திபரஸ்பர நிதி தொழில்துறை 8 க்கு மேல் சேர்த்துள்ளது,000 இந்த காலண்டர் ஆண்டில் (2017) புதிய விநியோகஸ்தர்கள். இந்தப் புதிய விநியோகஸ்தர்களில் பலர் மற்றும் ஏற்கனவே உள்ள சமூகத்தைச் சேர்ந்த சிலர் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளைக் கோர உங்களை அணுகலாம். பொருத்தமான ஒன்றைத் தேர்ந்தெடுப்பது அர்த்தமுள்ளதாக இருக்கும்நிதி ஆலோசகர் உங்கள் முதலீடுகளை நிர்வகிக்க யார் உதவ முடியும்.
கல்வியின் அடிப்படையில் விநியோகஸ்தர் எவ்வளவு தகுதியானவர் மற்றும் அவர் அல்லது அவள் எந்த வகையான அறிவு மற்றும் அனுபவத்தைப் பெற்றுள்ளார் என்பதைச் சரிபார்க்கவும். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆலோசகர், ஈக்விட்டி, ஃபிக்சட் போன்ற பல்வேறு சொத்து வகைகளைப் பற்றி நன்கு அறிந்திருக்க வேண்டும்வருமானம் மற்றும் தங்கம்.
பல்வேறு உள்நாட்டு மற்றும் சர்வதேச நிகழ்வுகளால் இந்த சொத்து வகுப்புகள் எவ்வாறு பாதிக்கப்படும் என்பதை அவரும் அவரது குழுவும் புரிந்துகொண்டு புரிந்துகொள்ளும் நிலையில் இருக்க வேண்டும். ஆலோசகர் உங்கள் வாழ்க்கை நிலைத் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்யும் தயாரிப்புகளை அவர்கள் தேவைப்படும்போது அடையாளம் காண முடியும்.
உங்கள் பணத்தை நீங்கள் நம்பி ஒப்படைக்கும் விநியோகஸ்தர் அணுகக்கூடியதாக இருப்பது முக்கியம். ஆலோசகர் அல்லது அவரது குழு உங்கள் கேள்விகளுக்கு நியாயமான காலத்திற்குள் பதிலளிக்க முடியும் மற்றும் தொலைபேசி, மின்னஞ்சல் மற்றும் சந்திப்புகள் என நீங்கள் தேர்ந்தெடுக்கும் எந்த தகவல்தொடர்பு மூலமும் அணுகக்கூடியதாக இருக்க வேண்டும். நிதி உலகில் நேரம் மிகவும் முக்கியமானது மற்றும் அவர் உங்கள் முதலீடுகளை விரைவாகச் செயல்படுத்த முடியும்.
Talk to our investment specialist
திAMFI பதிவு எண் (அர்ன்) தனித்துவமான குறியீடாக அறிமுகப்படுத்தப்பட்டது, இது இடைத்தரகர் ARMFA என அடையாளப்படுத்துகிறது. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களின் விற்பனை வணிகத்தில் சிறந்த நடைமுறைகள் மற்றும் நெறிமுறை தரநிலைகளை மேம்படுத்துவதற்காக, AMFI ஆனது இடைத்தரகர்களுக்கான நடத்தை நெறிமுறைகள் உட்பட பரந்த வழிகாட்டுதல்கள் மற்றும் விதிமுறைகளை வகுத்துள்ளது, இது ARMFA க்கு பொருந்தும்.
வழிகாட்டுதல்கள் மற்றும் குறியீட்டைக் கடைப்பிடிப்பதற்கான நேர்மையான முயற்சியானது விற்பனை மற்றும் சந்தைப்படுத்தல் துறையில் சிறந்த மற்றும் ஆரோக்கியமான நடைமுறைகளை ஊக்குவிக்க உதவும் என்று AMFI நம்புகிறது - இது இறுதியில் சம்பந்தப்பட்ட அனைவருக்கும் பயனளிக்கும்.முதலீட்டாளர், இடைத்தரகர் மற்றும் ஒட்டுமொத்த தொழில்.
பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் நிதி மற்றும் முதலீடுகள் குறித்து பலருடன் மீண்டும் மீண்டும் விவாதிக்க விரும்புவதில்லை, ஏனெனில் இவை ரகசியமான விஷயங்கள். அவர்களுக்கு ஒரு ஆலோசகர் வேண்டும்கைப்பிடி இரகசியத்தன்மையுடன் அவர்களின் முதலீடுகள். பக்கச்சார்பற்ற ஒரு ஆலோசகரைத் தேர்ந்தெடுங்கள், அனைத்து ஃபண்ட் ஹவுஸிலிருந்தும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் தயாரிப்புகளை உங்களுக்கு வழங்க முடியும்.
