ఈక్విటీ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?

Updated on November 12, 2026 , 27121 views

ఈక్విటీ ఫండ్ అనేది ఒక రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్, ఇది ప్రధానంగా స్టాక్స్ లేదా ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, దీనిని స్టాక్ ఫండ్ అని కూడా పిలుస్తారు (ఈక్విటీకి మరొక సాధారణ పేరు). ఈక్విటీ అనేది సంస్థలలో యాజమాన్యాన్ని సూచిస్తుంది (పబ్లిక్‌గా లేదా ప్రైవేట్‌గా వర్తకం చేయబడుతుంది) మరియు స్టాక్ యాజమాన్యం యొక్క లక్ష్యం కొంత కాలం పాటు వ్యాపారం యొక్క వృద్ధిలో పాల్గొనడం. అంతేకాకుండా, ఈక్విటీ ఫండ్‌ను కొనుగోలు చేయడం అనేది వ్యాపారాన్ని ప్రారంభించకుండా (తక్కువ నిష్పత్తిలో) స్వంతం చేసుకోవడానికి ఉత్తమ మార్గాలలో ఒకటి. పెట్టుబడి పెడుతున్నారు నేరుగా కంపెనీలో.

ఈ నిధులను వారి లక్ష్యాన్ని బట్టి చురుకుగా లేదా నిష్క్రియంగా నిర్వహించవచ్చు. వంటి వివిధ రకాల ఈక్విటీ ఫండ్‌లు ఉన్నాయి లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్, మిడ్-క్యాప్ ఫండ్స్, డైవర్సిఫైడ్ ఈక్విటీ ఫండ్స్, ఫోకస్డ్ ఫండ్స్, మొదలైన వాటిలో కొన్నింటిని పేర్కొనవచ్చు.

ఇండియన్ ఈక్విటీ ఫండ్స్ సెక్యూరిటీస్ ఆఫ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియాచే నియంత్రించబడతాయి (మీకే) మీరు ఈక్విటీ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే సంపద వారిచే నియంత్రించబడుతుంది మరియు వారు పాలసీలు & నిబంధనలను రూపొందించారు పెట్టుబడిదారుడుడబ్బు సురక్షితంగా ఉంది.

ఈక్విటీ ఫండ్స్ రకాలు

ఈక్విటీ గురించి క్షుణ్ణంగా అవగాహన పొందడానికి, వారి దృష్టి కేంద్రీకరించిన పెట్టుబడి ప్రాంతంతో పాటు అందుబాటులో ఉన్న ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క ప్రతి రకాన్ని అర్థం చేసుకోవాలి. 6 అక్టోబర్ 2017న, SEBI కొత్త ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ వర్గీకరణను సర్క్యులేట్ చేసింది. వివిధ సంస్థలు ప్రారంభించిన సారూప్య పథకాలలో ఏకరూపతను తీసుకురావడమే ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్స్.

పెట్టుబడిదారులు స్కీమ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు ఉత్పత్తులను సరిపోల్చడం మరియు అందుబాటులో ఉన్న విభిన్న ఎంపికలను విశ్లేషించడం సులభం అని నిర్ధారించడం దీని లక్ష్యం.

లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్ మరియు స్మాల్ క్యాప్ అంటే ఏమిటో సెబీ స్పష్టమైన వర్గీకరణను సెట్ చేసింది:

విపణి పెట్టుబడి వ్యవస్థ	వివరణ
లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీ	పూర్తి మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ పరంగా 1 నుండి 100వ కంపెనీ
మిడ్ క్యాప్ కంపెనీ	పూర్తి మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ పరంగా 101వ నుండి 250వ కంపెనీకి
స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీ	పూర్తి మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ పరంగా 251వ కంపెనీ

