JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్

Updated on November 23, 2025 , 5841 views

JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ భారతదేశంలోని మొట్టమొదటి ప్రైవేట్ రంగ మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలలో ఒకటి. ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ JM ఫైనాన్షియల్ గ్రూప్‌లో భాగం. JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ సంస్థాగత మరియు రిటైల్ పెట్టుబడిదారుల యొక్క విభిన్న అవసరాలను తీర్చడానికి వివిధ రకాల ఫండ్‌లలో మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాల సమూహాన్ని అందిస్తుంది. JM ఫైనాన్షియల్ గ్రూప్ ఆర్థిక సేవల రంగంలో బలమైన పునాదిని కలిగి ఉంది మరియు నాలుగు దశాబ్దాలకు పైగా దాని ఉనికిని కలిగి ఉంది.

JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క లక్ష్యం వివేకవంతమైన పెట్టుబడి, సరైన ఫండ్ మేనేజ్‌మెంట్ మరియు రిస్క్‌ను శాస్త్రీయంగా నిర్వహించే బలమైన వ్యవస్థల ద్వారా తమ లక్ష్యాలను సాధించడంలో పెట్టుబడిదారులకు సహాయం చేయడం.

AMC	JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్
సెటప్ తేదీ	సెప్టెంబర్ 15, 1994
AUM	INR 12072.94 కోట్లు (జూన్-30-2018)
చైర్మన్	శ్రీ V. P. శెట్టి
CEO/MD	శ్రీ. భాను కటోచ్
అది	ఎన్.ఎ
సమ్మతి అధికారి	కుమారి. డయానా డిసా
పెట్టుబడిదారుడు సేవా అధికారి	శ్రీ. హరీష్ కుక్రేజా
ఫ్యాక్స్	22876297/98
ఫోన్	022-61987777
వెబ్సైట్	www.jmfinancialmf.com
ఇమెయిల్	పెట్టుబడిదారు[AT]jmfl.com

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ గురించి

JM మ్యూచువల్ ఫండ్ రెండు దశాబ్దాలుగా ఉనికిని కలిగి ఉన్న మొదటి ప్రైవేట్ రంగ మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలలో ఒకటి. కంపెనీ తన కార్యకలాపాలను డిసెంబర్ 1994లో మూడు మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలతో ప్రారంభించింది, అవి JMలిక్విడ్ ఫండ్ (ప్రస్తుతం JMఆదాయం ఫండ్), JMఈక్విటీ ఫండ్, మరియు JMబ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్. JM మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను అమలు చేసే అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ లేదా AMC JM ఫైనాన్షియల్ అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ లిమిటెడ్. ఈ AMC JM ఫైనాన్షియల్ లిమిటెడ్‌లో ఒక భాగం. JM ఫైనాన్షియల్ లిమిటెడ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ బ్యాంకింగ్, ప్రైవేట్ ఈక్విటీ, అసెట్ రీకన్‌స్ట్రక్షన్, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అడ్వైజరీ మొదలైన వివిధ రంగాలలో తన రెక్కలను విస్తరించింది. JM ఫైనాన్షియల్ గ్రూప్ 1973లో స్థాపించబడింది మరియు JM ఫైనాన్షియల్ & ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కన్సల్టెన్సీ సర్వీసెస్ పేరుతో రిజిస్టర్ చేయబడింది.

JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ద్వారా ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ క్రింది మ్యూచువల్ ఫండ్ వర్గాల క్రింద వివిధ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలను అందిస్తుంది.

