+91-22-48913909ஓய்வூதியத் திட்டத்திற்கான சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள்
ஓய்வூதிய திட்டமிடல் பல மக்கள் திறமையான ஒன்றைத் தேடும் முக்கியமான குறிக்கோள்களில் ஒன்றாகும்முதலீட்டுத் திட்டம். பல்வேறு நன்மைகளைப் பார்க்கிறதுபரஸ்பர நிதி நீண்ட காலமாக, முதலீட்டாளர்கள் அதில் முதலீடு செய்ய ஆர்வமாக உள்ளனர். எனவே, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மூலம் ஓய்வூதியத்தைத் திட்டமிடுவதன் சில நன்மைகள் இங்கே உள்ளனசிறந்த ஓய்வூதிய மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் முதலீடு செய்ய.
Talk to our investment specialist
ஏன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்?
இதன் முக்கிய நன்மைகள் சில இங்கேமியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்தல் ஓய்வூதிய திட்டமிடலுக்கு:
சிக்கனம்
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் குறைந்தபட்ச முதலீட்டுத் தொகை குறைவாகவும் மலிவாகவும் இருக்கும். பெரும்பாலான ஓய்வூதிய நிதிகள் குறைந்த முதலீட்டுத் தொகையுடன் தொடங்குகின்றனஇந்திய ரூபாய் 1,000 மாதத்திற்கு.
நீர்மை நிறை
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கு லாக்-இன் காலம் இல்லை, இது உங்கள் முதலீட்டை நெகிழ்வானதாக்குகிறது. நீங்கள் விரும்பும் போதெல்லாம் பணத்தை திரும்பப் பெறுவதன் மூலம் உங்கள் நிதியை நீக்கலாம். நீங்கள் யூனிட்களை விற்றதும், உங்கள் கணக்கில் நிதி வரவு வைக்கப்படுவதற்கு 2 நாட்களுக்கும் குறைவாகவே ஆகும்.
லாக்-இன் உள்ள ஒரே நிதி-ELSS வரி சேமிப்பு திட்டம், இது 3 ஆண்டுகள், குறைந்தபட்சம். மற்ற அனைத்து வரி சேமிப்பு திட்டங்களுடனும் ஒப்பிடும்போது ELSS மிகக் குறுகிய லாக்-இன் உடன் வருகிறதுPPF, முதலியன
பணவீக்கத்தை வெல்லுங்கள்
வீக்கம் என்பது நமது அன்றாட தேவைகளின் விலை உயர்வு விகிதம். இதன் பொருள் நீங்கள் வளரும் அவென்யூவில் முதலீடு செய்ய வேண்டும்மூலம் பணவீக்க விகிதங்களுடன். இதுபோன்ற சூழ்நிலைகளில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் சிறந்தவை. பங்குகள் கடந்த காலத்தில் பணவீக்கத்தை வெல்ல முடிந்தது, இது எதிர்காலத்தில் பணவீக்கத்தை வெல்லக்கூடிய சொத்து வகைகளில் ஒன்றாகும். மற்ற முதலீட்டு விருப்பங்கள் FDகள் மற்றும் PPF ஆகியவை பணவீக்கத்தை கணிசமான வித்தியாசத்தில் வெல்ல முடியாது.
வரி திறமையான
மற்ற கருவிகளை விட மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் அதிக வரி செலுத்தக்கூடியவை. குறுகிய காலம்மூலதனம் ஆதாயங்கள் (3 வருடங்களுக்கும் குறைவாக).ஈக்விட்டி நிதிகள் 15% வரியை ஈர்க்கவும், அதே சமயம் ஈக்விட்டி அல்லாத நிதிகளில் STCG உங்கள் வழக்கமான நிதியில் சேர்க்கப்படும்வருமானம் மற்றும் படி வரி விதிக்கப்பட்டதுவருமான வரி நீங்கள் கீழே விழும் ஸ்லாப். நீண்ட காலத்திற்கு ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுக்கு வரி கிடையாதுமுதலீட்டு வரவுகள், ஆனால் ஈக்விட்டி அல்லாத நிதி ஆதாயங்களுக்கு 10% குறியீட்டு இல்லாமல் மற்றும் 20% குறியீட்டுடன் வரி விதிக்கப்படுகிறது.
நெகிழ்வுத்தன்மை
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கு வழக்கமான எந்த கட்டுப்பாடுகளும் இல்லைபிரீமியம் பணம் செலுத்துதல் அல்லது இடையில் பகுதி அல்லது முழுமையாக திரும்பப் பெறுதல். முதலீட்டாளர்கள் எந்த அபராதமும் செலுத்தாமல் தங்கள் முதலீடுகளை நிறுத்தலாம் அல்லது பகுதியளவு திரும்பப் பெறலாம்.
சிறந்த ஓய்வூதிய நிதிகள்
அதிக ரிஸ்க் எடுப்பவர்களுக்கான சிறந்த ஓய்வூதிய மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
இந்த நிதிகள் 25-40 வயதுக்கு உட்பட்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றது மற்றும் நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்யத் தயாராக இருக்கும், அதாவது குறைந்தபட்சம்10-15 ஆண்டுகள்.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹49.184
↑ 0.07 ₹1,749 2.5 11.1 -11.3 27.5 32.8 39.3 Sectoral Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹96.0586
↓ -0.06 ₹1,596 0.2 5.4 -0.1 15.6 19.1 20.1 Sectoral DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹87.889
↑ 0.14 ₹1,316 5.9 9.8 -5.7 19.1 23.7 13.9 Sectoral Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.43
↓ -0.38 ₹3,625 0.2 13 8.6 15.4 21.2 8.7 Sectoral Franklin Build India Fund Growth ₹139.408
↓ -0.21 ₹2,968 2.8 13.2 -1.8 28 32.5 27.8 Sectoral Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Bandhan Infrastructure Fund Sundaram Rural and Consumption Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Franklin Build India Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,749 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,596 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,316 Cr). Highest AUM (₹3,625 Cr). Upper mid AUM (₹2,968 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 32.75% (top quartile). 5Y return: 19.09% (bottom quartile). 5Y return: 23.66% (lower mid). 5Y return: 21.24% (bottom quartile). 5Y return: 32.51% (upper mid). Point 6 3Y return: 27.51% (upper mid). 3Y return: 15.64% (bottom quartile). 3Y return: 19.08% (lower mid). 3Y return: 15.43% (bottom quartile). 3Y return: 27.97% (top quartile). Point 7 1Y return: -11.27% (bottom quartile). 1Y return: -0.10% (upper mid). 1Y return: -5.65% (bottom quartile). 1Y return: 8.63% (top quartile). 1Y return: -1.77% (lower mid). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.89 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -6.15 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.29 (bottom quartile). Sharpe: 0.17 (upper mid). Sharpe: -0.48 (bottom quartile). Sharpe: 0.38 (top quartile). Sharpe: -0.29 (lower mid). Point 10 Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.07 (upper mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.35 (top quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Bandhan Infrastructure Fund
Sundaram Rural and Consumption Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Franklin Build India Fund
சிறந்த ஓய்வூதிய மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மிதமான ரிஸ்க் எடுப்பவர்கள்
இந்த நிதிகள் 41-50 வயதுக்கு உட்பட்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றது மற்றும் குறைந்தபட்சம் முதலீடு செய்யத் தயாராக இருக்கும்5-10 ஆண்டுகள் மேலும்
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. SBI Bluechip Fund Growth ₹90.4629
↓ -0.36 ₹53,959 -0.4 7 2 13.5 18.3 12.5 Large Cap Essel Large Cap Equity Fund Growth ₹30.7626
↑ 0.20 ₹96 -8 -14.5 -2.6 10 7 Large Cap Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹517.45
↓ -1.17 ₹30,927 -0.1 8.4 1.3 14.6 19.1 15.6 Large Cap JM Core 11 Fund Growth ₹19.0709
↓ -0.08 ₹290 -0.2 4.8 -7.8 17.7 19 24.3 Large Cap Nippon India Large Cap Fund Growth ₹89.3688
↓ -0.15 ₹43,829 1.7 10 2.5 18.9 23.9 18.2 Large Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Bluechip Fund Essel Large Cap Equity Fund Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund JM Core 11 Fund Nippon India Large Cap Fund Point 1 Highest AUM (₹53,959 Cr). Bottom quartile AUM (₹96 Cr). Lower mid AUM (₹30,927 Cr). Bottom quartile AUM (₹290 Cr). Upper mid AUM (₹43,829 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (13+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 18.31% (bottom quartile). 5Y return: 7.00% (bottom quartile). 5Y return: 19.13% (upper mid). 5Y return: 18.97% (lower mid). 5Y return: 23.86% (top quartile). Point 6 3Y return: 13.45% (bottom quartile). 3Y return: 10.00% (bottom quartile). 3Y return: 14.59% (lower mid). 3Y return: 17.65% (upper mid). 3Y return: 18.87% (top quartile). Point 7 1Y return: 2.03% (upper mid). 1Y return: -2.56% (bottom quartile). 1Y return: 1.26% (lower mid). 1Y return: -7.76% (bottom quartile). 1Y return: 2.53% (top quartile). Point 8 Alpha: 0.49 (upper mid). Alpha: -3.02 (bottom quartile). Alpha: 1.51 (top quartile). Alpha: -4.38 (bottom quartile). Alpha: 0.12 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.10 (upper mid). Sharpe: 0.10 (lower mid). Sharpe: 0.11 (top quartile). Sharpe: -0.28 (bottom quartile). Sharpe: 0.07 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.38 (bottom quartile). Information ratio: -0.82 (bottom quartile). Information ratio: 0.63 (upper mid). Information ratio: 0.41 (lower mid). Information ratio: 1.85 (top quartile). SBI Bluechip Fund
Essel Large Cap Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund
JM Core 11 Fund
Nippon India Large Cap Fund
சராசரி ரிஸ்க் எடுப்பவர்களுக்கான சிறந்த ஓய்வூதிய மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
50 வயதுக்கு மேற்பட்ட முதலீட்டாளர்கள் விரும்புவார்கள்முதலீடு குறைந்த ஆபத்துள்ள நிதிகளில். எனவே, இந்த நிதிகள் முதலீடு செய்வது பாதுகாப்பானது.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 4 Short term Bond UTI Short Term Income Fund Growth ₹31.982
↓ -0.03 ₹3,281 1.8 4.4 8.3 7.5 7 7.9 Short term Bond ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹60.7078
↓ -0.05 ₹21,491 1.9 4.6 8.4 7.8 6.4 7.8 Short term Bond Nippon India Short Term Fund Growth ₹53.3083
↓ -0.05 ₹8,330 1.9 4.8 8.8 7.5 6.2 8 Short term Bond Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹47.9605
↓ -0.05 ₹10,497 1.7 4.4 8.4 7.4 6.4 7.9 Short term Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary PGIM India Short Maturity Fund UTI Short Term Income Fund ICICI Prudential Short Term Fund Nippon India Short Term Fund Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,281 Cr). Highest AUM (₹21,491 Cr). Lower mid AUM (₹8,330 Cr). Upper mid AUM (₹10,497 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.08% (bottom quartile). 1Y return: 8.31% (bottom quartile). 1Y return: 8.42% (upper mid). 1Y return: 8.78% (top quartile). 1Y return: 8.40% (lower mid). Point 6 1M return: 0.43% (top quartile). 1M return: 0.20% (bottom quartile). 1M return: 0.27% (upper mid). 1M return: 0.25% (lower mid). 1M return: 0.20% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -0.98 (bottom quartile). Sharpe: 1.89 (bottom quartile). Sharpe: 2.27 (top quartile). Sharpe: 2.14 (upper mid). Sharpe: 1.92 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.18% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.76% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.18% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.03% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.00% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.66 yrs (top quartile). Modified duration: 2.60 yrs (lower mid). Modified duration: 1.98 yrs (upper mid). Modified duration: 2.69 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.87 yrs (bottom quartile). PGIM India Short Maturity Fund
UTI Short Term Income Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
Nippon India Short Term Fund
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
ஓய்வூதியத் திட்டத்திற்கான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர்
ஓய்வூதிய கால்குலேட்டர் உங்கள் ஓய்வூதிய சேமிப்பை மதிப்பிடுவதற்கான சிறந்த வழிகளில் ஒன்றாகும். இந்த கால்குலேட்டர் உங்கள் வாழ்க்கை முறையின்படி, ஓய்வுக்குப் பிந்தைய காலத்தில் நீங்கள் சேமிக்க வேண்டிய பணத்தை மதிப்பிடுகிறது. ஓய்வூதிய கால்குலேட்டரைப் பயன்படுத்தும் போது, தற்போதைய வயது, நீங்கள் ஓய்வு பெற விரும்பும் வயது, வழக்கமான செலவுகள், பணவீக்க விகிதம் மற்றும் முதலீடுகளில் எதிர்பார்க்கப்படும் நீண்ட கால வளர்ச்சி விகிதம் (அல்லது ஈக்விட்டி சந்தைகள் போன்றவை) போன்ற மாறிகளை நீங்கள் நிரப்ப வேண்டும். இந்த அனைத்து மாறிகளின் கூட்டுத்தொகை, உங்கள் ஓய்வூதியத்திற்காக நீங்கள் மாதந்தோறும் சேமிக்க வேண்டிய தொகையைக் கணக்கிட உதவும்.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved