SIP இல் ஆபத்து: SIP முதலீட்டில் உள்ள இடர் மதிப்பீடு

Updated on June 1, 2026 , 62080 views

உள்ள ஆபத்துஎஸ்ஐபி வெவ்வேறு வகைகளுக்கு மாறுபடும்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் வகைகள்.மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்தல் SIP வழியாக (முறையானமுதலீட்டுத் திட்டம்) ஈடுபடுத்துகிறதுசந்தை இணைக்கப்பட்ட அபாயங்கள், அவை நிச்சயமாக அதிகம்ஈக்விட்டி நிதிகள் கடன் மற்றும் சமநிலையை விடபரஸ்பர நிதி. SIP இல் உள்ள அபாயமானது, கருத்தில் கொண்டு தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட முதலீட்டு விருப்பத்தைப் பொறுத்ததுஆபத்து விவரக்குறிப்பு, ஆபத்து பசியின்மை மற்றும்நீர்மை நிறை. இருப்பினும், SIP இல் உள்ள அபாயத்தை ஃபண்ட் மேலாளர்கள் மற்றும் ஃபண்ட் ஹவுஸ் நிர்வகிக்கலாம் மற்றும் குறைக்கலாம்.

SIP இல் உள்ள அபாயத்தைக் கணக்கிட, பல்வேறு கருவிகள் உள்ளனசிப் கால்குலேட்டர் (SIP ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர் என்றும் அழைக்கப்படுகிறது).

SIP இல் ஆபத்து: SIP அபாயங்களின் மதிப்பீடு

ஆபத்து 1: SIP எதிர்மறையான வருமானம் அல்லது விலை அபாயத்தைப் பெறும் ஆபத்து

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை, பொதுவாகக் கேட்கப்படும் சொல். இதன் பொருள் என்னவென்றால், ஒரு SIP இல் உங்கள் முதலீடு குறையக்கூடும், மேலும் சந்தை எவ்வாறு செயல்படுகிறது என்பதைப் பொறுத்து நீங்கள் முதலீடு செய்ததை விட குறைவான மதிப்பில் நீங்கள் முடிவடையும்.

இருப்பினும் SIP இல் உள்ள ஆபத்து ஹோல்டிங் காலத்துடன் தொடர்புடையது மற்றும் வழக்கமாக, நீண்ட வைத்திருக்கும் காலம், குறைந்த ஆபத்து. அதிக ஹோல்டிங் காலத்துடன் லாபம் ஈட்டுவதற்கான நிகழ்தகவு அதிகரிக்கிறது. எ.கா. ஈக்விட்டியை கீழே பார்க்கவும், ஈக்விட்டியை நீண்ட நேரம் வைத்திருக்கும் காலம் இழப்புக்கான வாய்ப்பைக் குறைக்கிறது. (கீழே உள்ளவை பிஎஸ்இ சென்செக்ஸில் 1979 முதல் 2016 வரை செய்யப்பட்ட பகுப்பாய்வு).

ஆபத்து 2: உங்கள் பணத்தை விரைவாக திரும்பப் பெறுவதற்கான ஆபத்து அல்லது பணப்புழக்க ஆபத்து

உங்கள் பணத்தை விரைவாக திரும்பப் பெறுவதற்கான திறனைப் பொறுத்ததுஅடிப்படை முதலீடுகள். பொதுவாக பரஸ்பர நிதிகளில், இது ஒரு பிரச்சினை அல்ல, இருப்பினும், பத்திரங்களை விற்பதில் சிக்கல் இருந்த காலங்கள் (2008 இல்)பத்திரங்கள்) மற்றும் சில பரஸ்பர நிதிகள் சில திட்டங்களிலிருந்து திரும்பப் பெறுவதைக் கட்டுப்படுத்த வேண்டும். பங்குச் சந்தை மிகவும் திரவமானது (அதாவது வாங்குவதும் விற்பதும் ஒரு சிக்கலை ஏற்படுத்தாது). எவ்வாறாயினும், விற்பனை அளவு வாங்குபவர்களின் எண்ணிக்கையை விட அதிகமாக இருந்தால், இது ஒரு சிக்கலை ஏற்படுத்தும், எனவே அடுத்தடுத்த கொடுப்பனவுகளை சிக்கலாக்கும் மற்றும் பணப்புழக்க அபாயம்.

ஆபத்து 3: பாதுகாப்பு அல்லது கடன் அபாயத்தை தரமிறக்குவதற்கான ஆபத்து

கிரெடிட் ரேட்டிங் ஏஜென்சியால் ஒரு குறிப்பிட்ட நிறுவனம்/நிறுவனத்தின் பத்திரம் குறைக்கப்படும்போது, அதன் விலை குறையும். விலை குறைந்தால், இது போர்ட்ஃபோலியோவின் ஒட்டுமொத்த மதிப்பை பாதிக்கும். இது கடன் ஆபத்து என்று அழைக்கப்படுகிறது.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ஆபத்து 4: நிறுவனம் பத்திரத்தின் உரிமையாளர்களுக்கு அவர்களின் நிலுவைத் தொகை அல்லது இயல்புநிலை அபாயத்தை செலுத்தாததால் ஏற்படும் ஆபத்து

ஒரு நிறுவனம் பத்திரம் வைத்திருப்பவர்களுக்கு அதன் பணம் செலுத்துவதில் தவறினால், அது அழைக்கப்படுகிறதுஇயல்புநிலை ஆபத்து.

உடன்முதலீட்டாளர் அவர்களின் பணத்தை திரும்பப் பெறவில்லை, இது அவர்களின் போர்ட்ஃபோலியோவை எதிர்மறையாக பாதிக்கும்.

ஆபத்து 5: உங்கள் பரிவர்த்தனையை சரியாகச் செயல்படுத்தும் ஆபத்து அல்லது தொழில்நுட்ப ஆபத்து

இன்று அனைத்து பரிவர்த்தனைகளும் மின்னணு முறையில் நடைபெறுகின்றன. பல்வேறு தொடு புள்ளிகளுடன், பல்வேறு இடங்களில், ஆர் & டி ஏஜென்டில், தொழில்நுட்ப தோல்வி ஏற்பட வாய்ப்பு உள்ளது.வங்கி நிதிகளை டெபிட் செய்ய

ஒரு பரிவர்த்தனையைச் செயல்படுத்தாமல் இருப்பதும் SIP இல் ஆபத்து.

ஆபத்து 6: போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் திட்ட செயல்திறனின் ஆபத்து அல்லது நிதி மேலாண்மை ஆபத்து

SIP இல் உள்ள மற்றொரு ஆபத்து என்னவென்றால், தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட திட்டம் எதிர்பார்ப்புகளை வழங்காமல் இருக்கலாம், மேலும் செயல்திறன் எதிர்பார்த்ததை விட மிகக் குறைவாக இருக்கலாம். நிதி மேலாளர் செயல்திறனில் குறைவாக வழங்கலாம், மேலும் இது குறைந்த வருமானத்திற்கு வழிவகுக்கும்SIP முதலீடு.

இவைதான் SIP இல் உள்ள முக்கிய அபாயங்கள், அதே சமயம் நாம் SIP இல் உள்ள மேலும் அபாயங்களை விரிவாகக் கூறலாம்.பொருளாதாரம் ஆபத்து போன்றவை, இந்த அபாயங்களில் பெரும்பாலானவை மேலே உள்ள ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட வகைகளின் கீழ் வரும்.

SIP இல் கண்டிப்பாக ஆபத்து இருந்தாலும், SIP அல்லது மொத்த தொகை என்பதை எப்போதும் நினைவில் கொள்ள வேண்டும், இது ஒரு முதலீட்டு வழி மற்றும் அடிப்படை முதலீடு அல்ல. ஒருவர் அடிப்படை முதலீடு, அதன் அபாயங்கள் ஆகியவற்றைப் பார்த்து, இறுதி முடிவை எடுக்க வேண்டும்.

*இன் பட்டியல் கீழே உள்ளதுசிறந்த SIPமுதலீடு செய்ய ஒருவர் மதிப்பீடு செய்யலாம்

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Upper mid AUM (₹1,710 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.83% (upper mid).
3Y return: 47.54% (top quartile).
1Y return: 83.68% (upper mid).
Alpha: 2.73 (top quartile).
Sharpe: 1.93 (bottom quartile).
Information ratio: -0.57 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~68.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.2%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (02 Jun 26)	₹56.9654 ↑ 0.95 (1.69 %)
Net Assets (Cr)	₹1,710 on 30 Apr 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.93
Information Ratio	-0.57
Alpha Ratio	2.73
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹8,263
31 May 23	₹8,534
31 May 24	₹9,763
31 May 25	₹14,583
31 May 26	₹28,558

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-1.4%
3 Month	-19.4%
6 Month	15%
1 Year	83.7%
3 Year	47.5%
5 Year	22.8%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	167.1%
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	93.74%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.22%
Equity	93.74%
Debt	0.01%
Other	2.03%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	69%	₹1,216 Cr	1,063,805 ↓ -39,784
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	28%	₹498 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹59 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹3 Cr

2. Kotak Global Emerging Market Fund

The investment objective of the scheme is to provide long-term capital appreciation by investing in an overseas mutual fund scheme that invests in a diversified portfolio of securities as prescribed by SEBI from time to time in global emerging markets.

Research Highlights for Kotak Global Emerging Market Fund

Lower mid AUM (₹1,540 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 12.01% (bottom quartile).
3Y return: 29.84% (upper mid).
1Y return: 76.70% (lower mid).
Alpha: -2.33 (bottom quartile).
Sharpe: 2.14 (lower mid).
Information ratio: -0.38 (bottom quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
Largest holding CI Emerging Markets Class A (~98.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.9%.

Below is the key information for Kotak Global Emerging Market Fund

Kotak Global Emerging Market Fund Growth
Launch Date	26 Sep 07
NAV (02 Jun 26)	₹42.312 ↑ 0.37 (0.88 %)
Net Assets (Cr)	₹1,540 on 30 Apr 26
Category	Equity - Global
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.64
Sharpe Ratio	2.14
Information Ratio	-0.38
Alpha Ratio	-2.33
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹8,527
31 May 23	₹8,025
31 May 24	₹9,225
31 May 25	₹10,133
31 May 26	₹17,663

Kotak Global Emerging Market Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for Kotak Global Emerging Market Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	12.5%
3 Month	19.7%
6 Month	40.4%
1 Year	76.7%
3 Year	29.8%
5 Year	12%
10 Year
15 Year
Since launch	8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	39.1%
2024	5.9%
2023	10.8%
2022	-15%
2021	-0.5%
2020	29.1%
2019	21.4%
2018	-14.4%
2017	30.4%
2016	-1.2%

Fund Manager information for Kotak Global Emerging Market Fund

Name	Since	Tenure
Arjun Khanna	9 May 19	6.98 Yr.

Data below for Kotak Global Emerging Market Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	28.85%
Financial Services	23.43%
Consumer Cyclical	12.61%
Industrials	8.61%
Communication Services	7.1%
Basic Materials	7.09%
Energy	6.25%
Health Care	2.44%
Consumer Defensive	1.29%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.33%
Equity	97.67%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
CI Emerging Markets Class A Investment Fund \| -	99%	₹923 Cr	3,136,666 ↑ 495,164
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹16 Cr
Net Current Assets/(Liabilities) Net Current Assets \| -	0%	-₹4 Cr

3. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹178 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 17.20% (bottom quartile).
3Y return: 29.78% (lower mid).
1Y return: 101.83% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 2.70 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding BGF World Mining I2 (~96.6%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (02 Jun 26)	₹34.3728 ↑ 1.23 (3.72 %)
Net Assets (Cr)	₹178 on 30 Apr 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	2.7
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹11,060
31 May 23	₹9,867
31 May 24	₹11,285
31 May 25	₹10,894
31 May 26	₹22,238

DSP World Mining Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	7.7%
3 Month	-0.3%
6 Month	38.8%
1 Year	101.8%
3 Year	29.8%
5 Year	17.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	79%
2024	-8.1%
2023	0%
2022	12.2%
2021	18%
2020	34.9%
2019	21.5%
2018	-9.4%
2017	21.1%
2016	49.7%

Fund Manager information for DSP World Mining Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	92.27%
Energy	0.95%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.75%
Equity	93.22%
Debt	0.03%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Mining I2 Investment Fund \| -	97%	₹165 Cr	143,137
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹6 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

4. DSP US Flexible Equity Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF.

Research Highlights for DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,226 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 19.33% (lower mid).
3Y return: 29.44% (bottom quartile).
1Y return: 62.52% (bottom quartile).
Alpha: -3.89 (bottom quartile).
Sharpe: 2.58 (upper mid).
Information ratio: -0.04 (upper mid).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding BGF US Flexible Equity I2 (~96.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.5%.

Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund

DSP US Flexible Equity Fund Growth
Launch Date	3 Aug 12
NAV (02 Jun 26)	₹95.4612 ↑ 0.84 (0.89 %)
Net Assets (Cr)	₹1,226 on 30 Apr 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	2.58
Information Ratio	-0.04
Alpha Ratio	-3.89
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,364
31 May 23	₹11,145
31 May 24	₹13,517
31 May 25	₹14,994
31 May 26	₹24,584

DSP US Flexible Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for DSP US Flexible Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	7.6%
3 Month	21.8%
6 Month	25.5%
1 Year	62.5%
3 Year	29.4%
5 Year	19.3%
10 Year
15 Year
Since launch	17.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	33.8%
2024	17.8%
2023	22%
2022	-5.9%
2021	24.2%
2020	22.6%
2019	27.5%
2018	-1.1%
2017	15.5%
2016	9.8%

Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1 Yr.

Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	30.88%
Industrials	14.11%
Financial Services	12.33%
Communication Services	11.41%
Health Care	10.09%
Consumer Cyclical	9.41%
Energy	2.56%
Basic Materials	2.45%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.74%
Equity	93.24%
Debt	0.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF US Flexible Equity I2 Investment Fund \| -	96%	₹1,013 Cr	1,817,053
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹45 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹2 Cr

5. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Highest AUM (₹6,669 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 23.25% (top quartile).
3Y return: 29.31% (bottom quartile).
1Y return: 9.00% (bottom quartile).
Alpha: -2.06 (lower mid).
Sharpe: 0.58 (bottom quartile).
Information ratio: -0.34 (lower mid).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding State Bank of India (~16.9%).
Top-3 holdings concentration ~35.7%.

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (03 Jun 26)	₹34.6796 ↑ 0.17 (0.50 %)
Net Assets (Cr)	₹6,669 on 30 Apr 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.58
Information Ratio	-0.34
Alpha Ratio	-2.06
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,885
31 May 23	₹13,250
31 May 24	₹26,908
31 May 25	₹26,604
31 May 26	₹29,030

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-3.4%
3 Month	-5.6%
6 Month	4.9%
1 Year	9%
3 Year	29.3%
5 Year	23.2%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	11.3%
2024	23.5%
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	1.91 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	31.44%
Utility	31.28%
Industrials	13.3%
Energy	12.65%
Basic Materials	6.77%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.48%
Equity	95.45%
Debt	0.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	17%	₹1,125 Cr	10,527,500 ↑ 600,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	10%	₹635 Cr	19,935,554
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹623 Cr	38,150,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	9%	₹616 Cr	15,443,244
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	9%	₹577 Cr	13,385,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| 500312	7%	₹439 Cr	14,655,000 ↑ 1,100,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	5%	₹345 Cr	13,100,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	4%	₹291 Cr	9,700,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹252 Cr	27,900,000
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 25 \| 500103	3%	₹229 Cr	6,500,000

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.

How helpful was this page ?

☆☆☆☆☆ Rated 4.4, based on 10 reviews.