ఈక్విటీ ఫండ్స్

కంపెనీల ఈక్విటీ షేర్లలో ప్రధానంగా పెట్టుబడి పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాన్ని ఈక్విటీ ఫండ్ అంటారు. ఈక్విటీ ఫండ్ స్థిరమైన రాబడిని అందించదు. JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ అందించే కొన్ని ఈక్విటీ ఫండ్ పథకాలలో JM బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్, JM ఈక్విటీ ఫండ్, JM బేసిక్ ఫండ్ మొదలైనవి ఉన్నాయి. ఈ ఫండ్స్‌లో డివిడెండ్ ఆప్షన్, గ్రోత్ ఆప్షన్ మొదలైన వివిధ ఎంపికలు ఉన్నాయి, పెట్టుబడిదారులు తమ ప్రాధాన్యతను బట్టి వీటిని ఎంచుకోవచ్చు.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
JM Core 11 Fund Growth	₹20.2507 ↑ 0.02	₹310	2.5	5.9	-0.2	18	17.4	24.3
JM Value Fund Growth	₹96.8399 ↑ 0.05	₹1,012	0.1	0.3	-3.4	21	22.5	25.1
JM Multicap Fund Growth	₹97.8217 ↑ 0.03	₹6,080	-0.1	1.4	-4.2	20.3	22.5	33.3
JM Tax Gain Fund Growth	₹50.1696 ↑ 0.10	₹224	2.4	7.9	3.2	19.6	20.2	29
JM Large Cap Fund Growth	₹157.445 ↓ -0.16	₹487	2.5	5.5	0.2	14.9	15.6	15.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	JM Core 11 Fund	JM Value Fund	JM Multicap Fund	JM Tax Gain Fund	JM Large Cap Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹310 Cr).	Upper mid AUM (₹1,012 Cr).	Highest AUM (₹6,080 Cr).	Bottom quartile AUM (₹224 Cr).	Lower mid AUM (₹487 Cr).
Point 2	Established history (17+ yrs).	Established history (28+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (30 yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 17.35% (bottom quartile).	5Y return: 22.50% (top quartile).	5Y return: 22.45% (upper mid).	5Y return: 20.16% (lower mid).	5Y return: 15.63% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 17.98% (bottom quartile).	3Y return: 21.04% (top quartile).	3Y return: 20.26% (upper mid).	3Y return: 19.59% (lower mid).	3Y return: 14.92% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: -0.21% (lower mid).	1Y return: -3.44% (bottom quartile).	1Y return: -4.23% (bottom quartile).	1Y return: 3.20% (top quartile).	1Y return: 0.22% (upper mid).
Point 8	Alpha: -3.45 (top quartile).	Alpha: -9.82 (bottom quartile).	Alpha: -10.27 (bottom quartile).	Alpha: -3.62 (upper mid).	Alpha: -6.99 (lower mid).
Point 9	Sharpe: -0.20 (top quartile).	Sharpe: -0.57 (bottom quartile).	Sharpe: -0.64 (bottom quartile).	Sharpe: -0.23 (upper mid).	Sharpe: -0.36 (lower mid).
Point 10	Information ratio: 0.46 (bottom quartile).	Information ratio: 0.85 (upper mid).	Information ratio: 0.89 (top quartile).	Information ratio: 0.71 (lower mid).	Information ratio: 0.07 (bottom quartile).

JM Core 11 Fund

Bottom quartile AUM (₹310 Cr).
Established history (17+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 17.35% (bottom quartile).
3Y return: 17.98% (bottom quartile).
1Y return: -0.21% (lower mid).
Alpha: -3.45 (top quartile).
Sharpe: -0.20 (top quartile).
Information ratio: 0.46 (bottom quartile).

JM Value Fund

Upper mid AUM (₹1,012 Cr).
Established history (28+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.50% (top quartile).
3Y return: 21.04% (top quartile).
1Y return: -3.44% (bottom quartile).
Alpha: -9.82 (bottom quartile).
Sharpe: -0.57 (bottom quartile).
Information ratio: 0.85 (upper mid).

JM Multicap Fund

Highest AUM (₹6,080 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.45% (upper mid).
3Y return: 20.26% (upper mid).
1Y return: -4.23% (bottom quartile).
Alpha: -10.27 (bottom quartile).
Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
Information ratio: 0.89 (top quartile).

JM Tax Gain Fund

Bottom quartile AUM (₹224 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.16% (lower mid).
3Y return: 19.59% (lower mid).
1Y return: 3.20% (top quartile).
Alpha: -3.62 (upper mid).
Sharpe: -0.23 (upper mid).
Information ratio: 0.71 (lower mid).

