SIP இல் ஆபத்து: SIP முதலீட்டில் உள்ள இடர் மதிப்பீடு

Updated on August 5, 2026 , 62274 views

உள்ள ஆபத்துஎஸ்ஐபி வெவ்வேறு வகைகளுக்கு மாறுபடும்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் வகைகள்.மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்தல் SIP வழியாக (முறையானமுதலீட்டுத் திட்டம்) ஈடுபடுத்துகிறதுசந்தை இணைக்கப்பட்ட அபாயங்கள், அவை நிச்சயமாக அதிகம்ஈக்விட்டி நிதிகள் கடன் மற்றும் சமநிலையை விடபரஸ்பர நிதி. SIP இல் உள்ள அபாயமானது, கருத்தில் கொண்டு தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட முதலீட்டு விருப்பத்தைப் பொறுத்ததுஆபத்து விவரக்குறிப்பு, ஆபத்து பசியின்மை மற்றும்நீர்மை நிறை. இருப்பினும், SIP இல் உள்ள அபாயத்தை ஃபண்ட் மேலாளர்கள் மற்றும் ஃபண்ட் ஹவுஸ் நிர்வகிக்கலாம் மற்றும் குறைக்கலாம்.

SIP இல் உள்ள அபாயத்தைக் கணக்கிட, பல்வேறு கருவிகள் உள்ளனசிப் கால்குலேட்டர் (SIP ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர் என்றும் அழைக்கப்படுகிறது).

SIP இல் ஆபத்து: SIP அபாயங்களின் மதிப்பீடு

ஆபத்து 1: SIP எதிர்மறையான வருமானம் அல்லது விலை அபாயத்தைப் பெறும் ஆபத்து

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை, பொதுவாகக் கேட்கப்படும் சொல். இதன் பொருள் என்னவென்றால், ஒரு SIP இல் உங்கள் முதலீடு குறையக்கூடும், மேலும் சந்தை எவ்வாறு செயல்படுகிறது என்பதைப் பொறுத்து நீங்கள் முதலீடு செய்ததை விட குறைவான மதிப்பில் நீங்கள் முடிவடையும்.

இருப்பினும் SIP இல் உள்ள ஆபத்து ஹோல்டிங் காலத்துடன் தொடர்புடையது மற்றும் வழக்கமாக, நீண்ட வைத்திருக்கும் காலம், குறைந்த ஆபத்து. அதிக ஹோல்டிங் காலத்துடன் லாபம் ஈட்டுவதற்கான நிகழ்தகவு அதிகரிக்கிறது. எ.கா. ஈக்விட்டியை கீழே பார்க்கவும், ஈக்விட்டியை நீண்ட நேரம் வைத்திருக்கும் காலம் இழப்புக்கான வாய்ப்பைக் குறைக்கிறது. (கீழே உள்ளவை பிஎஸ்இ சென்செக்ஸில் 1979 முதல் 2016 வரை செய்யப்பட்ட பகுப்பாய்வு).

ஆபத்து 2: உங்கள் பணத்தை விரைவாக திரும்பப் பெறுவதற்கான ஆபத்து அல்லது பணப்புழக்க ஆபத்து

உங்கள் பணத்தை விரைவாக திரும்பப் பெறுவதற்கான திறனைப் பொறுத்ததுஅடிப்படை முதலீடுகள். பொதுவாக பரஸ்பர நிதிகளில், இது ஒரு பிரச்சினை அல்ல, இருப்பினும், பத்திரங்களை விற்பதில் சிக்கல் இருந்த காலங்கள் (2008 இல்)பத்திரங்கள்) மற்றும் சில பரஸ்பர நிதிகள் சில திட்டங்களிலிருந்து திரும்பப் பெறுவதைக் கட்டுப்படுத்த வேண்டும். பங்குச் சந்தை மிகவும் திரவமானது (அதாவது வாங்குவதும் விற்பதும் ஒரு சிக்கலை ஏற்படுத்தாது). எவ்வாறாயினும், விற்பனை அளவு வாங்குபவர்களின் எண்ணிக்கையை விட அதிகமாக இருந்தால், இது ஒரு சிக்கலை ஏற்படுத்தும், எனவே அடுத்தடுத்த கொடுப்பனவுகளை சிக்கலாக்கும் மற்றும் பணப்புழக்க அபாயம்.

ஆபத்து 3: பாதுகாப்பு அல்லது கடன் அபாயத்தை தரமிறக்குவதற்கான ஆபத்து

கிரெடிட் ரேட்டிங் ஏஜென்சியால் ஒரு குறிப்பிட்ட நிறுவனம்/நிறுவனத்தின் பத்திரம் குறைக்கப்படும்போது, அதன் விலை குறையும். விலை குறைந்தால், இது போர்ட்ஃபோலியோவின் ஒட்டுமொத்த மதிப்பை பாதிக்கும். இது கடன் ஆபத்து என்று அழைக்கப்படுகிறது.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ஆபத்து 4: நிறுவனம் பத்திரத்தின் உரிமையாளர்களுக்கு அவர்களின் நிலுவைத் தொகை அல்லது இயல்புநிலை அபாயத்தை செலுத்தாததால் ஏற்படும் ஆபத்து

ஒரு நிறுவனம் பத்திரம் வைத்திருப்பவர்களுக்கு அதன் பணம் செலுத்துவதில் தவறினால், அது அழைக்கப்படுகிறதுஇயல்புநிலை ஆபத்து.

உடன்முதலீட்டாளர் அவர்களின் பணத்தை திரும்பப் பெறவில்லை, இது அவர்களின் போர்ட்ஃபோலியோவை எதிர்மறையாக பாதிக்கும்.

ஆபத்து 5: உங்கள் பரிவர்த்தனையை சரியாகச் செயல்படுத்தும் ஆபத்து அல்லது தொழில்நுட்ப ஆபத்து

இன்று அனைத்து பரிவர்த்தனைகளும் மின்னணு முறையில் நடைபெறுகின்றன. பல்வேறு தொடு புள்ளிகளுடன், பல்வேறு இடங்களில், ஆர் & டி ஏஜென்டில், தொழில்நுட்ப தோல்வி ஏற்பட வாய்ப்பு உள்ளது.வங்கி நிதிகளை டெபிட் செய்ய

ஒரு பரிவர்த்தனையைச் செயல்படுத்தாமல் இருப்பதும் SIP இல் ஆபத்து.

ஆபத்து 6: போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் திட்ட செயல்திறனின் ஆபத்து அல்லது நிதி மேலாண்மை ஆபத்து

SIP இல் உள்ள மற்றொரு ஆபத்து என்னவென்றால், தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட திட்டம் எதிர்பார்ப்புகளை வழங்காமல் இருக்கலாம், மேலும் செயல்திறன் எதிர்பார்த்ததை விட மிகக் குறைவாக இருக்கலாம். நிதி மேலாளர் செயல்திறனில் குறைவாக வழங்கலாம், மேலும் இது குறைந்த வருமானத்திற்கு வழிவகுக்கும்SIP முதலீடு.

இவைதான் SIP இல் உள்ள முக்கிய அபாயங்கள், அதே சமயம் நாம் SIP இல் உள்ள மேலும் அபாயங்களை விரிவாகக் கூறலாம்.பொருளாதாரம் ஆபத்து போன்றவை, இந்த அபாயங்களில் பெரும்பாலானவை மேலே உள்ள ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட வகைகளின் கீழ் வரும்.

SIP இல் கண்டிப்பாக ஆபத்து இருந்தாலும், SIP அல்லது மொத்த தொகை என்பதை எப்போதும் நினைவில் கொள்ள வேண்டும், இது ஒரு முதலீட்டு வழி மற்றும் அடிப்படை முதலீடு அல்ல. ஒருவர் அடிப்படை முதலீடு, அதன் அபாயங்கள் ஆகியவற்றைப் பார்த்து, இறுதி முடிவை எடுக்க வேண்டும்.

*இன் பட்டியல் கீழே உள்ளதுசிறந்த SIPமுதலீடு செய்ய ஒருவர் மதிப்பீடு செய்யலாம்

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Highest AUM (₹1,433 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 25.49% (top quartile).
3Y return: 49.21% (top quartile).
1Y return: 64.41% (upper mid).
Alpha: 2.12 (lower mid).
Sharpe: 1.22 (bottom quartile).
Information ratio: -0.50 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~67.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (06 Aug 26)	₹55.0098 ↑ 0.60 (1.10 %)
Net Assets (Cr)	₹1,433 on 30 Jun 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.22
Information Ratio	-0.5
Alpha Ratio	2.12
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹7,373
31 Jul 23	₹9,366
31 Jul 24	₹11,150
31 Jul 25	₹16,504
31 Jul 26	₹26,355

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Aug 26

Duration	Returns
1 Month	5%
3 Month	-8.7%
6 Month	-6.4%
1 Year	64.4%
3 Year	49.2%
5 Year	25.5%
10 Year
15 Year
Since launch	9.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	167.1%
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.25 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	92.85%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.2%
Equity	93.02%
Debt	0.01%
Other	1.77%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	67%	₹960 Cr	983,452 ↓ -21,591
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	29%	₹409 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	5%	₹67 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹4 Cr

2. DSP US Flexible Equity Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF.

Research Highlights for DSP US Flexible Equity Fund

Upper mid AUM (₹1,291 Cr).
Established history (14+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.42% (lower mid).
3Y return: 26.67% (upper mid).
1Y return: 42.46% (bottom quartile).
Alpha: -4.10 (bottom quartile).
Sharpe: 1.93 (upper mid).
Information ratio: 0.15 (upper mid).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding BGF US Flexible Equity I2 (~95.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund

DSP US Flexible Equity Fund Growth
Launch Date	3 Aug 12
NAV (06 Aug 26)	₹94.5736 ↓ -0.88 (-0.92 %)
Net Assets (Cr)	₹1,291 on 30 Jun 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	1.93
Information Ratio	0.15
Alpha Ratio	-4.1
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹10,023
31 Jul 23	₹11,458
31 Jul 24	₹13,332
31 Jul 25	₹16,454
31 Jul 26	₹22,370

DSP US Flexible Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for DSP US Flexible Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Aug 26

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	2.7%
6 Month	22.4%
1 Year	42.5%
3 Year	26.7%
5 Year	18.4%
10 Year
15 Year
Since launch	17.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	33.8%
2024	17.8%
2023	22%
2022	-5.9%
2021	24.2%
2020	22.6%
2019	27.5%
2018	-1.1%
2017	15.5%
2016	9.8%

Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.25 Yr.

Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	32.18%
Communication Services	13.8%
Industrials	13.38%
Financial Services	12.1%
Consumer Cyclical	9.45%
Health Care	7.39%
Energy	2.14%
Basic Materials	2.13%
Utility	1.5%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.91%
Equity	94.07%
Debt	0.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF US Flexible Equity I2 Investment Fund \| -	96%	₹1,236 Cr	1,784,131
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹58 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹3 Cr

3. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹164 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 17.29% (bottom quartile).
3Y return: 26.26% (lower mid).
1Y return: 75.93% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.74 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Mining I2 (~96.5%).
Top-3 holdings concentration ~100.9%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (06 Aug 26)	₹32.6593 ↓ -0.06 (-0.17 %)
Net Assets (Cr)	₹164 on 30 Jun 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	1.74
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹8,812
31 Jul 23	₹11,045
31 Jul 24	₹10,685
31 Jul 25	₹11,685
31 Jul 26	₹19,837

DSP World Mining Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Aug 26

Duration	Returns
1 Month	6.7%
3 Month	-1.6%
6 Month	6.7%
1 Year	75.9%
3 Year	26.3%
5 Year	17.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	79%
2024	-8.1%
2023	0%
2022	12.2%
2021	18%
2020	34.9%
2019	21.5%
2018	-9.4%
2017	21.1%
2016	49.7%

Fund Manager information for DSP World Mining Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.25 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	94.45%
Energy	0.97%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.56%
Equity	95.43%
Debt	0.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Mining I2 Investment Fund \| -	96%	₹158 Cr	141,034 ↓ -01
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹7 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹1 Cr

4. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

Research Highlights for LIC MF Infrastructure Fund

Lower mid AUM (₹1,137 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.46% (upper mid).
3Y return: 25.09% (bottom quartile).
1Y return: 13.71% (bottom quartile).
Alpha: 8.41 (top quartile).
Sharpe: 0.22 (bottom quartile).
Information ratio: 0.58 (top quartile).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding Tata Motors Passenger Vehicles Ltd (~3.8%).

