சிறப்பாக செயல்படும் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022 | Fincash.com

Table of Contents

ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
ஈக்விட்டி என்ஏவி
டாப் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022
2022க்கான சிறந்த ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கான ஸ்மார்ட் டிப்ஸ்
ஈக்விட்டி ஃபண்ட் வரிவிதிப்பு
- 1. நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள்
- 2. குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள்
ஆன்லைனில் சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
முடிவுரை
Top 6 Equity - Sectoral Funds

சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022 - 2023

Updated on May 2, 2024 , 55674 views

ஈக்விட்டி ஃபண்ட் என்பது முக்கியமாக பங்குகளில் முதலீடு செய்யும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகும். இது செயலில் அல்லது செயலற்ற முறையில் (குறியீட்டு நிதி) நிர்வகிக்கப்படலாம். இவை பங்கு நிதிகள் என்றும் அழைக்கப்படுகின்றன.

ஈக்விட்டி நிதிகள் எப்போது தேர்வு வாகனமாக இருக்க வேண்டும்முதலீடு கடந்த சில ஆண்டுகளில் முதலீட்டாளர்களுக்கு பெரும் லாபத்தை உருவாக்கியுள்ளதால் நீண்ட கால இலக்குகளுக்கு. ஆனால் முதலீட்டாளர்களுக்கு முன் பரந்த தேர்வு இருப்பதால், சரியான ஈக்விட்டி ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுப்பது முக்கியமானதாகிறது.

சரியான தரம் மற்றும் அளவு நடவடிக்கைகள் (கீழே விவாதிக்கப்பட்டது), ஒருவர் சிறந்த சமபங்குகளை தேர்வு செய்யலாம்பரஸ்பர நிதி முதலீடு செய்ய.

ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

1. பணப்புழக்கம்

பங்குகள் அனைத்து முக்கிய பரிவர்த்தனைகளிலும் தீவிரமாக வர்த்தகம் செய்யப்படுவதால், ஒவ்வொரு நாளும், இது ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளை அதிக திரவ முதலீடாக மாற்றுகிறது. இது முதலீட்டாளர்களுக்கு அவர்களின் பங்குகளை வாங்குவதற்கும் விற்பதற்குமான வசதியை வழங்குகிறதுசந்தை நிலைமை. ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், பணம் பொதுவாக உங்களது வரவு வைக்கப்படும்வங்கி 3 நாட்களில் கணக்கு.

2. டிவிடெண்ட் வருமானம்

புளூசிப் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வது முதலீட்டாளர்கள் நிலையான வருமானத்தை ஈட்ட உதவும்வருமானம் ஈவுத்தொகை வடிவில். இத்தகைய நிறுவனங்களில் பெரும்பாலானவை, நிலையற்ற சந்தை நிலைகளில் கூட வழக்கமான ஈவுத்தொகையை வழங்குகின்றன, பொதுவாக காலாண்டுக்கு ஒருமுறை செலுத்தப்படும். பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவை வைத்திருப்பது முதலீட்டாளர்களுக்கு வருடத்தில் நிலையான ஈவுத்தொகை வருமானத்தை வழங்க முடியும்.

3. போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல்

சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மூலம் முதலீட்டாளர்கள் தொடர்ந்து முதலீடு செய்வதன் மூலம் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை வேறுபடுத்திக் கொள்ளலாம். இதன் பொருள் அவர்கள் பல்வேறு பொருளாதாரத் துறைகளின் பங்குகளில் முதலீடு செய்யலாம். எனவே, ஒரு குறிப்பிட்ட பங்கு மதிப்பு குறைந்தாலும், சந்தை நிலவரத்தைப் பொறுத்து முதலீட்டாளர்களுக்கு அந்த இழப்பை ஈடுகட்ட மற்றவர்கள் உதவலாம்.

4. சிறந்த முதலீட்டு வாகனம்

பல வழிகளில், ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு சிறந்த முதலீட்டு சாதனங்களாகும்மூலதனம் இதில் முதலீடு செய்ய வேண்டும். பெரும்பாலான மக்களுக்கு அவை நடைமுறை முதலீடுகள்.

சிறிய தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளை மிகவும் பொருத்தமானதாக மாற்றும் பண்புக்கூறுகள், ஒரு ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல் மற்றும் பங்கு நிதியின் பங்குகளைப் பெறுவதற்கு ஒப்பீட்டளவில் சிறிய அளவு மூலதனத்தின் விளைவாக ஏற்படும் அபாயத்தைக் குறைப்பதாகும். ஒரு தனிநபருக்கு பெரிய அளவிலான முதலீட்டு மூலதனம் தேவைப்படும்முதலீட்டாளர் நேரடிப் பங்குகளின் போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்துவதன் மூலம் அதே அளவிலான அபாயக் குறைப்பை அடைய. சிறிய முதலீட்டாளர்களின் மூலதனத்தை திரட்டுவது, ஒவ்வொரு முதலீட்டாளருக்கும் பெரிய மூலதனத் தேவைகளை சுமக்காமல், ஈக்விட்டி ஃபண்ட் திறம்பட பல்வகைப்படுத்த அனுமதிக்கிறது.