JM Large Cap Fund

Lower mid AUM (₹487 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.63% (bottom quartile).
3Y return: 14.92% (bottom quartile).
1Y return: 0.22% (upper mid).
Alpha: -6.99 (lower mid).
Sharpe: -0.36 (lower mid).
Information ratio: 0.07 (bottom quartile).

రుణ నిధులు

రుణ నిధి ఒక వర్గం లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం దాని ప్రధాన వాటాను పెట్టుబడి పెట్టిందిస్థిర ఆదాయం సెక్యూరిటీలు. దిఅంతర్లీన డెట్ ఫండ్స్‌లో భాగమైన సెక్యూరిటీలు ఉన్నాయిబాండ్లు, ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు మరియుడబ్బు బజారు సాధన. ద్వారా పెట్టుబడిదారులకు క్రమమైన మరియు స్థిరమైన రాబడిని అందించడం ఈ ఫండ్స్ యొక్క లక్ష్యంపెట్టుబడి పెడుతున్నారు రుణ సాధనాలలో. డెట్ ఫండ్ కేటగిరీ కింద JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ అందించే కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలలో JM ఫ్లోటర్ లాంగ్ టర్మ్ ఫండ్, JM G-Sec ఫండ్, JM ఇన్‌కమ్ ఫండ్, JM మనీ మేనేజర్ ఫండ్ మరియు JM షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్ ఉన్నాయి.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
JM Liquid Fund Growth	₹72.8782 ↑ 0.01	₹1,374	1.4	2.9	6.5	6.9	7.2	6.04%	1M 6D	1M 8D
JM Dynamic Debt Fund Growth	₹42.4619 ↑ 0.04	₹60	1.9	1	7.9	7.3	8	6.83%	4Y 5M 12D	5Y 11M 8D
JM Ultra Short Duration Fund Growth	₹26.7173 ↑ 0.00	₹35	4.5	6.4	5.3	4.3		3.37%	4M 7D	4M 13D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	JM Liquid Fund	JM Dynamic Debt Fund	JM Ultra Short Duration Fund
Point 1	Highest AUM (₹1,374 Cr).	Lower mid AUM (₹60 Cr).	Bottom quartile AUM (₹35 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (27 yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (19+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Low.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately Low.
Point 5	1Y return: 6.51% (lower mid).	1Y return: 7.94% (upper mid).	1Y return: 5.35% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.48% (lower mid).	1M return: 0.50% (upper mid).	1M return: 0.23% (bottom quartile).
Point 7	Sharpe: 2.30 (upper mid).	Sharpe: 0.48 (lower mid).	Sharpe: 0.13 (bottom quartile).
Point 8	Information ratio: -2.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).
Point 9	Yield to maturity (debt): 6.04% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 6.83% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 3.37% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 0.10 yrs (upper mid).	Modified duration: 4.45 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.35 yrs (lower mid).

JM Liquid Fund

Highest AUM (₹1,374 Cr).
Oldest track record among peers (27 yrs).
Top rated.
Risk profile: Low.
1Y return: 6.51% (lower mid).
1M return: 0.48% (lower mid).
Sharpe: 2.30 (upper mid).
Information ratio: -2.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.04% (lower mid).
Modified duration: 0.10 yrs (upper mid).

JM Dynamic Debt Fund

Lower mid AUM (₹60 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 7.94% (upper mid).
1M return: 0.50% (upper mid).
Sharpe: 0.48 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.83% (upper mid).
Modified duration: 4.45 yrs (bottom quartile).

JM Ultra Short Duration Fund

Bottom quartile AUM (₹35 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.35% (bottom quartile).
1M return: 0.23% (bottom quartile).
Sharpe: 0.13 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 3.37% (bottom quartile).
Modified duration: 0.35 yrs (lower mid).

