ஃபின்காஷ் »பரஸ்பர நிதி »அல்ட்ரா குறுகிய கால மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
Table of Contents
அல்ட்ராகுறுகிய கால நிதி, முன்பு லிக்விட் பிளஸ் ஃபண்டுகள் என்று குறிப்பிடப்பட்டவை, 91 நாட்களுக்கு மேல் மற்றும் பொதுவாக 1 வருடத்திற்கும் குறைவான எஞ்சிய முதிர்வுகளைக் கொண்ட கடன் கருவிகளில் முதலீடு செய்யும் நிதிகள் (சில சமயங்களில் அவை 1.5 ஆண்டுகள் வரை இருக்கலாம்). அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் குறுகிய கால முதலீடுகள் ஆகும், அவை முதலீட்டாளர்களுக்கு நல்ல வருமானத்தை ஈட்டுவதற்கு முதலீட்டின் அபாயத்தை ஓரளவு அதிகரிக்கத் தயாராக இருக்கும். முக்கியமாக, அல்ட்ரா ஷார்ட் ஃபண்டுகள் முதலீடு செய்கின்றனபண சந்தை பத்திரங்கள் மற்றும் குறுகிய முதிர்வுகளின் பிற கடன் கருவிகள், இருப்பினும், இந்த நிதிகளின் சராசரி போர்ட்ஃபோலியோ முதிர்வு பொதுவாக இதை விட சற்று அதிகமாக உள்ளது.திரவ நிதிகள்.
ரொக்கம் அல்லது கருவூல மேலாண்மை நிதிகள் என்றும் அழைக்கப்படும், அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் பொதுவாக மற்ற வகைகளை விட நல்ல வருமானத்தை வழங்குகின்றன.கடன் நிதி (திரவம் போன்றதுபரஸ்பர நிதி)
அல்ட்ரா-ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் ஓபன்-எண்டட் மற்றும் ஃபண்டுகளின் முதிர்வு காலம் நிதிக்கு நிதி மாறுபடும். முதிர்வு காலம் மிகவும் குறுகியது (பொதுவாக இரண்டு மாதங்கள்) ஆனால் திரவ நிதிகளை விட நீண்டது. முதலீட்டாளர்கள் இந்த நிதிகளின் யூனிட்களை எளிதாக வாங்கலாம் மற்றும் விற்கலாம்இல்லை (நிகர சொத்து மதிப்பு) இன்மீட்பு நாள்.
அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளுக்கு, வாங்குதல் ஒரு (T+0) இல் நடக்கும்அடிப்படை. அதாவது, நிதிகள் சென்றடையும் அதே நாளில் NAV நிர்ணயிக்கப்படுகிறதுAMC. எ.கா. ஒருமுதலீட்டாளர் செவ்வாய்க்கிழமையன்று கட்-ஆஃப் நேரத்திற்குள் நிதியை வாங்குவது (மற்றும் நிதி பெறப்படுகிறது), பொருந்தக்கூடிய NAV தேதி செவ்வாய் கிழமையாக இருக்கும்.
சில அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் மிகக் குறுகிய காலத்திற்குள் (7 நாட்கள் முதல் 1 மாதம் வரை) வெளியேறும் போது வெளியேறும் சுமைகளைக் கொண்டிருக்கலாம். எக்சிட் லோட் பொருந்தும் காலம் நிதியைப் பொறுத்து மாறுபடலாம். இருப்பினும், சில அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில் எக்சிட் லோட்களும் இல்லை.
ஈவுத்தொகை (டிவிடென்ட் ஃபண்டுகளின் விஷயத்தில்) அல்லது ஃபண்டின் மதிப்பீட்டின் அடிப்படையில் (வளர்ச்சி நிதிகளின் விஷயத்தில்) முதலீட்டாளர்களுக்கு வருமானம் செலுத்தப்படலாம்.
மீட்பின் விஷயத்தில், லிக்விட் ஃபண்டுகள் மற்றும் அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் இரண்டிற்கும் செயல்முறை ஒன்றுதான். கட்-ஆஃப் நேரத்திற்குள் (பி.எம். 3) AMC ஆல் பெறப்பட்ட அனைத்து மீட்புக் கோரிக்கைகளுக்கும், அடுத்த நாள் வாடிக்கையாளருக்கு அதாவது (T+1) அடிப்படையில் வருமானம் செலுத்தப்படும். இருப்பினும், கோரிக்கை மதியம் 3 மணிக்குப் பிறகு பதிவுசெய்யப்பட்டால், முதலீட்டாளர்கள் மறுநாள் பணத்தைப் பெறுவார்கள்.
குறைந்தபட்சம்முதலீடு அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில் INR 5,000 10,000 வரை (சில்லறை விற்பனைத் திட்டங்களில்).
Talk to our investment specialist
அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் நிலையானவைவருமானம் பணத்தில் முதலீடு செய்யும் முதலீடுகள்சந்தை கருவூல பில்கள் போன்ற கருவிகள் ஆனால் இவை 91-நாள், 182-நாள் அல்லது 360-நாள் கருவூல உண்டியல்களாக இருக்கலாம். 91 நாட்களுக்கு மேல் எஞ்சிய முதிர்வுகளைக் கொண்ட CDகள் மற்றும் CP களிலும் அவர்கள் முதலீடு செய்யலாம். மேலும், இதுபோன்ற போர்ட்ஃபோலியோக்களில் கடன் ஆபத்து இல்லை என்பது சில நேரங்களில் புரிந்து கொள்ளப்படுகிறது. எனினும், இது அவ்வாறு இல்லை. அல்ட்ரா ஷார்ட் ஃபண்டுகள் போன்ற எந்தவொரு குறுகிய கால முதலீடும் எதிர்மறையான வருமானத்தை அளிக்கலாம்இயல்புநிலை. ஆனால், பெரும்பாலான நிறுவனங்கள் நீண்ட தேதியில் பணம் செலுத்துவதை தாமதப்படுத்துகின்றனபத்திரங்கள் அவர்கள் குறுகிய காலக் கடனைத் திருப்பிச் செலுத்தத் தொடங்கும் முன் (இது குறுகிய காலக் கடன் முடக்கத்திற்கு வழிவகுக்கும் என்பதால்). மேலும், முதலீட்டாளர்கள் கருவிகளின் தரத்தை மதிப்பிடுவதற்கு இந்த நிதிகளில் உள்ள போர்ட்ஃபோலியோவை கவனமாகப் பார்க்க வேண்டும் மற்றும் அந்த அபாயத்தை எடுக்க தயாராக இருக்க வேண்டும்.
பொதுவாக, நீண்ட முதிர்வு கொண்ட கருவிகளுக்கு கடன் கருவியின் விளைச்சல் அதிகமாக இருக்கும். முதலீட்டாளர்கள் நீண்ட காலத்திற்கு கருவிகளில் முதலீடு செய்ய எடுக்கும் கூடுதல் ரிஸ்க்கை வெகுமதி அளிப்பதற்கான ஒரு வழியாக இதை நினைத்துப் பாருங்கள். நிதியில், இது அழைக்கப்படுகிறதுநீர்மை நிறை பிரீமியம் கோட்பாடு. எனவே, அல்ட்ரா ஷார்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் உள்ள செக்யூரிட்டிகள் பொதுவாக லிக்விட் ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது அதிக மகசூலைப் பெறுகின்றன (ஒப்பீட்டளவில் அதிக ஆபத்தில் இருந்தாலும்). இதன் விளைவாக, அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் லிக்விட் ஃபண்டுகளை விட, ஒப்பிடக்கூடிய காலகட்டங்களில் ஓரளவு சிறந்த வருமானத்தை அளிக்கலாம். எனவே, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் விவேகமான குறுகிய கால முதலீட்டைச் செய்யுங்கள்சிறந்த அல்ட்ரா குறுகிய கால குறைந்த ஏற்ற இறக்கத்துடன் நல்ல வருமானத்தை ஈட்ட மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்.
கீழே உள்ள அட்டவணையில், ஈவுத்தொகை வடிவில் பெறப்பட்ட அல்ட்ரா ஷார்ட் பாண்ட் ஃபண்டுகளின் வருமானம் முதலீட்டாளர்களின் கைகளில் வரி இல்லாதது.
இருப்பினும், ஈவுத்தொகை விநியோக வரி (டிடிடி) ஃபண்ட் ஹவுஸ் மூலம் மூலத்தில் கழிக்கப்படுகிறது, இது அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் போன்ற கடன் நிதிகளில் 25% ஆகும்.
திரவ நிதிகள் | திரவ நிதிகள் | அல்ட்ரா ஷார்ட் ஃபண்டுகள் | அல்ட்ரா ஷார்ட் ஃபண்டுகள் | |
---|---|---|---|---|
முதலீட்டாளர்களின் வகுப்பு | தனிநபர்கள்/குளம்பு | பெருநிறுவன | தனிநபர்கள்/HUF | பெருநிறுவன |
டிவிடெண்ட் விநியோக வரி | 27.038% | 32.445% | 13. 519% | 32.445% |
குறுகிய காலம்மூலதனம் ஆதாயங்கள் | படிவருமான வரி அடுக்கு விகிதங்கள் | வருமான வரி அடுக்கு விகிதங்களின்படி | வருமான வரி அடுக்கு விகிதங்களின்படி | வருமான வரி அடுக்கு விகிதங்களின்படி |
(தயவு செய்து கவனிக்கவும், முதலீட்டாளர்கள் தங்களுடைய ஆலோசனையைப் பெற அறிவுறுத்தப்படுகிறார்கள்வரி ஆலோசகர் எந்த முடிவும் எடுப்பதற்கு முன்)
நிகர சொத்துக்களைக் கொண்ட முன்னணி நிதிகளின் பட்டியல் கீழே உள்ளது100 கோடி
மற்றும் குறைந்தபட்சம் 3 ஆண்டுகளுக்கு சொத்துக்களை நிர்வகித்தல்.
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 0.6 1.3 5.9 13.7 8.8 8.7 Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹501.645
↑ 0.08 ₹10,748 0.8 2.1 3.8 7.5 5.8 6.2 ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹25.4541
↑ 0.00 ₹12,180 0.7 2.1 3.7 7.2 5.6 6.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22
To provide a combination of regular income and high liquidity by investing primarily in a mix of short term debt and money market instruments. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 18 Dec 07. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
CAGR/Annualized
return of 8.9% since its launch. . Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Growth Launch Date 18 Dec 07 NAV (07 Aug 22) ₹34.9131 ↑ 0.04 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹297 on 31 Jul 22 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 0% Effective Maturity 1 Year 15 Days Modified Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹10,471 31 Mar 21 ₹11,316 31 Mar 22 ₹13,043
Purchase not allowed Returns for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.3% 6 Month 5.9% 1 Year 13.7% 3 Year 8.8% 5 Year 8.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Name Since Tenure Data below for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan as on 31 Jul 22
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized
return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond
category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (26 Apr 24) ₹501.645 ↑ 0.08 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹10,748 on 31 Mar 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio 1.48 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.95% Effective Maturity 6 Months 4 Days Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹10,773 31 Mar 21 ₹11,456 31 Mar 22 ₹11,933 31 Mar 23 ₹12,579 31 Mar 24 ₹13,513 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2.1% 6 Month 3.8% 1 Year 7.5% 3 Year 5.8% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 9.79 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 12.72 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.03 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Mar 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 31.2% Debt 68.48% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 62.25% Cash Equivalent 19.08% Government 18.23% Securitized 0.12% Credit Quality
Rating Value AA 32.11% AAA 67.89% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Limited
Debentures | -5% ₹597 Cr 6,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000 DBS Bank India Ltd.
Debentures | -4% ₹464 Cr 10,000
↑ 10,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Hindalco Industries Limited
Debentures | -3% ₹350 Cr 35,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹324 Cr 3,250 Pipeline Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹310 Cr 3,100 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹302 Cr 3,035 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹267 Cr 2,750 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized
return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond
category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (26 Apr 24) ₹25.4541 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,180 on 31 Mar 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 0.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.02% Effective Maturity 5 Months 8 Days Modified Duration 4 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹10,791 31 Mar 21 ₹11,427 31 Mar 22 ₹11,880 31 Mar 23 ₹12,512 31 Mar 24 ₹13,412 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.1% 6 Month 3.7% 1 Year 7.2% 3 Year 5.6% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.38 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 6.8 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.47% Debt 41.29% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 53.47% Cash Equivalent 34.95% Government 11.34% Credit Quality
Rating Value AA 13.68% AAA 86.32% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -3% ₹376 Cr 40,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹374 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹340 Cr 34,000
↑ 14,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹295 Cr 2,950 India (Republic of)
- | -2% ₹285 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹280 Cr 6,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹275 Cr 2,750 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹234 Cr 5,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹210 Cr 4,500 Mahindra Rural Housing Finance Limited
Debentures | -1% ₹200 Cr 2,000
புத்திசாலித்தனமாக முதலீடு செய்யுங்கள், சிறப்பாக முதலீடு செய்யுங்கள்!