1. లార్జ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

లార్జ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా లార్జ్ క్యాప్ ఈక్విటీ ఫండ్స్ అంటే పెద్ద మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ఉన్న కంపెనీలతో ఎక్కువ భాగం పెట్టుబడి పెట్టడం. పెట్టుబడి పెట్టిన కంపెనీలు తప్పనిసరిగా పెద్ద వ్యాపారాలు మరియు పెద్ద శ్రామిక శక్తి కలిగిన పెద్ద కంపెనీలు. ఉదా., యూనిలీవర్, ITC, SBI, ICICI బ్యాంక్ మొదలైనవి, లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీలు. లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్‌లు ఆ సంస్థలలో (లేదా కంపెనీలు) పెట్టుబడి పెడతాయి, అవి సంవత్సరానికి స్థిరమైన వృద్ధి మరియు లాభాలను చూపించే అవకాశం కలిగి ఉంటాయి, ఇది పెట్టుబడిదారులకు కొంత కాల వ్యవధిలో స్థిరత్వాన్ని అందిస్తుంది. ఈ స్టాక్‌లు చాలా కాలం పాటు స్థిరమైన రాబడిని ఇస్తాయి. SEBI ప్రకారం, లార్జ్-క్యాప్ స్టాక్‌లలో ఎక్స్పోజర్ పథకం యొక్క మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 80 శాతం ఉండాలి.

2. మిడ్ క్యాప్ ఫండ్స్

మిడ్-క్యాప్ ఫండ్స్ లేదా మిడ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మిడ్-సైజ్ కంపెనీలలో ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయి.ఇవి లార్జ్ మరియు స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్స్ మధ్య ఉండే మిడ్-సైజ్ కార్పొరేట్లు. మార్కెట్‌లో మిడ్-క్యాప్‌లకు వివిధ నిర్వచనాలు ఉన్నాయి, ఒకటి మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ఉన్న కంపెనీలు కావచ్చు INR 50 bn నుండి INR 200 bn, ఇతరులు దానిని భిన్నంగా నిర్వచించగలరు. SEBI ప్రకారం, పూర్తి మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ పరంగా 101 నుండి 250వ కంపెనీ మిడ్ క్యాప్ కంపెనీలు. పెట్టుబడిదారుల దృక్కోణం నుండి, స్టాక్‌ల ధరలలో అధిక హెచ్చుతగ్గులు (లేదా అస్థిరత) కారణంగా మిడ్-క్యాప్‌ల పెట్టుబడి కాలం లార్జ్-క్యాప్‌ల కంటే చాలా ఎక్కువగా ఉండాలి. ఈ పథకం దాని మొత్తం ఆస్తులలో 65 శాతం మిడ్ క్యాప్ స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

3. లార్జ్ మరియు మిడ్ క్యాప్ ఫండ్

SEBI పెద్ద మరియు మిడ్ క్యాప్ ఫండ్స్, అంటే ఇవి లార్జ్ & మిడ్ క్యాప్ స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టే పథకాలు. ఇక్కడ, ఫండ్ మిడ్ మరియు లార్జ్ క్యాప్ స్టాక్‌లలో కనీసం 35 శాతం చొప్పున పెట్టుబడి పెడుతుంది.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

4. స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్

స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ యొక్క అత్యల్ప ముగింపులో ఎక్స్పోజర్ తీసుకోండి. స్మాల్-క్యాప్ కంపెనీలు చిన్న ఆదాయాలతో అభివృద్ధి ప్రారంభ దశలో ఉన్న స్టార్టప్‌లు లేదా సంస్థలను కలిగి ఉంటాయి. స్మాల్-క్యాప్స్ విలువను కనుగొనడంలో గొప్ప సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి మరియు మంచి రాబడిని పొందగలవు. అయినప్పటికీ, చిన్న పరిమాణంలో, నష్టాలు చాలా ఎక్కువగా ఉంటాయి, అందువల్ల స్మాల్-క్యాప్‌ల పెట్టుబడి కాలం అత్యధికంగా ఉంటుందని భావిస్తున్నారు. SEBI ప్రకారం, పోర్ట్‌ఫోలియో దాని మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 65 శాతం స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్‌లలో కలిగి ఉండాలి.

5. డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్స్

డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్స్ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ అంతటా పెట్టుబడి పెట్టండి, అనగా, ముఖ్యంగా లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్ మరియు స్మాల్ క్యాప్ అంతటా. వారు సాధారణంగా లార్జ్ క్యాప్ స్టాక్‌లలో 40-60%, మిడ్-క్యాప్ స్టాక్‌లలో 10-40% మరియు స్మాల్-క్యాప్ స్టాక్‌లలో 10% మధ్య పెట్టుబడి పెడతారు. కొన్నిసార్లు, స్మాల్-క్యాప్‌లకు గురికావడం చాలా తక్కువగా ఉండవచ్చు లేదా అస్సలు ఉండకపోవచ్చు. డైవర్సిఫైడ్ ఈక్విటీ ఫండ్స్ లేదా మల్టీ-క్యాప్ ఫండ్‌లు మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేస్తున్నప్పుడు ఈక్విటీ రిస్క్‌లు ఇప్పటికీ పెట్టుబడిలో ఉంటాయి. సెబీ నిబంధనల ప్రకారం, దాని మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 65 శాతం ఈక్విటీలకు కేటాయించాలి.

6. సెక్టార్ ఫండ్స్ మరియు థీమాటిక్ ఈక్విటీ ఫండ్స్

సెక్టార్ ఫండ్ అనేది ఒక నిర్దిష్ట రంగం లేదా పరిశ్రమలో వ్యాపారం చేసే కంపెనీల షేర్లలో పెట్టుబడి పెట్టే ఈక్విటీ పథకం, ఉదాహరణకు, ఫార్మా ఫండ్ కేవలం ఫార్మాస్యూటికల్ కంపెనీలలో మాత్రమే పెట్టుబడి పెడుతుంది. నేపథ్య నిధులు కేవలం చాలా ఇరుకైన దృష్టిని కేంద్రీకరించడం కంటే విస్తృత రంగం అంతటా ఉంటుంది, ఉదాహరణకు, మీడియా మరియు వినోదం. ఈ థీమ్‌లో, ఫండ్ పబ్లిషింగ్, ఆన్‌లైన్, మీడియా లేదా బ్రాడ్‌కాస్టింగ్‌లో వివిధ కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. వాస్తవికంగా చాలా తక్కువ డైవర్సిఫికేషన్ ఉన్నందున నేపథ్య నిధులతో నష్టాలు అత్యధికంగా ఉంటాయి. ఈ పథకాల మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 80 శాతం నిర్దిష్ట రంగం లేదా థీమ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది.

7. ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్‌లు (ELSS)

ఇవి ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు, ఇవి మీ పన్నును అర్హత కలిగిన పన్ను మినహాయింపుగా ఆదా చేస్తాయి సెక్షన్ 80C యొక్క ఆదాయ పన్ను చట్టం. వారు జంట ప్రయోజనాన్ని అందిస్తారు రాజధాని లాభాలు మరియు పన్ను ప్రయోజనాలు. ELSS పథకాలు మూడు సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ వ్యవధితో వస్తాయి. దాని మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 80 శాతం ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టాలి.

8. డివిడెండ్ ఈల్డ్ ఫండ్

డివిడెండ్ దిగుబడి నిధులు డివిడెండ్ దిగుబడి వ్యూహం ప్రకారం ఫండ్ మేనేజర్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను డిజైన్ చేసేవి. సాధారణ ఆదాయంతో పాటు మూలధన ప్రశంసల ఆలోచనను ఇష్టపడే పెట్టుబడిదారులు ఈ పథకాన్ని ఇష్టపడతారు. ఈ ఫండ్ అధిక డివిడెండ్ దిగుబడి వ్యూహాన్ని అందించే కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఈ ఫండ్ ఆకర్షణీయమైన వాల్యుయేషన్‌ల వద్ద రెగ్యులర్ డివిడెండ్‌లను చెల్లించే మంచి అంతర్లీన వ్యాపారాలను కొనుగోలు చేయడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. ఈ పథకం దాని మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 65 శాతం ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది, కానీ డివిడెండ్ ఇచ్చే స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

9. విలువ నిధి

విలువ నిధులు అనుకూలంగా లేని కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టండి, కానీ మంచి సూత్రాలు ఉన్నాయి. దీని వెనుక ఉన్న ఆలోచన మార్కెట్ ప్రకారం తక్కువ ధరలో కనిపించే స్టాక్‌ను ఎంచుకోవడం. ఒక విలువ పెట్టుబడిదారు బేరసారాల కోసం చూస్తాడు మరియు ఆదాయాలు, నికర ప్రస్తుత ఆస్తులు మరియు అమ్మకాలు వంటి అంశాలపై తక్కువ ధర ఉన్న పెట్టుబడులను ఎంచుకుంటాడు.

