பரஸ்பர நிதிகள் Vs பங்குகள்

Updated on September 7, 2026 , 16400 views

பரஸ்பர நிதி அல்லது நேரடியாக பங்குச் சந்தைகள் - எங்கு முதலீடு செய்வது என்பது தனிப்பட்ட விஷயத்திற்கு வரும்போது மிகப் பழமையான விவாதங்களில் ஒன்றாகும்செல்வ மேலாண்மை. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையை ஃபண்டில் முதலீடு செய்ய அனுமதிக்கின்றன, அங்கு நிதி மேலாளர்கள் தங்கள் நிபுணத்துவத்தைப் பயன்படுத்தி வாடிக்கையாளரின் பணத்தை பல்வேறு பங்குகளில் முதலீடு செய்து அதிக வருவாய் விகிதத்தை அடைகிறார்கள்.முதலீடு பங்குச் சந்தைகளில் பயனரால் செய்யப்படும் பங்குகள் மீதான முதலீட்டின் மீது அதிக கட்டுப்பாட்டை உங்களுக்கு வழங்குகிறது. இருப்பினும், சந்தைகளை நேரடியாகக் கையாள வேண்டியிருப்பதால், அது அவர்களை அபாயங்களுக்கு ஆளாக்குகிறது.

வேறுபாடு: மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் Vs பங்குகள்/பங்குகள்

1. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மற்றும் பங்குகளைப் புரிந்துகொள்வது

அபாயத்துடன் ஒப்பிடும் போதுகாரணி, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை விட பங்குகள் மிகவும் ஆபத்தானவை. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் உள்ள ரிஸ்க் எல்லா இடங்களிலும் பரவி, பலதரப்பட்ட பங்குகளின் தொகுப்பால் குறைக்கப்படுகிறது. பங்குகளை வைத்து, முதலீடு செய்வதற்கு முன் விரிவான ஆராய்ச்சி செய்ய வேண்டும், குறிப்பாக நீங்கள் புதியவராக இருந்தால்முதலீட்டாளர். வருகைfincash முதலீட்டின் பல்வேறு பகுதிகள் பற்றிய கூடுதல் விவரங்களுக்கு. பரஸ்பர நிதிகளின் விஷயத்தில், ஆராய்ச்சி செய்யப்படுகிறது, மேலும் நிதி ஒரு பரஸ்பர நிதி மேலாளரால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது.

இந்த சேவை இலவசம் அல்ல, ஆண்டுக்கு ஒருமுறை வருகிறதுமேலாண்மை கட்டணம் இது மொத்த செலவின விகிதத்தின் (TER) கீழ் ஃபண்ட் ஹவுஸால் வசூலிக்கப்படுகிறது.

2. ஒரு தொடக்கக்காரராக முதலீடு செய்யும் போது

நீங்கள் நிதிச் சந்தைகளில் சிறிய அல்லது அனுபவம் இல்லாத புதிய முதலீட்டாளராக இருந்தால், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் தொடங்குவது நல்லது, ஏனெனில் ஆபத்து ஒப்பீட்டளவில் குறைவாக இருப்பது மட்டுமல்லாமல், நிபுணர்களால் முடிவுகள் எடுக்கப்படுகின்றன. இந்த வல்லுநர்கள், வருங்கால முதலீட்டின் கண்ணோட்டத்தை அளவிடுவதற்கு நிதித் தரவை பகுப்பாய்வு செய்து விளக்குவதற்கு நுண்ணறிவைக் கொண்டுள்ளனர்.

