డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్: ఒక వివరణాత్మక అవలోకనం

Updated on August 13, 2025 , 7383 views

డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్‌లను మీడియం లేదా దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి ఎంపికగా పరిగణించవచ్చు. ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్ దాని కార్పస్‌ను వేర్వేరుగా పెట్టుబడి పెడుతుందిబాండ్లు వివిధ పరిపక్వతలతో. పేరు సూచించినట్లుగా, డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్ దాని మెచ్యూరిటీ ప్రొఫైల్‌కు సంబంధించి డైనమిక్ స్వభావం కలిగి ఉంటుందిఅంతర్లీన ఆస్తులు, సాధారణ పరంగా, ఫండ్ మేనేజర్ వివిధ మెచ్యూరిటీల పేపర్లను తీసుకోవచ్చని అర్థం. వడ్డీ రేటుపై ఆధారపడి పోర్ట్‌ఫోలియో మార్పుల కూర్పును వీక్షించండి. ఫండ్ కార్పొరేట్ డెట్, డిపాజిట్ల సర్టిఫికెట్లు మరియు ప్రభుత్వ రుణాలలో కూడా పెట్టుబడి పెడుతుంది. కాబట్టి, డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్‌ల అర్థం, 2022లో ఉత్తమ డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్‌లు, డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి, డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్‌లలో మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ వంటి వివిధ అంశాల గురించి లోతైన అవగాహన కలిగి ఉందాం. మరియు అందువలన న.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్ యొక్క అర్థం

మునుపటి పేరాలో చర్చించినట్లుగా, డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్ అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్, దాని నిధులను స్థిరంగా పెట్టుబడి పెడుతుంది.ఆదాయం వివిధ మెచ్యూరిటీ పీరియడ్‌లతో కూడిన సెక్యూరిటీలు. ఇది డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క ఒక వర్గం. ఇక్కడ, ఫండ్ మేనేజర్ వడ్డీ రేటు దృష్టాంతం మరియు భవిష్యత్తు వడ్డీ రేటు కదలికలపై వారి అవగాహన ఆధారంగా ఏ ఫండ్స్‌పై పెట్టుబడి పెట్టాలో నిర్ణయిస్తారు. ఈ నిర్ణయం ఆధారంగా, వారు రుణ సాధనాల యొక్క వివిధ మెచ్యూరిటీ కాలాల్లో ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెడతారు. ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం వడ్డీ రేటు దృష్టాంతం గురించి అయోమయంగా భావించే వ్యక్తులకు అనుకూలంగా ఉంటుంది. అటువంటి వ్యక్తులు డైనమిక్ బాండ్స్ ఫండ్స్ ద్వారా డబ్బు సంపాదించడానికి ఫండ్ మేనేజర్ల దృష్టిపై ఆధారపడవచ్చు.

ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ బాండ్‌లు: ఇన్‌కమ్ ఫండ్ Vs డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్

ఆదాయ నిధి అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం, దీని ప్రధాన దృష్టి నెలవారీ లేదా త్రైమాసికంలో స్థిరమైన ఆదాయాన్ని సంపాదించడం.ఆధారంగా దృష్టి పెట్టడానికి బదులుగారాజధాని ప్రశంసతో. ఇటువంటి ఫండ్‌లు సేకరించిన డబ్బును ప్రభుత్వ బాండ్‌లు, కార్పొరేట్ బాండ్‌లు మరియు ఇతర వాటిలో పెట్టుబడి పెడతాయిస్థిర ఆదాయం సాధనాలను ఆదాయ నిధి అంటారు. ఇన్‌కమ్ ఫండ్‌ను ఎంచుకునే పెట్టుబడిదారులు అధిక స్థాయి రిస్క్ తీసుకోవడానికి సిద్ధంగా ఉండాలి మరియు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి దృక్పథాన్ని కలిగి ఉండాలి. ఈ రకమైన ఫండ్‌లలో, ఫండ్ మేనేజర్ వారి పేర్కొన్న లక్ష్యం ఆధారంగా దీర్ఘకాలిక స్థిర ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.

డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్స్, దీనికి విరుద్ధంగా, చురుకుగా నిర్వహించబడే మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు, వీటి పోర్ట్‌ఫోలియో వడ్డీ రేట్ల గురించి ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క అవగాహన ఆధారంగా స్థిరమైన స్థాయిలో మారుతూ ఉంటుంది. ఈ ఫండ్స్ తమ కార్పస్‌ని అన్ని తరగతుల స్థిర ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. పోర్ట్‌ఫోలియోలో భాగమైన అంతర్లీన సెక్యూరిటీల మెచ్యూరిటీ ప్రొఫైల్‌లు కూడా భిన్నంగా ఉంటాయి. ఇన్‌కమ్ ఫండ్‌లు అక్రూవల్ స్ట్రాటజీని అనుసరించడం ద్వారా అలాగే వడ్డీ రేటు కదలికల ద్వారా వచ్చే మూలధన లాభాలను అందిస్తాయి. దీనికి విరుద్ధంగా, వడ్డీ రేటు కదలికల ఆధారంగా వివిధ మెచ్యూరిటీల బాండ్ల మధ్య వ్యూహాత్మక మరియు ప్రణాళికాబద్ధమైన మార్పులను అనుసరించడం ద్వారా డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్‌లు రాబడిని అందిస్తాయి.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఇండియా: బెస్ట్ డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్స్

పెట్టుబడి పెట్టడానికి కొన్ని ఉత్తమమైన డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్ పథకాలు ఈ క్రింది విధంగా క్రింద ఇవ్వబడ్డాయి.

