Table of Contents
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் vs FD (நிலையான வைப்பு)
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் vsFD? பணத்தைச் சேமிக்க நினைக்கும் போது, பெரும்பாலான மக்கள் முதலில் செய்ய நினைப்பதுமுதலீடு நிலையான வைப்புகளில் (FDகள்). இது பொதுவாக புரிந்து கொள்ள எளிதானது மற்றும் தலைமுறைகளாக இருந்து வருகிறது. ஆனால் இது மிகவும் பொருத்தமான முதலீட்டா? மேலும் இது சிறந்த வருமானத்தை அளிக்கிறதா? அல்லது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் சிறப்பாகச் செயல்படுமா? இந்தக் கேள்விகளுக்கான பதில்களைத் தெரிந்துகொள்ள, கீழே படிக்கவும்!
FD அல்லது நிலையான வைப்பு
FD என்றும் அழைக்கப்படும் நிலையான வைப்பு பிரபலமானதுவங்கி நீண்ட கால மற்றும் குறுகிய கால முதலீடுகளுக்கு ஏற்ற முதலீட்டு விருப்பம். FD வட்டி விகிதம் இந்திய அரசாங்கத்தால் முன்கூட்டியே தீர்மானிக்கப்பட்டதால், FD வருமானம் நிலையானது. நிலையான வைப்புத்தொகையின் வட்டி விகிதம் நிர்ணயம் செய்யப்படுவதால், எந்த விளைவும் இல்லைவீக்கம் இந்த முதலீடுகள் மீது.
மேலும், FD வருமானம் முதலீட்டாளர்களின் கைகளில் வரிக்கு உட்பட்டது. இருப்பினும், FD முதலீடுகள் வரி விலக்குகளுக்கு பொறுப்பாகும்பிரிவு 80C இன்வருமான வரி நாடகம்.
பரஸ்பர நிதி
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மூன்று வகையானது, கடன், ஈக்விட்டி மற்றும் பேலன்ஸ்டுபரஸ்பர நிதி.கடன் பரஸ்பர நிதி அரசாங்கத்தில் பெரும்பாலான சொத்துக்களை முதலீடு செய்பவைபத்திரங்கள், கார்ப்பரேட் பத்திரங்கள் மற்றும் பங்குச் சந்தைகளில் மீதமுள்ளவை. மாறாக, ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் அதன் சொத்துக்களில் 65% க்கும் அதிகமானவற்றை ஈக்விட்டி சந்தைகளிலும், மீதமுள்ளவை அரசாங்கப் பத்திரங்கள், கார்ப்பரேட் பத்திரங்கள் மற்றும் பத்திரங்களிலும் முதலீடு செய்கின்றன. சமச்சீர் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் கடனில் ஓரளவு மற்றும் ஓரளவு முதலீடு செய்பவைஈக்விட்டி நிதிகள். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்பது பணவீக்கத்தை முறியடிக்கும் கருவியாகும், எனவே இது அதிக வரி திறன் கொண்டது மற்றும் நீண்ட கால முதலீடுகளில் சிறந்த வருமானத்தை வழங்கும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது.
எது சிறந்த நீண்ட கால முதலீடு?
பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் நிலையான வைப்புத்தொகைகள் (FDகள்) இரண்டும் என்பதை இப்போது நாம் அறிவோம்வரி சேமிப்பு முதலீடுகள், எழும் கேள்வி - ஒருவர் எங்கு முதலீடு செய்ய வேண்டும்? இது ஒரு அகநிலைக் கேள்வி மற்றும் அதற்கான பதில் நபருக்கு நபர் மாறுபடும் என்றாலும், நீங்கள் சிறப்பாகத் தேர்வுசெய்ய உதவும் பல்வேறு அளவுருக்களின் அடிப்படையில் ஒரு ஒப்பீடு கீழே குறிப்பிடப்பட்டுள்ளது.
1. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ரிட்டர்ன்ஸ் & எஃப்டி ரிட்டர்ன்ஸ்
ஃபிக்ஸட் டெபாசிட் மீதான வருமானம் முன்னரே குறிப்பிடப்பட்டு, பதவிக்காலம் முழுவதும் மாறாது. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள், நிதியுடன் இணைக்கப்பட்டிருக்கும் போதுசந்தை, நீண்ட கால முதலீடுகளில் சிறந்த வருமானத்தை வழங்குகிறது.
2. FD வட்டி விகிதங்கள் & மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வருமானம்
FD களின் வட்டி விகிதம் FD வகை அல்லது FD காலத்தைப் பொறுத்து நிர்ணயிக்கப்படுகிறது, எனவே நிலையான வைப்புகளில் அதிக வட்டி விகிதங்களை எதிர்பார்க்க முடியாது. மறுபுறம், பல்வேறு வகையான நிதிகள் நிலையற்ற வருமானத்தை வழங்குவதால், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் வருமானம் மாறுபடும். சந்தை உயர்ந்தால் வருமானம் அதிகரிக்கும் மற்றும் நேர்மாறாக.
3. ஆபத்து காரணிகள்
ஃபிக்ஸட் டெபாசிட்கள் எந்த ஆபத்தையும் ஏற்படுத்தாது, ஏனெனில் வருமானம் முன்கூட்டியே தீர்மானிக்கப்படுகிறது. மேலும், வங்கி முடக்கப்பட்டால், அனைத்து வங்கிக் கணக்குகளும் 1 லட்சம் ரூபாய் வரை காப்பீடு செய்யப்படும். மறுபுறம், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் தங்கள் சொத்துக்களை நிதிச் சந்தையில் முதலீடு செய்வதால் அதிக ரிஸ்க் உள்ளது. ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள், அதன் பெரும்பாலான சொத்துக்களை ஈக்விட்டி சந்தைகளில் முதலீடு செய்வதால், அதிக ரிஸ்க் உள்ளது. டெப்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது குறைவான அபாயகரமானது, ஏனெனில் இந்த நிதிகளில் மிகக் குறைவான பகுதியே பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்யப்படுகிறது.
Talk to our investment specialist
4. பணவீக்கத்தின் தாக்கம்
வட்டி விகிதம் முன்கூட்டியே தீர்மானிக்கப்பட்டதால், நிலையான வைப்புத்தொகைகளில் பணவீக்கத்தால் எந்த பாதிப்பும் இல்லை. அதே சமயம், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கு, வருமானம் பணவீக்கத்தை சரிசெய்து, சிறந்த வருமானத்தை ஈட்டுவதற்கான திறனை மேம்படுத்துகிறது.
5. மூலதன ஆதாயங்கள்
அங்கே யாரும் இல்லைமூலதனம் FDகள் விஷயத்தில் ஆதாயங்கள் சாத்தியமாகும். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கு,முதலீட்டு வரவுகள் வைத்திருக்கும் காலத்தைப் பொறுத்தது. வெவ்வேறு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பல்வேறு மூலதன ஆதாயங்களை வழங்குகின்றன.
6. பணப்புழக்கம்
நிலையான வைப்புத்தொகை ஆகும்திரவமற்ற, முதலீடு செய்யப்பட்ட தொகை ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு பூட்டப்பட்டிருப்பதால். அந்த காலக்கெடுவிற்கு முன் பணம் திரும்பப் பெற்றால், ஒரு குறிப்பிட்ட அபராதம் கழிக்கப்படும். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் திரவமாக இருக்கும் போது, அவை அதிக காரணமின்றி குறுகிய காலத்தில் விற்கப்படலாம்தேய்மானம் நிதி மதிப்பில். இருப்பினும், சில மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை விற்கும்போது, வெளியேறும் சுமைகளை சரிபார்ப்பது முக்கியம்.
7. வரிவிதிப்பு
நிலையான வைப்புத்தொகைக்கான வட்டி தனிநபரின் வரி அடுக்குக்கு ஏற்ப வரி விதிக்கப்படுகிறது. மறுபுறம்,மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வரிவிதிப்பு முக்கியமாக வைத்திருக்கும் காலத்தைப் பொறுத்தது. குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள் (STCG) மற்றும் நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள் (LTCG) ஆகிய இரண்டுக்கும் வெவ்வேறு வரி விதிக்கப்படுகிறது.
8. வரி சேமிப்பு FDயின் V/S ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்புத் திட்டங்கள் (ELSS)
IT சட்டத்தின் 80c பிரிவின் கீழ் வரி சேமிப்பு நோக்கத்திற்காக FD களை பரிசீலிக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு. (5 வருட லாக்கின்)ELSS மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 3 வருடங்கள் லாக்-இன் செய்து வரலாற்று ரீதியாக சிறந்த வருமானத்தை வழங்குவதால் நல்ல மாற்றாகும்.
எது சிறந்த முதலீட்டுத் திட்டம்?
சுருக்கமாகப் பார்ப்போம்:
| அளவுரு | பரஸ்பர நிதி | நிலையான வைப்பு |
|---|---|---|
| வருவாய் விகிதம் | உறுதியளிக்கப்பட்ட வருமானம் இல்லை | நிலையான வருமானம் |
| பணவீக்கம் சரிசெய்யப்பட்ட வருமானம் | உயர் பணவீக்கம் சரிசெய்யப்பட்ட வருமானத்திற்கான சாத்தியம் | பொதுவாக குறைந்த பணவீக்கம் சரிசெய்யப்பட்ட வருமானம் |
| ஆபத்து | நடுத்தர முதல் அதிக ஆபத்து | குறைந்த ஆபத்து |
| நீர்மை நிறை | திரவம் | திரவம் |
| முன்கூட்டியே திரும்பப் பெறுதல் | வெளியேறும் சுமையுடன் அனுமதிக்கப்படுகிறது/ சுமை இல்லை | அபராதத்துடன் அனுமதிக்கப்படுகிறது |
| முதலீட்டு செலவு | மேலாண்மை செலவு/செலவு விகிதம் | விலை இல்லை |
| வரி நிலை | சாதகமான வரி நிலை | வரி அடுக்கு படி |
2022 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹168.485
↑ 0.49 ₹58,029 15.8 -6.9 7.2 28 38.5 26.1 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹196.47
↑ 1.77 ₹7,416 15 0.8 10.1 33 38.2 27.4 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹101.035
↑ 0.60 ₹27,780 11.8 -10 16.3 32.8 36.9 57.1 L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹82.2862
↑ 0.99 ₹14,737 17.2 -9.9 5.2 24.5 35.8 28.5 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹47.762
↑ 0.17 ₹2,392 16.5 -1.5 7 33.8 35.7 23 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹173.823
↑ 0.80 ₹12,530 17.5 -5.5 4.3 28.2 35.1 23.2 IDFC Infrastructure Fund Growth ₹50.514
↑ 0.00 ₹1,577 16.9 -6.5 1.9 32.3 35.1 39.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Jun 25
* கீழே 7 பட்டியல் உள்ளதுசிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் நிகர சொத்துக்கள்/AUM ஐ விட அதிகமாக உள்ளது The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities. Nippon India Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 16 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments. ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund Returns up to 1 year are on To generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian markets with key theme focus being emerging companies (small cap stocks). The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities. L&T Emerging Businesses Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 12 May 14. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for L&T Emerging Businesses Fund Returns up to 1 year are on To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure. HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on The Fund seeks to provide long-term capital appreciation by investing in mid and small cap companies. Franklin India Smaller Companies Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 13 Jan 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Franklin India Smaller Companies Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 100 கோடி. 5 வருடத்தில் வரிசைப்படுத்தப்பட்டதுசிஏஜிஆர்/வருடாந்திரம் திரும்புகிறது.1. Nippon India Small Cap Fund
CAGR/Annualized return of 21.1% since its launch. Ranked 6 in Small Cap category. Return for 2024 was 26.1% , 2023 was 48.9% and 2022 was 6.5% . Nippon India Small Cap Fund
Growth Launch Date 16 Sep 10 NAV (06 Jun 25) ₹168.485 ↑ 0.49 (0.29 %) Net Assets (Cr) ₹58,029 on 30 Apr 25 Category Equity - Small Cap AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio -0.21 Information Ratio 0.55 Alpha Ratio 1.49 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹22,034 31 May 22 ₹26,339 31 May 23 ₹33,417 31 May 24 ₹51,089 31 May 25 ₹54,222 Returns for Nippon India Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jun 25 Duration Returns 1 Month 10.5% 3 Month 15.8% 6 Month -6.9% 1 Year 7.2% 3 Year 28% 5 Year 38.5% 10 Year 15 Year Since launch 21.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 26.1% 2023 48.9% 2022 6.5% 2021 74.3% 2020 29.2% 2019 -2.5% 2018 -16.7% 2017 63% 2016 5.6% 2015 15.1% Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund
Name Since Tenure Samir Rachh 2 Jan 17 8.41 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.02 Yr. Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 30 Apr 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 22.85% Consumer Cyclical 14.12% Financial Services 13.91% Basic Materials 12.5% Consumer Defensive 9.15% Health Care 8.25% Technology 8.09% Energy 1.92% Utility 1.9% Communication Services 1.47% Real Estate 0.5% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.34% Equity 94.66% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 22 | HDFCBANK2% ₹1,280 Cr 6,650,000 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | MCX2% ₹1,134 Cr 1,851,010 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 18 | DIXON1% ₹773 Cr 470,144 Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 12 | KIRLOSBROS1% ₹766 Cr 4,472,130 Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 18 | TIINDIA1% ₹724 Cr 2,499,222 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | SBIN1% ₹718 Cr 9,100,000 Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5900031% ₹693 Cr 31,784,062 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5001031% ₹624 Cr 27,500,000 Emami Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5311621% ₹623 Cr 9,970,126 NLC India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 22 | NLCINDIA1% ₹619 Cr 27,190,940 2. ICICI Prudential Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 16.3% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2024 was 27.4% , 2023 was 44.6% and 2022 was 28.8% . ICICI Prudential Infrastructure Fund
Growth Launch Date 31 Aug 05 NAV (06 Jun 25) ₹196.47 ↑ 1.77 (0.91 %) Net Assets (Cr) ₹7,416 on 30 Apr 25 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.22 Sharpe Ratio -0.12 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹18,721 31 May 22 ₹23,007 31 May 23 ₹29,843 31 May 24 ₹49,203 31 May 25 ₹53,203 Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jun 25 Duration Returns 1 Month 9.2% 3 Month 15% 6 Month 0.8% 1 Year 10.1% 3 Year 33% 5 Year 38.2% 10 Year 15 Year Since launch 16.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 27.4% 2023 44.6% 2022 28.8% 2021 50.1% 2020 3.6% 2019 2.6% 2018 -14% 2017 40.8% 2016 2% 2015 -3.4% Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund
Name Since Tenure Ihab Dalwai 3 Jun 17 8 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 2.92 Yr. Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Apr 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 39.73% Basic Materials 18.96% Financial Services 14.34% Utility 8.93% Energy 6.65% Real Estate 2.45% Communication Services 1.71% Consumer Cyclical 0.89% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.34% Equity 93.66% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 09 | LT10% ₹722 Cr 2,160,204
↑ 220,204 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | ADANIPORTS4% ₹306 Cr 2,515,859
↓ -121,785 NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 21 | NCC4% ₹265 Cr 12,522,005 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jul 23 | RELIANCE3% ₹234 Cr 1,662,727
↑ 103,241 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 16 | 5325553% ₹227 Cr 6,400,000
↓ -600,000 Shree Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5003873% ₹224 Cr 75,408
↓ -11,000 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5002953% ₹219 Cr 5,223,662
↑ 500,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 16 | ICICIBANK3% ₹203 Cr 1,425,000
↓ -175,000 CESC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 23 | CESC3% ₹191 Cr 12,000,502 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 06 | KPIL2% ₹185 Cr 1,903,566 3. Motilal Oswal Midcap 30 Fund
CAGR/Annualized return of 22.8% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2024 was 57.1% , 2023 was 41.7% and 2022 was 10.7% . Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Growth Launch Date 24 Feb 14 NAV (06 Jun 25) ₹101.035 ↑ 0.60 (0.60 %) Net Assets (Cr) ₹27,780 on 30 Apr 25 Category Equity - Mid Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.66 Sharpe Ratio 0.38 Information Ratio 0.46 Alpha Ratio 8.89 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹17,139 31 May 22 ₹21,910 31 May 23 ₹27,996 31 May 24 ₹41,746 31 May 25 ₹49,975 Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jun 25 Duration Returns 1 Month 6.5% 3 Month 11.8% 6 Month -10% 1 Year 16.3% 3 Year 32.8% 5 Year 36.9% 10 Year 15 Year Since launch 22.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 57.1% 2023 41.7% 2022 10.7% 2021 55.8% 2020 9.3% 2019 9.7% 2018 -12.7% 2017 30.8% 2016 5.2% 2015 16.5% Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.66 Yr. Niket Shah 1 Jul 20 4.92 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.52 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.92 Yr. Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Apr 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 29.99% Consumer Cyclical 16.64% Industrials 14.58% Health Care 4.76% Communication Services 3.95% Real Estate 3.03% Basic Materials 2.07% Utility 0.35% Financial Services 0.09% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 32.1% Equity 67.9% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE10% ₹3,078 Cr 3,600,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT10% ₹2,960 Cr 5,250,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL8% ₹2,437 Cr 43,490,250 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB5% ₹1,498 Cr 2,500,000 Bharti Hexacom Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | BHARTIHEXA4% ₹1,236 Cr 6,750,000
↑ 250,000 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | DIXON4% ₹1,227 Cr 835,200
↑ 100,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | TRENT4% ₹1,210 Cr 2,143,194
↑ 7,450 One97 Communications Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5433964% ₹1,149 Cr 12,900,814
↑ 512,314 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 24 | MAXHEALTH4% ₹1,122 Cr 9,969,361 KEI Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 24 | KEI3% ₹993 Cr 2,750,000
↑ 50,000 4. L&T Emerging Businesses Fund
CAGR/Annualized return of 21% since its launch. Ranked 2 in Small Cap category. Return for 2024 was 28.5% , 2023 was 46.1% and 2022 was 1% . L&T Emerging Businesses Fund
Growth Launch Date 12 May 14 NAV (06 Jun 25) ₹82.2862 ↑ 0.99 (1.22 %) Net Assets (Cr) ₹14,737 on 30 Apr 25 Category Equity - Small Cap AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.73 Sharpe Ratio -0.3 Information Ratio -0.1 Alpha Ratio -0.46 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹21,275 31 May 22 ₹25,707 31 May 23 ₹31,323 31 May 24 ₹46,528 31 May 25 ₹48,396 Returns for L&T Emerging Businesses Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jun 25 Duration Returns 1 Month 13.8% 3 Month 17.2% 6 Month -9.9% 1 Year 5.2% 3 Year 24.5% 5 Year 35.8% 10 Year 15 Year Since launch 21% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 28.5% 2023 46.1% 2022 1% 2021 77.4% 2020 15.5% 2019 -8.1% 2018 -13.7% 2017 66.5% 2016 10.2% 2015 12.3% Fund Manager information for L&T Emerging Businesses Fund
Name Since Tenure Venugopal Manghat 17 Dec 19 5.46 Yr. Sonal Gupta 1 Oct 23 1.67 Yr. Data below for L&T Emerging Businesses Fund as on 30 Apr 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 26.56% Consumer Cyclical 15.68% Financial Services 15.22% Basic Materials 10.89% Technology 9.44% Health Care 7.99% Real Estate 4.93% Consumer Defensive 4.43% Energy 0.97% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.89% Equity 96.11% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 15 | KPRMILL2% ₹351 Cr 3,518,200
↑ 72,900 Neuland Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5245582% ₹313 Cr 261,377
↑ 261,377 Aditya Birla Real Estate Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5000402% ₹306 Cr 1,595,574 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 22 | FEDERALBNK2% ₹306 Cr 15,544,000 KFin Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 24 | KFINTECH2% ₹291 Cr 2,429,736 Nippon Life India Asset Management Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | NAM-INDIA2% ₹284 Cr 4,446,300
↑ 355,900 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | MCX2% ₹279 Cr 455,150
↑ 50,216 Cohance Lifesciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 20 | SUVENPHAR2% ₹261 Cr 2,298,085 Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | 5900032% ₹260 Cr 11,912,400 PNB Housing Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | PNBHOUSING2% ₹259 Cr 2,566,200 5. HDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2024 was 23% , 2023 was 55.4% and 2022 was 19.3% . HDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 10 Mar 08 NAV (06 Jun 25) ₹47.762 ↑ 0.17 (0.35 %) Net Assets (Cr) ₹2,392 on 30 Apr 25 Category Equity - Sectoral AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.31 Sharpe Ratio -0.27 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹18,382 31 May 22 ₹20,960 31 May 23 ₹26,577 31 May 24 ₹47,409 31 May 25 ₹49,598 Returns for HDFC Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jun 25 Duration Returns 1 Month 7.8% 3 Month 16.5% 6 Month -1.5% 1 Year 7% 3 Year 33.8% 5 Year 35.7% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 23% 2023 55.4% 2022 19.3% 2021 43.2% 2020 -7.5% 2019 -3.4% 2018 -29% 2017 43.3% 2016 -1.9% 2015 -2.5% Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Srinivasan Ramamurthy 12 Jan 24 1.38 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.94 Yr. Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 30 Apr 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 37.51% Financial Services 20.97% Basic Materials 11.02% Utility 7.56% Energy 6.75% Communication Services 4.01% Real Estate 2.2% Health Care 1.75% Technology 1.27% Consumer Cyclical 0.48% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.48% Equity 93.52% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK8% ₹186 Cr 1,300,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | HDFCBANK6% ₹135 Cr 700,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT5% ₹127 Cr 380,000 J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 15 | JKIL4% ₹94 Cr 1,450,000 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 21 | INDIGO3% ₹79 Cr 150,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Dec 17 | 5325553% ₹78 Cr 2,200,000 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 23 | KPIL3% ₹74 Cr 758,285 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 24 | RELIANCE3% ₹70 Cr 500,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 20 | BHARTIARTL3% ₹65 Cr 350,000 Paradeep Phosphates Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 22 | 5435303% ₹62 Cr 4,300,000
↓ -400,000 6. Franklin India Smaller Companies Fund
CAGR/Annualized return of 15.9% since its launch. Ranked 11 in Small Cap category. Return for 2024 was 23.2% , 2023 was 52.1% and 2022 was 3.6% . Franklin India Smaller Companies Fund
Growth Launch Date 13 Jan 06 NAV (06 Jun 25) ₹173.823 ↑ 0.80 (0.46 %) Net Assets (Cr) ₹12,530 on 30 Apr 25 Category Equity - Small Cap AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.78 Sharpe Ratio -0.31 Information Ratio 0.37 Alpha Ratio -0.69 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹20,929 31 May 22 ₹23,362 31 May 23 ₹30,009 31 May 24 ₹46,268 31 May 25 ₹48,054 Returns for Franklin India Smaller Companies Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jun 25 Duration Returns 1 Month 10.9% 3 Month 17.5% 6 Month -5.5% 1 Year 4.3% 3 Year 28.2% 5 Year 35.1% 10 Year 15 Year Since launch 15.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 23.2% 2023 52.1% 2022 3.6% 2021 56.4% 2020 18.7% 2019 -5% 2018 -17.4% 2017 43.5% 2016 10.2% 2015 9.6% Fund Manager information for Franklin India Smaller Companies Fund
Name Since Tenure R. Janakiraman 1 Feb 11 14.34 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 3.62 Yr. Akhil Kalluri 8 Sep 22 2.73 Yr. Data below for Franklin India Smaller Companies Fund as on 30 Apr 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.29% Industrials 18.43% Consumer Cyclical 15.94% Health Care 11.17% Basic Materials 9.67% Technology 5.83% Real Estate 4.61% Consumer Defensive 3.63% Utility 2.72% Energy 0.88% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.67% Equity 92.16% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ASTERDM3% ₹405 Cr 8,018,630 Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Jun 14 | 5329293% ₹398 Cr 3,868,691 Equitas Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 20 | EQUITASBNK3% ₹322 Cr 48,064,081 Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | 5900032% ₹305 Cr 13,998,917 Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 16 | DEEPAKNTR2% ₹269 Cr 1,387,967 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 19 | ERIS2% ₹267 Cr 1,866,828 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 22 | KALYANKJIL2% ₹256 Cr 4,963,469 J.B. Chemicals & Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 14 | JBCHEPHARM2% ₹234 Cr 1,448,723 Crompton Greaves Consumer Electricals Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 24 | CROMPTON2% ₹233 Cr 6,900,000 Zensar Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 23 | ZENSARTECH2% ₹232 Cr 3,220,340
↑ 157,640 7. IDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 12% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2024 was 39.3% , 2023 was 50.3% and 2022 was 1.7% . IDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 8 Mar 11 NAV (06 Jun 25) ₹50.514 ↑ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹1,577 on 30 Apr 25 Category Equity - Sectoral AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.33 Sharpe Ratio -0.13 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹20,010 31 May 22 ₹21,463 31 May 23 ₹26,973 31 May 24 ₹48,493 31 May 25 ₹48,898 Returns for IDFC Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jun 25 Duration Returns 1 Month 9% 3 Month 16.9% 6 Month -6.5% 1 Year 1.9% 3 Year 32.3% 5 Year 35.1% 10 Year 15 Year Since launch 12% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 39.3% 2023 50.3% 2022 1.7% 2021 64.8% 2020 6.3% 2019 -5.3% 2018 -25.9% 2017 58.7% 2016 10.7% 2015 -0.2% Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Vishal Biraia 24 Jan 24 1.35 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 1.65 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 0.98 Yr. Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 30 Apr 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 55.04% Utility 13% Basic Materials 9.55% Communication Services 5.07% Energy 4.03% Financial Services 2.72% Technology 2.49% Consumer Cyclical 2.37% Health Care 1.93% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.24% Equity 96.76% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | KIRLOSBROS5% ₹76 Cr 443,385 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | RELIANCE4% ₹64 Cr 452,706 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | BHARTIARTL4% ₹62 Cr 330,018 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT4% ₹61 Cr 183,173 GPT Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | GPTINFRA4% ₹60 Cr 4,797,143 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5325384% ₹59 Cr 50,452 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 19 | BEL3% ₹45 Cr 1,431,700 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | ADANIPORTS3% ₹44 Cr 365,137 Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 15 | AHLUCONT3% ₹40 Cr 468,237 PTC India Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | PFS2% ₹39 Cr 12,400,122
பொருளாதார திட்டம் உங்களை நிர்வகிப்பதற்கான திறவுகோல்வருமானம் மற்றும் செலவுகள். எனவே, உங்களுடையது என்னநிதி இலக்கு? புத்திசாலித்தனமாக ஆராய்ந்து முதலீடு செய்யுங்கள்!
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great Read. Clarified my doubts.