10, 20 సంవత్సరాల పెట్టుబడి 2022 కోసం 10 ఉత్తమ SIP ప్లాన్‌లు

Updated on January 25, 2026 , 233083 views

ఉత్తమ SIP ప్రణాళికలు? వాటిని ఎలా ఎంచుకోవాలి? ఇలా ఆలోచిస్తున్నప్పుడు పెట్టుబడిదారుల మదిలో వచ్చే కొన్ని సాధారణ ప్రశ్నలుమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం a ద్వారాSIP లేదా సిస్టమాటిక్పెట్టుబడి ప్రణాళిక.SIP పెట్టుబడి అత్యంత క్రమశిక్షణ కలిగిన వాటిలో ఒకటిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు ఎంపికలుమ్యూచువల్ ఫండ్స్.

అంతేకాకుండా, SIP మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే కనీస మొత్తం INR 500 కంటే తక్కువగా ఉంటుంది. ఇది పెట్టుబడి పెట్టేలా చేస్తుందిటాప్ SIP చాలా సౌకర్యవంతంగా ప్లాన్ చేస్తుంది.

మీరు SIP లేదా సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

వాటిలో కొన్నిపెట్టుబడి ప్రయోజనాలు SIPలో ఇవి ఉన్నాయి:

సమ్మేళనం యొక్క శక్తి

సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌లు కూడా ప్రయోజనాలను అందిస్తాయిసమ్మేళనం యొక్క శక్తి. మీరు ప్రిన్సిపల్‌పై మాత్రమే వడ్డీని పొందినప్పుడు సాధారణ ఆసక్తి. చక్రవడ్డీ విషయంలో, వడ్డీ మొత్తం అసలుకు జోడించబడుతుంది మరియు కొత్త ప్రిన్సిపాల్ (పాత ప్రిన్సిపల్ ప్లస్ లాభాలు)పై వడ్డీ లెక్కించబడుతుంది. ఈ ప్రక్రియ ప్రతిసారీ కొనసాగుతుంది. SIPలోని మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు వాయిదాలలో ఉన్నందున, అవి సమ్మేళనం చేయబడతాయి, ఇది ప్రారంభంలో పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తానికి మరింత జోడిస్తుంది.

రూపాయి ఖర్చు సగటు

క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక అందించే అతిపెద్ద ప్రయోజనం రూపాయి ధర సగటు, ఇది ఆస్తి కొనుగోలు ఖర్చును సగటున పొందడానికి వ్యక్తికి సహాయపడుతుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో ఒకేసారి పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు నిర్దిష్ట సంఖ్యలో యూనిట్లను కొనుగోలు చేస్తారుపెట్టుబడిదారుడు ఒకేసారి, SIP విషయంలో యూనిట్ల కొనుగోలు చాలా కాలం పాటు జరుగుతుంది మరియు ఇవి నెలవారీ వ్యవధిలో (సాధారణంగా) సమానంగా విస్తరించబడతాయి. కాలక్రమేణా పెట్టుబడి విస్తరించడం వల్ల, పెట్టుబడి స్టాక్‌లోకి చేయబడుతుందిసంత వివిధ ధరల పాయింట్ల వద్ద పెట్టుబడిదారునికి సగటు వ్యయం యొక్క ప్రయోజనాన్ని అందజేస్తుంది, అందుకే రూపాయి ఖర్చు సగటు అనే పదం.

స్థోమత

SIPలు ప్రజలకు పొదుపును ప్రారంభించడానికి చాలా సరసమైన ఎంపిక, ఎందుకంటే ప్రతి ఇన్‌స్టాల్‌మెంట్‌కు అవసరమైన కనీస మొత్తం (అది కూడా నెలవారీ!) INR 500 కంటే తక్కువగా ఉంటుంది. కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలు కూడా వీటిని ఆఫర్ చేస్తాయి.మైక్రోసిప్ ఇక్కడ టిక్కెట్ పరిమాణం INR 100 కంటే తక్కువగా ఉంటుంది.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

రిస్క్ తగ్గింపు

క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక చాలా కాలం పాటు విస్తరించి ఉన్నందున, స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క అన్ని కాలాలు, హెచ్చుతగ్గులు మరియు మరీ ముఖ్యంగా తిరోగమనాలను పట్టుకుంటారు. తిరోగమనాలలో, చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు భయం పట్టుకున్నప్పుడు, SIP వాయిదాలు పెట్టుబడిదారుల కొనుగోలుకు భరోసానిస్తూనే ఉంటాయితక్కువ.

FY 22 - 23లో 10, 20 సంవత్సరాల పెట్టుబడి కోసం ఉత్తమ SIP ప్లాన్‌లు

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹66.1226 ↑ 0.58	₹1,756	500	62.3	110.3	200.3	55	29.9	167.1
SBI PSU Fund Growth	₹34.8666 ↑ 1.01	₹5,817	500	1.6	6.5	19	30.4	29.7	11.3
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹190.14 ↑ 3.06	₹8,134	100	-7.1	-4.3	7.9	23.6	29	6.7
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹65.85 ↑ 0.82	₹1,449	500	0.5	4.4	19.8	30.5	27.5	10.3
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹46.084 ↑ 0.68	₹2,452	300	-6.4	-4.6	6.8	25.1	26.5	2.2
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹92.507 ↑ 0.94	₹36,880	500	-12.8	-9.5	-3.2	22.7	25.5	-12.1
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹157.628 ↑ 2.23	₹68,287	100	-9.2	-8.8	0.7	20.2	25.3	-4.7
Franklin Build India Fund Growth	₹140.077 ↑ 2.59	₹3,036	500	-5.8	-2.5	8.2	25.3	25.1	3.7
SBI Gold Fund Growth	₹47.8823 ↑ 1.60	₹10,775	500	31.4	59.9	93.7	39	25	71.5
Axis Gold Fund Growth	₹47.7754 ↑ 1.75	₹2,167	1,000	31.6	59.8	92.5	38.7	25	69.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	SBI PSU Fund	ICICI Prudential Infrastructure Fund	Invesco India PSU Equity Fund	HDFC Infrastructure Fund	Motilal Oswal Midcap 30 Fund	Nippon India Small Cap Fund	Franklin Build India Fund	SBI Gold Fund	Axis Gold Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,756 Cr).	Upper mid AUM (₹5,817 Cr).	Upper mid AUM (₹8,134 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr).	Lower mid AUM (₹2,452 Cr).	Top quartile AUM (₹36,880 Cr).	Highest AUM (₹68,287 Cr).	Lower mid AUM (₹3,036 Cr).	Upper mid AUM (₹10,775 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,167 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Oldest track record among peers (20 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 4★ (top quartile).	Top rated.	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 29.86% (top quartile).	5Y return: 29.66% (top quartile).	5Y return: 29.01% (upper mid).	5Y return: 27.50% (upper mid).	5Y return: 26.45% (upper mid).	5Y return: 25.51% (lower mid).	5Y return: 25.32% (lower mid).	5Y return: 25.13% (bottom quartile).	5Y return: 25.04% (bottom quartile).	5Y return: 25.01% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 55.00% (top quartile).	3Y return: 30.44% (upper mid).	3Y return: 23.64% (bottom quartile).	3Y return: 30.53% (upper mid).	3Y return: 25.10% (lower mid).	3Y return: 22.67% (bottom quartile).	3Y return: 20.18% (bottom quartile).	3Y return: 25.32% (lower mid).	3Y return: 38.95% (top quartile).	3Y return: 38.69% (upper mid).
Point 7	1Y return: 200.31% (top quartile).	1Y return: 19.02% (upper mid).	1Y return: 7.87% (lower mid).	1Y return: 19.77% (upper mid).	1Y return: 6.75% (bottom quartile).	1Y return: -3.17% (bottom quartile).	1Y return: 0.73% (bottom quartile).	1Y return: 8.21% (lower mid).	1Y return: 93.70% (top quartile).	1Y return: 92.55% (upper mid).
Point 8	Alpha: 1.32 (top quartile).	Alpha: -0.22 (lower mid).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: -1.90 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -18.12 (bottom quartile).	Alpha: -1.23 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	1M return: 15.10% (top quartile).	1M return: 15.06% (upper mid).
Point 9	Sharpe: 3.42 (upper mid).	Sharpe: 0.33 (upper mid).	Sharpe: 0.12 (lower mid).	Sharpe: 0.27 (upper mid).	Sharpe: -0.12 (bottom quartile).	Sharpe: -0.79 (bottom quartile).	Sharpe: -0.42 (bottom quartile).	Sharpe: -0.05 (lower mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10	Information ratio: -0.67 (bottom quartile).	Information ratio: -0.47 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: -0.37 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.10 (top quartile).	Information ratio: -0.02 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Sharpe: 4.38 (top quartile).	Sharpe: 4.36 (top quartile).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,756 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 29.86% (top quartile).
3Y return: 55.00% (top quartile).
1Y return: 200.31% (top quartile).
Alpha: 1.32 (top quartile).
Sharpe: 3.42 (upper mid).
Information ratio: -0.67 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

Upper mid AUM (₹5,817 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 29.66% (top quartile).
3Y return: 30.44% (upper mid).
1Y return: 19.02% (upper mid).
Alpha: -0.22 (lower mid).
Sharpe: 0.33 (upper mid).
Information ratio: -0.47 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Upper mid AUM (₹8,134 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 29.01% (upper mid).
3Y return: 23.64% (bottom quartile).
1Y return: 7.87% (lower mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.12 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.50% (upper mid).
3Y return: 30.53% (upper mid).
1Y return: 19.77% (upper mid).
Alpha: -1.90 (bottom quartile).
Sharpe: 0.27 (upper mid).
Information ratio: -0.37 (bottom quartile).

HDFC Infrastructure Fund

Lower mid AUM (₹2,452 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.45% (upper mid).
3Y return: 25.10% (lower mid).
1Y return: 6.75% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.12 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Top quartile AUM (₹36,880 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.51% (lower mid).
3Y return: 22.67% (bottom quartile).
1Y return: -3.17% (bottom quartile).
Alpha: -18.12 (bottom quartile).
Sharpe: -0.79 (bottom quartile).
Information ratio: 0.10 (top quartile).

Nippon India Small Cap Fund

Highest AUM (₹68,287 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 4★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.32% (lower mid).
3Y return: 20.18% (bottom quartile).
1Y return: 0.73% (bottom quartile).
Alpha: -1.23 (bottom quartile).
Sharpe: -0.42 (bottom quartile).
Information ratio: -0.02 (lower mid).

Franklin Build India Fund

Lower mid AUM (₹3,036 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 25.13% (bottom quartile).
3Y return: 25.32% (lower mid).
1Y return: 8.21% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.05 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

SBI Gold Fund

Upper mid AUM (₹10,775 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.04% (bottom quartile).
3Y return: 38.95% (top quartile).
1Y return: 93.70% (top quartile).
1M return: 15.10% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 4.38 (top quartile).

Axis Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹2,167 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.01% (bottom quartile).
3Y return: 38.69% (upper mid).
1Y return: 92.55% (upper mid).
1M return: 15.06% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 4.36 (top quartile).

* దిగువన ఉన్న నిధులు ఉత్తమమైనవిగా పరిగణించబడుతున్నాయిCAGR 5 సంవత్సరాలకు పైగా రాబడి మరియు ఫండ్ కనీసం 5 సంవత్సరాల మార్కెట్ చరిత్ర (ఫండ్ వయస్సు) కలిగి ఉంటుంది మరియు కనీసం కలిగి ఉంటుంది500 కోట్లు నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తి.

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,756 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 29.86% (top quartile).
3Y return: 55.00% (top quartile).
1Y return: 200.31% (top quartile).
Alpha: 1.32 (top quartile).
Sharpe: 3.42 (upper mid).
Information ratio: -0.67 (bottom quartile).