ஈக்விட்டி என்ஏவி

ஈக்விட்டி ஃபண்டின் விலை நிதியின் நிகர சொத்து மதிப்பை அடிப்படையாகக் கொண்டது (இல்லை) அதன் பொறுப்புகள் குறைவு. மிகவும் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதி என்பது, ஒட்டுமொத்த போர்ட்ஃபோலியோ மற்றும் ஈக்விட்டி ஃபண்டின் பங்கு விலையில் ஒரு தனிப்பட்ட பங்கின் பாதகமான விலை இயக்கத்தின் எதிர்மறையான விளைவு குறைவாக இருப்பதைக் குறிக்கிறது.

ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் அனுபவம் வாய்ந்த தொழில்முறை போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்களால் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன, மேலும் அவற்றின் கடந்தகால செயல்திறன் பொதுப் பதிவாகும். ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுக்கான வெளிப்படைத்தன்மை மற்றும் அறிக்கையிடல் தேவைகள் இந்திய பாதுகாப்பு பரிவர்த்தனை வாரியத்தால் பெரிதும் கட்டுப்படுத்தப்படுகின்றன (செபி)

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

டாப் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022

சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் அதன் வகைகளின்படி வகைப்படுத்தப்படுகின்றன-ELSS,பெரிய தொப்பி நிதிகள்,நடுத்தர தொப்பி நிதிகள்,சிறிய தொப்பி நிதிகள்,பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள்,துறை நிதி மற்றும்சமப்படுத்தப்பட்ட நிதி.

5 சிறந்த லார்ஜ் கேப் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹80.3953 ↓ -0.53	₹24,378	8.3	24.4	41.5	25.8	17.9	32.1
HDFC Top 100 Fund Growth	₹1,042.59 ↓ -5.94	₹32,355	4.3	21.7	35.7	22.3	15.8	30
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹97.24 ↓ -0.77	₹53,505	5.6	24.1	39.5	21.8	18	27.4
BNP Paribas Large Cap Fund Growth	₹202.884 ↓ -1.43	₹1,863	8.2	26.8	39.2	19.8	18.1	24.8
TATA Large Cap Fund Growth	₹457.725 ↓ -2.63	₹2,019	5.7	23.1	33.8	18.5	15.8	24.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 May 24

5 சிறந்த மிட் கேப் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹82.6461 ↓ -0.49	₹8,987	12.3	31	60.4	36.5	27.2	41.7
Edelweiss Mid Cap Fund Growth	₹81.634 ↓ -0.21	₹5,115	7.2	29.2	52.9	27	25.8	38.4
ICICI Prudential MidCap Fund Growth	₹254.8 ↓ -0.94	₹5,517	7	33.7	54.2	25.4	21.9	32.8
TATA Mid Cap Growth Fund Growth	₹392.364 ↓ -0.45	₹3,348	8.6	26.5	55.5	25.4	23.4	40.5
Invesco India Mid Cap Fund Growth	₹135.95 ↓ -0.85	₹4,280	7.2	27	49.6	25.2	23.3	34.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 May 24

5 சிறந்த ஸ்மால் கேப் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹154.088 ↓ -0.88	₹45,749	7.3	25.3	59.2	34.5	31.2	48.9
Franklin India Smaller Companies Fund Growth	₹160.701 ↓ -0.83	₹11,540	7.1	25.8	59	32.5	24.6	52.1
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹75.879 ↓ -0.37	₹13,401	5.1	23	50.9	32.1	25.9	46.1
HDFC Small Cap Fund Growth	₹124.937 ↓ -0.70	₹27,574	2.2	20.3	47.8	30.7	23.8	44.8
ICICI Prudential Smallcap Fund Growth	₹79.42 ↓ -0.21	₹7,173	3.1	18.8	45.4	28.4	26.4	37.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 May 24

5 சிறந்த லார்ஜ் & மிட் கேப் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund Growth	₹859.73 ↓ -4.52	₹12,307	7.6	27.5	45.9	27.3	21.6	29.9
HDFC Growth Opportunities Fund Growth	₹302.184 ↓ -1.24	₹17,314	5.9	26	48.5	27	21.6	37.7
IDFC Core Equity Fund Growth	₹115.926 ↓ -0.47	₹4,023	8.4	32	56.7	26.4	21.1	36.2
UTI Core Equity Fund Growth	₹153.465 ↓ -0.87	₹2,759	8.5	26	46.9	24	20	34.4
Kotak Equity Opportunities Fund Growth	₹304.824 ↓ -1.83	₹19,861	11	26.5	44.1	22.9	20.6	29.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 May 24

5 சிறந்த ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்புத் திட்டங்கள் (ELSS)

