Table of Contents

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் என்றால் என்ன?
வழக்கமான திட்டம் என்றால் என்ன?
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடு: மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் சிறந்ததா இல்லையா?
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டத்தை விட மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வழக்கமான திட்டத்தை ஏன் தேர்வு செய்ய வேண்டும்?
- ஒரு குடையின் கீழ் உள்ள திட்டங்களின் எண்ணிக்கை
- ஆன்லைன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வழக்கமான திட்ட முதலீடு
சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட நேரடி ஈக்விட்டி நிதிகள்
Top 10 Funds

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் எப்பொழுதும் பலனளிக்குமா?

Updated on June 30, 2025 , 5061 views

ஒவ்வொரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமும் சொத்து மேலாண்மை நிறுவனம் (AMC) சலுகைகள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ரெகுலர் பிளான் என இரண்டு வகைகளைக் கொண்டுள்ளது. இந்த இரண்டு திட்டங்களும் அசெட் அண்டர் மேனேஜ்மென்ட் (AUM), போர்ட்ஃபோலியோ கலவை மற்றும் நிதி மேலாளர்களின் அடிப்படையில் ஒரே மாதிரியானவை. இருப்பினும், திறவுகோல்காரணி இந்த இரண்டு திட்டங்களையும் வேறுபடுத்துவது செலவு விகிதம் ஆகும்; வழக்கமான திட்டத்துடன் ஒப்பிடும்போது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டத்தின் செலவு விகிதம் குறைவாக உள்ளது. இதன் விளைவாக, நேரடித் திட்டத்தின் லாப சதவீதம் அதிகமாக உள்ளது. இருப்பினும், அதில் கூறப்பட்டுள்ளபடி,தோற்றமும் இதேபோல் ஏமாற்றும்; என்று நினைக்கிறீர்களா; எப்போதும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் பலனளிக்குமா? எனவே, எந்தத் திட்டம் உண்மையில் பயனுள்ளதாக இருக்கும் என்பதை இந்தக் கட்டுரையின் மூலம் பார்ப்போம். கீழே உள்ள எங்கள் உதாரணம் நிஜ வாழ்க்கை தரவு, உண்மையான செலவுகள், செலவு விகிதங்கள் மற்றும் உண்மையான முதலீடு ஆகியவற்றைப் பயன்படுத்துகிறது. நேரடித் திட்டங்களை விட வழக்கமான திட்டங்கள் சிறந்தவை என்று பகுப்பாய்வு காட்டுகிறது, இருப்பினும், செலவு விகிதங்களின் அடிப்படையில் செலவுகளில் உள்ள வேறுபாடு குறைவாக இருந்தாலும், நல்லது என்று நாங்கள் கூற விரும்புகிறோம்.நிதி திட்டமிடுபவர் நீண்ட காலத்திற்கு நல்ல சேவையை வழங்குவது இந்த வித்தியாசத்தை அர்த்தமற்றதாக மாற்றும். கூடுதலாக, பல ஆண்டுகளாக நல்ல நிதி தேர்வு உங்களுக்கு கூடுதல் 0.5% அல்லது 1% p.a. வழக்கமான திட்டத்தில் ஒருவர் செலுத்தும் கூடுதல் செலவை மறைத்துவிடும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் என்றால் என்ன?

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் விற்பனை செய்யப்படுகிறதுபதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் (RIAக்கள்) மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தைத் தவிர. முன்பு குறிப்பிட்டபடி, வழக்கமான திட்டங்களுடன் ஒப்பிடுகையில் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டத்தின் செலவு விகிதம் குறைவாக உள்ளது.

இதன் காரணமாக இந்த நிதிகள் அதிக லாபத்தை ஈட்ட முடியும், இது சற்று அதிகமாகவே பிரதிபலிக்கிறதுஇல்லை வழக்கமான திட்டங்களுடன் ஒப்பிடுகையில். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டங்களில், முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏஎம்சி எந்தக் கமிஷனையும் செலுத்தாது.

வழக்கமான திட்டம் என்றால் என்ன?

மியூச்சுவல் ஃபண்டின் வழக்கமான திட்டமானது, நீங்கள் ஒரு தரகர் போன்ற ஒரு இடைத்தரகரிடமிருந்து வாங்கும் சாதாரண மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும்,நிதி ஆலோசகர்,விநியோகஸ்தர் முதலியன வழக்கமான திட்டத்தில், சொத்து மேலாண்மை நிறுவனம் இந்த இடைத்தரகர்களுக்கு தங்கள் திட்டங்களை விற்பதற்காக கமிஷன் செலுத்துகிறது, அவை திட்டத்தை நிர்வகிப்பதற்கான செலவாக மீண்டும் சேர்க்கப்படும். இதன் விளைவாக, வழக்கமான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் நேரடியானவற்றை விட சற்று அதிக செலவு விகிதங்களைக் கொண்டுள்ளன.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடு: மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் சிறந்ததா இல்லையா?

முதலீடுகளைப் பற்றி பேசும் போதெல்லாம், அதைப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும்வருமானம் என்பது செலவின் விளைவாகும்; அதிக செலவு குறைந்த வருமானம் மற்றும் நேர்மாறாகவும். அதையும் மக்கள் புரிந்து கொள்ள வேண்டும்இலவசமாக எதுவும் கிடைக்காது. எனவே, பின்வரும் புள்ளிகளின் உதவியுடன், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டங்களை விட வழக்கமான திட்டங்கள் எவ்வாறு பயனளிக்கும் என்பதைப் புரிந்துகொள்வோம்.

எப்போதும் பல மக்கள்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் சில அல்லது வேறு இடைத்தரகர் மூலம். மக்கள்முதலீடு ஆர்ஐஏக்கள் மூலம்பரஸ்பர நிதி அவர்களுக்கு கட்டணம் செலுத்த வேண்டும். மக்கள் தங்கள் மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் பரிவர்த்தனை செய்யாவிட்டாலும் இந்தக் கட்டணம் செலுத்தப்பட வேண்டும், இது ஆண்டுக் கட்டணம் போன்றது. இந்தக் கட்டணங்கள் மாதாந்திர, ஆண்டுதோறும், பரிவர்த்தனை அடிப்படையிலான கட்டணங்கள் மற்றும் பலவற்றைச் செலுத்தலாம். எனவே, வசூலிக்கப்படும் இந்தக் கட்டணங்கள் காரணமாக, முதலீட்டாளர்கள் குறைந்த அளவிலான லாபத்துடன் முடிவடையும், ஏனெனில் இந்தச் செலவுகள் ஒரு பையின் பங்கை இழக்க நேரிடும்.வருவாய்.

எனவே, இந்த கருத்தை ஒரு உதாரணத்தின் உதவியுடன் புரிந்துகொள்வோம்:

விளக்கம்:

ஒரு தனிநபர் INR 1,00 வேண்டும் என்று வைத்துக்கொள்வோம்.000 ரூபாய் உள்ளடிஎஸ்பி பிளாக்ராக் வாய்ப்புகள் நிதி. RIA மூலம் நேரடித் திட்டத்திலோ அல்லது விநியோகஸ்தர் மூலம் வழக்கமான திட்டத்திலோ முதலீடு செய்வதற்கான விருப்பமாக அவர் இருக்கிறார். இந்தத் திட்டத்தின் சராசரி கடந்த மூன்று ஆண்டு வருமானம் 17.90% p.a. நேரடி திட்டத்திற்கு மற்றும் 16.93% p.a. செப்டம்பர் 13, 2017 இல் உள்ள வழக்கமான திட்டத்திற்கு. இங்கே, தனிநபர் இரண்டு RIAகள் A மற்றும் B மற்றும் ஒரு ஆன்லைன் போர்ட்டலை முதலீடு செய்துள்ளார். RIA A ஆண்டுக் கட்டணமாக INR 2,000 வசூலிக்கிறது, RIA B ஆண்டுக் கட்டணம் INR 1,200 வசூலிக்கிறது. தனிநபர்கள் இந்தக் கட்டணத் தொகையை RIA க்கு முன்கூட்டியே செலுத்த வேண்டும்அடிப்படை. மறுபுறம், ஆன்லைன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விநியோகஸ்தர் எந்த கட்டணத்தையும் வசூலிப்பதில்லை. எனவே, முதலீட்டாளர்களுக்கு எந்த முதலீட்டு சேனல் சிறந்தது என்பதைக் கணக்கிட்டு சரிபார்ப்போம்.

இந்த திட்டங்களின் பகுப்பாய்வு கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் காட்டப்பட்டுள்ளது.

DSP BlackRock வாய்ப்புகள் நிதி	மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் RIA ஏ	மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் RIA B	மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வழக்கமான திட்ட விநியோகஸ்தர்
ஆரம்ப முதலீட்டுத் தொகை (A)	1,00,000	1,00,000	1,00,000
குறைவாக: ஆண்டு 1 (B)க்கான வருடாந்திர கட்டணம்	2,000	1,200	0
ஆண்டு 1 (C) (A-B) இல் கட்டணத்திற்குப் பிறகு நிகரத் தொகை	98,000	98,800	1,00,000
நேரடித் திட்டத்திற்கான நிகரத் தொகை (D) (17.90%)# & வழக்கமான திட்டத்திற்கு (16.93%)# வருமானம்	17,542	17,685	16,930
1 ஆம் ஆண்டின் இறுதியில் மொத்தத் தொகை (C+D) (E)	1,15,542	1,16,485	1,16,930
குறைவாக: ஆண்டு 2 (F)க்கான வருடாந்திர கட்டணம்	2,000	1,200	0
ஆண்டு 2 (G) (E-F) இல் கட்டணத்திற்குப் பிறகு நிகரத் தொகை	1,13,542	1,15,285	1,16,930
நேரடித் திட்டத்திற்கான நிகரத் தொகை (D) (17.90%)# & வழக்கமான திட்டத்திற்கு (16.93%)# வருமானம்	20,324	20,636	19,797
2 ஆம் ஆண்டின் இறுதியில் மொத்தத் தொகை (I) (G+H)	1,33,866	1,35,921	1,36,727
குறைவாக: ஆண்டு 3 (J)க்கான வருடாந்திர கட்டணம்	2,000	1,200	0
ஆண்டு 2 (K) (I-J) இல் கட்டணத்திற்குப் பிறகு நிகரத் தொகை	1,31,866	1,34,721	1,36,727
நேரடித் திட்டத்திற்கான நிகரத் தொகை (D) (17.90%)# & வழக்கமான திட்டத்திற்கு (16.93%)# வருமானம்	23,604	24,116	23,148
3 ஆம் ஆண்டின் இறுதியில் மொத்தத் தொகை (M) (K+L)	1,55,470	1,58,837	1,59,875

#செப்டம்பர் 13ஆம் தேதி முதல்'17.எனவே, மேலே உள்ள அட்டவணையில் இருந்து நாம் முடிவு செய்யலாம்; நேரடித் திட்டத்துடன் ஒப்பிடும்போது, வழக்கமான திட்டத்தில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் மக்கள் அதிக வருமானம் ஈட்ட முடியும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டத்தை விட மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வழக்கமான திட்டத்தை ஏன் தேர்வு செய்ய வேண்டும்?

நேரடியானவற்றுடன் ஒப்பிடும்போது வழக்கமான மியூச்சுவல் ஃபண்டை மக்கள் ஏன் தேர்வு செய்யலாம் என்பதற்கு வேறு பல காரணங்கள் உள்ளன. அவற்றில் சில, ஒவ்வொரு ஃபண்ட் ஹவுஸுக்கும் தனித்தனியான பதிவு செயல்முறை, போர்ட்ஃபோலியோவின் சுய-மறுசீரமைப்பு, திட்டங்களின் சுய பகுப்பாய்வு மற்றும் பல. எனவே, நேரடித் திட்டங்களுடன் ஒப்பிடும்போது, விநியோகஸ்தர்கள் மூலம் வழக்கமான மியூச்சுவல் ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுப்பது ஏன் பயனளிக்கிறது என்பதைப் பார்ப்போம்.

ஒரு குடையின் கீழ் உள்ள திட்டங்களின் எண்ணிக்கை

நீங்கள் தேடிய மற்றும் உங்கள் முதலீட்டு சுயவிவரத்திற்கு ஏற்ற ஐந்து வெவ்வேறு நேரடித் திட்டங்களில் முதலீடு செய்ய முடிவு செய்துள்ளீர்கள். எனவே, நீங்கள் அந்த ஐந்து வெவ்வேறு ஃபண்ட் ஹவுஸ் வலைத்தளங்களைப் பார்வையிட வேண்டும் மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் முதலீடு செய்ய வேண்டும். நீங்கள் ஒவ்வொரு முதலீட்டையும் தனித்தனியாக கண்காணிக்க வேண்டும் மற்றும் அவற்றின் விவரங்களை தனித்தனியாக சேமிக்க வேண்டும். காலப்போக்கில், முதலீடுகளின் எண்ணிக்கை அதிகரிக்கும் போது, பதிவுகள் அதிகரிக்கும் மற்றும் தொந்தரவை மட்டுமே சேர்க்கும். எனவே, இதுபோன்ற இடையூறுகளைத் தவிர்க்க, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விநியோகஸ்தர் மூலம் முதலீடு செய்வது எளிதாக இருக்கும்; ஒரு தளத்தில் உங்கள் தேவைகளுக்கு ஏற்ப நீங்கள் தேர்வு செய்யக்கூடிய பல திட்டங்களை நீங்கள் காணலாம்.

ஆன்லைன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வழக்கமான திட்ட முதலீடு

தொழில்நுட்பத்தின் முன்னேற்றத்துடன், மக்கள் முதலீடு செய்யலாம்மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆன்லைன் எங்கிருந்தும் எந்த நேரத்திலும். கூடுதலாக, அவர்கள் தங்கள் வசதிக்கு ஏற்ப பல்வேறு திட்டங்களில் முதலீடு செய்யலாம். ஆன்லைன் பயன்முறையின் மூலம், மக்கள் தங்கள் பணத்தை எளிய படிகளில் முதலீடு செய்யலாம் மற்றும் மீட்டெடுக்கலாம், பல்வேறு ஃபண்ட் ஹவுஸ்கள் வழங்கும் ஒவ்வொரு திட்டத்தின் விரிவான பகுப்பாய்வைச் சரிபார்க்கலாம், அவர்களின் போர்ட்ஃபோலியோவைக் கண்காணிக்கலாம் மற்றும் பல.

இப்போது, நாம் முடிவை நோக்கிச் செல்லும்போது, ஒரு முக்கியமான கேள்விக்கு பதிலளிப்போம், அதாவது, எந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டம் சிறந்தது? இதற்குப் பதிலளிக்க, சரியான ஆலோசகரைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்குப் பதிலாக இது சரியான திட்டம் அல்ல என்று கூறலாம். மேலே உள்ள உதாரணம் நேரடித் திட்டங்களை விட வழக்கமான திட்டங்களே அதிக நன்மை பயக்கும் என்பதைக் காட்டுகிறது. என்பதை உறுதி செய்ய நீண்ட காலத்திற்குமுதலீட்டாளர் நன்மைகள். ஒரு விவேகமான ஆலோசகர் முதலீட்டாளர்களை பயனுள்ள முறையில் வழிநடத்துவார், இதனால் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீட்டில் அதிகபட்ச தொகையைப் பெறுவார்கள். கூடுதலாக, அவர்/அவள் முதலீடு செல்வத்தை உருவாக்க வழி வகுக்கும் என்பதையும் உறுதி செய்வார்.

சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட நேரடி ஈக்விட்டி நிதிகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth	₹278.054 ↓ -0.80	₹6,864	11.1	-0.6	4.2	36.6	32.3	39.2
Franklin Build India Fund - Direct Growth	₹164.651 ↓ -0.30	₹2,857	11.3	2.6	0.5	36	34.9	29.1
L&T Infrastructure Fund - Direct Growth	₹54.3998 ↓ -0.21	₹2,391	13	-0.6	-4.1	32.9	32.2	29.4
Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth	₹198.462 ↓ -0.35	₹13,545	14.7	-3.2	-2.8	31.2	35.6	24.2
L&T Business Cycles Fund - Direct Growth	₹48.9547 ↓ -0.25	₹1,078	14.4	1.8	8	30.8	29.4	37.8
Franklin India Prima Fund - Direct Growth	₹3,162.26 ↓ -4.74	₹12,285	12.3	0.8	8.1	30.6	28.5	32.9
Sundaram SMILE Fund - Direct Growth	₹288.195 ↓ -0.86	₹3,311	15.6	-0.1	4.7	27.6	33.4	20.4
DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct Growth	₹220.524 ↓ -1.12	₹16,305	17.8	-0.9	7.9	27.3	33.5	26.7
Templeton India Growth Fund - Direct Growth	₹810.495 ↓ -2.26	₹2,225	10.4	3.5	0.7	26.2	31.1	16.6
IDBI Small Cap Fund - Direct Growth	₹34.043 ↓ -0.16	₹576	9	-11.6	-4.4	25.7	33.2	41.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 25

1. Franklin India Opportunities Fund - Direct

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Franklin India Opportunities Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.5% since its launch. Return for 2024 was 39.2% , 2023 was 54.9% and 2022 was -1.2% .

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (02 Jul 25)	₹278.054 ↓ -0.80 (-0.29 %)
Net Assets (Cr)	₹6,864 on 31 May 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1
Sharpe Ratio	0.24
Information Ratio	2.04
Alpha Ratio	0.91
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹17,035
30 Jun 22	₹16,204
30 Jun 23	₹22,045
30 Jun 24	₹39,251
30 Jun 25	₹41,239

Franklin India Opportunities Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	2.8%
3 Month	11.1%
6 Month	-0.6%
1 Year	4.2%
3 Year	36.6%
5 Year	32.3%
10 Year
15 Year
Since launch	18.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	39.2%
2023	54.9%
2022	-1.2%
2021	30.6%
2020	28.7%
2019	6.1%
2018	-9.4%
2017	36.8%
2016	5%
2015	3%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.31 Yr.
R. Janakiraman	1 Apr 13	12.18 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.62 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund - Direct as on 31 May 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	18.51%
Consumer Cyclical	15.31%
Technology	11.09%
Health Care	10.66%
Basic Materials	8.13%
Communication Services	6.72%
Energy	6.29%
Consumer Defensive	5.33%
Industrials	4.34%
Real Estate	2.14%
Utility	1.18%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.29%
Equity	89.71%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	6%	₹432 Cr	3,038,968
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| HDFCBANK	6%	₹398 Cr	2,043,971
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 24 \| HINDUNILVR	4%	₹263 Cr	1,121,657
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| BHARTIARTL	4%	₹249 Cr	1,342,233
Intellect Design Arena Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 24 \| INTELLECT	4%	₹244 Cr	2,076,823
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| AXISBANK	3%	₹232 Cr	1,948,029
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| M&M	3%	₹190 Cr	637,966
Mphasis Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 24 \| MPHASIS	3%	₹182 Cr	710,533
APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 24 \| APLAPOLLO	3%	₹181 Cr	998,385
Lemon Tree Hotels Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 24 \| LEMONTREE	3%	₹179 Cr	12,833,401

2. Franklin Build India Fund - Direct

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Franklin Build India Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 22.1% since its launch. Return for 2024 was 29.1% , 2023 was 52.7% and 2022 was 12.4% .

Below is the key information for Franklin Build India Fund - Direct

Franklin Build India Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (02 Jul 25)	₹164.651 ↓ -0.30 (-0.18 %)
Net Assets (Cr)	₹2,857 on 31 May 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	1.06
Sharpe Ratio	-0.08
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹17,219
30 Jun 22	₹18,161
30 Jun 23	₹25,062
30 Jun 24	₹44,955
30 Jun 25	₹45,394

Franklin Build India Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹705,310.
Net Profit of ₹405,310 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	3.4%
3 Month	11.3%
6 Month	2.6%
1 Year	0.5%
3 Year	36%
5 Year	34.9%
10 Year
15 Year
Since launch	22.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	29.1%
2023	52.7%
2022	12.4%
2021	47.4%
2020	6.5%
2019	7.2%
2018	-9.5%
2017	45.1%
2016	9.9%
2015	3.7%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	3.62 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.31 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.62 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund - Direct as on 31 May 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	35.72%
Energy	12.72%
Utility	12.48%
Financial Services	11.88%
Communication Services	8%
Basic Materials	7.23%
Real Estate	3.12%
Consumer Cyclical	2.68%
Technology	1.89%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.27%
Equity	95.73%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| LT	9%	₹244 Cr	665,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| ICICIBANK	6%	₹173 Cr	1,200,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| RELIANCE	6%	₹171 Cr	1,200,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| INDIGO	6%	₹160 Cr	300,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| ONGC	5%	₹144 Cr	6,000,000 ↑ 500,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| NTPC	5%	₹138 Cr	4,125,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| BHARTIARTL	5%	₹132 Cr	710,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| AXISBANK	4%	₹119 Cr	1,000,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| POWERGRID	4%	₹104 Cr	3,600,000 ↑ 235,000
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 25 \| TATAPOWER	3%	₹79 Cr	2,000,000

3. L&T Infrastructure Fund - Direct

To generate capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of companies in the infrastructure sector.

L&T Infrastructure Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.3% since its launch. Return for 2024 was 29.4% , 2023 was 52.2% and 2022 was 4.2% .

Below is the key information for L&T Infrastructure Fund - Direct

L&T Infrastructure Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (02 Jul 25)	₹54.3998 ↓ -0.21 (-0.38 %)
Net Assets (Cr)	₹2,391 on 31 May 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	1.07
Sharpe Ratio	-0.19
Information Ratio	0.51
Alpha Ratio	-3.6
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹16,529
30 Jun 22	₹17,596
30 Jun 23	₹24,694
30 Jun 24	₹42,352
30 Jun 25	₹40,924

L&T Infrastructure Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for L&T Infrastructure Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	3.4%
3 Month	13%
6 Month	-0.6%
1 Year	-4.1%
3 Year	32.9%
5 Year	32.2%
10 Year
15 Year
Since launch	18.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	29.4%
2023	52.2%
2022	4.2%
2021	57.9%
2020	2.9%
2019	-2.1%
2018	-16.4%
2017	62.8%
2016	9.4%
2015	7.5%

Fund Manager information for L&T Infrastructure Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	17 Dec 19	5.46 Yr.
Gautam Bhupal	26 Nov 22	2.51 Yr.
Sonal Gupta	26 Nov 22	2.51 Yr.

Data below for L&T Infrastructure Fund - Direct as on 31 May 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	49.8%
Basic Materials	10.5%
Communication Services	8.28%
Utility	8.19%
Energy	6.88%
Financial Services	4.31%
Technology	3.46%
Real Estate	2.37%
Consumer Cyclical	1.68%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.71%
Equity	96.29%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 17 \| BHARTIARTL	8%	₹198 Cr	1,066,600
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 22 \| NTPC	8%	₹196 Cr	5,863,600
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 15 \| BEL	8%	₹189 Cr	4,913,800
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 12 \| LT	7%	₹157 Cr	428,400
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 20 \| RELIANCE	6%	₹150 Cr	1,057,400
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| ULTRACEMCO	4%	₹100 Cr	88,900
Aditya Birla Real Estate Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 18 \| ABREL	3%	₹69 Cr	315,600
Power Finance Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| PFC	3%	₹60 Cr	1,488,800
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Dec 24 \| HAL	2%	₹59 Cr	118,050
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 20 \| DIXON	2%	₹58 Cr	39,310

4. Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

The Fund seeks to provide long-term capital appreciation by investing in mid and small cap companies.

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.6% since its launch. Return for 2024 was 24.2% , 2023 was 53.5% and 2022 was 4.4% .

Below is the key information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (02 Jul 25)	₹198.462 ↓ -0.35 (-0.18 %)
Net Assets (Cr)	₹13,545 on 31 May 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.91
Sharpe Ratio	0.02
Information Ratio	0.38
Alpha Ratio	-3.47
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹19,815
30 Jun 22	₹20,594
30 Jun 23	₹29,296
30 Jun 24	₹47,248
30 Jun 25	₹46,528

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹721,906.
Net Profit of ₹421,906 Invest Now

Returns for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	2.2%
3 Month	14.7%
6 Month	-3.2%
1 Year	-2.8%
3 Year	31.2%
5 Year	35.6%
10 Year
15 Year
Since launch	21.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	24.2%
2023	53.5%
2022	4.4%
2021	57.7%
2020	19.7%
2019	-4%
2018	-16.4%
2017	45.3%
2016	11.5%
2015	11.3%

Fund Manager information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	1 Feb 11	14.34 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.62 Yr.
Akhil Kalluri	8 Sep 22	2.73 Yr.

Data below for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct as on 31 May 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	18.72%
Financial Services	18.38%
Consumer Cyclical	16.33%
Health Care	11.28%
Basic Materials	9.4%
Technology	6.37%
Real Estate	4.56%
Consumer Defensive	4.01%
Utility	2.74%
Energy	0.8%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.26%
Equity	92.58%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| ASTERDM	3%	₹444 Cr	7,934,783 ↓ -83,847
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Jun 14 \| BRIGADE	3%	₹423 Cr	3,868,691
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 12 \| KARURVYSYA	2%	₹310 Cr	13,998,917
Equitas Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 20 \| EQUITASBNK	2%	₹306 Cr	48,064,081
Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 19 \| ERIS	2%	₹295 Cr	1,866,828
CCL Products (India) Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 19 \| CCL	2%	₹288 Cr	3,260,279 ↑ 200,000
Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 16 \| DEEPAKNTR	2%	₹281 Cr	1,387,967
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 22 \| KALYANKJIL	2%	₹278 Cr	4,963,469
Zensar Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 23 \| ZENSARTECH	2%	₹268 Cr	3,220,340
Crompton Greaves Consumer Electricals Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 24 \| CROMPTON	2%	₹244 Cr	6,900,000

5. L&T Business Cycles Fund - Direct

To seek to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian market with focus on riding business cycles through dynamic allocation between various sectors and stocks at different stages of business cycles in the economy

L&T Business Cycles Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 20 Aug 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.7% since its launch. Return for 2024 was 37.8% , 2023 was 32.7% and 2022 was 6.5% .

Below is the key information for L&T Business Cycles Fund - Direct

L&T Business Cycles Fund - Direct Growth
Launch Date	20 Aug 14
NAV (02 Jul 25)	₹48.9547 ↓ -0.25 (-0.51 %)
Net Assets (Cr)	₹1,078 on 31 May 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.36
Sharpe Ratio	0.3
Information Ratio	0.98
Alpha Ratio	2.71
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹16,252
30 Jun 22	₹16,483
30 Jun 23	₹21,907
30 Jun 24	₹33,851
30 Jun 25	₹36,968

L&T Business Cycles Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for L&T Business Cycles Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	4.9%
3 Month	14.4%
6 Month	1.8%
1 Year	8%
3 Year	30.8%
5 Year	29.4%
10 Year
15 Year
Since launch	15.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	37.8%
2023	32.7%
2022	6.5%
2021	36%
2020	10.4%
2019	6.2%
2018	-16.9%
2017	46.5%
2016	3.8%
2015	4.2%

Fund Manager information for L&T Business Cycles Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Gautam Bhupal	1 Jun 23	2 Yr.
Sonal Gupta	1 Jun 23	2 Yr.

Data below for L&T Business Cycles Fund - Direct as on 31 May 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	31.05%
Industrials	27.8%
Consumer Cyclical	18.9%
Basic Materials	10.99%
Energy	6%
Technology	1.15%
Real Estate	0.87%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.24%
Equity	96.76%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 14 \| ICICIBANK	6%	₹61 Cr	425,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 18 \| RELIANCE	5%	₹57 Cr	401,700
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| MCX	5%	₹57 Cr	85,600
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 16 \| TRENT	5%	₹54 Cr	95,680
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 14 \| HDFCBANK	4%	₹48 Cr	246,800
Power Mech Projects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 22 \| POWERMECH	3%	₹28 Cr	90,800
Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 15 \| AHLUCONT	2%	₹27 Cr	274,908
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| 543390	2%	₹26 Cr	149,200
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 22 \| BEL	2%	₹26 Cr	674,300
Power Finance Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| PFC	2%	₹24 Cr	603,200

6. Franklin India Prima Fund - Direct

The investment objective of Prima Fund is to provide medium to longterm capital appreciation as a primary objective and income as a secondary objective.

Franklin India Prima Fund - Direct is a Equity - Mid Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.7% since its launch. Return for 2024 was 32.9% , 2023 was 38% and 2022 was 3% .

Below is the key information for Franklin India Prima Fund - Direct

Franklin India Prima Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (02 Jul 25)	₹3,162.26 ↓ -4.74 (-0.15 %)
Net Assets (Cr)	₹12,285 on 31 May 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.92
Sharpe Ratio	0.44
Information Ratio	0.08
Alpha Ratio	4.01
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹16,912
30 Jun 22	₹15,799
30 Jun 23	₹21,107
30 Jun 24	₹32,555
30 Jun 25	₹35,452

Franklin India Prima Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Franklin India Prima Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	4.3%
3 Month	12.3%
6 Month	0.8%
1 Year	8.1%
3 Year	30.6%
5 Year	28.5%
10 Year
15 Year
Since launch	19.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	32.9%
2023	38%
2022	3%
2021	33.7%
2020	18.8%
2019	4.5%
2018	-8.5%
2017	41.1%
2016	9.5%
2015	8.2%

Fund Manager information for Franklin India Prima Fund - Direct

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	1 Feb 11	14.34 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.62 Yr.
Akhil Kalluri	7 Feb 22	3.31 Yr.

Data below for Franklin India Prima Fund - Direct as on 31 May 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	19.41%
Consumer Cyclical	17.88%
Basic Materials	13.98%
Industrials	12.23%
Health Care	10.28%
Technology	6.27%
Real Estate	5.62%
Consumer Defensive	3.96%
Communication Services	3.59%
Utility	1.15%
Energy	1.09%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.51%
Equity	95.49%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 20 \| FEDERALBNK	4%	₹443 Cr	21,939,752
APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 22 \| APLAPOLLO	2%	₹272 Cr	1,499,891
Bharti Hexacom Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| BHARTIHEXA	2%	₹262 Cr	1,428,689
Max Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 21 \| MFSL	2%	₹254 Cr	1,692,030
JK Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 12 \| JKCEMENT	2%	₹243 Cr	442,739
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 28 Feb 22 \| MAXHEALTH	2%	₹242 Cr	2,153,205
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Jan 22 \| PRESTIGE	2%	₹239 Cr	1,631,918
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 14 \| HDFCBANK	2%	₹238 Cr	1,223,175
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 22 \| CUMMINSIND	2%	₹234 Cr	717,366 ↑ 100,000
Ipca Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 20 \| IPCALAB	2%	₹234 Cr	1,641,580

7. Sundaram SMILE Fund - Direct

To primarily achieve capital appreciation by investing in diversified stocks that are generally termed as small and mid-caps and by investing in other equities.

Sundaram SMILE Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.5% since its launch. Return for 2024 was 20.4% , 2023 was 46.9% and 2022 was -0.9% .

Below is the key information for Sundaram SMILE Fund - Direct

Sundaram SMILE Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (02 Jul 25)	₹288.195 ↓ -0.86 (-0.30 %)
Net Assets (Cr)	₹3,311 on 31 May 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.88
Sharpe Ratio	0.26
Information Ratio	-0.13
Alpha Ratio	2.02
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹20,312
30 Jun 22	₹20,660
30 Jun 23	₹27,687
30 Jun 24	₹40,489
30 Jun 25	₹43,118

Sundaram SMILE Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048 Invest Now

Returns for Sundaram SMILE Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	3.1%
3 Month	15.6%
6 Month	-0.1%
1 Year	4.7%
3 Year	27.6%
5 Year	33.4%
10 Year
15 Year
Since launch	18.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	20.4%
2023	46.9%
2022	-0.9%
2021	62%
2020	27.4%
2019	-5.2%
2018	-28.6%
2017	56.7%
2016	0.1%
2015	8.2%

Fund Manager information for Sundaram SMILE Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Rohit Seksaria	1 Nov 22	2.58 Yr.

Data below for Sundaram SMILE Fund - Direct as on 31 May 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.34%
Industrials	20.11%
Consumer Cyclical	18.42%
Health Care	11.06%
Basic Materials	7.62%
Communication Services	3.7%
Consumer Defensive	3.69%
Technology	3.46%
Real Estate	3.24%
Utility	1.23%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.04%
Equity	92.85%
Debt	0.11%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 23 \| ASTERDM	3%	₹106 Cr	1,898,655
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 21 \| 523025	3%	₹95 Cr	410,809 ↑ 656
PNB Housing Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| PNBHOUSING	3%	₹95 Cr	906,389 ↑ 70,411
Affle 3i Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 21 \| AFFLE	3%	₹92 Cr	530,036
KSB Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 14 \| KSB	2%	₹79 Cr	936,780
Craftsman Automation Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 24 \| CRAFTSMAN	2%	₹79 Cr	140,821
E I D Parry India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| EIDPARRY	2%	₹75 Cr	793,969
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| 542904	2%	₹72 Cr	16,665,062 ↓ -2,160,705
SJS Enterprises Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543387	2%	₹72 Cr	648,946
Balrampur Chini Mills Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Aug 20 \| BALRAMCHIN	2%	₹70 Cr	1,184,520

8. DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct

The primary investment objective is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is substantially constituted of equity and equity related securities of small cap companies. From time to time, the fund manager will also seek participation in other equity and equity related securities to achieve optimal portfolio construction. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized

DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 22.4% since its launch. Return for 2024 was 26.7% , 2023 was 42.5% and 2022 was 1.4% .

Below is the key information for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct

DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (02 Jul 25)	₹220.524 ↓ -1.12 (-0.51 %)
Net Assets (Cr)	₹16,305 on 31 May 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.95
Sharpe Ratio	0.48
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹19,501
30 Jun 22	₹20,843
30 Jun 23	₹27,401
30 Jun 24	₹39,142
30 Jun 25	₹43,274

DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	3.5%
3 Month	17.8%
6 Month	-0.9%
1 Year	7.9%
3 Year	27.3%
5 Year	33.5%
10 Year
15 Year
Since launch	22.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	26.7%
2023	42.5%
2022	1.4%
2021	60.3%
2020	34.3%
2019	1.6%
2018	-25.1%
2017	43.4%
2016	13.6%
2015	21.2%

Fund Manager information for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Vinit Sambre	21 Jun 10	14.96 Yr.
Resham Jain	16 Mar 18	7.22 Yr.

Data below for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct as on 31 May 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	31.09%
Basic Materials	18.48%
Industrials	16.08%
Health Care	8.92%
Consumer Defensive	8%
Financial Services	5.53%
Technology	3.62%
Communication Services	0.84%
Utility	0.14%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.22%
Equity	92.78%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Welspun Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| WELCORP	3%	₹546 Cr	5,839,689
Jubilant Ingrevia Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 31 Dec 22 \| JUBLINGREA	3%	₹533 Cr	7,581,455 ↓ -218,545
eClerx Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 18 \| ECLERX	3%	₹516 Cr	1,457,253 ↓ -142,747
Lumax Auto Technologies Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 18 \| LUMAXTECH	3%	₹499 Cr	6,150,000
Dodla Dairy Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 21 \| 543306	3%	₹461 Cr	3,750,000
LT Foods Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 17 \| LTFOODS	3%	₹440 Cr	10,000,000
Cyient Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 21 \| CYIENT	2%	₹404 Cr	3,000,000
Triveni Engineering & Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Aug 17 \| TRIVENI	2%	₹403 Cr	9,200,000
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 19 \| TECHNOE	2%	₹352 Cr	2,500,000
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 21 \| 523025	2%	₹346 Cr	1,500,000 ↓ -129,601

9. Templeton India Growth Fund - Direct

The Investment Objective of the Scheme is to provide long-term capital growth to its Unitholders.

Templeton India Growth Fund - Direct is a Equity - Value fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.1% since its launch. Return for 2024 was 16.6% , 2023 was 35.4% and 2022 was 16.6% .

Below is the key information for Templeton India Growth Fund - Direct

Templeton India Growth Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (02 Jul 25)	₹810.495 ↓ -2.26 (-0.28 %)
Net Assets (Cr)	₹2,225 on 31 May 25
Category	Equity - Value
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	-0.02
Information Ratio	1.18
Alpha Ratio	-3.12
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹18,470
30 Jun 22	₹19,631
30 Jun 23	₹26,177
30 Jun 24	₹39,087
30 Jun 25	₹39,665

Templeton India Growth Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for Templeton India Growth Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	3.3%
3 Month	10.4%
6 Month	3.5%
1 Year	0.7%
3 Year	26.2%
5 Year	31.1%
10 Year
15 Year
Since launch	16.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	16.6%
2023	35.4%
2022	16.6%
2021	45.8%
2020	12.6%
2019	0.5%
2018	-12.1%
2017	38.7%
2016	10.2%
2015	0.8%

Fund Manager information for Templeton India Growth Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	1 Dec 23	1.5 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	6 Sep 21	3.74 Yr.

Data below for Templeton India Growth Fund - Direct as on 31 May 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	33.98%
Consumer Cyclical	12.14%
Energy	10.47%
Health Care	7.28%
Basic Materials	7.02%
Technology	5.69%
Utility	5.12%
Consumer Defensive	5.11%
Industrials	3.65%
Communication Services	2.99%
Real Estate	2.75%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.8%
Equity	96.2%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 14 \| HDFCBANK	8%	₹185 Cr	950,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| RELIANCE	6%	₹135 Cr	950,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 20 \| AXISBANK	6%	₹131 Cr	1,100,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	5%	₹116 Cr	800,000
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 24 \| MARUTI	3%	₹78 Cr	63,000
Cipla Ltd (Healthcare) Equity, Since 29 Feb 24 \| CIPLA	3%	₹73 Cr	500,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 19 \| ITC	3%	₹67 Cr	1,600,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| KOTAKBANK	3%	₹62 Cr	300,000
Brookfield India Real Estate Trust (Real Estate) -, Since 30 Apr 25 \| BIRET	3%	₹61 Cr	2,000,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 22 \| ONGC	3%	₹60 Cr	2,500,000 ↑ 300,000

10. IDBI Small Cap Fund - Direct

The Investment objective of the Scheme is to provide investors with the opportunities for long-term capital appreciation by investing predominantly in Equity and Equity related instruments of Small Cap companies. However there can be no assurance that the investment objective under the Scheme will be realized.

IDBI Small Cap Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 21 Jun 17. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.5% since its launch. Return for 2024 was 41.5% , 2023 was 34.7% and 2022 was 3.4% .

Below is the key information for IDBI Small Cap Fund - Direct

IDBI Small Cap Fund - Direct Growth
Launch Date	21 Jun 17
NAV (02 Jul 25)	₹34.043 ↓ -0.16 (-0.48 %)
Net Assets (Cr)	₹576 on 31 May 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.33
Sharpe Ratio	0.1
Information Ratio	-0.43
Alpha Ratio	-1.97
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹19,389
30 Jun 22	₹21,384
30 Jun 23	₹27,843
30 Jun 24	₹43,380
30 Jun 25	₹42,647

IDBI Small Cap Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048 Invest Now

Returns for IDBI Small Cap Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	3.3%
3 Month	9%
6 Month	-11.6%
1 Year	-4.4%
3 Year	25.7%
5 Year	33.2%
10 Year
15 Year
Since launch	16.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	41.5%
2023	34.7%
2022	3.4%
2021	66.3%
2020	20.1%
2019	-3%
2018	-12.6%
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI Small Cap Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Nikhil Rungta	1 Jul 24	1 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	1 Yr.

Data below for IDBI Small Cap Fund - Direct as on 31 May 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.89%
Consumer Cyclical	17.72%
Basic Materials	13.84%
Consumer Defensive	8.73%
Utility	6.59%
Financial Services	6.47%
Technology	6.16%
Health Care	3.85%
Communication Services	2.83%
Real Estate	0.41%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.51%
Equity	96.49%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Sanathan Textiles Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 24 \| SANATHAN	3%	₹18 Cr	390,711 ↓ -10,540
JTL Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 534600	3%	₹17 Cr	2,506,932
Housing & Urban Development Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| HUDCO	3%	₹16 Cr	668,754 ↓ -42,908
Manorama Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 24 \| 541974	3%	₹16 Cr	109,106 ↓ -6,221
Concord Enviro Systems Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 24 \| CEWATER	3%	₹16 Cr	270,441
Enviro Infra Engineers Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 24 \| EIEL	2%	₹13 Cr	553,566 ↑ 44,921
International Gemmological Institute (India) Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Dec 24 \| IGIL	2%	₹13 Cr	337,832
Allied Blenders and Distillers Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 24 \| ABDL	2%	₹13 Cr	326,140
Hindustan Foods Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 519126	2%	₹13 Cr	236,195 ↑ 16,141
Navkar Corp Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 24 \| NAVKARCORP	2%	₹13 Cr	1,130,075 ↑ 45,798

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.