மியூச்சுவல் ஃபண்ட் vs FD (நிலையான வைப்பு)

Updated on August 8, 2026 , 14210 views

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் vsFD? பணத்தைச் சேமிக்க நினைக்கும் போது, பெரும்பாலான மக்கள் முதலில் செய்ய நினைப்பதுமுதலீடு நிலையான வைப்புகளில் (FDகள்). இது பொதுவாக புரிந்து கொள்ள எளிதானது மற்றும் தலைமுறைகளாக இருந்து வருகிறது. ஆனால் இது மிகவும் பொருத்தமான முதலீட்டா? மேலும் இது சிறந்த வருமானத்தை அளிக்கிறதா? அல்லது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் சிறப்பாகச் செயல்படுமா? இந்தக் கேள்விகளுக்கான பதில்களைத் தெரிந்துகொள்ள, கீழே படிக்கவும்!

FD அல்லது நிலையான வைப்பு

FD என்றும் அழைக்கப்படும் நிலையான வைப்பு பிரபலமானதுவங்கி நீண்ட கால மற்றும் குறுகிய கால முதலீடுகளுக்கு ஏற்ற முதலீட்டு விருப்பம். FD வட்டி விகிதம் இந்திய அரசாங்கத்தால் முன்கூட்டியே தீர்மானிக்கப்பட்டதால், FD வருமானம் நிலையானது. நிலையான வைப்புத்தொகையின் வட்டி விகிதம் நிர்ணயம் செய்யப்படுவதால், எந்த விளைவும் இல்லைவீக்கம் இந்த முதலீடுகள் மீது.

மேலும், FD வருமானம் முதலீட்டாளர்களின் கைகளில் வரிக்கு உட்பட்டது. இருப்பினும், FD முதலீடுகள் வரி விலக்குகளுக்கு பொறுப்பாகும்பிரிவு 80C இன்வருமான வரி நாடகம்.

பரஸ்பர நிதி

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மூன்று வகையானது, கடன், ஈக்விட்டி மற்றும் பேலன்ஸ்டுபரஸ்பர நிதி.கடன் பரஸ்பர நிதி அரசாங்கத்தில் பெரும்பாலான சொத்துக்களை முதலீடு செய்பவைபத்திரங்கள், கார்ப்பரேட் பத்திரங்கள் மற்றும் பங்குச் சந்தைகளில் மீதமுள்ளவை. மாறாக, ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் அதன் சொத்துக்களில் 65% க்கும் அதிகமானவற்றை ஈக்விட்டி சந்தைகளிலும், மீதமுள்ளவை அரசாங்கப் பத்திரங்கள், கார்ப்பரேட் பத்திரங்கள் மற்றும் பத்திரங்களிலும் முதலீடு செய்கின்றன. சமச்சீர் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் கடனில் ஓரளவு மற்றும் ஓரளவு முதலீடு செய்பவைஈக்விட்டி நிதிகள். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்பது பணவீக்கத்தை முறியடிக்கும் கருவியாகும், எனவே இது அதிக வரி திறன் கொண்டது மற்றும் நீண்ட கால முதலீடுகளில் சிறந்த வருமானத்தை வழங்கும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது.

எது சிறந்த நீண்ட கால முதலீடு?

பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் நிலையான வைப்புத்தொகைகள் (FDகள்) இரண்டும் என்பதை இப்போது நாம் அறிவோம்வரி சேமிப்பு முதலீடுகள், எழும் கேள்வி - ஒருவர் எங்கு முதலீடு செய்ய வேண்டும்? இது ஒரு அகநிலைக் கேள்வி மற்றும் அதற்கான பதில் நபருக்கு நபர் மாறுபடும் என்றாலும், நீங்கள் சிறப்பாகத் தேர்வுசெய்ய உதவும் பல்வேறு அளவுருக்களின் அடிப்படையில் ஒரு ஒப்பீடு கீழே குறிப்பிடப்பட்டுள்ளது.

1. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ரிட்டர்ன்ஸ் & எஃப்டி ரிட்டர்ன்ஸ்

ஃபிக்ஸட் டெபாசிட் மீதான வருமானம் முன்னரே குறிப்பிடப்பட்டு, பதவிக்காலம் முழுவதும் மாறாது. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள், நிதியுடன் இணைக்கப்பட்டிருக்கும் போதுசந்தை, நீண்ட கால முதலீடுகளில் சிறந்த வருமானத்தை வழங்குகிறது.