உங்கள் பணத்தை நீங்கள் நம்பி ஒப்படைக்கும் நபரின் கடந்த காலப் பதிவை அறிந்து கொள்வது அவசியம். அவர் எந்த துறையில் பணிபுரிந்தார், ஆலோசகருக்கு என்ன அறிவு இருக்கிறது. இந்தியாவில் பரஸ்பர நிதி விநியோகஸ்தர்களுக்கு முறையான மதிப்பீடு அல்லது தரவரிசை அமைப்பு இல்லை.
எனவே இந்தச் சூழ்நிலையில், பரிந்துரைகளைக் கேட்பதே சிறந்த வழி. ஆலோசகர் அல்லது அவரது நிறுவனத்தை யாராவது பரிந்துரைத்துள்ளார்களா என்பதைப் புரிந்து கொள்ள, சமூக ஊடக வலைத்தளங்களைப் பயன்படுத்தவும். அது அவருடைய பலத்தைப் பற்றிய சில யோசனைகளைத் தரும். பரிந்துரைகளை ஆன்லைனில் சரிபார்க்கவும், உங்கள் நண்பர்கள் அல்லது உறவினர்களிடம் குறிப்புகளை கேட்கவும், ஆலோசகர் எவ்வளவு காலம் வணிகத்தில் இருக்கிறார் மற்றும் அவர் செயல்படும் விதம்.
ஒரு நல்ல ஆலோசகருக்கு நல்ல ஊதியம் வழங்கப்பட வேண்டும். உங்கள் ஆலோசகர் ஒரு விநியோக மாதிரியைப் பயன்படுத்துகிறாரா என்று கேளுங்கள், அங்கு நீங்கள் செய்யும் ஒவ்வொரு முதலீட்டிற்கும் அவர் ஃபண்ட் ஹவுஸிலிருந்து கமிஷனைப் பெறுகிறார். மாற்றாக, சில ஆலோசகர்கள் உங்களுடன் செலவழிக்கும் நேரம் அல்லது உங்கள் தனிப்பட்ட தேவைகளைப் பொறுத்து சேவைக்கான கட்டணத்தை வசூலிக்கிறார்கள்.
பல ஆன்லைன் போர்ட்டல்கள் உங்களுக்கு உதவுகின்றனநிதித் திட்டம், உங்களிடமிருந்து தரவைச் சேகரிப்பதன் மூலம் அது இலவசமாக இருக்கலாம், அதே வேளையில் அனுபவமுள்ள நிதித் திட்டமிடுபவர்கள் அதற்குக் கட்டணம் வசூலிக்கலாம். ஒரு விரிவான நிதித் திட்டம், உருவாக்க முயற்சி தேவை மற்றும் அது உங்கள் ஆபத்து எடுக்கும் திறன், எதிர்கால தேவைகள் மற்றும் வாழ்க்கை இலக்குகளை கணக்கில் எடுத்துக்கொள்கிறது.
ஒழுங்குமுறைக் கண்ணோட்டத்தில், விநியோகம் நிறைய இடையூறுகளைக் காண்கிறது. பாரம்பரிய விநியோகம், அல்லது துண்டாக்கப்பட்ட ஏஜென்ட் டிரைவன் மாதிரி, நிறைய சவால்களுக்கு உட்பட்டது மற்றும் ஒழுங்குமுறைகள் மெதுவாக டிஜிட்டல் மயமாக்கலுக்கு ஆதரவாக நகர்கின்றன. ஆஃப்லைன் பயன்முறை இன்னும் பெரிய பங்களிப்பாளராக இருந்தாலும், கட்டுப்பாடுகளை தளர்த்துவது மற்றும் தயாரிப்பை அதிக அளவில் ஏற்றுக்கொள்வதன் காரணமாக ஆன்லைன் பரிவர்த்தனைகள் அதிகரித்து வருகின்றன. எங்களைப் போல் சிலர்fincash.com ஆன்லைன் பிரிவில் உள்ளன.
