மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் எப்பொழுதும் பலனளிக்குமா?

Updated on November 1, 2026 , 5868 views

ஒவ்வொரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமும் சொத்து மேலாண்மை நிறுவனம் (AMC) சலுகைகள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ரெகுலர் பிளான் என இரண்டு வகைகளைக் கொண்டுள்ளது. இந்த இரண்டு திட்டங்களும் அசெட் அண்டர் மேனேஜ்மென்ட் (AUM), போர்ட்ஃபோலியோ கலவை மற்றும் நிதி மேலாளர்களின் அடிப்படையில் ஒரே மாதிரியானவை. இருப்பினும், திறவுகோல்காரணி இந்த இரண்டு திட்டங்களையும் வேறுபடுத்துவது செலவு விகிதம் ஆகும்; வழக்கமான திட்டத்துடன் ஒப்பிடும்போது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டத்தின் செலவு விகிதம் குறைவாக உள்ளது. இதன் விளைவாக, நேரடித் திட்டத்தின் லாப சதவீதம் அதிகமாக உள்ளது. இருப்பினும், அதில் கூறப்பட்டுள்ளபடி,தோற்றமும் இதேபோல் ஏமாற்றும்; என்று நினைக்கிறீர்களா; எப்போதும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் பலனளிக்குமா? எனவே, எந்தத் திட்டம் உண்மையில் பயனுள்ளதாக இருக்கும் என்பதை இந்தக் கட்டுரையின் மூலம் பார்ப்போம். கீழே உள்ள எங்கள் உதாரணம் நிஜ வாழ்க்கை தரவு, உண்மையான செலவுகள், செலவு விகிதங்கள் மற்றும் உண்மையான முதலீடு ஆகியவற்றைப் பயன்படுத்துகிறது. நேரடித் திட்டங்களை விட வழக்கமான திட்டங்கள் சிறந்தவை என்று பகுப்பாய்வு காட்டுகிறது, இருப்பினும், செலவு விகிதங்களின் அடிப்படையில் செலவுகளில் உள்ள வேறுபாடு குறைவாக இருந்தாலும், நல்லது என்று நாங்கள் கூற விரும்புகிறோம்.நிதி திட்டமிடுபவர் நீண்ட காலத்திற்கு நல்ல சேவையை வழங்குவது இந்த வித்தியாசத்தை அர்த்தமற்றதாக மாற்றும். கூடுதலாக, பல ஆண்டுகளாக நல்ல நிதி தேர்வு உங்களுக்கு கூடுதல் 0.5% அல்லது 1% p.a. வழக்கமான திட்டத்தில் ஒருவர் செலுத்தும் கூடுதல் செலவை மறைத்துவிடும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் என்றால் என்ன?

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் விற்பனை செய்யப்படுகிறதுபதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் (RIAக்கள்) மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தைத் தவிர. முன்பு குறிப்பிட்டபடி, வழக்கமான திட்டங்களுடன் ஒப்பிடுகையில் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டத்தின் செலவு விகிதம் குறைவாக உள்ளது.

இதன் காரணமாக இந்த நிதிகள் அதிக லாபத்தை ஈட்ட முடியும், இது சற்று அதிகமாகவே பிரதிபலிக்கிறதுஇல்லை வழக்கமான திட்டங்களுடன் ஒப்பிடுகையில். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டங்களில், முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏஎம்சி எந்தக் கமிஷனையும் செலுத்தாது.

வழக்கமான திட்டம் என்றால் என்ன?

மியூச்சுவல் ஃபண்டின் வழக்கமான திட்டமானது, நீங்கள் ஒரு தரகர் போன்ற ஒரு இடைத்தரகரிடமிருந்து வாங்கும் சாதாரண மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும்,நிதி ஆலோசகர்,விநியோகஸ்தர் முதலியன வழக்கமான திட்டத்தில், சொத்து மேலாண்மை நிறுவனம் இந்த இடைத்தரகர்களுக்கு தங்கள் திட்டங்களை விற்பதற்காக கமிஷன் செலுத்துகிறது, அவை திட்டத்தை நிர்வகிப்பதற்கான செலவாக மீண்டும் சேர்க்கப்படும். இதன் விளைவாக, வழக்கமான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் நேரடியானவற்றை விட சற்று அதிக செலவு விகிதங்களைக் கொண்டுள்ளன.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடு: மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் சிறந்ததா இல்லையா?

முதலீடுகளைப் பற்றி பேசும் போதெல்லாம், அதைப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும்வருமானம் என்பது செலவின் விளைவாகும்; அதிக செலவு குறைந்த வருமானம் மற்றும் நேர்மாறாகவும். அதையும் மக்கள் புரிந்து கொள்ள வேண்டும்இலவசமாக எதுவும் கிடைக்காது. எனவே, பின்வரும் புள்ளிகளின் உதவியுடன், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டங்களை விட வழக்கமான திட்டங்கள் எவ்வாறு பயனளிக்கும் என்பதைப் புரிந்துகொள்வோம்.

எப்போதும் பல மக்கள்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் சில அல்லது வேறு இடைத்தரகர் மூலம். மக்கள்முதலீடு ஆர்ஐஏக்கள் மூலம்பரஸ்பர நிதி அவர்களுக்கு கட்டணம் செலுத்த வேண்டும். மக்கள் தங்கள் மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் பரிவர்த்தனை செய்யாவிட்டாலும் இந்தக் கட்டணம் செலுத்தப்பட வேண்டும், இது ஆண்டுக் கட்டணம் போன்றது. இந்தக் கட்டணங்கள் மாதாந்திர, ஆண்டுதோறும், பரிவர்த்தனை அடிப்படையிலான கட்டணங்கள் மற்றும் பலவற்றைச் செலுத்தலாம். எனவே, வசூலிக்கப்படும் இந்தக் கட்டணங்கள் காரணமாக, முதலீட்டாளர்கள் குறைந்த அளவிலான லாபத்துடன் முடிவடையும், ஏனெனில் இந்தச் செலவுகள் ஒரு பையின் பங்கை இழக்க நேரிடும்.வருவாய்.

எனவே, இந்த கருத்தை ஒரு உதாரணத்தின் உதவியுடன் புரிந்துகொள்வோம்:

விளக்கம்:

ஒரு தனிநபர் INR 1,00 வேண்டும் என்று வைத்துக்கொள்வோம்.000 ரூபாய் உள்ளடிஎஸ்பி பிளாக்ராக் வாய்ப்புகள் நிதி. RIA மூலம் நேரடித் திட்டத்திலோ அல்லது விநியோகஸ்தர் மூலம் வழக்கமான திட்டத்திலோ முதலீடு செய்வதற்கான விருப்பமாக அவர் இருக்கிறார். இந்தத் திட்டத்தின் சராசரி கடந்த மூன்று ஆண்டு வருமானம் 17.90% p.a. நேரடி திட்டத்திற்கு மற்றும் 16.93% p.a. செப்டம்பர் 13, 2017 இல் உள்ள வழக்கமான திட்டத்திற்கு. இங்கே, தனிநபர் இரண்டு RIAகள் A மற்றும் B மற்றும் ஒரு ஆன்லைன் போர்ட்டலை முதலீடு செய்துள்ளார். RIA A ஆண்டுக் கட்டணமாக INR 2,000 வசூலிக்கிறது, RIA B ஆண்டுக் கட்டணம் INR 1,200 வசூலிக்கிறது. தனிநபர்கள் இந்தக் கட்டணத் தொகையை RIA க்கு முன்கூட்டியே செலுத்த வேண்டும்அடிப்படை. மறுபுறம், ஆன்லைன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விநியோகஸ்தர் எந்த கட்டணத்தையும் வசூலிப்பதில்லை. எனவே, முதலீட்டாளர்களுக்கு எந்த முதலீட்டு சேனல் சிறந்தது என்பதைக் கணக்கிட்டு சரிபார்ப்போம்.

இந்த திட்டங்களின் பகுப்பாய்வு கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் காட்டப்பட்டுள்ளது.

DSP BlackRock வாய்ப்புகள் நிதி	மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் RIA ஏ	மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் RIA B	மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வழக்கமான திட்ட விநியோகஸ்தர்
ஆரம்ப முதலீட்டுத் தொகை (A)	1,00,000	1,00,000	1,00,000
குறைவாக: ஆண்டு 1 (B)க்கான வருடாந்திர கட்டணம்	2,000	1,200	0
ஆண்டு 1 (C) (A-B) இல் கட்டணத்திற்குப் பிறகு நிகரத் தொகை	98,000	98,800	1,00,000
நேரடித் திட்டத்திற்கான நிகரத் தொகை (D) (17.90%)# & வழக்கமான திட்டத்திற்கு (16.93%)# வருமானம்	17,542	17,685	16,930
1 ஆம் ஆண்டின் இறுதியில் மொத்தத் தொகை (C+D) (E)	1,15,542	1,16,485	1,16,930
குறைவாக: ஆண்டு 2 (F)க்கான வருடாந்திர கட்டணம்	2,000	1,200	0
ஆண்டு 2 (G) (E-F) இல் கட்டணத்திற்குப் பிறகு நிகரத் தொகை	1,13,542	1,15,285	1,16,930
நேரடித் திட்டத்திற்கான நிகரத் தொகை (D) (17.90%)# & வழக்கமான திட்டத்திற்கு (16.93%)# வருமானம்	20,324	20,636	19,797
2 ஆம் ஆண்டின் இறுதியில் மொத்தத் தொகை (I) (G+H)	1,33,866	1,35,921	1,36,727
குறைவாக: ஆண்டு 3 (J)க்கான வருடாந்திர கட்டணம்	2,000	1,200	0
ஆண்டு 2 (K) (I-J) இல் கட்டணத்திற்குப் பிறகு நிகரத் தொகை	1,31,866	1,34,721	1,36,727
நேரடித் திட்டத்திற்கான நிகரத் தொகை (D) (17.90%)# & வழக்கமான திட்டத்திற்கு (16.93%)# வருமானம்	23,604	24,116	23,148
3 ஆம் ஆண்டின் இறுதியில் மொத்தத் தொகை (M) (K+L)	1,55,470	1,58,837	1,59,875

#செப்டம்பர் 13ஆம் தேதி முதல்'17.எனவே, மேலே உள்ள அட்டவணையில் இருந்து நாம் முடிவு செய்யலாம்; நேரடித் திட்டத்துடன் ஒப்பிடும்போது, வழக்கமான திட்டத்தில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் மக்கள் அதிக வருமானம் ஈட்ட முடியும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டத்தை விட மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வழக்கமான திட்டத்தை ஏன் தேர்வு செய்ய வேண்டும்?

நேரடியானவற்றுடன் ஒப்பிடும்போது வழக்கமான மியூச்சுவல் ஃபண்டை மக்கள் ஏன் தேர்வு செய்யலாம் என்பதற்கு வேறு பல காரணங்கள் உள்ளன. அவற்றில் சில, ஒவ்வொரு ஃபண்ட் ஹவுஸுக்கும் தனித்தனியான பதிவு செயல்முறை, போர்ட்ஃபோலியோவின் சுய-மறுசீரமைப்பு, திட்டங்களின் சுய பகுப்பாய்வு மற்றும் பல. எனவே, நேரடித் திட்டங்களுடன் ஒப்பிடும்போது, விநியோகஸ்தர்கள் மூலம் வழக்கமான மியூச்சுவல் ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுப்பது ஏன் பயனளிக்கிறது என்பதைப் பார்ப்போம்.

ஒரு குடையின் கீழ் உள்ள திட்டங்களின் எண்ணிக்கை

நீங்கள் தேடிய மற்றும் உங்கள் முதலீட்டு சுயவிவரத்திற்கு ஏற்ற ஐந்து வெவ்வேறு நேரடித் திட்டங்களில் முதலீடு செய்ய முடிவு செய்துள்ளீர்கள். எனவே, நீங்கள் அந்த ஐந்து வெவ்வேறு ஃபண்ட் ஹவுஸ் வலைத்தளங்களைப் பார்வையிட வேண்டும் மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் முதலீடு செய்ய வேண்டும். நீங்கள் ஒவ்வொரு முதலீட்டையும் தனித்தனியாக கண்காணிக்க வேண்டும் மற்றும் அவற்றின் விவரங்களை தனித்தனியாக சேமிக்க வேண்டும். காலப்போக்கில், முதலீடுகளின் எண்ணிக்கை அதிகரிக்கும் போது, பதிவுகள் அதிகரிக்கும் மற்றும் தொந்தரவை மட்டுமே சேர்க்கும். எனவே, இதுபோன்ற இடையூறுகளைத் தவிர்க்க, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விநியோகஸ்தர் மூலம் முதலீடு செய்வது எளிதாக இருக்கும்; ஒரு தளத்தில் உங்கள் தேவைகளுக்கு ஏற்ப நீங்கள் தேர்வு செய்யக்கூடிய பல திட்டங்களை நீங்கள் காணலாம்.

ஆன்லைன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வழக்கமான திட்ட முதலீடு

தொழில்நுட்பத்தின் முன்னேற்றத்துடன், மக்கள் முதலீடு செய்யலாம்மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆன்லைன் எங்கிருந்தும் எந்த நேரத்திலும். கூடுதலாக, அவர்கள் தங்கள் வசதிக்கு ஏற்ப பல்வேறு திட்டங்களில் முதலீடு செய்யலாம். ஆன்லைன் பயன்முறையின் மூலம், மக்கள் தங்கள் பணத்தை எளிய படிகளில் முதலீடு செய்யலாம் மற்றும் மீட்டெடுக்கலாம், பல்வேறு ஃபண்ட் ஹவுஸ்கள் வழங்கும் ஒவ்வொரு திட்டத்தின் விரிவான பகுப்பாய்வைச் சரிபார்க்கலாம், அவர்களின் போர்ட்ஃபோலியோவைக் கண்காணிக்கலாம் மற்றும் பல.

இப்போது, நாம் முடிவை நோக்கிச் செல்லும்போது, ஒரு முக்கியமான கேள்விக்கு பதிலளிப்போம், அதாவது, எந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டம் சிறந்தது? இதற்குப் பதிலளிக்க, சரியான ஆலோசகரைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்குப் பதிலாக இது சரியான திட்டம் அல்ல என்று கூறலாம். மேலே உள்ள உதாரணம் நேரடித் திட்டங்களை விட வழக்கமான திட்டங்களே அதிக நன்மை பயக்கும் என்பதைக் காட்டுகிறது. என்பதை உறுதி செய்ய நீண்ட காலத்திற்குமுதலீட்டாளர் நன்மைகள். ஒரு விவேகமான ஆலோசகர் முதலீட்டாளர்களை பயனுள்ள முறையில் வழிநடத்துவார், இதனால் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீட்டில் அதிகபட்ச தொகையைப் பெறுவார்கள். கூடுதலாக, அவர்/அவள் முதலீடு செல்வத்தை உருவாக்க வழி வகுக்கும் என்பதையும் உறுதி செய்வார்.

சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட நேரடி ஈக்விட்டி நிதிகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Franklin Asian Equity Fund - Direct Growth	₹46.0626 ↑ 0.28	₹981	-6.2	3.1	17.1	21	7.1	24.7
Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Growth	₹99.3479 ↑ 1.36	₹6,185	-3.6	-0.3	6.4	21	8.2	12.4
Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth	₹281.244 ↑ 2.10	₹9,577	-5.2	2.4	-3.6	19.1	16.4	4.4
IDBI Small Cap Fund - Direct Growth	₹38.4959 ↑ 0.58	₹841	-0.9	9.5	9.2	16.4	15.6	-12.1
DSP Micro Cap Fund - Direct Growth	₹244.757 ↑ 3.88	₹21,467	-2.4	7.5	10.5	16.1	15.8	-1.9
Franklin Build India Fund - Direct Growth	₹160.554 ↑ 2.19	₹3,024	-6.6	-7.3	-6.4	15	16.3	4.8
Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Growth	₹44.921 ↑ 0.36	₹3,509	-4.6	0.7	-2.9	14.6	11.7	7
Sundaram SMILE Fund - Direct Growth	₹313.315 ↑ 2.72	₹4,107	-5.1	3.6	4.2	13.9	14.4	1.5
Franklin India Prima Fund - Direct Growth	₹3,013.97 ↑ 48.48	₹12,156	-9	-1.3	-6.6	13.6	11.6	2.4
UTI Banking Sector Fund - Direct Growth	₹220.206 ↑ 1.63	₹1,339	-5.5	1.7	-2.7	12.7	10	17.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Nov 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	Franklin Asian Equity Fund - Direct	Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct	Franklin India Opportunities Fund - Direct	IDBI Small Cap Fund - Direct	DSP Micro Cap Fund - Direct	Franklin Build India Fund - Direct	Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct	Sundaram SMILE Fund - Direct	Franklin India Prima Fund - Direct	UTI Banking Sector Fund - Direct
Point 1	Bottom quartile AUM (₹981 Cr).	Upper mid AUM (₹6,185 Cr).	Upper mid AUM (₹9,577 Cr).	Bottom quartile AUM (₹841 Cr).	Highest AUM (₹21,467 Cr).	Lower mid AUM (₹3,024 Cr).	Lower mid AUM (₹3,509 Cr).	Upper mid AUM (₹4,107 Cr).	Top quartile AUM (₹12,156 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,339 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (13 yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (9+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).
Point 3	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 7.13% (bottom quartile).	5Y return: 8.15% (bottom quartile).	5Y return: 16.37% (top quartile).	5Y return: 15.56% (upper mid).	5Y return: 15.78% (upper mid).	5Y return: 16.25% (top quartile).	5Y return: 11.70% (lower mid).	5Y return: 14.38% (upper mid).	5Y return: 11.59% (lower mid).	5Y return: 10.00% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 20.98% (top quartile).	3Y return: 20.95% (top quartile).	3Y return: 19.08% (upper mid).	3Y return: 16.40% (upper mid).	3Y return: 16.06% (upper mid).	3Y return: 14.98% (lower mid).	3Y return: 14.62% (lower mid).	3Y return: 13.86% (bottom quartile).	3Y return: 13.61% (bottom quartile).	3Y return: 12.72% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 17.13% (top quartile).	1Y return: 6.45% (upper mid).	1Y return: -3.60% (bottom quartile).	1Y return: 9.19% (upper mid).	1Y return: 10.51% (top quartile).	1Y return: -6.42% (bottom quartile).	1Y return: -2.86% (lower mid).	1Y return: 4.18% (upper mid).	1Y return: -6.57% (bottom quartile).	1Y return: -2.68% (lower mid).
Point 8	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.49 (lower mid).	Alpha: 5.54 (upper mid).	Alpha: 9.72 (top quartile).	Alpha: 13.45 (top quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 1.50 (lower mid).	Alpha: 7.94 (upper mid).	Alpha: -3.75 (bottom quartile).	Alpha: 6.02 (upper mid).
Point 9	Sharpe: 1.08 (top quartile).	Sharpe: 0.64 (upper mid).	Sharpe: 0.00 (lower mid).	Sharpe: 0.57 (upper mid).	Sharpe: 0.69 (top quartile).	Sharpe: -0.30 (bottom quartile).	Sharpe: -0.23 (bottom quartile).	Sharpe: 0.50 (upper mid).	Sharpe: -0.14 (bottom quartile).	Sharpe: -0.07 (lower mid).
Point 10	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: -1.01 (bottom quartile).	Information ratio: 1.49 (top quartile).	Information ratio: 0.62 (upper mid).	Information ratio: 0.78 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 1.21 (top quartile).	Information ratio: 0.35 (lower mid).	Information ratio: 0.12 (lower mid).	Information ratio: 0.59 (upper mid).

Franklin Asian Equity Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹981 Cr).
Oldest track record among peers (13 yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 7.13% (bottom quartile).
3Y return: 20.98% (top quartile).
1Y return: 17.13% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.08 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

Upper mid AUM (₹6,185 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 8.15% (bottom quartile).
3Y return: 20.95% (top quartile).
1Y return: 6.45% (upper mid).
Alpha: 0.49 (lower mid).
Sharpe: 0.64 (upper mid).
Information ratio: -1.01 (bottom quartile).

Franklin India Opportunities Fund - Direct

Upper mid AUM (₹9,577 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.37% (top quartile).
3Y return: 19.08% (upper mid).
1Y return: -3.60% (bottom quartile).
Alpha: 5.54 (upper mid).
Sharpe: 0.00 (lower mid).
Information ratio: 1.49 (top quartile).

IDBI Small Cap Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹841 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.56% (upper mid).
3Y return: 16.40% (upper mid).
1Y return: 9.19% (upper mid).
Alpha: 9.72 (top quartile).
Sharpe: 0.57 (upper mid).
Information ratio: 0.62 (upper mid).

DSP Micro Cap Fund - Direct

Highest AUM (₹21,467 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.78% (upper mid).
3Y return: 16.06% (upper mid).
1Y return: 10.51% (top quartile).
Alpha: 13.45 (top quartile).
Sharpe: 0.69 (top quartile).
Information ratio: 0.78 (upper mid).

Franklin Build India Fund - Direct

Lower mid AUM (₹3,024 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 16.25% (top quartile).
3Y return: 14.98% (lower mid).
1Y return: -6.42% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.30 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

Lower mid AUM (₹3,509 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 11.70% (lower mid).
3Y return: 14.62% (lower mid).
1Y return: -2.86% (lower mid).
Alpha: 1.50 (lower mid).
Sharpe: -0.23 (bottom quartile).
Information ratio: 1.21 (top quartile).

Sundaram SMILE Fund - Direct

Upper mid AUM (₹4,107 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.38% (upper mid).
3Y return: 13.86% (bottom quartile).
1Y return: 4.18% (upper mid).
Alpha: 7.94 (upper mid).
Sharpe: 0.50 (upper mid).
Information ratio: 0.35 (lower mid).

Franklin India Prima Fund - Direct

Top quartile AUM (₹12,156 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.59% (lower mid).
3Y return: 13.61% (bottom quartile).
1Y return: -6.57% (bottom quartile).
Alpha: -3.75 (bottom quartile).
Sharpe: -0.14 (bottom quartile).
Information ratio: 0.12 (lower mid).

UTI Banking Sector Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹1,339 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 10.00% (bottom quartile).
3Y return: 12.72% (bottom quartile).
1Y return: -2.68% (lower mid).
Alpha: 6.02 (upper mid).
Sharpe: -0.07 (lower mid).
Information ratio: 0.59 (upper mid).

1. Franklin Asian Equity Fund - Direct

An open-end diversified equity fund that seeks to provide medium to long term appreciation through investments primarily in Asian Companies / sectors (excluding Japan) with long term potential across market capitalisation.

Research Highlights for Franklin Asian Equity Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹981 Cr).
Oldest track record among peers (13 yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 7.13% (bottom quartile).
3Y return: 20.98% (top quartile).
1Y return: 17.13% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.08 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (~9.6%).

Below is the key information for Franklin Asian Equity Fund - Direct

Franklin Asian Equity Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (04 Nov 26)	₹46.0626 ↑ 0.28 (0.61 %)
Net Assets (Cr)	₹981 on 30 Sep 26
Category	Equity - Global
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	1.67
Sharpe Ratio	1.08
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹6,913
31 Oct 23	₹7,623
31 Oct 24	₹9,561
31 Oct 25	₹11,804
31 Oct 26	₹13,936

Franklin Asian Equity Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹367,070.
Net Profit of ₹67,070 Invest Now

Returns for Franklin Asian Equity Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 26

Duration	Returns
1 Month	-7.2%
3 Month	-6.2%
6 Month	3.1%
1 Year	17.1%
3 Year	21%
5 Year	7.1%
10 Year
15 Year
Since launch	9.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	24.7%
2024	15.4%
2023	1.7%
2022	-13.8%
2021	-5.2%
2020	26.6%
2019	28.8%
2018	-13.1%
2017	36.5%
2016	8%

Fund Manager information for Franklin Asian Equity Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.95 Yr.
Shyam Sriram	26 Sep 24	2.01 Yr.

Data below for Franklin Asian Equity Fund - Direct as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	32.89%
Consumer Cyclical	14.23%
Financial Services	12.44%
Industrials	10.79%
Health Care	8.41%
Communication Services	3.71%
Real Estate	3.68%
Basic Materials	2.45%
Utility	1.87%
Consumer Defensive	1.53%
Energy	1.49%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.5%
Equity	93.5%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| 2330	10%	₹96 Cr	133,000
Samsung Electronics Co Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 08 \| 005930	7%	₹74 Cr	41,012
SK hynix Inc (Technology) Equity, Since 30 Jun 20 \| 000660	5%	₹52 Cr	4,450
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 25 \| ICICIBANK	3%	₹33 Cr	226,594
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 26 \| DIVISLAB	3%	₹27 Cr	28,750
Tencent Holdings Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jul 14 \| 00700	2%	₹24 Cr	43,300 ↓ -13,700
Torrent Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| TORNTPHARM	2%	₹23 Cr	45,546
MediaTek Inc (Technology) Equity, Since 31 Aug 20 \| 2454	2%	₹22 Cr	19,000
Oberoi Realty Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 May 17 \| OBEROIRLTY	2%	₹21 Cr	114,827
King Slide Works Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 26 \| 2059	2%	₹21 Cr	5,000

2. Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

The Fund seeks to provide capital appreciation by investing predominantly in units of Franklin U. S. Opportunities Fund, an overseas Franklin Templeton mutual fund, which primarily invests in securities in the United States of America.

Research Highlights for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

Upper mid AUM (₹6,185 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 8.15% (bottom quartile).
3Y return: 20.95% (top quartile).
1Y return: 6.45% (upper mid).
Alpha: 0.49 (lower mid).
Sharpe: 0.64 (upper mid).
Information ratio: -1.01 (bottom quartile).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~92%).
Largest holding Franklin US Opportunities I(acc)USD (~95.8%).
Top-3 holdings concentration ~100.0%.

Below is the key information for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Growth
Launch Date	2 Jan 13
NAV (03 Nov 26)	₹99.3479 ↑ 1.36 (1.39 %)
Net Assets (Cr)	₹6,185 on 30 Sep 26
Category	Equity - Global
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	0.59
Sharpe Ratio	0.64
Information Ratio	-1.01
Alpha Ratio	0.49
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹7,014
31 Oct 23	₹8,009
31 Oct 24	₹11,598
31 Oct 25	₹13,918
31 Oct 26	₹14,804

Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹376,357.
Net Profit of ₹76,357 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 26

Duration	Returns
1 Month	-8.1%
3 Month	-3.6%
6 Month	-0.3%
1 Year	6.4%
3 Year	21%
5 Year	8.2%
10 Year
15 Year
Since launch	16.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	12.4%
2024	28.4%
2023	39.3%
2022	-29.6%
2021	19.1%
2020	46.6%
2019	35.4%
2018	7.4%
2017	19.2%
2016	0%

Fund Manager information for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.96 Yr.

Data below for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	46.82%
Industrials	11.07%
Communication Services	9.71%
Health Care	8.74%
Consumer Cyclical	8.44%
Financial Services	1.85%
Basic Materials	1.42%
Utility	0.97%
Consumer Defensive	0.64%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.95%
Equity	91.76%
Other	2.78%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Franklin US Opportunities I(acc)USD Investment Fund \| -	96%	₹5,927 Cr	5,402,573
Call, Cash & Other Assets CBLO \| -	4%	₹258 Cr

3. Franklin India Opportunities Fund - Direct

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Research Highlights for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Upper mid AUM (₹9,577 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.37% (top quartile).
3Y return: 19.08% (upper mid).
1Y return: -3.60% (bottom quartile).
Alpha: 5.54 (upper mid).
Sharpe: 0.00 (lower mid).
Information ratio: 1.49 (top quartile).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (~6.7%).

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (03 Nov 26)	₹281.244 ↑ 2.10 (0.75 %)
Net Assets (Cr)	₹9,577 on 30 Sep 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	0
Information Ratio	1.49
Alpha Ratio	5.54
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹9,834
31 Oct 23	₹12,586
31 Oct 24	₹20,741
31 Oct 25	₹22,280
31 Oct 26	₹21,236

Franklin India Opportunities Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 26

Duration	Returns
1 Month	-2.5%
3 Month	-5.2%
6 Month	2.4%
1 Year	-3.6%
3 Year	19.1%
5 Year	16.4%
10 Year
15 Year
Since launch	16.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	4.4%
2024	39.2%
2023	54.9%
2022	-1.2%
2021	30.6%
2020	28.7%
2019	6.1%
2018	-9.4%
2017	36.8%
2016	5%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Kiran Sebastian	7 Feb 22	4.65 Yr.
R. Janakiraman	1 Apr 13	13.51 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.96 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund - Direct as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	20.87%
Financial Services	16.57%
Technology	14.38%
Health Care	14.12%
Consumer Cyclical	12.89%
Basic Materials	7.61%
Energy	2.67%
Utility	2.52%
Communication Services	2.21%
Consumer Defensive	0.97%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.2%
Equity	94.8%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Nov 25 \| HAL	7%	₹645 Cr	1,382,558 ↓ -172,642
TBO Tek Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 26 \| TBOTEK	5%	₹477 Cr	2,829,693 ↑ 383,126
Syrma SGS Technology Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 24 \| SYRMA	4%	₹427 Cr	2,393,073
Mankind Pharma Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 25 \| MANKIND	4%	₹381 Cr	1,521,556
Amphenol Corp Class A (Technology) Equity, Since 31 Jul 25 \| APH	4%	₹379 Cr	468,768
APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 24 \| APLAPOLLO	4%	₹364 Cr	1,662,735
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 22 \| 532343	3%	₹305 Cr	741,718
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| KIRLOSENG	3%	₹297 Cr	1,288,353
Finolex Cables Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 25 \| FINCABLES	3%	₹285 Cr	1,962,941
AIA Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 25 \| AIAENG	3%	₹271 Cr	701,583 ↑ 9,487

4. IDBI Small Cap Fund - Direct

The Investment objective of the Scheme is to provide investors with the opportunities for long-term capital appreciation by investing predominantly in Equity and Equity related instruments of Small Cap companies. However there can be no assurance that the investment objective under the Scheme will be realized.

Research Highlights for IDBI Small Cap Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹841 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.56% (upper mid).
3Y return: 16.40% (upper mid).
1Y return: 9.19% (upper mid).
Alpha: 9.72 (top quartile).
Sharpe: 0.57 (upper mid).
Information ratio: 0.62 (upper mid).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding Garware Hi-Tech Films Ltd (~4.7%).

Below is the key information for IDBI Small Cap Fund - Direct

IDBI Small Cap Fund - Direct Growth
Launch Date	21 Jun 17
NAV (04 Nov 26)	₹38.4959 ↑ 0.58 (1.52 %)
Net Assets (Cr)	₹841 on 30 Sep 26
Category	Equity - Small Cap
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.87
Sharpe Ratio	0.57
Information Ratio	0.62
Alpha Ratio	9.72
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹11,381
31 Oct 23	₹13,277
31 Oct 24	₹20,378
31 Oct 25	₹19,257
31 Oct 26	₹20,764

IDBI Small Cap Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for IDBI Small Cap Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 26

Duration	Returns
1 Month	-3.5%
3 Month	-0.9%
6 Month	9.5%
1 Year	9.2%
3 Year	16.4%
5 Year	15.6%
10 Year
15 Year
Since launch	15.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	-12.1%
2024	41.5%
2023	34.7%
2022	3.4%
2021	66.3%
2020	20.1%
2019	-3%
2018	-12.6%
2017
2016

Fund Manager information for IDBI Small Cap Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Sudhanshu Asthana	1 Sep 26	0.08 Yr.
Dikshit Mittal	24 Jul 25	1.19 Yr.

Data below for IDBI Small Cap Fund - Direct as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	22.64%
Consumer Cyclical	22.16%
Financial Services	11.45%
Basic Materials	11.38%
Consumer Defensive	8.43%
Health Care	7.39%
Technology	6.67%
Real Estate	2.13%
Communication Services	1.11%
Utility	0.65%
Energy	0.13%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.85%
Equity	94.15%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 25 \| 500655	5%	₹40 Cr	56,660
Manorama Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 24 \| 541974	3%	₹26 Cr	142,461
Avalon Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 23 \| AVALON	3%	₹26 Cr	112,072 ↓ -33,032
Indo MIM Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 26 \| INDOMIM	3%	₹26 Cr	205,936 ↑ 50,000
Allied Blenders and Distillers Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 24 \| ABDL	3%	₹24 Cr	338,914
Navin Fluorine International Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 19 \| NAVINFLUOR	3%	₹24 Cr	29,286
Neuland Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Apr 25 \| 524558	2%	₹20 Cr	9,270 ↑ 2,000
SML Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 26 \| SMLMAH	2%	₹20 Cr	29,703
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| KIRLOSENG	2%	₹18 Cr	78,792
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 May 26 \| 532929	2%	₹18 Cr	312,003

5. DSP Micro Cap Fund - Direct

The primary investment objective is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is substantially constituted of equity and equity related securities of small cap companies. From time to time, the fund manager will also seek participation in other equity and equity related securities to achieve optimal portfolio construction. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized

Research Highlights for DSP Micro Cap Fund - Direct

Highest AUM (₹21,467 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.78% (upper mid).
3Y return: 16.06% (upper mid).
1Y return: 10.51% (top quartile).
Alpha: 13.45 (top quartile).
Sharpe: 0.69 (top quartile).
Information ratio: 0.78 (upper mid).
Higher exposure to Consumer Cyclical vs peer median.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~89%).
Largest holding Lumax Auto Technologies Ltd (~5.2%).

Below is the key information for DSP Micro Cap Fund - Direct

DSP Micro Cap Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (04 Nov 26)	₹244.757 ↑ 3.88 (1.61 %)
Net Assets (Cr)	₹21,467 on 30 Sep 26
Category	Equity - Small Cap
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.83
Sharpe Ratio	0.69
Information Ratio	0.78
Alpha Ratio	13.45
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,726
31 Oct 23	₹13,543
31 Oct 24	₹19,081
31 Oct 25	₹19,150
31 Oct 26	₹21,045

DSP Micro Cap Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for DSP Micro Cap Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 26

Duration	Returns
1 Month	-3.8%
3 Month	-2.4%
6 Month	7.5%
1 Year	10.5%
3 Year	16.1%
5 Year	15.8%
10 Year
15 Year
Since launch	20.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	-1.9%
2024	26.7%
2023	42.5%
2022	1.4%
2021	60.3%
2020	34.3%
2019	1.6%
2018	-25.1%
2017	43.4%
2016	13.6%

Fund Manager information for DSP Micro Cap Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Vinit Sambre	21 Jun 10	16.29 Yr.

Data below for DSP Micro Cap Fund - Direct as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	29.02%
Industrials	17.93%
Basic Materials	14.71%
Health Care	10.07%
Financial Services	8.52%
Consumer Defensive	4.79%
Technology	3.13%
Communication Services	0.48%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	11.35%
Equity	88.65%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Lumax Auto Technologies Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 18 \| LUMAXTECH	5%	₹1,108 Cr	5,333,347
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 23 \| KIRLOSENG	4%	₹810 Cr	3,516,559
Thangamayil Jewellery Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 21 \| THANGAMAYL	3%	₹724 Cr	1,429,947
Welspun Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532144	3%	₹631 Cr	2,324,047
Sansera Engineering Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 24 \| SANSERA	3%	₹613 Cr	1,350,088 ↓ -419,941
SPR Auto Technologies Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 24 \| SHRIPISTON	2%	₹503 Cr	1,081,165
Ipca Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 14 \| 524494	2%	₹459 Cr	2,381,239 ↑ 166,072
eClerx Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 18 \| ECLERX	2%	₹433 Cr	2,378,590 ↑ 153,789
Dodla Dairy Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 21 \| DODLA	2%	₹422 Cr	4,136,902
Jubilant Ingrevia Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 31 Dec 22 \| JUBLINGREA	2%	₹392 Cr	6,002,947

6. Franklin Build India Fund - Direct

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Research Highlights for Franklin Build India Fund - Direct

Lower mid AUM (₹3,024 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 16.25% (top quartile).
3Y return: 14.98% (lower mid).
1Y return: -6.42% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.30 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~9.0%).

Below is the key information for Franklin Build India Fund - Direct

Franklin Build India Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (04 Nov 26)	₹160.554 ↑ 2.19 (1.38 %)
Net Assets (Cr)	₹3,024 on 30 Sep 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	0.98
Sharpe Ratio	-0.3
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹11,051
31 Oct 23	₹14,232
31 Oct 24	₹22,537
31 Oct 25	₹23,397
31 Oct 26	₹21,428

Franklin Build India Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 26

Duration	Returns
1 Month	1.1%
3 Month	-6.6%
6 Month	-7.3%
1 Year	-6.4%
3 Year	15%
5 Year	16.3%
10 Year
15 Year
Since launch	19.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	4.8%
2024	29.1%
2023	52.7%
2022	12.4%
2021	47.4%
2020	6.5%
2019	7.2%
2018	-9.5%
2017	45.1%
2016	9.9%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	4.96 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	4.65 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.96 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund - Direct as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	48.96%
Utility	15.97%
Financial Services	9.03%
Energy	7.26%
Communication Services	4.13%
Basic Materials	2.9%
Real Estate	2.21%
Technology	2.09%
Consumer Cyclical	1.74%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.71%
Equity	94.29%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| LT	9%	₹273 Cr	725,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| INDIGO	7%	₹212 Cr	425,597
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 26 \| ADANIPORTS	5%	₹139 Cr	775,000 ↑ 775,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| 532555	4%	₹136 Cr	4,200,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| BHARTIARTL	4%	₹125 Cr	710,000
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 25 \| 500400	4%	₹111 Cr	3,100,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| RELIANCE	3%	₹95 Cr	800,000 ↓ -375,000
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 28 Feb 26 \| HAL	3%	₹94 Cr	202,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 25 \| HDFCBANK	3%	₹94 Cr	1,325,000 ↓ -400,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| 532215	3%	₹92 Cr	750,000 ↓ -250,000

7. Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversi?ed portfolio that predominantly invests in equity and equity-related securities of companies across various market capitalisation. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised.

Research Highlights for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

Lower mid AUM (₹3,509 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 11.70% (lower mid).
3Y return: 14.62% (lower mid).
1Y return: -2.86% (lower mid).
Alpha: 1.50 (lower mid).
Sharpe: -0.23 (bottom quartile).
Information ratio: 1.21 (top quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~5.2%).

Below is the key information for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Growth
Launch Date	3 Feb 15
NAV (04 Nov 26)	₹44.921 ↑ 0.36 (0.81 %)
Net Assets (Cr)	₹3,509 on 30 Sep 26
Category	Equity - Multi Cap
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	0.44
Sharpe Ratio	-0.23
Information Ratio	1.21
Alpha Ratio	1.5
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,476
31 Oct 23	₹11,627
31 Oct 24	₹17,278
31 Oct 25	₹18,168
31 Oct 26	₹17,271

Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 26

Duration	Returns
1 Month	3.3%
3 Month	-4.6%
6 Month	0.7%
1 Year	-2.9%
3 Year	14.6%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	13.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	7%
2024	27.4%
2023	31.4%
2022	2.4%
2021	37.1%
2020	16.4%
2019	10.3%
2018	-3.6%
2017	47.9%
2016	1.2%

Fund Manager information for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ashwani Agarwalla	15 Jun 22	4.3 Yr.
Trideep Bhattacharya	1 Oct 21	5 Yr.
Mehul Dalmia	3 Aug 26	0.16 Yr.

Data below for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	31.38%
Consumer Cyclical	15.05%
Industrials	9.56%
Technology	8.68%
Basic Materials	7.73%
Health Care	7.26%
Consumer Defensive	5.28%
Energy	4.3%
Utility	2.17%
Real Estate	2.05%
Communication Services	1.73%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.03%
Equity	96.97%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 15 \| ICICIBANK	5%	₹182 Cr	1,376,413 ↑ 1,376,200
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 15 \| HDFCBANK	5%	₹175 Cr	2,468,392
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 15 \| LT	4%	₹130 Cr	344,864
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 17 \| RELIANCE	4%	₹126 Cr	1,063,554
Tata Steel Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 May 25 \| TATASTEEL	2%	₹77 Cr	4,195,668
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jan 25 \| DIVISLAB	2%	₹71 Cr	76,872
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 18 \| SBIN	2%	₹70 Cr	726,794 ↓ -154,436
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 22 \| M&M	2%	₹67 Cr	227,798
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 22 \| 532555	2%	₹65 Cr	2,023,619
Titan Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 22 \| TITAN	2%	₹62 Cr	134,280

8. Sundaram SMILE Fund - Direct

To primarily achieve capital appreciation by investing in diversified stocks that are generally termed as small and mid-caps and by investing in other equities.

Research Highlights for Sundaram SMILE Fund - Direct

Upper mid AUM (₹4,107 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.38% (upper mid).
3Y return: 13.86% (bottom quartile).
1Y return: 4.18% (upper mid).
Alpha: 7.94 (upper mid).
Sharpe: 0.50 (upper mid).
Information ratio: 0.35 (lower mid).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding MTAR Technologies Ltd (~5.0%).

Below is the key information for Sundaram SMILE Fund - Direct

Sundaram SMILE Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (04 Nov 26)	₹313.315 ↑ 2.72 (0.88 %)
Net Assets (Cr)	₹4,107 on 30 Sep 26
Category	Equity - Small Cap
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.85
Sharpe Ratio	0.5
Information Ratio	0.35
Alpha Ratio	7.94
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,447
31 Oct 23	₹13,225
31 Oct 24	₹18,515
31 Oct 25	₹19,018
31 Oct 26	₹19,621

Sundaram SMILE Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for Sundaram SMILE Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 26

Duration	Returns
1 Month	-3.7%
3 Month	-5.1%
6 Month	3.6%
1 Year	4.2%
3 Year	13.9%
5 Year	14.4%
10 Year
15 Year
Since launch	17.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	1.5%
2024	20.4%
2023	46.9%
2022	-0.9%
2021	62%
2020	27.4%
2019	-5.2%
2018	-28.6%
2017	56.7%
2016	0.1%

Fund Manager information for Sundaram SMILE Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Rohit Seksaria	1 Nov 22	3.92 Yr.
Shalav Saket	20 Mar 26	0.53 Yr.

