சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் SIP ரிட்டர்ன்ஸ் செயல்திறன்

Updated on June 22, 2026 , 77977 views

எஸ்ஐபி பரஸ்பர நிதி (அல்லதுமுதல் 10 SIP மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்) பங்குகளின் தவிர்க்க முடியாத ஏற்ற இறக்கங்களின் போது பதட்டமான விற்பனையைத் தவிர்ப்பதற்காக காலமுறை முதலீட்டின் எளிய சூத்திரத்தைக் கடைப்பிடிக்கும் நிதிகள்சந்தை. பொதுவாக, SIP அல்லது முறையானதுமுதலீட்டுத் திட்டம் ஒருமுதலீடு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் பணத்தை முதலீடு செய்யும் முறை. முதல் 10 SIP மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது உங்கள் முதலீட்டுக்கு முறையான மற்றும் ஒழுக்கமான அணுகுமுறையைக் கொண்டுவருகிறது. இது நிர்வகிக்க உங்கள் முயற்சியை குறைக்கிறதுSIP முதலீடு.

SIP சலுகைகளை வழங்குகிறதுகலவையின் சக்தி காலப்போக்கில் விரும்பிய வருமானத்திற்கு வழிவகுக்கும். வெவ்வேறு உள்ளனமியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் வகைகள் ஈக்விட்டி, கடன், சமச்சீர் மற்றும் அல்ட்ரா-வை உள்ளடக்கிய SIP க்குகுறுகிய கால நிதி. எனினும்,ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் SIP மூலம் முதலீடு செய்யும் போது அதிகபட்ச வருமானத்தை வழங்குகிறது.

நிதி ஆலோசகர்கள் முதலீட்டாளர்கள் முதலீடு செய்ய வேண்டும் என்று பரிந்துரைக்கின்றனர்சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் SIPக்குஅடிப்படை அவர்களின் முதலீட்டு நோக்கங்கள் மற்றும் SIP முதலீட்டின் காலம்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

கடந்த 5 ஆண்டுகளில் சிறந்த 5 SIP மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் வருமானம்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
DSP World Mining Fund Growth	₹31.7343 ↑ 0.06	₹187	500	13.7	18.1	83.6	25.9	17.6	79
Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Growth	₹28.6928 ↓ -1.46	₹250	1,000	19.7	37.7	70.3	27.5	9.6	41.1
DSP World Gold Fund Growth	₹53.2621 ↓ -1.75	₹1,679	500	3.3	-3	70.2	47.7	24	167.1
DSP World Energy Fund Growth	₹30.8894 ↑ 0.39	₹122	500	19.8	30.9	66.2	19.7	13.5	39.2
Kotak Global Emerging Market Fund Growth	₹40.739 ↓ -1.70	₹1,793	1,000	25.7	33.8	63.6	27.5	11.2	39.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP World Mining Fund	Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund	DSP World Gold Fund	DSP World Energy Fund	Kotak Global Emerging Market Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹187 Cr).	Lower mid AUM (₹250 Cr).	Upper mid AUM (₹1,679 Cr).	Bottom quartile AUM (₹122 Cr).	Highest AUM (₹1,793 Cr).
Point 2	Established history (16+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Oldest track record among peers (18 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 17.64% (upper mid).	5Y return: 9.63% (bottom quartile).	5Y return: 24.03% (top quartile).	5Y return: 13.55% (lower mid).	5Y return: 11.23% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 25.93% (bottom quartile).	3Y return: 27.50% (lower mid).	3Y return: 47.74% (top quartile).	3Y return: 19.75% (bottom quartile).	3Y return: 27.55% (upper mid).
Point 7	1Y return: 83.58% (top quartile).	1Y return: 70.26% (upper mid).	1Y return: 70.18% (lower mid).	1Y return: 66.18% (bottom quartile).	1Y return: 63.61% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 5.56 (top quartile).	Alpha: -0.46 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -1.76 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 2.76 (upper mid).	Sharpe: 2.62 (lower mid).	Sharpe: 1.77 (bottom quartile).	Sharpe: 4.00 (top quartile).	Sharpe: 2.29 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: -0.40 (bottom quartile).	Information ratio: -0.78 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: -0.25 (lower mid).

DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹187 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 17.64% (upper mid).
3Y return: 25.93% (bottom quartile).
1Y return: 83.58% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 2.76 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Lower mid AUM (₹250 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 9.63% (bottom quartile).
3Y return: 27.50% (lower mid).
1Y return: 70.26% (upper mid).
Alpha: 5.56 (top quartile).
Sharpe: 2.62 (lower mid).
Information ratio: -0.40 (bottom quartile).

DSP World Gold Fund

Upper mid AUM (₹1,679 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 24.03% (top quartile).
3Y return: 47.74% (top quartile).
1Y return: 70.18% (lower mid).
Alpha: -0.46 (bottom quartile).
Sharpe: 1.77 (bottom quartile).
Information ratio: -0.78 (bottom quartile).

DSP World Energy Fund

Bottom quartile AUM (₹122 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 13.55% (lower mid).
3Y return: 19.75% (bottom quartile).
1Y return: 66.18% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 4.00 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Kotak Global Emerging Market Fund

Highest AUM (₹1,793 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 11.23% (bottom quartile).
3Y return: 27.55% (upper mid).
1Y return: 63.61% (bottom quartile).
Alpha: -1.76 (bottom quartile).
Sharpe: 2.29 (bottom quartile).
Information ratio: -0.25 (lower mid).

கடந்த 10 ஆண்டுகளில் சிறந்த 5 SIP மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் வருமானம்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹53.2621 ↓ -1.75	₹1,679	500	3.3	-3	70.2	47.7	24	167.1
SBI Gold Fund Growth	₹41.423 ↓ -0.47	₹16,533	500	1.6	3.8	45.1	33	23.3	71.5
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth	₹43.7296 ↓ -0.53	₹6,856	100	1.6	3.4	44.6	32.9	23.2	72
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth	₹41.1419 ↓ -0.56	₹1,822	100	2	3.8	45.2	32.8	23	72
HDFC Gold Fund Growth	₹42.2115 ↓ -0.52	₹12,121	300	1.8	3.5	44.4	32.8	23.1	71.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	SBI Gold Fund	ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund	Aditya Birla Sun Life Gold Fund	HDFC Gold Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,679 Cr).	Highest AUM (₹16,533 Cr).	Lower mid AUM (₹6,856 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,822 Cr).	Upper mid AUM (₹12,121 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (18 yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 24.03% (top quartile).	5Y return: 23.34% (upper mid).	5Y return: 23.16% (lower mid).	5Y return: 23.03% (bottom quartile).	5Y return: 23.09% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 47.74% (top quartile).	3Y return: 32.97% (upper mid).	3Y return: 32.89% (lower mid).	3Y return: 32.80% (bottom quartile).	3Y return: 32.80% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 70.18% (top quartile).	1Y return: 45.07% (lower mid).	1Y return: 44.63% (bottom quartile).	1Y return: 45.18% (upper mid).	1Y return: 44.41% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -0.46 (bottom quartile).	1M return: -9.95% (lower mid).	1M return: -10.03% (bottom quartile).	1M return: -9.87% (upper mid).	1M return: -9.97% (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 1.77 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.78 (bottom quartile).	Sharpe: 1.93 (top quartile).	Sharpe: 1.79 (lower mid).	Sharpe: 1.76 (bottom quartile).	Sharpe: 1.92 (upper mid).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,679 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 24.03% (top quartile).
3Y return: 47.74% (top quartile).
1Y return: 70.18% (top quartile).
Alpha: -0.46 (bottom quartile).
Sharpe: 1.77 (bottom quartile).
Information ratio: -0.78 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

Highest AUM (₹16,533 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.34% (upper mid).
3Y return: 32.97% (upper mid).
1Y return: 45.07% (lower mid).
1M return: -9.95% (lower mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 1.93 (top quartile).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Lower mid AUM (₹6,856 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.16% (lower mid).
3Y return: 32.89% (lower mid).
1Y return: 44.63% (bottom quartile).
1M return: -10.03% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.79 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,822 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.03% (bottom quartile).
3Y return: 32.80% (bottom quartile).
1Y return: 45.18% (upper mid).
1M return: -9.87% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.76 (bottom quartile).

HDFC Gold Fund

Upper mid AUM (₹12,121 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.09% (bottom quartile).
3Y return: 32.80% (bottom quartile).
1Y return: 44.41% (bottom quartile).
1M return: -9.97% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.92 (upper mid).

கடந்த 15 ஆண்டுகளில் சிறந்த 5 SIP மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் வருமானம்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹53.2621 ↓ -1.75	₹1,679	500	3.3	-3	70.2	47.7	24	167.1
Kotak Gold Fund Growth	₹54.3138 ↓ -0.49	₹7,065	1,000	1.9	3.9	44.6	32.7	22.9	70.4
Nippon India Gold Savings Fund Growth	₹54.0829 ↓ -0.62	₹7,553	100	1.7	3.6	44.6	32.7	23.1	71.2
SBI PSU Fund Growth	₹35.0097 ↓ -0.08	₹6,594	500	5.2	5.1	9.7	28.9	23.5	11.3
PGIM India Euro Equity Fund Growth	₹24.3 ↓ -1.21	₹1,490	1,000	22.5	34.1	50.8	28.7	4.1	18.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	Kotak Gold Fund	Nippon India Gold Savings Fund	SBI PSU Fund	PGIM India Euro Equity Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,679 Cr).	Upper mid AUM (₹7,065 Cr).	Highest AUM (₹7,553 Cr).	Lower mid AUM (₹6,594 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,490 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (18 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 24.03% (top quartile).	5Y return: 22.86% (bottom quartile).	5Y return: 23.05% (lower mid).	5Y return: 23.46% (upper mid).	5Y return: 4.13% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 47.74% (top quartile).	3Y return: 32.73% (upper mid).	3Y return: 32.71% (lower mid).	3Y return: 28.91% (bottom quartile).	3Y return: 28.70% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 70.18% (top quartile).	1Y return: 44.62% (lower mid).	1Y return: 44.61% (bottom quartile).	1Y return: 9.68% (bottom quartile).	1Y return: 50.84% (upper mid).
Point 8	Alpha: -0.46 (bottom quartile).	1M return: -9.93% (bottom quartile).	1M return: -9.93% (bottom quartile).	Alpha: 0.16 (top quartile).	1M return: -0.16% (upper mid).
Point 9	Sharpe: 1.77 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Sharpe: 0.26 (bottom quartile).	Alpha: -12.65 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.78 (bottom quartile).	Sharpe: 2.12 (top quartile).	Sharpe: 1.74 (bottom quartile).	Information ratio: -0.02 (bottom quartile).	Sharpe: 1.75 (lower mid).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,679 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 24.03% (top quartile).
3Y return: 47.74% (top quartile).
1Y return: 70.18% (top quartile).
Alpha: -0.46 (bottom quartile).
Sharpe: 1.77 (upper mid).
Information ratio: -0.78 (bottom quartile).

Kotak Gold Fund

Upper mid AUM (₹7,065 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.86% (bottom quartile).
3Y return: 32.73% (upper mid).
1Y return: 44.62% (lower mid).
1M return: -9.93% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 2.12 (top quartile).

Nippon India Gold Savings Fund

Highest AUM (₹7,553 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.05% (lower mid).
3Y return: 32.71% (lower mid).
1Y return: 44.61% (bottom quartile).
1M return: -9.93% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.74 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹6,594 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 23.46% (upper mid).
3Y return: 28.91% (bottom quartile).
1Y return: 9.68% (bottom quartile).
Alpha: 0.16 (top quartile).
Sharpe: 0.26 (bottom quartile).
Information ratio: -0.02 (bottom quartile).

PGIM India Euro Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,490 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 4.13% (bottom quartile).
3Y return: 28.70% (bottom quartile).
1Y return: 50.84% (upper mid).
1M return: -0.16% (upper mid).
Alpha: -12.65 (bottom quartile).
Sharpe: 1.75 (lower mid).

