Table of Contents

அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் என்றால் என்ன?
நிலையான வைப்புத்தொகைகள் என்றால் என்ன?
அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதி அல்லது நிலையான வைப்பு: எது சிறந்தது?
10 சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள்
Top 10 Debt - Ultrashort Bond Funds

அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் V/s நிலையான வைப்பு

Updated on May 12, 2024 , 9153 views

நீ குழப்பமாக உள்ளாயாஎங்கே முதலீடு செய்வது குறுகிய காலத்திற்கு பணம்? அல்ட்ராவைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது குழப்பமடைகிறீர்களா?குறுகிய கால நிதி மற்றும் நிலையான வைப்பு? கவலைப்பட வேண்டாம், உங்கள் கேள்விகளுக்கு இங்கே பதிலளிக்கப்படும். அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் aபரஸ்பர நிதி நிலையான முதலீடு செய்யும் வகைவருமானம் குறுகிய முதிர்வு காலங்களைக் கொண்ட கருவிகள். நிலையான வைப்பு அல்லதுFD மறுபுறம், மக்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட காலக்கெடுவிற்கு ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையை டெபாசிட் செய்து, வட்டியுடன் சேர்த்து முதிர்ச்சியடைந்தவுடன் திரும்பப் பெறும் ஒரு முதலீட்டு வழி. எனவே, அல்ட்ரா ஷார்ட் டேர்ம் ஃபண்டுகள் மற்றும் ஃபிக்ஸட் டெபாசிட்களில் எது முதலீடு செய்வது சிறந்தது என்பதைப் பார்ப்போம்.

அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் என்றால் என்ன?

அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதி என்பது ஒரு வகைகடன் நிதி. இந்தத் திட்டம் அதன் கார்பஸை முதலீடு செய்கிறதுநிலையான வருமானம் கருவிகளின் முதிர்வு காலம் பொதுவாக இடையில் இருக்கும்91 நாட்கள் முதல் 1 வருடம் வரை. இந்த திட்டம் மேலே உள்ளதாக கருதப்படுகிறதுதிரவ நிதிகள் மேலும் அதிக ரிஸ்க் எடுக்கத் தயாராக உள்ளவர்கள் அதிக வருமானத்தைப் பெற அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யலாம்.

நிலையான வைப்புத்தொகைகள் என்றால் என்ன?

நிலையான வைப்புத்தொகை அல்லது FD என்பது ஒரு பாரம்பரிய முதலீட்டு ஆதாரமாகும், அங்கு மக்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையை டெபாசிட் செய்ய வேண்டும். இந்த முதலீடு செய்யப்பட்ட பணத்திற்கு வட்டி கிடைக்கும். குறுகிய கால மற்றும் நீண்ட கால பதவிக்காலத்திற்கான நல்ல முதலீட்டு வழியை இது தேர்வு செய்யலாம். FD மீதான வட்டி விகிதம் முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்டது மற்றும் அதன் வருமானம் முதலீட்டாளர்களின் கைகளில் வரிக்கு உட்பட்டது.

அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதி அல்லது நிலையான வைப்பு: எது சிறந்தது?

இரண்டு முதலீட்டு வழிகளும் அவற்றின் சொந்த குணாதிசயங்கள் மற்றும் அம்சங்களைக் கொண்டிருப்பதால், பல்வேறு அளவுருக்களின் அடிப்படையில் எந்த முதலீட்டு வழி சிறந்தது என்பதைச் சரிபார்ப்போம்.

குறைந்தபட்ச முதலீடு

நிலையான வைப்புத்தொகையின் குறைந்தபட்ச முதலீடு வரை இருக்கும்₹1,000- ₹10,000 பொறுத்துவங்கி. இருப்பினும், அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில், குறைந்தபட்ச முதலீடுமூலம் ₹500எஸ்ஐபி முதலீட்டு முறை மற்றும்லம்ப்சம் முறையில் ₹1,000 முதலீடு.

வட்டி விகிதம்

வட்டி விகிதத்தைப் பொறுத்தமட்டில், FDகள் முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்ட வட்டி விகிதத்தைக் கொண்டிருக்கின்றன, அவை குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு ஏற்ப மாறாது. இருப்பினும், அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில், திட்டத்தின் செயல்திறனைப் பொறுத்து வருமானம் மாறுபடும். தற்போது, FY 2017-18 இன் படி, FD விகிதங்கள்சரகம் தோராயமாக 6%-7% முதலீடு ஒரு வருடத்திற்கு வைத்திருந்தால். இருப்பினும், அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில், முதலீடு ஒரு வருடத்திற்கு வைத்திருந்தால், வருமானம் தோராயமாக 7%க்கும் அதிகமாக இருக்கும்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

பதவிக்காலம்

FDகள் குறுகிய கால மற்றும் நீண்ட கால காலத்திற்கான முதலீடாகப் பயன்படுத்தப்படலாம். ஏனெனில் இது பாரம்பரிய முதலீட்டு வழி என்று கருதப்படுகிறது. மாறாக,அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதி பொதுவாக, குறுகிய கால முதலீட்டு காலத்திற்குப் பயன்படுத்தப்படுகிறது. அதிக பணம் வைத்திருப்பவர்கள்சேமிப்பு கணக்கு மேலும் சம்பாதிக்க இந்த திட்டத்தில் முதலீடு செய்ய தேர்வு செய்யலாம். முதலீட்டு காலத்தில், மக்கள் தங்களுடைய பணத்தை நிலையான வைப்புத்தொகையிலிருந்து எடுக்க முடியாது. அவர்கள் திரும்பப் பெற வேண்டியிருந்தாலும், அவர்கள் குறிப்பிட்ட நிலையான கட்டணங்களை வங்கியில் செலுத்த வேண்டும். மறுபுறம், மக்கள்முதலீடு அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில் உள்ள அவர்களின் பணம், நிலையான வைப்புத்தொகையுடன் ஒப்பிடும்போது அவர்களின் பணத்தை எளிதாக எடுக்க முடியும். பல திட்டங்களில், முதலீட்டாளர்கள் வெளியேறும் போது எந்த சுமையையும் செலுத்த வேண்டியதில்லைமீட்பு.

இடர்-பசி

FDகள் ஆபத்து இல்லாத முதலீட்டு வழி என்று கருதப்படுகின்றன; வைப்புத்தொகை பாதுகாப்பானதாகக் கருதப்படுகிறது. மாறாக, அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யத் தேர்ந்தெடுக்கும் நபர்கள் அதிக வருமானத்தைப் பெறுவதற்கு ஓரளவு அதிக ரிஸ்க் எடுக்க முடியும்.

நீர்மை நிறை

திநீர்மை நிறை ஃபிக்ஸட் டெபாசிட்களுடன் ஒப்பிடும்போது அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் அதிகமாக இருக்கும். நிலையான வைப்புத்தொகையுடன் ஒப்பிடுகையில், இந்தத் திட்டங்களிலிருந்து பணத்தை எடுப்பது ஒப்பீட்டளவில் எளிதானது.

வரிவிதிப்பு

அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் மற்றும் ஃபிக்ஸட் டெபாசிட்கள் ஆகிய இரண்டிற்கும் வரிவிதிப்பு விதிகள் வேறுபட்டவை. ஃபிக்ஸட் டெபாசிட்டில் கிடைக்கும் வட்டிக்கு, பணம் சேர்க்கப்படும்முதலீட்டாளர்வருமானம் மற்றும் தனிநபரின் வழக்கமான வரி அடுக்கின்படி வரி விதிக்கப்படுகிறது. எவ்வாறாயினும், அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டில் ஈட்டப்படும் வருமானம் கடன் நிதிகளின்படி வரி விதிக்கப்படும். விதியின்படி, அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டில் முதலீடு மூன்று ஆண்டுகளுக்கு மேல் வைத்திருந்தால், நீண்ட காலமூலதனம் ஆதாயங்கள் பொருந்தும் அதே நேரத்தில் பதவிக்காலம் மூன்று ஆண்டுகளுக்கு குறைவாக இருந்தால், குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள் பொருந்தும். நீண்ட கால வழக்கில்மூலதன ஆதாயம், இது குறியீட்டு பலன்களுடன் 20% வரி விதிக்கப்படுகிறது மற்றும் குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்களுக்காக, இது வருமானத்தில் சேர்க்கப்பட்டு தனிநபரின் ஸ்லாப் விகிதத்தின்படி வரி விதிக்கப்படுகிறது.

கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை, அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் மற்றும் ஃபிக்ஸட் டெபாசிட்டுகளுக்கு இடையிலான ஒப்பீட்டை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

அளவுருக்கள்	அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள்	நிலையான வைப்பு
திரும்புகிறது	திட்டத்தின் செயல்திறனைப் பொறுத்து மாறுபடும்	முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்டது
குறைந்தபட்ச முதலீடு	SIP இல் ₹500 மற்றும் லம்ப்சம் ₹1,000 இல் தொடங்குகிறது	₹1,000 முதல் ₹10,000 வரை
பதவிக்காலம்	பொதுவாக குறுகிய காலத்திற்குப் பயன்படுத்தப்படுகிறது	குறுகிய மற்றும் நீண்ட கால பதவிக்காலம்
ஆபத்து	ஓரளவு உயர்	குறைந்த
நீர்மை நிறை	உயர்	குறைந்த
வரிவிதிப்பு	குறுகிய காலம்: தனிநபரின் அடுக்கு விகிதங்களின்படி வரி விதிக்கப்படுகிறதுநீண்ட கால: 20% வரி விதிக்கப்பட்டது மற்றும் வரிவிதிப்பு நன்மைகள் இருந்தன	தனிநபரின் அடுக்கு விகிதங்களின்படி வரி விதிக்கப்படுகிறது

10 சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள்

1. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% .

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 May 11
NAV (15 May 24)	₹25.537 ↑ 0.00 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹12,180 on 31 Mar 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.86
Sharpe Ratio	0.66
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	8.02%
Effective Maturity	5 Months 8 Days
Modified Duration	4 Months 24 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹10,729
30 Apr 21	₹11,409
30 Apr 22	₹11,846
30 Apr 23	₹12,517
30 Apr 24	₹13,422

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 May 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.9%
6 Month	3.7%
1 Year	7.2%
3 Year	5.6%
5 Year	6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.9%
2022	4.5%
2021	4%
2020	6.5%
2019	8.4%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.8%
2015	9.1%
2014	14.8%

Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	15 Nov 16	7.38 Yr.
Ritesh Lunawat	15 Jun 17	6.8 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	61.82%
Debt	37.92%
Other	0.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	46.2%
Cash Equivalent	42.12%
Government	11.41%

Credit Quality

Rating	Value
AA	16.53%
AAA	83.47%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
India (Republic of) - \| -	3%	₹378 Cr	40,000,000
India (Republic of) - \| -	3%	₹376 Cr	40,000,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	3%	₹341 Cr	34,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	2%	₹295 Cr	2,950
India (Republic of) - \| -	2%	₹286 Cr	30,000,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹282 Cr	6,000
Indusind Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹236 Cr	5,000
Indusind Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹212 Cr	4,500
Mahindra Rural Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹200 Cr	2,000
Apollo Building Products Private Limited Debentures \| -	2%	₹200 Cr	20,000

2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (15 May 24)	₹503.33 ↑ 0.09 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹10,748 on 31 Mar 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.52
Sharpe Ratio	1.48
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.95%
Effective Maturity	6 Months 4 Days
Modified Duration	5 Months 12 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹10,739
30 Apr 21	₹11,439
30 Apr 22	₹11,902
30 Apr 23	₹12,581
30 Apr 24	₹13,526

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 May 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	2%
6 Month	3.8%
1 Year	7.5%
3 Year	5.8%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	4.8%
2021	3.9%
2020	7%
2019	8.5%
2018	7.6%
2017	7.2%
2016	9.2%
2015	8.9%
2014	9.7%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	9.79 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	12.72 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	3.03 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.36 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	38.02%
Debt	61.65%
Other	0.32%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	63.67%
Cash Equivalent	21.04%
Government	14.84%
Securitized	0.12%

Credit Quality

Rating	Value
AA	29.33%
AAA	70.67%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Limited Debentures \| -	5%	₹598 Cr	6,000
Nirma Limited Debentures \| -	4%	₹500 Cr	50,000
Tata Realty And Infrastructure Limited Debentures \| -	3%	₹361 Cr	36,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	3%	₹325 Cr	3,250
Small Industries Development Bank of India 7.68% Debentures \| -	3%	₹325 Cr	32,500 ↑ 32,500
Bajaj Housing Finance Ltd. 8% Debentures \| -	3%	₹300 Cr	30,000
Nirma Limited 8.3% Debentures \| -	2%	₹250 Cr	25,000
Cholamandalam Investment And Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹249 Cr	2,500
HDFC Bank Limited Debentures \| -	2%	₹244 Cr	2,450
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹244 Cr	2,500

3. UTI Ultra Short Term Fund

(Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan)

To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% .

Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund

UTI Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	29 Aug 03
NAV (15 May 24)	₹3,918.97 ↑ 0.68 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹2,093 on 31 Mar 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.95
Sharpe Ratio	-0.28
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.91%
Effective Maturity	6 Months 13 Days
Modified Duration	6 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹10,255
30 Apr 21	₹10,735
30 Apr 22	₹11,394
30 Apr 23	₹12,000
30 Apr 24	₹12,836

UTI Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for UTI Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 May 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.8%
6 Month	3.5%
1 Year	7%
3 Year	6.2%
5 Year	5.1%
10 Year
15 Year
Since launch	6.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	4.2%
2021	6.1%
2020	5.3%
2019	3.3%
2018	7%
2017	6.6%
2016	8.9%
2015	8.5%
2014	8.8%

Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Ritesh Nambiar	1 Jul 15	8.76 Yr.

Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	65.67%
Debt	34.11%
Other	0.22%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	56.2%
Cash Equivalent	40.36%
Government	3.22%

Credit Quality

Rating	Value
AA	19.59%
AAA	80.41%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Ongc Petro Additions Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
ICICI Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹47 Cr	500,000,000
ICICI Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹47 Cr	500,000,000 ↑ 500,000,000
Kotak Mahindra Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹47 Cr	500,000,000 ↑ 500,000,000
Jamnagar Utilities & Power Private Limited Debentures \| -	2%	₹40 Cr	400
Aditya Birla Fashion And Retail Limited Debentures \| -	2%	₹40 Cr	400
Axis Finance Limited Debentures \| -	1%	₹29 Cr	250
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	1%	₹25 Cr	250
India Grid TRust Debentures \| -	1%	₹25 Cr	250

4. Nippon India Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments.

Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% .

Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	7 Dec 01
NAV (15 May 24)	₹3,722.23 ↑ 0.64 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹4,332 on 31 Mar 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	1.17
Sharpe Ratio	-0.34
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	100
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.89%
Effective Maturity	5 Months 25 Days
Modified Duration	5 Months 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹10,044
30 Apr 21	₹10,589
30 Apr 22	₹11,393
30 Apr 23	₹12,019
30 Apr 24	₹12,854

Nippon India Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 May 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.9%
6 Month	3.5%
1 Year	7%
3 Year	6.7%
5 Year	5.1%
10 Year
15 Year
Since launch	6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	4.6%
2021	7.8%
2020	4.9%
2019	0.9%
2018	7.3%
2017	5.8%
2016	6.8%
2015	7.6%
2014	8.4%

Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Vivek Sharma	1 Oct 13	10.51 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	5.86 Yr.
Akshay Sharma	1 Dec 22	1.33 Yr.

Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	47.75%
Debt	52%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	56.71%
Cash Equivalent	23.16%
Government	19.88%

Credit Quality

Rating	Value
AA	16.26%
AAA	83.74%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
India (Republic of) - \| -	9%	₹486 Cr	50,000,000
182 DTB 22082024 Sovereign Bonds \| -	5%	₹288 Cr	29,500,000 ↑ 19,500,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	4%	₹216 Cr	2,150 ↑ 1,150
Indinfravit Trust Debentures \| -	4%	₹215 Cr	22,000
Punjab National Bank Domestic Bonds \| -	4%	₹198 Cr	4,000
Canara Bank Domestic Bonds \| -	4%	₹198 Cr	4,000 ↓ -1,500
Dlf Cyber City Developers Ltd Debentures \| -	2%	₹138 Cr	1,390
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹118 Cr	1,000
Jamnagar Utilities & Power Private Limited Debentures \| -	2%	₹116 Cr	1,150 ↑ 500
India (Republic of) - \| -	2%	₹102 Cr	10,500,000 ↑ 10,500,000

5. Kotak Savings Fund

(Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved.

Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% .

Below is the key information for Kotak Savings Fund

Kotak Savings Fund Growth
Launch Date	13 Aug 04
NAV (15 May 24)	₹39.609 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹12,372 on 31 Mar 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.47
Sharpe Ratio	-0.08
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.8%
Effective Maturity	8 Months 8 Days
Modified Duration	6 Months 4 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹10,716
30 Apr 21	₹11,238
30 Apr 22	₹11,624
30 Apr 23	₹12,264
30 Apr 24	₹13,122

Kotak Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Kotak Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 May 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.9%
6 Month	3.5%
1 Year	7%
3 Year	5.4%
5 Year	5.6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.8%
2022	4.5%
2021	3.2%
2020	5.8%
2019	7.8%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	8.2%
2015	8.6%
2014	9.4%

Fund Manager information for Kotak Savings Fund

Name	Since	Tenure
Deepak Agrawal	15 Apr 08	15.97 Yr.
Manu Sharma	1 Nov 22	1.42 Yr.
Palha Khanna	3 Jul 23	0.75 Yr.

Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	46.6%
Debt	53.18%
Other	0.21%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	59.27%
Government	20.55%
Cash Equivalent	19.96%

Credit Quality

Rating	Value
AA	9.78%
AAA	90.22%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
India (Republic of) - \| -	4%	₹584 Cr	60,000,010 ↑ 20,000,000
Union Bank of India Domestic Bonds \| -	3%	₹470 Cr	50,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹459 Cr	4,600
182 DTB 22082024 Sovereign Bonds \| -	3%	₹439 Cr	45,000,000
India (Republic of) - \| -	3%	₹389 Cr	40,000,000
India (Republic of) - \| -	3%	₹378 Cr	40,000,000
Mahindra And Mahindra Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹350 Cr	3,500
Canara Bank Domestic Bonds \| -	2%	₹344 Cr	35,000 ↑ 35,000
Nirma Limited 0.083% Debentures \| -	2%	₹250 Cr	25,000
182 DTB 29082024 Sovereign Bonds \| -	2%	₹244 Cr	25,000,000

6. Invesco India Ultra Short Term Fund

(Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund)

The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments.

Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% .

Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund

Invesco India Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	30 Dec 10
NAV (15 May 24)	₹2,490.19 ↑ 0.46 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹614 on 31 Mar 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.89
Sharpe Ratio	0.33
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.74%
Effective Maturity	5 Months 24 Days
Modified Duration	5 Months 12 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹10,686
30 Apr 21	₹11,139
30 Apr 22	₹11,489
30 Apr 23	₹12,086
30 Apr 24	₹12,949

Invesco India Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 May 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	2%
6 Month	3.8%
1 Year	7.2%
3 Year	5.2%
5 Year	5.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.6%
2022	4.1%
2021	3%
2020	5.1%
2019	7.6%
2018	7.3%
2017	7.1%
2016	9.1%
2015	8.3%
2014	10.1%

Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Krishna Cheemalapati	4 Jan 20	4.24 Yr.
Vikas Garg	27 Jul 21	2.68 Yr.

Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	43.51%
Debt	56.14%
Other	0.35%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	65.04%
Government	20.25%
Cash Equivalent	14.36%

Credit Quality

Rating	Value
AA	20.39%
AAA	79.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
India (Republic of) - \| -	6%	₹34 Cr	3,500,000
Power Grid Corporation Of India Limited Debentures \| -	4%	₹25 Cr	2,500,000
Jamnagar Utilities & Power Private Limited Debentures \| -	4%	₹25 Cr	2,500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹25 Cr	2,500,000
182 DTB 22082024 Sovereign Bonds \| -	4%	₹24 Cr	2,500,000
Kotak Mahindra Bank Ltd. Debentures \| -	4%	₹24 Cr	2,500,000
Bharti Hexacom Limited Debentures \| -	3%	₹20 Cr	2,000,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	3%	₹20 Cr	2,000,000
PNb Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹15 Cr	1,500,000
The Tata Power Company Limited Debentures \| -	3%	₹15 Cr	1,500,000

7. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund)

To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity.

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% .

Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	21 May 99
NAV (15 May 24)	₹5,509.26 ↑ 0.98 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹9,018 on 31 Mar 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	0.77
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.68%
Effective Maturity	5 Months 8 Days
Modified Duration	4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹10,734
30 Apr 21	₹11,262
30 Apr 22	₹11,657
30 Apr 23	₹12,301
30 Apr 24	₹13,186

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 May 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.9%
6 Month	3.6%
1 Year	7.2%
3 Year	5.5%
5 Year	5.7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7%
2022	4.5%
2021	3.4%
2020	5.9%
2019	8%
2018	7.9%
2017	6.6%
2016	7.7%
2015	8.3%
2014	9%

Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Arun R.	1 Jun 21	2.84 Yr.
Ardhendu Bhattacharya	1 Dec 23	0.33 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	0.33 Yr.

Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	67.4%
Debt	32.31%
Other	0.29%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	56.18%
Cash Equivalent	36.75%
Government	6.78%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
91 DTB 25042024 Sovereign Bonds \| -	7%	₹649 Cr	65,000,000
Tata Teleservices Ltd Debentures \| -	4%	₹382 Cr	8,000
Panatone Finvest Ltd Debentures \| -	3%	₹283 Cr	6,000
Kotak Mahindra Bank Ltd. Debentures \| -	3%	₹266 Cr	5,500
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹259 Cr	2,600
182 DTB 06062024 Sovereign Bonds \| -	3%	₹248 Cr	25,000,000 ↓ -35,000,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	3%	₹247 Cr	2,500 ↑ 2,500
RBL Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹238 Cr	5,000
Equitas Small Finance Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹238 Cr	5,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹209 Cr	2,100 ↑ 2,100

8. DSP BlackRock Money Manager Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate reasonable returns commensurate with low risk and a high degree of liquidity, from a portfolio constituted of money market securities and high quality debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

DSP BlackRock Money Manager Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 31 Jul 06. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 75 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 2.9% .

Below is the key information for DSP BlackRock Money Manager Fund

DSP BlackRock Money Manager Fund Growth
Launch Date	31 Jul 06
NAV (15 May 24)	₹3,149.9 ↑ 0.56 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹2,228 on 31 Mar 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	1.02
Sharpe Ratio	-1.1
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.63%
Effective Maturity	5 Months 26 Days
Modified Duration	5 Months 12 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹10,670
30 Apr 21	₹11,080
30 Apr 22	₹11,415
30 Apr 23	₹12,004
30 Apr 24	₹12,829

DSP BlackRock Money Manager Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for DSP BlackRock Money Manager Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 May 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.8%
6 Month	3.4%
1 Year	6.9%
3 Year	5.1%
5 Year	5.1%
10 Year
15 Year
Since launch	6.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	4.1%
2021	2.9%
2020	4.7%
2019	7.3%
2018	5%
2017	6%
2016	7.5%
2015	7.9%
2014	8.8%

Fund Manager information for DSP BlackRock Money Manager Fund

Name	Since	Tenure
Kedar Karnik	17 Jul 16	7.71 Yr.
Karan Mundhra	31 May 21	2.84 Yr.

Data below for DSP BlackRock Money Manager Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	76.21%
Debt	23.52%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	59.25%
Cash Equivalent	31.16%
Government	9.32%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.35% Govt Stock 2024 Sovereign Bonds \| -	3%	₹80 Cr	7,800,000
182 DTB 25072024 Sovereign Bonds \| -	3%	₹74 Cr	7,500,000
Bank of Baroda Debentures \| -	3%	₹70 Cr	1,500 ↑ 1,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹53 Cr	500
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	2%	₹52 Cr	500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹52 Cr	500
Kisetsu Saison Finance (India) Pvt Ltd. Debentures \| -	2%	₹49 Cr	1,000 ↑ 1,000
182 DTB 18072024 Sovereign Bonds \| -	2%	₹49 Cr	5,000,000
Kotak Mahindra Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹48 Cr	1,000
Punjab National Bank Domestic Bonds \| -	2%	₹47 Cr	1,000

9. Principal Ultra Short Term Fund

(Erstwhile Principal Retail Money Manager Fund)

To generate steady return by investing in debt and money market securities. The portfolio will be predominantly invested in overnight repo, CBLO, floating rate instruments and other fixed income instruments.

Principal Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 28 Dec 07. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 5.8% since its launch. Ranked 43 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.1% , 2022 was 3.7% and 2021 was 2.7% .

Below is the key information for Principal Ultra Short Term Fund

Principal Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	28 Dec 07
NAV (15 May 24)	₹2,501.83 ↑ 0.45 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹1,909 on 15 Mar 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	1.39
Sharpe Ratio	-5.24
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	2,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.61%
Effective Maturity	5 Months 18 Days
Modified Duration	5 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹10,573
30 Apr 21	₹10,932
30 Apr 22	₹11,225
30 Apr 23	₹11,770
30 Apr 24	₹12,502

Principal Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235 Invest Now

Returns for Principal Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 May 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.7%
6 Month	3.2%
1 Year	6.2%
3 Year	4.6%
5 Year	4.6%
10 Year
15 Year
Since launch	5.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.1%
2022	3.7%
2021	2.7%
2020	4.1%
2019	6.5%
2018	1.2%
2017	6.3%
2016	7.9%
2015	8.8%
2014	9.4%

Fund Manager information for Principal Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Dwijendra Srivastava	16 May 22	1.88 Yr.
Sandeep Agarwal	1 Jan 22	2.25 Yr.

Data below for Principal Ultra Short Term Fund as on 15 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	77.72%
Debt	22.06%
Other	0.22%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	47.6%
Cash Equivalent	41.72%
Government	10.47%

Credit Quality

Rating	Value
AA	4.89%
AAA	95.11%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
182 DTB 29082024 Sovereign Bonds \| -	5%	₹97 Cr	10,000,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000
Canara Bank Domestic Bonds \| -	2%	₹49 Cr	1,000
Punjab National Bank Domestic Bonds \| -	2%	₹47 Cr	1,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹40 Cr	400 ↑ 400
Union Bank of India Domestic Bonds \| -	2%	₹38 Cr	800
IDFC First Bank Ltd. Debentures \| -	1%	₹31 Cr	660
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	1%	₹30 Cr	300
ICICI Bank Ltd. Debentures \| -	1%	₹28 Cr	600
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	1%	₹28 Cr	600

10. Canara Robeco Ultra Short Term Fund

(Erstwhile Canara Robeco Treasury Advantage Fund)

To generate income/capital appreciation through a low risk strategy by investment in Money Market Instruments (MMI). However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Canara Robeco Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 14 Jul 08. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 72 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.4% , 2022 was 3.9% and 2021 was 2.6% .

Below is the key information for Canara Robeco Ultra Short Term Fund

Canara Robeco Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	14 Jul 08
NAV (15 May 24)	₹3,521.65 ↑ 0.66 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹460 on 31 Mar 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Canara Robeco Asset Management Co. Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.95
Sharpe Ratio	-2.44
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.58%
Effective Maturity	5 Months 8 Days
Modified Duration	4 Months 27 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹10,610
30 Apr 21	₹11,002
30 Apr 22	₹11,308
30 Apr 23	₹11,876
30 Apr 24	₹12,654

Canara Robeco Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235 Invest Now

Returns for Canara Robeco Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 May 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.7%
6 Month	3.3%
1 Year	6.6%
3 Year	4.8%
5 Year	4.8%
10 Year
15 Year
Since launch	6.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.4%
2022	3.9%
2021	2.6%
2020	4.5%
2019	6.6%
2018	6.1%
2017	5.7%
2016	7.3%
2015	8.4%
2014	9.3%

Fund Manager information for Canara Robeco Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Suman Prasad	12 Apr 11	12.98 Yr.
Avnish Jain	1 Apr 22	2 Yr.

Data below for Canara Robeco Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	67.67%
Debt	32.06%
Other	0.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	47.33%
Cash Equivalent	42.07%
Government	10.33%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹30 Cr	300
Power Grid Corporation Of India Limited Debentures \| -	4%	₹25 Cr	250
Sundaram Finance Limited Debentures \| -	4%	₹25 Cr	250
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	4%	₹25 Cr	250
182 DTB 09052024 Sovereign Bonds \| -	4%	₹25 Cr	2,500,000 ↑ 2,500,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	4%	₹25 Cr	250
National Housing Bank Debentures \| -	4%	₹25 Cr	250 ↑ 250
Kotak Mahindra Prime Limited Debentures \| -	4%	₹25 Cr	250
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	4%	₹25 Cr	250
India (Republic of) - \| -	4%	₹24 Cr	2,500,000 ↑ 2,500,000

எனவே, மேலே கொடுக்கப்பட்ட அளவுருக்களிலிருந்து, நிலையான வைப்புத்தொகைகளுடன் ஒப்பிடும்போது அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் சிறந்த வழி என்று நாம் முடிவு செய்யலாம்.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.