SIP యొక్క ప్రయోజనాలు (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌లు)

Updated on August 10, 2025 , 17580 views

యొక్క ప్రయోజనాలుSIP లేదా సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌లుపరిధి రూపాయి ధర సగటు నుండిసమ్మేళనం యొక్క శక్తి కొన్ని పేరుకు పొదుపు చేసే అలవాటును పెంపొందించడం. ఇన్వెస్టర్లు ఈరోజు ఎల్లప్పుడూ వెతుకుతూ ఉంటారుటాప్ SIP, లేదా ఉత్తమ క్రమబద్ధమైనదిపెట్టుబడి ప్రణాళిక పెట్టుబడి పెట్టడానికి. వివిధ SIP కాలిక్యులేటర్లు అందుబాటులో ఉన్నాయిసంత పెట్టుబడిదారులకు పెట్టుబడి ప్రణాళికలను రూపొందించడంలో సహాయపడటానికి ప్రయత్నించండి. కానీ ఉత్తమ SIP లేదా ఉత్తమ SIP మ్యూచువల్ ఫండ్‌ని ఎంచుకోవడానికి ముందు, ఆపెట్టుబడి పెడుతున్నారు SIP యొక్క మార్గాన్ని తీసుకోవడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలను తప్పనిసరిగా తెలుసుకోవాలి.

సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

SIP & రూపాయి ఖర్చు సగటు

రూపాయి కాస్ట్ యావరేజ్ లేదా డాలర్ కాస్ట్ యావరేజ్ (అంతర్జాతీయంగా తెలిసినట్లుగా) అనేది స్టాక్ మార్కెట్‌లో క్రమమైన వ్యవధిలో (ఎక్కువగా నెలవారీ) డబ్బు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉపయోగించే ఒక సాంకేతికత. పెట్టుబడిదారులు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి ప్రణాళిక కోసం సైన్-అప్ చేసినందున, స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క చెడు చక్రాల సమయంలో పెట్టుబడి కొనసాగుతుంది అనే వాస్తవం కారణంగా, పెట్టుబడిదారులు "తక్కువ కొనుగోలు" చేయగలుగుతారు. ఏకమొత్తం పెట్టుబడుల కోసం, చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు పడిపోతున్న మార్కెట్ లేదా చెడు దశను చూసినప్పుడు, వారు పెట్టుబడి పెట్టడానికి తమ నిర్ణయాలను వాయిదా వేస్తారు. ఈ కాలాల్లో SIP తన పెట్టుబడిని కొనసాగిస్తుంది మరియు నిర్ధారిస్తుందిపెట్టుబడిదారుడు పడిపోతున్న మార్కెట్ ప్రయోజనాన్ని పొందుతుంది.

SIP పెట్టుబడుల దీర్ఘకాలిక స్వభావం

సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP) యొక్క మరొక ప్రయోజనం ఏమిటంటే, ఇది సహజంగా దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి ప్రణాళిక. సాధారణంగా, SIPని 10, 20 లేదా 30 సంవత్సరాలు కూడా తీసుకోవచ్చు మరియు ఇది నిజంగా దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి ప్రణాళిక. SIP కోసం కనీస వ్యవధి 6 నెలల కంటే తక్కువగా ఉంటుంది. ఏదేమైనప్పటికీ, ఒక క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళికను పొదుపు సాధనంగా ఉపయోగిస్తున్నందున, ఇది చాలా సంవత్సరాల కాలవ్యవధితో దీర్ఘకాలిక పొదుపు ప్రణాళికగా రూపొందించబడింది.

సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌ల సమ్మేళనం యొక్క శక్తి

“మార్కెట్ టైమింగ్ వల్ల డబ్బు సంపాదించడం కాదు, మీరు మార్కెట్‌లో గడిపే సమయం” అని అందరికీ తెలుసు. కాలక్రమేణా పెరుగుతున్న పెట్టుబడి మొత్తంతో, సేకరించిన మొత్తం పెరుగుతూనే ఉంటుంది మరియు ఇది మార్కెట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం మార్కెట్ పెరుగుదల మరియు రాబడికి లోబడి ఉంటుంది. సమ్మేళనం యొక్క శక్తి అనేది SIPల యొక్క ప్రయోజనం, పెట్టుబడిదారుడు అతని/ఆమె పెట్టుబడి కాలం పరిపక్వం చెందుతున్నప్పుడు దీర్ఘకాలంలో గ్రహించవచ్చు.

SIP యొక్క కనీస పెట్టుబడి మొత్తం

SIPల యొక్క పెద్ద ప్రయోజనం ఏమిటంటే, ఇది షేర్ మార్కెట్‌లో చాలా తక్కువ మొత్తాలలో పాల్గొనేందుకు వీలు కల్పిస్తుంది. క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళికలో కనీస పెట్టుబడి మొత్తం 500 రూపాయల వరకు ఉంటుంది (కొన్ని అయితేమ్యూచువల్ ఫండ్స్ కంపెనీలు INR 100 కూడా అనుమతిస్తాయి). తక్కువ పెట్టుబడి మొత్తం థ్రెషోల్డ్‌గా ఉండటంతో, ఇది డబ్బు సంపాదించే చాలా మంది వ్యక్తులకు అందుబాటులో ఉండేలా SIPలో పెట్టుబడి పెట్టేలా చేస్తుంది.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

SIPల సౌలభ్యం

SIP యొక్క అతిపెద్ద ప్రయోజనాలలో సౌలభ్యం ఒకటి. వినియోగదారు ఒకసారి సైన్-అప్ చేయాలి మరియు డాక్యుమెంటేషన్ ద్వారా వెళ్లాలి. ఒకసారి పూర్తి చేసిన తర్వాత, తదుపరి పెట్టుబడుల కోసం డెబిట్‌లు స్వయంచాలకంగా జరుగుతాయి మరియు పెట్టుబడిదారు కేవలం పెట్టుబడులను పర్యవేక్షించవలసి ఉంటుంది.

పొదుపు అలవాటు

SIPల యొక్క మరొక ప్రయోజనం ఏమిటంటే, కాబోయే పెట్టుబడిదారులు దీనిని పొదుపును ప్రేరేపించే సాధనంగా చూస్తారు. తక్కువ పెట్టుబడి మొత్తం, క్రమబద్ధమైన స్వభావం మరియు వన్-టైమ్ రిజిస్ట్రేషన్‌తో ఇది బలవంతంగా పొదుపు పద్ధతిగా మారుతుంది.

కాబట్టి, వచ్చే తదుపరి ప్రశ్న ఏమిటంటే,

సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌లో ఎలా ఇన్వెస్ట్ చేయాలి?

ఒక సేవలను ఉపయోగించవచ్చుఆర్థిక ప్రణాళికకర్త/నిపుణుడు లేదా అటువంటి సేవల యొక్క వివిధ ఆన్‌లైన్ ప్రొవైడర్లను ఉపయోగించవచ్చు లేదా నేరుగా ఫండ్ హౌస్‌కి వెళ్లవచ్చు. ఏ SIPలలో పెట్టుబడి పెట్టాలో ఎంచుకునే ముందు కొన్ని ప్రాథమిక పరిశోధనలు చేయాలి. aసిప్ కాలిక్యులేటర్ ఒక నిర్దిష్ట లక్ష్యం కోసం పెట్టుబడి పెట్టవలసిన మొత్తాన్ని నిర్ణయించవచ్చు, అటువంటి విధానాన్ని ఉపయోగించి దీర్ఘకాలానికి కార్పస్‌ను సృష్టించవచ్చు.