10. కాంట్రా ఫండ్

కాంట్రా ఫండ్స్ ఈక్విటీలపై విరుద్ధమైన దృక్కోణం తీసుకోండి. ఇది గాలి రకం పెట్టుబడి శైలికి వ్యతిరేకం. ఫండ్ మేనేజర్ ఆ సమయంలో తక్కువ పనితీరు కనబరుస్తున్న స్టాక్‌లను ఎంచుకుంటారు, ఇవి దీర్ఘకాలంలో మంచి పనితీరును కనబరుస్తాయి, తక్కువ విలువలతో. దీర్ఘకాలంలో దాని ప్రాథమిక విలువ కంటే తక్కువ ధరతో ఆస్తులను కొనుగోలు చేయాలనే ఆలోచన ఇక్కడ ఉంది. ఆస్తులు స్థిరీకరించబడతాయి మరియు దీర్ఘకాలంలో దాని వాస్తవ విలువకు వస్తాయి అనే నమ్మకంతో ఇది జరుగుతుంది.

విలువ/కాంట్రా తన మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 65 శాతాన్ని ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది, అయితే మ్యూచువల్ ఫండ్ హౌస్ విలువ ఫండ్ లేదా కాంట్రా ఫండ్‌ను అందించగలదు, కానీ రెండూ కాదు.

11. ఫోకస్డ్ ఫండ్

ఫోకస్డ్ ఫండ్‌లు ఈక్విటీ ఫండ్‌ల మిశ్రమాన్ని కలిగి ఉంటాయి, అనగా పెద్ద, మధ్య, చిన్న లేదా బహుళ-క్యాప్ స్టాక్‌లు, కానీ పరిమిత సంఖ్యలో స్టాక్‌లను కలిగి ఉంటాయి. సెబీ ప్రకారం, ఎ ఫోకస్డ్ ఫండ్ గరిష్టంగా 30 స్టాక్‌లను కలిగి ఉండవచ్చు. ఈ నిధులు పరిమిత సంఖ్యలో జాగ్రత్తగా పరిశోధించబడిన సెక్యూరిటీల మధ్య వాటి హోల్డింగ్‌లు కేటాయించబడతాయి. ఫోకస్డ్ ఫండ్స్ తన మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 65 శాతం ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.

FY 24 - 25లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమమైన ఈక్విటీ ఫండ్‌లు

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)	Sub Cat.
DSP World Gold Fund Growth	₹53.586 ↓ -2.56	₹1,665	-10.3	-15.1	16.2	51.5	23	167.1	Global
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹89.8239 ↑ 0.88	₹1,280	-5.1	-4.4	19.8	26.1	16.4	33.8	Global
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth	₹541.276 ↓ -0.06	₹5,870	4.2	18.4	24.8	24.1	19.4	-3.5	Sectoral
UTI Healthcare Fund Growth	₹349.693 ↓ -1.37	₹1,430	2.4	16.3	20.9	22.7	16.3	-3.1	Sectoral
Invesco India Mid Cap Fund Growth	₹202.73 ↓ -0.41	₹15,749	1.2	12.8	9.7	22.5	17.3	6.3	Mid Cap
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹115.52 ↓ -0.17	₹12,178	3.5	17.5	12.9	22	16.3	4.7	Large & Mid Cap
IDBI India Top 100 Equity Fund Growth	₹44.16 ↑ 0.05	₹655	9.2	12.5	15.4	21.9	12.6		Large Cap
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹42.508 ↓ -0.13	₹981	-5.4	-2.3	20.7	21.1	6.4	23.7	Global
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹54.4279 ↓ -0.27	₹1,153	-2.3	5.2	8.6	20.9	18.5	-3.7	Sectoral
Kotak Global Emerging Market Fund Growth	₹34.904 ↓ -0.54	₹1,733	-10.6	-12.7	14.6	20.7	8.6	39.1	Global
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Nov 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	DSP US Flexible Equity Fund	SBI Healthcare Opportunities Fund	UTI Healthcare Fund	Invesco India Mid Cap Fund	Invesco India Growth Opportunities Fund	IDBI India Top 100 Equity Fund	Franklin Asian Equity Fund	LIC MF Infrastructure Fund	Kotak Global Emerging Market Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹1,665 Cr).	Lower mid AUM (₹1,280 Cr).	Upper mid AUM (₹5,870 Cr).	Lower mid AUM (₹1,430 Cr).	Highest AUM (₹15,749 Cr).	Top quartile AUM (₹12,178 Cr).	Bottom quartile AUM (₹655 Cr).	Bottom quartile AUM (₹981 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,153 Cr).	Upper mid AUM (₹1,733 Cr).
Point 2	Established history (19+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Oldest track record among peers (27 yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (19+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Top rated.	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Not Rated.	Rating: 3★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 22.98% (top quartile).	5Y return: 16.39% (upper mid).	5Y return: 19.39% (top quartile).	5Y return: 16.33% (lower mid).	5Y return: 17.30% (upper mid).	5Y return: 16.26% (lower mid).	5Y return: 12.61% (bottom quartile).	5Y return: 6.43% (bottom quartile).	5Y return: 18.50% (upper mid).	5Y return: 8.59% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 51.53% (top quartile).	3Y return: 26.15% (top quartile).	3Y return: 24.14% (upper mid).	3Y return: 22.69% (upper mid).	3Y return: 22.51% (upper mid).	3Y return: 21.99% (lower mid).	3Y return: 21.88% (lower mid).	3Y return: 21.06% (bottom quartile).	3Y return: 20.94% (bottom quartile).	3Y return: 20.71% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 16.16% (upper mid).	1Y return: 19.79% (upper mid).	1Y return: 24.82% (top quartile).	1Y return: 20.86% (top quartile).	1Y return: 9.65% (bottom quartile).	1Y return: 12.91% (bottom quartile).	1Y return: 15.39% (lower mid).	1Y return: 20.66% (upper mid).	1Y return: 8.57% (bottom quartile).	1Y return: 14.58% (lower mid).
Point 8	Alpha: 4.06 (upper mid).	Alpha: -4.45 (bottom quartile).	Alpha: 3.63 (upper mid).	Alpha: 0.86 (lower mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 7.80 (top quartile).	Alpha: 2.11 (upper mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 12.01 (top quartile).	Alpha: -5.87 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.67 (lower mid).	Sharpe: 1.20 (top quartile).	Sharpe: 0.95 (upper mid).	Sharpe: 0.78 (lower mid).	Sharpe: 0.17 (bottom quartile).	Sharpe: 0.14 (bottom quartile).	Sharpe: 1.09 (top quartile).	Sharpe: 1.04 (upper mid).	Sharpe: 0.27 (bottom quartile).	Sharpe: 1.09 (upper mid).
Point 10	Information ratio: -0.80 (bottom quartile).	Information ratio: -0.08 (bottom quartile).	Information ratio: 0.10 (upper mid).	Information ratio: 0.06 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 1.34 (top quartile).	Information ratio: 0.14 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.62 (top quartile).	Information ratio: -0.81 (bottom quartile).

DSP World Gold Fund

Upper mid AUM (₹1,665 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.98% (top quartile).
3Y return: 51.53% (top quartile).
1Y return: 16.16% (upper mid).
Alpha: 4.06 (upper mid).
Sharpe: 0.67 (lower mid).
Information ratio: -0.80 (bottom quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,280 Cr).
Established history (14+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 16.39% (upper mid).
3Y return: 26.15% (top quartile).
1Y return: 19.79% (upper mid).
Alpha: -4.45 (bottom quartile).
Sharpe: 1.20 (top quartile).
Information ratio: -0.08 (bottom quartile).

SBI Healthcare Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹5,870 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 19.39% (top quartile).
3Y return: 24.14% (upper mid).
1Y return: 24.82% (top quartile).
Alpha: 3.63 (upper mid).
Sharpe: 0.95 (upper mid).
Information ratio: 0.10 (upper mid).

UTI Healthcare Fund

Lower mid AUM (₹1,430 Cr).
Oldest track record among peers (27 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 16.33% (lower mid).
3Y return: 22.69% (upper mid).
1Y return: 20.86% (top quartile).
Alpha: 0.86 (lower mid).
Sharpe: 0.78 (lower mid).
Information ratio: 0.06 (upper mid).

Invesco India Mid Cap Fund

Highest AUM (₹15,749 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.30% (upper mid).
3Y return: 22.51% (upper mid).
1Y return: 9.65% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.17 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

Top quartile AUM (₹12,178 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.26% (lower mid).
3Y return: 21.99% (lower mid).
1Y return: 12.91% (bottom quartile).
Alpha: 7.80 (top quartile).
Sharpe: 0.14 (bottom quartile).
Information ratio: 1.34 (top quartile).

IDBI India Top 100 Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹655 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.61% (bottom quartile).
3Y return: 21.88% (lower mid).
1Y return: 15.39% (lower mid).
Alpha: 2.11 (upper mid).
Sharpe: 1.09 (top quartile).
Information ratio: 0.14 (upper mid).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹981 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 6.43% (bottom quartile).
3Y return: 21.06% (bottom quartile).
1Y return: 20.66% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,153 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.50% (upper mid).
3Y return: 20.94% (bottom quartile).
1Y return: 8.57% (bottom quartile).
Alpha: 12.01 (top quartile).
Sharpe: 0.27 (bottom quartile).
Information ratio: 0.62 (top quartile).

Kotak Global Emerging Market Fund

Upper mid AUM (₹1,733 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 8.59% (bottom quartile).
3Y return: 20.71% (bottom quartile).
1Y return: 14.58% (lower mid).
Alpha: -5.87 (bottom quartile).
Sharpe: 1.09 (upper mid).
Information ratio: -0.81 (bottom quartile).

*వాటిలో కొన్ని ఉత్తమ ఈక్విటీ ఫండ్స్ గత 3 సంవత్సరాలలో క్రమబద్ధీకరించబడిన పైన జాబితా చేయబడ్డాయి CAGR తిరిగి వస్తుంది.

పెట్టుబడి శైలి

ఈక్విటీ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే అత్యంత ప్రాథమిక శైలి వృద్ధి మరియు విలువ పెట్టుబడి. ఫండ్‌ను నిర్వహించే ఫండ్ మేనేజర్ ఈ స్టైల్స్‌లో ఒకదానిని లేదా మిశ్రమాన్ని అనుసరించవచ్చు (మిశ్రమ పెట్టుబడి విధానం అని కూడా పిలుస్తారు), క్లుప్త వివరణ క్రింద ఇవ్వబడింది:

1. విలువ పెట్టుబడి

వాల్యూ ఇన్వెస్టింగ్ అంటే అనుకూలం కాని మంచి సూత్రాలు ఉన్న కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం. దీని వెనుక ఉన్న ఆలోచన మార్కెట్ ప్రకారం తక్కువ ధరలో కనిపించే స్టాక్‌ను ఎంచుకోవడం. ఒక విలువ పెట్టుబడిదారు బేరసారాల కోసం చూస్తాడు మరియు ఆదాయాలు, నికర ప్రస్తుత ఆస్తులు మరియు అమ్మకాలు వంటి అంశాలపై తక్కువ ధర ఉన్న పెట్టుబడులను ఎంచుకుంటాడు.

2. గ్రోత్ ఇన్వెస్టింగ్

గ్రోత్ స్టాక్స్ అంటే సగటు ఆదాయాల కంటే మెరుగ్గా స్థాపించబడిన కంపెనీలు, అధిక స్థాయి పనితీరును అందిస్తాయి మరియు లాభాలలో వృద్ధిని ఇస్తాయి. గ్రోత్ స్టాక్‌లు ఆదాయ స్టాక్‌ల వంటి వృద్ధిలో నెమ్మదిగా ఉండే పెట్టుబడులను అధిగమించగల సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి, ఎందుకంటే లాభాలు సాధారణంగా కంపెనీలో మరింత వృద్ధిని సాధించడానికి పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి.

ఈక్విటీ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం వివిధ మార్గాల ద్వారా చేయవచ్చు. ఈక్విటీ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే వ్యక్తి మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీల ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు పంపిణీదారు సేవలు, స్వతంత్ర ఆర్థిక సలహాదారులు (IFAలు), బ్రోకర్లు (SEBIచే నియంత్రించబడుతుంది) లేదా వివిధ ఆన్‌లైన్ పోర్టల్‌ల ద్వారా.

ఈక్విటీ ఫండ్స్‌లో రిస్క్

రిటర్న్‌లతో పోలిస్తే చాలా సార్లు ఇన్వెస్టర్ రిస్క్‌లపై ఎక్కువ శ్రద్ధ చూపరు. పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఫండ్‌ను ఎంచుకున్నప్పుడు, ఏదైనా పెట్టుబడి ఉత్పత్తి యొక్క నష్టాలను తెలుసుకోవడం చాలా ముఖ్యం, పెట్టుబడిదారుడు వాటితో సరిపోలాలి ప్రమాద ప్రొఫైల్ పెట్టుబడి నిర్దేశించిన లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఉండేలా చూసుకోవాలి. ఈక్విటీ ఫండ్స్‌తో కొన్ని రిస్క్‌లు ఉన్నాయి, ఇవి క్రింద పేర్కొనబడ్డాయి:

ఈక్విటీ మార్కెట్లు స్థూల ఆర్థిక సూచికలు మరియు ఇతర అంశాలకు సున్నితంగా ఉంటాయి ద్రవ్యోల్బణం, వడ్డీ రేట్లు, కరెన్సీ మారకం రేట్లు, పన్ను రేట్లు, బ్యాంకు విధానాలు కొన్నింటిని పేర్కొనవచ్చు. వీటిలో ఏదైనా మార్పు లేదా అసమతుల్యత కంపెనీల పనితీరును ప్రభావితం చేస్తుంది మరియు అందువల్ల స్టాక్ ధరలను ప్రభావితం చేస్తుంది.
పాలక సంస్థల నియమాలు మరియు నిబంధనలను రెగ్యులేటరీ రిస్క్‌లు అంటారు. ఏదైనా ఆకస్మిక లేదా ఊహించని నియంత్రణ మార్పు ఉంటే, ఇది స్టాక్ ధరలను ప్రభావితం చేసే కంపెనీ ఖర్చులు మరియు ఆదాయాలపై పెను ఒత్తిడిని సృష్టించవచ్చు.
కంపెనీ అధిక పరపతి పొందినట్లయితే (అధిక రుణంపై) అది అధిక-వడ్డీ చెల్లింపులను ఎదుర్కొంటుంది. స్వీకరించదగిన వాటిపై ఆధారపడటం ఎక్కువగా ఉంటుంది మరియు దానిలో ఏదైనా డిఫాల్ట్ దివాలా తీయడానికి లేదా స్టాక్‌ను చాలా ప్రతికూలంగా ప్రభావితం చేసే బాధ్యతలను తీర్చలేకపోవడానికి దారితీయవచ్చు.

పన్ను విధింపు

ఈక్విటీ పథకాలు	హోల్డింగ్ వ్యవధి	పన్ను శాతమ్
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు (LTCG)	1 సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ	20%
స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు (STCG)	ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ లేదా సమానం	12.5%

యూనియన్ బడ్జెట్ 2024-25 ప్రకారం

ఈక్విటీ ఫండ్‌ల ద్వారా పంపిణీ చేయబడిన డివిడెండ్‌పై పన్ను

ఈక్విటీ-ఆధారిత మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ద్వారా పంపిణీ చేయబడిన డివిడెండ్ నుండి వచ్చే ఆదాయంపై 10 శాతం పన్ను విధించబడుతుంది.

దృష్టాంతాలు:

వివరణ	INR
జనవరి 1, 2017న షేర్ల కొనుగోలు	1,000,000
షేర్ల విక్రయం 1 ఏప్రిల్, 2018	2,000,000
వాస్తవ లాభాలు	1,000,000
జనవరి 31, 2018న షేర్ల సరసమైన మార్కెట్ విలువ	1,500,000
పన్ను విధించదగిన లాభాలు	500,000
పన్ను	50,000

జనవరి 31, 2018 నాటికి షేర్ల సరసమైన మార్కెట్ విలువ, తాత నిబంధన ప్రకారం కొనుగోలు ఖర్చు.

ఈక్విటీపై మూలధన లాభాల పన్నును నిర్ణయించే ప్రక్రియ, ఇది ఏప్రిల్ 1, 2018 నుండి వర్తిస్తుంది

ప్రతి సేల్/రిడెంప్షన్‌లో అసెట్ దీర్ఘకాలిక లేదా స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు కాదా అని తెలుసుకోండి
స్వల్పకాలికంగా ఉంటే, లాభాలపై 15% పన్ను వర్తిస్తుంది
ఇది దీర్ఘకాలికంగా ఉంటే, అది 31 జనవరి 2018 తర్వాత కొనుగోలు చేయబడిందో లేదో తెలుసుకోండి
ఇది 31 జనవరి 2018 తర్వాత పొందినట్లయితే:

LTCG = అమ్మకపు ధర / విముక్తి విలువ - కొనుగోలు యొక్క వాస్తవ ధర

ఇది జనవరి 31, 2018న లేదా అంతకు ముందు సంపాదించినట్లయితే, లాభాలను చేరుకోవడానికి క్రింది ప్రక్రియ ఉపయోగించబడుతుంది:

LTCG= విక్రయ ధర /విముక్తి విలువ - కొనుగోలు ఖర్చు

ఈక్విటీ ఫండ్స్ Vs డెట్ ఫండ్స్

ఈక్విటీ vs విషయంలో చాలా గందరగోళం ఉన్నందున రుణ నిధి, వాటి మధ్య ప్రాథమిక వ్యత్యాసాన్ని త్వరగా అర్థం చేసుకుందాం.