అగ్ర మరియు ఉత్తమ డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్‌లు

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
ICICI Prudential Long Term Plan Growth	₹37.1883 ↑ 0.10	₹14,952	0.7	4.3	8.3	8	8.2	7.31%	2Y 11M 19D	7Y 7M 6D
UTI Dynamic Bond Fund Growth	₹31.0531 ↑ 0.11	₹473	0	3.9	7.4	7.2	8.6	6.92%	7Y 2M 12D	15Y 10M 6D
JM Dynamic Debt Fund Growth	₹41.8163 ↑ 0.11	₹61	-0.1	4.5	8	7.3	8	6.39%	5Y 4M 13D	7Y 5M 19D
SBI Dynamic Bond Fund Growth	₹35.7699 ↑ 0.11	₹3,606	-0.5	3.6	6.7	7.9	8.6	6.48%	3Y 9M 25D	5Y 4M 20D
Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth	₹46.5428 ↑ 0.16	₹1,938	0	4.4	8.1	7.6	8.8	7.27%	6Y 6M 14D	11Y 4M 10D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Long Term Plan	UTI Dynamic Bond Fund	JM Dynamic Debt Fund	SBI Dynamic Bond Fund	Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund
Point 1	Highest AUM (₹14,952 Cr).	Bottom quartile AUM (₹473 Cr).	Bottom quartile AUM (₹61 Cr).	Upper mid AUM (₹3,606 Cr).	Lower mid AUM (₹1,938 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (20+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 4★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 8.26% (top quartile).	1Y return: 7.36% (bottom quartile).	1Y return: 8.02% (lower mid).	1Y return: 6.70% (bottom quartile).	1Y return: 8.07% (upper mid).
Point 6	1M return: -0.11% (top quartile).	1M return: -0.48% (bottom quartile).	1M return: -0.18% (lower mid).	1M return: -0.15% (upper mid).	1M return: -0.21% (bottom quartile).
Point 7	Sharpe: 1.66 (top quartile).	Sharpe: 0.90 (bottom quartile).	Sharpe: 1.02 (upper mid).	Sharpe: 0.45 (bottom quartile).	Sharpe: 0.94 (lower mid).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.31% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 6.92% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 6.39% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 6.48% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.27% (upper mid).
Point 10	Modified duration: 2.97 yrs (top quartile).	Modified duration: 7.20 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 5.37 yrs (lower mid).	Modified duration: 3.82 yrs (upper mid).	Modified duration: 6.54 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Long Term Plan

Highest AUM (₹14,952 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.26% (top quartile).
1M return: -0.11% (top quartile).
Sharpe: 1.66 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.31% (top quartile).
Modified duration: 2.97 yrs (top quartile).

UTI Dynamic Bond Fund

Bottom quartile AUM (₹473 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.36% (bottom quartile).
1M return: -0.48% (bottom quartile).
Sharpe: 0.90 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.92% (lower mid).
Modified duration: 7.20 yrs (bottom quartile).

JM Dynamic Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹61 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 8.02% (lower mid).
1M return: -0.18% (lower mid).
Sharpe: 1.02 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.39% (bottom quartile).
Modified duration: 5.37 yrs (lower mid).

SBI Dynamic Bond Fund

Upper mid AUM (₹3,606 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 4★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.70% (bottom quartile).
1M return: -0.15% (upper mid).
Sharpe: 0.45 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.48% (bottom quartile).
Modified duration: 3.82 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund

Lower mid AUM (₹1,938 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.07% (upper mid).
1M return: -0.21% (bottom quartile).
Sharpe: 0.94 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.27% (upper mid).
Modified duration: 6.54 yrs (bottom quartile).

డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్ పన్ను

డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్ యొక్క పన్ను నియమాలు ఇతర మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాల మాదిరిగానే ఉంటాయి. వ్యక్తులు కొనుగోలు చేసిన తేదీ నుండి మూడు సంవత్సరాలలోపు మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క యూనిట్లను రీడీమ్ చేస్తే, లాభం స్వల్పకాలానికి బాధ్యత వహిస్తుందిమూలధన రాబడి. అయితే, మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లను మూడేళ్ల వ్యవధి తర్వాత విక్రయించినట్లయితే, దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభం పన్ను వర్తిస్తుంది, ఇందులో ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనం క్లెయిమ్ చేయవచ్చు.

డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్: మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

నిర్ణయించేటప్పుడు వ్యక్తులు ఎల్లప్పుడూ క్యాచ్ 22 పరిస్థితిలో ఉంటారుమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి. వ్యక్తులు మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ లేదా బ్రోకర్ కార్యాలయాన్ని వ్యక్తిగతంగా సందర్శించడం ద్వారా డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఇక్కడ, వారు ఫారమ్‌ను పూరించాలి మరియు సంబంధిత పత్రాలను జోడించాలి మరియు మొత్తాన్ని చెల్లించాలి. ఒక స్వతంత్ర పోర్టల్‌ను సందర్శించడం ద్వారా ఆన్‌లైన్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం మరొక విధానంమ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా ఫండ్ హౌస్ వెబ్‌సైట్. ఆన్‌లైన్ మోడ్‌ని ఎంచుకోవడం ద్వారా వ్యక్తులు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ నుండి ఎప్పుడైనా మరియు ఏ ప్రదేశం నుండి అయినా తమ డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు రీడీమ్ చేయవచ్చు.

మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి: డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

వడ్డీ రేటు దృష్టాంతం లేదా భవిష్యత్ వడ్డీ రేటు కదలికల గురించి కలవరపడే పెట్టుబడిదారులు డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్‌లను మెరుగైన పెట్టుబడి ఎంపికగా పరిగణించవచ్చు. ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం సాధారణ ఆదాయాన్ని అలాగే మూలధన ప్రశంసలను అందిస్తుంది. దీనిని ఒక ఉదాహరణతో వివరించవచ్చు. ఒక బాండ్ యొక్క వడ్డీ రేటు మరియు ధర విలోమ అనుపాత సంబంధాన్ని పంచుకుంటాయి. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, వడ్డీ రేటు తగ్గినప్పుడు, బాండ్ ధర పెరుగుతుంది మరియు దీనికి విరుద్ధంగా ఉంటుంది. వడ్డీ పడిపోతున్న సందర్భంలో, ఫండ్ మేనేజర్ దీర్ఘకాలిక స్థిర ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో ప్రత్యేకించి గిల్ట్‌లలో (ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు) హోల్డింగ్‌ను పెంచుతారు, అలాగే కొన్ని మధ్యస్థ మరియు స్వల్పకాలిక కార్పొరేట్ బాండ్‌లతో వైవిధ్యభరితంగా ఉంటుంది. అటువంటి వ్యూహాన్ని వ్యవధి వ్యూహం అంటారు.

వడ్డీ రేటు తగ్గడంతో, ధరలుగిల్ట్ ఫండ్స్ పెరుగుతాయి. అలాగే, వడ్డీ రేట్లు తగ్గినప్పుడు కార్పొరేట్ బాండ్ల ధరలు కూడా పెరుగుతాయి. అదనంగా, ఈ బాండ్లు స్థిరమైన వడ్డీ ఆదాయాన్ని కూడా పొందుతాయి. వడ్డీ రేటు తక్కువ నుండి ఎక్కువకు U-టర్న్ తీసుకుంటే, ఫండ్ మేనేజర్ గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో హోల్డింగ్‌ను తగ్గించి, మధ్యస్థ మరియు స్వల్పకాలిక కార్పొరేట్ బాండ్లలో హోల్డింగ్‌లను పెంచడం ప్రారంభిస్తాడు. గిల్ట్ ఫండ్స్ నుండి కార్పొరేట్ బాండ్‌లకు ఈ మార్పు ఫండ్ ధరలలో తక్కువ అస్థిరతను నిర్ధారిస్తుంది మరియు పోర్ట్‌ఫోలియోలో కార్పొరేట్ బాండ్‌ల నిష్పత్తిని పెంచడం వలన గిల్ట్‌ల నుండి అధిక వడ్డీ ఆదాయాన్ని నిర్ధారిస్తుంది.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్: డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి ప్రణాళికలు

వ్యక్తులుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్స్‌లో మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్ కనీసం 2-3 సంవత్సరాల పెట్టుబడి కాల వ్యవధిని కలిగి ఉండాలి. వారు కూడా కలిగి ఉండాలిఅపాయకరమైన ఆకలి డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా వడ్డీ రేటు మార్పుల నుండి ఎక్కువ ప్రయోజనం పొందేందుకు సిద్ధంగా ఉన్నవారు.

డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్స్, డెట్ ఫండ్స్ కేటగిరీలో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు వ్యక్తులు తమ లక్ష్యాల గురించి తెలుసుకోవాలి. అదనంగా, వారు తమ లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి బాండ్ ఫండ్స్ సహాయపడతాయో లేదో అంచనా వేయాలి. ముగింపులో, వ్యక్తులు పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా గరిష్ట ప్రయోజనాలను పొందాలని చూస్తున్నారని చెప్పవచ్చురుణ నిధి కానీ డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టగల వడ్డీ రేటు దృశ్యాల గురించి తెలియదు.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.