హైబ్రిడ్ ఫండ్స్

హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ లేదా బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్స్ అనేవి మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌ను సూచిస్తాయి, అది ఈక్విటీ మరియు డెట్ సాధనాల కలయికలో దాని సేకరించిన నిధులను పెట్టుబడి పెట్టింది. ఈ నిధులు కోరుకునే వ్యక్తులకు మంచి ఎంపికరాజధాని క్రమంగా ఆదాయం రావడంతో పాటు ప్రశంసలు. JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ బ్యాలెన్స్‌డ్ కేటగిరీ కింద JM బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్‌ను అందిస్తుంది. ఈ పథకం ఏప్రిల్ 01, 1995న ప్రారంభించబడిందిఅపాయకరమైన ఆకలి JM బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్ మధ్యస్తంగా ఎక్కువ. JM బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్ యొక్క పనితీరు క్రింది విధంగా పట్టిక చేయబడింది.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
JM Arbitrage Fund Growth	₹33.313 ↑ 0.03	₹391	1.4	2.8	5.9	6.7	5.2	7.2
JM Equity Hybrid Fund Growth	₹120.883 ↑ 0.02	₹816	0.5	3.3	-1.9	18.3	18.6	27
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 2 Funds showcased

Commentary	JM Arbitrage Fund	JM Equity Hybrid Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹391 Cr).	Highest AUM (₹816 Cr).
Point 2	Established history (19+ yrs).	Oldest track record among peers (30 yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 5.21% (bottom quartile).	5Y return: 18.61% (upper mid).
Point 6	3Y return: 6.67% (bottom quartile).	3Y return: 18.32% (upper mid).
Point 7	1Y return: 5.94% (upper mid).	1Y return: -1.86% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 0.52% (upper mid).	1M return: -1.39% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -7.75 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: -1.28 (bottom quartile).	Sharpe: -0.53 (upper mid).

JM Arbitrage Fund

Bottom quartile AUM (₹391 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
5Y return: 5.21% (bottom quartile).
3Y return: 6.67% (bottom quartile).
1Y return: 5.94% (upper mid).
1M return: 0.52% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -1.28 (bottom quartile).

JM Equity Hybrid Fund

Highest AUM (₹816 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.61% (upper mid).
3Y return: 18.32% (upper mid).
1Y return: -1.86% (bottom quartile).
1M return: -1.39% (bottom quartile).
Alpha: -7.75 (bottom quartile).
Sharpe: -0.53 (upper mid).

1. JM Liquid Fund

(Erstwhile JM High Liquidity Fund)

To provide income by way of dividend (dividend plans) and capital gains (growth plan) through investing in debt and money market instruments.

Research Highlights for JM Liquid Fund

Upper mid AUM (₹1,374 Cr).
Established history (27+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Low.
1Y return: 6.51% (top quartile).
1M return: 0.48% (top quartile).
Sharpe: 2.30 (top quartile).
Information ratio: -2.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.04% (upper mid).
Modified duration: 0.10 yrs (lower mid).
Average maturity: 0.11 yrs (lower mid).
Exit load: NIL.
Top sector: Consumer Cyclical.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~99%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Canara Bank (~9.8%).

Below is the key information for JM Liquid Fund

JM Liquid Fund Growth
Launch Date	31 Dec 97
NAV (25 Nov 25)	₹72.8782 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹1,374 on 31 Oct 25
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.22
Sharpe Ratio	2.3
Information Ratio	-2
Alpha Ratio	-0.1
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.04%
Effective Maturity	1 Month 8 Days
Modified Duration	1 Month 6 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹10,320
31 Oct 22	₹10,767
31 Oct 23	₹11,506
31 Oct 24	₹12,343
31 Oct 25	₹13,157

JM Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for JM Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.4%
6 Month	2.9%
1 Year	6.5%
3 Year	6.9%
5 Year	5.7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.2%
2023	7%
2022	4.8%
2021	3.3%
2020	4%
2019	6.6%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	7.7%
2015	8.4%

Fund Manager information for JM Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Killol Pandya	5 Nov 24	0.99 Yr.
Ruchi Fozdar	3 Apr 24	1.58 Yr.
Jayant Dhoot	1 Aug 25	0.25 Yr.

