+91-22-48913909
Table of Contents
குறுகிய கால கடன் நிதிகள் அல்லது குறுகிய கால நிதிகள்
பெயர் குறிப்பிடுவது போல, குறுகிய கால கடன் நிதிகள், குறுகிய கால நிதிகள் என்றும் அழைக்கப்படும், பொதுவாக கடன்பரஸ்பர நிதி பொதுவாக 3 வருடங்களுக்கும் குறைவான குறுகிய காலத்திற்கு பணத்தை முதலீடு செய்யும். குறுகிய காலம் என்றும் அழைக்கப்படுகிறதுவருமானம் நிதிகள், குறுகிய கால கடன் நிதிகள் கடன் கருவிகளில் முதலீடு செய்கின்றனபண சந்தை உள்ளிட்ட கருவிகள்வங்கி தாள்கள் (டெபாசிட் சான்றிதழ் என்றும் அழைக்கப்படுகிறது), அரசாங்க ஆவணங்கள் (ஜி-வினாடிகள்) மற்றும் வணிக ஆவணங்கள் (CPs). இந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டம் முன்னுரிமை அளிக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றதுமூலதனம் பாதுகாத்தல், ஆனால் நீண்ட காலத்திற்கு (1-3 ஆண்டுகளுக்கு இடையில்) நல்ல வருமானத்தை ஈட்ட, முக்கியமாக நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்ய விரும்புகிறது. 1-3 ஆண்டுகள் குறுகிய காலத்திற்கு முதலீடு செய்ய விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள் குறுகிய கால பத்திர நிதிகளைப் பார்க்கலாம். குறுகிய கால கடன் பொருட்கள் வட்டியிலிருந்து பயனடையலாம்திரட்டல்கள் கடன் போர்ட்ஃபோலியோ மற்றும் அந்தந்த நிதி மேலாளரால் அதிக கால கடனுக்கான தந்திரோபாய வெளிப்பாடு.
Talk to our investment specialist
குறுகிய கால (குறுகிய கால) கடன் நிதிகளின் அம்சங்கள்
குறுகிய கால நிதிகளின் சில முக்கிய அம்சங்கள்:
நீர்மை நிறை
முதிர்வு காலம் குறைவாக இருப்பதாலும், முதலீட்டு வழிகள் அனுமதிக்கப்படுவதாலும் குறுகிய கால கடன் நிதிகள் மிகவும் திரவமாக இருக்கும்நீர்மை நிறை. வழக்கமாக, இந்த நிதிகளில் நுழைவு மற்றும் வெளியேறும் சுமைகள் எதுவும் வசூலிக்கப்படுவதில்லை. இருப்பினும், சில குறுகிய கால கடன் நிதிகள் சில மாதங்களில் வெளியேறினால் வெளியேறும் சுமையை வசூலிக்கின்றன. எனவே, முதலீட்டாளர்கள் அனைத்து அளவுருக்களையும் கருத்தில் கொண்டு புத்திசாலித்தனமாக முதலீடு செய்ய பரிந்துரைக்கப்படுகிறார்கள்.
திரும்புகிறது
அது வரும்போதுமியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்தல், வருமானம் என்பது மக்கள் உண்மையில் தேடுவது. இருப்பினும், சிறந்த குறுகிய காலத்தைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது இது மட்டுமே அளவுருவாக இருக்கக்கூடாதுகடன் நிதி முதலீடு செய்ய. சமீபத்திய அறிக்கைகளில், முதலீட்டாளர்கள் சிறந்த வருமானத்தைப் பெறுவார்கள் என்று ரிசர்வ் வங்கி கூறியதுமுதலீடு ஒன்று முதல் ஐந்து ஆண்டுகள் வரையிலான முதிர்வுக் காலத்தைக் கொண்ட கருவிகளில் முதலீடு செய்யும் குறுகிய கால முதல் இடைக்கால நிதிகள். பொதுவாக, அத்தகைய நிதிகளைக் கையாளும் நிதி மேலாளர்கள் அதிக கடன் மதிப்பீடு பத்திரங்களில் முதலீடு செய்ய விரும்புகிறார்கள். எனவே, குறைந்தபட்ச சாத்தியத்தை உறுதி செய்கிறதுஇயல்புநிலை முதலீட்டாளர்களின் மூலதனத்திற்கு பாதுகாப்பை வழங்குபவர்களால். தற்போது, குறுகிய கால கடன் நிதிகள் ஒன்று முதல் மூன்று ஆண்டுகள் வரை முதிர்வு காலம் 9-10% p.a. முதலீட்டாளர்கள் வருமானத்தைத் துரத்துவது மட்டுமல்லாமல், போர்ட்ஃபோலியோவின் கடன் தரத்தையும் பார்க்க வேண்டும். நீங்கள் ஒரு பழமைவாதியாக இருந்தால்முதலீட்டாளர் கூடுதல் பாதுகாப்பிற்காக சில வருமானங்களை வழங்குவதை உறுதிசெய்வது அர்த்தமுள்ளதாக இருக்கும்.
வட்டி விகித ஆபத்து
இந்த ஃபண்டுகளின் குறுகிய காலத் தன்மையைப் பொறுத்தவரை, வருமானம் அதிகம் பாதிக்கப்படாதுவீக்கம் மற்றும் குறைந்த வட்டி விகிதம் ஆபத்து உள்ளது. பொதுவாக, குறுகிய கால கடன் நிதிகள் குறுகிய கால மற்றும் நடுத்தர கால வட்டியில் இருந்து வருமானத்தை ஈட்டுகின்றனபத்திரங்கள். இந்த திரட்டப்பட்ட வருமானம், அதாவது திரட்டப்பட்ட வட்டி, இதில் சேர்க்கப்படும்நிகர சொத்து மதிப்பு உங்கள் இறுதி வருவாயாக மாறும். இந்த நிதிகள் நிலையான வருவாயை வழங்குகின்றன என்பதை நீங்கள் அறிந்திருப்பதால், மற்ற நீண்ட கால வருமான நிதிகளுடன் ஒப்பிடுகையில் வருமானம் குறைந்த நிலையற்றது. சில குறுகிய கால நிதிகள் வட்டி விகித அபாயத்தைக் கொண்டுள்ளன, இது போர்ட்ஃபோலியோவின் காலம் எனப்படும் அளவுருவால் அளவிடப்படுகிறது. போர்ட்ஃபோலியோவின் சராசரி முதிர்ச்சியைக் கூட ஒருவர் பார்க்கலாம். இந்த இரண்டு அளவுருக்களும் திட்டத்தின் உண்மைத் தாள்களில் கிடைக்கின்றன. ஒரு எளிய விதியை நினைவில் வைத்துக் கொள்ளுங்கள், அதிக காலம் அல்லது முதிர்வு வட்டி விகிதம் ஆபத்து அதிகம்! வட்டி விகிதங்கள் குறைந்தால், இது நேர்மறையானது, இருப்பினும், விகிதங்கள் உயர்ந்தால், வருமானம் எதிர்மறையாக பாதிக்கப்படும்.
முதலீட்டு எல்லைகள்
குறுகிய கால கடன் நிதிகள், குறைந்த வட்டி விகித அபாயத்தைத் தக்கவைத்து, சிறந்த வரி-சரிசெய்யப்பட்ட வருவாயை வழங்க முயற்சிப்பதால், மிக நீண்ட முதிர்ச்சியைக் கொண்ட கருவிகளில் முதலீடு செய்வதில்லை. இந்த நிதிகள் ஒன்று முதல் மூன்று ஆண்டுகள் வரை நிலையான வருமானத்தை வழங்குவதால், முதலீட்டாளர்கள் முதலீட்டு காலவரிசையை நிதியின் சராசரி முதிர்வுடன் பொருத்த முயற்சிக்க வேண்டும். அவர்கள் முதலீடு செய்யும் கருவிகளில் பணமும் அடங்கும்சந்தை பத்திரங்கள் போன்ற கருவிகள்,வணிகத் தாள் மற்றும் வைப்புச் சான்றிதழ் போன்றவை.
செயலில் மேலாண்மை தேவை
குறுகிய கால முதலீடாக இருப்பதால், இந்த நிதிகளுக்கு அதிக அளவு தேவையில்லைசெயலில் மேலாண்மை நிதி மேலாளரால். போர்ட்ஃபோலியோவின் பகுதிகள் ஒதுக்கப்பட்டவுடன், முதலீடுகளை தீவிரமாக நிர்வகிப்பதற்கான (அலகுகளை வாங்குதல் மற்றும் விற்பது) தேவை குறைவாக உள்ளது, இதைப் பற்றி நிதி மேலாளர் வட்டி விகிதக் காட்சிகள் இணைக்கப்படுவதையும், அவர்/அவள் கடன் தரத்தில் விழிப்புடன் இருப்பதையும் உறுதிப்படுத்த வேண்டும். போர்ட்ஃபோலியோ மற்றும் புதிய வாய்ப்புகள். நிதியின் வழக்கமான செயலில் நிர்வாகத்தை உறுதி செய்வதன் மூலம் நிலையான வருமானத்தை வழங்குவதற்கான அவர்களின் நோக்கம் அடையப்படுகிறது.
ஈவுத்தொகை செலுத்துதல்
குறுகிய கால கடன் நிதிகள் ஈவுத்தொகை செலுத்தும் விருப்பத்தையும் வழங்குகின்றன. இந்த விருப்பத்தின் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் வழக்கமான இடைவெளியில் பெரும்பாலும் மாதாந்திர மற்றும் பதினைந்து நாட்களுக்கு ஒருமுறை ஈவுத்தொகையைப் பெறலாம். இருப்பினும், இந்த நிதிகள் செலுத்தும் ஈவுத்தொகை தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு 25% DDT (டிவிடென்ட் விநியோக வரி) ஈர்க்கிறது.
குறுகிய கால (குறுகிய கால) நிதிகளின் நன்மைகள்
- குறுகிய கால பத்திர நிதிகள் குறுகிய கால முதிர்ச்சியைக் கொண்டுள்ளன, எனவே அவை பொதுவாக பாதுகாப்பான மற்றும் நிலையான வருமானத்தை வழங்குகின்றன.
- கடன் சந்தையின் வட்டி விகிதங்களில் ஏற்படும் ஏற்ற இறக்கங்கள், குறுகிய கால கடன் நிதிகளின் வருவாயில் ஒரு சிறிய விளைவைக் கொண்டிருக்கின்றன.
- வட்டி விகிதத்தை மாற்றுவதில் உணர்திறன் இருப்பதால், குறுகிய கால பத்திர நிதிகள் பொதுவாக சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களால் பாதிக்கப்படும் மற்ற நிதிகளை விட சிறப்பாக செயல்படும்.
- இந்த நிதிகளின் பணப்புழக்கம் அதிகமாக உள்ளது. எனவே, முதலீட்டாளர்கள் அவசர காலங்களில் தங்கள் முதலீட்டை எளிதாக திரும்பப் பெறலாம்.
- பொதுவாக, பெரும்பாலானவைசிறந்த குறுகிய கால கடன் நிதிகள் திரும்பப் பெறுவதற்கு கட்டணம் எதுவும் வசூலிக்க வேண்டாம். எனவே, வெளியேறும் சுமை குறைவாக இல்லை.
- குறுகிய கால கடன் நிதிகள் வரி திறமையானவை. இந்த நிதிகளின் வட்டிக்கு விதிக்கப்படும் வரியானது நிலையான வங்கி டெபாசிட்டுகளை விட மிகக் குறைவு.
சிறந்த குறுகிய கால (குறுகிய கால) கடன் நிதிகள் 2022
சில சிறந்த குறுகிய கால கடன் நிதிகள் அடங்கும்-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 4.52% 1Y 2M 13D 1Y 7M 3D Nippon India Short Term Fund Growth ₹53.0456
↑ 0.05 ₹7,058 2.8 5.1 9.5 7.6 8 6.87% 2Y 8M 16D 3Y 5M 26D Axis Short Term Fund Growth ₹31.0582
↑ 0.03 ₹9,494 2.8 5.1 9.5 7.7 8 6.83% 2Y 7M 6D 3Y 2M 23D HDFC Short Term Debt Fund Growth ₹32.1557
↑ 0.02 ₹17,019 2.6 4.9 9.3 7.9 8.3 6.87% 2Y 9M 4Y 1M 2D IDFC Bond Fund Short Term Plan Growth ₹57.4325
↑ 0.06 ₹10,697 2.7 5 9.3 7.6 7.8 6.57% 2Y 10M 10D 3Y 7M 10D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 குறுகிய காலம் மேலே உள்ள AUM/நிகர சொத்துகளைக் கொண்ட நிதிகள்100 கோடி. வரிசைப்படுத்தப்பட்டதுகடந்த 1 வருட வருவாய்.
(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund) To earn regular income by investing primarily in fixed income
securities, which may be paid as dividend or reinvested at
the option of the investor. A secondary objective is to
attempt to keep the value of its units reasonably stable. Sundaram Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 5 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate stable returns for investors with a short term investment horizon by investing in fixed income
securitites of a short term maturity. Nippon India Short Term Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 18 Dec 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Short Term Fund Returns up to 1 year are on To generate stable returns with a low risk strategy while maintaining liquidity through a portfolio comprising of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Axis Short Term Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 22 Jan 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Axis Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Short Term Opportunities Fund) To generate regular income through investments in Debt/Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 36 months. HDFC Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Super Saver Income Fund - Short Term Plan) The primary investment objective of the scheme is to seek to generate stable returns with a low-risk strategy by creating a portfolio that is invested in good quality fixed income & Money Market securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. IDFC Bond Fund Short Term Plan is a Debt - Short term Bond fund was launched on 14 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for IDFC Bond Fund Short Term Plan Returns up to 1 year are on 1. Sundaram Short Term Debt Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 56 in Short term Bond category. . Sundaram Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 5 Sep 02 NAV (31 Dec 21) ₹36.3802 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹362 on 30 Nov 21 Category Debt - Short term Bond AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 250 Exit Load NIL Yield to Maturity 4.52% Effective Maturity 1 Year 7 Months 3 Days Modified Duration 1 Year 2 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹10,441 Returns for Sundaram Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 0.8% 6 Month 11.4% 1 Year 12.8% 3 Year 5.3% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Nippon India Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch. Ranked 17 in Short term Bond category. Return for 2024 was 8% , 2023 was 6.8% and 2022 was 3.2% . Nippon India Short Term Fund
Growth Launch Date 18 Dec 02 NAV (01 Jul 25) ₹53.0456 ↑ 0.05 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹7,058 on 31 May 25 Category Debt - Short term Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 2.59 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 3 Years 5 Months 26 Days Modified Duration 2 Years 8 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹10,604 30 Jun 22 ₹10,879 30 Jun 23 ₹11,594 30 Jun 24 ₹12,396 30 Jun 25 ₹13,570 Returns for Nippon India Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 2.8% 6 Month 5.1% 1 Year 9.5% 3 Year 7.6% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 6.8% 2022 3.2% 2021 4.4% 2020 9.5% 2019 9.4% 2018 5.5% 2017 5.7% 2016 9.8% 2015 8.1% Fund Manager information for Nippon India Short Term Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 5.33 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.02 Yr. Sushil Budhia 31 Mar 21 4.17 Yr. Data below for Nippon India Short Term Fund as on 31 May 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.61% Debt 94.14% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 61.49% Government 34.73% Cash Equivalent 3.54% Credit Quality
Rating Value AA 9.89% AAA 90.11% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -6% ₹506 Cr 48,000,000
↓ -2,500,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -6% ₹486 Cr 46,500,000 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -3% ₹260 Cr 25,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹225 Cr 22,000
↑ 8,500 Aditya Birla Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹203 Cr 20,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹175 Cr 17,500
↑ 17,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹170 Cr 16,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹170 Cr 16,500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹167 Cr 16,500 7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -2% ₹166 Cr 16,000,000 3. Axis Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch. Ranked 26 in Short term Bond category. Return for 2024 was 8% , 2023 was 6.8% and 2022 was 3.7% . Axis Short Term Fund
Growth Launch Date 22 Jan 10 NAV (01 Jul 25) ₹31.0582 ↑ 0.03 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹9,494 on 31 May 25 Category Debt - Short term Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio 2.54 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.83% Effective Maturity 3 Years 2 Months 23 Days Modified Duration 2 Years 7 Months 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹10,525 30 Jun 22 ₹10,821 30 Jun 23 ₹11,543 30 Jun 24 ₹12,337 30 Jun 25 ₹13,504 Returns for Axis Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 2.8% 6 Month 5.1% 1 Year 9.5% 3 Year 7.7% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 6.8% 2022 3.7% 2021 3.5% 2020 10.1% 2019 9.8% 2018 6.3% 2017 5.9% 2016 9.6% 2015 8.1% Fund Manager information for Axis Short Term Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12.58 Yr. Aditya Pagaria 3 Jul 23 1.91 Yr. Data below for Axis Short Term Fund as on 31 May 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 14.37% Debt 85.41% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 62.34% Government 29.31% Cash Equivalent 8.13% Credit Quality
Rating Value AA 15.31% AAA 84.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹824 Cr 78,500,000
↓ -19,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹470 Cr 46,000
↑ 10,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹316 Cr 31,000
↑ 13,500 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹299 Cr 30,000
↑ 20,000 6.79% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -2% ₹257 Cr 25,000,000
↑ 15,500,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹241 Cr 23,604
↑ 13,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹204 Cr 20,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹204 Cr 20,000
↑ 20,000 Indigrid Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹193 Cr 19,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹153 Cr 15,000 4. HDFC Short Term Debt Fund
CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 30 in Short term Bond category. Return for 2024 was 8.3% , 2023 was 7.1% and 2022 was 3.5% . HDFC Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (01 Jul 25) ₹32.1557 ↑ 0.02 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹17,019 on 15 Jun 25 Category Debt - Short term Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.71 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 4 Years 1 Month 2 Days Modified Duration 2 Years 9 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹10,625 30 Jun 22 ₹10,909 30 Jun 23 ₹11,666 30 Jun 24 ₹12,527 30 Jun 25 ₹13,692 Returns for HDFC Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 2.6% 6 Month 4.9% 1 Year 9.3% 3 Year 7.9% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.3% 2023 7.1% 2022 3.5% 2021 3.9% 2020 11% 2019 9.7% 2018 7% 2017 6.5% 2016 9.3% 2015 8.7% Fund Manager information for HDFC Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 25 Jun 10 14.95 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.95 Yr. Data below for HDFC Short Term Debt Fund as on 15 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.33% Debt 91.43% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.57% Government 31.99% Cash Equivalent 7.2% Credit Quality
Rating Value AA 10.96% AAA 89.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹866 Cr 82,500,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -3% ₹445 Cr 43,500 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹420 Cr 41,500,000 Jubilant Beverages Limited
Debentures | -2% ₹389 Cr 38,500
↑ 38,500 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -2% ₹363 Cr 34,500,000 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -2% ₹333 Cr 32,500 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹288 Cr 27,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹257 Cr 25,000
↑ 25,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -1% ₹255 Cr 25,000 Pipeline Infrastructure Limited
Debentures | -1% ₹254 Cr 24,500 5. IDFC Bond Fund Short Term Plan
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 47 in Short term Bond category. Return for 2024 was 7.8% , 2023 was 6.9% and 2022 was 2.8% . IDFC Bond Fund Short Term Plan
Growth Launch Date 14 Dec 00 NAV (01 Jul 25) ₹57.4325 ↑ 0.06 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹10,697 on 31 May 25 Category Debt - Short term Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.77 Sharpe Ratio 2.45 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.57% Effective Maturity 3 Years 7 Months 10 Days Modified Duration 2 Years 10 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹10,458 30 Jun 22 ₹10,665 30 Jun 23 ₹11,365 30 Jun 24 ₹12,159 30 Jun 25 ₹13,288 Returns for IDFC Bond Fund Short Term Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 2.7% 6 Month 5% 1 Year 9.3% 3 Year 7.6% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.8% 2023 6.9% 2022 2.8% 2021 3.4% 2020 9.7% 2019 9.7% 2018 6.5% 2017 5.9% 2016 8.8% 2015 8.1% Fund Manager information for IDFC Bond Fund Short Term Plan
Name Since Tenure Suyash Choudhary 11 Mar 11 14.24 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.98 Yr. Data below for IDFC Bond Fund Short Term Plan as on 31 May 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 29.41% Debt 70.34% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 47.82% Corporate 41.2% Cash Equivalent 10.73% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -20% ₹2,116 Cr 201,600,000
↑ 199,900,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -15% ₹1,646 Cr 156,200,000
↓ -30,200,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -5% ₹482 Cr 47,500,000 Tata Capital Limited
Debentures | -4% ₹445 Cr 44,100,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹363 Cr 34,500,000
↑ 34,500,000 Bajaj Finance Limited
Debentures | -3% ₹291 Cr 29,000,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹274 Cr 27,000,000 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹253 Cr 25,000,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹249 Cr 24,500,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹177 Cr 17,500,000
குறுகிய கால கடன் நிதி வரிவிதிப்பு
கடன் நிதிகள் மீதான வரி தாக்கம் பின்வரும் முறையில் கணக்கிடப்படுகிறது-
குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள்
கடன் முதலீட்டின் வைத்திருக்கும் காலம் 36 மாதங்களுக்கும் குறைவாக இருந்தால், அது குறுகிய கால முதலீடாக வகைப்படுத்தப்படும், மேலும் இவை தனிநபரின் வரி அடுக்கின்படி வரி விதிக்கப்படும்.
நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள்
கடன் முதலீட்டின் வைத்திருக்கும் காலம் 36 மாதங்களுக்கும் மேலாக இருந்தால், அது நீண்ட கால முதலீடாக வகைப்படுத்தப்பட்டு, குறியீட்டு நன்மையுடன் 20% வரி விதிக்கப்படும்.
| முதலீட்டு வரவுகள் | முதலீட்டை வைத்திருக்கும் லாபம் | வரிவிதிப்பு |
|---|---|---|
| குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள் | 36 மாதங்களுக்கும் குறைவானது | தனிநபரின் வரி அடுக்கு படி |
| நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள் | 36 மாதங்களுக்கு மேல் | குறியீட்டு நன்மைகளுடன் 20% |
குறுகிய கால மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் சம்பந்தப்பட்ட அபாயங்கள்
அனைத்து நிதிப் பத்திரங்களையும் போலவே, குறுகிய கால கடன் நிதிகளிலும் சில குறைபாடுகள் உள்ளன. இந்த நிதிகளுடன் வரும் சில அபாயங்கள்-
பணவீக்கம் அதிகரிக்கும் அபாயம்
குறுகிய கால கடன் நிதிகள் குறுகிய காலத்திற்கு ஏற்றவைநிதி இலக்கு ஒன்று முதல் மூன்று ஆண்டுகள் மற்றும் நீண்ட காலத்திற்கு அல்ல. எனவே, நீண்ட கால முதலீடுகளை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்கள் முதலீடு செய்ய வேண்டும்ஈக்விட்டி நிதிகள், இது பணவீக்க உயர்வின் நன்மைகளை வழங்குகிறது அதே சமயம் நல்ல வருமானத்தை அளிக்கிறது.
வட்டி விகிதங்களை மாற்றும் ஆபத்து
வட்டி விகிதத்தில் மாற்றம்பொருளாதாரம் குறுகிய கால கடன் நிதிகளில் சிறிய தாக்கத்தை ஏற்படுத்துகிறது, இருப்பினும் பாதிப்பு மிகக் குறைவாகவே உள்ளது. கால அவகாசம் குறைவாக இருப்பதால், வட்டி விகிதத்தின் தாக்கம் அற்பமாக மாறுகிறது. இருப்பினும், முதலீட்டாளர்கள் எந்த முடிவுகளையும் எடுப்பதற்கு முன், நிதியின் காலம் அல்லது முதிர்ச்சியை எப்போதும் பார்க்க வேண்டும். அதிக காலம்/முதிர்வு நிதியை வட்டி விகித அபாயத்திற்கு வெளிப்படுத்துகிறது.
கடன் ஆபத்து
வழக்கமாக, குறுகிய கால கடன் நிதிகள் அதிக கிரெடிட் மதிப்பீட்டைக் கொண்ட மற்றும் பாதுகாப்பான சாதனைப் பதிவைக் கொண்ட கருவிகளில் முதலீடு செய்கின்றன. எவ்வாறாயினும், சில சமயங்களில் நிதியை நிர்வகிக்கும் சொத்து மேலாண்மை நிறுவனம், முதலீட்டாளர் தன்னிச்சையாக ரிஸ்க்கை நிர்வகிப்பதற்கான சவாலை ஏற்க வேண்டும். எனவே, முதலீட்டாளர்கள் இதை மனதில் வைத்து புத்திசாலித்தனமாக முதலீடு செய்ய வேண்டும். எனவே, ஒரு நல்ல தரமான போர்ட்ஃபோலியோவுடன் ஒரு ஃபண்டில் நுழைவதை எப்போதும் பார்ப்பது நல்லது.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved