டும்.கடன் நிதி. எனவே, இலக்கை தீர்மானிப்பது முக்கியமானது.
2. முதலீட்டின் காலத்தை தீர்மானித்தல்
முதலீட்டின் காலத்தை தீர்மானிப்பதும் நோக்கங்களை தீர்மானிப்பது போலவே முக்கியமானது. பணிக்காலத்தை தீர்மானிப்பது, செய்ய வேண்டிய சேமிப்பின் அளவை மதிப்பிட உதவுகிறது. உதாரணமாக, ஒரு குறுகிய காலத்தில் உங்களுக்கு கணிசமான தொகை தேவைப்பட்டால்; உங்கள் முதலீடும் அதிகமாக இருக்க வேண்டும் மற்றும் நேர்மாறாகவும் இருக்க வேண்டும்.
3. KYC இணக்கமாக இருப்பது
இது ஒரு நபர் முன்பு செய்ய வேண்டிய ஒரு முக்கியமான செயலாகும்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முன் தனிநபர்கள் KYC இணக்கமாக இருக்க வேண்டும். இது ஒருமுறை செய்யும் பயிற்சி. KYC இணக்க நடைமுறையைச் செய்து முடித்த நபர்கள் பல்வேறு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனங்களின் எந்தத் திட்டத்திலும் முதலீடு செய்யலாம். இந்த KYC இணக்க செயல்முறை மூலம் செய்ய முடியும்eKYC அதாவது, ஆன்லைன் பயன்முறை அல்லது ஆஃப்லைன் பயன்முறை மூலம்.
4. நீங்கள் முதலீடு செய்ய திட்டமிட்டுள்ள சிறந்த திட்டத்தைத் தீர்மானிக்கவும்
இது SIP முதலீட்டு செயல்முறையின் அடுத்த படியாகும். இந்த கட்டத்தில், நீங்கள் முதலீடு செய்யத் திட்டமிடும் திட்டங்களைத் தேர்ந்தெடுக்க வேண்டும். பெரும்பாலான சூழ்நிலைகளில், SIP இன் சூழலில் குறிப்பிடப்படுகிறதுஈக்விட்டி நிதிகள். எனவே, எந்தவொரு ஃபண்டிலும் முதலீடு செய்வதற்கு முன், திட்டத்தின் முந்தைய சாதனைப் பதிவை மக்கள் புரிந்து கொள்ள வேண்டும், இந்தத் திட்டம் உங்கள் தேவைகளுக்குப் பொருந்துகிறதா, ஆபத்து-பசி உங்கள் திட்டத்தின் தேவைகளுடன் பொருந்துகிறதா இல்லையா. கூடுதலாக, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தின் நற்பெயருடன் திட்டத்தை நிர்வகிக்கும் நிதி மேலாளரின் நற்சான்றிதழ்களை மக்கள் சரிபார்க்க வேண்டும்.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விநியோகஸ்தர்கள் மற்றும் பிற இடைத்தரகர்கள் மூலமாகவோ அல்லது நேரடியாக ஃபண்ட் ஹவுஸ் மூலமாகவோ மக்கள் SIP இல் முதலீடு செய்யலாம். இருப்பினும், விநியோகஸ்தர்கள் மூலம் முதலீடு செய்வது எப்போதும் சிறந்தது, ஏனெனில் அவர்கள் ஒரே கூரையின் கீழ் பல்வேறு ஃபண்ட் ஹவுஸ் திட்டங்களை வழங்குகிறார்கள், இது நிறுவனத்தின் மூலம் நேரடியாக முதலீடு செய்யும் போது சாத்தியமில்லை.
5. முதலீட்டுத் தொகை மற்றும் தேதியை முடிவு செய்யுங்கள்
SIP முதலீட்டின் போது முதலீட்டுத் தொகையைத் தீர்மானிப்பது மிக முக்கியமானது. மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்யும் போது மக்கள் இந்தத் தொகையைத் தீர்மானிக்க வேண்டும், ஏனெனில் இது ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்குத் திட்டத்தில் வைக்கப்படும். முதலீட்டுத் தொகையைத் தீர்மானிக்க, மக்கள் தங்கள் நோக்கங்களை அடைய எவ்வளவு தொகை தேவைப்படுகிறது என்பதைப் புரிந்துகொள்ள உதவும் SIP கால்குலேட்டரைப் பயன்படுத்தலாம். கூடுதலாக, மக்கள் தங்களின் தற்போதைய செலவுகளுக்கு எந்தவிதமான நிதி நெருக்கடியையும் சந்திக்காமல் இருப்பதையும் இந்த நடவடிக்கை உறுதி செய்யும். தொகையுடன், முதலீட்டு தேதியைத் தேர்ந்தெடுப்பதும் முக்கியம். சரியான தேதியில் தொகை கழிக்கப்படுவதை உறுதிசெய்யவும், ஒழுக்கமான சேமிப்புப் பழக்கத்தை உருவாக்கவும் இது மக்களுக்கு உதவும்.
6. உங்கள் முதலீடுகளைக் கண்காணித்து மறு சமநிலைப்படுத்தவும்
முதலீடு வெற்றிகரமாக இருக்க; உங்கள் பணத்தை முதலீடு செய்வது மட்டும் போதாது. மக்கள் தங்கள் முதலீடுகளை தொடர்ந்து கண்காணிக்க வேண்டும். அவர்களின் நிதி அவர்களுக்குத் தேவையான முடிவுகளைத் தருகிறதா இல்லையா என்பதை அவர்கள் சரிபார்க்க வேண்டும். மக்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை சரியான நேரத்தில் மறுசீரமைக்க வேண்டும்அடிப்படை அவர்களின் முதலீடு மிகவும் பயனுள்ளதாக இருக்கும். முதலீட்டைக் கண்காணித்து மறுசீரமைப்பதன் மூலம் மக்கள் அதிகம் சம்பாதிக்க முடியும்.
ஆன்லைனில் SIP வாங்குவது எப்படி?
தொழில்நுட்பத்தில் அதிகரித்து வரும் முன்னேற்றங்களுடன், மக்கள் ஆன்லைன் பயன்முறையில் நிறைய பரிவர்த்தனைகளை மேற்கொள்ள முடிகிறது. இதேபோல், மக்கள் ஆன்லைனில் SIP ஐ மேற்கொள்ள முடியும். மக்கள் ஃபண்ட் ஹவுஸ் மூலமாகவோ அல்லது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மூலமாகவோ ஆன்லைன் எஸ்ஐபி செய்யலாம்விநியோகஸ்தர். முன்பே குறிப்பிட்டது போல, ஒரு விநியோகஸ்தர் மூலம் SIP செய்வதன் நன்மை என்னவென்றால், மக்கள் ஒரே கூரையின் கீழ் பல்வேறு நிறுவனங்களின் பல திட்டங்களைக் காணலாம்.
Fincash உடன் SIP இல் முதலீடு செய்வது எப்படி?
Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.
உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்
ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (பான், ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!
முடிவுரை
எனவே, மேலே உள்ள சுட்டியிலிருந்து, SIP முதலீட்டைத் தொடங்குவது எளிது என்று நாம் முடிவு செய்யலாம். இருப்பினும், திட்டத்தைத் தேர்ந்தெடுக்கும் போது மக்கள் கவனமாக இருக்க வேண்டும் மற்றும் திட்டத்தின் செயல்பாடுகளை முழுமையாகப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும், இதனால் அவர்கள் அதிகபட்ச வருமானத்தை ஈட்ட முடியும் மற்றும் அவர்களின் பணம் பாதுகாப்பான கைகளில் இருப்பதை உறுதிசெய்ய முடியும்.
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
1. டாப்-அப் எஸ்ஐபி என்றால் என்ன?
A: உங்கள் SIPகள் சிறப்பாகச் செயல்பட்டால், நீங்கள் டாப்-அப் SIPகளில் முதலீடு செய்யலாம். இந்த SIP கள் உங்கள் முதலீடுகளை சீரான இடைவெளியில் அதிகரிக்க அனுமதிக்கின்றன. இந்த வழியில், நீங்கள் அதிக செயல்திறன் கொண்ட நிதிகளில் முதலீடு செய்து சிறந்த வருமானத்தைப் பெறலாம்.
2. நெகிழ்வான SIP என்றால் என்ன?
A: ஒரு நெகிழ்வான SIP இல், நீங்கள் அதிகரிக்கலாம் அல்லது குறைக்கலாம்பணப்புழக்கம் உங்கள் விருப்பப்படி. வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், நீங்கள் விரும்பும் போது, உங்கள் முதலீட்டை அதிகரிக்கலாம், உங்களுக்குத் தேவைப்படும்போது, உங்கள் முதலீட்டைக் குறைக்கலாம். நீங்கள் நினைவில் கொள்ள வேண்டியது என்னவென்றால், நீங்கள் குறிப்பிட்ட கால இடைவெளியில் சில முதலீடுகளைச் செய்ய வேண்டும்.
3. நிரந்தர SIP என்றால் என்ன?
A: பெயர் குறிப்பிடுவது போல, நிரந்தர SIP என்பது ஆணை தேதிக்கு முடிவு இல்லாத ஒன்றாகும். ஒன்று, மூன்று அல்லது ஐந்து ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு நீங்கள் நிரந்தர SIPஐ முடிக்கலாம். வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், உங்கள் தேவைகளுக்கு ஏற்ப நீங்கள் முதலீடு செய்யலாம் மற்றும் முதலீட்டிலிருந்து திரும்பப் பெறலாம்.
4. SIP KYC இணக்கமாக உள்ளதா?
A: ஆம், SIPகள் KYC இணக்கமானவை, ஏனெனில் இவை மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் கீழ் வருகின்றன. உங்கள் KYC ஆவணங்களை நீங்கள் சமர்ப்பிக்க வேண்டும்வங்கி அல்லது நீங்கள் SIP முதலீடுகளை மேற்கொள்ளும் நிதி நிறுவனம். இது ஒரு முறை இணக்க நடைமுறை.
5. முதலீட்டிற்கான சிறந்த SIPகள் எவை என்பதை எவ்வாறு மதிப்பிடுவது?
A: நீங்கள் SIP களில் முதலீடு செய்யும்போது, நீங்கள் முதலீடு செய்ய விரும்பும் பணத்தை முதலில் மதிப்பிடுவது அவசியம். நீங்கள் தீர்மானிக்க வேண்டிய அடுத்த விஷயம் SIP களின் செயல்திறன். அதன் பிறகு, முதலீடு மற்றும் வருமானத்தின் அடிப்படையில் உங்கள் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்யும் SIPகளைத் தேர்ந்தெடுத்து முதலீடு செய்யத் தொடங்குங்கள்.
6. SIP களில் முதலீடு செய்ய எனக்கு என்னென்ன ஆவணங்கள் தேவை?
A: SIP களில் முதலீடு செய்ய, உங்களுடைய நகல் உங்களுக்குத் தேவைப்படும்பான் கார்டு, உங்கள் ஆதார் அட்டை அல்லது பாஸ்போர்ட் மற்றும் வங்கி கணக்கு விவரங்கள் போன்ற முகவரி ஆதாரம்.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
I am interested