పెద్ద టోపీమ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెద్ద కంపెనీలతో ఎక్కువ భాగం నిధులను పెట్టుబడి పెట్టే ఈక్విటీ రకంసంత క్యాపిటలైజేషన్. ఇవి తప్పనిసరిగా పెద్ద వ్యాపారాలు మరియు పెద్ద బృందాలతో కూడిన పెద్ద కంపెనీలు. లార్జ్ క్యాప్ స్టాక్లను సాధారణంగా బ్లూ చిప్ స్టాక్లుగా సూచిస్తారు. లార్జ్ క్యాప్ గురించిన ఒక ముఖ్యమైన వాస్తవం ఏమిటంటే, అటువంటి పెద్ద కంపెనీలకు సంబంధించిన సమాచారం ప్రచురణలలో (మ్యాగజైన్/వార్తాపత్రిక) సులభంగా అందుబాటులో ఉంటుంది.
లార్జ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు సంవత్సరానికి స్థిరమైన వృద్ధిని మరియు అధిక లాభాలను చూపే అవకాశం ఉన్న సంస్థలలో పెట్టుబడి పెడతాయి, ఇది క్రమంగా స్థిరత్వాన్ని కూడా అందిస్తుంది. ఈ స్టాక్లు చాలా కాలం పాటు స్థిరమైన రాబడిని ఇస్తాయి. ఇవి బాగా స్థిరపడిన కంపెనీల షేర్లు, ఇవి మార్కెట్పై బలమైన పట్టును కలిగి ఉంటాయి మరియు సాధారణంగా సురక్షితమైన పెట్టుబడులుగా పరిగణించబడతాయి.
లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్లు సురక్షితమైనవిగా పరిగణించబడతాయి, మంచి రాబడిని కలిగి ఉంటాయి మరియు ఇతర వాటితో పోలిస్తే మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులకు తక్కువ అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయిఈక్విటీ ఫండ్స్ (మధ్య మరియుస్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్) అందువల్ల, బ్లూ చిప్ కంపెనీల షేర్ ధర ఎక్కువగా ఉన్నప్పటికీ పెట్టుబడిదారులు తమ నిధులను లార్జ్ క్యాప్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎక్కువ ఆసక్తి చూపుతారు.
Talk to our investment specialist
INR 1000 కోట్ల కంటే ఎక్కువ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ (MC= కంపెనీ X మార్కెట్ ధర ద్వారా జారీ చేయబడిన షేర్ల సంఖ్య) కలిగిన కంపెనీలలో లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్లు పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి. లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీలు భారతదేశ మార్కెట్లో తమను తాము బాగా స్థిరపరచుకున్న సంస్థలు మరియు వారి పరిశ్రమ రంగాలలో ప్రముఖ ఆటగాళ్ల సంస్థలు. అంతేకాకుండా, డివిడెండ్లను క్రమం తప్పకుండా చెల్లించడంలో వారికి బలమైన ట్రాక్ రికార్డ్ ఉంది.
చాలా బ్లూ-చిప్ కంపెనీలు BSEలో జాబితా చేయబడ్డాయి (బాంబే స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్) 100 సూచిక. ఇన్ఫోసిస్,విప్రో, యూనిలీవర్, రిలయన్స్ ఇండస్ట్రీస్, ITC, SBI, ICICI, L&T, బిర్లా మొదలైనవి భారతదేశంలోని కొన్ని పెద్ద క్యాప్ కంపెనీలు.
