அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் V/s நிலையான வைப்பு

Updated on September 7, 2026 , 11039 views

நீ குழப்பமாக உள்ளாயாஎங்கே முதலீடு செய்வது குறுகிய காலத்திற்கு பணம்? அல்ட்ராவைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது குழப்பமடைகிறீர்களா?குறுகிய கால நிதி மற்றும் நிலையான வைப்பு? கவலைப்பட வேண்டாம், உங்கள் கேள்விகளுக்கு இங்கே பதிலளிக்கப்படும். அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் aபரஸ்பர நிதி நிலையான முதலீடு செய்யும் வகைவருமானம் குறுகிய முதிர்வு காலங்களைக் கொண்ட கருவிகள். நிலையான வைப்பு அல்லதுFD மறுபுறம், மக்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட காலக்கெடுவிற்கு ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையை டெபாசிட் செய்து, வட்டியுடன் சேர்த்து முதிர்ச்சியடைந்தவுடன் திரும்பப் பெறும் ஒரு முதலீட்டு வழி. எனவே, அல்ட்ரா ஷார்ட் டேர்ம் ஃபண்டுகள் மற்றும் ஃபிக்ஸட் டெபாசிட்களில் எது முதலீடு செய்வது சிறந்தது என்பதைப் பார்ப்போம்.

அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் என்றால் என்ன?

அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதி என்பது ஒரு வகைகடன் நிதி. இந்தத் திட்டம் அதன் கார்பஸை முதலீடு செய்கிறதுநிலையான வருமானம் கருவிகளின் முதிர்வு காலம் பொதுவாக இடையில் இருக்கும்91 நாட்கள் முதல் 1 வருடம் வரை. இந்த திட்டம் மேலே உள்ளதாக கருதப்படுகிறதுதிரவ நிதிகள் மேலும் அதிக ரிஸ்க் எடுக்கத் தயாராக உள்ளவர்கள் அதிக வருமானத்தைப் பெற அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யலாம்.

நிலையான வைப்புத்தொகைகள் என்றால் என்ன?

நிலையான வைப்புத்தொகை அல்லது FD என்பது ஒரு பாரம்பரிய முதலீட்டு ஆதாரமாகும், அங்கு மக்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையை டெபாசிட் செய்ய வேண்டும். இந்த முதலீடு செய்யப்பட்ட பணத்திற்கு வட்டி கிடைக்கும். குறுகிய கால மற்றும் நீண்ட கால பதவிக்காலத்திற்கான நல்ல முதலீட்டு வழியை இது தேர்வு செய்யலாம். FD மீதான வட்டி விகிதம் முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்டது மற்றும் அதன் வருமானம் முதலீட்டாளர்களின் கைகளில் வரிக்கு உட்பட்டது.

அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதி அல்லது நிலையான வைப்பு: எது சிறந்தது?

இரண்டு முதலீட்டு வழிகளும் அவற்றின் சொந்த குணாதிசயங்கள் மற்றும் அம்சங்களைக் கொண்டிருப்பதால், பல்வேறு அளவுருக்களின் அடிப்படையில் எந்த முதலீட்டு வழி சிறந்தது என்பதைச் சரிபார்ப்போம்.

குறைந்தபட்ச முதலீடு

நிலையான வைப்புத்தொகையின் குறைந்தபட்ச முதலீடு வரை இருக்கும்₹1,000- ₹10,000 பொறுத்துவங்கி. இருப்பினும், அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில், குறைந்தபட்ச முதலீடுமூலம் ₹500எஸ்ஐபி முதலீட்டு முறை மற்றும்லம்ப்சம் முறையில் ₹1,000 முதலீடு.

வட்டி விகிதம்

வட்டி விகிதத்தைப் பொறுத்தமட்டில், FDகள் முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்ட வட்டி விகிதத்தைக் கொண்டிருக்கின்றன, அவை குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு ஏற்ப மாறாது. இருப்பினும், அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில், திட்டத்தின் செயல்திறனைப் பொறுத்து வருமானம் மாறுபடும். தற்போது, FY 2017-18 இன் படி, FD விகிதங்கள்சரகம் தோராயமாக 6%-7% முதலீடு ஒரு வருடத்திற்கு வைத்திருந்தால். இருப்பினும், அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில், முதலீடு ஒரு வருடத்திற்கு வைத்திருந்தால், வருமானம் தோராயமாக 7%க்கும் அதிகமாக இருக்கும்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

பதவிக்காலம்

FDகள் குறுகிய கால மற்றும் நீண்ட கால காலத்திற்கான முதலீடாகப் பயன்படுத்தப்படலாம். ஏனெனில் இது பாரம்பரிய முதலீட்டு வழி என்று கருதப்படுகிறது. மாறாக,அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதி பொதுவாக, குறுகிய கால முதலீட்டு காலத்திற்குப் பயன்படுத்தப்படுகிறது. அதிக பணம் வைத்திருப்பவர்கள்சேமிப்பு கணக்கு மேலும் சம்பாதிக்க இந்த திட்டத்தில் முதலீடு செய்ய தேர்வு செய்யலாம். முதலீட்டு காலத்தில், மக்கள் தங்களுடைய பணத்தை நிலையான வைப்புத்தொகையிலிருந்து எடுக்க முடியாது. அவர்கள் திரும்பப் பெற வேண்டியிருந்தாலும், அவர்கள் குறிப்பிட்ட நிலையான கட்டணங்களை வங்கியில் செலுத்த வேண்டும். மறுபுறம், மக்கள்முதலீடு அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில் உள்ள அவர்களின் பணம், நிலையான வைப்புத்தொகையுடன் ஒப்பிடும்போது அவர்களின் பணத்தை எளிதாக எடுக்க முடியும். பல திட்டங்களில், முதலீட்டாளர்கள் வெளியேறும் போது எந்த சுமையையும் செலுத்த வேண்டியதில்லைமீட்பு.

இடர்-பசி

FDகள் ஆபத்து இல்லாத முதலீட்டு வழி என்று கருதப்படுகின்றன; வைப்புத்தொகை பாதுகாப்பானதாகக் கருதப்படுகிறது. மாறாக, அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யத் தேர்ந்தெடுக்கும் நபர்கள் அதிக வருமானத்தைப் பெறுவதற்கு ஓரளவு அதிக ரிஸ்க் எடுக்க முடியும்.

நீர்மை நிறை

திநீர்மை நிறை ஃபிக்ஸட் டெபாசிட்களுடன் ஒப்பிடும்போது அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் அதிகமாக இருக்கும். நிலையான வைப்புத்தொகையுடன் ஒப்பிடுகையில், இந்தத் திட்டங்களிலிருந்து பணத்தை எடுப்பது ஒப்பீட்டளவில் எளிதானது.

வரிவிதிப்பு

அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் மற்றும் ஃபிக்ஸட் டெபாசிட்கள் ஆகிய இரண்டிற்கும் வரிவிதிப்பு விதிகள் வேறுபட்டவை. ஃபிக்ஸட் டெபாசிட்டில் கிடைக்கும் வட்டிக்கு, பணம் சேர்க்கப்படும்முதலீட்டாளர்வருமானம் மற்றும் தனிநபரின் வழக்கமான வரி அடுக்கின்படி வரி விதிக்கப்படுகிறது. எவ்வாறாயினும், அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டில் ஈட்டப்படும் வருமானம் கடன் நிதிகளின்படி வரி விதிக்கப்படும். விதியின்படி, அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டில் முதலீடு மூன்று ஆண்டுகளுக்கு மேல் வைத்திருந்தால், நீண்ட காலமூலதனம் ஆதாயங்கள் பொருந்தும் அதே நேரத்தில் பதவிக்காலம் மூன்று ஆண்டுகளுக்கு குறைவாக இருந்தால், குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள் பொருந்தும். நீண்ட கால வழக்கில்மூலதன ஆதாயம், இது குறியீட்டு பலன்களுடன் 20% வரி விதிக்கப்படுகிறது மற்றும் குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்களுக்காக, இது வருமானத்தில் சேர்க்கப்பட்டு தனிநபரின் ஸ்லாப் விகிதத்தின்படி வரி விதிக்கப்படுகிறது.

கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை, அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் மற்றும் ஃபிக்ஸட் டெபாசிட்டுகளுக்கு இடையிலான ஒப்பீட்டை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

அளவுருக்கள்	அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள்	நிலையான வைப்பு
திரும்புகிறது	திட்டத்தின் செயல்திறனைப் பொறுத்து மாறுபடும்	முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்டது
குறைந்தபட்ச முதலீடு	SIP இல் ₹500 மற்றும் லம்ப்சம் ₹1,000 இல் தொடங்குகிறது	₹1,000 முதல் ₹10,000 வரை
பதவிக்காலம்	பொதுவாக குறுகிய காலத்திற்குப் பயன்படுத்தப்படுகிறது	குறுகிய மற்றும் நீண்ட கால பதவிக்காலம்
ஆபத்து	ஓரளவு உயர்	குறைந்த
நீர்மை நிறை	உயர்	குறைந்த
வரிவிதிப்பு	குறுகிய காலம்: தனிநபரின் அடுக்கு விகிதங்களின்படி வரி விதிக்கப்படுகிறதுநீண்ட கால: 20% வரி விதிக்கப்பட்டது மற்றும் வரிவிதிப்பு நன்மைகள் இருந்தன	தனிநபரின் அடுக்கு விகிதங்களின்படி வரி விதிக்கப்படுகிறது

10 சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள்

1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Highest AUM (₹18,189 Cr).
Established history (23+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.52% (top quartile).
1M return: 0.67% (top quartile).
Sharpe: 0.81 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.45% (top quartile).
Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 0.55 yrs (upper mid).
Exit load: NIL.
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~45%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding India (Republic of) (~4.2%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (09 Sep 26)	₹591.805 ↑ 0.09 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹18,189 on 31 Jul 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.57
Sharpe Ratio	0.81
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.45%
Effective Maturity	6 Months 18 Days
Modified Duration	5 Months 26 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹10,392
31 Aug 23	₹11,106
31 Aug 24	₹11,931
31 Aug 25	₹12,877
31 Aug 26	₹13,697

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.9%
6 Month	3.5%
1 Year	6.5%
3 Year	7.3%
5 Year	6.5%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	7.4%
2024	7.9%
2023	7.2%
2022	4.8%
2021	3.9%
2020	7%
2019	8.5%
2018	7.6%
2017	7.2%
2016	9.2%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	12.12 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	15.06 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	5.36 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Jul 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	44.74%
Debt	55.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	62.79%
Cash Equivalent	21.61%
Government	15.59%

Credit Quality

Rating	Value
AA	33.23%
AAA	66.77%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
India (Republic of) - \| -	4%	₹846 Cr	85,000,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Domestic Bonds \| -	4%	₹736 Cr	15,300
Shriram Finance Limited Debentures \| -	3%	₹532 Cr	52,500
Vedanta Limited Debentures \| -	2%	₹451 Cr	44,500 ↑ 12,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹447 Cr	9,000 ↑ 9,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹397 Cr	40,000
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	2%	₹324 Cr	32,500 ↓ -2,500
Mankind Pharma Limited Debentures \| -	2%	₹321 Cr	32,000
Avanse Financial Services Limited Debentures \| -	1%	₹299 Cr	30,000
Piramal Finance Limited Debentures \| -	1%	₹281 Cr	28,000 ↓ -500

2. Nippon India Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments.

Research Highlights for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Upper mid AUM (₹11,659 Cr).
Established history (24+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.33% (upper mid).
1M return: 0.62% (bottom quartile).
Sharpe: 0.72 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.31% (top quartile).
Modified duration: 0.47 yrs (lower mid).
Average maturity: 0.63 yrs (bottom quartile).
Exit load: NIL.
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~49%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Tbill (~3.3%).

Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	7 Dec 01
NAV (09 Sep 26)	₹4,334.05 ↑ 0.44 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹11,659 on 31 Jul 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	1.12
Sharpe Ratio	0.72
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	100
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.31%
Effective Maturity	7 Months 18 Days
Modified Duration	5 Months 18 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹10,393
31 Aug 23	₹11,057
31 Aug 24	₹11,832
31 Aug 25	₹12,682
31 Aug 26	₹13,469

Nippon India Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.4%
1 Year	6.3%
3 Year	6.8%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	6.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.8%
2024	7.2%
2023	6.7%
2022	4.6%
2021	7.8%
2020	4.9%
2019	0.9%
2018	7.3%
2017	5.8%
2016	6.8%

Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Vivek Sharma	1 Oct 13	12.84 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	8.19 Yr.
Akshay Sharma	1 Dec 22	3.67 Yr.
Amber Singhania	11 Mar 26	0.39 Yr.

Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Jul 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	49.18%
Debt	50.56%
Other	0.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	63.53%
Cash Equivalent	25.76%
Government	10.46%

Credit Quality

Rating	Value
AA	32.64%
AAA	67.36%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Tbill Sovereign Bonds \| -	3%	₹399 Cr	40,000,000
Nirma Limited Debentures \| -	3%	₹347 Cr	34,600
Vedanta Aluminium Metal Limited Debentures \| -	2%	₹291 Cr	29,000 ↑ 5,000
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	2%	₹251 Cr	25,000
Tbill Sovereign Bonds \| -	2%	₹249 Cr	25,000,000
Indian Bank Domestic Bonds \| -	2%	₹247 Cr	5,000
Indigrid Infrastructure Trust Debentures \| -	2%	₹240 Cr	2,400
Small Industries Development Bank of India Debentures \| -	2%	₹233 Cr	5,000 ↑ 5,000
Embassy Office Parks Reit Debentures \| -	2%	₹200 Cr	2,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹199 Cr	4,000

3. Kotak Savings Fund

(Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved.

Research Highlights for Kotak Savings Fund

Top quartile AUM (₹15,708 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.19% (lower mid).
1M return: 0.62% (lower mid).
Sharpe: 0.40 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.23% (upper mid).
Modified duration: 0.43 yrs (upper mid).
Average maturity: 0.56 yrs (lower mid).
Exit load: NIL.
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~57%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding National Bank For Agriculture And Rural Development (~3.6%).

Below is the key information for Kotak Savings Fund

Kotak Savings Fund Growth
Launch Date	13 Aug 04
NAV (09 Sep 26)	₹46.0596 ↑ 0.00 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹15,708 on 31 Jul 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.81
Sharpe Ratio	0.4
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.23%
Effective Maturity	6 Months 22 Days
Modified Duration	5 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹10,357
31 Aug 23	₹11,036
31 Aug 24	₹11,807
31 Aug 25	₹12,658
31 Aug 26	₹13,421

Kotak Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Kotak Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.2%
1 Year	6.2%
3 Year	6.8%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.8%
2024	7.2%
2023	6.8%
2022	4.5%
2021	3.2%
2020	5.8%
2019	7.8%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	8.2%

Fund Manager information for Kotak Savings Fund

Name	Since	Tenure
Deepak Agrawal	3 Aug 26	0 Yr.
Manu Sharma	3 Aug 26	0 Yr.

Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Jul 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	57.22%
Debt	42.48%
Other	0.3%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	56.74%
Cash Equivalent	23.7%
Government	19.27%

Credit Quality

Rating	Value
AA	18.26%
AAA	81.74%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹577 Cr	57,500
India (Republic of) - \| -	3%	₹511 Cr	52,490,600 ↑ 52,490,600
Tamil Nadu (Government of) 0.0654% - \| -	3%	₹448 Cr	45,000,000
6.9% Maharashtra Sgs 2030 Sovereign Bonds \| -	2%	₹301 Cr	30,000,000
Mankind Pharma Limited Debentures \| -	2%	₹301 Cr	30,000
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	2%	₹299 Cr	30,000
RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	1%	₹205 Cr	210
Vedanta Aluminium Metal Limited Debentures \| -	1%	₹201 Cr	20,000
TATA Projects Limited Debentures \| -	1%	₹200 Cr	20,000 ↑ 20,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	1%	₹200 Cr	20,000

4. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Upper mid AUM (₹15,455 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.44% (top quartile).
1M return: 0.64% (upper mid).
Sharpe: 0.81 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.17% (upper mid).
Modified duration: 0.44 yrs (lower mid).
Average maturity: 0.55 yrs (lower mid).
Exit load: 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL).
Top sector: Energy.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~84%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding India (Republic of) (~3.1%).

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 May 11
NAV (09 Sep 26)	₹29.8492 ↑ 0.00 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹15,455 on 31 Jul 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.8
Sharpe Ratio	0.81
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.17%
Effective Maturity	6 Months 18 Days
Modified Duration	5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹10,380
31 Aug 23	₹11,069
31 Aug 24	₹11,869
31 Aug 25	₹12,755
31 Aug 26	₹13,556

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.9%
6 Month	3.5%
1 Year	6.4%
3 Year	7%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	7.1%
2024	7.5%
2023	6.9%
2022	4.5%
2021	4%
2020	6.5%
2019	8.4%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.8%

Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	15 Nov 16	9.71 Yr.
Ritesh Lunawat	15 Jun 17	9.13 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Jul 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	83.62%
Debt	16.07%
Other	0.31%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	61.01%
Cash Equivalent	48.58%

Credit Quality

Rating	Value
AA	19.81%
AAA	80.19%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
India (Republic of) - \| -	3%	₹497 Cr	50,000,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹351 Cr	35,000
Vedanta Limited Debentures \| -	2%	₹343 Cr	34,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹326 Cr	32,500
6.17% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹310 Cr	30,773,600
India (Republic of) - \| -	2%	₹297 Cr	30,000,000
RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	2%	₹271 Cr	275
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	2%	₹251 Cr	25,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹251 Cr	25,000 ↑ 10,000
AU Small Finance Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹244 Cr	5,000

5. UTI Ultra Short Term Fund

(Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan)

To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

Research Highlights for UTI Ultra Short Term Fund

Lower mid AUM (₹3,444 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 4★ (top quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.12% (bottom quartile).
1M return: 0.63% (lower mid).
Sharpe: 0.35 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.13% (upper mid).
Modified duration: 0.47 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 0.56 yrs (bottom quartile).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~56%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding 26/11/2026 Maturing 364 DTB (~5.6%).

Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund

UTI Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	29 Aug 03
NAV (09 Sep 26)	₹4,549.76 ↑ 0.40 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹3,444 on 31 Jul 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.93
Sharpe Ratio	0.35
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.13%
Effective Maturity	6 Months 23 Days
Modified Duration	5 Months 20 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹10,623
31 Aug 23	₹11,302
31 Aug 24	₹12,090
31 Aug 25	₹12,952
31 Aug 26	₹13,727

UTI Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for UTI Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.3%
1 Year	6.1%
3 Year	6.7%
5 Year	6.6%
10 Year
15 Year
Since launch	6.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.6%
2024	7.2%
2023	6.7%
2022	4.2%
2021	6.1%
2020	5.3%
2019	3.3%
2018	7%
2017	6.6%
2016	8.9%

Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Anurag Mittal	21 Jul 26	0.03 Yr.

Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Jul 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	56.15%
Debt	43.47%
Other	0.38%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	65.09%
Government	20.3%
Cash Equivalent	14.23%

Credit Quality

Rating	Value
AA	27.31%
AAA	72.69%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
26/11/2026 Maturing 364 DTB Sovereign Bonds \| -	6%	₹197 Cr	2,000,000,000
Axis Bank Ltd. Debentures \| -	4%	₹145 Cr	1,500,000,000
Godrej Properties Limited Debentures \| -	3%	₹100 Cr	10,000
Piramal Finance Limited Debentures \| -	2%	₹85 Cr	8,500
Nuvama Wealth Finance Limited Debentures \| -	2%	₹76 Cr	7,500
Piramal Finance Limited Debentures \| -	2%	₹75 Cr	7,500
360 One Prime Limited Debentures \| -	2%	₹75 Cr	7,500
Poonawalla Fincorp Limited Debentures \| -	2%	₹75 Cr	7,500 ↑ 7,500
Ujjivan Small Finance Bank Limited Debentures \| -	2%	₹73 Cr	750,000,000
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	2%	₹65 Cr	6,500

6. DSP Money Manager Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate reasonable returns commensurate with low risk and a high degree of liquidity, from a portfolio constituted of money market securities and high quality debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP Money Manager Fund

Lower mid AUM (₹4,456 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.09% (bottom quartile).
1M return: 0.62% (bottom quartile).
Sharpe: 0.24 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.07% (lower mid).
Modified duration: 0.47 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 0.05 yrs (top quartile).
Exit load: NIL.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~56%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding 5.74% Govt Stock 2026 (~2.7%).

Below is the key information for DSP Money Manager Fund

DSP Money Manager Fund Growth
Launch Date	31 Jul 06
NAV (09 Sep 26)	₹3,653.79 ↑ 0.35 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹4,456 on 31 Jul 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	1.02
Sharpe Ratio	0.24
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.07%
Effective Maturity	18 Days
Modified Duration	5 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹10,317
31 Aug 23	₹10,955
31 Aug 24	₹11,713
31 Aug 25	₹12,545
31 Aug 26	₹13,290

DSP Money Manager Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for DSP Money Manager Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.4%
1 Year	6.1%
3 Year	6.7%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	6.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.7%
2024	6.9%
2023	6.7%
2022	4.1%
2021	2.9%
2020	4.7%
2019	7.3%
2018	5%
2017	6%
2016	7.5%

Fund Manager information for DSP Money Manager Fund

Name	Since	Tenure
Karan Mundhra	31 May 21	5.17 Yr.
Shalini Vasanta	1 Jan 25	1.58 Yr.

Data below for DSP Money Manager Fund as on 31 Jul 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	56.26%
Debt	43.74%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	64.59%
Government	18.67%
Cash Equivalent	16.74%

Credit Quality

Rating	Value
AA	17.79%
AAA	82.21%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
5.74% Govt Stock 2026 Sovereign Bonds \| -	3%	₹127 Cr	12,500,000
Cholamandalam Investment And Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹87 Cr	8,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	2%	₹86 Cr	850 ↑ 500
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	2%	₹81 Cr	7,500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹80 Cr	7,500
6.38% Maharashtra Sdl 2027 Sovereign Bonds \| -	2%	₹78 Cr	7,500,000 ↑ 7,500,000
360 One Prime Limited Debentures \| -	2%	₹76 Cr	7,500
Piramal Finance Limited Debentures \| -	1%	₹59 Cr	5,500
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	1%	₹53 Cr	5,000
Nuvama Wealth And Investment Limited Debentures \| -	1%	₹53 Cr	5,000

7. Invesco India Ultra Short Term Fund

(Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund)

The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments.

Research Highlights for Invesco India Ultra Short Term Fund

Bottom quartile AUM (₹1,073 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.31% (lower mid).
1M return: 0.66% (top quartile).
Sharpe: 0.56 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.03% (lower mid).
Modified duration: 0.42 yrs (upper mid).
Average maturity: 0.44 yrs (upper mid).
Exit load: NIL.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~67%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Pipeline Infrastructure Limited (~4.5%).

Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund

Invesco India Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	30 Dec 10
NAV (09 Sep 26)	₹2,901.22 ↑ 0.19 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹1,073 on 31 Jul 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.74
Sharpe Ratio	0.56
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.03%
Effective Maturity	5 Months 7 Days
Modified Duration	5 Months 3 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹10,324
31 Aug 23	₹10,972
31 Aug 24	₹11,760
31 Aug 25	₹12,620
31 Aug 26	₹13,399

Invesco India Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.9%
6 Month	3.5%
1 Year	6.3%
3 Year	6.9%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.8%
2024	7.5%
2023	6.6%
2022	4.1%
2021	3%
2020	5.1%
2019	7.6%
2018	7.3%
2017	7.1%
2016	9.1%

Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Krishna Cheemalapati	1 Jul 26	0.08 Yr.
Vikas Garg	1 Jul 26	0.08 Yr.

Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Jul 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	67.23%
Debt	32.46%
Other	0.31%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	52.6%
Cash Equivalent	30.46%
Government	16.63%

Credit Quality

Rating	Value
AA	11.76%
AAA	88.24%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Pipeline Infrastructure Limited Debentures \| -	5%	₹60 Cr	6,000,000 ↑ 5,000,000
India (Republic of) - \| -	4%	₹49 Cr	5,000,000
TVS Credit Services Limited Debentures \| -	3%	₹40 Cr	4,000,000
India (Republic of) - \| -	3%	₹39 Cr	4,000,000 ↑ 4,000,000
Piramal Finance Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000 ↑ 2,500,000
Rec Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
TATA Projects Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000 ↑ 2,500,000
360 One Prime Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Torrent Power Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000 ↑ 2,500,000

8. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund)

To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity.

Research Highlights for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Upper mid AUM (₹11,165 Cr).
Oldest track record among peers (27 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.38% (upper mid).
1M return: 0.65% (upper mid).
Sharpe: 0.71 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.41 yrs (top quartile).
Average maturity: 0.68 yrs (bottom quartile).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~104%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding India (Republic of) (~6.8%).

Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	21 May 99
NAV (09 Sep 26)	₹6,431.83 ↑ 0.31 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹11,165 on 31 Jul 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	0.71
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7%
Effective Maturity	8 Months 5 Days
Modified Duration	4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹10,359
31 Aug 23	₹11,046
31 Aug 24	₹11,849
31 Aug 25	₹12,721
31 Aug 26	₹13,512

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.9%
6 Month	3.4%
1 Year	6.4%
3 Year	7%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	7%
2024	7.4%
2023	7%
2022	4.5%
2021	3.4%
2020	5.9%
2019	8%
2018	7.9%
2017	6.6%
2016	7.7%

Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Sudhir Agrawal	15 May 25	1.21 Yr.

Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Jul 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	103.58%
Other	0.42%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	56.25%
Cash Equivalent	55.94%

Credit Quality

Rating	Value
AA	21.86%
AAA	78.14%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
India (Republic of) - \| -	7%	₹792 Cr	80,000,000
TATA Communications Limited Debentures \| -	5%	₹550 Cr	55,000
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	3%	₹324 Cr	32,500
Adani Power Limited Debentures \| -	3%	₹299 Cr	30,000
Avanse Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹249 Cr	25,000
RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	2%	₹249 Cr	255
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	2%	₹199 Cr	20,000
Eris Lifesciences Limited Debentures \| -	1%	₹150 Cr	15,000
TATA Motors Limited Debentures \| -	1%	₹150 Cr	1,500
7.03% Chhattisgarh Sdl 2026 Sovereign Bonds \| -	1%	₹150 Cr	15,000,000

9. IDBI Ultra Short Term Fund

The objective of the Scheme will be to provide investors with regular income for their investment by investing in debt and money market instruments with relatively lower interest rate risk, such that the Macaulay duration of the portfolio is maintained between 3 months to 6 months. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for IDBI Ultra Short Term Fund

Bottom quartile AUM (₹146 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.39% (upper mid).
1M return: 0.52% (bottom quartile).
Sharpe: -0.57 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.83% (bottom quartile).
Modified duration: 0.19 yrs (top quartile).
Average maturity: 0.23 yrs (top quartile).
Exit load: NIL.

Below is the key information for IDBI Ultra Short Term Fund

IDBI Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 Sep 10
NAV (28 Jul 23)	₹2,424.68 ↑ 0.44 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹146 on 30 Jun 23
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.6
Sharpe Ratio	-0.57
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.83%
Effective Maturity	2 Months 23 Days
Modified Duration	2 Months 10 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

IDBI Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for IDBI Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.6%
6 Month	3.4%
1 Year	6.4%
3 Year	4.8%
5 Year	5.5%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016

Fund Manager information for IDBI Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

10. BOI AXA Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile BOI AXA Treasury Advantage Fund)

The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns. Further, there is also no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Research Highlights for BOI AXA Ultra Short Duration Fund

Bottom quartile AUM (₹168 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.13% (bottom quartile).
1M return: 0.64% (upper mid).
Sharpe: 0.30 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.70% (bottom quartile).
Modified duration: 0.41 yrs (upper mid).
Average maturity: 0.42 yrs (upper mid).
Exit load: NIL.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~72%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Power Finance Corporation Limited (~7.8%).

Below is the key information for BOI AXA Ultra Short Duration Fund

BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	16 Jul 08
NAV (09 Sep 26)	₹3,391.96 ↑ 0.39 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹168 on 31 Jul 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.97
Sharpe Ratio	0.3
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.7%
Effective Maturity	5 Months 1 Day
Modified Duration	4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹10,350
31 Aug 23	₹10,987
31 Aug 24	₹11,688
31 Aug 25	₹12,486
31 Aug 26	₹13,228

BOI AXA Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for BOI AXA Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.4%
1 Year	6.1%
3 Year	6.4%
5 Year	5.8%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.5%
2024	6.7%
2023	6.2%
2022	4.4%
2021	3.2%
2020	4.9%
2019	7.5%
2018	7.6%
2017	8%
2016	9.1%

Fund Manager information for BOI AXA Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Mithraem Bharucha	17 Aug 21	4.96 Yr.

Data below for BOI AXA Ultra Short Duration Fund as on 31 Jul 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	71.65%
Debt	28.07%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	54.03%
Cash Equivalent	33.3%
Government	12.39%

Credit Quality

Rating	Value
AA	7.19%
AAA	92.81%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	8%	₹14 Cr	1,400,000 ↑ 1,400,000
Rec Limited Debentures \| -	7%	₹12 Cr	1,200,000
Manappuram Finance Limited Debentures \| -	6%	₹11 Cr	1,100,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Domestic Bonds \| -	6%	₹11 Cr	1,100,000
25/12/2026 Maturing 364 DTB Sovereign Bonds \| -	3%	₹5 Cr	500,000
India (Republic of) - \| -	3%	₹5 Cr	500,000
Tbill Sovereign Bonds \| -	2%	₹4 Cr	400,000 ↑ 400,000
Bank of Baroda Debentures \| -	1%	₹2 Cr	200,000 ↑ 200,000
Tbill Sovereign Bonds \| -	1%	₹2 Cr	175,000
08/10/2026 Maturing 364 DTB Sovereign Bonds \| -	0%	₹1 Cr	79,600

எனவே, மேலே கொடுக்கப்பட்ட அளவுருக்களிலிருந்து, நிலையான வைப்புத்தொகைகளுடன் ஒப்பிடும்போது அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் சிறந்த வழி என்று நாம் முடிவு செய்யலாம்.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.