పైన చెప్పినట్లుగా, ఈక్విటీ ఫండ్స్ ప్రధానంగా కంపెనీల షేర్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి. ప్రధాన లక్ష్యం మూలధన ప్రశంసలు మరియు దీర్ఘకాలిక లాభాలు. ఈ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే పెట్టుబడిదారుడు మితమైన మరియు అధిక రిస్క్ ఆకలిని కలిగి ఉండాలి.

మరోవైపు, ఈక్విటీ ఫండ్స్ కంటే డెట్ ఫండ్స్ తక్కువ రిస్క్ కలిగి ఉంటాయి. వారు అప్పు మరియు పెట్టుబడి వంటి డబ్బు బజారు సాధన, రిస్క్ ఎక్స్పోజర్ అంత ఎక్కువగా లేదు. అయితే, డెట్ కింద అనేక రకాల ఫండ్‌లు ఉన్నాయి, వీటికి సరసమైన పెట్టుబడి పదవీకాలం అవసరం కావచ్చు. ఉదాహరణకు, గిల్ట్ ఫండ్ 4 నుండి 7 సంవత్సరాల కాలవ్యవధితో వస్తుంది మరియు అధిక వడ్డీ రేట్లకు సున్నితంగా ఉంటుంది, అయితే అల్ట్రా షార్ట్ ఫండ్‌లు మధ్యస్తంగా తక్కువ వడ్డీ రిస్క్‌తో 2 నుండి 12 నెలల వ్యవధిని కలిగి ఉంటాయి.

క్లుప్తంగా, దిగువ పట్టికను పరిశీలించండి -

రుణ నిధులు	ఈక్విటీ ఫండ్స్
ప్రభుత్వం వంటి రుణ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది బంధాలు, కార్పొరేట్ బాండ్‌లు మొదలైనవి.	కంపెనీల షేర్లలో పెట్టుబడులు పెడుతుంది
అధిక రిస్క్ ఎక్స్‌పోజర్‌ను కోరుకోని పెట్టుబడిదారులకు అనువైన ఎంపిక	దీర్ఘకాలిక రిస్క్ తీసుకునే వారికి అనువైనది
ఖర్చు నిష్పత్తి తక్కువగా ఉండవచ్చు	డెట్ ఫండ్స్ కంటే వ్యయ నిష్పత్తి ఎక్కువ
పన్ను ఆదా చేసుకునే అవకాశం లేదు	మీరు రూ. వరకు పన్ను ఆదా చేసుకోవచ్చు. ELSSలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా 1.5 లక్షలు
పెట్టుబడిదారుడి ఆదాయపు పన్ను రేటు ప్రకారం 36 నెలల కంటే తక్కువ కాలం ఉన్న ఫండ్స్‌పై పన్ను విధించబడుతుంది. మీరు 36 నెలలకు పైగా ఫండ్‌ను కలిగి ఉంటే, అది దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల కిందకు వస్తుంది, ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలను అనుమతించిన తర్వాత 20% పన్ను విధించబడుతుంది.	12 నెలల కంటే తక్కువ వ్యవధిలో ఉన్న నిధులపై 15% పన్ను విధించబడుతుంది. 1 లక్ష రూపాయల వరకు దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు (12 నెలల కంటే ఎక్కువ) పన్ను మినహాయింపు మరియు ఆ తర్వాత 10% పన్ను విధించబడుతుంది.

ఆన్‌లైన్‌లో ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి). మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

ముగింపు

చాలా మంది వ్యక్తులు ఈక్విటీని చాలా రిస్క్‌తో కూడిన పెట్టుబడిగా పరిగణిస్తారు, అయితే రిస్క్ & రివార్డ్‌ని అర్థం చేసుకోవడం మరియు మీ నిర్దేశిత లక్ష్యాలకు సరిపోయేలా చూసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. ఈక్విటీలో పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది ఎప్పుడూ దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిగానే పరిగణించాలి!

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.