Table of Contents

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP கால்குலேட்டர்
- விளக்கம்
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP கால்குலேட்டர் எப்படி வேலை செய்கிறது?
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப்சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர்
- விளக்கம்
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப்சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர் எப்படி வேலை செய்கிறது?
2022க்கான சிறந்த நிதிகள்
Top 2 Equity - Sectoral Funds
- SBI PSU Fund
- Nippon India Power and Infra Fund

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர்

Updated on May 16, 2024 , 31848 views

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர் என்பது ஒரு ஸ்மார்ட் டூலைக் குறிக்கிறது, இது ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு முதலீடு எவ்வாறு வளர்கிறது என்பதைச் சரிபார்க்க உதவுகிறது. மக்களால் முடியும்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் லம்ப்சம் மூலம் அல்லதுஎஸ்ஐபி முறை. லம்ப்சம் பயன்முறையில், மக்கள் கணிசமான தொகையை ஒரு நீட்டிப்பில் முதலீடு செய்து ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு வைத்திருப்பார்கள். மாறாக, SIP முறையில் மக்கள் சீரான இடைவெளியில் சிறிய அளவில் முதலீடு செய்கிறார்கள். எனவே, எந்த முதலீட்டு முறையிலும் கால்குலேட்டர் முக்கிய பங்கு வகிக்கிறது. எனவே, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டரின் முக்கியத்துவம், லம்ப்சம் மற்றும் எஸ்ஐபி இரண்டின் முக்கியத்துவம், அவற்றை எவ்வாறு பயன்படுத்துவது மற்றும்சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் முதலீட்டிற்கு.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP கால்குலேட்டர்

சிப் கால்குலேட்டர் அவர்களின் நோக்கங்களை அடைவதற்கான காலக்கெடுவுடன் முதலீடு செய்ய வேண்டிய தொகையைத் தீர்மானிக்க உதவும் ஒரு ஸ்மார்ட் கருவியாகும். எப்படி என்பதையும் இது காட்டுகிறதுSIP முதலீடு ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்தில் வளரும். SIP இலக்கு அடிப்படையிலான முதலீடு என அறியப்படுகிறது; SIP மூலம் மக்கள் வீடு வாங்குவது, வாகனம் வாங்குவது போன்ற பல்வேறு நோக்கங்களை அடைய திட்டமிட்டுள்ளனர்.ஓய்வூதிய திட்டமிடல், இன்னும் பற்பல. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள விளக்கப்படம், ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்தில் SIP முதலீடு எவ்வாறு வளர்கிறது என்பதைக் காட்டுகிறது.

Know Your SIP Returns

Total investment amount is ₹720,000
expected amount after 10 Years is ₹1,665,176.
Net Profit of ₹945,176 Invest Now

விளக்கம்

மாதாந்திர முதலீடு: INR 1,500
முதலீட்டு காலம்: 12 ஆண்டுகள்
முதலீடு செய்யப்பட்ட மொத்த தொகை: இந்திய ரூபாய் 2.16,000
முதலீட்டில் எதிர்பார்க்கப்படும் நீண்ட கால வளர்ச்சி: 16% (தோராயமாக)
எதிர்பார்க்கப்படும் நீண்ட காலவீக்கம்: 5% (தோராயமாக)

கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள வரைபடம் 12 ஆண்டுகளில் மேலே குறிப்பிடப்பட்ட அளவுருக்கள் மூலம் SIP முதலீடு எவ்வாறு வளர்கிறது என்பதைக் காட்டுகிறது.

மேலே உள்ள படத்திலிருந்து, 12வது ஆண்டின் முடிவில், முதலீட்டின் மொத்த மதிப்பு 4,32,809 ரூபாயாகவும், முதலீட்டின் நிகர லாபம் INR 2,16,809 ஆகவும் இருக்கும் என்று கூறலாம்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP கால்குலேட்டர் எப்படி வேலை செய்கிறது?

SIP கால்குலேட்டர் எவ்வாறு செயல்படுகிறது என்பதைச் சரிபார்க்க, சில விவரங்கள் அல்லது தொடர்புடைய தரவு உள்ளிட வேண்டிய கேள்விகள் உள்ளன. எனவே, SIP கால்குலேட்டர் எவ்வாறு செயல்படுகிறது என்பதைக் கண்டறிய பதிலளிக்க வேண்டிய கேள்விகளைப் பார்ப்போம்:

முதலீட்டின் காலம் என்னவாக இருக்கும் அல்லது எவ்வளவு காலம் முதலீடு செய்ய திட்டமிட்டுள்ளீர்கள்.
எவ்வளவு தொகையை முதலீடு செய்ய திட்டமிட்டுள்ளீர்கள்.
ஈக்விட்டியில் நீங்கள் எதிர்பார்க்கும் வளர்ச்சி விகிதம்சந்தை நீண்ட காலத்திற்கு.
நீண்ட காலத்திற்கு நீங்கள் எதிர்பார்க்கும் பணவீக்க விகிதம்.

கணக்கீடு செய்வதற்கு முன் கேள்விகள் தொடர்பான தரவுகளுடன் நீங்கள் தயாராக இருக்க வேண்டும். மக்களும் கிளிக் செய்கஅடுத்தது தேவையான இடங்களில் விவரங்களை உள்ளிட்ட பிறகு பொத்தான். எனவே, SIP தொடர்பான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டரைப் பயன்படுத்துவதன் மூலம், மக்கள் எதிர்பார்க்கும் பதவிக்காலத்தின் முடிவில் அவர்களின் SIP மதிப்பு என்னவாக இருக்கும் என்பதை மதிப்பிடலாம்.

இப்போது, லம்ப்சம் கால்குலேட்டரை நோக்கி நம் கவனத்தை மாற்றுவோம்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப்சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர்

மியூச்சுவல் ஃபண்டில் லம்ப்சம் முதலீடு என்பதைக் குறிக்கிறதுமுதலீடு கணிசமான அளவுபரஸ்பர நிதி ஒருமுறை செயலாக. கணிசமான அளவு மக்கள் தங்களிடம் கிடக்கின்றனர்வங்கி மொத்த தொகையை முதலீடு செய்ய கணக்கு தேர்வு செய்யலாம். லம்ப்சம் கால்குலேட்டருக்கும் SIP கால்குலேட்டருக்கும் வித்தியாசம் உள்ளது. லம்ப்சம் கால்குலேட்டர் ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் அவர்களின் ஒருமுறை முதலீடு எவ்வாறு வளர்கிறது என்பதை மதிப்பிடுவதற்கு மக்களுக்கு உதவுகிறது. எனவே, ஒரு குறிப்பிட்ட காலக்கெடுவில் லம்ப்சம் வருமானம் எவ்வாறு வளர்கிறது என்பதைப் புரிந்துகொள்வோம்.

Know Your Lumpsum Amount

₹226,684 one time (Lumpsum) for 10 Years
to achieve ₹1,000,000 Invest Now

விளக்கம்

ஒருமுறை முதலீட்டுத் தொகை: இந்திய ரூபாய் 15,000
முதலீட்டு காலம்: 12 ஆண்டுகள்
முதலீடு செய்யப்பட்ட மொத்த தொகை: இந்திய ரூபாய் 15,000
முதலீட்டில் எதிர்பார்க்கப்படும் நீண்ட கால வளர்ச்சி: 16% (தோராயமாக)
எதிர்பார்க்கப்படும் நீண்ட கால பணவீக்கம்: 5% (தோராயமாக)

கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள வரைபடம், 12 ஆண்டுகளில் மேலே குறிப்பிடப்பட்ட அளவுருக்கள் மூலம் லம்ப்சம் முதலீடு எவ்வாறு வளர்கிறது என்பதைக் காட்டுகிறது.

மேலே உள்ள படத்திலிருந்து, 12வது ஆண்டின் முடிவில், முதலீட்டின் மொத்த மதிப்பு 52,477 ரூபாயாகவும், முதலீட்டின் நிகர லாபம் INR 37,477 ஆகவும் இருக்கும் என்று கூறலாம்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப்சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர் எப்படி வேலை செய்கிறது?

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப்சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர் மற்றும் எஸ்ஐபி கால்குலேட்டரின் செயல்பாட்டு செயல்முறை ஒன்றுதான். இருப்பினும், இந்த சூழ்நிலையில் உள்ளவர்கள் SIP தொகைக்கு பதிலாக லம்ப்சம் முதலீட்டுத் தொகையை உள்ளிட வேண்டும். இருப்பினும், முதலீட்டு காலம், எதிர்பார்க்கப்படும் நீண்ட கால வளர்ச்சி விகிதம் மற்றும் எதிர்பார்க்கப்படும் நீண்ட கால பணவீக்கம் தொடர்பான மீதமுள்ள தரவு அப்படியே உள்ளது.இங்கேயும், கணக்கீடு செய்வதற்கு முன் கேள்விகள் தொடர்பான தரவுகளுடன் நீங்கள் தயாராக இருக்க வேண்டும் மற்றும் கிளிக் செய்யவும்அடுத்தது தேவையான இடங்களில் விவரங்களை உள்ளிட்ட பிறகு பொத்தான்.

