మ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్

మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది వృత్తిపరంగా నిర్వహించబడే పెట్టుబడి పథకం. ఇది అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీచే నిర్వహించబడుతుంది (AMC) ఇది రిటైల్ పెట్టుబడిదారులకు మధ్యవర్తిగా పనిచేస్తుంది. AMC పెద్ద సంఖ్యలో పెట్టుబడిదారుల నుండి డబ్బును పూల్ చేస్తుంది మరియు ఈక్విటీ షేర్లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది,బాండ్లు,డబ్బు బజారు సాధనాలు మరియు ఇతర రకాల సెక్యూరిటీలు. మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను కొనడం అంటే పెద్ద పిజ్జా చిన్న ముక్కను కొనుగోలు చేసినట్లే. ప్రతిపెట్టుబడిదారుడు, బదులుగా, ఫండ్‌లో అతను పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తానికి అనులోమానుపాతంలో నిర్దిష్ట సంఖ్యలో యూనిట్లు కేటాయించబడతాయి. పెట్టుబడిదారుని యూనిట్ హోల్డర్ అంటారు. యూనిట్ హోల్డర్ లాభనష్టాలను పంచుకుంటాడు,ఆదాయం మరియు ఫండ్‌లో అతని పెట్టుబడికి అనులోమానుపాతంలో ఫండ్ ఖర్చులు.

మ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్ అంటే ఏమిటి?

మ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్ మా వడ్డీ రాబడిని లెక్కించడంలో మాకు సహాయపడుతుందిSIP దిగువన ఉన్న ఫిన్‌క్యాష్ మ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్ సహాయంతో పెట్టుబడులు లేదా మొత్తం పెట్టుబడి.

మ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్ ఎలా పని చేస్తుంది?

మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్ మీ అంచనాలకు అనుగుణంగా రాబడిని అందజేస్తోందా? వ్యక్తిగత లక్ష్య సాధనలో ఎంత మొత్తంలో SIP మీకు సహాయపడుతుందని మీరు ఆలోచిస్తున్నారా? మా మ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్‌ని ఉపయోగించడం ద్వారా మీ సమాధానాలను పొందండి! మ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్ మీ పెట్టుబడి హోరిజోన్ ప్రకారం ఫండ్ రాబడిని లెక్కించడం ద్వారా మెచ్యూరిటీ సమయంలో మీకు పెట్టుబడి విలువను అందిస్తుంది. మీరు SIP/మొత్తం, పెట్టుబడి మొత్తం, SIP యొక్క ఫ్రీక్వెన్సీ, ఆశించిన రాబడి రేటు మరియు SIP వ్యవధి వంటి కాలిక్యులేటర్ యొక్క వేరియబుల్‌లను సర్దుబాటు చేయవచ్చు.

పెట్టుబడి స్వభావం (SIP / లంప్సమ్)

1. మొత్తం పెట్టుబడి

ఏకమొత్తంలో, మీరు మీ ఫండ్‌లలో ఒక పెద్ద భాగాన్ని మీకు నచ్చిన మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి. మీరు ఒక ఆస్తి అమ్మకం నుండి భారీ కార్పస్ అందుకున్నప్పుడు లేదా సాధారణంగా ఇది జరుగుతుందిపదవీ విరమణ లాభాలు. కానీ ఒకేసారి పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల ఎక్కువ రిస్క్ ఉంటుంది. అందుకే ఎల్లప్పుడూ SIP మార్గం ద్వారా వెళ్లాలని సిఫార్సు చేయబడింది

2. సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP)

SIP కింద, మీరు నిర్దేశిస్తారుబ్యాంక్ ఒక తీసివేయడానికి? మీ నుండి స్థిర మొత్తంపొదుపు ఖాతా ప్రతి నెల మరియు పేర్కొన్న మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టండి. ఈ విధంగా, మీరు ప్రవేశించడానికి సరైన సమయం గురించి చింతించకుండా నిరంతరం యూనిట్లను కొనుగోలు చేయవచ్చుసంత. మీరు రూపాయి ధర సగటు ప్రయోజనాన్ని పొందుతారు మరియు ఆనందించండిసమ్మేళనం యొక్క శక్తి

కాలిక్యులేటర్ల రకాలు

లంప్సమ్ కాలిక్యులేటర్

SIP కాలిక్యులేటర్

2022 కోసం టాప్ ఫండ్‌లు

*1 సంవత్సరం పనితీరు ఆధారంగా ఉత్తమ నిధులు.

1. HDFC Long Term Advantage Fund

To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments

Research Highlights for HDFC Long Term Advantage Fund

Bottom quartile AUM (₹1,318 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.39% (upper mid).
3Y return: 20.64% (upper mid).
1Y return: 35.51% (upper mid).
Alpha: 1.75 (lower mid).
Sharpe: 2.27 (upper mid).
Information ratio: -0.15 (lower mid).

Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund

HDFC Long Term Advantage Fund Growth
Launch Date	2 Jan 01
NAV (14 Jan 22)	₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹1,318 on 30 Nov 21
Category	Equity - ELSS
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.25
Sharpe Ratio	2.27
Information Ratio	-0.15
Alpha Ratio	1.75
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

HDFC Long Term Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for HDFC Long Term Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	4.4%
3 Month	1.2%
6 Month	15.4%
1 Year	35.5%
3 Year	20.6%
5 Year	17.4%
10 Year
15 Year
Since launch	21.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016

Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund

Name	Since	Tenure

Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. Motilal Oswal Focused 25 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused 25 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in upto 25 companies with long term sustainable competitive advantage and growth potential. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Research Highlights for Motilal Oswal Focused 25 Fund

Highest AUM (₹1,845 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.00% (bottom quartile).
3Y return: 14.27% (bottom quartile).
1Y return: 26.05% (lower mid).
Alpha: 25.82 (upper mid).
Sharpe: 1.06 (bottom quartile).
Information ratio: 0.36 (upper mid).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~91%).
Largest holding ICICI Prudential Asset Management Co Ltd (~3.9%).

Below is the key information for Motilal Oswal Focused 25 Fund

Motilal Oswal Focused 25 Fund Growth
Launch Date	7 May 13
NAV (13 Nov 26)	₹55.7045 ↑ 0.08 (0.14 %)
Net Assets (Cr)	₹1,845 on 30 Sep 26
Category	Equity - Focused
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.97
Sharpe Ratio	1.06
Information Ratio	0.36
Alpha Ratio	25.82
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,026
31 Oct 23	₹10,603
31 Oct 24	₹13,760
31 Oct 25	₹12,987
31 Oct 26	₹15,362

Motilal Oswal Focused 25 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Focused 25 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	3.1%
3 Month	5.1%
6 Month	22.6%
1 Year	26.1%
3 Year	14.3%
5 Year	10%
10 Year
15 Year
Since launch	13.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	-1.7%
2024	13.6%
2023	18.8%
2022	2%
2021	14.6%
2020	17.3%
2019	17.1%
2018	-4.2%
2017	32.2%
2016	2.8%

Fund Manager information for Motilal Oswal Focused 25 Fund

Name	Since	Tenure
Varun Sharma	14 Aug 25	1.13 Yr.
Swapnil Mayekar	18 Nov 25	0.87 Yr.
Ankit Agarwal	5 Aug 25	1.15 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	3.86 Yr.

Data below for Motilal Oswal Focused 25 Fund as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	26.53%
Financial Services	22.3%
Consumer Cyclical	16%
Technology	15.2%
Health Care	5.22%
Basic Materials	3.1%
Real Estate	2.75%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.88%
Equity	91.12%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Prudential Asset Management Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 26 \| ICICIAMC	4%	₹71 Cr	226,973 ↑ 3,019
Sansera Engineering Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 26 \| SANSERA	4%	₹70 Cr	154,945 ↑ 9,197
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 26 \| SBIN	4%	₹68 Cr	713,866 ↑ 288,015
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 26 \| COFORGE	4%	₹68 Cr	390,941 ↑ 35,262
Syrma SGS Technology Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 26 \| SYRMA	4%	₹68 Cr	380,031 ↑ 18,068
One97 Communications Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 23 \| PAYTM	4%	₹65 Cr	388,552 ↑ 33,028
Shadowfax Technologies Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 26 \| SHADOWFAX	4%	₹65 Cr	2,324,205 ↑ 161,769
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 26 \| ETERNAL	4%	₹65 Cr	2,034,833 ↑ 85,325
PNB Housing Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 26 \| PNBHOUSING	3%	₹64 Cr	568,670
Aditya Infotech Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 26 \| CPPLUS	3%	₹64 Cr	165,246 ↓ -21,000

3. Sundaram Select Focus Fund

To achieve capital appreciation by investing in equity and equity related instruments of select stocks

Research Highlights for Sundaram Select Focus Fund

Lower mid AUM (₹1,354 Cr).
Established history (24+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.29% (lower mid).
3Y return: 17.03% (lower mid).
1Y return: 24.49% (bottom quartile).
Alpha: -5.62 (bottom quartile).
Sharpe: 1.85 (lower mid).
Information ratio: -0.52 (bottom quartile).

Below is the key information for Sundaram Select Focus Fund

Sundaram Select Focus Fund Growth
Launch Date	30 Jul 02
NAV (24 Dec 21)	₹264.968 ↓ -1.18 (-0.45 %)
Net Assets (Cr)	₹1,354 on 30 Nov 21
Category	Equity - Focused
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.52
Sharpe Ratio	1.85
Information Ratio	-0.52
Alpha Ratio	-5.62
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Sundaram Select Focus Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for Sundaram Select Focus Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	-2.6%
3 Month	-5%
6 Month	8.5%
1 Year	24.5%
3 Year	17%
5 Year	17.3%
10 Year
15 Year
Since launch	18.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016

Fund Manager information for Sundaram Select Focus Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Sundaram Select Focus Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

మ్యూచువల్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి?