Table of Contents

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் என்றால் என்ன?
வழக்கமான திட்டம் என்றால் என்ன?
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடு: மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் சிறந்ததா இல்லையா?
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டத்தை விட மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வழக்கமான திட்டத்தை ஏன் தேர்வு செய்ய வேண்டும்?
- ஒரு குடையின் கீழ் உள்ள திட்டங்களின் எண்ணிக்கை
- ஆன்லைன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வழக்கமான திட்ட முதலீடு
சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட நேரடி ஈக்விட்டி நிதிகள்
Top 10 Funds

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் எப்பொழுதும் பலனளிக்குமா?

Updated on May 17, 2025 , 4986 views

ஒவ்வொரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமும் சொத்து மேலாண்மை நிறுவனம் (AMC) சலுகைகள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ரெகுலர் பிளான் என இரண்டு வகைகளைக் கொண்டுள்ளது. இந்த இரண்டு திட்டங்களும் அசெட் அண்டர் மேனேஜ்மென்ட் (AUM), போர்ட்ஃபோலியோ கலவை மற்றும் நிதி மேலாளர்களின் அடிப்படையில் ஒரே மாதிரியானவை. இருப்பினும், திறவுகோல்காரணி இந்த இரண்டு திட்டங்களையும் வேறுபடுத்துவது செலவு விகிதம் ஆகும்; வழக்கமான திட்டத்துடன் ஒப்பிடும்போது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டத்தின் செலவு விகிதம் குறைவாக உள்ளது. இதன் விளைவாக, நேரடித் திட்டத்தின் லாப சதவீதம் அதிகமாக உள்ளது. இருப்பினும், அதில் கூறப்பட்டுள்ளபடி,தோற்றமும் இதேபோல் ஏமாற்றும்; என்று நினைக்கிறீர்களா; எப்போதும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் பலனளிக்குமா? எனவே, எந்தத் திட்டம் உண்மையில் பயனுள்ளதாக இருக்கும் என்பதை இந்தக் கட்டுரையின் மூலம் பார்ப்போம். கீழே உள்ள எங்கள் உதாரணம் நிஜ வாழ்க்கை தரவு, உண்மையான செலவுகள், செலவு விகிதங்கள் மற்றும் உண்மையான முதலீடு ஆகியவற்றைப் பயன்படுத்துகிறது. நேரடித் திட்டங்களை விட வழக்கமான திட்டங்கள் சிறந்தவை என்று பகுப்பாய்வு காட்டுகிறது, இருப்பினும், செலவு விகிதங்களின் அடிப்படையில் செலவுகளில் உள்ள வேறுபாடு குறைவாக இருந்தாலும், நல்லது என்று நாங்கள் கூற விரும்புகிறோம்.நிதி திட்டமிடுபவர் நீண்ட காலத்திற்கு நல்ல சேவையை வழங்குவது இந்த வித்தியாசத்தை அர்த்தமற்றதாக மாற்றும். கூடுதலாக, பல ஆண்டுகளாக நல்ல நிதி தேர்வு உங்களுக்கு கூடுதல் 0.5% அல்லது 1% p.a. வழக்கமான திட்டத்தில் ஒருவர் செலுத்தும் கூடுதல் செலவை மறைத்துவிடும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் என்றால் என்ன?

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் விற்பனை செய்யப்படுகிறதுபதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் (RIAக்கள்) மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தைத் தவிர. முன்பு குறிப்பிட்டபடி, வழக்கமான திட்டங்களுடன் ஒப்பிடுகையில் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டத்தின் செலவு விகிதம் குறைவாக உள்ளது.

இதன் காரணமாக இந்த நிதிகள் அதிக லாபத்தை ஈட்ட முடியும், இது சற்று அதிகமாகவே பிரதிபலிக்கிறதுஇல்லை வழக்கமான திட்டங்களுடன் ஒப்பிடுகையில். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டங்களில், முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏஎம்சி எந்தக் கமிஷனையும் செலுத்தாது.

வழக்கமான திட்டம் என்றால் என்ன?

மியூச்சுவல் ஃபண்டின் வழக்கமான திட்டமானது, நீங்கள் ஒரு தரகர் போன்ற ஒரு இடைத்தரகரிடமிருந்து வாங்கும் சாதாரண மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும்,நிதி ஆலோசகர்,விநியோகஸ்தர் முதலியன வழக்கமான திட்டத்தில், சொத்து மேலாண்மை நிறுவனம் இந்த இடைத்தரகர்களுக்கு தங்கள் திட்டங்களை விற்பதற்காக கமிஷன் செலுத்துகிறது, அவை திட்டத்தை நிர்வகிப்பதற்கான செலவாக மீண்டும் சேர்க்கப்படும். இதன் விளைவாக, வழக்கமான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் நேரடியானவற்றை விட சற்று அதிக செலவு விகிதங்களைக் கொண்டுள்ளன.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடு: மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் சிறந்ததா இல்லையா?

முதலீடுகளைப் பற்றி பேசும் போதெல்லாம், அதைப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும்வருமானம் என்பது செலவின் விளைவாகும்; அதிக செலவு குறைந்த வருமானம் மற்றும் நேர்மாறாகவும். அதையும் மக்கள் புரிந்து கொள்ள வேண்டும்இலவசமாக எதுவும் கிடைக்காது. எனவே, பின்வரும் புள்ளிகளின் உதவியுடன், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டங்களை விட வழக்கமான திட்டங்கள் எவ்வாறு பயனளிக்கும் என்பதைப் புரிந்துகொள்வோம்.

எப்போதும் பல மக்கள்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் சில அல்லது வேறு இடைத்தரகர் மூலம். மக்கள்முதலீடு ஆர்ஐஏக்கள் மூலம்பரஸ்பர நிதி அவர்களுக்கு கட்டணம் செலுத்த வேண்டும். மக்கள் தங்கள் மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் பரிவர்த்தனை செய்யாவிட்டாலும் இந்தக் கட்டணம் செலுத்தப்பட வேண்டும், இது ஆண்டுக் கட்டணம் போன்றது. இந்தக் கட்டணங்கள் மாதாந்திர, ஆண்டுதோறும், பரிவர்த்தனை அடிப்படையிலான கட்டணங்கள் மற்றும் பலவற்றைச் செலுத்தலாம். எனவே, வசூலிக்கப்படும் இந்தக் கட்டணங்கள் காரணமாக, முதலீட்டாளர்கள் குறைந்த அளவிலான லாபத்துடன் முடிவடையும், ஏனெனில் இந்தச் செலவுகள் ஒரு பையின் பங்கை இழக்க நேரிடும்.வருவாய்.

எனவே, இந்த கருத்தை ஒரு உதாரணத்தின் உதவியுடன் புரிந்துகொள்வோம்:

விளக்கம்:

ஒரு தனிநபர் INR 1,00 வேண்டும் என்று வைத்துக்கொள்வோம்.000 ரூபாய் உள்ளடிஎஸ்பி பிளாக்ராக் வாய்ப்புகள் நிதி. RIA மூலம் நேரடித் திட்டத்திலோ அல்லது விநியோகஸ்தர் மூலம் வழக்கமான திட்டத்திலோ முதலீடு செய்வதற்கான விருப்பமாக அவர் இருக்கிறார். இந்தத் திட்டத்தின் சராசரி கடந்த மூன்று ஆண்டு வருமானம் 17.90% p.a. நேரடி திட்டத்திற்கு மற்றும் 16.93% p.a. செப்டம்பர் 13, 2017 இல் உள்ள வழக்கமான திட்டத்திற்கு. இங்கே, தனிநபர் இரண்டு RIAகள் A மற்றும் B மற்றும் ஒரு ஆன்லைன் போர்ட்டலை முதலீடு செய்துள்ளார். RIA A ஆண்டுக் கட்டணமாக INR 2,000 வசூலிக்கிறது, RIA B ஆண்டுக் கட்டணம் INR 1,200 வசூலிக்கிறது. தனிநபர்கள் இந்தக் கட்டணத் தொகையை RIA க்கு முன்கூட்டியே செலுத்த வேண்டும்அடிப்படை. மறுபுறம், ஆன்லைன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விநியோகஸ்தர் எந்த கட்டணத்தையும் வசூலிப்பதில்லை. எனவே, முதலீட்டாளர்களுக்கு எந்த முதலீட்டு சேனல் சிறந்தது என்பதைக் கணக்கிட்டு சரிபார்ப்போம்.

இந்த திட்டங்களின் பகுப்பாய்வு கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் காட்டப்பட்டுள்ளது.

DSP BlackRock வாய்ப்புகள் நிதி	மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் RIA ஏ	மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் RIA B	மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வழக்கமான திட்ட விநியோகஸ்தர்
ஆரம்ப முதலீட்டுத் தொகை (A)	1,00,000	1,00,000	1,00,000
குறைவாக: ஆண்டு 1 (B)க்கான வருடாந்திர கட்டணம்	2,000	1,200	0
ஆண்டு 1 (C) (A-B) இல் கட்டணத்திற்குப் பிறகு நிகரத் தொகை	98,000	98,800	1,00,000
நேரடித் திட்டத்திற்கான நிகரத் தொகை (D) (17.90%)# & வழக்கமான திட்டத்திற்கு (16.93%)# வருமானம்	17,542	17,685	16,930
1 ஆம் ஆண்டின் இறுதியில் மொத்தத் தொகை (C+D) (E)	1,15,542	1,16,485	1,16,930
குறைவாக: ஆண்டு 2 (F)க்கான வருடாந்திர கட்டணம்	2,000	1,200	0
ஆண்டு 2 (G) (E-F) இல் கட்டணத்திற்குப் பிறகு நிகரத் தொகை	1,13,542	1,15,285	1,16,930
நேரடித் திட்டத்திற்கான நிகரத் தொகை (D) (17.90%)# & வழக்கமான திட்டத்திற்கு (16.93%)# வருமானம்	20,324	20,636	19,797
2 ஆம் ஆண்டின் இறுதியில் மொத்தத் தொகை (I) (G+H)	1,33,866	1,35,921	1,36,727
குறைவாக: ஆண்டு 3 (J)க்கான வருடாந்திர கட்டணம்	2,000	1,200	0
ஆண்டு 2 (K) (I-J) இல் கட்டணத்திற்குப் பிறகு நிகரத் தொகை	1,31,866	1,34,721	1,36,727
நேரடித் திட்டத்திற்கான நிகரத் தொகை (D) (17.90%)# & வழக்கமான திட்டத்திற்கு (16.93%)# வருமானம்	23,604	24,116	23,148
3 ஆம் ஆண்டின் இறுதியில் மொத்தத் தொகை (M) (K+L)	1,55,470	1,58,837	1,59,875

#செப்டம்பர் 13ஆம் தேதி முதல்'17.எனவே, மேலே உள்ள அட்டவணையில் இருந்து நாம் முடிவு செய்யலாம்; நேரடித் திட்டத்துடன் ஒப்பிடும்போது, வழக்கமான திட்டத்தில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் மக்கள் அதிக வருமானம் ஈட்ட முடியும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டத்தை விட மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வழக்கமான திட்டத்தை ஏன் தேர்வு செய்ய வேண்டும்?

நேரடியானவற்றுடன் ஒப்பிடும்போது வழக்கமான மியூச்சுவல் ஃபண்டை மக்கள் ஏன் தேர்வு செய்யலாம் என்பதற்கு வேறு பல காரணங்கள் உள்ளன. அவற்றில் சில, ஒவ்வொரு ஃபண்ட் ஹவுஸுக்கும் தனித்தனியான பதிவு செயல்முறை, போர்ட்ஃபோலியோவின் சுய-மறுசீரமைப்பு, திட்டங்களின் சுய பகுப்பாய்வு மற்றும் பல. எனவே, நேரடித் திட்டங்களுடன் ஒப்பிடும்போது, விநியோகஸ்தர்கள் மூலம் வழக்கமான மியூச்சுவல் ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுப்பது ஏன் பயனளிக்கிறது என்பதைப் பார்ப்போம்.

ஒரு குடையின் கீழ் உள்ள திட்டங்களின் எண்ணிக்கை

நீங்கள் தேடிய மற்றும் உங்கள் முதலீட்டு சுயவிவரத்திற்கு ஏற்ற ஐந்து வெவ்வேறு நேரடித் திட்டங்களில் முதலீடு செய்ய முடிவு செய்துள்ளீர்கள். எனவே, நீங்கள் அந்த ஐந்து வெவ்வேறு ஃபண்ட் ஹவுஸ் வலைத்தளங்களைப் பார்வையிட வேண்டும் மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் முதலீடு செய்ய வேண்டும். நீங்கள் ஒவ்வொரு முதலீட்டையும் தனித்தனியாக கண்காணிக்க வேண்டும் மற்றும் அவற்றின் விவரங்களை தனித்தனியாக சேமிக்க வேண்டும். காலப்போக்கில், முதலீடுகளின் எண்ணிக்கை அதிகரிக்கும் போது, பதிவுகள் அதிகரிக்கும் மற்றும் தொந்தரவை மட்டுமே சேர்க்கும். எனவே, இதுபோன்ற இடையூறுகளைத் தவிர்க்க, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விநியோகஸ்தர் மூலம் முதலீடு செய்வது எளிதாக இருக்கும்; ஒரு தளத்தில் உங்கள் தேவைகளுக்கு ஏற்ப நீங்கள் தேர்வு செய்யக்கூடிய பல திட்டங்களை நீங்கள் காணலாம்.

ஆன்லைன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வழக்கமான திட்ட முதலீடு

தொழில்நுட்பத்தின் முன்னேற்றத்துடன், மக்கள் முதலீடு செய்யலாம்மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆன்லைன் எங்கிருந்தும் எந்த நேரத்திலும். கூடுதலாக, அவர்கள் தங்கள் வசதிக்கு ஏற்ப பல்வேறு திட்டங்களில் முதலீடு செய்யலாம். ஆன்லைன் பயன்முறையின் மூலம், மக்கள் தங்கள் பணத்தை எளிய படிகளில் முதலீடு செய்யலாம் மற்றும் மீட்டெடுக்கலாம், பல்வேறு ஃபண்ட் ஹவுஸ்கள் வழங்கும் ஒவ்வொரு திட்டத்தின் விரிவான பகுப்பாய்வைச் சரிபார்க்கலாம், அவர்களின் போர்ட்ஃபோலியோவைக் கண்காணிக்கலாம் மற்றும் பல.

இப்போது, நாம் முடிவை நோக்கிச் செல்லும்போது, ஒரு முக்கியமான கேள்விக்கு பதிலளிப்போம், அதாவது, எந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டம் சிறந்தது? இதற்குப் பதிலளிக்க, சரியான ஆலோசகரைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்குப் பதிலாக இது சரியான திட்டம் அல்ல என்று கூறலாம். மேலே உள்ள உதாரணம் நேரடித் திட்டங்களை விட வழக்கமான திட்டங்களே அதிக நன்மை பயக்கும் என்பதைக் காட்டுகிறது. என்பதை உறுதி செய்ய நீண்ட காலத்திற்குமுதலீட்டாளர் நன்மைகள். ஒரு விவேகமான ஆலோசகர் முதலீட்டாளர்களை பயனுள்ள முறையில் வழிநடத்துவார், இதனால் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீட்டில் அதிகபட்ச தொகையைப் பெறுவார்கள். கூடுதலாக, அவர்/அவள் முதலீடு செல்வத்தை உருவாக்க வழி வகுக்கும் என்பதையும் உறுதி செய்வார்.

சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட நேரடி ஈக்விட்டி நிதிகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth	₹271.017 ↓ -1.33	₹6,485	11	3	9.6	37.3	36.1	39.2
Franklin Build India Fund - Direct Growth	₹159.03 ↑ 0.41	₹2,726	13.8	2	3.5	34.4	38.9	29.1
L&T Infrastructure Fund - Direct Growth	₹52.0939 ↑ 0.07	₹2,250	14.6	-0.8	2.5	30	35.1	29.4
Franklin India Prima Fund - Direct Growth	₹3,030.95 ↑ 10.82	₹11,762	11.8	2.7	14.4	29	31.9	32.9
Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth	₹191.938 ↑ 0.70	₹12,530	13.5	-0.7	4.2	28.8	39.3	24.2
L&T Business Cycles Fund - Direct Growth	₹46.3187 ↑ 0.15	₹998	15.7	2.5	10.9	28.4	32.9	37.8
Sundaram SMILE Fund - Direct Growth	₹276.424 ↑ 0.96	₹3,058	15.1	0.7	8.7	25.9	37.7	20.4
Templeton India Growth Fund - Direct Growth	₹791.773 ↓ -1.43	₹2,195	8.7	3.1	6.7	25.1	35.2	16.6
Franklin India Taxshield - Direct Growth	₹1,635.83 ↓ -5.86	₹6,592	9.2	3.6	12.4	24.8	30.6	23.4
Franklin India Prima Plus - Direct Growth	₹1,808.05 ↓ -5.98	₹18,225	9.6	4.2	12.5	24.5	31.1	22.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 May 25

1. Franklin India Opportunities Fund - Direct

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Franklin India Opportunities Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.4% since its launch. Return for 2024 was 39.2% , 2023 was 54.9% and 2022 was -1.2% .

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (19 May 25)	₹271.017 ↓ -1.33 (-0.49 %)
Net Assets (Cr)	₹6,485 on 30 Apr 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1
Sharpe Ratio	0.26
Information Ratio	2.06
Alpha Ratio	4.28
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹16,598
30 Apr 22	₹18,186
30 Apr 23	₹20,779
30 Apr 24	₹37,108
30 Apr 25	₹40,924

Franklin India Opportunities Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹738,840.
Net Profit of ₹438,840 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 May 25

Duration	Returns
1 Month	5.5%
3 Month	11%
6 Month	3%
1 Year	9.6%
3 Year	37.3%
5 Year	36.1%
10 Year
15 Year
Since launch	18.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	39.2%
2023	54.9%
2022	-1.2%
2021	30.6%
2020	28.7%
2019	6.1%
2018	-9.4%
2017	36.8%
2016	5%
2015	3%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.23 Yr.
R. Janakiraman	1 Apr 13	12.09 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.54 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund - Direct as on 30 Apr 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	17.84%
Financial Services	14.15%
Health Care	11.48%
Communication Services	8.89%
Basic Materials	8.36%
Technology	7.72%
Industrials	6.32%
Consumer Defensive	4.6%
Energy	4.19%
Real Estate	2.15%
Utility	1.44%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.49%
Equity	89.51%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| HDFCBANK	6%	₹374 Cr	2,043,971 ↑ 308,675
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	4%	₹253 Cr	1,987,098
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| BHARTIARTL	4%	₹233 Cr	1,342,233
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 24 \| HINDUNILVR	3%	₹182 Cr	803,952 ↑ 242,198
Mphasis Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 24 \| 526299	3%	₹178 Cr	710,533
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| M&M	3%	₹170 Cr	637,966
Lemon Tree Hotels Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 24 \| LEMONTREE	3%	₹165 Cr	12,833,401
Info Edge (India) Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| NAUKRI	3%	₹155 Cr	216,138
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	3%	₹155 Cr	1,148,695
APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 24 \| APLAPOLLO	3%	₹152 Cr	998,385

2. Franklin Build India Fund - Direct

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Franklin Build India Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 22% since its launch. Return for 2024 was 29.1% , 2023 was 52.7% and 2022 was 12.4% .

Below is the key information for Franklin Build India Fund - Direct

Franklin Build India Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (19 May 25)	₹159.03 ↑ 0.41 (0.26 %)
Net Assets (Cr)	₹2,726 on 30 Apr 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	1.06
Sharpe Ratio	-0.16
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹16,277
30 Apr 22	₹20,954
30 Apr 23	₹24,534
30 Apr 24	₹44,193
30 Apr 25	₹45,231

Franklin Build India Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹773,746.
Net Profit of ₹473,746 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 May 25

Duration	Returns
1 Month	5.5%
3 Month	13.8%
6 Month	2%
1 Year	3.5%
3 Year	34.4%
5 Year	38.9%
10 Year
15 Year
Since launch	22%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	29.1%
2023	52.7%
2022	12.4%
2021	47.4%
2020	6.5%
2019	7.2%
2018	-9.5%
2017	45.1%
2016	9.9%
2015	3.7%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	3.54 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.23 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.54 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund - Direct as on 30 Apr 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	34.52%
Utility	13.44%
Energy	12.09%
Financial Services	11.98%
Communication Services	7.87%
Basic Materials	7.07%
Consumer Cyclical	3.06%
Real Estate	2.9%
Technology	1.74%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.33%
Equity	94.67%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| LT	9%	₹232 Cr	665,000 ↓ -55,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| ICICIBANK	6%	₹162 Cr	1,200,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| INDIGO	6%	₹153 Cr	300,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| RELIANCE	6%	₹153 Cr	1,200,000 ↑ 150,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| 532555	6%	₹148 Cr	4,125,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| 500312	5%	₹123 Cr	5,000,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| BHARTIARTL	5%	₹123 Cr	710,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| 532215	4%	₹110 Cr	1,000,000 ↑ 100,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| 532898	4%	₹98 Cr	3,365,000
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 25 \| 500400	3%	₹75 Cr	2,000,000

3. L&T Infrastructure Fund - Direct

To generate capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of companies in the infrastructure sector.

L&T Infrastructure Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.1% since its launch. Return for 2024 was 29.4% , 2023 was 52.2% and 2022 was 4.2% .

Below is the key information for L&T Infrastructure Fund - Direct

L&T Infrastructure Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (19 May 25)	₹52.0939 ↑ 0.07 (0.14 %)
Net Assets (Cr)	₹2,250 on 30 Apr 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	1.07
Sharpe Ratio	-0.11
Information Ratio	0.33
Alpha Ratio	-0.42
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹15,805
30 Apr 22	₹21,006
30 Apr 23	₹24,168
30 Apr 24	₹39,555
30 Apr 25	₹40,099

L&T Infrastructure Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹721,906.
Net Profit of ₹421,906 Invest Now

Returns for L&T Infrastructure Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 May 25

Duration	Returns
1 Month	6.8%
3 Month	14.6%
6 Month	-0.8%
1 Year	2.5%
3 Year	30%
5 Year	35.1%
10 Year
15 Year
Since launch	18.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	29.4%
2023	52.2%
2022	4.2%
2021	57.9%
2020	2.9%
2019	-2.1%
2018	-16.4%
2017	62.8%
2016	9.4%
2015	7.5%

Fund Manager information for L&T Infrastructure Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	17 Dec 19	5.37 Yr.
Gautam Bhupal	26 Nov 22	2.43 Yr.
Sonal Gupta	26 Nov 22	2.43 Yr.

Data below for L&T Infrastructure Fund - Direct as on 30 Apr 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	48.14%
Basic Materials	11.49%
Utility	9.41%
Communication Services	9.24%
Energy	8.18%
Financial Services	4.44%
Technology	3.42%
Real Estate	2.39%
Consumer Cyclical	2.01%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.28%
Equity	98.72%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 22 \| 532555	9%	₹210 Cr	5,863,600
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 17 \| BHARTIARTL	8%	₹185 Cr	1,066,600
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 15 \| BEL	8%	₹170 Cr	5,654,400
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 12 \| LT	7%	₹162 Cr	462,900
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 20 \| RELIANCE	6%	₹135 Cr	1,057,400
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| 532538	5%	₹102 Cr	88,900
Aditya Birla Real Estate Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 18 \| 500040	3%	₹62 Cr	315,600
Power Finance Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| 532810	3%	₹62 Cr	1,488,800
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 20 \| DIXON	2%	₹52 Cr	39,310
ABB India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 19 \| ABB	2%	₹50 Cr	90,050

4. Franklin India Prima Fund - Direct

The investment objective of Prima Fund is to provide medium to longterm capital appreciation as a primary objective and income as a secondary objective.

Franklin India Prima Fund - Direct is a Equity - Mid Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.5% since its launch. Return for 2024 was 32.9% , 2023 was 38% and 2022 was 3% .

Below is the key information for Franklin India Prima Fund - Direct

Franklin India Prima Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (19 May 25)	₹3,030.95 ↑ 10.82 (0.36 %)
Net Assets (Cr)	₹11,762 on 30 Apr 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.92
Sharpe Ratio	0.38
Information Ratio	0.19
Alpha Ratio	6.66
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹16,283
30 Apr 22	₹18,749
30 Apr 23	₹20,122
30 Apr 24	₹30,592
30 Apr 25	₹34,565

Franklin India Prima Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for Franklin India Prima Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 May 25

Duration	Returns
1 Month	6.5%
3 Month	11.8%
6 Month	2.7%
1 Year	14.4%
3 Year	29%
5 Year	31.9%
10 Year
15 Year
Since launch	19.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	32.9%
2023	38%
2022	3%
2021	33.7%
2020	18.8%
2019	4.5%
2018	-8.5%
2017	41.1%
2016	9.5%
2015	8.2%

Fund Manager information for Franklin India Prima Fund - Direct

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	1 Feb 11	14.25 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.54 Yr.
Akhil Kalluri	7 Feb 22	3.23 Yr.

Data below for Franklin India Prima Fund - Direct as on 30 Apr 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	19.82%
Consumer Cyclical	18.48%
Basic Materials	14.85%
Health Care	11.05%
Industrials	11.01%
Technology	7.13%
Real Estate	5.59%
Consumer Defensive	4.16%
Communication Services	2.69%
Utility	1.19%
Energy	0.71%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.33%
Equity	96.67%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 20 \| FEDERALBNK	4%	₹423 Cr	21,939,752
Ipca Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 20 \| 524494	2%	₹247 Cr	1,641,580
Coromandel International Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 May 11 \| 506395	2%	₹240 Cr	1,211,228 ↓ -18,628
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 28 Feb 22 \| MAXHEALTH	2%	₹236 Cr	2,153,205
APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 22 \| APLAPOLLO	2%	₹229 Cr	1,499,891
Crompton Greaves Consumer Electricals Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 16 \| CROMPTON	2%	₹226 Cr	6,391,052
Mphasis Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 20 \| 526299	2%	₹225 Cr	901,105
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 14 \| HDFCBANK	2%	₹224 Cr	1,223,175
JK Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 12 \| JKCEMENT	2%	₹218 Cr	442,739
Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 21 \| DEEPAKNTR	2%	₹218 Cr	1,100,123

5. Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

The Fund seeks to provide long-term capital appreciation by investing in mid and small cap companies.

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.5% since its launch. Return for 2024 was 24.2% , 2023 was 53.5% and 2022 was 4.4% .

Below is the key information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (19 May 25)	₹191.938 ↑ 0.70 (0.37 %)
Net Assets (Cr)	₹12,530 on 30 Apr 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.91
Sharpe Ratio	-0.27
Information Ratio	0.52
Alpha Ratio	0.14
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹18,523
30 Apr 22	₹24,488
30 Apr 23	₹27,574
30 Apr 24	₹44,689
30 Apr 25	₹44,207

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹791,728.
Net Profit of ₹491,728 Invest Now

Returns for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 May 25

Duration	Returns
1 Month	8.3%
3 Month	13.5%
6 Month	-0.7%
1 Year	4.2%
3 Year	28.8%
5 Year	39.3%
10 Year
15 Year
Since launch	21.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	24.2%
2023	53.5%
2022	4.4%
2021	57.7%
2020	19.7%
2019	-4%
2018	-16.4%
2017	45.3%
2016	11.5%
2015	11.3%

Fund Manager information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	1 Feb 11	14.25 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.54 Yr.
Akhil Kalluri	8 Sep 22	2.64 Yr.

Data below for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct as on 30 Apr 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	19.26%
Financial Services	18.94%
Consumer Cyclical	15.15%
Health Care	11.27%
Basic Materials	10.48%
Technology	4.67%
Real Estate	4.54%
Consumer Defensive	3.5%
Utility	2.72%
Energy	0.93%
Communication Services	0.01%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.22%
Equity	92.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| ASTERDM	3%	₹388 Cr	8,018,630
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Jun 14 \| 532929	3%	₹378 Cr	3,868,691
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 12 \| 590003	2%	₹293 Cr	13,998,917
Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 16 \| DEEPAKNTR	2%	₹275 Cr	1,387,967
Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 19 \| ERIS	2%	₹265 Cr	1,866,828
Equitas Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 20 \| EQUITASBNK	2%	₹264 Cr	48,064,081
Crompton Greaves Consumer Electricals Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 24 \| CROMPTON	2%	₹244 Cr	6,900,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| ICICIBANK	2%	₹237 Cr	1,759,945
J.B. Chemicals & Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 14 \| JBCHEPHARM	2%	₹235 Cr	1,448,723
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 22 \| KALYANKJIL	2%	₹232 Cr	4,963,469

6. L&T Business Cycles Fund - Direct

To seek to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian market with focus on riding business cycles through dynamic allocation between various sectors and stocks at different stages of business cycles in the economy

L&T Business Cycles Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 20 Aug 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.3% since its launch. Return for 2024 was 37.8% , 2023 was 32.7% and 2022 was 6.5% .

Below is the key information for L&T Business Cycles Fund - Direct

L&T Business Cycles Fund - Direct Growth
Launch Date	20 Aug 14
NAV (19 May 25)	₹46.3187 ↑ 0.15 (0.32 %)
Net Assets (Cr)	₹998 on 30 Apr 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.36
Sharpe Ratio	0.12
Information Ratio	0.86
Alpha Ratio	2.09
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹15,796
30 Apr 22	₹18,976
30 Apr 23	₹21,316
30 Apr 24	₹32,154
30 Apr 25	₹34,462

L&T Business Cycles Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for L&T Business Cycles Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 May 25

Duration	Returns
1 Month	6.8%
3 Month	15.7%
6 Month	2.5%
1 Year	10.9%
3 Year	28.4%
5 Year	32.9%
10 Year
15 Year
Since launch	15.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	37.8%
2023	32.7%
2022	6.5%
2021	36%
2020	10.4%
2019	6.2%
2018	-16.9%
2017	46.5%
2016	3.8%
2015	4.2%

Fund Manager information for L&T Business Cycles Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	20 Aug 14	10.7 Yr.
Gautam Bhupal	1 Jun 23	1.92 Yr.
Sonal Gupta	1 Jun 23	1.92 Yr.

Data below for L&T Business Cycles Fund - Direct as on 30 Apr 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	32.49%
Industrials	28.36%
Consumer Cyclical	15.18%
Basic Materials	11.48%
Energy	6.32%
Technology	1.3%
Real Estate	0.86%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.75%
Equity	97.25%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 14 \| ICICIBANK	6%	₹57 Cr	425,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 18 \| RELIANCE	5%	₹51 Cr	401,700
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 16 \| 500251	5%	₹51 Cr	95,680
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| MCX	5%	₹50 Cr	94,300
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 14 \| HDFCBANK	5%	₹45 Cr	246,800
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 22 \| BEL	3%	₹30 Cr	1,000,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 14 \| LT	3%	₹29 Cr	81,830
Blue Star Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 14 \| BLUESTARCO	3%	₹26 Cr	119,800
Power Finance Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| 532810	3%	₹25 Cr	603,200
Power Mech Projects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 22 \| POWERMECH	3%	₹25 Cr	90,800

7. Sundaram SMILE Fund - Direct

To primarily achieve capital appreciation by investing in diversified stocks that are generally termed as small and mid-caps and by investing in other equities.

Sundaram SMILE Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.3% since its launch. Return for 2024 was 20.4% , 2023 was 46.9% and 2022 was -0.9% .

Below is the key information for Sundaram SMILE Fund - Direct

Sundaram SMILE Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (19 May 25)	₹276.424 ↑ 0.96 (0.35 %)
Net Assets (Cr)	₹3,058 on 30 Apr 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.88
Sharpe Ratio	-0.18
Information Ratio	0.05
Alpha Ratio	2.02
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹19,210
30 Apr 22	₹24,874
30 Apr 23	₹26,810
30 Apr 24	₹41,006
30 Apr 25	₹41,483

Sundaram SMILE Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹756,118.
Net Profit of ₹456,118 Invest Now

Returns for Sundaram SMILE Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 May 25

Duration	Returns
1 Month	7.8%
3 Month	15.1%
6 Month	0.7%
1 Year	8.7%
3 Year	25.9%
5 Year	37.7%
10 Year
15 Year
Since launch	18.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	20.4%
2023	46.9%
2022	-0.9%
2021	62%
2020	27.4%
2019	-5.2%
2018	-28.6%
2017	56.7%
2016	0.1%
2015	8.2%

Fund Manager information for Sundaram SMILE Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Rohit Seksaria	1 Nov 22	2.5 Yr.

Data below for Sundaram SMILE Fund - Direct as on 30 Apr 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	20.25%
Consumer Cyclical	18.61%
Financial Services	17.71%
Health Care	9.2%
Basic Materials	8.48%
Consumer Defensive	5.07%
Technology	4.29%
Communication Services	3.73%
Real Estate	3.17%
Utility	1.22%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.2%
Equity	91.76%
Debt	0.04%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 23 \| ASTERDM	3%	₹96 Cr	1,898,655
PNB Housing Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| PNBHOUSING	3%	₹84 Cr	835,978 ↑ 20,436
Affle 3i Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 21 \| AFFLE	3%	₹84 Cr	530,036 ↑ 20,174
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 21 \| 523025	3%	₹82 Cr	410,153 ↑ 9,433
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| UJJIVANSFB	3%	₹80 Cr	18,825,767
Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 20 \| CHOLAHLDNG	2%	₹69 Cr	370,226 ↓ -64,769
KSB Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 14 \| KSB	2%	₹69 Cr	936,780
Balrampur Chini Mills Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Aug 20 \| BALRAMCHIN	2%	₹65 Cr	1,184,520
E I D Parry India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| EIDPARRY	2%	₹65 Cr	793,969 ↑ 2,725
Craftsman Automation Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 24 \| CRAFTSMAN	2%	₹65 Cr	140,821 ↑ 3,239

8. Templeton India Growth Fund - Direct

The Investment Objective of the Scheme is to provide long-term capital growth to its Unitholders.

Templeton India Growth Fund - Direct is a Equity - Value fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16% since its launch. Return for 2024 was 16.6% , 2023 was 35.4% and 2022 was 16.6% .

Below is the key information for Templeton India Growth Fund - Direct

Templeton India Growth Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (19 May 25)	₹791.773 ↓ -1.43 (-0.18 %)
Net Assets (Cr)	₹2,195 on 30 Apr 25
Category	Equity - Value
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	-0.03
Information Ratio	1.52
Alpha Ratio	-0.81
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹17,213
30 Apr 22	₹22,400
30 Apr 23	₹25,574
30 Apr 24	₹37,834
30 Apr 25	₹39,834

Templeton India Growth Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹721,906.
Net Profit of ₹421,906 Invest Now

Returns for Templeton India Growth Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 May 25

Duration	Returns
1 Month	5%
3 Month	8.7%
6 Month	3.1%
1 Year	6.7%
3 Year	25.1%
5 Year	35.2%
10 Year
15 Year
Since launch	16%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	16.6%
2023	35.4%
2022	16.6%
2021	45.8%
2020	12.6%
2019	0.5%
2018	-12.1%
2017	38.7%
2016	10.2%
2015	0.8%

Fund Manager information for Templeton India Growth Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	1 Dec 23	1.41 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	6 Sep 21	3.65 Yr.

Data below for Templeton India Growth Fund - Direct as on 30 Apr 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	33.18%
Consumer Cyclical	11.47%
Energy	9.81%
Basic Materials	8.05%
Health Care	7.24%
Technology	5.86%
Utility	5.72%
Consumer Defensive	4.83%
Industrials	3.24%
Communication Services	2.81%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.01%
Equity	92.21%
Debt	2.79%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 14 \| HDFCBANK	8%	₹174 Cr	950,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 20 \| 532215	6%	₹121 Cr	1,100,000 ↑ 50,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| RELIANCE	6%	₹121 Cr	950,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	5%	₹108 Cr	800,000
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 24 \| MARUTI	3%	₹73 Cr	63,000 ↑ 6,000
Cipla Ltd (Healthcare) Equity, Since 29 Feb 24 \| 500087	3%	₹72 Cr	500,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 19 \| ITC	3%	₹66 Cr	1,600,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| KOTAKBANK	3%	₹65 Cr	300,000
Brookfield India Real Estate Trust Unlisted bonds \| -	3%	₹58 Cr	2,000,000 ↑ 17,042
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 19 \| SBIN	3%	₹56 Cr	725,000

9. Franklin India Taxshield - Direct

The primary objective for Franklin IndiaTaxshield is to provide medium to long term growth of capital along with income tax rebate

Franklin India Taxshield - Direct is a Equity - ELSS fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.7% since its launch. Return for 2024 was 23.4% , 2023 was 32.4% and 2022 was 6.3% .

Below is the key information for Franklin India Taxshield - Direct

Franklin India Taxshield - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (19 May 25)	₹1,635.83 ↓ -5.86 (-0.36 %)
Net Assets (Cr)	₹6,592 on 30 Apr 25
Category	Equity - ELSS
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.99
Sharpe Ratio	0.25
Information Ratio	1.84
Alpha Ratio	3.7
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹16,010
30 Apr 22	₹19,396
30 Apr 23	₹20,959
30 Apr 24	₹30,755
30 Apr 25	₹33,825

Franklin India Taxshield - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for Franklin India Taxshield - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 May 25

Duration	Returns
1 Month	4.8%
3 Month	9.2%
6 Month	3.6%
1 Year	12.4%
3 Year	24.8%
5 Year	30.6%
10 Year
15 Year
Since launch	16.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23.4%
2023	32.4%
2022	6.3%
2021	37.9%
2020	10.8%
2019	6.2%
2018	-2.1%
2017	30.5%
2016	5.8%
2015	5%

Fund Manager information for Franklin India Taxshield - Direct

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	2 May 16	9 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	1 Dec 23	1.41 Yr.

Data below for Franklin India Taxshield - Direct as on 30 Apr 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	30.99%
Consumer Cyclical	12.49%
Industrials	10.42%
Technology	9.55%
Health Care	6.71%
Consumer Defensive	5.38%
Communication Services	5.3%
Utility	4.91%
Basic Materials	4.87%
Energy	2.83%
Real Estate	1.65%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.17%
Equity	95.83%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| ICICIBANK	10%	₹613 Cr	4,546,914
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 07 \| HDFCBANK	9%	₹596 Cr	3,260,417
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 07 \| BHARTIARTL	5%	₹310 Cr	1,786,745 ↓ -176,892
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 19 \| LT	5%	₹309 Cr	883,853
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	5%	₹302 Cr	1,922,741
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 14 \| 532215	4%	₹248 Cr	2,252,948
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 21 \| HCLTECH	4%	₹233 Cr	1,462,587
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 17 \| KOTAKBANK	3%	₹183 Cr	843,530
United Spirits Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Oct 18 \| UNITDSPR	3%	₹179 Cr	1,276,457
Grasim Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Jun 11 \| GRASIM	3%	₹179 Cr	685,013

10. Franklin India Prima Plus - Direct

The investment objective of Prima Plus is to provide growth of capital plus regular dividend through a diversified portfolio of equities, fixed income securities and money market instruments.

Franklin India Prima Plus - Direct is a Equity - Multi Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.2% since its launch. Return for 2024 was 22.7% , 2023 was 31.8% and 2022 was 6.1% .

Below is the key information for Franklin India Prima Plus - Direct

Franklin India Prima Plus - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (19 May 25)	₹1,808.05 ↓ -5.98 (-0.33 %)
Net Assets (Cr)	₹18,225 on 30 Apr 25
Category	Equity - Multi Cap
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.97
Sharpe Ratio	0.26
Information Ratio	1.67
Alpha Ratio	3.8
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹16,299
30 Apr 22	₹20,157
30 Apr 23	₹21,655
30 Apr 24	₹31,658
30 Apr 25	₹34,866

Franklin India Prima Plus - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for Franklin India Prima Plus - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 May 25

Duration	Returns
1 Month	4.8%
3 Month	9.6%
6 Month	4.2%
1 Year	12.5%
3 Year	24.5%
5 Year	31.1%
10 Year
15 Year
Since launch	17.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	22.7%
2023	31.8%
2022	6.1%
2021	41.3%
2020	16.9%
2019	4.2%
2018	-3.4%
2017	32.1%
2016	6.2%
2015	5.5%

Fund Manager information for Franklin India Prima Plus - Direct

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	1 Feb 11	14.25 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.54 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	1 Dec 23	1.41 Yr.

Data below for Franklin India Prima Plus - Direct as on 30 Apr 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	29.59%
Consumer Cyclical	12.86%
Industrials	10.11%
Technology	8.52%
Health Care	7.48%
Communication Services	5.83%
Utility	5.43%
Consumer Defensive	5.09%
Basic Materials	4.31%
Energy	2.77%
Real Estate	2.1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.13%
Equity	94.87%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 11 \| HDFCBANK	9%	₹1,542 Cr	8,434,642
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	8%	₹1,471 Cr	10,908,206
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 28 Feb 06 \| BHARTIARTL	5%	₹850 Cr	4,904,822 ↓ -353,785
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 13 \| LT	4%	₹744 Cr	2,131,779
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	4%	₹727 Cr	4,627,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 14 \| 532215	4%	₹668 Cr	6,061,448 ↑ 400,000
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Dec 13 \| HCLTECH	3%	₹566 Cr	3,555,589
United Spirits Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Aug 19 \| UNITDSPR	3%	₹484 Cr	3,452,563
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 22 \| RELIANCE	3%	₹483 Cr	3,784,026 ↑ 400,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| KOTAKBANK	3%	₹439 Cr	2,023,658

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.