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (07 Aug 26)	₹55.4868 ↑ 0.00 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹1,137 on 30 Jun 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.21
Sharpe Ratio	0.22
Information Ratio	0.58
Alpha Ratio	8.41
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹11,519
31 Jul 23	₹14,236
31 Jul 24	₹26,350
31 Jul 25	₹25,021
31 Jul 26	₹27,470

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Aug 26

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	3.9%
6 Month	12%
1 Year	13.7%
3 Year	25.1%
5 Year	22.5%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	-3.7%
2024	47.8%
2023	44.4%
2022	7.9%
2021	46.6%
2020	-0.1%
2019	13.3%
2018	-14.6%
2017	42.2%
2016	-2.2%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Mahesh Bendre	1 Jul 24	2.08 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	35.52%
Consumer Cyclical	19.57%
Basic Materials	12.18%
Utility	10.33%
Financial Services	9.93%
Communication Services	3.66%
Real Estate	2.1%
Health Care	1.74%
Technology	0.93%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.04%
Equity	95.96%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Tata Motors Passenger Vehicles Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 26 \| TMPV	4%	₹43 Cr	1,224,915 ↑ 242,024
JSW Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 26 \| JSWINFRA	4%	₹41 Cr	1,266,481 ↑ 132,623
Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 25 \| TMCV	4%	₹40 Cr	944,348 ↓ -71,585
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 09 \| LT	3%	₹40 Cr	96,023 ↓ -10,945
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	3%	₹38 Cr	57,317 ↓ -8,008
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 24 \| 500400	3%	₹33 Cr	861,040
KSH International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 25 \| KSHINTL	3%	₹32 Cr	367,501 ↓ -65,315
Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jan 26 \| BDL	3%	₹30 Cr	222,408 ↓ -20,546
Carraro India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 24 \| CARRARO	3%	₹30 Cr	565,917 ↓ -7,074
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 23 \| 532555	3%	₹30 Cr	834,071 ↑ 125,282

5. Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek to provide long term capital growth by investing predominantly in the JPMorgan Funds - Emerging Markets Opportunities Fund, an equity fund which invests primarily in an aggressively managed portfolio of emerging market companies

Research Highlights for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Bottom quartile AUM (₹259 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 10.17% (bottom quartile).
3Y return: 24.91% (bottom quartile).
1Y return: 55.70% (lower mid).
Alpha: 6.30 (upper mid).
Sharpe: 2.20 (top quartile).
Information ratio: -0.41 (bottom quartile).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding JPM Emerging Mkts Opps I acc USD (~96.5%).
Top-3 holdings concentration ~103.7%.

Below is the key information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Growth
Launch Date	7 Jul 14
NAV (06 Aug 26)	₹27.6364 ↓ -0.39 (-1.39 %)
Net Assets (Cr)	₹259 on 30 Jun 26
Category	Equity - Global
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.04
Sharpe Ratio	2.2
Information Ratio	-0.41
Alpha Ratio	6.3
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹7,821
31 Jul 23	₹8,604
31 Jul 24	₹9,029
31 Jul 25	₹10,507
31 Jul 26	₹16,349

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Aug 26

Duration	Returns
1 Month	-4.7%
3 Month	-1.7%
6 Month	19.2%
1 Year	55.7%
3 Year	24.9%
5 Year	10.2%
10 Year
15 Year
Since launch	8.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	41.1%
2024	5.9%
2023	5.5%
2022	-16.8%
2021	-5.9%
2020	21.7%
2019	25.1%
2018	-7.2%
2017	30%
2016	9.8%

Fund Manager information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Name	Since	Tenure
Bhavesh Jain	9 Apr 18	8.32 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	4.84 Yr.

Data below for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	41.58%
Financial Services	19.31%
Consumer Cyclical	8.89%
Communication Services	7.15%
Industrials	5.44%
Energy	3.87%
Basic Materials	2.58%
Consumer Defensive	1.76%
Utility	0.97%
Health Care	0.48%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.58%
Equity	93.57%
Debt	0.02%
Other	0.59%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
JPM Emerging Mkts Opps I acc USD Investment Fund \| -	97%	₹250 Cr	106,892 ↑ 4,756
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	5%	₹14 Cr
Net Receivables/(Payables) CBLO \| -	2%	-₹5 Cr
Accrued Interest CBLO \| -	0%	₹0 Cr

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.