+91-22-48913909
Table of Contents
మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను ప్లాన్ చేసుకోండి
చాలా సార్లు ప్రజలు ఆర్థిక లక్ష్యాలను నిర్వహించడం యొక్క ప్రాముఖ్యతను గుర్తించరు లేదా దాని కోసం ప్లాన్ కూడా చేయరు! మీ జీవితంలోని అన్ని సమయాల్లో ఆర్థిక సెటప్ మీకు ప్రధాన వెన్నెముకగా ఉంటుంది. మీ వయస్సుతో సంబంధం లేకుండా; ఆర్థిక లక్ష్యాలను నిర్దేశించడం చాలా ముఖ్యం. వ్యక్తిగత ఆర్థిక లక్ష్యాలను నిర్దేశించుకోవడంలో రహస్యం ఏమిటంటే, మీ ఆకాంక్షలు మరియు భవిష్యత్తు అవసరాలను ముందుగానే చూడటం, తర్వాత స్మార్ట్ లక్ష్యాలను ఏర్పరచుకోవడం. కానీ ఎందుకుమ్యూచువల్ ఫండ్స్ మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను నెరవేర్చుకోవడానికి ఉత్తమ మార్గాలలో ఒకటి?
మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు పెట్టుబడిదారుల యొక్క విస్తారమైన అవసరాలను తీర్చే అనేక పథకాలను అందిస్తాయి. ఎవరైనా స్వల్పకాలిక లాభాల కోసం చూస్తున్నా లేదా దీర్ఘకాలిక సంపదను సృష్టించాలనుకున్నా, మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు అన్నింటినీ సాధించడంలో వారికి సహాయపడతాయి. అధిక-రిస్క్ తీసుకునే వ్యక్తికి సగటు రిస్క్-ఆకలితో మొదటిసారి పెట్టుబడిదారుడు, మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు అందించే పథకాలు అన్ని రకాల పెట్టుబడిదారుల కోసం రూపొందించబడ్డాయి.
మీరు ఇష్టపడే టైమ్ ఫ్రేమ్ ప్రకారం మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్లాన్‌లు ఇక్కడ ఉన్నాయిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను సమయానికి చేరుకోవడానికి.
మీ టైమ్ ఫ్రేమ్‌ను గుర్తించండి
ఆర్థిక లక్ష్యాల కోసం ప్రణాళిక చాలా క్రమపద్ధతిలో ఉండాలి మరియు అదే సమయంలో, మీరు మీ ప్రాథమిక లక్ష్యాలను సమయ ఫ్రేమ్‌లుగా వర్గీకరించడం ద్వారా సెట్ చేయాలి, అవి-
స్వల్పకాలిక లక్ష్యాలు-1 సంవత్సరం వరకు
స్వల్పకాలిక లక్ష్యాలు సమీప భవిష్యత్తులో మీరు లక్ష్యంగా పెట్టుకునేవి. ఇది నిర్దిష్ట సమయ ఫ్రేమ్‌లు మరియు ఒక సంవత్సరం లేదా రెండు సంవత్సరాల కాలంలో మీరు సాధించాలనుకునే తీవ్రమైన లక్ష్యాలతో అనుబంధించబడింది. మీ చిన్న కోరికల జాబితాను సెట్ చేయడం ద్వారా మీరు మీ స్వల్పకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలుగా ఎంచుకోగల అనేక అంశాలు ఉన్నాయి. ఉదాహరణకు, మీరు సెలవుల కోసం, గాడ్జెట్‌ల కోసం ఆదా చేయవచ్చు, రుణాన్ని చెల్లించవచ్చు, ఏదైనా కోర్సు కోసం ఆదా చేసుకోవచ్చు. మీరు తక్కువ వ్యవధిలో సరైన రాబడిని సంపాదించడానికి పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
Talk to our investment specialist
మీ స్వల్పకాలిక లక్ష్యాలను సాధించడానికి, మీరు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చులిక్విడ్ ఫండ్స్ మరియు అల్ట్రాస్వల్పకాలిక నిధులు. ఈ నిధులు ఒక రకమైనవిరుణ నిధి స్వల్పకాలిక పెట్టుబడులకు ఉద్దేశించినవి. లిక్విడ్ ఫండ్స్ ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయిజమచేసిన ధ్రువీకరణ పత్రము, చాలా తక్కువ మెచ్యూరిటీ ఉన్న ట్రెజరీ బిల్లులు, వాణిజ్య పత్రాలు మొదలైనవి. వీటి పెట్టుబడి వ్యవధి సాధారణంగా రెండు రోజుల నుండి కొన్ని వారాల వరకు ఉంటుంది (ఇది ఒక రోజు కూడా కావచ్చు!). అల్ట్రా షార్ట్ డెట్ ఫండ్స్ చాలా తక్కువ మార్కెట్ అస్థిరతతో మంచి రాబడిని అందిస్తాయి. లిక్విడ్ ఫండ్స్ కంటే మెరుగైన రాబడి కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇష్టపడాలిఅల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్లిక్విడ్ ఫండ్స్ కంటే ఈ ఫండ్‌ల రాబడులు మెరుగ్గా ఉంటాయి. వాటిలో కొన్నిఉత్తమ ద్రవ & కేటగిరీ ర్యాంక్ ప్రకారం అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,507.57
↑ 0.49 ₹142 1.8 3.6 7.3 6.8 7.4 6.42% 1M 18D 1M 19D Liquid Fund JM Liquid Fund Growth ₹70.7444
↑ 0.01 ₹2,680 1.7 3.5 7.1 6.8 7.2 6.46% 1M 10D 1M 13D Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹337.544
↑ 0.06 ₹449 1.8 3.6 7.3 6.9 7.3 6.48% 1D 2D Liquid Fund Principal Cash Management Fund Growth ₹2,287.22
↑ 0.42 ₹5,708 1.8 3.5 7.2 6.9 7.3 6.54% 1M 10D 1M 9D Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹544.453
↑ 0.14 ₹17,263 2.3 4.1 8.1 7.3 7.9 7.27% 5M 16D 6M 14D Ultrashort Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 May 25
స్వల్ప, మధ్య & దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాల కోసం మ్యూచువల్ ఫండ్ ఎంపికలు
మధ్య కాల లక్ష్యాలు -3-5 సంవత్సరాల హోరిజోన్ కోసం
మధ్య-కాల లక్ష్యాలు మీరు రాబోయే 3 నుండి 4 సంవత్సరాలలో కోరుకునేవి. కారు/ఇల్లు కొనడానికి డౌన్ పేమెంట్ కోసం ఆదా చేయడం, వివాహానికి పొదుపు చేయడం, మునుపటి లోన్‌లను (ఏదైనా) చెల్లించడం లేదా వ్యాపారం కోసం కొంత మేరకు ప్లాన్ చేయడం వంటి ముఖ్యమైన లక్ష్యాలు ఇందులో ఉండవచ్చు. మీరు మీ స్వల్పకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలను పూర్తి చేసే సమయానికి, మీరు మధ్య-కాల లక్ష్యాలను రూపొందించడం ప్రారంభించవచ్చు మరియు మీరు వాటిని ఎలా నిర్వహించవచ్చో కూడా ప్లాన్ చేయవచ్చు. కానీ, మధ్యంతర లక్ష్యాలను నిర్దేశించే ముందు, మీ కలలు మరియు కోరికలను తెలుసుకోవడం చాలా ముఖ్యం మరియు రాబోయే కొద్ది సంవత్సరాలలో మిమ్మల్ని మీరు ఎక్కడ చూస్తారు!
ఆదర్శవంతంగా, మధ్య-కాల లక్ష్యాల కోసం,బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్ &నెలవారీ ఆదాయ ప్రణాళిక అత్యంత ప్రాధాన్యతనిస్తారు. బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్స్ అంటే డెట్ మరియు ఈక్విటీ రెండింటి కలయిక. ఫండ్ దాదాపు 64% డెట్‌లో మరియు మిగిలిన మొత్తాన్ని ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. మంత్లీ ఇన్‌కమ్ ప్లాన్‌లలో (MIP) ఎక్కువ భాగం నిధులను డెట్ సెక్యూరిటీలలో మరియు కొంత భాగాన్ని ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెడతారు. అందువల్ల, బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్‌లు అందించే రాబడి MIPల కంటే ఎక్కువగా ఉండవచ్చు, కానీ ఇవి చాలా తక్కువ ప్రమాదకరం.
కాబట్టి, రిస్క్ లేని పెట్టుబడిదారులు MIPలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇష్టపడతారు మరియు వారి పదవీకాలంలో స్థిరమైన రాబడిని పొందవచ్చు. ఈ నిధులు మూలధన ప్రశంసలకు కూడా అనువైనవి. మీ మధ్య-కాల పెట్టుబడుల కోసం మీరు ఎంచుకోగల ఉత్తమ బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్‌లు మరియు నెలవారీ ఆదాయ ప్రణాళికలు (కేటగిరీ ర్యాంక్ ప్రకారం) క్రిందివి.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Edelweiss Arbitrage Fund Growth ₹19.2291
↓ -0.01 ₹14,307 1.6 3.3 7 6.8 7.7 6.54% 5M 12D 5M 16D Arbitrage Principal Hybrid Equity Fund Growth ₹159.076
↓ -1.33 ₹5,924 7.2 2.7 10 15.1 17.1 6.26% 4Y 3M 29D 5Y 11M 1D Hybrid Equity ICICI Prudential MIP 25 Growth ₹74.7868
↓ -0.08 ₹3,166 4.1 4.7 10.3 10.8 11.4 7.49% 2Y 6M 7D 3Y 10M 17D Hybrid Debt Kotak Equity Arbitrage Fund Growth ₹37.1818
↓ -0.03 ₹63,310 1.6 3.3 7.2 6.9 7.8 6.63% 7M 13D 7M 13D Arbitrage Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund Growth ₹1,487.1
↓ -11.84 ₹7,319 6.9 2.8 8.9 14.2 15.3 7.13% 4Y 22D 5Y 7M 28D Hybrid Equity Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 May 25
దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాలు -5 సంవత్సరాలు & అంతకంటే ఎక్కువ
దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాలు మీరు సాధించడానికి ఎక్కువ సమయం పడుతుందని మీరు అనుకుంటున్నారు. అలాగే, దీర్ఘకాలిక ప్రణాళిక మీ ప్రధాన ఆర్థిక లక్ష్యాలను తాకుతుంది, అయితే, ఇది చాలా క్రమబద్ధంగా మరియు వ్యవస్థీకృతంగా ఉండాలి. ఇందులో మీ పిల్లల భవిష్యత్తు కోసం ప్రణాళికలు, వారి విద్య లేదా మీ పదవీ విరమణ కోసం పొదుపు చేయడం, మీ కుటుంబాన్ని ప్రపంచ పర్యటనకు తీసుకెళ్లడం మొదలైనవి ఉండవచ్చు... అంతేకాకుండా, మధ్యంతర లక్ష్యాల కోసం మీరు తీసుకున్న మీ రుణాన్ని చెల్లించడం కూడా ఇందులో ఉండవచ్చు.
దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాల కోసం ప్రణాళిక వేసుకునే పెట్టుబడిదారులు ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌కు వెళ్లాలి. చారిత్రాత్మకంగా, ఈ ఫండ్‌లు అధిక రాబడిని అందజేస్తాయని నిరూపించబడ్డాయి, అయితే ఇవి చాలా ప్రమాదకరమైనవి. కాబట్టి, అధిక-ని కలిగి ఉన్న పెట్టుబడిదారుఅపాయకరమైన ఆకలి ఈ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మాత్రమే ప్రాధాన్యత ఇవ్వాలి. వివిధ రకాలు ఉన్నాయిఈక్విటీ ఫండ్స్ మీరు వంటి వాటి నుండి ఎంచుకోవచ్చు- లార్జ్ క్యాప్/మిడ్ క్యాప్/స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్,ELSS,డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్స్ మరియురంగ నిధులు.
లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్ పెద్ద కంపెనీల స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి. ఈ కంపెనీలు తప్పనిసరిగా పెద్ద వ్యాపారాలు మరియు పెద్ద శ్రామిక శక్తి కలిగిన పెద్ద కంపెనీలు. అవి INR 1000 కోట్ల కంటే ఎక్కువ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ (MC= కంపెనీ X మార్కెట్ ధర ద్వారా జారీ చేయబడిన షేర్ల సంఖ్య) కలిగిన కంపెనీలు. ఈ స్టాక్‌లు చాలా కాలం పాటు స్థిరమైన రాబడిని ఇస్తాయి. మిడ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మిడ్-సైజ్ కంపెనీలలో ఫండ్స్ ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయి. పెట్టుబడిదారుల దృక్కోణం నుండి, స్టాక్‌ల ధరలలో అధిక హెచ్చుతగ్గులు (లేదా అస్థిరత) కారణంగా మిడ్-క్యాప్‌ల పెట్టుబడి కాలం లార్జ్-క్యాప్‌ల కంటే చాలా ఎక్కువగా ఉండాలి. మిడ్ క్యాప్‌లు INR 500 Cr నుండి INR 1000 Cr మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ కలిగిన కంపెనీలు కావచ్చు.
స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్‌లు ప్రధానంగా స్టార్టప్‌లు లేదా చిన్న ఆదాయాలతో అభివృద్ధి ప్రారంభ దశలో ఉన్న సంస్థలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. ఈ కంపెనీలు విలువను కనుగొనడంలో గొప్ప సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉన్నాయి మరియు మంచి రాబడిని పొందగలవు. అయినప్పటికీ, చిన్న పరిమాణంలో, నష్టాలు చాలా ఎక్కువగా ఉంటాయి, అందువల్ల స్మాల్-క్యాప్‌ల పెట్టుబడి కాలం అత్యధికంగా ఉంటుందని భావిస్తున్నారు. స్మాల్ క్యాప్‌లు INR 500 మరియు అంతకంటే ఎక్కువ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ కలిగిన కంపెనీలు కావచ్చు.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Tata India Tax Savings Fund Growth ₹43.2659
↓ -0.33 ₹4,405 8 1 11 18.6 24.6 19.5 ELSS IDFC Infrastructure Fund Growth ₹49.501
↓ -0.71 ₹1,577 13.5 -1.3 0.2 30.3 37.7 39.3 Sectoral Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹95.5123
↓ -1.58 ₹1,532 6 0.3 12.7 21 23.4 20.1 Sectoral DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹88.569
↓ -0.16 ₹1,227 9.7 2.2 -2.4 18.7 31.3 13.9 Sectoral Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.29
↓ -0.67 ₹3,439 12.8 8.5 14.6 20.4 26.9 8.7 Sectoral Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 May 25
డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్‌లు మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్‌లో పెట్టుబడి పెడతాయి, అంటే లార్జ్, మిడ్ & స్మాల్ క్యాప్స్‌లో. వారు సాధారణంగా లార్జ్ క్యాప్ స్టాక్‌లలో 40–60% మధ్య పెట్టుబడి పెడతారు, 10–40%మిడ్ క్యాప్ స్టాక్‌లు మరియు స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్‌లలో దాదాపు 10%. ఈ ఫండ్స్ మిశ్రమ పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల, అవి రిస్క్‌ని బ్యాలెన్స్ చేస్తాయి. ఉదాహరణకు, ఒక ఫండ్ పనితీరు తక్కువగా ఉంటే, మరొకటి పోర్ట్‌ఫోలియోను బ్యాలెన్స్ చేయడానికి ఉన్నాయి. కానీ, ఈక్విటీ రిస్క్ ఇప్పటికీ పెట్టుబడిలో ఉంది.
సెక్టార్ ఫండ్‌లు నిర్దిష్ట రంగం లేదా పరిశ్రమలో వర్తకం చేసే కంపెనీల షేర్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి, ఉదాహరణకు, ఫార్మా ఫండ్ కేవలం ఫార్మాస్యూటికల్ కంపెనీలలో మాత్రమే పెట్టుబడి పెడుతుంది. సెక్టార్-నిర్దిష్టమైనందున, ఈ ఫండ్‌లలో రిస్క్ అత్యధికంగా ఉంటుంది.
ఆర్థిక సలహా- తెలివిగా నిర్వహించండి
- ప్రారంభించండిముందుగానే పెట్టుబడి పెట్టడం
- మీ ప్రాధాన్యతల గురించి స్పష్టంగా ఉండండి మరియు పొదుపు చేయడం ద్వారా మీ లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి మీరు మీ బడ్జెట్‌లో ఒక గదిని ఏర్పాటు చేసుకున్నారని నిర్ధారించుకోండి
- మీ ప్రధాన లక్ష్యాల కోసం ప్రత్యేక పొదుపులు మరియు పెట్టుబడి ఖాతాలను సెటప్ చేయండి
- మీ బిల్లులను సకాలంలో చెల్లిస్తూ ఉండండి
- మీ లక్ష్యాల కోసం సరైన గడువును సెట్ చేయండి. ఉదాహరణకు, మీరు 2017 చివరి నాటికి అంతర్జాతీయ పర్యటన చేయాలనుకుంటున్నారు మరియు దాని ప్రకారం ఆదా చేసుకోండి
- మీ పురోగతిని క్రమం తప్పకుండా పర్యవేక్షించండి
- ఒక ఆధారంగా మీ పెట్టుబడి ఎంపికలను ఎంచుకోండిఆస్తి కేటాయింపు ఇది నిర్దేశిత సమయ వ్యవధిలో మీ లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి మీకు సహాయం చేస్తుంది.
ఇది కాకుండా, సిస్టమాటిక్పెట్టుబడి ప్రణాళిక (SIP) డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టే ఉత్తమ మార్గాలలో ఒకటిగా పరిగణించబడుతుంది. అది ఇల్లు, కారు లేదా ఏదైనా ఆస్తిని కొనుగోలు చేసినా,పదవీ విరమణ ప్రణాళిక లేదా ఉన్నత విద్యా ప్రణాళిక, SIPలు చాలా క్రమబద్ధమైన మార్గాన్ని అందిస్తాయిడబ్బు దాచు మరియు ఈ లక్ష్యాలను చేరుకోండి. ఇన్వెస్టర్లు ఈరోజు ఎల్లప్పుడూ వెతుకుతూ ఉంటారుటాప్ SIP, లేదా పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమమైన క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక. పెట్టుబడిదారులకు పెట్టుబడి ప్రణాళికలను రూపొందించడంలో సహాయపడే వివిధ SIP కాలిక్యులేటర్‌లు మార్కెట్లో అందుబాటులో ఉన్నాయి. మీరు ఇక్కడ ఒకదాన్ని ప్రయత్నించవచ్చు:
మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!
మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను వాస్తవికంగా ఉంచండి మరియు మీ పురోగతిని నిరంతరం సమీక్షించండి. చాలా ముఖ్యమైనది, వాయిదా వేయకండి మరియు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను ఇప్పుడే సెట్ చేయడం ప్రారంభించండి!
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved