SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

சிறந்த ஓய்வூதிய மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022 - 2023

Updated on December 8, 2025 , 11870 views

ஓய்வூதிய திட்டமிடல் நம் வாழ்வின் இன்றியமையாத பகுதியாகும். பலர் சிறு வயதிலேயே தங்கள் ஓய்வூதியத் திட்டத்தைத் தொடங்குவதில்லை, ஆனால் ஓய்வூதிய கார்பஸை உருவாக்க அதிக நேரம் எடுக்கும் என்பதால் இது முக்கியமானது. வெறுமனே, ஒருவர் தனது 20 வயதிலிருந்தே தனது ஓய்வூதியத்தைத் திட்டமிடத் தொடங்க வேண்டும், ஏனெனில் அது சேமிக்க போதுமான நேரத்தை அளிக்கிறது.

மேலும், உங்கள் பணத்தை எவ்வளவு காலம் முதலீடு செய்கிறீர்களோ, அந்த அளவுக்கு ஈக்விட்டியில் வருமானம் அதிகமாக இருக்கும்சந்தை. எனவே, ஒருவர் தனது ஓய்வூதிய இலக்குகளை எவ்வாறு அடையலாம் என்பதைப் புரிந்துகொள்வோம்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்தல், சிறந்த ஓய்வூதியத்துடன்பரஸ்பர நிதி முதலீடு செய்ய.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

Retirement

ஓய்வூதியத் திட்டத்திற்கான பரஸ்பர நிதிகள் ஏன்?

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் திட்டமிடலுக்கான சிறந்த கருவியாகக் கருதப்படுகிறது,நிதி இலக்குகள் ஓய்வூதியம், குழந்தையின் கல்வி, வீடு/கார் வாங்குதல், உலகச் சுற்றுப்பயணம் போன்றவை. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் குறிப்பாக மக்களின் பல்வேறு முதலீட்டுத் தேவைகளுக்கு ஏற்றவாறு வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன. முதலீட்டாளர்கள் பரந்த அளவில் இருந்து நிதியை எடுக்கலாம்சரகம் பங்கு, கடன் மற்றும் கலப்பின நிதி போன்ற பரஸ்பர நிதி திட்டங்கள். இந்திய பாதுகாப்பு மற்றும் பரிவர்த்தனை வாரியம் (செபி) சமீபத்தில் 'தீர்வு சார்ந்த திட்டங்கள்' என அழைக்கப்படும் ஒரு தனி வகையை அறிமுகப்படுத்தியுள்ளது, அதில் முக்கியமாக ஓய்வு மற்றும் குழந்தை முதலீட்டுத் திட்டம் ஆகியவை அடங்கும்.

இந்த திட்டங்களுக்கு செபி ஒரு தனி வகையை வழங்கியுள்ளது, இதனால் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் ஓய்வு காலத்தை ஒழுக்கமான முறையில் எளிதாக திட்டமிட முடியும். இந்தத் தீர்வுகள் சார்ந்த ஓய்வூதியத் திட்டங்கள் 5 ஆண்டுகள் அல்லது ஓய்வுபெறும் வரை நிலையான பதவிக்காலத்துடன் வருகின்றன. முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் ஓய்வூதிய முதலீட்டு இலக்குகளை அடைவதற்காக நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்ய இது ஒரு சிறந்த வழியாகும். இந்தத் திட்டத்தில் முதலீடு செய்ய ஆர்வமுள்ள முதலீட்டாளர்கள், நீங்கள் கருத்தில் கொள்ளக்கூடிய சில திட்டங்கள் இங்கே உள்ளனமுதலீடு உள்ளே

சிறந்த ஓய்வூதிய மியூச்சுவல் ஃபண்ட்- தீர்வு சார்ந்த திட்டங்கள்

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹63.978
↓ -0.38
₹2,180-0.5-2.6-2.613.512.619.5 Retirement Fund
Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹64.3908
↓ -0.40
₹2,117-1-4.2-5.414.313.221.7 Retirement Fund
Tata Retirement Savings Fund - Conservative Growth ₹31.7666
↓ -0.08
₹1750.3-0.21.886.69.9 Retirement Fund
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹51.185
↓ -0.13
₹6,9691.60.60.517.12118 Retirement Fund
HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan Growth ₹21.8601
↓ -0.04
₹1611.41.13.68.47.99.9 Retirement Fund
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryTata Retirement Savings Fund-ModerateTata Retirement Savings Fund - ProgressiveTata Retirement Savings Fund - ConservativeHDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
Point 1Upper mid AUM (₹2,180 Cr).Lower mid AUM (₹2,117 Cr).Bottom quartile AUM (₹175 Cr).Highest AUM (₹6,969 Cr).Bottom quartile AUM (₹161 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (14 yrs).Established history (14+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (9+ yrs).Established history (9+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Not Rated.Not Rated.
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 12.58% (lower mid).5Y return: 13.21% (upper mid).5Y return: 6.63% (bottom quartile).5Y return: 21.04% (top quartile).5Y return: 7.92% (bottom quartile).
Point 63Y return: 13.53% (lower mid).3Y return: 14.26% (upper mid).3Y return: 7.98% (bottom quartile).3Y return: 17.07% (top quartile).3Y return: 8.42% (bottom quartile).
Point 71Y return: -2.60% (bottom quartile).1Y return: -5.43% (bottom quartile).1Y return: 1.84% (upper mid).1Y return: 0.54% (lower mid).1Y return: 3.56% (top quartile).
Point 81M return: -0.94% (bottom quartile).1M return: -0.99% (bottom quartile).1M return: -0.34% (upper mid).1M return: -0.40% (lower mid).1M return: 0.11% (top quartile).
Point 9Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: -4.72 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -2.16 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10Sharpe: -0.20 (upper mid).Sharpe: -0.26 (lower mid).Sharpe: -0.40 (bottom quartile).Sharpe: -0.16 (top quartile).Sharpe: -0.40 (bottom quartile).

Tata Retirement Savings Fund-Moderate

  • Upper mid AUM (₹2,180 Cr).
  • Oldest track record among peers (14 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.58% (lower mid).
  • 3Y return: 13.53% (lower mid).
  • 1Y return: -2.60% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.94% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: -0.20 (upper mid).

Tata Retirement Savings Fund - Progressive

  • Lower mid AUM (₹2,117 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.21% (upper mid).
  • 3Y return: 14.26% (upper mid).
  • 1Y return: -5.43% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.99% (bottom quartile).
  • Alpha: -4.72 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.26 (lower mid).

Tata Retirement Savings Fund - Conservative

  • Bottom quartile AUM (₹175 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 6.63% (bottom quartile).
  • 3Y return: 7.98% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.84% (upper mid).
  • 1M return: -0.34% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.40 (bottom quartile).

HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan

  • Highest AUM (₹6,969 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.04% (top quartile).
  • 3Y return: 17.07% (top quartile).
  • 1Y return: 0.54% (lower mid).
  • 1M return: -0.40% (lower mid).
  • Alpha: -2.16 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.16 (top quartile).

HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan

  • Bottom quartile AUM (₹161 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 7.92% (bottom quartile).
  • 3Y return: 8.42% (bottom quartile).
  • 1Y return: 3.56% (top quartile).
  • 1M return: 0.11% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.40 (bottom quartile).

சிறந்த ஓய்வூதிய மியூச்சுவல் ஃபண்ட்- ரிஸ்க் பசியின் படி

பங்கு, கடன் அல்லது முதலீடு செய்ய விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள்சமப்படுத்தப்பட்ட நிதி, படி இந்த நிதிகளில் முதலீடு செய்யலாம்ஆபத்து பசியின்மை.

ஆக்கிரமிப்பு முதலீட்டாளர்களுக்கான சிறந்த ஓய்வூதிய மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

இந்த நிதிகள்ஈக்விட்டி நிதிகள் நிறுவனங்களின் பங்குகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டும். நீண்ட கால முதலீடு மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் அதிக ரிஸ்க் எடுக்கத் தயாராக இருப்பவர்களுக்கு ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் ஒரு நல்ல தேர்வாகக் கருதப்படுகிறது. சிறந்த முறையில், 25-40 வயது வரம்பிற்கு உட்பட்ட மற்றும் குறைந்தது 10-15 ஆண்டுகள் முதலீடு செய்யத் தயாராக இருக்கும் முதலீட்டாளர்கள் இந்தத் திட்டங்களில் முதலீடு செய்யலாம்.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹138.3
↓ -0.32
₹10,5934.72.710.714.516.511.6 Sectoral
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹63.67
↓ -0.25
₹3,6066.63.39.714.815.88.7 Sectoral
Mirae Asset India Equity Fund  Growth ₹116.017
↓ -0.50
₹41,0882.32.93.612.314.112.7 Multi Cap
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹94.225
↓ -0.23
₹1,4744.362.818.321.413.9 Sectoral
Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹85.441
↓ -0.40
₹56,0401.2-0.12.71515.916.5 Multi Cap
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Banking and Financial Services FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services FundMirae Asset India Equity Fund DSP Natural Resources and New Energy FundKotak Standard Multicap Fund
Point 1Lower mid AUM (₹10,593 Cr).Bottom quartile AUM (₹3,606 Cr).Upper mid AUM (₹41,088 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,474 Cr).Highest AUM (₹56,040 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (17 yrs).Established history (12+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (16+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 16.54% (upper mid).5Y return: 15.84% (bottom quartile).5Y return: 14.09% (bottom quartile).5Y return: 21.40% (top quartile).5Y return: 15.93% (lower mid).
Point 63Y return: 14.45% (bottom quartile).3Y return: 14.78% (lower mid).3Y return: 12.26% (bottom quartile).3Y return: 18.26% (top quartile).3Y return: 15.04% (upper mid).
Point 71Y return: 10.71% (top quartile).1Y return: 9.74% (upper mid).1Y return: 3.64% (lower mid).1Y return: 2.78% (bottom quartile).1Y return: 2.67% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -2.18 (bottom quartile).Alpha: -3.75 (bottom quartile).Alpha: 0.62 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 3.08 (top quartile).
Point 9Sharpe: 0.44 (top quartile).Sharpe: 0.38 (upper mid).Sharpe: 0.12 (bottom quartile).Sharpe: 0.14 (bottom quartile).Sharpe: 0.23 (lower mid).
Point 10Information ratio: 0.26 (top quartile).Information ratio: 0.26 (upper mid).Information ratio: -0.43 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.01 (lower mid).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

  • Lower mid AUM (₹10,593 Cr).
  • Oldest track record among peers (17 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 16.54% (upper mid).
  • 3Y return: 14.45% (bottom quartile).
  • 1Y return: 10.71% (top quartile).
  • Alpha: -2.18 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.44 (top quartile).
  • Information ratio: 0.26 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Bottom quartile AUM (₹3,606 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 15.84% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.78% (lower mid).
  • 1Y return: 9.74% (upper mid).
  • Alpha: -3.75 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.38 (upper mid).
  • Information ratio: 0.26 (upper mid).

Mirae Asset India Equity Fund 

  • Upper mid AUM (₹41,088 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.09% (bottom quartile).
  • 3Y return: 12.26% (bottom quartile).
  • 1Y return: 3.64% (lower mid).
  • Alpha: 0.62 (upper mid).
  • Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.43 (bottom quartile).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,474 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.40% (top quartile).
  • 3Y return: 18.26% (top quartile).
  • 1Y return: 2.78% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.14 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Kotak Standard Multicap Fund

  • Highest AUM (₹56,040 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.93% (lower mid).
  • 3Y return: 15.04% (upper mid).
  • 1Y return: 2.67% (bottom quartile).
  • Alpha: 3.08 (top quartile).
  • Sharpe: 0.23 (lower mid).
  • Information ratio: 0.01 (lower mid).

மிதமான முதலீட்டாளர்களுக்கான சிறந்த ஓய்வூதிய மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

இந்த நிதிகள் 41-50 வயது வரம்பிற்குள் வரும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றது மற்றும் குறைந்தது 5-10 ஆண்டுகள் முதலீடு செய்யத் தயாராக உள்ளது. இவை ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகள், அதாவது கடன் மற்றும் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளின் கலவையாகும். ஈக்விட்டி மற்றும் வழக்கமான முறையில் நீண்ட கால வருமானத்தை ஈட்ட விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இவை ஒரு நல்ல வழி.வருமானம் கடன் பத்திரங்கள் மூலம்.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
ICICI Prudential MIP 25 Growth ₹77.5452
↓ -0.11
₹3,3761.22.87.19.99.211.4 Hybrid Debt
Edelweiss Arbitrage Fund Growth ₹19.8692
↑ 0.01
₹16,6871.52.86.47.25.97.7 Arbitrage
Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Growth ₹68.2476
↓ -0.14
₹1,5471.22.568.89.510.5 Hybrid Debt
SBI Debt Hybrid Fund Growth ₹73.9365
↓ -0.12
₹9,9531.22.15.39.69.811 Hybrid Debt
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential MIP 25Edelweiss Arbitrage FundAditya Birla Sun Life Regular Savings FundSBI Debt Hybrid Fund
Point 1Lower mid AUM (₹3,376 Cr).Highest AUM (₹16,687 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,547 Cr).Upper mid AUM (₹9,953 Cr).
Point 2Established history (21+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (21+ yrs).Oldest track record among peers (24 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderate.
Point 55Y return: 9.17% (lower mid).5Y return: 5.87% (bottom quartile).5Y return: 9.48% (upper mid).5Y return: 9.79% (top quartile).
Point 63Y return: 9.93% (top quartile).3Y return: 7.15% (bottom quartile).3Y return: 8.77% (lower mid).3Y return: 9.60% (upper mid).
Point 71Y return: 7.10% (top quartile).1Y return: 6.43% (upper mid).1Y return: 6.03% (lower mid).1Y return: 5.27% (bottom quartile).
Point 81M return: 0.15% (upper mid).1M return: 0.60% (top quartile).1M return: -0.18% (lower mid).1M return: -0.19% (bottom quartile).
Point 9Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -0.68 (bottom quartile).Alpha: 0.61 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10Sharpe: 0.52 (top quartile).Sharpe: 0.39 (lower mid).Sharpe: 0.41 (upper mid).Sharpe: 0.03 (bottom quartile).

ICICI Prudential MIP 25

  • Lower mid AUM (₹3,376 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.17% (lower mid).
  • 3Y return: 9.93% (top quartile).
  • 1Y return: 7.10% (top quartile).
  • 1M return: 0.15% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.52 (top quartile).

Edelweiss Arbitrage Fund

  • Highest AUM (₹16,687 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 5Y return: 5.87% (bottom quartile).
  • 3Y return: 7.15% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.43% (upper mid).
  • 1M return: 0.60% (top quartile).
  • Alpha: -0.68 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.39 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,547 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.48% (upper mid).
  • 3Y return: 8.77% (lower mid).
  • 1Y return: 6.03% (lower mid).
  • 1M return: -0.18% (lower mid).
  • Alpha: 0.61 (top quartile).
  • Sharpe: 0.41 (upper mid).

SBI Debt Hybrid Fund

  • Upper mid AUM (₹9,953 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 9.79% (top quartile).
  • 3Y return: 9.60% (upper mid).
  • 1Y return: 5.27% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.19% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.03 (bottom quartile).

பழமைவாத முதலீட்டாளர்களுக்கான சிறந்த ஓய்வூதிய மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

50 வயதுக்கு மேற்பட்ட முதலீட்டாளர்கள் பழமைவாத திட்டத்தில் முதலீடு செய்வதை விரும்புவார்கள், அதாவது குறைந்த அளவிலான ஆபத்தைக் கொண்டிருக்கும் நிதிகள். இவை நிலையான வருமானத்தை வழங்கும் கடன் திட்டமாகும்.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
PGIM India Low Duration Fund Growth ₹26.0337
↑ 0.01
₹1041.53.36.34.51.3 Low Duration
Baroda Pioneer Treasury Advantage Fund Growth ₹1,600.39
↑ 0.30
₹280.71.23.7-9.5-3.2 Low Duration
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹115.574
↓ -0.19
₹30,1321.42.17.27.76.28.5 Corporate Bond
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹564.432
↓ -0.08
₹22,3891.63.17.57.56.27.9 Ultrashort Bond
HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹33.3198
↓ -0.04
₹36,1341.427.27.76.18.6 Corporate Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary PGIM India Low Duration FundBaroda Pioneer Treasury Advantage FundAditya Birla Sun Life Corporate Bond FundAditya Birla Sun Life Savings FundHDFC Corporate Bond Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹104 Cr).Bottom quartile AUM (₹28 Cr).Upper mid AUM (₹30,132 Cr).Lower mid AUM (₹22,389 Cr).Highest AUM (₹36,134 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (16+ yrs).Oldest track record among peers (28 yrs).Established history (22+ yrs).Established history (15+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 6.30% (bottom quartile).1Y return: 3.74% (bottom quartile).1Y return: 7.17% (lower mid).1Y return: 7.52% (top quartile).1Y return: 7.19% (upper mid).
Point 61M return: 0.47% (top quartile).1M return: 0.21% (lower mid).1M return: 0.06% (bottom quartile).1M return: 0.46% (upper mid).1M return: 0.01% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: -1.66 (bottom quartile).Sharpe: 0.37 (bottom quartile).Sharpe: 0.79 (upper mid).Sharpe: 3.40 (top quartile).Sharpe: 0.78 (lower mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.34% (top quartile).Yield to maturity (debt): 4.07% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.13% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.97% (lower mid).
Point 10Modified duration: 0.53 yrs (upper mid).Modified duration: 0.63 yrs (lower mid).Modified duration: 4.87 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.47 yrs (top quartile).Modified duration: 4.27 yrs (bottom quartile).

PGIM India Low Duration Fund

  • Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.30% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.47% (top quartile).
  • Sharpe: -1.66 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.34% (top quartile).
  • Modified duration: 0.53 yrs (upper mid).

Baroda Pioneer Treasury Advantage Fund

  • Bottom quartile AUM (₹28 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 3.74% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.21% (lower mid).
  • Sharpe: 0.37 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 4.07% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.63 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

  • Upper mid AUM (₹30,132 Cr).
  • Oldest track record among peers (28 yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.17% (lower mid).
  • 1M return: 0.06% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.79 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.13% (upper mid).
  • Modified duration: 4.87 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

  • Lower mid AUM (₹22,389 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.52% (top quartile).
  • 1M return: 0.46% (upper mid).
  • Sharpe: 3.40 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.47 yrs (top quartile).

HDFC Corporate Bond Fund

  • Highest AUM (₹36,134 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.19% (upper mid).
  • 1M return: 0.01% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.78 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.97% (lower mid).
  • Modified duration: 4.27 yrs (bottom quartile).

ஓய்வூதியத் திட்டத்திற்கான SIP முதலீடு

ஒரு முறையானமுதலீட்டுத் திட்டம் (எஸ்ஐபி) உங்கள் மகிழ்ச்சியான ஓய்வு வாழ்க்கைக்கு திறவுகோலாக இருக்கலாம். நீங்கள் நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்யத் திட்டமிடும்போது, SIP மிகவும் திறமையான வழியாகக் கருதப்படுகிறது. SIP என்பது செல்வத்தை உருவாக்கும் ஒரு செயல்முறையாகும், அங்கு ஒரு சிறிய அளவு பணம் வழக்கமான கால இடைவெளியில் முதலீடு செய்யப்படுகிறது, அதாவது, மாதாந்திர / காலாண்டு. மேலும் இந்த முதலீடு பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்யப்படுவதால் காலப்போக்கில் வருமானம் கிடைக்கும். SIP ஐத் தொடங்குவதற்குத் தேவையான தொகை INR 500 ஆகக் குறைவாக உள்ளது, எனவே SIP-ஐ ஸ்மார்ட் முதலீடுகளுக்கான சிறந்த கருவியாக மாற்றுகிறது, அங்கு ஒருவர் சிறு வயதிலிருந்தே சிறிய தொகையை முதலீடு செய்யத் தொடங்கலாம்.

SIP களின் இரண்டு முக்கிய நன்மைகள்-கலவையின் சக்தி மற்றும் ரூபாய் செலவு சராசரி. ரூபாய் செலவு சராசரியானது ஒரு தனிநபருக்கு சொத்து வாங்குவதற்கான செலவை சராசரியாகக் கணக்கிட உதவுகிறது. முறையான முதலீட்டில், யூனிட்களை வாங்குவது நீண்ட காலத்திற்கு செய்யப்படுகிறது மற்றும் இவை மாத இடைவெளியில் (பொதுவாக) சமமாக விநியோகிக்கப்படும். காலப்போக்கில் முதலீடு பரவி வருவதால், முதலீடு வெவ்வேறு விலை புள்ளிகளில் பங்குச் சந்தையில் செய்யப்படுகிறதுமுதலீட்டாளர் சராசரி செலவின் நன்மை.

கூட்டு வட்டி விஷயத்தில், வட்டித் தொகை அசலில் சேர்க்கப்படும், மேலும் வட்டி புதிய அசலில் (பழைய அசல் மற்றும் ஆதாயங்கள்) கணக்கிடப்படும். இந்த செயல்முறை ஒவ்வொரு முறையும் தொடர்கிறது. SIP இல் உள்ள பரஸ்பர நிதிகள் தவணைகளில் இருப்பதால், அவை கூட்டுத்தொகையாக உள்ளன, இது ஆரம்பத்தில் முதலீடு செய்யப்பட்ட தொகைக்கு மேலும் சேர்க்கிறது.

ஓய்வூதிய மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஆன்லைனில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

  1. Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

  2. உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

  3. ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

    தொடங்குங்கள்

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 2 reviews.
POST A COMMENT