హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ ఒక రకంమ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఈక్విటీ కలయికగా పని చేస్తుంది మరియురుణ నిధి. హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు అనుమతిస్తాయిపెట్టుబడిదారుడు నిర్దిష్ట నిష్పత్తిలో ఈక్విటీ మరియు డెట్ మార్కెట్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి. ఈ ఫండ్స్లో మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ నిష్పత్తి ముందుగా నిర్ణయించబడింది లేదా కొంత వ్యవధిలో మారవచ్చు. వాటిలో హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ ఒకటిఉత్తమ పెట్టుబడి ప్రణాళిక ఎందుకంటే అవి పెట్టుబడిదారులను ఆనందించడానికి మాత్రమే అనుమతించవురాజధాని పెరుగుదల కానీ స్థిరంగా ఉంటుందిఆదాయం రెగ్యులర్ వ్యవధిలో.
సాధారణంగా, హైబ్రిడ్ ఫండ్ రిటర్న్లు డైవర్సిఫైడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు, ఎందుకంటే ఈ ఫండ్లలో కొంత భాగం హఠాత్తుగా ఉండే ఈక్విటీ మార్కెట్లలో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది. అయితే, ప్రమాదంకారకం బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్లో (ఒక రకమైన హైబ్రిడ్ ఫండ్స్) కంటే చాలా ఎక్కువనెలవారీ ఆదాయ ప్రణాళిక (మరొక రకమైన హైబ్రిడ్ ఫండ్స్).
6 అక్టోబర్ 2017న, సెక్యూరిటీస్ ఆఫ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా (SEBI) హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ యొక్క ఆరు కేటగిరీలను ప్రవేశపెట్టింది. ఇది ఈక్విటీ మరియు డెట్ ఫండ్లను కూడా తిరిగి వర్గీకరించింది. వివిధ మ్యూచువల్ ఫండ్లు ప్రారంభించిన సారూప్య పథకాలలో ఏకరూపతను తీసుకురావడమే ఇది. ఇది పెట్టుబడిదారులు ఉత్పత్తులను సరిపోల్చడం మరియు ముందుగా అందుబాటులో ఉన్న విభిన్న ఎంపికలను విశ్లేషించడం సులభం అని నిర్ధారించడం మరియు నిర్ధారించడం.పెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఒక పథకంలో. పెట్టుబడిదారులకు మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిని సులభతరం చేయాలని SEBI భావిస్తోంది, తద్వారా వారు వారి అవసరాలకు అనుగుణంగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు,ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు ప్రమాద సామర్థ్యం.
ఈ పథకం ప్రధానంగా రుణ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది. వారి మొత్తం ఆస్తులలో 75 నుండి 90 శాతం రుణ సాధనాల్లో మరియు దాదాపు 10 నుండి 25 శాతం ఈక్విటీ సంబంధిత సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడతారు. ఈ పథకానికి సంప్రదాయవాద అని పేరు పెట్టారు, ఎందుకంటే ఇది రిస్క్ లేని వ్యక్తుల కోసం. తమ పెట్టుబడిలో ఎక్కువ రిస్క్ తీసుకోకూడదనుకునే పెట్టుబడిదారులు ఈ పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇష్టపడవచ్చు.
ఈ ఫండ్ తన మొత్తం ఆస్తులలో దాదాపు 40-60 శాతాన్ని డెట్ మరియు ఈక్విటీ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది. బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ యొక్క ప్రయోజనకరమైన అంశం ఏమిటంటే అవి తక్కువ రిస్క్ ఫ్యాక్టర్తో ఈక్విటీ పోల్చదగిన రాబడిని అందిస్తాయి.
Talk to our investment specialist
ఈ పథకం ఈక్విటీ మరియు డెట్ సాధనాల్లో వారి పెట్టుబడులను డైనమిక్గా నిర్వహిస్తుంది. ఈ నిధులు అప్పుల కేటాయింపును పెంచి, వెయిటేజీని తగ్గిస్తాయిఈక్విటీలు ఎప్పుడు అయితేసంత ఖర్చుతో కూడుకున్నది అవుతుంది. అలాగే, ఈ ఫండ్స్ తక్కువ-రిస్క్లో స్థిరత్వాన్ని అందించడంపై దృష్టి పెడతాయి.
ఈ పథకం మూడు అసెట్ క్లాస్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, అంటే వారు ఈక్విటీ మరియు డెట్ కాకుండా అదనపు అసెట్ క్లాస్లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఫండ్ ప్రతి అసెట్ క్లాస్లో కనీసం 10 శాతం పెట్టుబడి పెట్టాలి. విదేశీ సెక్యూరిటీలు ప్రత్యేక ఆస్తి తరగతిగా పరిగణించబడవు.
ఈ ఫండ్ ఆర్బిట్రేజ్ వ్యూహాన్ని అనుసరిస్తుంది మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత సాధనాల్లో కనీసం 65 శాతం ఆస్తులను పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఆర్బిట్రేజ్ ఫండ్లు మ్యూచువల్ ఫండ్లు, ఇవి మ్యూచువల్ ఫండ్ రాబడులను ఉత్పత్తి చేయడానికి నగదు మార్కెట్ మరియు డెరివేటివ్ మార్కెట్ మధ్య వ్యత్యాస ధరను ప్రభావితం చేస్తాయి. ఆర్బిట్రేజ్ ఫండ్స్ ద్వారా వచ్చే రాబడులు స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క అస్థిరతపై ఆధారపడి ఉంటాయి. ఆర్బిట్రేజ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు ప్రకృతిలో హైబ్రిడ్గా ఉంటాయి మరియు అధిక లేదా నిరంతర అస్థిరత ఉన్న సమయాల్లో, ఈ ఫండ్లు పెట్టుబడిదారులకు సాపేక్షంగా రిస్క్-రహిత రాబడిని అందిస్తాయి.
ఈ పథకం ఈక్విటీ, ఆర్బిట్రేజ్ మరియు డెట్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఈక్విటీ పొదుపు మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 65 శాతం స్టాక్లలో మరియు కనీసం 10 శాతం రుణంలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. పథకం సమాచార పత్రంలో కనీస హెడ్జ్డ్ మరియు అన్హెడ్జ్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్లను స్కీమ్ పేర్కొంటుంది.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) JM Equity Hybrid Fund Growth ₹117.398
↓ -0.33 ₹862 0.6 5.3 -5.3 19.4 21.1 27 BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹37.4
↑ 0.03 ₹1,250 1.2 12.2 -1.5 19.2 24.2 25.8 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹390.53
↑ 0.55 ₹44,552 2 10 5.9 19 24.7 17.2 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹752.513
↑ 0.05 ₹62,014 1.6 7.3 9.3 18.6 23.1 16.1 UTI Multi Asset Fund Growth ₹73.6148
↑ 0.12 ₹5,890 1.4 6.1 3.8 18.2 15.4 20.7 Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth ₹62.95
↑ 0.09 ₹2,926 1.7 8.9 4.4 16.9 19.7 20.2 Sundaram Equity Hybrid Fund Growth ₹135.137
↑ 0.78 ₹1,954 0.5 10.5 27.1 16 14.2 UTI Hybrid Equity Fund Growth ₹398.161
↑ 0.55 ₹6,468 0.2 6.2 2.5 15.9 19.6 19.7 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹59.0567
↑ 0.02 ₹8,940 2.9 8.4 8.4 15.8 14 12.8 Nippon India Equity Hybrid Fund Growth ₹103.805
↑ 0.04 ₹3,988 1.9 9.1 4.1 15.3 19 16.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary JM Equity Hybrid Fund BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund ICICI Prudential Equity and Debt Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund UTI Multi Asset Fund Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Sundaram Equity Hybrid Fund UTI Hybrid Equity Fund SBI Multi Asset Allocation Fund Nippon India Equity Hybrid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹862 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,250 Cr). Top quartile AUM (₹44,552 Cr). Highest AUM (₹62,014 Cr). Upper mid AUM (₹5,890 Cr). Lower mid AUM (₹2,926 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr). Upper mid AUM (₹6,468 Cr). Upper mid AUM (₹8,940 Cr). Lower mid AUM (₹3,988 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (9+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (30+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (20+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (lower mid). Not Rated. Top rated. Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 4★ (top quartile). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 21.06% (upper mid). 5Y return: 24.19% (top quartile). 5Y return: 24.66% (top quartile). 5Y return: 23.11% (upper mid). 5Y return: 15.38% (bottom quartile). 5Y return: 19.70% (upper mid). 5Y return: 14.20% (bottom quartile). 5Y return: 19.62% (lower mid). 5Y return: 13.99% (bottom quartile). 5Y return: 19.00% (lower mid). Point 6 3Y return: 19.44% (top quartile). 3Y return: 19.17% (top quartile). 3Y return: 19.03% (upper mid). 3Y return: 18.58% (upper mid). 3Y return: 18.20% (upper mid). 3Y return: 16.93% (lower mid). 3Y return: 16.03% (lower mid). 3Y return: 15.94% (bottom quartile). 3Y return: 15.82% (bottom quartile). 3Y return: 15.34% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -5.25% (bottom quartile). 1Y return: -1.53% (bottom quartile). 1Y return: 5.91% (upper mid). 1Y return: 9.34% (top quartile). 1Y return: 3.78% (lower mid). 1Y return: 4.43% (upper mid). 1Y return: 27.10% (top quartile). 1Y return: 2.53% (bottom quartile). 1Y return: 8.44% (upper mid). 1Y return: 4.11% (lower mid). Point 8 1M return: -3.88% (bottom quartile). 1M return: -3.11% (bottom quartile). 1M return: -0.34% (top quartile). 1M return: -0.96% (upper mid). 1M return: -1.12% (lower mid). 1M return: -1.12% (upper mid). 1M return: 1.80% (top quartile). 1M return: -2.30% (bottom quartile). 1M return: -1.70% (lower mid). 1M return: -0.88% (upper mid). Point 9 Alpha: -6.24 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 2.78 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 2.31 (upper mid). Alpha: 5.81 (top quartile). Alpha: 0.77 (upper mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: -0.36 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: -0.41 (bottom quartile). Sharpe: -0.08 (bottom quartile). Sharpe: 0.33 (upper mid). Sharpe: 0.66 (top quartile). Sharpe: 0.22 (lower mid). Sharpe: 0.27 (upper mid). Sharpe: 2.64 (top quartile). Sharpe: 0.15 (lower mid). Sharpe: 0.41 (upper mid). Sharpe: 0.04 (bottom quartile). JM Equity Hybrid Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
UTI Multi Asset Fund
Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Sundaram Equity Hybrid Fund
UTI Hybrid Equity Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
Nippon India Equity Hybrid Fund
సమతుల్య
పైన AUM/నికర ఆస్తులను కలిగి ఉన్న నిధులు1000 కోట్లు
. క్రమబద్ధీకరించబడిందిగత 3 సంవత్సరాల రిటర్న్
.
1) ఈక్విటీలు మరియు రెండింటిలోనూ పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారాబంధం, బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ దాని నిజమైన అర్థంలో విభిన్నతను అందిస్తుంది.
2) ఈ ఫండ్స్ ఈక్విటీలలో గణనీయమైన మొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టడం వలన, అందుకున్న రాబడి సరిపోతుంది.
3) బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్లు ఆటోమేటిక్ పోర్ట్ఫోలియో బ్యాలెన్సింగ్ను అందిస్తాయి, మార్కెట్లు అస్థిరంగా ఉన్నప్పుడు ఇది చాలా ప్రయోజనకరంగా ఉంటుంది. కాబట్టి మార్కెట్లు ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు, ఫండ్ మేనేజర్ ఈక్విటీలను దాని గరిష్ట స్థాయిని నిర్వహించడానికి స్వయంచాలకంగా వర్తకం చేస్తాడు మరియు దీనికి విరుద్ధంగా.
బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ తక్కువ అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయి. ఈక్విటీ కాంపోనెంట్ ద్వారా అధిక రాబడిని మరియు డెట్ కాంపోనెంట్ ద్వారా స్థిరత్వాన్ని అందించే ఈక్విటీ మరియు డెట్ ఫండ్స్ రెండింటిలోనూ ఉత్తమమైన వాటిని అందిస్తాయి.
నఆధారంగా ఆస్తుల కేటాయింపు, బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్పై రాబడులు రిస్క్ సర్దుబాటు చేయబడతాయి. పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారాచిన్న టోపీ మరియుమిడ్ క్యాప్ స్టాక్స్, ఈక్విటీ లాభాలు చాలా ఎక్కువగా ఉంటాయి మరియు సంబంధిత రిస్క్ ఫ్యాక్టర్ డెట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ద్వారా నియంత్రించబడుతుంది.
బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ యొక్క మరొక ప్రయోజనం ఏమిటంటే వారు పన్ను ఆదా చేయడం. ఈక్విటీ ఫోకస్ అయినందున, పెట్టుబడికి దీర్ఘకాలిక మినహాయింపు లభిస్తుందిమూలధన లాభాలు పన్ను. అలాగే, లాక్-ఇన్ వ్యవధి 3 సంవత్సరాలకు మించి ఉన్నప్పుడు, డెట్ ఫండ్లు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి. ఇది పన్ను ఆదాలో మరింత సహాయపడుతుంది.
Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!
సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారు కోసం, హైబ్రిడ్ ఫండ్ స్టాక్ల యొక్క స్థిరమైన పోర్ట్ఫోలియోను అలాగే ఎక్స్పోజర్ను అందిస్తుంది.స్థిర ఆదాయం సాధన. కాబట్టి, ఇది చాలా తెలివైన దీర్ఘ-కాల పెట్టుబడి ఎంపిక, ఇది జీవితంలోని తరువాతి దశలో గౌరవప్రదమైన రాబడిని అందించడంతో పాటు ఆశాజనక మూలధన పెట్టుబడిని నిర్ధారిస్తుంది.