SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

இந்தியாவில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் வகைகள்

Updated on September 22, 2025 , 59926 views

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் தொழில் இந்தியாவில் 1963 முதல் உள்ளது. இன்று, இந்தியாவில் 10,000 க்கும் மேற்பட்ட திட்டங்கள் உள்ளன, மேலும் தொழில்துறையின் வளர்ச்சி மிகப்பெரியது. இந்திய மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையின் AUM இலிருந்து வளர்ந்துள்ளதுஏப்ரல் 30, 2011 இல் ₹7.85 டிரில்லியன் முதல் ஏப்ரல் 30, 2021 வரை ₹32.38 டிரில்லியன் அதாவது 10 ஆண்டுகளில் 4 மடங்கு உயர்வு. சேர்க்க, ஏப்ரல் 30, 2021 இன் படி MF மொழியின்படி மொத்த ஃபோலியோக்களின் எண்ணிக்கை9.86 கோடி (98.6 மில்லியன்).

இதுபோன்ற கண்களைத் தூண்டும் வளர்ச்சியைப் பார்த்து, பலர் முதலீடு செய்ய ஈர்க்கப்படுகிறார்கள், இது எதிர்காலத்தைப் பாதுகாப்பதற்கான சிறந்த படியாகும். நீங்கள் தொடங்குவதற்கு முன், உங்கள் ஆராய்ச்சியை நன்கு உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள். MF களின் வகைகள் போன்ற அடிப்படைகளை அறிந்து கொள்வது அவசியம்பரஸ்பர நிதி, ரிஸ்க் & ரிட்டர்ன், டைவர்சிஃபிகேஷன், முதலியன. பங்குச் சந்தையில் பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் MFகள் பணத்தை வரிசைப்படுத்துகின்றன, மேலும் அவை கடன் கருவிகளை வெளிப்படுத்துகின்றன. அதேபோல், அவர்களும்தங்கத்தில் முதலீடு, கலப்பின, FOFகள், முதலியன

அடிப்படை வகைப்பாடு முதிர்வு காலத்தின் அடிப்படையில் உள்ளது, அங்கு பரஸ்பர நிதிகளில் இரண்டு பரந்த பிரிவுகள் உள்ளன - திறந்த மற்றும் மூடிய-முடிவு.

திறந்தநிலை மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

இந்தியாவில் உள்ள பெரும்பாலான பரஸ்பர நிதிகள் இயற்கையில் திறந்த நிலையில் உள்ளன. இந்த நிதிகள் எந்த நேரத்திலும் முதலீட்டாளர்களால் சந்தாவிற்கு (அல்லது எளிய சொற்களில் வாங்குவதற்கு) திறந்திருக்கும். நிதியில் சேர விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு அவர்கள் புதிய யூனிட்களை வழங்குகிறார்கள். ஆரம்ப சலுகை காலத்திற்கு பிறகு (NFO), இந்த நிதிகளின் அலகுகளை வாங்கலாம். ஒரு அரிதான சூழ்நிலையில், சொத்து மேலாண்மை நிறுவனம் (AMC) புதிய பணத்தைப் பயன்படுத்த போதுமான மற்றும் நல்ல வாய்ப்புகள் இல்லை என்று AMC கருதினால், முதலீட்டாளர்கள் மேற்கொண்டு வாங்குவதை நிறுத்தலாம். இருப்பினும், மீட்புக்காக, AMC யூனிட்களை திரும்ப வாங்க வேண்டும்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

மூடப்பட்ட மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

ஆரம்ப சலுகைக் காலத்திற்குப் பிறகு (NFO) முதலீட்டாளர்களால் மேலும் சந்தாவிற்கு (அல்லது வாங்குவதற்கு) மூடப்பட்ட நிதிகள் இவை. திறந்தநிலை நிதிகளைப் போலன்றி, முதலீட்டாளர்கள் NFO காலத்திற்குப் பிறகு இந்த வகையான பரஸ்பர நிதிகளின் புதிய அலகுகளை வாங்க முடியாது. எனவே, மூடப்பட்ட நிதிகளில் முதலீடு செய்வது NFO காலத்தில் மட்டுமே சாத்தியமாகும். மேலும், கவனிக்க வேண்டிய ஒரு விஷயம் என்னவென்றால், மூடிய-முடிவு நிதியில் மீட்பின் மூலம் முதலீட்டாளர்கள் வெளியேற முடியாது. காலம் முதிர்ந்தவுடன் மீட்பு நடைபெறுகிறது.