Data below for JM Liquid Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.36%
Other	0.64%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	59.93%
Corporate	29.55%
Government	9.88%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Canara Bank Certificate of Deposit \| -	10%	₹123 Cr	12,500,000 ↑ 12,500,000
India (Republic of) - \| -	8%	₹102 Cr	10,300,000 ↑ 10,300,000
Punjab National Bank Certificate of Deposit \| -	8%	₹99 Cr	10,000,000
91 Days Treasury Bill 23-Jan-2026 Sovereign Bonds \| -	8%	₹99 Cr	10,000,000
Union Bank Of India Certificate of Deposit \| -	8%	₹99 Cr	10,000,000 ↑ 10,000,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	4%	₹50 Cr	5,000,000
Birla Group Holdings Private Limited Commercial Paper \| -	4%	₹50 Cr	5,000,000 ↑ 5,000,000
L&T Finance Limited Commercial Paper \| -	4%	₹50 Cr	5,000,000
Icici Securities Limited (Earlier Icici Brokerage Services Limited) Commercial Paper \| -	4%	₹50 Cr	5,000,000 ↑ 5,000,000
Bajaj Financial Securities Limited Commercial Paper \| -	4%	₹50 Cr	5,000,000 ↑ 5,000,000

2. JM Large Cap Fund

(Erstwhile JM Equity Fund)

The scheme seeks to provide optimum capital growth and appreciation.

Research Highlights for JM Large Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹487 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.63% (lower mid).
3Y return: 14.92% (lower mid).
1Y return: 0.22% (upper mid).
Alpha: -6.99 (upper mid).
Sharpe: -0.36 (upper mid).
Information ratio: 0.07 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~9.1%).

Below is the key information for JM Large Cap Fund

JM Large Cap Fund Growth
Launch Date	1 Apr 95
NAV (25 Nov 25)	₹157.445 ↓ -0.16 (-0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹487 on 31 Oct 25
Category	Equity - Large Cap
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.36
Sharpe Ratio	-0.36
Information Ratio	0.07
Alpha Ratio	-6.99
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹13,939
31 Oct 22	₹14,367
31 Oct 23	₹15,954
31 Oct 24	₹22,133
31 Oct 25	₹22,086

JM Large Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for JM Large Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	-0.1%
3 Month	2.5%
6 Month	5.5%
1 Year	0.2%
3 Year	14.9%
5 Year	15.6%
10 Year
15 Year
Since launch	9.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	15.1%
2023	29.6%
2022	3.4%
2021	23.2%
2020	18.1%
2019	4.9%
2018	0.8%
2017	20.9%
2016	1.8%
2015	-1.3%

Fund Manager information for JM Large Cap Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	20 Aug 21	4.2 Yr.
Asit Bhandarkar	5 Oct 17	8.08 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	1.08 Yr.
Deepak Gupta	27 Jan 25	0.76 Yr.

Data below for JM Large Cap Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	30.77%
Consumer Cyclical	14.55%
Industrials	14.49%
Technology	11.81%
Health Care	7.66%
Communication Services	5.23%
Basic Materials	4.79%
Energy	4.22%
Consumer Defensive	2.94%
Utility	1.84%
Real Estate	1.25%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.42%
Equity	99.56%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 12 \| HDFCBANK	9%	₹44 Cr	448,694 ↑ 14,750
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 11 \| ICICIBANK	5%	₹24 Cr	179,087 ↓ -15,500
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 25 \| RELIANCE	4%	₹21 Cr	138,250 ↓ -2,750
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| BHARTIARTL	4%	₹20 Cr	97,350 ↓ -12,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 25 \| LT	4%	₹18 Cr	43,850
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 15 \| INFY	3%	₹16 Cr	106,998
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 25 \| 500034	3%	₹16 Cr	149,999 ↑ 10,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 11 \| SBIN	3%	₹14 Cr	152,397 ↑ 11,000
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 24 \| MARUTI	2%	₹12 Cr	7,217
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 25 \| INDIGO	2%	₹11 Cr	20,100 ↓ -1,800

3. JM Multicap Fund

(Erstwhile JM Multi Strategy Fund)

The investment objective of the Scheme is to provide capital appreciation by investing in equity and equity related securities using a combination of strategies.

Research Highlights for JM Multicap Fund

Highest AUM (₹6,080 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.45% (top quartile).
3Y return: 20.26% (top quartile).
1Y return: -4.23% (bottom quartile).
Alpha: -10.27 (bottom quartile).
Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
Information ratio: 0.89 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~5.5%).

Below is the key information for JM Multicap Fund

JM Multicap Fund Growth
Launch Date	23 Sep 08
NAV (25 Nov 25)	₹97.8217 ↑ 0.03 (0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹6,080 on 31 Oct 25
Category	Equity - Multi Cap
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.84
Sharpe Ratio	-0.64
Information Ratio	0.89
Alpha Ratio	-10.27
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹16,602
31 Oct 22	₹17,570
31 Oct 23	₹21,650
31 Oct 24	₹33,523
31 Oct 25	₹31,781

JM Multicap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for JM Multicap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	-1.5%
3 Month	-0.1%
6 Month	1.4%
1 Year	-4.2%
3 Year	20.3%
5 Year	22.5%
10 Year
15 Year
Since launch	14.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	33.3%
2023	40%
2022	7.8%
2021	32.9%
2020	11.4%
2019	16.6%
2018	-5.4%
2017	39.5%
2016	10.5%
2015	-2.8%

Fund Manager information for JM Multicap Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	20 Aug 21	4.2 Yr.
Asit Bhandarkar	1 Oct 24	1.08 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	1.08 Yr.
Deepak Gupta	11 Apr 25	0.56 Yr.

Data below for JM Multicap Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	31.75%
Consumer Cyclical	17.18%
Technology	15.53%
Industrials	12.95%
Health Care	7.22%
Consumer Defensive	5.35%
Communication Services	3.38%
Basic Materials	2.97%
Energy	1.77%
Real Estate	0.82%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.07%
Equity	98.92%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 21 \| ICICIBANK	6%	₹336 Cr	2,500,000 ↑ 300,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 20 \| SBIN	5%	₹310 Cr	3,305,000 ↑ 1,550,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 10 \| LT	5%	₹295 Cr	732,359 ↑ 232,359
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 24 \| 532755	4%	₹262 Cr	1,840,908 ↑ 400,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 23 \| HDFCBANK	4%	₹242 Cr	2,455,252 ↑ 100,000
Godfrey Phillips India Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 28 Feb 25 \| GODFRYPHLP	4%	₹242 Cr	785,118
One97 Communications Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 25 \| 543396	4%	₹216 Cr	1,654,322
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| BHARTIARTL	3%	₹205 Cr	1,000,000 ↑ 60,000
Motilal Oswal Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 25 \| MOTILALOFS	2%	₹147 Cr	1,505,492
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| 543320	2%	₹142 Cr	4,470,323

4. JM Equity Hybrid Fund

(Erstwhile JM Balanced Fund)

To provide steady current income as well as long term growth of capital.

Research Highlights for JM Equity Hybrid Fund

Lower mid AUM (₹816 Cr).
Established history (30+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.61% (upper mid).
3Y return: 18.32% (upper mid).
1Y return: -1.86% (lower mid).
1M return: -1.39% (lower mid).
Alpha: -7.75 (lower mid).
Sharpe: -0.53 (lower mid).
Information ratio: 0.93 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~78%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~4.2%).

Below is the key information for JM Equity Hybrid Fund

JM Equity Hybrid Fund Growth
Launch Date	1 Apr 95
NAV (25 Nov 25)	₹120.883 ↑ 0.02 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹816 on 31 Oct 25
Category	Hybrid - Hybrid Equity
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	-0.53
Information Ratio	0.93
Alpha Ratio	-7.75
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹14,990
31 Oct 22	₹15,284
31 Oct 23	₹18,649
31 Oct 24	₹26,799
31 Oct 25	₹26,437

JM Equity Hybrid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for JM Equity Hybrid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	-1.4%
3 Month	0.5%
6 Month	3.3%
1 Year	-1.9%
3 Year	18.3%
5 Year	18.6%
10 Year
15 Year
Since launch	12.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27%
2023	33.8%
2022	8.1%
2021	22.9%
2020	30.5%
2019	-8.1%
2018	1.7%
2017	18.5%
2016	3%
2015	-0.2%

Fund Manager information for JM Equity Hybrid Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	1 Oct 24	1.08 Yr.
Asit Bhandarkar	31 Dec 21	3.84 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	1.08 Yr.
Deepak Gupta	11 Apr 25	0.56 Yr.

Data below for JM Equity Hybrid Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.87%
Equity	77.79%
Debt	20.34%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.52%
Technology	13.93%
Industrials	12.68%
Consumer Cyclical	11.76%
Basic Materials	6.28%
Communication Services	3.66%
Health Care	3.62%
Consumer Defensive	2.35%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	11.9%
Government	9.4%
Cash Equivalent	0.91%

Credit Quality

Rating	Value
AA	6.37%
AAA	93.63%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| HDFCBANK	4%	₹35 Cr	350,000
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 25 \| 542904	4%	₹31 Cr	5,950,865
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| BHARTIARTL	4%	₹30 Cr	145,246 ↓ -15,000
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 25 \| 500034	4%	₹29 Cr	275,040
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 25 \| MCX	3%	₹28 Cr	30,676
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| LT	3%	₹27 Cr	68,000
Waaree Energies Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 25 \| 544277	3%	₹26 Cr	77,000
One97 Communications Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 25 \| 543396	3%	₹22 Cr	170,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| ICICIBANK	3%	₹21 Cr	155,114
6.48% Govt Stock 2035 Sovereign Bonds \| -	3%	₹21 Cr	2,075,000 ↑ 2,075,000

JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలలో పేరు మార్పు జాబితా

తర్వాతSEBIయొక్క (సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా) ఓపెన్-ఎండెడ్ యొక్క పునః-వర్గీకరణ మరియు హేతుబద్ధీకరణపై సర్క్యులేషన్మ్యూచువల్ ఫండ్స్, అనేకమ్యూచువల్ ఫండ్ హౌసెస్ వారి పథకం పేర్లు మరియు వర్గాల్లో మార్పులను పొందుపరుస్తున్నారు. వివిధ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ప్రారంభించిన సారూప్య పథకాలలో ఏకరూపతను తీసుకురావడానికి సెబీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లలో కొత్త మరియు విస్తృత వర్గాలను ప్రవేశపెట్టింది. స్కీమ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు ఉత్పత్తులను సరిపోల్చడం మరియు అందుబాటులో ఉన్న విభిన్న ఎంపికలను మూల్యాంకనం చేయడం పెట్టుబడిదారులు సులభంగా కనుగొనగలరని లక్ష్యంగా పెట్టుకోవడం మరియు నిర్ధారించడం.

కొత్త పేర్లను పొందిన JM ఫైనాన్షియల్ స్కీమ్‌ల జాబితా ఇక్కడ ఉంది:

ఇప్పటికే ఉన్న పథకం పేరు	కొత్త పథకం పేరు
JM ఆర్బిట్రేజ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్	JM ఆర్బిట్రేజ్ ఫండ్
JM ఫ్లోటర్ లాంగ్ టర్మ్ ఫండ్	JM డైనమిక్ డెట్ ఫండ్
JM బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్	JM ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్
JM ఈక్విటీ ఫండ్	JMలార్జ్ క్యాప్ ఫండ్
JM హైద్రవ్యత నిధి	JM లిక్విడ్ ఫండ్
JM మల్టీ స్ట్రాటజీ ఫండ్	JM మల్టీక్యాప్ ఫండ్
JM మనీ మేనేజర్ ఫండ్	JM అల్ట్రా షార్ట్ డ్యూరేషన్ ఫండ్
JM బేసిక్ ఫండ్	JMవిలువ నిధి

*గమనిక-మనం పథకం పేర్లలో మార్పుల గురించి అంతర్దృష్టిని పొందినప్పుడు జాబితా నవీకరించబడుతుంది.

JM ఫైనాన్షియల్ SIP మ్యూచువల్ ఫండ్

SIP లేదా సిస్టమాటిక్పెట్టుబడి ప్రణాళిక మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌లో పెట్టుబడి విధానం, ఇక్కడ వ్యక్తులు ఫండ్ స్కీమ్‌లో క్రమమైన వ్యవధిలో చిన్న మొత్తాలలో డబ్బును డిపాజిట్ చేస్తారు. ఒకటిSIP యొక్క ప్రయోజనాలు వ్యక్తులు చిన్న మొత్తాలలో పెట్టుబడి పెట్టాల్సిన అవసరం ఉన్నందున, అది వారి జేబులకు చిటికెడు కాదు. JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ అందించే చాలా ఫండ్ పథకాలలో SIP ఎంపికను అందిస్తుంది. SIP పెట్టుబడి చాలా ప్రయోజనాలను కలిగి ఉంటుందిసమ్మేళనం, క్రమశిక్షణతో కూడిన పొదుపు అలవాటును పెంపొందించడం మరియు మరెన్నో.

JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్

చాలా మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలు aమ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్ లేదాసిప్ కాలిక్యులేటర్ భవిష్యత్ లక్ష్యాన్ని (ఇల్లు, కారు కొనడం, పిల్లల చదువు మొదలైనవి) సాధించడం కోసం వ్యక్తులు తమ ప్రస్తుత పెట్టుబడి మొత్తాన్ని (SIP మొత్తం) నిర్ణయించడంలో ఇది సహాయపడుతుంది. SIP కాలిక్యులేటర్ ప్రస్తుత పొదుపు మొత్తాన్ని నిర్ణయించడానికి వ్యక్తి వయస్సు, ఆదాయం, ఆర్థిక కట్టుబాట్లు మరియు ఇతర పారామితులను పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది. అదనంగా, మ్యూచువల్ ఫండ్ పంపిణీలో వ్యవహరించే అనేక స్వతంత్ర పోర్టల్‌లు తమ కస్టమర్‌లకు లక్ష్యాన్ని సాధించడానికి అవసరమైన SIP మొత్తాన్ని లెక్కించడంలో సహాయపడటానికి మ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్‌ను కూడా కలిగి ఉన్నాయి.

Know Your Monthly SIP Amount

Total investment required is ₹3/month for 20 Years
or ₹257 one time (Lumpsum)
to achieve ₹5,000 Invest Now

ఆన్‌లైన్‌లో JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ NAV

JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్కాదు లేదా నికర ఆస్తి విలువ అందుబాటులో ఉందిAMFI వెబ్సైట్. అదనంగా, అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ లేదా AMC వెబ్‌సైట్‌లో తాజా NAVని కనుగొనవచ్చు. మీరు AMFI వెబ్‌సైట్‌లో JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క చారిత్రక NAV కోసం కూడా తనిఖీ చేయవచ్చు.

JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఖాతా స్టేట్‌మెంట్

మ్యూచువల్ ఫండ్ ఖాతాప్రకటన అనేది ఒక వ్యక్తి చేసిన మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి లావాదేవీలను చూపే ప్రకటన. JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో నేరుగా కంపెనీ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టిన వ్యక్తులు వారి వీక్షించడానికి AMC వెబ్‌సైట్‌కి లాగిన్ చేయవచ్చుఖాతా ప్రకటన. బదులుగా, స్వతంత్ర పోర్టల్స్ ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టిన వ్యక్తులు సంబంధిత పోర్టల్‌లలో లాగిన్ చేసి, వారి మ్యూచువల్ ఫండ్ ఖాతా స్టేట్‌మెంట్‌ను తనిఖీ చేయాలి.

కార్పొరేట్ చిరునామా

ఆఫీస్ B, 8వ అంతస్తు, సెనర్జీ, అప్పాసాహెబ్ మరాఠే మార్గ్, ప్రభాదేవి, ముంబై - 400 025.

స్పాన్సర్లు

JM ఫైనాన్షియల్ లిమిటెడ్

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.