SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மூலம் உங்கள் நிதி இலக்குகளைத் திட்டமிடுங்கள்

Updated on September 23, 2025 , 11557 views

பல நேரங்களில் மக்கள் நிதி இலக்குகளை நிர்வகிப்பதற்கான முக்கியத்துவத்தை ஒப்புக்கொள்வதில்லை அல்லது அதற்கான திட்டமிடலும் கூட இல்லை! உங்கள் வாழ்க்கையின் எல்லா நேரங்களிலும் நிதி அமைப்பு உங்களுக்கு ஒரு முக்கிய முதுகெலும்பாக இருக்கும். உங்கள் வயதைப் பொருட்படுத்தாமல்; நிதி இலக்குகளை நிர்ணயிப்பது மிகவும் முக்கியமானது. தனிப்பட்ட நிதி இலக்குகளை அமைப்பதற்கான ரகசியம், உங்களின் அபிலாஷைகளையும் எதிர்காலத் தேவைகளையும் முன்னறிவிப்பதும், அதைத் தொடர்ந்து ஸ்மார்ட் இலக்குகளை அமைப்பதும் ஆகும். ஆனால் ஏன்பரஸ்பர நிதி உங்கள் நிதி இலக்குகளை நிறைவேற்ற சிறந்த வழிகளில் ஒன்றா?

Financial-goals-with-times-frames

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் முதலீட்டாளர்களின் பரந்த தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்யும் பல திட்டங்களை வழங்குகின்றன. ஒருவர் குறுகிய கால ஆதாயங்களைத் தேடுகிறாரோ அல்லது நீண்ட காலச் செல்வத்தை உருவாக்க விரும்புகிறாரோ, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் அனைத்தையும் அடைய அவர்களுக்கு உதவுகின்றன. அதிக ரிஸ்க் எடுப்பவருக்கு சராசரி ரிஸ்க்-பசியுடன் கூடிய முதல் முறை முதலீட்டாளர், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் வழங்கும் திட்டங்கள் அனைத்து வகையான முதலீட்டாளர்களுக்காக வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன.

நீங்கள் விரும்பும் காலக்கெடுவின்படி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் இங்கே உள்ளனமுதலீடு உங்கள் நிதி இலக்குகளை சரியான நேரத்தில் அடைய.

உங்கள் காலக்கெடுவை அடையாளம் காணவும்

நிதி இலக்குகளுக்கான திட்டமிடல் மிகவும் முறையாக இருக்க வேண்டும், அதே நேரத்தில், உங்கள் அடிப்படை இலக்குகளை கால அளவுகளாக வகைப்படுத்தி அமைக்க வேண்டும்.

குறுகிய கால இலக்குகள்-1 வருடம் வரை

குறுகிய கால இலக்குகள் என்பது எதிர்காலத்தில் நீங்கள் இலக்காகக் கொண்ட ஒன்று. இது ஒரு வருடம் அல்லது இரண்டு ஆண்டுகளில் நீங்கள் நிறைவேற்ற விரும்பும் குறிப்பிட்ட கால அளவுகள் மற்றும் தீவிர நோக்கங்களுடன் தொடர்புடையது. உங்கள் சிறிய விருப்பப்பட்டியலை அமைப்பதன் மூலம் உங்கள் குறுகிய கால நிதி இலக்குகளாக நீங்கள் தேர்ந்தெடுக்கக்கூடிய பல விஷயங்கள் உள்ளன. எடுத்துக்காட்டாக, நீங்கள் விடுமுறைக்காகச் சேமிக்கலாம், கேஜெட்டுகள், கடனைச் செலுத்தலாம், எந்தப் பாடத்திட்டத்திற்கும் சேமிக்கலாம், மேலும் பல விரைவான வளர்ச்சி, தொழில்நுட்பக் கண்டுபிடிப்புகள் மற்றும் நிலையான விருப்பப் பட்டியல்கள், குறுகிய கால இலக்குகள் என்றுமே நிற்காது. குறுகிய காலத்தில் உகந்த வருமானத்தைப் பெற நீங்கள் முதலீடு செய்யலாம்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