கூடுதலாக, வெளியேறும் வாய்ப்பை வழங்க,மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வீடுகள் பங்குச் சந்தையில் மூடப்பட்ட நிதிகளை பட்டியலிடுங்கள். எனவே, முதலீட்டாளர்கள் முதிர்வு காலத்திற்கு முன்பே வெளியேறுவதற்கு மூடிய நிதிகளை பரிமாற்றத்தில் வர்த்தகம் செய்ய வேண்டும்.

types-of-mutual-funds

பல்வேறு வகையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

இந்திய பங்குகள் மற்றும் பரிவர்த்தனை வாரியத்தால் வழிநடத்தப்படுகிறது (செபி) விதிமுறைகள், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஐந்து முக்கிய பரந்த பிரிவுகளும் 36 துணைப் பிரிவுகளும் உள்ளன.

1. ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

ஈக்விட்டி நிதிகள் பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் முதலீட்டாளர்களுக்கு பணம் சம்பாதிக்கலாம். நீண்ட கால வருமானத்தை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்த விருப்பம் பொருத்தமானது. ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் சில வகைகள்-

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹196.06
↓ -0.62
₹7,6450.99.4-2.628.838.227.4
HDFC Infrastructure Fund Growth ₹47.834
↓ -0.07
₹2,48319.2-4.628.335.523
Franklin Build India Fund Growth ₹142.712
↓ -0.26
₹2,8841.99.3-3.72835.327.8
Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹50.081
↓ -0.24
₹1,613-0.47.6-10.926.834.839.3
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth ₹316.809
↓ -0.68
₹5,3032.711.6-8.326.634.132.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Infrastructure FundHDFC Infrastructure FundFranklin Build India FundBandhan Infrastructure FundDSP India T.I.G.E.R Fund
Point 1Highest AUM (₹7,645 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,483 Cr).Lower mid AUM (₹2,884 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,613 Cr).Upper mid AUM (₹5,303 Cr).
Point 2Established history (20+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (14+ yrs).Oldest track record among peers (21 yrs).
Point 3Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 38.19% (top quartile).5Y return: 35.47% (upper mid).5Y return: 35.29% (lower mid).5Y return: 34.78% (bottom quartile).5Y return: 34.13% (bottom quartile).
Point 63Y return: 28.83% (top quartile).3Y return: 28.25% (upper mid).3Y return: 28.01% (lower mid).3Y return: 26.77% (bottom quartile).3Y return: 26.61% (bottom quartile).
Point 71Y return: -2.57% (top quartile).1Y return: -4.61% (lower mid).1Y return: -3.68% (upper mid).1Y return: -10.89% (bottom quartile).1Y return: -8.28% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -0.48 (top quartile).Sharpe: -0.64 (upper mid).Sharpe: -0.64 (lower mid).Sharpe: -0.71 (bottom quartile).Sharpe: -0.71 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Highest AUM (₹7,645 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 38.19% (top quartile).
  • 3Y return: 28.83% (top quartile).
  • 1Y return: -2.57% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: -0.48 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).

HDFC Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,483 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 35.47% (upper mid).
  • 3Y return: 28.25% (upper mid).
  • 1Y return: -4.61% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.64 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Franklin Build India Fund

  • Lower mid AUM (₹2,884 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 35.29% (lower mid).
  • 3Y return: 28.01% (lower mid).
  • 1Y return: -3.68% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.64 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Bandhan Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,613 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 34.78% (bottom quartile).
  • 3Y return: 26.77% (bottom quartile).
  • 1Y return: -10.89% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.71 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

DSP India T.I.G.E.R Fund

  • Upper mid AUM (₹5,303 Cr).
  • Oldest track record among peers (21 yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 34.13% (bottom quartile).
  • 3Y return: 26.61% (bottom quartile).
  • 1Y return: -8.28% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.71 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

பெரிய மார்க்கெட் கேபிட்டலைசேஷன் (எனவே பெரியது என்று பெயர்) உள்ள நிறுவனங்களில் லார்ஜ் கேப் ஃபண்டுகள் முதலீடு செய்கின்றன. சிறிய நிறுவனங்களில், இந்த நிறுவனங்கள் சிறியதாக இருப்பதன் மூலம் அசாதாரண வளர்ச்சியைக் காட்டலாம் மற்றும் நல்ல வருமானத்தை அளிக்கலாம். இருப்பினும், அவை சிறியதாக இருப்பதால், அவை நஷ்டம் மற்றும் அபாயகரமானவை.

உள்கட்டமைப்பு, சக்தி, ஊடகம் & பொழுதுபோக்கு போன்ற ஒரு குறிப்பிட்ட துறையில் கருப்பொருள் நிதிகள் முதலீடு செய்கின்றன. எல்லா பரஸ்பர நிதிகளும் கருப்பொருள் நிதிகளை வழங்குவதில்லை, எ.கா.ரிலையன்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் அதன் பவர் செக்டர் ஃபண்ட், மீடியா மற்றும் என்டர்டெயின்மென்ட் ஃபண்ட் போன்றவற்றின் மூலம் கருப்பொருள் நிதிகளுக்கு வெளிப்பாடு வழங்குகிறது.ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் அதன் ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேங்கிங் & ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் ஃபண்ட், ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் டெக்னாலஜி ஃபண்ட் மூலம் தொழில்நுட்பம் மூலம் வங்கி மற்றும் நிதிச் சேவைத் துறைக்கு வெளிப்பாடு வழங்குகிறது.

2. கடன் பரஸ்பர நிதிகள்

கடன் நிதி என்றும் அழைக்கப்படும் நிலையான வருமான கருவிகளில் முதலீடு செய்யுங்கள்பத்திரங்கள் & கில்ட்ஸ். பத்திர நிதிகள் அவற்றின் முதிர்வு காலத்தால் வகைப்படுத்தப்படுகின்றன (எனவே பெயர், நீண்ட கால அல்லது குறுகிய கால). பதவிக்காலத்திற்கு ஏற்ப, ஆபத்தும் மாறுபடும். கடன் பரஸ்பர நிதிகளின் பரந்த பிரிவுகள்:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP Credit Risk Fund Growth ₹50.154
↑ 0.00
₹20714.221.714.811.17.8
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹22.8132
↑ 0.01
₹1,0442.25.61610.69.311.9
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04
₹2971.35.913.78.88.7
Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01
₹3620.811.412.85.35.6
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.5046
↑ 0.01
₹2,8761.44.812.69.511.910.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryDSP Credit Risk FundAditya Birla Sun Life Credit Risk FundFranklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional PlanSundaram Short Term Debt FundAditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Point 1Bottom quartile AUM (₹207 Cr).Upper mid AUM (₹1,044 Cr).Bottom quartile AUM (₹297 Cr).Lower mid AUM (₹362 Cr).Highest AUM (₹2,876 Cr).
Point 2Established history (22+ yrs).Established history (10+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (16+ yrs).
Point 3Top rated.Not Rated.Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 2★ (lower mid).Rating: 4★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 21.71% (top quartile).1Y return: 15.98% (upper mid).1Y return: 13.69% (lower mid).1Y return: 12.83% (bottom quartile).1Y return: 12.55% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.54% (bottom quartile).1M return: 0.70% (top quartile).1M return: 0.59% (lower mid).1M return: 0.20% (bottom quartile).1M return: 0.62% (upper mid).
Point 7Sharpe: 1.56 (bottom quartile).Sharpe: 2.29 (lower mid).Sharpe: 2.57 (top quartile).Sharpe: 0.98 (bottom quartile).Sharpe: 2.36 (upper mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.99% (lower mid).Yield to maturity (debt): 7.78% (top quartile).Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.51% (upper mid).
Point 10Modified duration: 1.91 yrs (lower mid).Modified duration: 2.10 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 1.20 yrs (upper mid).Modified duration: 3.38 yrs (bottom quartile).

DSP Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹207 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 21.71% (top quartile).
  • 1M return: 0.54% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.56 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.99% (lower mid).
  • Modified duration: 1.91 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

  • Upper mid AUM (₹1,044 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 15.98% (upper mid).
  • 1M return: 0.70% (top quartile).
  • Sharpe: 2.29 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.78% (top quartile).
  • Modified duration: 2.10 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

  • Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.69% (lower mid).
  • 1M return: 0.59% (lower mid).
  • Sharpe: 2.57 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Sundaram Short Term Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹362 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 12.83% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.20% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.98 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile).
  • Modified duration: 1.20 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

  • Highest AUM (₹2,876 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 12.55% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.62% (upper mid).
  • Sharpe: 2.36 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.51% (upper mid).
  • Modified duration: 3.38 yrs (bottom quartile).

3. ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகள் என்பது பங்கு மற்றும் கடனில் முதலீடு செய்யும் ஒரு வகையான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகும். அவர்கள் இருக்க முடியும்சமப்படுத்தப்பட்ட நிதி அல்லதுமாதாந்திர வருமானத் திட்டம் (எம்ஐபிகள்). முதலீட்டின் பங்கு பங்குகளில் அதிகம். கலப்பின நிதிகளின் சில வகைகள்:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
JM Equity Hybrid Fund Growth ₹121.048
↓ -0.51
₹8040.96.9-6.920.822.227
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹402.07
↓ -1.18
₹45,1683.79.93.720.526.417.2
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹781.314
↑ 1.22
₹64,7703.59.3820.325.116.1
UTI Multi Asset Fund Growth ₹75.5154
↓ -0.24
₹5,9412.17.71.519.316.620.7
HDFC Balanced Advantage Fund Growth ₹520.794
↓ -1.56
₹101,0800.65.71.119.225.316.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryJM Equity Hybrid FundICICI Prudential Equity and Debt FundICICI Prudential Multi-Asset FundUTI Multi Asset FundHDFC Balanced Advantage Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹804 Cr).Lower mid AUM (₹45,168 Cr).Upper mid AUM (₹64,770 Cr).Bottom quartile AUM (₹5,941 Cr).Highest AUM (₹101,080 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (25+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (25+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 2★ (lower mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 4★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 22.18% (bottom quartile).5Y return: 26.43% (top quartile).5Y return: 25.13% (lower mid).5Y return: 16.62% (bottom quartile).5Y return: 25.26% (upper mid).
Point 63Y return: 20.84% (top quartile).3Y return: 20.47% (upper mid).3Y return: 20.33% (lower mid).3Y return: 19.27% (bottom quartile).3Y return: 19.21% (bottom quartile).
Point 71Y return: -6.89% (bottom quartile).1Y return: 3.66% (upper mid).1Y return: 8.00% (top quartile).1Y return: 1.46% (lower mid).1Y return: 1.14% (bottom quartile).
Point 81M return: 1.43% (bottom quartile).1M return: 1.68% (lower mid).1M return: 2.68% (top quartile).1M return: 1.69% (upper mid).1M return: 1.06% (bottom quartile).
Point 9Alpha: -8.63 (bottom quartile).Alpha: 2.96 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: -1.21 (bottom quartile).Sharpe: -0.29 (upper mid).Sharpe: 0.08 (top quartile).Sharpe: -0.52 (lower mid).Sharpe: -0.76 (bottom quartile).

JM Equity Hybrid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹804 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.18% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.84% (top quartile).
  • 1Y return: -6.89% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.43% (bottom quartile).
  • Alpha: -8.63 (bottom quartile).
  • Sharpe: -1.21 (bottom quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹45,168 Cr).
  • Established history (25+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 26.43% (top quartile).
  • 3Y return: 20.47% (upper mid).
  • 1Y return: 3.66% (upper mid).
  • 1M return: 1.68% (lower mid).
  • Alpha: 2.96 (top quartile).
  • Sharpe: -0.29 (upper mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

  • Upper mid AUM (₹64,770 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.13% (lower mid).
  • 3Y return: 20.33% (lower mid).
  • 1Y return: 8.00% (top quartile).
  • 1M return: 2.68% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.08 (top quartile).

UTI Multi Asset Fund

  • Bottom quartile AUM (₹5,941 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.62% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.27% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.46% (lower mid).
  • 1M return: 1.69% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.52 (lower mid).

HDFC Balanced Advantage Fund

  • Highest AUM (₹101,080 Cr).
  • Established history (25+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.26% (upper mid).
  • 3Y return: 19.21% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.14% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.06% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.76 (bottom quartile).

4. தீர்வு சார்ந்த திட்டங்கள்

முக்கியமாக உள்ளடக்கிய நீண்ட கால செல்வத்தை உருவாக்க விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு தீர்வு சார்ந்த திட்டங்கள் உதவியாக இருக்கும்.ஓய்வூதிய திட்டமிடல் மற்றும் ஒரு குழந்தையின் எதிர்கால கல்வி மூலம்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்தல். முன்னதாக, இந்தத் திட்டங்கள் ஈக்விட்டி அல்லது சமச்சீர் திட்டங்களின் ஒரு பகுதியாக இருந்தன, ஆனால் செபியின் புதிய புழக்கத்தின்படி, இந்த நிதிகள் தீர்வு சார்ந்த திட்டங்களின் கீழ் தனித்தனியாக வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளன. மேலும் இந்த திட்டங்களில் மூன்று வருடங்கள் லாக்-இன் இருக்கும், ஆனால் இப்போது இந்த ஃபண்டுகளுக்கு ஐந்து வருடங்கள் கட்டாயமாக லாக்-இன் செய்ய வேண்டும்.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹50.835
↓ -0.19
₹6,5840.67-3.719.125.618
ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth ₹330.8
↓ -1.46
₹1,3731.611.41.618.919.816.9
HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan Growth ₹38.791
↓ -0.10
₹1,6600.45.8-215.318.614
Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹64.6987
↓ -0.41
₹2,047-2.57.9-6.614.916.621.7
Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹64.1355
↓ -0.33
₹2,115-1.57.7-3.314.215.519.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryHDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity PlanTata Retirement Savings Fund - ProgressiveTata Retirement Savings Fund-Moderate
Point 1Highest AUM (₹6,584 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,373 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,660 Cr).Lower mid AUM (₹2,047 Cr).Upper mid AUM (₹2,115 Cr).
Point 2Established history (9+ yrs).Oldest track record among peers (24 yrs).Established history (9+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).
Point 3Not Rated.Rating: 2★ (lower mid).Not Rated.Top rated.Rating: 5★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 25.63% (top quartile).5Y return: 19.81% (upper mid).5Y return: 18.56% (lower mid).5Y return: 16.57% (bottom quartile).5Y return: 15.54% (bottom quartile).
Point 63Y return: 19.06% (top quartile).3Y return: 18.88% (upper mid).3Y return: 15.28% (lower mid).3Y return: 14.91% (bottom quartile).3Y return: 14.18% (bottom quartile).
Point 71Y return: -3.72% (bottom quartile).1Y return: 1.57% (top quartile).1Y return: -1.98% (upper mid).1Y return: -6.57% (bottom quartile).1Y return: -3.28% (lower mid).
Point 81M return: 0.52% (upper mid).1M return: -0.20% (lower mid).1M return: 0.61% (top quartile).1M return: -0.82% (bottom quartile).1M return: -0.31% (bottom quartile).
Point 9Alpha: -1.34 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -0.19 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10Sharpe: -0.72 (bottom quartile).Sharpe: -0.26 (top quartile).Sharpe: -0.74 (bottom quartile).Sharpe: -0.60 (lower mid).Sharpe: -0.56 (upper mid).

HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan

  • Highest AUM (₹6,584 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.63% (top quartile).
  • 3Y return: 19.06% (top quartile).
  • 1Y return: -3.72% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.52% (upper mid).
  • Alpha: -1.34 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.72 (bottom quartile).

ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)

  • Bottom quartile AUM (₹1,373 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.81% (upper mid).
  • 3Y return: 18.88% (upper mid).
  • 1Y return: 1.57% (top quartile).
  • 1M return: -0.20% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: -0.26 (top quartile).

HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan

  • Bottom quartile AUM (₹1,660 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.56% (lower mid).
  • 3Y return: 15.28% (lower mid).
  • 1Y return: -1.98% (upper mid).
  • 1M return: 0.61% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.74 (bottom quartile).

Tata Retirement Savings Fund - Progressive

  • Lower mid AUM (₹2,047 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.57% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.91% (bottom quartile).
  • 1Y return: -6.57% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.82% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.19 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.60 (lower mid).