கீழே பட்டியல் உள்ளதுசிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் 3 ஆண்டு செயல்திறன் மற்றும் நிகர சொத்துக்கள் > 500 கோடியின் அடிப்படையில் ஆர்டர் செய்யப்பட்டது.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹36.334
↑ 0.52 ₹1,212 23.4 56.2 66.9 39.2 10.8 15.9 Franklin India Opportunities Fund Growth ₹251.696
↓ -1.23 ₹7,376 2.4 18.3 -0.8 28.8 28.1 37.3 SBI PSU Fund Growth ₹30.7203
↑ 0.41 ₹5,278 -5 14.3 -11.7 28.3 28.9 23.5 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹60.65
↑ 0.92 ₹1,391 -7.4 21 -11.5 28.2 26.1 25.6 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹104.585
↑ 2.59 ₹33,609 1.9 15 0.1 28.1 32.2 57.1 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹191.46
↑ 2.19 ₹7,941 -2.2 15.7 -3 28 33 27.4 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹46.778
↑ 0.44 ₹2,540 -2.3 17 -5.8 27.4 30.7 23 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹338.681
↑ 5.35 ₹7,377 -3.5 17.3 -9.6 27.2 28.6 26.9 Franklin Build India Fund Growth ₹139.31
↑ 1.62 ₹2,950 -0.7 16.8 -5.2 27.1 30.4 27.8 Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹179.68
↑ 3.24 ₹7,802 5 24.9 8.5 26.9 26.9 43.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund Franklin India Opportunities Fund SBI PSU Fund Invesco India PSU Equity Fund Motilal Oswal Midcap 30 Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund HDFC Infrastructure Fund Nippon India Power and Infra Fund Franklin Build India Fund Invesco India Mid Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr). Upper mid AUM (₹7,376 Cr). Lower mid AUM (₹5,278 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,391 Cr). Highest AUM (₹33,609 Cr). Top quartile AUM (₹7,941 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,540 Cr). Upper mid AUM (₹7,377 Cr). Lower mid AUM (₹2,950 Cr). Upper mid AUM (₹7,802 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (top quartile). Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 10.85% (bottom quartile). 5Y return: 28.08% (lower mid). 5Y return: 28.94% (upper mid). 5Y return: 26.12% (bottom quartile). 5Y return: 32.15% (top quartile). 5Y return: 33.02% (top quartile). 5Y return: 30.69% (upper mid). 5Y return: 28.64% (lower mid). 5Y return: 30.36% (upper mid). 5Y return: 26.90% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 39.23% (top quartile). 3Y return: 28.83% (top quartile). 3Y return: 28.32% (upper mid). 3Y return: 28.21% (upper mid). 3Y return: 28.09% (upper mid). 3Y return: 28.04% (lower mid). 3Y return: 27.37% (lower mid). 3Y return: 27.21% (bottom quartile). 3Y return: 27.14% (bottom quartile). 3Y return: 26.92% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 66.89% (top quartile). 1Y return: -0.76% (upper mid). 1Y return: -11.67% (bottom quartile). 1Y return: -11.47% (bottom quartile). 1Y return: 0.15% (upper mid). 1Y return: -3.01% (upper mid). 1Y return: -5.80% (lower mid). 1Y return: -9.55% (bottom quartile). 1Y return: -5.24% (lower mid). 1Y return: 8.53% (top quartile). Point 8 Alpha: 2.80 (upper mid). Alpha: 1.79 (upper mid). Alpha: 0.19 (upper mid). Alpha: 5.70 (top quartile). Alpha: 3.70 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -4.86 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.56 (top quartile). Sharpe: -0.30 (upper mid). Sharpe: -0.78 (bottom quartile). Sharpe: -0.57 (bottom quartile). Sharpe: -0.11 (upper mid). Sharpe: -0.42 (upper mid). Sharpe: -0.56 (lower mid). Sharpe: -0.65 (bottom quartile). Sharpe: -0.51 (lower mid). Sharpe: 0.32 (top quartile). Point 10 Information ratio: -0.56 (bottom quartile). Information ratio: 1.83 (top quartile). Information ratio: -0.27 (bottom quartile). Information ratio: -0.30 (bottom quartile). Information ratio: 0.44 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 1.02 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). DSP World Gold Fund
Franklin India Opportunities Fund
SBI PSU Fund
Invesco India PSU Equity Fund
Motilal Oswal Midcap 30 Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
HDFC Infrastructure Fund
Nippon India Power and Infra Fund
Franklin Build India Fund
Invesco India Mid Cap Fund