ఈక్విటీ ఫండ్స్లో మెరుగైన పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకోవడానికి, దాని రకాల మధ్య ప్రాథమిక వ్యత్యాసాలను అర్థం చేసుకోవాలి, అంటే- లార్జ్ క్యాప్,మిడ్ క్యాప్ ఫండ్స్, మరియు స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్. అందువల్ల, క్రింద చర్చించబడింది-
అధిక లాభాలతో సంవత్సరానికి స్థిరమైన వృద్ధిని చూపించే సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉన్న కంపెనీలలో లార్జ్ క్యాప్ పెట్టుబడి పెడుతుంది. మిడ్ క్యాప్ ఫండ్స్ మిడ్-సైజ్ కంపెనీలలో ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయి. మిడ్-క్యాప్లో పెట్టుబడి పెట్టే పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా భవిష్యత్ విజయవంతమైన కంపెనీలను ఇష్టపడతారు. అయితే, స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలు సాధారణంగా యువ కంపెనీలు లేదా స్టార్టప్లు పెరగడానికి చాలా స్కోప్లను కలిగి ఉంటాయి.
లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీలు INR 1000 కోట్ల కంటే ఎక్కువ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ కలిగి ఉంటాయి, అయితే మిడ్ క్యాప్లు INR 500 Cr నుండి INR 1000 Cr మార్కెట్ క్యాప్ ఉన్న కంపెనీలు కావచ్చు మరియు స్మాల్ క్యాప్ యొక్క మార్కెట్ క్యాప్ INR 500 Cr కంటే తక్కువ ఉండవచ్చు.
ఇన్ఫోసిస్, యూనిలీవర్, రిలయన్స్ ఇండస్ట్రీస్, బిర్లా మొదలైనవి భారతదేశంలోని కొన్ని ప్రసిద్ధ పెద్ద క్యాప్ కంపెనీలు. భారతదేశంలో అత్యంత అభివృద్ధి చెందుతున్న కొన్ని మిడ్-క్యాప్ కంపెనీలు బాటా ఇండియా లిమిటెడ్, సిటీ యూనియన్బ్యాంక్, PC Jeweller Ltd, మొదలైనవి. మరియు భారతదేశంలోని కొన్ని ప్రసిద్ధ స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలుఇండియాబుల్స్, ఇండియన్ ఓవర్సీస్ బ్యాంక్, జస్ట్ డయల్, మొదలైనవి.
మిడ్ క్యాప్ మరియు స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్ కంటే అస్థిరత కలిగి ఉంటాయి. బుల్ మార్కెట్ సమయంలో లార్జ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు మిడ్ మరియు స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ రెండింటినీ అధిగమిస్తాయి.
దీర్ఘకాలం కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులురాజధాని ప్రశంసలు పెట్టుబడికి అనువైన ఎంపికగా లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్లను కనుగొనవచ్చు. బ్లూ చిప్ కంపెనీలు ఆర్థికంగా బలంగా ఉన్నందున ఈ ఫండ్లు ఇతర ఈక్విటీ ఫండ్ల కంటే స్థిరమైన రాబడిని ఇస్తాయి. లార్జ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్పై రాబడి మధ్యస్తంగా తక్కువగా ఉండవచ్చు, కానీ అవి పనితీరులో స్థిరంగా ఉండే అవకాశం ఉంది.
ఎప్పుడు ఒకపెట్టుబడిదారుడు ఇతర ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్తో పోలిస్తే ఈ ఫండ్స్లో ఇన్వెస్ట్ చేస్తే, వారి కార్పస్ చెరిగిపోయే అవకాశాలు చాలా తక్కువ. ఇంకా, లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీలు ఆర్థిక సంక్షోభాలను తట్టుకోగలవు మరియు వేగంగా కోలుకోగలవు. అందువల్ల, మితమైన రాబడి మరియు తక్కువ నష్టాలతో పెట్టుబడి కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు లార్జ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఉత్తమ పెట్టుబడి మార్గాలలో ఒకటిగా పరిగణించవచ్చు.