భారతదేశంలో ఉత్తమ SIP ప్లాన్‌లు 2022

దిఉత్తమ SIP ప్రణాళికలు భారతదేశంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹67.3664 ↑ 0.20	₹935	500	21.4	10	29.4	16.9	16.6	17.8
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹31.5231 ↓ -0.03	₹263	500	10.8	11.7	14.7	7.8	3.8	14.4
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹100.06 ↓ -0.31	₹7,887	100	8.2	18.3	11.6	24.6	24.2	37.5
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth	₹132.6 ↓ -0.49	₹10,088	100	1.4	12.2	10.9	15.6	21.4	11.6
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹59.43 ↓ -0.38	₹3,625	1,000	0.2	13	8.6	15.4	21.2	8.7
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹59.9502 ↓ -0.27	₹13,894	500	0.3	7.8	5.7	22.1	18.6	45.7
Kotak Standard Multicap Fund Growth	₹83.29 ↓ -0.18	₹54,841	500	1.9	11.4	2.5	16.1	19.2	16.5
Axis Focused 25 Fund Growth	₹54.21 ↓ -0.29	₹13,025	500	1.1	9.2	2.4	8.9	13.3	14.8
Mirae Asset India Equity Fund Growth	₹110.849 ↓ -0.21	₹40,725	1,000	0.4	8.1	2.1	12	16.7	12.7
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth	₹96.0586 ↓ -0.06	₹1,596	100	0.2	5.4	-0.1	15.6	19.1	20.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	DSP US Flexible Equity Fund	Franklin Asian Equity Fund	Invesco India Growth Opportunities Fund	ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund	Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund	Motilal Oswal Multicap 35 Fund	Kotak Standard Multicap Fund	Axis Focused 25 Fund	Mirae Asset India Equity Fund	Sundaram Rural and Consumption Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹935 Cr).	Bottom quartile AUM (₹263 Cr).	Lower mid AUM (₹7,887 Cr).	Upper mid AUM (₹10,088 Cr).	Lower mid AUM (₹3,625 Cr).	Upper mid AUM (₹13,894 Cr).	Highest AUM (₹54,841 Cr).	Upper mid AUM (₹13,025 Cr).	Top quartile AUM (₹40,725 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,596 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (19 yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 16.64% (bottom quartile).	5Y return: 3.80% (bottom quartile).	5Y return: 24.19% (top quartile).	5Y return: 21.43% (top quartile).	5Y return: 21.24% (upper mid).	5Y return: 18.58% (lower mid).	5Y return: 19.16% (upper mid).	5Y return: 13.29% (bottom quartile).	5Y return: 16.68% (lower mid).	5Y return: 19.09% (upper mid).
Point 6	3Y return: 16.95% (upper mid).	3Y return: 7.82% (bottom quartile).	3Y return: 24.61% (top quartile).	3Y return: 15.63% (lower mid).	3Y return: 15.43% (lower mid).	3Y return: 22.06% (top quartile).	3Y return: 16.09% (upper mid).	3Y return: 8.86% (bottom quartile).	3Y return: 12.01% (bottom quartile).	3Y return: 15.64% (upper mid).
Point 7	1Y return: 29.42% (top quartile).	1Y return: 14.65% (top quartile).	1Y return: 11.62% (upper mid).	1Y return: 10.93% (upper mid).	1Y return: 8.63% (upper mid).	1Y return: 5.74% (lower mid).	1Y return: 2.51% (lower mid).	1Y return: 2.36% (bottom quartile).	1Y return: 2.05% (bottom quartile).	1Y return: -0.10% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -4.34 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 9.12 (top quartile).	Alpha: -0.92 (bottom quartile).	Alpha: -6.15 (bottom quartile).	Alpha: 8.72 (top quartile).	Alpha: 1.33 (upper mid).	Alpha: 2.19 (upper mid).	Alpha: 1.62 (upper mid).	Alpha: 0.89 (lower mid).
Point 9	Sharpe: 0.51 (top quartile).	Sharpe: 0.42 (upper mid).	Sharpe: 0.50 (upper mid).	Sharpe: 0.72 (top quartile).	Sharpe: 0.38 (lower mid).	Sharpe: 0.42 (upper mid).	Sharpe: 0.10 (bottom quartile).	Sharpe: 0.15 (bottom quartile).	Sharpe: 0.12 (bottom quartile).	Sharpe: 0.17 (lower mid).
Point 10	Information ratio: -0.49 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 1.03 (top quartile).	Information ratio: 0.11 (upper mid).	Information ratio: 0.35 (upper mid).	Information ratio: 0.73 (top quartile).	Information ratio: 0.21 (upper mid).	Information ratio: -1.01 (bottom quartile).	Information ratio: -0.70 (bottom quartile).	Information ratio: 0.07 (lower mid).

DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹935 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 16.64% (bottom quartile).
3Y return: 16.95% (upper mid).
1Y return: 29.42% (top quartile).
Alpha: -4.34 (bottom quartile).
Sharpe: 0.51 (top quartile).
Information ratio: -0.49 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹263 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 3.80% (bottom quartile).
3Y return: 7.82% (bottom quartile).
1Y return: 14.65% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.42 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

Lower mid AUM (₹7,887 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.19% (top quartile).
3Y return: 24.61% (top quartile).
1Y return: 11.62% (upper mid).
Alpha: 9.12 (top quartile).
Sharpe: 0.50 (upper mid).
Information ratio: 1.03 (top quartile).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

Upper mid AUM (₹10,088 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.43% (top quartile).
3Y return: 15.63% (lower mid).
1Y return: 10.93% (upper mid).
Alpha: -0.92 (bottom quartile).
Sharpe: 0.72 (top quartile).
Information ratio: 0.11 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Lower mid AUM (₹3,625 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.24% (upper mid).
3Y return: 15.43% (lower mid).
1Y return: 8.63% (upper mid).
Alpha: -6.15 (bottom quartile).
Sharpe: 0.38 (lower mid).
Information ratio: 0.35 (upper mid).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Upper mid AUM (₹13,894 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.58% (lower mid).
3Y return: 22.06% (top quartile).
1Y return: 5.74% (lower mid).
Alpha: 8.72 (top quartile).
Sharpe: 0.42 (upper mid).
Information ratio: 0.73 (top quartile).

Kotak Standard Multicap Fund

Highest AUM (₹54,841 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.16% (upper mid).
3Y return: 16.09% (upper mid).
1Y return: 2.51% (lower mid).
Alpha: 1.33 (upper mid).
Sharpe: 0.10 (bottom quartile).
Information ratio: 0.21 (upper mid).

Axis Focused 25 Fund

Upper mid AUM (₹13,025 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.29% (bottom quartile).
3Y return: 8.86% (bottom quartile).
1Y return: 2.36% (bottom quartile).
Alpha: 2.19 (upper mid).
Sharpe: 0.15 (bottom quartile).
Information ratio: -1.01 (bottom quartile).

Mirae Asset India Equity Fund

Top quartile AUM (₹40,725 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.68% (lower mid).
3Y return: 12.01% (bottom quartile).
1Y return: 2.05% (bottom quartile).
Alpha: 1.62 (upper mid).
Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
Information ratio: -0.70 (bottom quartile).

Sundaram Rural and Consumption Fund

Bottom quartile AUM (₹1,596 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.09% (upper mid).
3Y return: 15.64% (upper mid).
1Y return: -0.10% (bottom quartile).
Alpha: 0.89 (lower mid).
Sharpe: 0.17 (lower mid).
Information ratio: 0.07 (lower mid).

మ్యూచువల్ ఫండ్ SIP ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

ముగింపు

ముగింపులో, రిటైల్ పెట్టుబడిదారులకు SIP లు గొప్ప మార్గాన్ని అందిస్తాయిడబ్బు దాచు దీర్ఘ కాలానికి. ఏకమొత్తపు పెట్టుబడులకు వ్యతిరేకంగా దీర్ఘకాలంలో వచ్చే రాబడి మెరుగ్గా ఉండవచ్చు (కాకపోవచ్చు కూడా!), అయినప్పటికీ, అవి ఇప్పటికీ డబ్బును ఆదా చేయడానికి మరియు పెట్టుబడి ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి గొప్ప సాధనంగా మిగిలి ఉన్నాయి.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.