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (27 Jan 26)	₹66.1226 ↑ 0.58 (0.89 %)
Net Assets (Cr)	₹1,756 on 31 Dec 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	3.42
Information Ratio	-0.67
Alpha Ratio	1.32
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	20.8%
3 Month	62.3%
6 Month	110.3%
1 Year	200.3%
3 Year	55%
5 Year	29.9%
10 Year
15 Year
Since launch	10.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Upper mid AUM (₹5,817 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 29.66% (top quartile).
3Y return: 30.44% (upper mid).
1Y return: 19.02% (upper mid).
Alpha: -0.22 (lower mid).
Sharpe: 0.33 (upper mid).
Information ratio: -0.47 (bottom quartile).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (28 Jan 26)	₹34.8666 ↑ 1.01 (2.99 %)
Net Assets (Cr)	₹5,817 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.33
Information Ratio	-0.47
Alpha Ratio	-0.22
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	1.6%
3 Month	1.6%
6 Month	6.5%
1 Year	19%
3 Year	30.4%
5 Year	29.7%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.3%
2023	23.5%
2022	54%
2021	29%
2020	32.4%
2019	-10%
2018	6%
2017	-23.8%
2016	21.9%
2015	16.2%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

3. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Upper mid AUM (₹8,134 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 29.01% (upper mid).
3Y return: 23.64% (bottom quartile).
1Y return: 7.87% (lower mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.12 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (28 Jan 26)	₹190.14 ↑ 3.06 (1.64 %)
Net Assets (Cr)	₹8,134 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.12
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-4.6%
3 Month	-7.1%
6 Month	-4.3%
1 Year	7.9%
3 Year	23.6%
5 Year	29%
10 Year
15 Year
Since launch	15.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6.7%
2023	27.4%
2022	44.6%
2021	28.8%
2020	50.1%
2019	3.6%
2018	2.6%
2017	-14%
2016	40.8%
2015	2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.50% (upper mid).
3Y return: 30.53% (upper mid).
1Y return: 19.77% (upper mid).
Alpha: -1.90 (bottom quartile).
Sharpe: 0.27 (upper mid).
Information ratio: -0.37 (bottom quartile).

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (27 Jan 26)	₹65.85 ↑ 0.82 (1.26 %)
Net Assets (Cr)	₹1,449 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.14
Sharpe Ratio	0.27
Information Ratio	-0.37
Alpha Ratio	-1.9
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	0.5%
6 Month	4.4%
1 Year	19.8%
3 Year	30.5%
5 Year	27.5%
10 Year
15 Year
Since launch	12.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	10.3%
2023	25.6%
2022	54.5%
2021	20.5%
2020	31.1%
2019	6.1%
2018	10.1%
2017	-16.9%
2016	24.3%
2015	17.9%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

Research Highlights for HDFC Infrastructure Fund

Lower mid AUM (₹2,452 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.45% (upper mid).
3Y return: 25.10% (lower mid).
1Y return: 6.75% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.12 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (28 Jan 26)	₹46.084 ↑ 0.68 (1.50 %)
Net Assets (Cr)	₹2,452 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.06
Sharpe Ratio	-0.13
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-4%
3 Month	-6.4%
6 Month	-4.6%
1 Year	6.8%
3 Year	25.1%
5 Year	26.5%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	2.2%
2023	23%
2022	55.4%
2021	19.3%
2020	43.2%
2019	-7.5%
2018	-3.4%
2017	-29%
2016	43.3%
2015	-1.9%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

6. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Research Highlights for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Top quartile AUM (₹36,880 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.51% (lower mid).
3Y return: 22.67% (bottom quartile).
1Y return: -3.17% (bottom quartile).
Alpha: -18.12 (bottom quartile).
Sharpe: -0.79 (bottom quartile).
Information ratio: 0.10 (top quartile).

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (28 Jan 26)	₹92.507 ↑ 0.94 (1.03 %)
Net Assets (Cr)	₹36,880 on 31 Dec 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.56
Sharpe Ratio	-0.79
Information Ratio	0.1
Alpha Ratio	-18.12
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-7.6%
3 Month	-12.8%
6 Month	-9.5%
1 Year	-3.2%
3 Year	22.7%
5 Year	25.5%
10 Year
15 Year
Since launch	20.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-12.1%
2023	57.1%
2022	41.7%
2021	10.7%
2020	55.8%
2019	9.3%
2018	9.7%
2017	-12.7%
2016	30.8%
2015	5.2%

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

7. Nippon India Small Cap Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities.

Research Highlights for Nippon India Small Cap Fund

Highest AUM (₹68,287 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 4★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.32% (lower mid).
3Y return: 20.18% (bottom quartile).
1Y return: 0.73% (bottom quartile).
Alpha: -1.23 (bottom quartile).
Sharpe: -0.42 (bottom quartile).
Information ratio: -0.02 (lower mid).

Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund

Nippon India Small Cap Fund Growth
Launch Date	16 Sep 10
NAV (28 Jan 26)	₹157.628 ↑ 2.23 (1.44 %)
Net Assets (Cr)	₹68,287 on 31 Dec 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.44
Sharpe Ratio	-0.42
Information Ratio	-0.02
Alpha Ratio	-1.23
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Nippon India Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for Nippon India Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-6.3%
3 Month	-9.2%
6 Month	-8.8%
1 Year	0.7%
3 Year	20.2%
5 Year	25.3%
10 Year
15 Year
Since launch	19.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-4.7%
2023	26.1%
2022	48.9%
2021	6.5%
2020	74.3%
2019	29.2%
2018	-2.5%
2017	-16.7%
2016	63%
2015	5.6%

Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

8. Franklin Build India Fund

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Research Highlights for Franklin Build India Fund

Lower mid AUM (₹3,036 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 25.13% (bottom quartile).
3Y return: 25.32% (lower mid).
1Y return: 8.21% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.05 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for Franklin Build India Fund

Franklin Build India Fund Growth
Launch Date	4 Sep 09
NAV (28 Jan 26)	₹140.077 ↑ 2.59 (1.88 %)
Net Assets (Cr)	₹3,036 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.01
Sharpe Ratio	-0.05
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Franklin Build India Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-3.4%
3 Month	-5.8%
6 Month	-2.5%
1 Year	8.2%
3 Year	25.3%
5 Year	25.1%
10 Year
15 Year
Since launch	17.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	3.7%
2023	27.8%
2022	51.1%
2021	11.2%
2020	45.9%
2019	5.4%
2018	6%
2017	-10.7%
2016	43.3%
2015	8.4%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Franklin Build India Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

9. SBI Gold Fund

The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS).

Research Highlights for SBI Gold Fund

Upper mid AUM (₹10,775 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.04% (bottom quartile).
3Y return: 38.95% (top quartile).
1Y return: 93.70% (top quartile).
1M return: 15.10% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 4.38 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for SBI Gold Fund

SBI Gold Fund Growth
Launch Date	12 Sep 11
NAV (28 Jan 26)	₹47.8823 ↑ 1.60 (3.46 %)
Net Assets (Cr)	₹10,775 on 31 Dec 25
Category	Gold - Gold
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.3
Sharpe Ratio	4.38
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

SBI Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for SBI Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	15.1%
3 Month	31.4%
6 Month	59.9%
1 Year	93.7%
3 Year	39%
5 Year	25%
10 Year
15 Year
Since launch	11.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	71.5%
2023	19.6%
2022	14.1%
2021	12.6%
2020	-5.7%
2019	27.4%
2018	22.8%
2017	6.4%
2016	3.5%
2015	10%

Fund Manager information for SBI Gold Fund

Name	Since	Tenure

Data below for SBI Gold Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

10. Axis Gold Fund

To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF.

Research Highlights for Axis Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹2,167 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.01% (bottom quartile).
3Y return: 38.69% (upper mid).
1Y return: 92.55% (upper mid).
1M return: 15.06% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 4.36 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for Axis Gold Fund

Axis Gold Fund Growth
Launch Date	20 Oct 11
NAV (28 Jan 26)	₹47.7754 ↑ 1.75 (3.80 %)
Net Assets (Cr)	₹2,167 on 31 Dec 25
Category	Gold - Gold
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.5
Sharpe Ratio	4.36
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Axis Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for Axis Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	15.1%
3 Month	31.6%
6 Month	59.8%
1 Year	92.5%
3 Year	38.7%
5 Year	25%
10 Year
15 Year
Since launch	11.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	69.8%
2023	19.2%
2022	14.7%
2021	12.5%
2020	-4.7%
2019	26.9%
2018	23.1%
2017	8.3%
2016	0.7%
2015	10.7%

Fund Manager information for Axis Gold Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Axis Gold Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

మ్యూచువల్ ఫండ్ SIP ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు

1. మొత్తం డెబిట్ చేయబడే సమయాన్ని నేను ఎంచుకోవచ్చా?

జ: లేదు, మీ నుండి మొత్తం డెబిట్ చేయబడే కాలంబ్యాంక్ ఖాతా మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలని నిర్ణయించుకున్న SIPపై ఆధారపడి ఉంటుంది. మీరు దీన్ని ఎంచుకోవచ్చుSIPలో పెట్టుబడి పెట్టండి ఒక సంవత్సరం కాలం నుండి 10+ సంవత్సరాల వరకు హక్కు. SIP యొక్క కాలవ్యవధిపై ఆధారపడి, మీ ఖాతా నుండి మొత్తం తీసివేయబడుతుంది.

2. SIP కోసం వ్యవధి మరియు పదవీకాలం ఒకే విషయం/పదమా?

జ: అవును, అవి ఒకేలా ఉన్నాయి. మీరు ఆఫర్ డాక్యుమెంట్‌ను చదివినప్పుడు, SIP పదాన్ని జాగ్రత్తగా తనిఖీ చేయండి, ఇది మీ ఖాతా నుండి డబ్బు తీసివేయబడే కాలం/పదవీకాలం మీకు తెలియజేస్తుంది. పదవీకాలాన్ని ఎంచుకోవడం పూర్తిగా పెట్టుబడిదారుడి ఎంపిక.

3. SIPల పదవీకాలాన్ని మార్చవచ్చా?

జ: మీరు SIPని తప్పనిసరి చేసే ప్లాన్‌ని ఎంచుకున్నట్లయితే, మీరు ఆ పదవీకాలాన్ని పూర్తి చేయాలి. పదవీకాలం తర్వాత, మీరు మొత్తం మొత్తాన్ని విత్‌డ్రా చేసుకోవచ్చు. అయితే, మీరు పెట్టుబడిని పునరుద్ధరించాలనుకుంటే, మీరు పదవీకాలాన్ని మార్చుకోవచ్చు మరియు మరింత పొడిగించిన ఆదేశంతో వేరే SIPని ఎంచుకోవచ్చు.

4. నేను SIPల కోసం పెట్టుబడి మొత్తాన్ని మార్చవచ్చా?

జ: మీరు సౌకర్యవంతమైన SIPలలో పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని ఎంచుకోవచ్చు. ఈ SIPలు పెట్టుబడి వ్యవధిలో మీరు పెట్టుబడి పెట్టగల డబ్బు మొత్తాన్ని మార్చడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తాయి. మీ పదవీ కాలంలో, మీరు SIPలలో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే మొత్తాన్ని మీపై ఆధారపడి మార్చుకోవచ్చునగదు ప్రవాహం.

5. దీర్ఘకాలిక SIPలు అంటే ఏమిటి?

జ: దీర్ఘకాలిక SIP అంటే మీరు దాదాపు 5 నుండి 10 సంవత్సరాల పాటు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఆదర్శవంతంగా, దీర్ఘకాలిక SIPలు మంచి రాబడిని ఇవ్వడానికి ఎక్కువ అవకాశాలను కలిగి ఉంటాయి.

6. పదవీ కాలానికి ముందు నేను SIP నుండి వైదొలగవచ్చా?

జ: మీరు SIP పదవీకాలాన్ని పూర్తి చేయడానికి ముందు దాని నుండి వైదొలగకుంటే ఉత్తమం. కొన్నిసార్లు పెట్టుబడికి నిష్క్రమణ లోడ్ ఉండకపోవచ్చు, కానీ అది పూర్తిగా నిర్దిష్ట SIPపై ఆధారపడి ఉంటుంది. మీరు చేస్తున్న పెట్టుబడి గురించి మీకు ఖచ్చితంగా తెలియకుంటే, మీరు ఒక సంవత్సరానికి కేవలం INR 500 మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా చిన్నగా ప్రారంభించాలి. మీ రిస్క్ తీసుకునే ఆకలి పెరిగే కొద్దీ, మీరు మీ పెట్టుబడిని పెంచుకోవచ్చు.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.