2. FD வட்டி விகிதங்கள் & மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வருமானம்

FD களின் வட்டி விகிதம் FD வகை அல்லது FD காலத்தைப் பொறுத்து நிர்ணயிக்கப்படுகிறது, எனவே நிலையான வைப்புகளில் அதிக வட்டி விகிதங்களை எதிர்பார்க்க முடியாது. மறுபுறம், பல்வேறு வகையான நிதிகள் நிலையற்ற வருமானத்தை வழங்குவதால், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் வருமானம் மாறுபடும். சந்தை உயர்ந்தால் வருமானம் அதிகரிக்கும் மற்றும் நேர்மாறாக.

3. ஆபத்து காரணிகள்

ஃபிக்ஸட் டெபாசிட்கள் எந்த ஆபத்தையும் ஏற்படுத்தாது, ஏனெனில் வருமானம் முன்கூட்டியே தீர்மானிக்கப்படுகிறது. மேலும், வங்கி முடக்கப்பட்டால், அனைத்து வங்கிக் கணக்குகளும் 1 லட்சம் ரூபாய் வரை காப்பீடு செய்யப்படும். மறுபுறம், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் தங்கள் சொத்துக்களை நிதிச் சந்தையில் முதலீடு செய்வதால் அதிக ரிஸ்க் உள்ளது. ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள், அதன் பெரும்பாலான சொத்துக்களை ஈக்விட்டி சந்தைகளில் முதலீடு செய்வதால், அதிக ரிஸ்க் உள்ளது. டெப்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது குறைவான அபாயகரமானது, ஏனெனில் இந்த நிதிகளில் மிகக் குறைவான பகுதியே பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்யப்படுகிறது.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

4. பணவீக்கத்தின் தாக்கம்

வட்டி விகிதம் முன்கூட்டியே தீர்மானிக்கப்பட்டதால், நிலையான வைப்புத்தொகைகளில் பணவீக்கத்தால் எந்த பாதிப்பும் இல்லை. அதே சமயம், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கு, வருமானம் பணவீக்கத்தை சரிசெய்து, சிறந்த வருமானத்தை ஈட்டுவதற்கான திறனை மேம்படுத்துகிறது.

5. மூலதன ஆதாயங்கள்

அங்கே யாரும் இல்லைமூலதனம் FDகள் விஷயத்தில் ஆதாயங்கள் சாத்தியமாகும். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கு,முதலீட்டு வரவுகள் வைத்திருக்கும் காலத்தைப் பொறுத்தது. வெவ்வேறு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பல்வேறு மூலதன ஆதாயங்களை வழங்குகின்றன.

6. பணப்புழக்கம்

நிலையான வைப்புத்தொகை ஆகும்திரவமற்ற, முதலீடு செய்யப்பட்ட தொகை ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு பூட்டப்பட்டிருப்பதால். அந்த காலக்கெடுவிற்கு முன் பணம் திரும்பப் பெற்றால், ஒரு குறிப்பிட்ட அபராதம் கழிக்கப்படும். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் திரவமாக இருக்கும் போது, அவை அதிக காரணமின்றி குறுகிய காலத்தில் விற்கப்படலாம்தேய்மானம் நிதி மதிப்பில். இருப்பினும், சில மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை விற்கும்போது, வெளியேறும் சுமைகளை சரிபார்ப்பது முக்கியம்.

7. வரிவிதிப்பு

நிலையான வைப்புத்தொகைக்கான வட்டி தனிநபரின் வரி அடுக்குக்கு ஏற்ப வரி விதிக்கப்படுகிறது. மறுபுறம்,மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வரிவிதிப்பு முக்கியமாக வைத்திருக்கும் காலத்தைப் பொறுத்தது. குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள் (STCG) மற்றும் நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள் (LTCG) ஆகிய இரண்டுக்கும் வெவ்வேறு வரி விதிக்கப்படுகிறது.

8. வரி சேமிப்பு FDயின் V/S ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்புத் திட்டங்கள் (ELSS)

IT சட்டத்தின் 80c பிரிவின் கீழ் வரி சேமிப்பு நோக்கத்திற்காக FD களை பரிசீலிக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு. (5 வருட லாக்கின்)ELSS மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 3 வருடங்கள் லாக்-இன் செய்து வரலாற்று ரீதியாக சிறந்த வருமானத்தை வழங்குவதால் நல்ல மாற்றாகும்.

எது சிறந்த முதலீட்டுத் திட்டம்?

சுருக்கமாகப் பார்ப்போம்:

அளவுரு	பரஸ்பர நிதி	நிலையான வைப்பு
வருவாய் விகிதம்	உறுதியளிக்கப்பட்ட வருமானம் இல்லை	நிலையான வருமானம்
பணவீக்கம் சரிசெய்யப்பட்ட வருமானம்	உயர் பணவீக்கம் சரிசெய்யப்பட்ட வருமானத்திற்கான சாத்தியம்	பொதுவாக குறைந்த பணவீக்கம் சரிசெய்யப்பட்ட வருமானம்
ஆபத்து	நடுத்தர முதல் அதிக ஆபத்து	குறைந்த ஆபத்து
நீர்மை நிறை	திரவம்	திரவம்
முன்கூட்டியே திரும்பப் பெறுதல்	வெளியேறும் சுமையுடன் அனுமதிக்கப்படுகிறது/ சுமை இல்லை	அபராதத்துடன் அனுமதிக்கப்படுகிறது
முதலீட்டு செலவு	மேலாண்மை செலவு/செலவு விகிதம்	விலை இல்லை
வரி நிலை	சாதகமான வரி நிலை	வரி அடுக்கு படி

2022 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹58.7805 ↑ 3.77	₹1,433	-3.6	0	72.6	52.9	27.2	167.1
SBI PSU Fund Growth	₹34.4596 ↓ -0.19	₹6,684	-3.8	-4.8	11.1	23.4	23.8	11.3
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹205.46 ↑ 0.49	₹8,550	1.2	3.3	7.8	19.3	23.2	6.7
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹387.035 ↓ -2.03	₹8,043	-0.1	10	15.8	21.1	22.7	-0.5
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹55.3793 ↓ -0.11	₹1,137	3.8	9.4	15.4	25.1	22.7	-3.7
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹103.511 ↑ 1.12	₹37,474	9.8	8.1	4.1	20.1	22.6	-12.1
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth	₹364.683 ↓ -0.12	₹6,264	3.3	12.4	19.5	22.2	22.5	-2.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 26

Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	SBI PSU Fund	ICICI Prudential Infrastructure Fund	Nippon India Power and Infra Fund	LIC MF Infrastructure Fund	Motilal Oswal Midcap 30 Fund	DSP India T.I.G.E.R Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,433 Cr).	Lower mid AUM (₹6,684 Cr).	Upper mid AUM (₹8,550 Cr).	Upper mid AUM (₹8,043 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,137 Cr).	Highest AUM (₹37,474 Cr).	Lower mid AUM (₹6,264 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (22+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (lower mid).	Top rated.	Not Rated.	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 4★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 27.17% (top quartile).	5Y return: 23.81% (upper mid).	5Y return: 23.24% (upper mid).	5Y return: 22.72% (lower mid).	5Y return: 22.69% (lower mid).	5Y return: 22.56% (bottom quartile).	5Y return: 22.46% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 52.85% (top quartile).	3Y return: 23.35% (upper mid).	3Y return: 19.35% (bottom quartile).	3Y return: 21.07% (lower mid).	3Y return: 25.15% (upper mid).	3Y return: 20.11% (bottom quartile).	3Y return: 22.21% (lower mid).
Point 7	1Y return: 72.65% (top quartile).	1Y return: 11.08% (lower mid).	1Y return: 7.82% (bottom quartile).	1Y return: 15.84% (upper mid).	1Y return: 15.39% (lower mid).	1Y return: 4.08% (bottom quartile).	1Y return: 19.51% (upper mid).
Point 8	Alpha: 2.12 (upper mid).	Alpha: -0.30 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 8.81 (top quartile).	Alpha: 8.41 (upper mid).	Alpha: -14.72 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 9	Sharpe: 1.22 (top quartile).	Sharpe: 0.12 (lower mid).	Sharpe: -0.07 (bottom quartile).	Sharpe: 0.24 (upper mid).	Sharpe: 0.22 (lower mid).	Sharpe: -0.71 (bottom quartile).	Sharpe: 0.44 (upper mid).
Point 10	Information ratio: -0.50 (bottom quartile).	Information ratio: -0.11 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.56 (upper mid).	Information ratio: 0.58 (top quartile).	Information ratio: -0.25 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,433 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.17% (top quartile).
3Y return: 52.85% (top quartile).
1Y return: 72.65% (top quartile).
Alpha: 2.12 (upper mid).
Sharpe: 1.22 (top quartile).
Information ratio: -0.50 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹6,684 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 23.81% (upper mid).
3Y return: 23.35% (upper mid).
1Y return: 11.08% (lower mid).
Alpha: -0.30 (bottom quartile).
Sharpe: 0.12 (lower mid).
Information ratio: -0.11 (lower mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Upper mid AUM (₹8,550 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 23.24% (upper mid).
3Y return: 19.35% (bottom quartile).
1Y return: 7.82% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.07 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Nippon India Power and Infra Fund

Upper mid AUM (₹8,043 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.72% (lower mid).
3Y return: 21.07% (lower mid).
1Y return: 15.84% (upper mid).
Alpha: 8.81 (top quartile).
Sharpe: 0.24 (upper mid).
Information ratio: 0.56 (upper mid).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,137 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.69% (lower mid).
3Y return: 25.15% (upper mid).
1Y return: 15.39% (lower mid).
Alpha: 8.41 (upper mid).
Sharpe: 0.22 (lower mid).
Information ratio: 0.58 (top quartile).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Highest AUM (₹37,474 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.56% (bottom quartile).
3Y return: 20.11% (bottom quartile).
1Y return: 4.08% (bottom quartile).
Alpha: -14.72 (bottom quartile).
Sharpe: -0.71 (bottom quartile).
Information ratio: -0.25 (bottom quartile).

DSP India T.I.G.E.R Fund

Lower mid AUM (₹6,264 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.46% (bottom quartile).
3Y return: 22.21% (lower mid).
1Y return: 19.51% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.44 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

* கீழே 7 பட்டியல் உள்ளதுசிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் நிகர சொத்துக்கள்/AUM ஐ விட அதிகமாக உள்ளது100 கோடி. 5 வருடத்தில் வரிசைப்படுத்தப்பட்டதுசிஏஜிஆர்/வருடாந்திரம் திரும்புகிறது.

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,433 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.17% (top quartile).
3Y return: 52.85% (top quartile).
1Y return: 72.65% (top quartile).
Alpha: 2.12 (upper mid).
Sharpe: 1.22 (top quartile).
Information ratio: -0.50 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~67.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (07 Aug 26)	₹58.7805 ↑ 3.77 (6.85 %)
Net Assets (Cr)	₹1,433 on 30 Jun 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.22
Information Ratio	-0.5
Alpha Ratio	2.12
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹7,373
31 Jul 23	₹9,366
31 Jul 24	₹11,150
31 Jul 25	₹16,504
31 Jul 26	₹26,355

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 26

Duration	Returns
1 Month	15.3%
3 Month	-3.6%
6 Month	0%
1 Year	72.6%
3 Year	52.9%
5 Year	27.2%
10 Year
15 Year
Since launch	9.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.25 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	92.85%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.2%
Equity	93.02%
Debt	0.01%
Other	1.77%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	67%	₹960 Cr	983,452 ↓ -21,591
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	29%	₹409 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	5%	₹67 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹4 Cr

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹6,684 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 23.81% (upper mid).
3Y return: 23.35% (upper mid).
1Y return: 11.08% (lower mid).
Alpha: -0.30 (bottom quartile).
Sharpe: 0.12 (lower mid).
Information ratio: -0.11 (lower mid).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding State Bank of India (~16.6%).
Top-3 holdings concentration ~35.3%.

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (10 Aug 26)	₹34.4596 ↓ -0.19 (-0.54 %)
Net Assets (Cr)	₹6,684 on 30 Jun 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.12
Information Ratio	-0.11
Alpha Ratio	-0.3
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹10,878
31 Jul 23	₹15,287
31 Jul 24	₹28,684
31 Jul 25	₹25,557
31 Jul 26	₹28,011