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
SBI Magnum Tax Gain Fund Growth	₹389.064 ↓ -1.90	₹21,976	9.4	34.3	59.7	28.5	22	40
HDFC Tax Saver Fund Growth	₹1,199.53 ↓ -5.33	₹13,990	6.7	26.7	45.1	27	17.9	33.2
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth	₹44.073 ↓ -0.22	₹3,205	12.5	35.7	59.2	25.8	21.2	37
BOI AXA Tax Advantage Fund Growth	₹159.06 ↓ -0.92	₹1,210	10.8	35	55	24.6	26.1	34.8
Franklin India Taxshield Growth	₹1,305.98 ↓ -6.80	₹6,180	6.5	24.2	44.7	23	18	31.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 May 24

5 சிறந்த பன்முகப்படுத்தப்பட்ட/மல்டி கேப் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Multi Cap Fund Growth	₹263.301 ↓ -1.07	₹27,746	11.8	27.4	54.1	32.6	21.9	38.1
JM Multicap Fund Growth	₹92.7225 ↓ -0.26	₹1,774	11.7	35.5	64.8	30.1	24.2	40
HDFC Equity Fund Growth	₹1,653.93 ↓ -5.51	₹50,840	6.6	25.4	42.1	27.6	19.8	30.6
Mahindra Badhat Yojana Growth	₹31.6344 ↓ -0.12	₹3,165	3.8	27.5	52.3	25.7	24	34.2
Baroda Pioneer Multi Cap Fund Growth	₹258.934 ↓ -0.48	₹2,284	10	30.7	48.5	24.9	21.6	30.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 May 24

5 சிறந்த செக்டர் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
SBI PSU Fund Growth	₹31.8334 ↑ 0.01	₹1,876	10.7	62.3	95.8	42.7	25.4	54
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹60.42 ↑ 0.06	₹859	13.3	55.3	87.5	39.5	28.3	54.5
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹44.405 ↓ -0.12	₹1,663	10	38	81.1	41.2	21.9	55.4
Franklin Build India Fund Growth	₹130.882 ↓ -1.15	₹2,191	11.9	41.9	78.2	37.9	25.2	51.1
IDFC Infrastructure Fund Growth	₹46.796 ↓ -0.19	₹1,043	15.1	46.3	77.2	36.1	25.8	50.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 May 24

5 சிறந்த ஃபோகஸ்டு ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
HDFC Focused 30 Fund Growth	₹191.502 ↓ -0.35	₹10,433	7.6	24.9	40.7	29.4	19.9	29.6
ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth	₹75.99 ↓ -0.47	₹7,583	8.8	27.4	44.9	24	19.9	28.3
Franklin India Focused Equity Fund Growth	₹97.202 ↓ -0.64	₹11,160	8	23.3	39.5	22.5	18.5	23.5
IIFL Focused Equity Fund Growth	₹43.4921 ↓ -0.12	₹6,794	8.6	24	39.6	21.9	22.2	29.8
Nippon India Focused Equity Fund Growth	₹105.779 ↓ -0.46	₹7,608	2.3	14.3	31.8	18.4	17.4	27.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 May 24

5 சிறந்த டிவிடெண்ட் ஈக்விட்டி நிதிகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth	₹46.39 ↓ -0.22	₹3,626	7.7	31.8	54.2	31.8	22.7	38.8
Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth	₹418.61 ↑ 1.30	₹1,271	2.6	29.1	50.2	27.2	21.5	40.3
Templeton India Equity Income Fund Growth	₹130.043 ↑ 0.10	₹2,075	5	32.8	44.3	26	22.6	33.3
Principal Dividend Yield Fund Growth	₹128.054 ↓ -0.66	₹805	4.5	26.8	44.4	21.2	19.1	34
UTI Dividend Yield Fund Growth	₹151.737 ↓ -0.22	₹3,586	6.5	26	44.5	21.1	18.5	35.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 May 24

5 சிறந்த மதிப்பு ஈக்விட்டி நிதிகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
JM Value Fund Growth	₹92.9244 ↓ -0.16	₹581	7.2	32.2	65.5	30.4	24	47.7
Templeton India Value Fund Growth	₹666.571 ↓ -0.80	₹1,820	7.2	26.4	45.6	28.7	21.4	33.7
L&T India Value Fund Growth	₹96.8337 ↓ -0.52	₹11,431	7.4	29.6	54.2	27.8	22.1	39.4
Nippon India Value Fund Growth	₹201.705 ↓ -0.43	₹7,107	6.7	32.3	58.4	27.5	22.3	42.4
ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth	₹403.91 ↑ 0.51	₹41,282	5.5	25.2	42.3	27	22.6	31.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 May 24

* கீழே பட்டியல் உள்ளதுஈக்விட்டி நிதிகள் கொண்டAUM >= 50 கோடி சிறந்த வருமானம் உள்ளதுகடந்த 1 ஆண்டு.

1. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.7% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (03 May 24)	₹31.8334 ↑ 0.01 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹1,876 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.52
Sharpe Ratio	2.62
Information Ratio	-1.01
Alpha Ratio	-9.05
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹7,906
30 Apr 21	₹10,690
30 Apr 22	₹13,300
30 Apr 23	₹15,716
30 Apr 24	₹30,834

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 May 24

Duration	Returns
1 Month	7.4%
3 Month	10.7%
6 Month	62.3%
1 Year	95.8%
3 Year	42.7%
5 Year	25.4%
10 Year
15 Year
Since launch	8.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Richard D'souza	1 Aug 14	9.67 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	29.75%
Utility	20.1%
Energy	15.5%
Industrials	13.16%
Basic Materials	12.55%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.94%
Equity	91.06%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	11%	₹209 Cr	2,777,500 ↑ 500,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹163 Cr	5,885,554 ↑ 1,350,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	8%	₹146 Cr	4,343,244
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| 500312	5%	₹93 Cr	3,455,000
Hindustan Copper Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 21 \| 513599	5%	₹86 Cr	3,093,315 ↑ 700,000
Housing & Urban Development Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| HUDCO	4%	₹81 Cr	4,350,000
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 23 \| 500103	4%	₹74 Cr	3,000,000
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 24 \| 533106	4%	₹72 Cr	1,200,000 ↑ 1,200,000
Indian Oil Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 15 \| IOC	4%	₹72 Cr	4,281,804
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 24 \| 533098	4%	₹68 Cr	7,600,000

2. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.3% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (03 May 24)	₹60.42 ↑ 0.06 (0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹859 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.46
Sharpe Ratio	3.07
Information Ratio	-1.18
Alpha Ratio	-0.44
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹9,782
30 Apr 21	₹12,732
30 Apr 22	₹15,408
30 Apr 23	₹18,289
30 Apr 24	₹34,191

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 May 24

Duration	Returns
1 Month	5.7%
3 Month	13.3%
6 Month	55.3%
1 Year	87.5%
3 Year	39.5%
5 Year	28.3%
10 Year
15 Year
Since launch	13.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%
2014	54.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Dhimant Kothari	19 May 20	3.87 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	28.41%
Financial Services	25.67%
Utility	25.61%
Energy	17.26%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.05%
Equity	96.95%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹77 Cr	3,801,222
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	9%	₹76 Cr	2,254,157
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	9%	₹75 Cr	990,944 ↑ 15,318
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| 541154	9%	₹74 Cr	221,859 ↑ 64,215
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 23 \| COALINDIA	8%	₹70 Cr	1,612,886 ↑ 86,457
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	7%	₹63 Cr	2,261,566 ↑ 134,899
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 22 \| 533098	6%	₹49 Cr	5,435,618
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	5%	₹42 Cr	699,865 ↓ -133,222
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532134	4%	₹38 Cr	1,431,527
Container Corporation of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| 531344	4%	₹34 Cr	386,333

3. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2023 was 55.4% , 2022 was 19.3% and 2021 was 43.2% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (03 May 24)	₹44.405 ↓ -0.12 (-0.26 %)
Net Assets (Cr)	₹1,663 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.56
Sharpe Ratio	4.42
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹6,221
30 Apr 21	₹9,521
30 Apr 22	₹12,561
30 Apr 23	₹14,692
30 Apr 24	₹26,794

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 May 24

Duration	Returns
1 Month	4.4%
3 Month	10%
6 Month	38%
1 Year	81.1%
3 Year	41.2%
5 Year	21.9%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%
2014	73.9%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	0.22 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	0.78 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	38.15%
Financial Services	19.71%
Basic Materials	7.49%
Energy	6.65%
Utility	6.1%
Communication Services	3.69%
Consumer Cyclical	2.28%
Technology	1.64%
Real Estate	1.15%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	11.74%
Equity	86.91%
Debt	1.35%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	7%	₹118 Cr	1,075,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| 532940	6%	₹95 Cr	1,500,000
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	5%	₹82 Cr	1,900,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	5%	₹79 Cr	209,762
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	4%	₹72 Cr	500,000 ↑ 100,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	4%	₹70 Cr	2,084,125
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| 522287	4%	₹70 Cr	650,000 ↓ -33,608
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	4%	₹61 Cr	500,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 08 \| SBIN	3%	₹53 Cr	704,361
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	3%	₹47 Cr	363,007 ↑ 64,069

4. Franklin Build India Fund

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Franklin Build India Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 4 Sep 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.2% since its launch. Ranked 4 in Sectoral category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 11.2% and 2021 was 45.9% .