Tata Retirement Savings Fund-Moderate

  • Upper mid AUM (₹2,115 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.54% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.18% (bottom quartile).
  • 1Y return: -3.28% (lower mid).
  • 1M return: -0.31% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.56 (upper mid).

5. தங்க நிதிகள்

தங்க மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் முதலீடு செய்கின்றனதங்க ப.ப.வ.நிதிகள் (பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகள்). தங்கத்தை வெளிப்படுத்த விரும்பும் முதலீட்டாளருக்கு மிகவும் பொருத்தமானது. உடல் தங்கத்தைப் போலன்றி, அவை வாங்குவதற்கும் மீட்டெடுப்பதற்கும் எளிதானது (வாங்குவது மற்றும் விற்பது). மேலும், முதலீட்டாளர்களுக்கு வாங்குவதற்கும் விற்பதற்கும் விலையில் வெளிப்படைத்தன்மையை வழங்குகின்றன.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
SBI Gold Fund Growth ₹33.3898
↓ -0.11
₹5,22116.92949.930.216.719.6
IDBI Gold Fund Growth ₹29.7544
↑ 0.03
₹25414.32850.430.116.718.7
Nippon India Gold Savings Fund Growth ₹43.667
↓ -0.23
₹3,4391528.450.93016.319
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹33.1202
↓ -0.33
₹72516.928.75029.816.618.7
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹35.3076
↓ -0.20
₹2,60316.829.349.729.816.619.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySBI Gold FundIDBI Gold FundNippon India Gold Savings FundAditya Birla Sun Life Gold FundICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Point 1Highest AUM (₹5,221 Cr).Bottom quartile AUM (₹254 Cr).Upper mid AUM (₹3,439 Cr).Bottom quartile AUM (₹725 Cr).Lower mid AUM (₹2,603 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (14 yrs).Established history (13+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).
Point 3Rating: 2★ (upper mid).Not Rated.Rating: 2★ (lower mid).Top rated.Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 16.68% (top quartile).5Y return: 16.67% (upper mid).5Y return: 16.25% (bottom quartile).5Y return: 16.56% (bottom quartile).5Y return: 16.58% (lower mid).
Point 63Y return: 30.22% (top quartile).3Y return: 30.13% (upper mid).3Y return: 30.03% (lower mid).3Y return: 29.85% (bottom quartile).3Y return: 29.83% (bottom quartile).
Point 71Y return: 49.93% (bottom quartile).1Y return: 50.38% (upper mid).1Y return: 50.90% (top quartile).1Y return: 49.99% (lower mid).1Y return: 49.70% (bottom quartile).
Point 81M return: 14.62% (upper mid).1M return: 14.40% (bottom quartile).1M return: 15.10% (top quartile).1M return: 14.44% (lower mid).1M return: 14.43% (bottom quartile).
Point 9Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: 2.58 (upper mid).Sharpe: 2.38 (bottom quartile).Sharpe: 2.52 (bottom quartile).Sharpe: 2.66 (top quartile).Sharpe: 2.55 (lower mid).

SBI Gold Fund

  • Highest AUM (₹5,221 Cr).
  • Oldest track record among peers (14 yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.68% (top quartile).
  • 3Y return: 30.22% (top quartile).
  • 1Y return: 49.93% (bottom quartile).
  • 1M return: 14.62% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 2.58 (upper mid).

IDBI Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹254 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.67% (upper mid).
  • 3Y return: 30.13% (upper mid).
  • 1Y return: 50.38% (upper mid).
  • 1M return: 14.40% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.38 (bottom quartile).

Nippon India Gold Savings Fund

  • Upper mid AUM (₹3,439 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.25% (bottom quartile).
  • 3Y return: 30.03% (lower mid).
  • 1Y return: 50.90% (top quartile).
  • 1M return: 15.10% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 2.52 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹725 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.56% (bottom quartile).
  • 3Y return: 29.85% (bottom quartile).
  • 1Y return: 49.99% (lower mid).
  • 1M return: 14.44% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.66 (top quartile).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

  • Lower mid AUM (₹2,603 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.58% (lower mid).
  • 3Y return: 29.83% (bottom quartile).
  • 1Y return: 49.70% (bottom quartile).
  • 1M return: 14.43% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.55 (lower mid).

பிற மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள்

குறியீட்டு நிதி/பரிவர்த்தனை வர்த்தக நிதி (ETF) மற்றும்நிதி நிதி (FoFகள்) மற்ற திட்டங்களின் கீழ் வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளன.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹51.0694
↓ -0.62
₹962.38.3-10.316.321.326.9
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹60.5015
↓ -0.73
₹7,6502.48.3-10.516.521.627.2
ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund Growth ₹45.5129
↑ 0.01
₹1101.13.97.87.86.58.1
Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth ₹242.639
↑ 0.42
₹1,8774.312.67.220.220.519
Franklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s Plan Growth ₹60.0656
↑ 0.01
₹162.29.356.95.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI Nifty Junior Index FundICICI Prudential Nifty Next 50 Index FundICICI Prudential Advisor Series - Debt Management FundKotak Asset Allocator Fund - FOFFranklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s Plan
Point 1Bottom quartile AUM (₹96 Cr).Highest AUM (₹7,650 Cr).Lower mid AUM (₹110 Cr).Upper mid AUM (₹1,877 Cr).Bottom quartile AUM (₹16 Cr).
Point 2Established history (15+ yrs).Established history (15+ yrs).Oldest track record among peers (21 yrs).Established history (21+ yrs).Established history (21+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 21.33% (upper mid).5Y return: 21.63% (top quartile).5Y return: 6.48% (bottom quartile).5Y return: 20.48% (lower mid).5Y return: 5.67% (bottom quartile).
Point 63Y return: 16.29% (lower mid).3Y return: 16.49% (upper mid).3Y return: 7.76% (bottom quartile).3Y return: 20.17% (top quartile).3Y return: 6.89% (bottom quartile).
Point 71Y return: -10.29% (bottom quartile).1Y return: -10.46% (bottom quartile).1Y return: 7.85% (top quartile).1Y return: 7.22% (upper mid).1Y return: 4.97% (lower mid).
Point 81M return: 1.85% (lower mid).1M return: 1.87% (upper mid).1M return: 0.72% (bottom quartile).1M return: 3.23% (top quartile).1M return: 1.02% (bottom quartile).
Point 9Alpha: -0.92 (bottom quartile).Alpha: -1.04 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10Sharpe: -0.86 (bottom quartile).Sharpe: -0.86 (bottom quartile).Sharpe: 0.68 (top quartile).Sharpe: -0.14 (upper mid).Sharpe: -0.23 (lower mid).

IDBI Nifty Junior Index Fund

  • Bottom quartile AUM (₹96 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.33% (upper mid).
  • 3Y return: 16.29% (lower mid).
  • 1Y return: -10.29% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.85% (lower mid).
  • Alpha: -0.92 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.86 (bottom quartile).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

  • Highest AUM (₹7,650 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.63% (top quartile).
  • 3Y return: 16.49% (upper mid).
  • 1Y return: -10.46% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.87% (upper mid).
  • Alpha: -1.04 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.86 (bottom quartile).

ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund

  • Lower mid AUM (₹110 Cr).
  • Oldest track record among peers (21 yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 6.48% (bottom quartile).
  • 3Y return: 7.76% (bottom quartile).
  • 1Y return: 7.85% (top quartile).
  • 1M return: 0.72% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 0.68 (top quartile).

Kotak Asset Allocator Fund - FOF

  • Upper mid AUM (₹1,877 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.48% (lower mid).
  • 3Y return: 20.17% (top quartile).
  • 1Y return: 7.22% (upper mid).
  • 1M return: 3.23% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.14 (upper mid).

Franklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s Plan

  • Bottom quartile AUM (₹16 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 5.67% (bottom quartile).
  • 3Y return: 6.89% (bottom quartile).
  • 1Y return: 4.97% (lower mid).
  • 1M return: 1.02% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.23 (lower mid).

ஆன்லைனில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

  1. Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

  2. உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

  3. ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

    தொடங்குங்கள்

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
How helpful was this page ?
Rated 3.3, based on 3 reviews.
POST A COMMENT

SUNIL, posted on 22 May 20 8:26 PM

What is the future of mutual funds now after Covid 19, approximately how long it will take for the Sensex and Nifty to recover in January-February 2020 ?

1 - 1 of 1