மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர்

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்பது தொழில் ரீதியாக நிர்வகிக்கப்படும் முதலீட்டுத் திட்டமாகும். இது ஒரு சொத்து மேலாண்மை நிறுவனத்தால் நடத்தப்படுகிறது (AMC) இது சில்லறை முதலீட்டாளர்களுக்கு மத்தியஸ்தராக செயல்படுகிறது. AMC அதிக எண்ணிக்கையிலான முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து பணத்தைக் குவித்து, பங்கு பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது,பத்திரங்கள்,பண சந்தை கருவிகள் மற்றும் பிற வகையான பத்திரங்கள். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வாங்குவது பெரிய பீட்சாவின் சிறிய துண்டை வாங்குவது போன்றது. ஒவ்வொன்றும்முதலீட்டாளர், பதிலுக்கு, நிதியில் அவர் முதலீடு செய்த தொகைக்கு விகிதாசாரத்தில் குறிப்பிட்ட எண்ணிக்கையிலான யூனிட்கள் ஒதுக்கப்படுகின்றன. முதலீட்டாளர் யூனிட் ஹோல்டர் என்று அழைக்கப்படுகிறார். யூனிட் வைத்திருப்பவர் லாபம், நஷ்டம்,வருமானம் மற்றும் நிதியில் அவர் முதலீடு செய்யும் விகிதத்தில் நிதியின் செலவுகள்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர் என்றால் என்ன?

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர் நமது வட்டி வருவாயைக் கணக்கிட உதவுகிறதுஎஸ்ஐபி கீழே உள்ள Fincash மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டரின் உதவியுடன் முதலீடுகள் அல்லது மொத்த முதலீடு.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர் எப்படி வேலை செய்கிறது?

உங்களது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டம் உங்கள் எதிர்பார்ப்புக்கு ஏற்ப வருமானத்தை ஈட்டுகிறதா? தனிப்பட்ட இலக்கை அடைய எந்த அளவு SIP உங்களுக்கு உதவும் என்று நீங்கள் யோசிக்கிறீர்களா? எங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டரைப் பயன்படுத்தி உங்கள் பதில்களைப் பெறுங்கள்! மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர் உங்கள் முதலீட்டு எல்லைக்கு ஏற்ப நிதி வருமானத்தை கணக்கிடுவதன் மூலம் முதிர்வு காலத்தில் முதலீட்டு மதிப்பை உங்களுக்கு வழங்கும். SIP/ஒட்டுத்தொகை, முதலீட்டின் அளவு, SIP இன் அதிர்வெண், எதிர்பார்க்கப்படும் வருவாய் விகிதம் மற்றும் SIP இன் கால அளவு போன்ற கால்குலேட்டரின் மாறிகளை நீங்கள் சரிசெய்யலாம்.

முதலீட்டின் தன்மை (SIP/Lumpsum)

அடிப்படையில் இரண்டு வழிகள் உள்ளனமுதலீடு உங்களுக்கு பிடித்த பணம்பரஸ்பர நிதி. நீங்கள் SIP அல்லது மொத்த தொகை வழியாக செல்லலாம்

1. மொத்த முதலீடு

மொத்தத் தொகையின் கீழ், நீங்கள் விரும்பும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் உங்கள் நிதியில் ஒரு பெரிய பகுதியை முதலீடு செய்கிறீர்கள். ஒரு சொத்தை விற்பனை செய்வதில் இருந்து பெரிய கார்பஸைப் பெறும்போது இது பொதுவாக நடக்கும்ஓய்வு நன்மைகள். ஆனால் மொத்தமாக முதலீடு செய்வது அதிக ஆபத்தை உள்ளடக்கியது. அதனால்தான் SIP பாதை வழியாக செல்ல எப்போதும் பரிந்துரைக்கப்படுகிறது

2. முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் (SIP)

ஒரு SIP இன் கீழ், நீங்கள் அறிவுறுத்துகிறீர்கள்வங்கி ஒரு கழிக்க? உங்களிடமிருந்து நிலையான தொகைசேமிப்பு கணக்கு ஒவ்வொரு மாதமும் மற்றும் அந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் முதலீடு செய்யுங்கள். இந்த வழியில், நீங்கள் நுழைவதற்கான சரியான நேரத்தைப் பற்றி கவலைப்படாமல் தொடர்ந்து யூனிட்களை வாங்கலாம்சந்தை. சராசரியாக ரூபாய் செலவின் பலனைப் பெற்று அதை அனுபவிக்கவும்கலவையின் சக்தி

கால்குலேட்டர்களின் வகைகள்

லம்ப்சம் கால்குலேட்டர்

SIP கால்குலேட்டர்

2022க்கான சிறந்த நிதிகள்

*1 வருட செயல்திறனின் அடிப்படையில் சிறந்த நிதிகள்.

1. HDFC Long Term Advantage Fund

To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments

Research Highlights for HDFC Long Term Advantage Fund

Lower mid AUM (₹1,318 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.39% (upper mid).
3Y return: 20.64% (lower mid).
1Y return: 35.51% (upper mid).
Alpha: 1.75 (upper mid).
Sharpe: 2.27 (upper mid).
Information ratio: -0.15 (lower mid).

Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund

HDFC Long Term Advantage Fund Growth
Launch Date	2 Jan 01
NAV (14 Jan 22)	₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹1,318 on 30 Nov 21
Category	Equity - ELSS
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.25
Sharpe Ratio	2.27
Information Ratio	-0.15
Alpha Ratio	1.75
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

HDFC Long Term Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for HDFC Long Term Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	4.4%
3 Month	1.2%
6 Month	15.4%
1 Year	35.5%
3 Year	20.6%
5 Year	17.4%
10 Year
15 Year
Since launch	21.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016

Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund

Name	Since	Tenure

Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹176 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 16.50% (bottom quartile).
3Y return: 25.48% (upper mid).
1Y return: 29.70% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.05 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Basic Materials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding BGF World Mining I2 (~97.2%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (03 Nov 26)	₹29.3063 ↓ -0.50 (-1.67 %)
Net Assets (Cr)	₹176 on 30 Sep 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	1.05
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹9,981
31 Oct 23	₹10,267
31 Oct 24	₹12,008
31 Oct 25	₹16,345
31 Oct 26	₹21,095

DSP World Mining Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	-8.1%
3 Month	-2.9%
6 Month	-8.1%
1 Year	29.7%
3 Year	25.5%
5 Year	16.5%
10 Year
15 Year
Since launch	6.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	79%
2024	-8.1%
2023	0%
2022	12.2%
2021	18%
2020	34.9%
2019	21.5%
2018	-9.4%
2017	21.1%
2016	49.7%

Fund Manager information for DSP World Mining Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.42 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	95.46%
Energy	0.85%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.68%
Equity	96.32%
Debt	0.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Mining I2 Investment Fund \| -	97%	₹171 Cr	139,088
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹5 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

3. Sundaram Select Focus Fund

To achieve capital appreciation by investing in equity and equity related instruments of select stocks

Research Highlights for Sundaram Select Focus Fund

Highest AUM (₹1,354 Cr).
Established history (24+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.29% (lower mid).
3Y return: 17.03% (bottom quartile).
1Y return: 24.49% (bottom quartile).
Alpha: -5.62 (bottom quartile).
Sharpe: 1.85 (lower mid).
Information ratio: -0.52 (bottom quartile).

Below is the key information for Sundaram Select Focus Fund

Sundaram Select Focus Fund Growth
Launch Date	30 Jul 02
NAV (24 Dec 21)	₹264.968 ↓ -1.18 (-0.45 %)
Net Assets (Cr)	₹1,354 on 30 Nov 21
Category	Equity - Focused
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.52
Sharpe Ratio	1.85
Information Ratio	-0.52
Alpha Ratio	-5.62
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Sundaram Select Focus Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for Sundaram Select Focus Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	-2.6%
3 Month	-5%
6 Month	8.5%
1 Year	24.5%
3 Year	17%
5 Year	17.3%
10 Year
15 Year
Since launch	18.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016

Fund Manager information for Sundaram Select Focus Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Sundaram Select Focus Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்றால் என்ன?