Below is the key information for Franklin Build India Fund

Franklin Build India Fund Growth
Launch Date	4 Sep 09
NAV (03 May 24)	₹130.882 ↓ -1.15 (-0.87 %)
Net Assets (Cr)	₹2,191 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.29
Sharpe Ratio	3.77
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹7,225
30 Apr 21	₹11,639
30 Apr 22	₹14,835
30 Apr 23	₹17,194
30 Apr 24	₹30,640

Franklin Build India Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 May 24

Duration	Returns
1 Month	5.7%
3 Month	11.9%
6 Month	41.9%
1 Year	78.2%
3 Year	37.9%
5 Year	25.2%
10 Year
15 Year
Since launch	19.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	51.1%
2022	11.2%
2021	45.9%
2020	5.4%
2019	6%
2018	-10.7%
2017	43.3%
2016	8.4%
2015	2.1%
2014	93.8%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	2.45 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	2.15 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.45 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	40.44%
Utility	12.04%
Energy	10.98%
Financial Services	10.9%
Basic Materials	6.56%
Communication Services	5.37%
Consumer Cyclical	4.13%
Real Estate	3.67%
Technology	0.35%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.56%
Equity	94.44%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| LT	10%	₹226 Cr	600,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| 532555	7%	₹143 Cr	4,250,000 ↓ -350,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| 500312	6%	₹127 Cr	4,750,000 ↓ -50,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| RELIANCE	5%	₹113 Cr	381,000 ↑ 56,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| 532898	5%	₹103 Cr	3,725,000 ↓ -375,000
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 21 \| KIRLOSENG	4%	₹96 Cr	1,119,847
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| ICICIBANK	4%	₹87 Cr	800,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| BHARTIARTL	4%	₹87 Cr	710,000
KEI Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 15 \| 517569	4%	₹79 Cr	229,407
Sobha Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Aug 17 \| 532784	3%	₹71 Cr	490,000

5. IDFC Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.4% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% .

Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund

IDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	8 Mar 11
NAV (03 May 24)	₹46.796 ↓ -0.19 (-0.40 %)
Net Assets (Cr)	₹1,043 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.44
Sharpe Ratio	3.82
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹7,007
30 Apr 21	₹12,265
30 Apr 22	₹15,765
30 Apr 23	₹17,437
30 Apr 24	₹31,232

IDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for IDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 May 24

Duration	Returns
1 Month	4%
3 Month	15.1%
6 Month	46.3%
1 Year	77.2%
3 Year	36.1%
5 Year	25.8%
10 Year
15 Year
Since launch	12.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	50.3%
2022	1.7%
2021	64.8%
2020	6.3%
2019	-5.3%
2018	-25.9%
2017	58.7%
2016	10.7%
2015	-0.2%
2014	43.2%

Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Vishal Biraia	24 Jan 24	0.19 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	0.48 Yr.

Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	51.54%
Basic Materials	13.13%
Utility	11.61%
Consumer Cyclical	6.69%
Communication Services	3.8%
Technology	2.57%
Health Care	2.19%
Financial Services	1.5%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.97%
Equity	93.03%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	6%	₹62 Cr	163,980
Torrent Power Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 18 \| 532779	6%	₹60 Cr	442,900
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| 500241	5%	₹55 Cr	503,623 ↑ 37,437
Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 15 \| 532811	4%	₹44 Cr	431,238
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 19 \| BEL	4%	₹38 Cr	1,905,598 ↓ -123,241
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 14 \| ULTRACEMCO	4%	₹38 Cr	39,304 ↓ -5,226
Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 18 \| 532286	3%	₹31 Cr	366,666
Thermax Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 19 \| THERMAX	3%	₹29 Cr	68,057
JK Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 17 \| JKCEMENT	3%	₹28 Cr	67,801 ↓ -23,602
ITD Cementation India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 15 \| 509496	3%	₹26 Cr	790,311 ↓ -52,795

6. Franklin India Opportunities Fund

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Franklin India Opportunities Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Feb 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.6% since its launch. Ranked 47 in Sectoral category. Return for 2023 was 53.6% , 2022 was -1.9% and 2021 was 29.7% .

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund

Franklin India Opportunities Fund Growth
Launch Date	21 Feb 00
NAV (03 May 24)	₹217.695 ↓ -1.11 (-0.51 %)
Net Assets (Cr)	₹2,950 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.55
Sharpe Ratio	3.12
Information Ratio	0.87
Alpha Ratio	13.29
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹8,112
30 Apr 21	₹13,343
30 Apr 22	₹14,523
30 Apr 23	₹16,479
30 Apr 24	₹29,103

Franklin India Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 May 24

Duration	Returns
1 Month	8.2%
3 Month	13.2%
6 Month	43%
1 Year	76.9%
3 Year	30%
5 Year	24.1%
10 Year
15 Year
Since launch	13.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	53.6%
2022	-1.9%
2021	29.7%
2020	27.3%
2019	5.4%
2018	-10.1%
2017	35.6%
2016	4.2%
2015	2.3%
2014	58.6%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Kiran Sebastian	7 Feb 22	2.15 Yr.
R. Janakiraman	1 Apr 13	11.01 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.45 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	26.52%
Consumer Cyclical	20.25%
Financial Services	10.57%
Health Care	10.01%
Communication Services	8.75%
Technology	6.62%
Energy	5.63%
Basic Materials	4.12%
Utility	1.95%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.6%
Equity	94.4%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	6%	₹185 Cr	1,694,988 ↑ 729,338
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543320	6%	₹168 Cr	9,244,922 ↑ 2,360,707
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	6%	₹166 Cr	558,976
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| BHARTIARTL	5%	₹155 Cr	1,258,338 ↑ 446,969
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| 541154	4%	₹119 Cr	358,616
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| KIRLOSENG	4%	₹107 Cr	1,240,202 ↑ 208,416
Crompton Greaves Consumer Electricals Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 22 \| CROMPTON	3%	₹91 Cr	3,411,111 ↑ 1,292,444
Metropolis Healthcare Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jan 24 \| 542650	3%	₹90 Cr	525,044 ↑ 223,723
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Aug 23 \| 540975	3%	₹89 Cr	2,164,637 ↑ 674,798
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| BEL	3%	₹87 Cr	4,297,181

2022க்கான சிறந்த ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கான ஸ்மார்ட் டிப்ஸ்

சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான சரியான வழி, அதன் தரம் மற்றும் அளவு ஆகிய இரண்டையும் பார்ப்பதாகும்.

1. தரமான நடவடிக்கைகள்

அ. உங்கள் நிதி மேலாளரைத் தெரிந்து கொள்ளுங்கள்

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் செயல்திறனுக்கான கடன் நிதி மேலாளரிடம் உள்ளது. ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவுக்கான முதலீட்டு முடிவுகளை எடுப்பதற்கு நிதி மேலாளர் பொறுப்பு. எனவே, முதலீட்டாளர்கள் குறிப்பிட்ட நிதி மேலாளரால் நிர்வகிக்கப்படும் நிதிகளின் செயல்திறனைப் பார்க்க வேண்டும், குறிப்பாக கடினமான சந்தைக் கட்டங்களில். மேலும், முதலீட்டாளர்கள் இதே போன்ற நிதிகளை நிர்வகிப்பதில் அனுபவம் உள்ள நிதி மேலாளருக்கு அதிக முன்னுரிமை கொடுக்க வேண்டும், எடுத்துக்காட்டாக- சிறிய மற்றும் நடுத்தர தொப்பிகள். அவரது வாழ்க்கையில் நிலையானதாக இருக்கும் நிதி மேலாளரைத் தேடுவது விருப்பமான தேர்வாகும்.

பி. ஃபண்ட் ஹவுஸ் புகழ்

முதலீடு செய்ய சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது, எப்போதும் ஃபண்ட் ஹவுஸின் தரம் மற்றும் நற்பெயரைப் பார்க்கவும். நீண்டகாலப் பதிவுகளைக் கொண்ட ஒரு ஃபண்ட் ஹவுஸ், நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள பெரிய சொத்துகள், நட்சத்திர நிதிகள் அல்லது நல்ல செயல்திறன் நிதி போன்றவை முதலீடு செய்ய வேண்டும். எனவே நிதித் துறையில் நிலையான சாதனைப் பதிவுடன் வலுவான இருப்பைக் கொண்ட ஃபண்ட் ஹவுஸ் இருக்க வேண்டும். சிறந்த முறையில் விரும்பப்படுகிறது.

2. அளவு நடவடிக்கைகள்

அ. நிதி செயல்திறன்

ஒரு முதலீட்டாளர் ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு நிதிகளின் செயல்திறனை நியாயமான மதிப்பீட்டைச் செய்ய வேண்டும். மேலும், 4-5 ஆண்டுகளில் அதன் அளவுகோலைத் தொடர்ந்து முறியடிக்கும் ஒரு ஃபண்டிற்குச் செல்ல பரிந்துரைக்கப்படுகிறது, கூடுதலாக, ஒருவர் ஒவ்வொரு காலகட்டத்தையும் பார்த்து, அந்த ஃபண்ட் பெஞ்ச்மார்க்கை வெல்ல முடியுமா இல்லையா என்பதைப் பார்க்க வேண்டும்.

பி. நிதியின் அளவு

முதலீட்டாளர்கள் எப்பொழுதும் மிகப் பெரிய அல்லது சிறிய அளவில் இல்லாத ஒரு ஃபண்டிற்குச் செல்ல வேண்டும். நிதியின் அளவிற்கு இடையே சரியான வரையறை மற்றும் தொடர்பு இல்லை என்றாலும், மிகவும் சிறியது மற்றும் மிகப் பெரியது இரண்டும் நிதியின் செயல்திறனைத் தடுக்கலாம் என்று கூறப்படுகிறது. எனவே, ஒரு நிதியைத் தேர்ந்தெடுக்கும் போது, AUM (நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்து) வகையைப் போலவே தோராயமாக இருக்கும் ஒன்றைப் பயன்படுத்துவது நல்லது.

3. கூடுதல் அளவு நடவடிக்கைகள்

அ. செலவு விகிதம்

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளை வைத்திருக்கும் முதலீட்டாளர்கள், அசெட் மேனேஜ்மென்ட் நிறுவனத்தால் வசூலிக்கப்படும் செயல்பாட்டுச் செலவுகள், நிர்வாகக் கட்டணம் போன்ற சில கட்டணங்களைச் சுமக்க வேண்டும் (AMC) பொதுவாக, செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படும் திட்டங்களுக்கான செலவின விகிதம், செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படும் திட்டங்களுக்கு (அதாவதுகுறியீட்டு நிதிகள் அல்லதுப.ப.வ.நிதிகள்) SEBI விதிகளின்படி, ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுக்கான செலவு விகிதம் குறைந்தபட்சம் 2.5% ஆகும். இருப்பினும், செலவு விகிதம் என்பது நிதி செயல்திறன் போன்ற பிற முக்கிய காரணிகளை மீறக்கூடாது. அதிக செலவு விகிதத்தை செலுத்துவது நல்லது அது போட்டியாளர்களை நல்ல வித்தியாசத்தில் வீழ்த்தும் என்பதை அறிந்த நிதி.

பி. விகித பகுப்பாய்வு

நிதி செயல்திறனை அளவிடுவதற்கான சில முக்கியமான விகிதங்கள்:

எதிராக ஆல்பா

ஆல்பா இது உங்கள் முதலீட்டின் வெற்றியின் அளவீடு அல்லது அளவுகோலுக்கு எதிரான செயல்திறன். பொதுச் சந்தையில் நிதி அல்லது பங்கு எவ்வளவு செயல்பட்டது என்பதை இது அளவிடுகிறது. 1 இன் நேர்மறை ஆல்பா என்றால், ஃபண்ட் அதன் பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டை 1% விஞ்சியுள்ளது, அதே சமயம் எதிர்மறை ஆல்பா -1, நிதி அதன் சந்தை அளவுகோலை விட 1% குறைவான வருமானத்தை அளித்துள்ளது என்பதைக் குறிக்கும். எனவே, அடிப்படையில், ஒரு முதலீட்டாளரின் உத்தியானது நேர்மறை ஆல்பாவுடன் பத்திரங்களை வாங்குவதாக இருக்க வேண்டும்.

ஈ. பீட்டா

இது ஒரு அளவுகோலுடன் தொடர்புடைய ஒரு பங்கின் விலை அல்லது நிதியில் ஏற்ற இறக்கத்தை அளவிடுகிறது மற்றும் நேர்மறை அல்லது எதிர்மறை புள்ளிவிவரங்களில் குறிக்கப்படுகிறது. ஏபீட்டா இன் 1 என்பது பங்குகளின் விலை சந்தைக்கு ஏற்ப நகர்வதைக் குறிக்கிறது, 1 க்கும் அதிகமான பீட்டா பங்கு சந்தையை விட அபாயகரமானது என்பதைக் குறிக்கிறது, மேலும் 1 க்கும் குறைவான பீட்டா என்பது பங்கு சந்தையை விட குறைவான ஆபத்தானது என்பதைக் குறிக்கிறது. எனவே, வீழ்ச்சியடைந்த சந்தையில் குறைந்த பீட்டா சிறந்தது. வளர்ந்து வரும் சந்தையில், உயர் பீட்டா சிறந்தது.

இ. நிலையான விலகல் (SD)

எளிமையான சொற்களில், SD என்பது ஒரு கருவியில் ஏற்ற இறக்கம் அல்லது அபாயத்தைக் குறிக்கும் ஒரு புள்ளியியல் அளவீடு ஆகும். SD அதிகமாக இருந்தால், வருமானத்தில் ஏற்ற இறக்கங்கள் அதிகமாக இருக்கும்.

f. கூர்மையான விகிதம்

கூர்மையான விகிதம் எடுக்கப்பட்ட அபாயத்தைப் பொறுத்து வருமானத்தை (எதிர்மறை மற்றும் நேர்மறை இரண்டும்) அளவிடுகிறது. இங்கே ஆபத்து வரையறுக்கப்படுகிறதுநிலையான விலகல். அதிக ஷார்ப் விகிதம் என்றால், அதிக ஆபத்து இல்லாமல் அதிக வருமானம். எனவே, முதலீடு செய்யும் போது, முதலீட்டாளர்கள் அதிக ஷார்ப் விகிதத்தைக் காட்டும் நிதியைத் தேர்ந்தெடுக்க வேண்டும்.

g. சோர்டினோ விகிதம்

திசோர்டினோ விகிதம் ஷார்ப் விகிதத்தின் மாறுபாடு ஆகும். ஆனால், ஷார்ப் விகிதத்தைப் போலன்றி, சோர்டினோ விகிதம் எதிர்மறையான அல்லது எதிர்மறையான வருவாயை மட்டுமே கருதுகிறது. இத்தகைய விகிதம் முதலீட்டாளர்களுக்கு மொத்த ஏற்ற இறக்கத்திற்கான வருவாயைப் பார்ப்பதை விட சிறந்த முறையில் ஆபத்தை மதிப்பிடுவதற்கு உதவியாக இருக்கும்.

தலைகீழ் பிடிப்பு விகிதம் & கீழ்நிலை பிடிப்பு விகிதம்

தலைகீழாக/கீழாகப் பிடிப்பு விகிதம் முதலீட்டாளருக்கு வழிகாட்டுகிறது- ஒரு நிதி சிறப்பாகச் செயல்பட்டாலும், அதாவது பரந்த சந்தை அளவுகோலை விட அதிகமாகவோ அல்லது இழந்ததாகவோ- சந்தையின் கட்டத்தில் தலைகீழாக (வலுவானது) அல்லது எதிர்மறையாக (பலவீனமானது) மற்றும் மிக முக்கியமாக எவ்வளவு.

சரி, 100க்கு மேல் உள்ள உயர் விகிதம் என்பது, கொடுக்கப்பட்ட நிதியானது நேர்மறை வருமானத்தின் போது பெஞ்ச்மார்க்கை முறியடித்துள்ளது. 100க்கும் குறைவான எதிர்மறை விகிதம், கொடுக்கப்பட்ட நிதியானது மந்தமான வருமானத்தின் போது அதன் அளவுகோலை விட குறைவாக இழந்துள்ளது என்பதைக் காட்டுகிறது. எனவே, பொதுவாக, முதலீட்டாளர்கள் குறைந்த எதிர்மறையான பிடிப்பு விகிதம் மற்றும் அதிக தலைகீழ் பிடிப்பு விகிதத்தைக் கொண்ட நிதிக்கு செல்ல வேண்டும்.

ஈக்விட்டி ஃபண்ட் வரிவிதிப்பு

1. நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள்

1 லட்சத்திற்கும் அதிகமான எல்.டி.சி.ஜிமீட்பு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் யூனிட்கள் அல்லது ஈக்விட்டிகளுக்கு 10 சதவீதம் (பிளஸ் செஸ்) அல்லது 10.4 சதவீதம் வரி விதிக்கப்படும். நீண்ட காலமுதலீட்டு வரவுகள் 1 லட்சம் வரை விலக்கு அளிக்கப்படும்.

எடுத்துக்காட்டாக, நீங்கள் ஒரு நிதியாண்டில் பங்குகள் அல்லது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் மூலம் ஒருங்கிணைந்த நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்களில் INR 3 லட்சம் சம்பாதித்தால். வரி விதிக்கப்படும் LTCGகள் INR 2 லட்சம் (INR 3 லட்சம் - 1 லட்சம்) மற்றும்வரி பொறுப்பு 20 ரூபாய் இருக்கும்.000 (INR 2 லட்சத்தில் 10 சதவீதம்).

நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள் என்பது ஒரு வருடத்திற்கும் மேலாக வைத்திருக்கும் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளை விற்பதன் மூலம் அல்லது மீட்பதன் மூலம் ஏற்படும் லாபமாகும்.

2. குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள்

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் யூனிட்களை வைத்திருக்கும் ஒரு வருடத்திற்கு முன்பே விற்கப்பட்டால், குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள் (எஸ்டிசிஜி) வரி விதிக்கப்படும். எஸ்டிசிஜி வரி 15 சதவீதமாக மாற்றப்படவில்லை.

ஈக்விட்டி திட்டங்கள்	வைத்திருக்கும் காலம்	வரி விகிதம்
நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள் (LTCG)	1 வருடத்திற்கு மேல்	10% (குறியீடு இல்லாமல்)*****
குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள் (STCG)	ஒரு வருடத்திற்கு குறைவானது அல்லது சமமானது	15%
விநியோகிக்கப்பட்ட ஈவுத்தொகை மீதான வரி	-	10%#

* 1 லட்சம் ரூபாய் வரையிலான லாபங்களுக்கு வரி இல்லை. 1 லட்சத்துக்கும் மேலான லாபங்களுக்கு 10% வரி பொருந்தும்.
#டிவிடென்ட் வரி 10% + கூடுதல் கட்டணம் 12% + செஸ் 4% =11.648% உடல்நலம் மற்றும் கல்வி வரி 4% அறிமுகப்படுத்தப்பட்டது. முன்பு கல்வி வரி 3% ஆக இருந்தது.

ஆன்லைனில் சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்குங்கள்

முடிவுரை

சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளைத் தேடும் போது, முதலீட்டாளர்கள் சந்தையில் சிறப்பாகச் செயல்படும் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளைத் தேர்ந்தெடுக்க வேண்டும். சந்தை மோசமாக இருக்கும்போது ஒரு நிதி எவ்வாறு செயல்படுகிறது மற்றும் செயல்படுகிறது என்பதை ஒருவர் அறிந்திருக்க வேண்டும். ஃபண்டின் கடந்த மூன்று வருட செயல்திறனின் ஆழமான பகுப்பாய்வு, சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஒன்றை வாங்குவதற்கான சிறந்த வழியாகும்.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.