3. தொடர்புடைய செலவுகள்

நீங்கள் தனித்தனியாக வாங்கும் பங்குகளைப் போல் அல்லாமல் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மேலாளர்களுக்கு கட்டணம் செலுத்த வேண்டும்.பொருளாதாரங்களின் அளவு விளையாட்டிலும் வர. என்பது உண்மைதான்செயலில் மேலாண்மை நிதி என்பது இலவசமாக வராத ஒரு விவகாரம். ஆனால் உண்மை என்னவென்றால், அவற்றின் பெரிய அளவு காரணமாக, பரஸ்பர நிதிகள் ஒரு தனிநபர் செலுத்தும் தரகு கட்டணத்தில் ஒரு சிறிய பகுதியை மட்டுமே செலுத்துகின்றன.பங்குதாரர் தரகு செலுத்துகிறது. தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்கள் DEMAT க்கான கட்டணங்களைச் செலுத்த வேண்டும், இது பரஸ்பர நிதிகளின் விஷயத்தில் தேவையில்லை.

4. ரிஸ்க் மற்றும் ரிட்டர்ன்

ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்துவதன் மூலம் ஆபத்தை குறைக்கும் நன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கு உள்ளது என்பது ஏற்கனவே நிறுவப்பட்டுள்ளது.

மறுபுறம் பங்குகள் பாதிக்கப்படக்கூடியவைசந்தை நிபந்தனைகள் மற்றும் ஒரு பங்கின் செயல்திறன் மற்றொன்றுக்கு ஈடுசெய்ய முடியாது.

5. குறுகிய கால மூலதன ஆதாயம்

பங்குகளில் முதலீடு செய்யும் போது, உங்கள் குறுகிய காலத்தில் 15 சதவீத வரி செலுத்த வேண்டியிருக்கும்மூலதனம் ஒரு வருட காலத்திற்குள் உங்கள் பங்குகளை விற்றால் லாபம் (STCG). மறுபுறம், நிதியால் விற்கப்படும் பங்குகளின் மூலதன ஆதாயங்களுக்கு வரி இல்லை. இது உங்களுக்கு கணிசமான பலன்களைக் குறிக்கும். சேமித்த வரியானது நீங்கள் அதை மேலும் முதலீடு செய்யக் கிடைக்கிறது, இதனால் மேலும் மேலும் முதலீடு செய்யலாம்வருமானம் முதலீடு மூலம் உருவாக்கம். ஆனால் அந்த குறுகிய கால மூலதன ஆதாய வரியைச் செலுத்துவதைத் தவிர்ப்பதற்காக நீங்கள் ஒரு வருடத்திற்கும் மேலாக உங்கள் ஈக்விட்டியை வைத்திருக்க வேண்டும்.

6. நீண்ட கால மூலதன ஆதாயம்

நீண்ட காலமூலதன ஆதாயம் (LTCG) 1 லட்சத்துக்கும் அதிகமான ஆதாயங்களுக்கு 10% வரி விதிக்கப்படுகிறது (2018 பட்ஜெட்டில் அறிவிக்கப்பட்டுள்ளது). அதாவது, ஒரு வருடத்தில் 1 லட்சத்துக்கும் அதிகமாக இருந்தால், ஒரு வருடத்தில் (நீண்ட கால) ஆதாயங்களுக்கு ஒருவர் வரி செலுத்த வேண்டும்.பிளாட் விகிதம் 10%.

7. உங்கள் முதலீட்டில் கட்டுப்பாடு

பரஸ்பர நிதிகளைப் பொறுத்தவரை, பங்குகளின் தேர்வு மற்றும் அவற்றின் வர்த்தகம் தொடர்பான முடிவு நிதி மேலாளரின் கைகளில் மட்டுமே உள்ளது. எந்தப் பங்கு, எந்தக் காலத்திற்குத் தேர்ந்தெடுக்கப்பட வேண்டும் என்பதில் உங்களுக்குக் கட்டுப்பாடு இல்லை. ஒரு முதலீட்டாளராக, நீங்கள் என்றால்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள சில பங்குகளில் இருந்து வெளியேற உங்களுக்கு விருப்பம் இல்லை. பங்குகளின் தலைவிதி தொடர்பான முடிவுகள் நிதி மேலாளரின் கைகளில் உள்ளன. இதன் மூலம், பரஸ்பர நிதிகளில் முதலீடு செய்யும் முதலீட்டாளரை விட, பங்குகளில் முதலீடு செய்யும் தனிநபர் தங்கள் முதலீட்டின் மீது அதிக கட்டுப்பாட்டைக் கொண்டுள்ளார்.

8. பல்வகைப்படுத்தல்

நன்கு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவில் குறைந்தது 25 முதல் 30 பங்குகள் இருக்க வேண்டும், ஆனால் அது ஒரு சிறிய முதலீட்டாளருக்கு ஒரு பெரிய கோரிக்கையாக இருக்கும். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மூலம், சிறிய நிதிகளைக் கொண்ட முதலீட்டாளர்கள் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவையும் பெறலாம். ஒரு ஃபண்டின் யூனிட்களை வாங்குவது ஒரு பெரிய கார்பஸை முதலீடு செய்யாமல் பல பங்குகளில் முதலீடு செய்ய உங்களை அனுமதிக்கிறது.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

9. நேரம் மற்றும் ஆராய்ச்சி

நீங்கள் நேரடியாக முதலீடு செய்யும்போது, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் விஷயத்தில் நீங்கள் செயலற்ற நிலையில் இருக்கும்போது, உங்கள் பங்குகளில் அதிக நேரத்தையும் ஆராய்ச்சியையும் முதலீடு செய்ய வேண்டும். உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை நிர்வகிக்க தனது நேரத்தை முதலீடு செய்பவர்தான் ஃபண்ட் மேனேஜர்.

10. முதலீட்டு கண்காணிப்பு

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், இந்தத் துறையில் விரிவான நிபுணத்துவம் மற்றும் அனுபவமுள்ள நிதி மேலாளரின் பலன் உங்களுக்கு உள்ளது. பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுப்பது அல்லது அவற்றைக் கண்காணித்து ஒதுக்கீடு செய்வது எதுவாக இருந்தாலும், அதைப் பற்றி நீங்கள் கவலைப்பட வேண்டியதில்லை. பங்கு முதலீடுகளில் இந்த சேவை கிடைக்காது. உங்கள் முதலீட்டைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கும் கண்காணிப்பதற்கும் நீங்கள் பொறுப்பு.

11. முதலீட்டு அடிவானம்

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும் போது, நீண்ட கால வளர்ச்சிப் பாதையைக் கொண்டிருப்பதால், நல்ல வருவாயை ஈட்டுவதற்கு குறைந்தபட்சம் 8-10 வருடங்கள் கொடுக்க வேண்டும் என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள். பங்குகளைப் பொறுத்தவரை, நீங்கள் சரியான பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுத்து சரியான நேரத்தில் விற்றால், நீங்கள் விரைவான மற்றும் நல்ல வருமானத்தைப் பெறலாம்.

இவை அனைத்தையும் மீறி பங்குச் சந்தை மற்றும் அதன் நுணுக்கங்கள் ஒரு தனிநபருக்கு நன்கு தெரிந்திருந்தால், அவர்கள் நேரடியாக முதலீடு செய்யலாம். ஒரு பங்கு உடனடி வருவாயை வழங்காத நீண்ட கால விளையாட்டை விளையாட அவர்கள் தயாராக இருக்க வேண்டும் மற்றும் ஆபத்துக்கான அதிக பசியையும் கொண்டிருக்க வேண்டும். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீட்டாளர்களைப் போலல்லாமல், அவர்களுக்கு நிபுணத்துவம் இல்லைஸ்மார்ட் முதலீடு எந்த நிதி மேலாளர்கள் வழங்க முடியும். சிறந்த காலங்களில் கூட, பங்குகளில் முதலீடு செய்வது ஆபத்து. ஒப்பீட்டளவில் கடினமான காலங்களில், போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல், தொழில்முறை மேலாண்மை மற்றும் நிலையான கண்காணிப்பு ஆகியவற்றின் நன்மை காரணமாக மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது நல்லது.

பரஸ்பர நிதிகள் அல்லது பங்குகளுக்கு இடையேயான தேர்வு பொதுவாக நம்பிக்கை மற்றும் ஒரு நபரின் அபாயங்களை எடுக்கும் திறன் போன்ற தனிப்பட்ட காரணிகளைக் குறைக்கிறது. அனைத்து விருப்பங்களையும் கவனமாக எடைபோடுவதன் மூலம் மிகுந்த சிந்தனையுடன் எடுக்க வேண்டிய முடிவு இது. எவ்வாறாயினும், ஒரு தனிநபருக்கு முக்கியமான விஷயம் என்னவென்றால், தனிப்பட்ட செல்வ மேலாண்மையில் மூழ்கி, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் அல்லது பங்குகள் மூலம் அவர்களின் சேமிப்பை பயனுள்ளதாக மாற்ற முயற்சிப்பதே ஆகும்.

FY 22 - 23 இல் சிறந்த பங்கு MF முதலீடுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹64.5956 ↑ 0.65	₹1,441	21.9	2.7	64.4	58.7	30.2	167.1
SBI PSU Fund Growth	₹33.9573 ↓ -0.04	₹6,678	-2.1	-3	10.1	18.6	22.5	11.3
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹203.02 ↓ -0.63	₹8,523	3.6	9.9	5.7	17	21.5	6.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	SBI PSU Fund	ICICI Prudential Infrastructure Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,441 Cr).	Lower mid AUM (₹6,678 Cr).	Highest AUM (₹8,523 Cr).
Point 2	Established history (19+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 30.15% (upper mid).	5Y return: 22.49% (lower mid).	5Y return: 21.52% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 58.67% (upper mid).	3Y return: 18.65% (lower mid).	3Y return: 17.01% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 64.37% (upper mid).	1Y return: 10.12% (lower mid).	1Y return: 5.68% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 2.59 (upper mid).	Alpha: -0.89 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 9	Sharpe: 1.14 (upper mid).	Sharpe: 0.28 (lower mid).	Sharpe: 0.04 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.56 (bottom quartile).	Information ratio: -0.34 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,441 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 30.15% (upper mid).
3Y return: 58.67% (upper mid).
1Y return: 64.37% (upper mid).
Alpha: 2.59 (upper mid).
Sharpe: 1.14 (upper mid).
Information ratio: -0.56 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹6,678 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 22.49% (lower mid).
3Y return: 18.65% (lower mid).
1Y return: 10.12% (lower mid).
Alpha: -0.89 (bottom quartile).
Sharpe: 0.28 (lower mid).
Information ratio: -0.34 (lower mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,523 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.52% (bottom quartile).
3Y return: 17.01% (bottom quartile).
1Y return: 5.68% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.04 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

*இன் பட்டியல் கீழே உள்ளதுசிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் 5 ஆண்டு அடிப்படையில்சிஏஜிஆர்/ஆண்டு மற்றும் AUM > 100 கோடி.

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,441 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 30.15% (upper mid).
3Y return: 58.67% (upper mid).
1Y return: 64.37% (upper mid).
Alpha: 2.59 (upper mid).
Sharpe: 1.14 (upper mid).
Information ratio: -0.56 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~92%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~66.2%).
Top-3 holdings concentration ~98.4%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (09 Sep 26)	₹64.5956 ↑ 0.65 (1.02 %)
Net Assets (Cr)	₹1,441 on 31 Jul 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.14
Information Ratio	-0.56
Alpha Ratio	2.59
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹7,679
31 Aug 23	₹9,692
31 Aug 24	₹12,678
31 Aug 25	₹21,230
31 Aug 26	₹37,198

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	8.8%
3 Month	21.9%
6 Month	2.7%
1 Year	64.4%
3 Year	58.7%
5 Year	30.2%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.25 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	91.57%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.38%
Equity	91.78%
Debt	0.01%
Other	1.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	66%	₹954 Cr	983,452
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	28%	₹405 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹58 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	2%	₹23 Cr

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹6,678 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 22.49% (lower mid).
3Y return: 18.65% (lower mid).
1Y return: 10.12% (lower mid).
Alpha: -0.89 (bottom quartile).
Sharpe: 0.28 (lower mid).
Information ratio: -0.34 (lower mid).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding State Bank of India (~16.7%).
Top-3 holdings concentration ~35.0%.

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (09 Sep 26)	₹33.9573 ↓ -0.04 (-0.13 %)
Net Assets (Cr)	₹6,678 on 31 Jul 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.28
Information Ratio	-0.34
Alpha Ratio	-0.89
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹11,785
31 Aug 23	₹15,512
31 Aug 24	₹28,188
31 Aug 25	₹24,899
31 Aug 26	₹28,344

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	-2%
3 Month	-2.1%
6 Month	-3%
1 Year	10.1%
3 Year	18.6%
5 Year	22.5%
10 Year
15 Year
Since launch	7.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.3%
2023	23.5%
2022	54%
2021	29%
2020	32.4%
2019	-10%
2018	6%
2017	-23.8%
2016	21.9%
2015	16.2%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	2.17 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	33.66%
Utility	31.89%
Industrials	14.38%
Energy	11.69%
Basic Materials	6.17%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.87%
Equity	98.05%
Debt	0.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	17%	₹1,112 Cr	10,827,500
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹620 Cr	34,150,000 ↓ -4,000,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	9%	₹606 Cr	17,443,244 ↑ 2,000,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	8%	₹567 Cr	19,935,554
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	8%	₹550 Cr	14,185,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| 500312	5%	₹355 Cr	14,655,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	5%	₹348 Cr	14,350,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	5%	₹310 Cr	9,700,000
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 25 \| 500103	4%	₹265 Cr	6,500,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹237 Cr	27,900,000

3. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,523 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.52% (bottom quartile).
3Y return: 17.01% (bottom quartile).
1Y return: 5.68% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.04 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding InterGlobe Aviation Ltd (~7.9%).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (09 Sep 26)	₹203.02 ↓ -0.63 (-0.31 %)
Net Assets (Cr)	₹8,523 on 31 Jul 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.04
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹12,240
31 Aug 23	₹16,251
31 Aug 24	₹26,185
31 Aug 25	₹25,249
31 Aug 26	₹27,106

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	-1%
3 Month	3.6%
6 Month	9.9%
1 Year	5.7%
3 Year	17%
5 Year	21.5%
10 Year
15 Year
Since launch	15.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6.7%
2023	27.4%
2022	44.6%
2021	28.8%
2020	50.1%
2019	3.6%
2018	2.6%
2017	-14%
2016	40.8%
2015	2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	9.17 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	4.09 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	43.42%
Basic Materials	13.66%
Utility	10.45%
Financial Services	9.8%
Real Estate	8.34%
Energy	7.84%
Consumer Cyclical	2.16%
Communication Services	0.06%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.29%
Equity	96.71%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 23 \| INDIGO	8%	₹673 Cr	1,301,985
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	6%	₹500 Cr	1,268,485
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	5%	₹396 Cr	3,029,725 ↑ 1,050,000
Oberoi Realty Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 May 23 \| OBEROIRLTY	4%	₹373 Cr	2,038,517 ↓ -100,909
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	4%	₹300 Cr	8,626,448
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	3%	₹279 Cr	106,892
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	3%	₹251 Cr	3,357,506
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Nov 25 \| 532929	3%	₹247 Cr	4,257,556
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹236 Cr	1,830,742
AIA Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| AIAENG	3%	₹233 Cr	507,392 ↓ -48,354

ஆன்லைனில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (பான், ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்குங்கள்

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.