எனவே, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர்கள் இரண்டையும் லம்ப்சம் மற்றும் SIP முதலீட்டிற்குப் பயன்படுத்துவது எளிது என்று நாம் கூறலாம். ஆயினும்கூட, மக்கள் இரண்டையும் பயன்படுத்தலாம் ஆனால் எந்த முதலீடும் செய்வதற்கு முன்; திட்டத்தின் முறைகளை முழுமையாகப் புரிந்துகொள்வது அவசியம். கூடுதலாக, மக்கள் ஆலோசனை செய்யலாம்நிதி ஆலோசகர் தேவைப்பட்டால், அவர்களின் முதலீடு அவர்களுக்குத் தேவையான வருவாயைத் தருவதை உறுதிசெய்ய வேண்டும்.

2022க்கான சிறந்த நிதிகள்

* 3 ஆண்டு செயல்திறன் அடிப்படையில் சிறந்த நிதி.

1. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.7% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (17 May 24)	₹31.7324 ↑ 0.40 (1.27 %)
Net Assets (Cr)	₹1,876 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.52
Sharpe Ratio	2.62
Information Ratio	-1.01
Alpha Ratio	-9.05
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹7,906
30 Apr 21	₹10,690
30 Apr 22	₹13,300
30 Apr 23	₹15,716
30 Apr 24	₹30,834

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 24

Duration	Returns
1 Month	6.8%
3 Month	8.7%
6 Month	55%
1 Year	97.3%
3 Year	39.6%
5 Year	26.1%
10 Year
15 Year
Since launch	8.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Richard D'souza	1 Aug 14	9.67 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	29.75%
Utility	20.1%
Energy	15.5%
Industrials	13.16%
Basic Materials	12.55%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.94%
Equity	91.06%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	11%	₹209 Cr	2,777,500 ↑ 500,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹163 Cr	5,885,554 ↑ 1,350,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	8%	₹146 Cr	4,343,244
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| 500312	5%	₹93 Cr	3,455,000
Hindustan Copper Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 21 \| 513599	5%	₹86 Cr	3,093,315 ↑ 700,000
Housing & Urban Development Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| HUDCO	4%	₹81 Cr	4,350,000
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 23 \| 500103	4%	₹74 Cr	3,000,000
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 24 \| 533106	4%	₹72 Cr	1,200,000 ↑ 1,200,000
Indian Oil Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 15 \| IOC	4%	₹72 Cr	4,281,804
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 24 \| 533098	4%	₹68 Cr	7,600,000

2. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.3% since its launch. Ranked 13 in Sectoral category. Return for 2023 was 58% , 2022 was 10.9% and 2021 was 48.9% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (17 May 24)	₹342.172 ↑ 7.46 (2.23 %)
Net Assets (Cr)	₹4,529 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.23
Sharpe Ratio	3.98
Information Ratio	1.48
Alpha Ratio	11.98
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹7,554
30 Apr 21	₹12,336
30 Apr 22	₹15,736
30 Apr 23	₹18,958
30 Apr 24	₹33,554

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 24

Duration	Returns
1 Month	8.7%
3 Month	13.7%
6 Month	41.3%
1 Year	80.7%
3 Year	39.6%
5 Year	29.3%
10 Year
15 Year
Since launch	19.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	58%
2022	10.9%
2021	48.9%
2020	10.8%
2019	-2.9%
2018	-21.1%
2017	61.7%
2016	0.1%
2015	0.3%
2014	50.8%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Sanjay Doshi	2 Jan 17	7.25 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	5.86 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	39.87%
Utility	14.35%
Basic Materials	8.87%
Energy	7.65%
Communication Services	6.96%
Consumer Cyclical	6.08%
Technology	4.64%
Real Estate	4.13%
Health Care	2.39%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.06%
Equity	94.94%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| LT	6%	₹282 Cr	750,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	6%	₹275 Cr	925,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| 532555	6%	₹269 Cr	8,000,000 ↑ 1,000,000
Bosch Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| 500530	5%	₹240 Cr	80,000 ↓ -3,500
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| ULTRACEMCO	5%	₹205 Cr	210,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| 543664	4%	₹201 Cr	700,000 ↑ 30,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 18 \| BHARTIARTL	4%	₹184 Cr	1,500,000
Honeywell Automation India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| 517174	3%	₹151 Cr	39,000 ↑ 3,000
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| 513375	3%	₹146 Cr	1,150,000 ↑ 581,749
Cyient DLM Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 23 \| 543933	3%	₹137 Cr	1,900,000 ↑ 191,331

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.