உங்கள் குறுகிய கால இலக்குகளை அடைய, நீங்கள் முதலீடு செய்யலாம்திரவ நிதிகள் மற்றும் அல்ட்ராகுறுகிய கால நிதி. இந்த நிதிகள் ஒரு வகைகடன் நிதி குறுகிய கால முதலீடுகளுக்கு என்று. திரவ நிதிகள் முதலீடு செய்கின்றனவைப்புச் சான்றிதழ், கருவூலப் பில்கள், வணிகப் பத்திரங்கள் போன்றவை, மிகக் குறைந்த முதிர்வுத் தன்மை கொண்டவை. இவற்றின் முதலீட்டு காலம் பொதுவாக இரண்டு நாட்கள் முதல் சில வாரங்கள் வரை இருக்கும் (அது ஒரு நாளாக கூட இருக்கலாம்!). அல்ட்ரா ஷார்ட் டெப்ட் ஃபண்டுகள் மிகக் குறைவான சந்தை ஏற்ற இறக்கத்துடன் நல்ல வருமானத்தை வழங்குகின்றன. லிக்விட் ஃபண்டுகளை விட சிறந்த வருமானத்தை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்கள் முதலீடு செய்வதை விரும்ப வேண்டும்அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதி, இந்த நிதிகளின் வருமானம் திரவ நிதிகளை விட சிறப்பாக உள்ளது. அவற்றில் சிலசிறந்த திரவம் & அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் வகை தரவரிசையின்படி பின்வருமாறு:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,559.03
↑ 0.17
₹3031.43.26.96.97.45.88%1M 3D1M 3D Liquid Fund
JM Liquid Fund Growth ₹72.1833
↑ 0.00
₹2,6951.43.26.76.97.25.83%1M 7D1M 9D Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹344.47
↑ 0.02
₹5271.43.26.877.35.83%20D22D Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹557.09
↑ 0.09
₹21,5211.63.97.97.57.96.76%5M 8D6M 11D Ultrashort Bond
Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,636.81
↑ 0.19
₹14,5431.43.26.877.45.84%1M 10D1M 10D Liquid Fund
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIndiabulls Liquid FundJM Liquid Fund PGIM India Insta Cash FundAditya Birla Sun Life Savings FundInvesco India Liquid Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹303 Cr).Lower mid AUM (₹2,695 Cr).Bottom quartile AUM (₹527 Cr).Highest AUM (₹21,521 Cr).Upper mid AUM (₹14,543 Cr).
Point 2Established history (13+ yrs).Oldest track record among peers (27 yrs).Established history (18+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Low.
Point 51Y return: 6.86% (upper mid).1Y return: 6.72% (bottom quartile).1Y return: 6.85% (lower mid).1Y return: 7.86% (top quartile).1Y return: 6.83% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.46% (lower mid).1M return: 0.45% (bottom quartile).1M return: 0.46% (upper mid).1M return: 0.48% (top quartile).1M return: 0.46% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 3.54 (bottom quartile).Sharpe: 2.95 (bottom quartile).Sharpe: 3.57 (lower mid).Sharpe: 3.66 (upper mid).Sharpe: 3.79 (top quartile).
Point 8Information ratio: -1.18 (bottom quartile).Information ratio: -2.17 (bottom quartile).Information ratio: -0.64 (lower mid).Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).
Point 9Yield to maturity (debt): 5.88% (upper mid).Yield to maturity (debt): 5.83% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 5.83% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile).Yield to maturity (debt): 5.84% (lower mid).
Point 10Modified duration: 0.09 yrs (upper mid).Modified duration: 0.10 yrs (lower mid).Modified duration: 0.06 yrs (top quartile).Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile).

Indiabulls Liquid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹303 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.86% (upper mid).
  • 1M return: 0.46% (lower mid).
  • Sharpe: 3.54 (bottom quartile).
  • Information ratio: -1.18 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 5.88% (upper mid).
  • Modified duration: 0.09 yrs (upper mid).

JM Liquid Fund

  • Lower mid AUM (₹2,695 Cr).
  • Oldest track record among peers (27 yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.72% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.45% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.95 (bottom quartile).
  • Information ratio: -2.17 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 5.83% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.10 yrs (lower mid).

PGIM India Insta Cash Fund

  • Bottom quartile AUM (₹527 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.85% (lower mid).
  • 1M return: 0.46% (upper mid).
  • Sharpe: 3.57 (lower mid).
  • Information ratio: -0.64 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.83% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.06 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

  • Highest AUM (₹21,521 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.86% (top quartile).
  • 1M return: 0.48% (top quartile).
  • Sharpe: 3.66 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile).
  • Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).

Invesco India Liquid Fund

  • Upper mid AUM (₹14,543 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.83% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.46% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.79 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.84% (lower mid).
  • Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile).

குறுகிய, நடுத்தர மற்றும் நீண்ட கால நிதி இலக்குகளுக்கான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விருப்பங்கள்

Mutual-Funds-for-Financial-Goals

இடைக்கால இலக்குகள் -3-5 ஆண்டுகள் அடிவானத்திற்கு

இடைக்கால இலக்குகள் அடுத்த 3 முதல் 4 ஆண்டுகளில் நீங்கள் விரும்பும் ஒன்று. கார்/வீடு வாங்குவதற்கு முன்பணமாகச் சேமித்தல், திருமணத்திற்காகச் சேமித்தல், முந்தைய கடனைச் செலுத்துதல் (ஏதேனும்) அல்லது வணிகத்திற்கான திட்டமிடல் போன்ற முக்கியமான இலக்குகள் இதில் அடங்கும். உங்கள் குறுகிய கால நிதி இலக்குகளை நீங்கள் முடிக்கும் நேரத்தில், நீங்கள் இடைக்கால இலக்குகளை உருவாக்கத் தொடங்கலாம், மேலும் அவற்றை எவ்வாறு நிர்வகிக்கலாம் என்பதையும் திட்டமிடலாம். ஆனால், இடைக்கால இலக்குகளை அமைப்பதற்கு முன், உங்கள் கனவுகள் மற்றும் ஆசைகளை அறிந்து கொள்வது முக்கியம், மேலும் அடுத்த சில ஆண்டுகளில் உங்களை எங்கு பார்க்கிறீர்கள்!

சிறந்த, இடைக்கால இலக்குகளுக்கு,சமப்படுத்தப்பட்ட நிதி &மாதாந்திர வருமானத் திட்டம் மிகவும் விரும்பப்படுகின்றன. சமச்சீர் நிதிகள் கடன் மற்றும் பங்கு இரண்டின் கலவையாகும். இந்த ஃபண்ட் சுமார் 64% கடனிலும், மீதியை பங்குகளிலும் முதலீடு செய்கிறது. அதேசமயம் மாதாந்திர வருமானத் திட்டங்களில் (எம்ஐபி) நிதியின் அதிகப் பகுதி கடன் பத்திரங்களிலும், ஒரு சிறிய பகுதி ஈக்விட்டிகளிலும் முதலீடு செய்யப்படுகிறது. எனவே, பேலன்ஸ்டு ஃபண்டுகள் வழங்கும் வருமானம் எம்ஐபிகளை விட அதிகமாக இருக்கலாம், ஆனால் இவை சிறிய அபாயகரமானதாகவும் இருக்கலாம்.

எனவே, ரிஸ்க் இல்லாத முதலீட்டாளர்கள் எம்ஐபிகளில் முதலீடு செய்வதை விரும்பலாம் மற்றும் அவர்களின் பதவிக்காலத்தில் நிலையான வருமானத்தை அனுபவிக்கலாம். இந்த நிதிகள் மூலதன மதிப்பீட்டிற்கும் சிறந்ததாக இருக்கும். உங்கள் இடைக்கால முதலீடுகளுக்கு நீங்கள் தேர்வுசெய்யக்கூடிய சிறந்த பேலன்ஸ்டு ஃபண்டுகள் மற்றும் மாதாந்திர வருமானத் திட்டங்கள் (வகை தரவரிசையின்படி) பின்வருபவை.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
Edelweiss Arbitrage Fund Growth ₹19.6043
↓ 0.00
₹15,9311.336.577.75.94%4M 10D4M 13D Arbitrage
ICICI Prudential MIP 25 Growth ₹76.8334
↓ -0.05
₹3,2611.85.66.210.411.47.39%2Y 6M 4D5Y 3M Hybrid Debt
Kotak Equity Arbitrage Fund Growth ₹37.9064
↓ -0.01
₹72,2741.336.67.27.86.01%5M 8D5M 8D Arbitrage
Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund Growth ₹1,523.9
↓ -7.60
₹7,372-0.47.2-1.813.315.37.37%4Y 8M 1D6Y 10M 2D Hybrid Equity
Nippon India Arbitrage Fund Growth ₹26.8387
↓ 0.00
₹15,5061.32.96.36.87.50% Arbitrage
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryEdelweiss Arbitrage FundICICI Prudential MIP 25Kotak Equity Arbitrage FundAditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 FundNippon India Arbitrage Fund
Point 1Upper mid AUM (₹15,931 Cr).Bottom quartile AUM (₹3,261 Cr).Highest AUM (₹72,274 Cr).Bottom quartile AUM (₹7,372 Cr).Lower mid AUM (₹15,506 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (20+ yrs).Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (14+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately Low.
Point 55Y return: 5.68% (bottom quartile).5Y return: 10.13% (upper mid).5Y return: 5.84% (lower mid).5Y return: 16.57% (top quartile).5Y return: 5.55% (bottom quartile).
Point 63Y return: 6.98% (bottom quartile).3Y return: 10.36% (upper mid).3Y return: 7.15% (lower mid).3Y return: 13.33% (top quartile).3Y return: 6.81% (bottom quartile).
Point 71Y return: 6.47% (upper mid).1Y return: 6.15% (bottom quartile).1Y return: 6.56% (top quartile).1Y return: -1.81% (bottom quartile).1Y return: 6.25% (lower mid).
Point 81M return: 0.30% (upper mid).1M return: 0.59% (top quartile).1M return: 0.30% (bottom quartile).1M return: -0.31% (bottom quartile).1M return: 0.30% (lower mid).
Point 9Alpha: -0.22 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.62 (top quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: 0.64 (upper mid).Sharpe: -0.06 (bottom quartile).Sharpe: 1.09 (top quartile).Sharpe: -0.55 (bottom quartile).Sharpe: 0.14 (lower mid).

Edelweiss Arbitrage Fund

  • Upper mid AUM (₹15,931 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 5Y return: 5.68% (bottom quartile).
  • 3Y return: 6.98% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.47% (upper mid).
  • 1M return: 0.30% (upper mid).
  • Alpha: -0.22 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.64 (upper mid).

ICICI Prudential MIP 25

  • Bottom quartile AUM (₹3,261 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 10.13% (upper mid).
  • 3Y return: 10.36% (upper mid).
  • 1Y return: 6.15% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.59% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.06 (bottom quartile).

Kotak Equity Arbitrage Fund

  • Highest AUM (₹72,274 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 5Y return: 5.84% (lower mid).
  • 3Y return: 7.15% (lower mid).
  • 1Y return: 6.56% (top quartile).
  • 1M return: 0.30% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 1.09 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund

  • Bottom quartile AUM (₹7,372 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.57% (top quartile).
  • 3Y return: 13.33% (top quartile).
  • 1Y return: -1.81% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.31% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.62 (top quartile).
  • Sharpe: -0.55 (bottom quartile).

Nippon India Arbitrage Fund

  • Lower mid AUM (₹15,506 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 5Y return: 5.55% (bottom quartile).
  • 3Y return: 6.81% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.25% (lower mid).
  • 1M return: 0.30% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.14 (lower mid).

நீண்ட கால இலக்குகள் -5 ஆண்டுகள் மற்றும் அதற்கு மேல்

நீண்ட கால இலக்குகள் நீங்கள் அடைய அதிக நேரம் எடுக்கும் என்று நீங்கள் நினைக்கிறீர்கள். மேலும், நீண்ட கால திட்டமிடல் உங்கள் முக்கிய நிதி இலக்குகளை தாக்கும், இருப்பினும், அது மிகவும் முறையாகவும் ஒழுங்கமைக்கப்பட்டதாகவும் இருக்க வேண்டும். இதில் உங்கள் குழந்தைகளின் எதிர்காலத்திற்கான திட்டமிடல், அவர்களின் கல்வி அல்லது உங்கள் ஓய்வூதிய சேமிப்பு, உங்கள் குடும்பத்தை உலக சுற்றுலாவிற்கு அழைத்துச் செல்வது மற்றும் பலவற்றை உள்ளடக்கியிருக்கலாம்... மேலும், இடைக்கால இலக்குகளுக்காக நீங்கள் எடுத்திருக்கக்கூடிய கடனை அடைப்பதும் இதில் அடங்கும்.

நீண்ட கால இலக்குகளைத் திட்டமிடும் முதலீட்டாளர்கள் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்குச் செல்ல வேண்டும். வரலாற்று ரீதியாக, இந்த நிதிகள் அதிக வருமானத்தை வழங்குவதாக நிரூபிக்கப்பட்டுள்ளது, ஆனால் இவை மிகவும் ஆபத்தானவை. எனவே, முதலீட்டாளர் அதிக-ஆபத்து பசியின்மை இந்த நிதிகளில் முதலீடு செய்வதை மட்டுமே விரும்ப வேண்டும். பல்வேறு வகைகள் உள்ளனஈக்விட்டி நிதிகள் லார்ஜ் கேப்/மிட் கேப்/ போன்றவற்றிலிருந்து நீங்கள் தேர்வு செய்யலாம்.சிறிய தொப்பி நிதிகள்,ELSS,பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் மற்றும்துறை நிதி.

பெரிய தொப்பி நிதிகள் பெரிய நிறுவனங்களின் பங்குகளில் முதலீடு செய்யுங்கள். இந்த நிறுவனங்கள் அடிப்படையில் பெரிய வணிகங்கள் மற்றும் ஒரு பெரிய பணியாளர்களைக் கொண்ட பெரிய நிறுவனங்கள். அவை 1000 கோடி ரூபாய்க்கும் அதிகமான சந்தை மூலதனத்தைக் கொண்ட நிறுவனங்களாகும் (MC= ஒரு பங்கிற்கு X சந்தை விலை நிறுவனம் வழங்கிய பங்குகளின் எண்ணிக்கை). இந்தப் பங்குகள் நீண்ட காலத்திற்கு நிலையான வருமானத்தைத் தருகின்றன. மிட் கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் நடுத்தர நிறுவனங்களில் நிதியை முதலீடு செய்கின்றன. முதலீட்டாளரின் நிலைப்பாட்டில் இருந்து, பங்குகளின் விலைகளில் அதிக ஏற்ற இறக்கங்கள் (அல்லது ஏற்ற இறக்கம்) காரணமாக மிட்-கேப்களின் முதலீட்டு காலம் பெரிய தொப்பிகளை விட அதிகமாக இருக்க வேண்டும். மிட் கேப்ஸ் என்பது 500 கோடி முதல் 1000 கோடி ரூபாய் வரையிலான சந்தை மூலதனம் கொண்ட நிறுவனங்களாக இருக்கலாம்.

ஸ்மால் கேப் ஃபண்டுகள் முக்கியமாக ஸ்டார்ட்அப்கள் அல்லது சிறிய வருவாயுடன் வளர்ச்சியின் ஆரம்ப கட்டத்தில் இருக்கும் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கின்றன. இந்த நிறுவனங்கள் மதிப்பைக் கண்டறியும் பெரும் ஆற்றலைக் கொண்டுள்ளன மற்றும் நல்ல வருமானத்தை உருவாக்க முடியும். இருப்பினும், சிறிய அளவு கொடுக்கப்பட்டால், அபாயங்கள் மிக அதிகம், எனவே சிறிய தொப்பிகளின் முதலீட்டு காலம் மிக அதிகமாக இருக்கும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது. ஸ்மால் கேப்ஸ் என்பது 500 ரூபாய் மற்றும் அதற்கு மேல் சந்தை மூலதனம் கொண்ட நிறுவனங்களாக இருக்கலாம்.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Tata India Tax Savings Fund Growth ₹44.2065
↓ -0.31
₹4,472-0.57-6.115.720.419.5 ELSS
Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹49.743
↓ -0.34
₹1,613-2.48.3-11.126.533.939.3 Sectoral
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹99.438
↓ -0.89
₹1,5991.611.8-6.715.320.220.1 Sectoral
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹92.924
↓ -0.38
₹1,2925.37.7-2.922.528.313.9 Sectoral
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹60.29
↓ -0.30
₹3,374-1.97.70.615.422.78.7 Sectoral
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryTata India Tax Savings FundBandhan Infrastructure FundSundaram Rural and Consumption FundDSP Natural Resources and New Energy FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Point 1Highest AUM (₹4,472 Cr).Lower mid AUM (₹1,613 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,599 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr).Upper mid AUM (₹3,374 Cr).
Point 2Established history (10+ yrs).Established history (14+ yrs).Oldest track record among peers (19 yrs).Established history (17+ yrs).Established history (11+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 20.43% (bottom quartile).5Y return: 33.87% (top quartile).5Y return: 20.25% (bottom quartile).5Y return: 28.29% (upper mid).5Y return: 22.70% (lower mid).
Point 63Y return: 15.71% (lower mid).3Y return: 26.48% (top quartile).3Y return: 15.30% (bottom quartile).3Y return: 22.53% (upper mid).3Y return: 15.36% (bottom quartile).
Point 71Y return: -6.06% (lower mid).1Y return: -11.15% (bottom quartile).1Y return: -6.67% (bottom quartile).1Y return: -2.93% (upper mid).1Y return: 0.63% (top quartile).
Point 8Alpha: -1.62 (lower mid).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: -2.82 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -6.06 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -0.71 (lower mid).Sharpe: -0.71 (bottom quartile).Sharpe: -0.36 (upper mid).Sharpe: -0.96 (bottom quartile).Sharpe: -0.18 (top quartile).
Point 10Information ratio: -0.22 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: -0.05 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.14 (top quartile).

Tata India Tax Savings Fund

  • Highest AUM (₹4,472 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.43% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.71% (lower mid).
  • 1Y return: -6.06% (lower mid).
  • Alpha: -1.62 (lower mid).
  • Sharpe: -0.71 (lower mid).
  • Information ratio: -0.22 (bottom quartile).

Bandhan Infrastructure Fund

  • Lower mid AUM (₹1,613 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 33.87% (top quartile).
  • 3Y return: 26.48% (top quartile).
  • 1Y return: -11.15% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: -0.71 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Sundaram Rural and Consumption Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,599 Cr).
  • Oldest track record among peers (19 yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.25% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.30% (bottom quartile).
  • 1Y return: -6.67% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.82 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.36 (upper mid).
  • Information ratio: -0.05 (bottom quartile).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.29% (upper mid).
  • 3Y return: 22.53% (upper mid).
  • 1Y return: -2.93% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.96 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Upper mid AUM (₹3,374 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 22.70% (lower mid).
  • 3Y return: 15.36% (bottom quartile).
  • 1Y return: 0.63% (top quartile).
  • Alpha: -6.06 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.18 (top quartile).
  • Information ratio: 0.14 (top quartile).
திசிறந்த பங்கு நிதிகள் வகை தரவரிசையின்படி நீண்ட கால இலக்குகளுக்கு ELSS அல்லது ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்புத் திட்டம் பிரபலமான ஒன்றாகும்வரி சேமிப்பு முதலீடு விருப்பங்கள். முதலீட்டாளர்கள் ELSS இல் முதலீடு செய்யலாம் மற்றும் INR 1,50 வரை வரி விலக்குகளைப் பெறலாம்,000 கீழ்பிரிவு 80C இன்வருமான வரி நாடகம். பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்கள் ஏன் ELSS இல் முதலீடு செய்ய விரும்புகிறார்கள், ஏனெனில் அவர்கள் வரிச் சேமிப்பின் இரட்டைப் பலன்கள் மற்றும் நல்ல நீண்ட கால வருவாயை வழங்குகிறார்கள். ஈஎல்எஸ்எஸ் என்பது ஈக்விட்டி-இணைக்கப்பட்டிருப்பதால், அது நீண்ட காலத்திற்கு ஈக்விட்டி வருமானத்தை உருவாக்குகிறது.

பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் சந்தை மூலதனம் முழுவதும், அதாவது பெரிய, நடுத்தர மற்றும் சிறிய அளவுகளில் முதலீடு செய்கின்றன. அவர்கள் பொதுவாக 40-60% வரை பெரிய தொப்பி பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறார்கள், 10-40%நடுத்தர தொப்பி பங்குகள் மற்றும் ஸ்மால் கேப் பங்குகளில் சுமார் 10%. இந்த நிதிகள் ஒரு கலப்பு போர்ட்ஃபோலியோவில் முதலீடு செய்வதால், அவை ஆபத்தை சமநிலைப்படுத்த முனைகின்றன. உதாரணமாக, ஒரு ஃபண்ட் குறைவாகச் செயல்பட்டால், மற்றொன்று போர்ட்ஃபோலியோவைச் சமப்படுத்த இருக்கும். ஆனால், ஈக்விட்டி ரிஸ்க் இன்னும் முதலீட்டில் உள்ளது.

ஒரு குறிப்பிட்ட துறை அல்லது தொழிற்துறையில் வர்த்தகம் செய்யும் நிறுவனங்களின் பங்குகளில் செக்டார் ஃபண்டுகள் முதலீடு செய்கின்றன, உதாரணமாக, ஒரு பார்மா ஃபண்ட் மருந்து நிறுவனங்களில் மட்டுமே முதலீடு செய்யும். ஒரு துறை சார்ந்ததாக இருப்பதால், இந்த ஃபண்டுகளில் ஆபத்து அதிகமாக உள்ளது.

நிதி ஆலோசனை- புத்திசாலித்தனமாக நிர்வகிக்கவும்

  • தொடங்குமுன்கூட்டியே முதலீடு செய்தல்
  • உங்கள் முன்னுரிமைகள் குறித்து தெளிவாக இருங்கள் மற்றும் சேமிப்பதன் மூலம் உங்கள் இலக்குகளை அடைய உங்கள் பட்ஜெட்டில் ஒரு அறையை உருவாக்கிக் கொள்ளுங்கள்
  • உங்கள் முக்கிய இலக்குகளுக்கு தனி சேமிப்பு மற்றும் முதலீட்டு கணக்குகளை அமைக்கவும்
  • உங்கள் பில்களை சரியான நேரத்தில் செலுத்துங்கள்
  • உங்கள் இலக்குகளுக்கான சிறந்த காலக்கெடுவை அமைக்கவும். உதாரணமாக, 2017 இன் இறுதிக்குள் நீங்கள் ஒரு சர்வதேச பயணத்தை மேற்கொள்ள விரும்புகிறீர்கள், எனவே அதன்படி சேமிக்கவும்
  • உங்கள் முன்னேற்றத்தை தொடர்ந்து கண்காணிக்கவும்
  • ஒரு அடிப்படையில் உங்கள் முதலீட்டு விருப்பங்களை தேர்வு செய்யவும்சொத்து ஒதுக்கீடு ஒரு குறிப்பிட்ட காலக்கெடுவுக்குள் உங்கள் இலக்குகளை அடைய இது உதவும்.

இது தவிர, சிஸ்டமேடிக்முதலீட்டுத் திட்டம் (எஸ்ஐபி) பணத்தை முதலீடு செய்வதற்கான சிறந்த வழிகளில் ஒன்றாக கருதப்படுகிறது. அது வீடு, கார் அல்லது எந்தச் சொத்தையும் வாங்கினாலும்,ஓய்வூதிய திட்டமிடல் அல்லது உயர் கல்வி திட்டமிடல், SIP கள் மிகவும் முறையான வழியை வழங்குகிறதுபணத்தை சேமி மற்றும் இந்த இலக்குகளை அடைய. இன்று முதலீட்டாளர்கள் எப்போதும் தேடுகிறார்கள்சிறந்த SIP, அல்லது முதலீடு செய்வதற்கான சிறந்த முறையான முதலீட்டுத் திட்டம். முதலீட்டாளர்களுக்கு முதலீட்டுத் திட்டங்களைச் செய்ய உதவும் பல்வேறு SIP கால்குலேட்டர்கள் சந்தையில் உள்ளன. நீங்கள் இங்கே ஒன்றை முயற்சி செய்யலாம்:

ஆன்லைனில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

  1. Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

  2. உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

  3. ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

    தொடங்குங்கள்

உங்கள் நிதி இலக்குகளை யதார்த்தமாக வைத்து, உங்கள் முன்னேற்றத்தை தொடர்ந்து மதிப்பாய்வு செய்யவும். மிக முக்கியமாக, தள்ளிப்போடாதீர்கள் மற்றும் உங்கள் நிதி இலக்குகளை இப்போதே அமைக்கத் தொடங்குங்கள்!

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
How helpful was this page ?
Rated 4.3, based on 3 reviews.
POST A COMMENT