Table of Contents

SIP இல் ஆபத்து: SIP முதலீட்டில் உள்ள இடர் மதிப்பீடு

Updated on June 7, 2025 , 60849 views

உள்ள ஆபத்துஎஸ்ஐபி வெவ்வேறு வகைகளுக்கு மாறுபடும்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் வகைகள்.மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்தல் SIP வழியாக (முறையானமுதலீட்டுத் திட்டம்) ஈடுபடுத்துகிறதுசந்தை இணைக்கப்பட்ட அபாயங்கள், அவை நிச்சயமாக அதிகம்ஈக்விட்டி நிதிகள் கடன் மற்றும் சமநிலையை விடபரஸ்பர நிதி. SIP இல் உள்ள அபாயமானது, கருத்தில் கொண்டு தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட முதலீட்டு விருப்பத்தைப் பொறுத்ததுஆபத்து விவரக்குறிப்பு, ஆபத்து பசியின்மை மற்றும்நீர்மை நிறை. இருப்பினும், SIP இல் உள்ள அபாயத்தை ஃபண்ட் மேலாளர்கள் மற்றும் ஃபண்ட் ஹவுஸ் நிர்வகிக்கலாம் மற்றும் குறைக்கலாம்.

SIP இல் உள்ள அபாயத்தைக் கணக்கிட, பல்வேறு கருவிகள் உள்ளனசிப் கால்குலேட்டர் (SIP ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர் என்றும் அழைக்கப்படுகிறது).

SIP இல் ஆபத்து: SIP அபாயங்களின் மதிப்பீடு

ஆபத்து 1: SIP எதிர்மறையான வருமானம் அல்லது விலை அபாயத்தைப் பெறும் ஆபத்து

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை, பொதுவாகக் கேட்கப்படும் சொல். இதன் பொருள் என்னவென்றால், ஒரு SIP இல் உங்கள் முதலீடு குறையக்கூடும், மேலும் சந்தை எவ்வாறு செயல்படுகிறது என்பதைப் பொறுத்து நீங்கள் முதலீடு செய்ததை விட குறைவான மதிப்பில் நீங்கள் முடிவடையும்.

இருப்பினும் SIP இல் உள்ள ஆபத்து ஹோல்டிங் காலத்துடன் தொடர்புடையது மற்றும் வழக்கமாக, நீண்ட வைத்திருக்கும் காலம், குறைந்த ஆபத்து. அதிக ஹோல்டிங் காலத்துடன் லாபம் ஈட்டுவதற்கான நிகழ்தகவு அதிகரிக்கிறது. எ.கா. ஈக்விட்டியை கீழே பார்க்கவும், ஈக்விட்டியை நீண்ட நேரம் வைத்திருக்கும் காலம் இழப்புக்கான வாய்ப்பைக் குறைக்கிறது. (கீழே உள்ளவை பிஎஸ்இ சென்செக்ஸில் 1979 முதல் 2016 வரை செய்யப்பட்ட பகுப்பாய்வு).

ஆபத்து 2: உங்கள் பணத்தை விரைவாக திரும்பப் பெறுவதற்கான ஆபத்து அல்லது பணப்புழக்க ஆபத்து

உங்கள் பணத்தை விரைவாக திரும்பப் பெறுவதற்கான திறனைப் பொறுத்ததுஅடிப்படை முதலீடுகள். பொதுவாக பரஸ்பர நிதிகளில், இது ஒரு பிரச்சினை அல்ல, இருப்பினும், பத்திரங்களை விற்பதில் சிக்கல் இருந்த காலங்கள் (2008 இல்)பத்திரங்கள்) மற்றும் சில பரஸ்பர நிதிகள் சில திட்டங்களிலிருந்து திரும்பப் பெறுவதைக் கட்டுப்படுத்த வேண்டும். பங்குச் சந்தை மிகவும் திரவமானது (அதாவது வாங்குவதும் விற்பதும் ஒரு சிக்கலை ஏற்படுத்தாது). எவ்வாறாயினும், விற்பனை அளவு வாங்குபவர்களின் எண்ணிக்கையை விட அதிகமாக இருந்தால், இது ஒரு சிக்கலை ஏற்படுத்தும், எனவே அடுத்தடுத்த கொடுப்பனவுகளை சிக்கலாக்கும் மற்றும் பணப்புழக்க அபாயம்.

ஆபத்து 3: பாதுகாப்பு அல்லது கடன் அபாயத்தை தரமிறக்குவதற்கான ஆபத்து

கிரெடிட் ரேட்டிங் ஏஜென்சியால் ஒரு குறிப்பிட்ட நிறுவனம்/நிறுவனத்தின் பத்திரம் குறைக்கப்படும்போது, அதன் விலை குறையும். விலை குறைந்தால், இது போர்ட்ஃபோலியோவின் ஒட்டுமொத்த மதிப்பை பாதிக்கும். இது கடன் ஆபத்து என்று அழைக்கப்படுகிறது.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ஆபத்து 4: நிறுவனம் பத்திரத்தின் உரிமையாளர்களுக்கு அவர்களின் நிலுவைத் தொகை அல்லது இயல்புநிலை அபாயத்தை செலுத்தாததால் ஏற்படும் ஆபத்து

ஒரு நிறுவனம் பத்திரம் வைத்திருப்பவர்களுக்கு அதன் பணம் செலுத்துவதில் தவறினால், அது அழைக்கப்படுகிறதுஇயல்புநிலை ஆபத்து.

உடன்முதலீட்டாளர் அவர்களின் பணத்தை திரும்பப் பெறவில்லை, இது அவர்களின் போர்ட்ஃபோலியோவை எதிர்மறையாக பாதிக்கும்.

ஆபத்து 5: உங்கள் பரிவர்த்தனையை சரியாகச் செயல்படுத்தும் ஆபத்து அல்லது தொழில்நுட்ப ஆபத்து

இன்று அனைத்து பரிவர்த்தனைகளும் மின்னணு முறையில் நடைபெறுகின்றன. பல்வேறு தொடு புள்ளிகளுடன், பல்வேறு இடங்களில், ஆர் & டி ஏஜென்டில், தொழில்நுட்ப தோல்வி ஏற்பட வாய்ப்பு உள்ளது.வங்கி நிதிகளை டெபிட் செய்ய

ஒரு பரிவர்த்தனையைச் செயல்படுத்தாமல் இருப்பதும் SIP இல் ஆபத்து.

ஆபத்து 6: போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் திட்ட செயல்திறனின் ஆபத்து அல்லது நிதி மேலாண்மை ஆபத்து

SIP இல் உள்ள மற்றொரு ஆபத்து என்னவென்றால், தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட திட்டம் எதிர்பார்ப்புகளை வழங்காமல் இருக்கலாம், மேலும் செயல்திறன் எதிர்பார்த்ததை விட மிகக் குறைவாக இருக்கலாம். நிதி மேலாளர் செயல்திறனில் குறைவாக வழங்கலாம், மேலும் இது குறைந்த வருமானத்திற்கு வழிவகுக்கும்SIP முதலீடு.

இவைதான் SIP இல் உள்ள முக்கிய அபாயங்கள், அதே சமயம் நாம் SIP இல் உள்ள மேலும் அபாயங்களை விரிவாகக் கூறலாம்.பொருளாதாரம் ஆபத்து போன்றவை, இந்த அபாயங்களில் பெரும்பாலானவை மேலே உள்ள ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட வகைகளின் கீழ் வரும்.

SIP இல் கண்டிப்பாக ஆபத்து இருந்தாலும், SIP அல்லது மொத்த தொகை என்பதை எப்போதும் நினைவில் கொள்ள வேண்டும், இது ஒரு முதலீட்டு வழி மற்றும் அடிப்படை முதலீடு அல்ல. ஒருவர் அடிப்படை முதலீடு, அதன் அபாயங்கள் ஆகியவற்றைப் பார்த்து, இறுதி முடிவை எடுக்க வேண்டும்.

*இன் பட்டியல் கீழே உள்ளதுசிறந்த SIPமுதலீடு செய்ய ஒருவர் மதிப்பீடு செய்யலாம்

1. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.8% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2024 was 25.6% , 2023 was 54.5% and 2022 was 20.5% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (10 Jun 25)	₹65.47 ↑ 0.18 (0.28 %)
Net Assets (Cr)	₹1,281 on 30 Apr 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	-0.09
Information Ratio	-0.3
Alpha Ratio	6.92
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹14,678
31 May 22	₹15,757
31 May 23	₹19,884
31 May 24	₹40,074
31 May 25	₹39,362

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Jun 25

Duration	Returns
1 Month	12%
3 Month	22.6%
6 Month	0.6%
1 Year	2.4%
3 Year	36.2%
5 Year	30%
10 Year
15 Year
Since launch	12.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	25.6%
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Dhimant Kothari	19 May 20	5.04 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Apr 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.48%
Utility	26.88%
Financial Services	22.09%
Energy	16.43%
Basic Materials	3.8%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.31%
Equity	98.69%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	9%	₹111 Cr	3,599,413
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	8%	₹109 Cr	3,455,627 ↓ -438,992
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	8%	₹108 Cr	1,365,114 ↑ 113,571
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	8%	₹107 Cr	3,445,961
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	8%	₹105 Cr	233,477 ↑ 58,122
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	6%	₹76 Cr	2,148,687 ↑ 578,056
NTPC Green Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 24 \| NTPCGREEN	5%	₹59 Cr	5,911,723
Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 23 \| HINDPETRO	5%	₹59 Cr	1,564,169
Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| BDL	4%	₹52 Cr	338,824
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 22 \| NHPC	4%	₹51 Cr	5,962,963 ↑ 2,141,456

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2024 was 23.5% , 2023 was 54% and 2022 was 29% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (10 Jun 25)	₹32.6238 ↑ 0.06 (0.17 %)
Net Assets (Cr)	₹5,035 on 30 Apr 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	-0.3
Information Ratio	-0.18
Alpha Ratio	1.05
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹15,496
31 May 22	₹16,867
31 May 23	₹20,532
31 May 24	₹41,696
31 May 25	₹41,224

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Jun 25

Duration	Returns
1 Month	8.7%
3 Month	16.6%
6 Month	-0.8%
1 Year	2.4%
3 Year	35.5%
5 Year	31.4%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23.5%
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	1 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Apr 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	35.59%
Utility	30.25%
Energy	15.7%
Industrials	9.6%
Basic Materials	5.14%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.7%
Equity	96.3%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	13%	₹676 Cr	8,577,500
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	10%	₹487 Cr	25,750,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹465 Cr	15,135,554
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	9%	₹431 Cr	12,143,244 ↑ 1,400,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	8%	₹426 Cr	13,575,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹301 Cr	9,700,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	5%	₹275 Cr	11,000,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹181 Cr	27,900,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	3%	₹173 Cr	4,150,000
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 24 \| OIL	3%	₹158 Cr	3,850,000

3. Franklin India Opportunities Fund

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Franklin India Opportunities Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Feb 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.6% since its launch. Ranked 47 in Sectoral category. Return for 2024 was 37.3% , 2023 was 53.6% and 2022 was -1.9% .

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund

Franklin India Opportunities Fund Growth
Launch Date	21 Feb 00
NAV (10 Jun 25)	₹250.544 ↓ -0.19 (-0.08 %)
Net Assets (Cr)	₹6,485 on 30 Apr 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.12
Sharpe Ratio	0.19
Information Ratio	1.89
Alpha Ratio	3
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹17,667
31 May 22	₹17,708
31 May 23	₹22,025
31 May 24	₹38,020
31 May 25	₹41,249

Franklin India Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Jun 25

Duration	Returns
1 Month	7.3%
3 Month	14.2%
6 Month	-2.3%
1 Year	9.1%
3 Year	34.2%
5 Year	31.9%
10 Year
15 Year
Since launch	13.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	37.3%
2023	53.6%
2022	-1.9%
2021	29.7%
2020	27.3%
2019	5.4%
2018	-10.1%
2017	35.6%
2016	4.2%
2015	2.3%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.31 Yr.
R. Janakiraman	1 Apr 13	12.17 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.62 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund as on 30 Apr 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	19.02%
Consumer Cyclical	15.92%
Health Care	10.92%
Technology	9.86%
Communication Services	8.43%
Basic Materials	8.14%
Energy	6.58%
Consumer Defensive	5.67%
Industrials	4.86%
Real Estate	2.15%
Utility	1.33%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.11%
Equity	92.89%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	7%	₹427 Cr	3,038,968 ↑ 1,051,870
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| HDFCBANK	6%	₹393 Cr	2,043,971
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 24 \| HINDUNILVR	4%	₹263 Cr	1,121,657 ↑ 317,705
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| BHARTIARTL	4%	₹250 Cr	1,342,233
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| 532215	4%	₹231 Cr	1,948,029 ↑ 1,948,029
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| M&M	3%	₹187 Cr	637,966
Lemon Tree Hotels Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 24 \| LEMONTREE	3%	₹176 Cr	12,833,401
Mphasis Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 24 \| 526299	3%	₹175 Cr	710,533
Intellect Design Arena Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 24 \| INTELLECT	3%	₹164 Cr	2,076,823 ↑ 2,076,823
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	3%	₹164 Cr	1,148,695

4. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.4% since its launch. Ranked 13 in Sectoral category. Return for 2024 was 26.9% , 2023 was 58% and 2022 was 10.9% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (10 Jun 25)	₹349.962 ↑ 0.06 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹7,026 on 30 Apr 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.05
Sharpe Ratio	-0.19
Information Ratio	1.09
Alpha Ratio	-2.32
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹17,696
31 May 22	₹19,981
31 May 23	₹25,995
31 May 24	₹46,664
31 May 25	₹46,582

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹705,310.
Net Profit of ₹405,310 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Jun 25

Duration	Returns
1 Month	9.7%
3 Month	16.5%
6 Month	-4.6%
1 Year	0.6%
3 Year	34.2%
5 Year	34.6%
10 Year
15 Year
Since launch	18.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	26.9%
2023	58%
2022	10.9%
2021	48.9%
2020	10.8%
2019	-2.9%
2018	-21.1%
2017	61.7%
2016	0.1%
2015	0.3%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	7.02 Yr.
Rahul Modi	19 Aug 24	0.78 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 30 Apr 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	38.96%
Utility	20.7%
Energy	9.63%
Communication Services	7.86%
Basic Materials	7.5%
Consumer Cyclical	4.3%
Real Estate	3.02%
Financial Services	2.18%
Health Care	2.09%
Technology	2.02%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.52%
Equity	99.48%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	8%	₹576 Cr	4,100,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| 532555	8%	₹550 Cr	15,500,000 ↑ 100,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 18 \| BHARTIARTL	7%	₹485 Cr	2,600,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| LT	6%	₹449 Cr	1,344,337 ↓ -127,664
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 23 \| 500400	4%	₹296 Cr	7,700,789 ↑ 570,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| 532538	3%	₹233 Cr	200,000 ↓ -40,038
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| KAYNES	3%	₹213 Cr	370,000 ↓ -53,938
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 24 \| 500103	3%	₹193 Cr	8,513,730 ↑ 513,730
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 24 \| 500093	3%	₹192 Cr	3,057,923 ↑ 425,000
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| CARBORUNIV	3%	₹184 Cr	1,800,000

5. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2024 was 23% , 2023 was 55.4% and 2022 was 19.3% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (10 Jun 25)	₹48.209 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹2,392 on 30 Apr 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.31
Sharpe Ratio	-0.27
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹18,382
31 May 22	₹20,960
31 May 23	₹26,577
31 May 24	₹47,409
31 May 25	₹49,598

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹738,840.
Net Profit of ₹438,840 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Jun 25

Duration	Returns
1 Month	9.9%
3 Month	17.2%
6 Month	-0.9%
1 Year	5.6%
3 Year	34.1%
5 Year	36.1%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23%
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	1.38 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.94 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 30 Apr 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	37.51%
Financial Services	20.97%
Basic Materials	11.02%
Utility	7.56%
Energy	6.75%
Communication Services	4.01%
Real Estate	2.2%
Health Care	1.75%
Technology	1.27%
Consumer Cyclical	0.48%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.48%
Equity	93.52%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	8%	₹186 Cr	1,300,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	6%	₹135 Cr	700,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	5%	₹127 Cr	380,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	4%	₹94 Cr	1,450,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 21 \| INDIGO	3%	₹79 Cr	150,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	3%	₹78 Cr	2,200,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	3%	₹74 Cr	758,285
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹70 Cr	500,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹65 Cr	350,000
Paradeep Phosphates Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 May 22 \| 543530	3%	₹62 Cr	4,300,000 ↓ -400,000

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.