Data below for Sundaram SMILE Fund - Direct as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	22.19%
Consumer Cyclical	20.53%
Financial Services	20.07%
Health Care	9.92%
Basic Materials	9.63%
Technology	4.87%
Communication Services	3.86%
Real Estate	2.07%
Consumer Defensive	1.89%
Utility	0.7%
Energy	0.14%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.38%
Equity	95.87%
Debt	0.75%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
MTAR Technologies Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 24 \| MTARTECH	5%	₹207 Cr	264,884
Rategain Travel Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 23 \| RATEGAIN	3%	₹131 Cr	1,534,556
SJS Enterprises Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| SJS	3%	₹130 Cr	577,256
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| ETERNAL	3%	₹130 Cr	4,056,832
Aster DM Quality Care Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 23 \| ASTERDM	3%	₹116 Cr	1,668,350
Affle 3i Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 21 \| AFFLE	3%	₹108 Cr	711,944
PNB Housing Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| PNBHOUSING	3%	₹107 Cr	957,209
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 21 \| 523025	2%	₹92 Cr	644,781
DCB Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 24 \| DCBBANK	2%	₹86 Cr	4,221,491 ↓ -222,318
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 26 \| INDIGO	2%	₹85 Cr	171,244 ↑ 25,320

9. Franklin India Prima Fund - Direct

The investment objective of Prima Fund is to provide medium to longterm capital appreciation as a primary objective and income as a secondary objective.

Research Highlights for Franklin India Prima Fund - Direct

Top quartile AUM (₹12,156 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.59% (lower mid).
3Y return: 13.61% (bottom quartile).
1Y return: -6.57% (bottom quartile).
Alpha: -3.75 (bottom quartile).
Sharpe: -0.14 (bottom quartile).
Information ratio: 0.12 (lower mid).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Kalyan Jewellers India Ltd (~2.9%).

Below is the key information for Franklin India Prima Fund - Direct

Franklin India Prima Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (04 Nov 26)	₹3,013.97 ↑ 48.48 (1.63 %)
Net Assets (Cr)	₹12,156 on 30 Sep 26
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.98
Sharpe Ratio	-0.14
Information Ratio	0.12
Alpha Ratio	-3.75
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,125
31 Oct 23	₹11,826
31 Oct 24	₹17,979
31 Oct 25	₹18,697
31 Oct 26	₹17,241

Franklin India Prima Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Franklin India Prima Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 26

Duration	Returns
1 Month	-1.2%
3 Month	-9%
6 Month	-1.3%
1 Year	-6.6%
3 Year	13.6%
5 Year	11.6%
10 Year
15 Year
Since launch	17.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	2.4%
2024	32.9%
2023	38%
2022	3%
2021	33.7%
2020	18.8%
2019	4.5%
2018	-8.5%
2017	41.1%
2016	9.5%

Fund Manager information for Franklin India Prima Fund - Direct

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	1 Feb 11	15.67 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.96 Yr.
Akhil Kalluri	7 Feb 22	4.65 Yr.

Data below for Franklin India Prima Fund - Direct as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	24.46%
Industrials	19.02%
Consumer Cyclical	15.21%
Basic Materials	10.29%
Health Care	9.57%
Technology	9.24%
Real Estate	3.88%
Communication Services	2.75%
Consumer Defensive	1.79%
Utility	0.95%
Energy	0.89%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.95%
Equity	98.05%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	3%	₹349 Cr	6,304,921
Biocon Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 25 \| BIOCON	2%	₹300 Cr	8,094,684
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 20 \| FEDERALBNK	2%	₹290 Cr	9,149,683
One97 Communications Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 26 \| PAYTM	2%	₹279 Cr	1,660,135 ↑ 505,500
IDFC First Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| IDFCFIRSTB	2%	₹268 Cr	32,893,177 ↓ -4,000,000
APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 22 \| APLAPOLLO	2%	₹263 Cr	1,199,891
Mankind Pharma Ltd (Healthcare) Equity, Since 28 Feb 26 \| MANKIND	2%	₹258 Cr	1,029,108
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Jan 22 \| PRESTIGE	2%	₹242 Cr	1,631,918
Balkrishna Industries Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 24 \| BALKRISIND	2%	₹238 Cr	1,125,000
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 22 \| COFORGE	2%	₹232 Cr	1,325,747 ↓ -100,000

10. UTI Banking Sector Fund - Direct

Investment objective is "capital appreciation" through investments in the stocks of the companies/institutions engaged in the banking and financial services activities.

Research Highlights for UTI Banking Sector Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹1,339 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 10.00% (bottom quartile).
3Y return: 12.72% (bottom quartile).
1Y return: -2.68% (lower mid).
Alpha: 6.02 (upper mid).
Sharpe: -0.07 (lower mid).
Information ratio: 0.59 (upper mid).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~17.6%).
Top-3 holdings concentration ~38.0%.

Below is the key information for UTI Banking Sector Fund - Direct

UTI Banking Sector Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (04 Nov 26)	₹220.206 ↑ 1.63 (0.75 %)
Net Assets (Cr)	₹1,339 on 30 Sep 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	1.11
Sharpe Ratio	-0.07
Information Ratio	0.59
Alpha Ratio	6.02
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,313
31 Oct 23	₹11,274
31 Oct 24	₹14,791
31 Oct 25	₹16,609
31 Oct 26	₹15,845

UTI Banking Sector Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for UTI Banking Sector Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 26

Duration	Returns
1 Month	1.3%
3 Month	-5.5%
6 Month	1.7%
1 Year	-2.7%
3 Year	12.7%
5 Year	10%
10 Year
15 Year
Since launch	11.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	17.5%
2024	12.3%
2023	20.8%
2022	16.4%
2021	15.5%
2020	-4.4%
2019	12.7%
2018	-5.8%
2017	45.2%
2016	14.2%

Fund Manager information for UTI Banking Sector Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Bhavesh Kanani	12 Jan 26	0.72 Yr.

Data below for UTI Banking Sector Fund - Direct as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	96.37%
Technology	2.36%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.27%
Equity	98.73%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| HDFCBANK	18%	₹236 Cr	3,325,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 04 \| ICICIBANK	10%	₹139 Cr	1,051,000 ↓ -100,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 18 \| SBIN	10%	₹134 Cr	1,393,490
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| 532215	10%	₹133 Cr	1,085,000 ↓ -50,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 18 \| KOTAKBANK	10%	₹132 Cr	3,175,000 ↓ -75,000
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 19 \| 500034	5%	₹68 Cr	707,388
Shriram Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| SHRIRAMFIN	5%	₹62 Cr	627,975 ↑ 100,000
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| UJJIVANSFB	4%	₹53 Cr	7,800,000
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 25 \| SBILIFE	4%	₹52 Cr	307,000 ↑ 30,000
ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| ICICIGI	2%	₹24 Cr	150,000

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.