கடந்த 20 ஆண்டுகளில் சிறந்த 5 SIP மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் வருமானம்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
UTI Healthcare Fund Growth	₹322.059 ↑ 1.64	₹1,217	500	18.3	12.9	15.4	26.3	15.1	-3.1
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth	₹363.667 ↓ -1.56	₹6,019	500	20.3	15.7	17.3	26	23.8	-2.5
ICICI Prudential MidCap Fund Growth	₹341.71 ↓ -0.02	₹7,789	100	16.2	8.8	14.3	25	18.9	11.1
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹386.087 ↓ -1.95	₹7,898	100	16.7	11.8	11.8	24.5	23.4	-0.5
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth	₹483.58 ↑ 3.01	₹4,566	500	18.5	13.9	15.8	24.4	16.6	-3.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	UTI Healthcare Fund	DSP India T.I.G.E.R Fund	ICICI Prudential MidCap Fund	Nippon India Power and Infra Fund	SBI Healthcare Opportunities Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,217 Cr).	Lower mid AUM (₹6,019 Cr).	Upper mid AUM (₹7,789 Cr).	Highest AUM (₹7,898 Cr).	Bottom quartile AUM (₹4,566 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (27 yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (21+ yrs).
Point 3	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 15.08% (bottom quartile).	5Y return: 23.82% (top quartile).	5Y return: 18.88% (lower mid).	5Y return: 23.44% (upper mid).	5Y return: 16.63% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 26.27% (top quartile).	3Y return: 26.02% (upper mid).	3Y return: 24.97% (lower mid).	3Y return: 24.55% (bottom quartile).	3Y return: 24.40% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 15.45% (lower mid).	1Y return: 17.26% (top quartile).	1Y return: 14.30% (bottom quartile).	1Y return: 11.83% (bottom quartile).	1Y return: 15.78% (upper mid).
Point 8	Alpha: 0.91 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 9.08 (top quartile).	Alpha: 6.45 (upper mid).	Alpha: -0.04 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.42 (lower mid).	Sharpe: 0.48 (upper mid).	Sharpe: 0.61 (top quartile).	Sharpe: 0.35 (bottom quartile).	Sharpe: 0.36 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.08 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.84 (top quartile).	Information ratio: 0.63 (upper mid).	Information ratio: -0.40 (bottom quartile).

UTI Healthcare Fund

Bottom quartile AUM (₹1,217 Cr).
Oldest track record among peers (27 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 15.08% (bottom quartile).
3Y return: 26.27% (top quartile).
1Y return: 15.45% (lower mid).
Alpha: 0.91 (lower mid).
Sharpe: 0.42 (lower mid).
Information ratio: 0.08 (lower mid).

DSP India T.I.G.E.R Fund

Lower mid AUM (₹6,019 Cr).
Established history (22+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 23.82% (top quartile).
3Y return: 26.02% (upper mid).
1Y return: 17.26% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.48 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

ICICI Prudential MidCap Fund

Upper mid AUM (₹7,789 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.88% (lower mid).
3Y return: 24.97% (lower mid).
1Y return: 14.30% (bottom quartile).
Alpha: 9.08 (top quartile).
Sharpe: 0.61 (top quartile).
Information ratio: 0.84 (top quartile).

Nippon India Power and Infra Fund

Highest AUM (₹7,898 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 23.44% (upper mid).
3Y return: 24.55% (bottom quartile).
1Y return: 11.83% (bottom quartile).
Alpha: 6.45 (upper mid).
Sharpe: 0.35 (bottom quartile).
Information ratio: 0.63 (upper mid).

SBI Healthcare Opportunities Fund

Bottom quartile AUM (₹4,566 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 16.63% (bottom quartile).
3Y return: 24.40% (bottom quartile).
1Y return: 15.78% (upper mid).
Alpha: -0.04 (bottom quartile).
Sharpe: 0.36 (bottom quartile).
Information ratio: -0.40 (bottom quartile).

நீங்கள் ஏன் SIP அல்லது முறையான முதலீட்டுத் திட்டத்தில் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

அவற்றில் சிலமுதலீட்டின் நன்மைகள் ஒரு SIP இல்:

ரூபாய் செலவு சராசரி

ஒரு முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் வழங்கும் மிகப்பெரிய நன்மை ரூபாய் செலவு சராசரி ஆகும், இது ஒரு தனிநபருக்கு சொத்து வாங்குவதற்கான செலவை சராசரியாகக் கணக்கிட உதவுகிறது. மியூச்சுவல் ஃபண்டில் மொத்தமாக முதலீடு செய்யும் போது குறிப்பிட்ட எண்ணிக்கையிலான யூனிட்கள் வாங்கப்படுகின்றனமுதலீட்டாளர் ஒரே நேரத்தில், ஒரு SIP விஷயத்தில் அலகுகளை வாங்குவது நீண்ட காலத்திற்கு செய்யப்படுகிறது மற்றும் இவை மாத இடைவெளியில் (பொதுவாக) சமமாக விநியோகிக்கப்படுகின்றன. காலப்போக்கில் முதலீடு பரவி வருவதால், முதலீடு வெவ்வேறு விலை புள்ளிகளில் பங்குச் சந்தையில் செய்யப்படுகிறது, முதலீட்டாளருக்கு சராசரி செலவின் பலனை அளிக்கிறது, எனவே ரூபாய் செலவு சராசரி.

கலவையின் சக்தி

முறையான முதலீட்டுத் திட்டங்கள் கூட்டு சக்தியின் பலனையும் வழங்குகின்றன. நீங்கள் அசல் மீது மட்டும் வட்டி பெறும் போது எளிய வட்டி. கூட்டு வட்டி விஷயத்தில், வட்டித் தொகை அசலில் சேர்க்கப்படும், மேலும் வட்டி புதிய அசலில் (பழைய அசல் மற்றும் ஆதாயங்கள்) கணக்கிடப்படும். இந்த செயல்முறை ஒவ்வொரு முறையும் தொடர்கிறது. SIP இல் உள்ள பரஸ்பர நிதிகள் தவணைகளில் இருப்பதால், அவை கூட்டுத்தொகையாக உள்ளன, இது ஆரம்பத்தில் முதலீடு செய்யப்பட்ட தொகைக்கு மேலும் சேர்க்கிறது.

சேமிக்கும் பழக்கம்

இது தவிர முறையான முதலீட்டுத் திட்டங்கள் ஒரு எளிய வழிமுறையாகும்பணத்தை சேமி காலப்போக்கில் ஆரம்பத்தில் குறைந்த முதலீடு என்பது பிற்காலத்தில் வாழ்க்கையில் பெரிய தொகையைச் சேர்க்கும்.

மலிவு

ஒவ்வொரு தவணைக்கும் தேவைப்படும் குறைந்தபட்சத் தொகை (அதுவும் மாதந்தோறும்!) INR 500 ஆகக் குறைவாக இருக்கக்கூடும் என்பதால், SIP கள், வெகுஜனங்கள் சேமிப்பைத் தொடங்க மிகவும் மலிவு விருப்பமாகும். சில மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனங்கள் டிக்கெட் அளவு இருக்கும் இடத்தில் “MicroSIP” என்று அழைக்கப்படும் ஒன்றையும் வழங்குகின்றன. 100 ரூபாய் வரை குறைவாக உள்ளது.

இடர் குறைப்பு

ஒரு முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் நீண்ட காலத்திற்குப் பரவியிருப்பதால், பங்குச் சந்தையின் அனைத்து காலகட்டங்களையும், ஏற்றங்களையும், மிக முக்கியமாக இறக்கங்களையும் ஒருவர் பிடிக்கிறார். வீழ்ச்சியின் போது, பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்களுக்கு பயம் ஏற்படும் போது, SIP தவணைகள் முதலீட்டாளர்கள் "குறைவாக" வாங்குவதை உறுதி செய்கின்றன.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP ஆன்லைனில் எப்படி முதலீடு செய்வது?

Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்குங்கள்

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.