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 26

Duration	Returns
1 Month	-0.3%
3 Month	-3.8%
6 Month	-4.8%
1 Year	11.1%
3 Year	23.4%
5 Year	23.8%
10 Year
15 Year
Since launch	8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.3%
2023	23.5%
2022	54%
2021	29%
2020	32.4%
2019	-10%
2018	6%
2017	-23.8%
2016	21.9%
2015	16.2%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	2.17 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	33.03%
Utility	32.22%
Industrials	13.92%
Energy	11.28%
Basic Materials	6.1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.39%
Equity	96.54%
Debt	0.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	17%	₹1,112 Cr	10,827,500 ↓ -700,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	10%	₹662 Cr	38,150,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	9%	₹584 Cr	14,185,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹571 Cr	19,935,554
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	8%	₹551 Cr	15,443,244
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	6%	₹391 Cr	14,350,000 ↑ 1,250,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| 500312	5%	₹344 Cr	14,655,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	4%	₹294 Cr	9,700,000
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 25 \| 500103	4%	₹269 Cr	6,500,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹238 Cr	27,900,000

3. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Upper mid AUM (₹8,550 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 23.24% (upper mid).
3Y return: 19.35% (bottom quartile).
1Y return: 7.82% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.07 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~92%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding InterGlobe Aviation Ltd (~8.2%).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (10 Aug 26)	₹205.46 ↑ 0.49 (0.24 %)
Net Assets (Cr)	₹8,550 on 30 Jun 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	-0.07
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹11,961
31 Jul 23	₹16,935
31 Jul 24	₹27,533
31 Jul 25	₹26,878
31 Jul 26	₹28,111

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 26

Duration	Returns
1 Month	0.1%
3 Month	1.2%
6 Month	3.3%
1 Year	7.8%
3 Year	19.3%
5 Year	23.2%
10 Year
15 Year
Since launch	15.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6.7%
2023	27.4%
2022	44.6%
2021	28.8%
2020	50.1%
2019	3.6%
2018	2.6%
2017	-14%
2016	40.8%
2015	2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	9.17 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	4.09 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	45.24%
Basic Materials	11.2%
Financial Services	10.19%
Utility	9.88%
Real Estate	7.96%
Energy	5.46%
Consumer Cyclical	1.98%
Communication Services	0.09%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.57%
Equity	92.43%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 23 \| INDIGO	8%	₹699 Cr	1,301,985 ↓ -390,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	6%	₹526 Cr	1,268,485 ↓ -237,219
Oberoi Realty Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 May 23 \| OBEROIRLTY	4%	₹379 Cr	2,139,426
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	4%	₹308 Cr	8,626,448
AIA Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| AIAENG	3%	₹282 Cr	555,746 ↓ -16,951
Gujarat Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 23 \| GUJENERGY	3%	₹275 Cr	8,407,984 ↓ -74,040
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	3%	₹270 Cr	106,892
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	3%	₹268 Cr	3,357,506
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	3%	₹256 Cr	1,979,725 ↑ 550,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹251 Cr	1,830,742 ↓ -174,866

4. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Research Highlights for Nippon India Power and Infra Fund

Upper mid AUM (₹8,043 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.72% (lower mid).
3Y return: 21.07% (lower mid).
1Y return: 15.84% (upper mid).
Alpha: 8.81 (top quartile).
Sharpe: 0.24 (upper mid).
Information ratio: 0.56 (upper mid).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding Reliance Industries Ltd (~7.5%).

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (10 Aug 26)	₹387.035 ↓ -2.03 (-0.52 %)
Net Assets (Cr)	₹8,043 on 30 Jun 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.85
Sharpe Ratio	0.24
Information Ratio	0.56
Alpha Ratio	8.81
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹10,666
31 Jul 23	₹15,659
31 Jul 24	₹26,918
31 Jul 25	₹24,246
31 Jul 26	₹27,001

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 26

Duration	Returns
1 Month	1.6%
3 Month	-0.1%
6 Month	10%
1 Year	15.8%
3 Year	21.1%
5 Year	22.7%
10 Year
15 Year
Since launch	17.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-0.5%
2023	26.9%
2022	58%
2021	10.9%
2020	48.9%
2019	10.8%
2018	-2.9%
2017	-21.1%
2016	61.7%
2015	0.1%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	8.19 Yr.
Rahul Modi	19 Aug 24	1.95 Yr.
Amber Singhania	11 Mar 26	0.39 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	36.61%
Utility	20.76%
Consumer Cyclical	12.72%
Energy	9.02%
Basic Materials	7.09%
Financial Services	3.86%
Technology	3.69%
Communication Services	2.37%
Real Estate	1.54%
Health Care	1.47%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.86%
Equity	99.14%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	7%	₹603 Cr	4,660,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| LT	7%	₹579 Cr	1,396,958 ↑ 30,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| 532555	6%	₹449 Cr	12,600,000
NTPC Green Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 24 \| NTPCGREEN	4%	₹284 Cr	29,697,646 ↑ 1,103,062
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 24 \| 500103	3%	₹253 Cr	6,100,000 ↑ 300,000
Triveni Turbine Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 25 \| 533655	3%	₹211 Cr	3,053,288 ↓ -140,000
Power Finance Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| 532810	3%	₹204 Cr	4,800,000 ↑ 180,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 18 \| BHARTIARTL	2%	₹191 Cr	1,030,000
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| CARBORUNIV	2%	₹177 Cr	1,501,545
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 20 \| HAL	2%	₹172 Cr	392,000

5. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

Research Highlights for LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,137 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.69% (lower mid).
3Y return: 25.15% (upper mid).
1Y return: 15.39% (lower mid).
Alpha: 8.41 (upper mid).
Sharpe: 0.22 (lower mid).
Information ratio: 0.58 (top quartile).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding Tata Motors Passenger Vehicles Ltd (~3.8%).

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (10 Aug 26)	₹55.3793 ↓ -0.11 (-0.19 %)
Net Assets (Cr)	₹1,137 on 30 Jun 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.21
Sharpe Ratio	0.22
Information Ratio	0.58
Alpha Ratio	8.41
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹11,519
31 Jul 23	₹14,236
31 Jul 24	₹26,350
31 Jul 25	₹25,021
31 Jul 26	₹27,470

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 26

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	3.8%
6 Month	9.4%
1 Year	15.4%
3 Year	25.1%
5 Year	22.7%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-3.7%
2023	47.8%
2022	44.4%
2021	7.9%
2020	46.6%
2019	-0.1%
2018	13.3%
2017	-14.6%
2016	42.2%
2015	-2.2%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Mahesh Bendre	1 Jul 24	2.08 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	35.52%
Consumer Cyclical	19.57%
Basic Materials	12.18%
Utility	10.33%
Financial Services	9.93%
Communication Services	3.66%
Real Estate	2.1%
Health Care	1.74%
Technology	0.93%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.04%
Equity	95.96%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Tata Motors Passenger Vehicles Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 26 \| TMPV	4%	₹43 Cr	1,224,915 ↑ 242,024
JSW Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 26 \| JSWINFRA	4%	₹41 Cr	1,266,481 ↑ 132,623
Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 25 \| TMCV	4%	₹40 Cr	944,348 ↓ -71,585
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 09 \| LT	3%	₹40 Cr	96,023 ↓ -10,945
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	3%	₹38 Cr	57,317 ↓ -8,008
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 24 \| 500400	3%	₹33 Cr	861,040
KSH International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 25 \| KSHINTL	3%	₹32 Cr	367,501 ↓ -65,315
Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jan 26 \| BDL	3%	₹30 Cr	222,408 ↓ -20,546
Carraro India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 24 \| CARRARO	3%	₹30 Cr	565,917 ↓ -7,074
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 23 \| 532555	3%	₹30 Cr	834,071 ↑ 125,282

6. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Research Highlights for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Highest AUM (₹37,474 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.56% (bottom quartile).
3Y return: 20.11% (bottom quartile).
1Y return: 4.08% (bottom quartile).
Alpha: -14.72 (bottom quartile).
Sharpe: -0.71 (bottom quartile).
Information ratio: -0.25 (bottom quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding One97 Communications Ltd (~7.3%).

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (10 Aug 26)	₹103.511 ↑ 1.12 (1.10 %)
Net Assets (Cr)	₹37,474 on 30 Jun 26
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.56
Sharpe Ratio	-0.71
Information Ratio	-0.25
Alpha Ratio	-14.72
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹12,488
31 Jul 23	₹15,748
31 Jul 24	₹26,692
31 Jul 25	₹27,117
31 Jul 26	₹26,669

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 26

Duration	Returns
1 Month	5.2%
3 Month	9.8%
6 Month	8.1%
1 Year	4.1%
3 Year	20.1%
5 Year	22.6%
10 Year
15 Year
Since launch	20.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-12.1%
2023	57.1%
2022	41.7%
2021	10.7%
2020	55.8%
2019	9.3%
2018	9.7%
2017	-12.7%
2016	30.8%
2015	5.2%

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Varun Sharma	21 Jan 26	0.53 Yr.
Swapnil Mayekar	18 Nov 25	0.7 Yr.
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	1.83 Yr.
Ankit Agarwal	21 Jan 26	0.53 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	3.69 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	31.53%
Technology	26.25%
Industrials	15.4%
Consumer Cyclical	14.49%
Real Estate	3.1%
Communication Services	2.97%
Health Care	2.8%
Consumer Defensive	0.57%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.89%
Equity	97.11%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
One97 Communications Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 24 \| PAYTM	7%	₹2,751 Cr	24,100,476 ↑ 334,611
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	6%	₹2,375 Cr	61,413,395
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	6%	₹2,265 Cr	15,453,312 ↓ -250,000
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 25 \| ETERNAL	6%	₹2,233 Cr	84,386,866
KEI Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 24 \| KEI	6%	₹2,101 Cr	3,870,834 ↓ -160,000
Aditya Birla Capital Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 25 \| ABCAPITAL	5%	₹2,056 Cr	52,459,381
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	5%	₹1,720 Cr	3,976,493 ↓ -50,000
Billionbrains Garage Ventures Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 26 \| GROWW	5%	₹1,710 Cr	84,616,660
Shriram Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 26 \| SHRIRAMFIN	4%	₹1,416 Cr	13,590,867 ↑ 1,116,515
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 25 \| BSE	4%	₹1,353 Cr	3,500,830

7. DSP India T.I.G.E.R Fund

To generate capital appreciation, from a portfolio that is substantially constituted of equity securities and equity related securities of corporates, which could benefit from structural changes brought about by continuing liberalization in economic policies by the government and/or continuing investments in infrastructure, both by the public and private sector.

Research Highlights for DSP India T.I.G.E.R Fund

Lower mid AUM (₹6,264 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.46% (bottom quartile).
3Y return: 22.21% (lower mid).
1Y return: 19.51% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.44 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~92%).
Largest holding Reliance Industries Ltd (~6.2%).

Below is the key information for DSP India T.I.G.E.R Fund

DSP India T.I.G.E.R Fund Growth
Launch Date	11 Jun 04
NAV (10 Aug 26)	₹364.683 ↓ -0.12 (-0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹6,264 on 30 Jun 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.44
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹10,886
31 Jul 23	₹14,928
31 Jul 24	₹25,470
31 Jul 25	₹23,115
31 Jul 26	₹26,604

DSP India T.I.G.E.R Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for DSP India T.I.G.E.R Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 26

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	3.3%
6 Month	12.4%
1 Year	19.5%
3 Year	22.2%
5 Year	22.5%
10 Year
15 Year
Since launch	17.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-2.5%
2023	32.4%
2022	49%
2021	13.9%
2020	51.6%
2019	2.7%
2018	6.7%
2017	-17.2%
2016	47%
2015	4.1%

Fund Manager information for DSP India T.I.G.E.R Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Singhania	21 Jun 10	16.12 Yr.

Data below for DSP India T.I.G.E.R Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.71%
Basic Materials	11.64%
Energy	11.48%
Utility	10.31%
Financial Services	8.09%
Health Care	5.66%
Consumer Cyclical	5.47%
Communication Services	2.51%
Real Estate	1.52%
Technology	1.11%
Consumer Defensive	0.76%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.68%
Equity	92.32%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 19 \| RELIANCE	6%	₹391 Cr	3,020,622 ↑ 1,036,807
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 17 \| 532555	5%	₹330 Cr	9,249,176 ↑ 2,815,428
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 24 \| APOLLOHOSP	4%	₹262 Cr	301,630
Nifty Jul26 - \| -	4%	₹250 Cr	104,260 ↑ 104,260
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 04 \| LT	4%	₹244 Cr	588,665
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Oct 25 \| HAL	3%	₹186 Cr	423,779 ↑ 118,681
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 26 \| BEL	3%	₹168 Cr	4,081,390 ↑ 1,236,361
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| BHARTIARTL	3%	₹157 Cr	849,969
INOX India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| INOXINDIA	2%	₹152 Cr	774,594 ↓ -156,835
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| COALINDIA	2%	₹147 Cr	3,352,298

பொருளாதார திட்டம் உங்களை நிர்வகிப்பதற்கான திறவுகோல்வருமானம் மற்றும் செலவுகள். எனவே, உங்களுடையது என்னநிதி இலக்கு? புத்திசாலித்தனமாக ஆராய்ந்து முதலீடு செய்யுங்கள்!

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.