మీరు ఎప్పుడు ఇన్వెస్ట్ చేయబోతున్న ఫండ్ గురించి తెలుసుకోవడం ఎల్లప్పుడూ ముఖ్యంమ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడం, ముఖ్యంగా లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్స్ వంటి రిస్క్ ఫండ్స్లో, పెట్టుబడిదారులు కొన్ని కీలక పారామితులను పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి-
ఫండ్ పోర్ట్ఫోలియో యొక్క అన్ని పెట్టుబడి నిర్ణయాలకు ఫండ్ మేనేజర్ బాధ్యత వహిస్తాడు. కాబట్టి కొన్ని సంవత్సరాలుగా ఫండ్ మేనేజర్ పనితీరును సమీక్షించడం చాలా ముఖ్యం, ముఖ్యంగా కఠినమైన మార్కెట్ దశలో. అతని పనితీరులో అత్యంత స్థిరమైన ఫండ్ మేనేజర్కు ప్రాధాన్యత ఇవ్వాలి.
ఖర్చు నిష్పత్తి అనేది పెట్టుబడిదారులచే ఫండ్ హౌస్లు వసూలు చేసే నిర్వహణ రుసుములు, ఆపరేషన్ ఛార్జర్లు మొదలైన ఛార్జర్లు. కొన్ని ఫండ్ హౌజ్లు ఎక్కువ రుసుము వసూలు చేయవచ్చు, కొన్ని తక్కువగా ఉండవచ్చు. అయితే, ఖర్చు నిష్పత్తి అనేది ఫండ్ పనితీరు మొదలైన ఇతర ముఖ్యమైన కారకాలను అధిగమించకూడదు.
ముందుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు, పెట్టుబడిదారుడు వారు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే ఫండ్ల పనితీరును సరసమైన అంచనా వేయాలి. 4-5 సంవత్సరాలకు పైగా స్థిరంగా దాని బెంచ్మార్క్ను అధిగమించే ఫండ్తో పాటు వెళ్లాలి.
ఫండ్ హౌస్ యొక్క నాణ్యత మరియు ఖ్యాతి చాలా ముఖ్యమైనది. అనేది ఇన్వెస్టర్లు చెక్ చేసుకోవాలిAMC దీర్ఘకాల రికార్డును కలిగి ఉంది, నిర్వహణలో ఉన్న పెద్ద ఆస్తులు (AUM), స్టార్డ్ ఫండ్స్. ఒక ఫండ్ హౌస్ స్థిరమైన ట్రాక్ రికార్డ్తో ఆర్థిక పరిశ్రమలో బలమైన ఉనికిని కలిగి ఉండాలి.
బడ్జెట్ 2018 ప్రసంగం ప్రకారం, కొత్త దీర్ఘకాలికమూలధన లాభాలు ఈక్విటీ ఓరియెంటెడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ & స్టాక్లపై (LTCG) పన్ను ఏప్రిల్ 1 నుండి వర్తిస్తుంది. 14 మార్చి 2018న లోక్సభలో ఫైనాన్స్ బిల్లు 2018 వాయిస్ ఓటు ద్వారా ఆమోదించబడింది. ఎలా కొత్తదో ఇక్కడ చూడండి.ఆదాయ పన్ను మార్పులు 1 ఏప్రిల్ 2018 నుండి ఈక్విటీ పెట్టుబడులపై ప్రభావం చూపుతాయి.
INR 1 లక్ష కంటే ఎక్కువ LTCGలు ఉత్పన్నమవుతాయివిముక్తి ఏప్రిల్ 1, 2018న లేదా ఆ తర్వాత మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లు లేదా ఈక్విటీలపై 10 శాతం (ప్లస్ సెస్) లేదా 10.4 శాతం పన్ను విధించబడుతుంది. INR 1 లక్ష వరకు దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు మినహాయించబడతాయి. ఉదాహరణకు, మీరు ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో స్టాక్లు లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ల నుండి కలిపి దీర్ఘకాల మూలధన లాభాలలో INR 3 లక్షలు సంపాదిస్తే. పన్ను విధించదగిన LTCGలు INR 2 లక్షలు (INR 3 లక్షలు - 1 లక్ష) మరియుపన్ను బాధ్యత INR 20 ఉంటుంది,000 (INR 2 లక్షలలో 10 శాతం).
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు అంటే ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ కాలం ఉంచబడిన ఈక్విటీ ఫండ్లను విక్రయించడం లేదా విముక్తి చేయడం ద్వారా వచ్చే లాభం.
మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లను హోల్డింగ్ చేయడానికి ఒక సంవత్సరం ముందు విక్రయించినట్లయితే, స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాల (STCGలు) పన్ను వర్తిస్తుంది. STCGల పన్ను 15 శాతం వద్ద యథాతథంగా ఉంచబడింది.
ఈక్విటీ పథకాలు | హోల్డింగ్ వ్యవధి | పన్ను శాతమ్ |
---|---|---|
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు (LTCG) | 1 సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ | 10% (ఇండెక్సేషన్ లేకుండా)***** |
స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు (STCG) | ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ లేదా సమానం | 15% |
పంపిణీ చేయబడిన డివిడెండ్పై పన్ను | - | 10%# |
* INR 1 లక్ష వరకు లాభాలు పన్ను ఉచితం. INR 1 లక్ష కంటే ఎక్కువ లాభాలకు 10% పన్ను వర్తిస్తుంది. మునుపటి రేటు జనవరి 31, 2018న ముగింపు ధరగా లెక్కించబడిన 0%. #డివిడెండ్ పన్ను 10% + సర్ఛార్జ్ 12% + సెస్సు 4% =11.648% ఆరోగ్యం & విద్య సెస్ 4% ప్రవేశపెట్టబడింది. గతంలో విద్యా సెస్ 3గా ఉండేది%
Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!
వాటిలో కొన్నిబెస్ట్ లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్ భారతదేశంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి క్రింది విధంగా ఉన్నాయి-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 JM Core 11 Fund Growth ₹20.4567
↑ 0.24 ₹283 3.8 10.6 -2.8 20.5 21.2 24.3 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹92.396
↑ 0.66 ₹45,012 1.6 11.4 2.8 20.4 25.2 18.2 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹112.05
↑ 0.69 ₹71,840 1.1 9.3 2.4 19.3 21.9 16.9 DSP TOP 100 Equity Growth ₹476.753
↑ 2.58 ₹6,398 -0.4 6.4 1.3 18.8 18.5 20.5 Invesco India Largecap Fund Growth ₹71.01
↑ 0.65 ₹1,555 1.5 12.2 0.6 18.5 19.1 20 Bandhan Large Cap Fund Growth ₹78.685
↑ 0.63 ₹1,893 2 11.2 0.9 17.6 17.9 18.7 HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,148.3
↑ 5.90 ₹37,659 0.2 7.2 -1.6 17.4 21.8 11.6 BNP Paribas Large Cap Fund Growth ₹220.789
↑ 2.03 ₹2,646 -0.6 7.8 -4.1 16.8 18.2 20.1 JM Large Cap Fund Growth ₹155.905
↑ 1.59 ₹490 1.2 9.4 -4.4 16.7 16.9 15.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary IDBI India Top 100 Equity Fund JM Core 11 Fund Nippon India Large Cap Fund ICICI Prudential Bluechip Fund DSP TOP 100 Equity Invesco India Largecap Fund Bandhan Large Cap Fund HDFC Top 100 Fund BNP Paribas Large Cap Fund JM Large Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹655 Cr). Bottom quartile AUM (₹283 Cr). Top quartile AUM (₹45,012 Cr). Highest AUM (₹71,840 Cr). Upper mid AUM (₹6,398 Cr). Lower mid AUM (₹1,555 Cr). Lower mid AUM (₹1,893 Cr). Upper mid AUM (₹37,659 Cr). Upper mid AUM (₹2,646 Cr). Bottom quartile AUM (₹490 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (29+ yrs). Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (30 yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 4★ (top quartile). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.61% (bottom quartile). 5Y return: 21.18% (upper mid). 5Y return: 25.22% (top quartile). 5Y return: 21.92% (top quartile). 5Y return: 18.50% (lower mid). 5Y return: 19.12% (upper mid). 5Y return: 17.88% (bottom quartile). 5Y return: 21.77% (upper mid). 5Y return: 18.23% (lower mid). 5Y return: 16.92% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 21.88% (top quartile). 3Y return: 20.54% (top quartile). 3Y return: 20.39% (upper mid). 3Y return: 19.28% (upper mid). 3Y return: 18.81% (upper mid). 3Y return: 18.50% (lower mid). 3Y return: 17.56% (lower mid). 3Y return: 17.43% (bottom quartile). 3Y return: 16.79% (bottom quartile). 3Y return: 16.70% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 15.39% (top quartile). 1Y return: -2.77% (bottom quartile). 1Y return: 2.77% (top quartile). 1Y return: 2.40% (upper mid). 1Y return: 1.33% (upper mid). 1Y return: 0.62% (lower mid). 1Y return: 0.91% (upper mid). 1Y return: -1.65% (lower mid). 1Y return: -4.13% (bottom quartile). 1Y return: -4.41% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.11 (top quartile). Alpha: -5.21 (bottom quartile). Alpha: 2.49 (top quartile). Alpha: 1.67 (upper mid). Alpha: -0.52 (lower mid). Alpha: 1.96 (upper mid). Alpha: 0.28 (upper mid). Alpha: -2.93 (lower mid). Alpha: -3.21 (bottom quartile). Alpha: -7.84 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.09 (top quartile). Sharpe: -0.92 (bottom quartile). Sharpe: -0.40 (top quartile). Sharpe: -0.51 (upper mid). Sharpe: -0.64 (lower mid). Sharpe: -0.50 (upper mid). Sharpe: -0.56 (upper mid). Sharpe: -0.87 (bottom quartile). Sharpe: -0.85 (lower mid). Sharpe: -1.11 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 0.54 (lower mid). Information ratio: 1.96 (top quartile). Information ratio: 1.64 (top quartile). Information ratio: 0.83 (upper mid). Information ratio: 0.70 (lower mid). Information ratio: 0.40 (bottom quartile). Information ratio: 0.92 (upper mid). Information ratio: 0.80 (upper mid). Information ratio: 0.25 (bottom quartile). IDBI India Top 100 Equity Fund
JM Core 11 Fund
Nippon India Large Cap Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
DSP TOP 100 Equity
Invesco India Largecap Fund
Bandhan Large Cap Fund
HDFC Top 100 Fund
BNP Paribas Large Cap Fund
JM Large Cap Fund
*పైన ఉత్తమ జాబితా ఉందిలార్జ్ క్యాప్
పైన AUM/నికర ఆస్తులను కలిగి ఉన్న నిధులు100 కోట్లు
. క్రమబద్ధీకరించబడిందిగత 3 సంవత్సరాల రిటర్న్
.
బ్లూ చిప్ కంపెనీల పనితీరు సాధారణంగా ఆర్థిక దృష్టాంతాన్ని సూచిస్తుంది. అటువంటి సంస్థలకు అంచనా వేయడానికి అవకాశం ఉందిఆర్థిక వ్యవస్థ. ఇంకా, లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీలు మార్కెట్ అస్థిరత వల్ల చాలా అరుదుగా ప్రభావితమవుతాయి, అందువల్ల, రిస్క్ లేని పెట్టుబడిగా పరిగణించబడుతుంది. లార్జ్ క్యాప్ స్టాక్ల ధర ఎక్కువగా ఉన్నప్పటికీ, దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి కోసం పెరుగుతున్న ఆర్థిక వ్యవస్థలో అవి విలువైనవి. అందువలన, పెట్టుబడిదారులు దీర్ఘకాలం కోసం చూస్తున్నారుపెట్టుబడి ప్రణాళిక పెట్టుబడి పెట్టడానికి లార్జ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ను ఆదర్శవంతమైన మార్గంగా పరిగణించవచ్చు!