SIPలో రిస్క్: SIP ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లో రిస్క్ అసెస్‌మెంట్

Updated on August 12, 2025 , 61161 views

లో ప్రమాదంSIP వేర్వేరుగా మారుతూ ఉంటుందిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ రకాలు.మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం SIP ద్వారా (సిస్టమాటిక్పెట్టుబడి ప్రణాళిక) ఉంటుందిసంత లింక్డ్ రిస్క్‌లు, అవి ఖచ్చితంగా ఎక్కువఈక్విటీ ఫండ్స్ అప్పు మరియు సమతుల్యం కంటేమ్యూచువల్ ఫండ్స్. SIPలో రిస్క్ అనేది పరిగణనలోకి తీసుకున్న పెట్టుబడి ఎంపికపై ఆధారపడి ఉంటుందిప్రమాద ప్రొఫైల్, ప్రమాదం ఆకలి మరియుద్రవ్యత. అయితే, SIPలో రిస్క్‌ని ఫండ్ మేనేజర్‌లు మరియు ఫండ్ హౌస్ ద్వారా నిర్వహించవచ్చు మరియు తగ్గించవచ్చు.

SIPలో రిస్క్‌ను లెక్కించేందుకు వివిధ సాధనాలు అందుబాటులో ఉన్నాయిసిప్ కాలిక్యులేటర్ (SIP రిటర్న్ కాలిక్యులేటర్ అని కూడా పిలుస్తారు).

SIPలో ప్రమాదం: SIP ప్రమాదాల అంచనా

రిస్క్ 1: SIP ప్రతికూల రాబడి లేదా ధర ప్రమాదాన్ని పొందే ప్రమాదం

మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్క్‌లకు లోబడి ఉంటాయి, ఇది సాధారణంగా వినబడే పదం. దీని అర్థం ఏమిటంటే, SIPలో మీ పెట్టుబడి తగ్గవచ్చు మరియు మార్కెట్ ఎలా ప్రవర్తిస్తుంది అనేదానిపై ఆధారపడి మీరు పెట్టుబడి పెట్టిన దాని కంటే తక్కువ విలువతో మీరు ముగించవచ్చు.

SIPలో రిస్క్ అయితే హోల్డింగ్ పీరియడ్‌కి సంబంధించినది మరియు సాధారణంగా, ఎక్కువ కాలం హోల్డింగ్ పీరియడ్, రిస్క్ తక్కువగా ఉంటుంది. అధిక హోల్డింగ్ పీరియడ్‌తో లాభం పొందే సంభావ్యత పెరుగుతుంది. ఉదా. ఈక్విటీ కోసం దిగువన చూడండి, ఈక్విటీ కోసం ఎక్కువ కాలం హోల్డింగ్ పీరియడ్ నష్టపోయే అవకాశం తగ్గుతుంది. (క్రింద 1979 నుండి 2016 వరకు BSE సెన్సెక్స్‌పై చేసిన విశ్లేషణ).

రిస్క్ 2: మీ డబ్బును త్వరగా తిరిగి పొందగలిగే ప్రమాదం లేదా లిక్విడిటీ రిస్క్

మీ డబ్బును త్వరగా తిరిగి పొందగల సామర్థ్యం దీనిపై ఆధారపడి ఉంటుందిఅంతర్లీన పెట్టుబడులు. సాధారణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో, ఇది సమస్య కాదు, అయితే, సెక్యూరిటీలను విక్రయించడంలో సమస్య ఉన్న కాలాలు (2008లో) ఉన్నాయి(బాండ్లు) మరియు నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు కొన్ని పథకాల నుండి ఉపసంహరణలను పరిమితం చేయాల్సి ఉంటుంది. ఈక్విటీ మార్కెట్ చాలా ద్రవంగా ఉంటుంది (అంటే కొనుగోలు మరియు అమ్మకం సమస్య ఉండదు). ఏదేమైనప్పటికీ, విక్రయ పరిమాణం కొనుగోలుదారుల సంఖ్యను పెద్ద మొత్తంలో మించి ఉంటే, ఇది సమస్యకు దారి తీస్తుంది, అందువల్ల తదుపరి చెల్లింపులను సమస్యగా మారుస్తుంది మరియు అందువల్ల ద్రవ్యత ప్రమాదం.

రిస్క్ 3: సెక్యూరిటీ లేదా క్రెడిట్ రిస్క్ డౌన్‌గ్రేడ్ అయ్యే ప్రమాదం

నిర్దిష్ట కంపెనీ/ఎంటిటీ యొక్క బాండ్ క్రెడిట్ రేటింగ్ ఏజెన్సీ ద్వారా డౌన్‌గ్రేడ్ చేయబడినప్పుడు, దాని ధర తగ్గుతుంది. ధర తగ్గితే, ఇది పోర్ట్‌ఫోలియో మొత్తం విలువను ప్రభావితం చేస్తుంది. దీనినే క్రెడిట్ రిస్క్ అంటారు.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

రిస్క్ 4: కంపెనీ బాండ్ యజమానులకు వారి బకాయి లేదా డిఫాల్ట్ రిస్క్‌ను చెల్లించకపోవడం వల్ల కలిగే ప్రమాదం

బాండ్ హోల్డర్‌లకు కంపెనీ తన చెల్లింపులను డిఫాల్ట్ చేసినప్పుడు, దానిని అంటారుడిఫాల్ట్ రిస్క్.

తోపెట్టుబడిదారుడు వారి డబ్బును తిరిగి పొందడం లేదు, ఇది వారి పోర్ట్‌ఫోలియోను ప్రతికూలంగా ప్రభావితం చేస్తుంది.

రిస్క్ 5: మీ లావాదేవీని సరిగ్గా ప్రాసెస్ చేసే ప్రమాదం లేదా టెక్నాలజీ రిస్క్

నేడు, అన్ని లావాదేవీలు ఎలక్ట్రానిక్ మోడ్‌లో జరుగుతాయి. వివిధ టచ్ పాయింట్లతో, వివిధ ప్రదేశాలలో, R & T ఏజెంట్ వద్ద సాంకేతిక వైఫల్యం సంభవించే అవకాశం ఉంది.బ్యాంక్ నిధులను డెబిట్ చేయడానికి మొదలైనవి.

లావాదేవీని ప్రాసెస్ చేయకపోవడం కూడా SIPలో ప్రమాదం.

రిస్క్ 6: పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ లేదా ఫండ్ మేనేజ్‌మెంట్ రిస్క్ ద్వారా స్కీమ్ పనితీరు ప్రమాదం

SIPలో మరొక ప్రమాదం ఏమిటంటే, ఎంచుకున్న పథకం అంచనాలను అందజేయకపోవచ్చు మరియు పనితీరు ఊహించిన దాని కంటే చాలా తక్కువగా ఉండవచ్చు. ఫండ్ మేనేజర్ పనితీరుపై తక్కువ డెలివరీ చేయవచ్చు మరియు ఇది తక్కువ రాబడికి దారి తీస్తుందిSIP పెట్టుబడి.

ఇవి SIPలో ప్రధాన ప్రమాదాలు, అయితే మనం SIPలో మరిన్ని నష్టాలను వివరించవచ్చుఆర్థిక వ్యవస్థ ప్రమాదం మొదలైనవి, ఈ ప్రమాదాలలో ఎక్కువ భాగం పైన ఉన్న ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ వర్గాల క్రిందకు వస్తాయి.

SIPలో ఖచ్చితంగా ప్రమాదం ఉన్నప్పటికీ, SIP లేదా ఏకమొత్తం, ఇది కేవలం పెట్టుబడి మార్గం మరియు అంతర్లీన పెట్టుబడి కాదని ఎల్లప్పుడూ గుర్తుంచుకోవాలి. అంతర్లీన పెట్టుబడి, దాని నష్టాలను పరిశీలించి, ఆపై తుది నిర్ణయం తీసుకోవాలి.

* క్రింద జాబితా ఉందిటాప్ SIPపెట్టుబడి పెట్టడానికి ఒక మూల్యాంకనం చేయవచ్చు

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,202 Cr).
Established history (17+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 9.28% (bottom quartile).
3Y return: 32.76% (top quartile).
1Y return: 63.97% (top quartile).
Alpha: 1.97 (top quartile).
Sharpe: 1.80 (top quartile).
Information ratio: -0.35 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~77.8%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (14 Aug 25)	₹33.9092 ↓ -0.30 (-0.87 %)
Net Assets (Cr)	₹1,202 on 30 Jun 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.35
Sharpe Ratio	1.8
Information Ratio	-0.35
Alpha Ratio	1.97
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹8,272
31 Jul 22	₹6,099
31 Jul 23	₹7,748
31 Jul 24	₹9,223
31 Jul 25	₹13,652

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	9.3%
3 Month	28.2%
6 Month	36.4%
1 Year	64%
3 Year	32.8%
5 Year	9.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%
2015	-18.5%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.43 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	94.86%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.29%
Equity	95.12%
Debt	0.02%
Other	2.57%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	78%	₹935 Cr	1,610,898 ↓ -37,716
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	21%	₹255 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹14 Cr
Net Receivables/Payables CBLO \| -	0%	-₹3 Cr

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Upper mid AUM (₹5,427 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 29.91% (lower mid).
3Y return: 31.15% (upper mid).
1Y return: -5.52% (bottom quartile).
Alpha: 0.60 (lower mid).
Sharpe: -0.23 (bottom quartile).
Information ratio: -0.28 (bottom quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding State Bank of India (~13.0%).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (14 Aug 25)	₹31.1848 ↓ -0.14 (-0.44 %)
Net Assets (Cr)	₹5,427 on 30 Jun 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	-0.23
Information Ratio	-0.28
Alpha Ratio	0.6
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,638
31 Jul 22	₹15,923
31 Jul 23	₹22,376
31 Jul 24	₹41,987
31 Jul 25	₹37,410

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-3.2%
3 Month	0.5%
6 Month	14.1%
1 Year	-5.5%
3 Year	31.2%
5 Year	29.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23.5%
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	1.17 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	34.3%
Utility	27.57%
Energy	15.13%
Industrials	12.97%
Basic Materials	5.37%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.57%
Equity	95.34%
Debt	0.09%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	13%	₹704 Cr	8,577,500
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	10%	₹547 Cr	12,975,000 ↓ -600,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹491 Cr	25,750,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	8%	₹454 Cr	15,135,554
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	7%	₹407 Cr	12,143,244
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹322 Cr	9,700,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	5%	₹274 Cr	11,000,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹195 Cr	27,900,000
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 24 \| OIL	3%	₹167 Cr	3,850,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	3%	₹160 Cr	4,150,000

3. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,439 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.67% (bottom quartile).
3Y return: 30.66% (lower mid).
1Y return: -5.59% (bottom quartile).
Alpha: 0.81 (upper mid).
Sharpe: -0.23 (bottom quartile).
Information ratio: -0.15 (lower mid).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding Bharat Electronics Ltd (~9.3%).

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (14 Aug 25)	₹61.97 ↓ -0.28 (-0.45 %)
Net Assets (Cr)	₹1,439 on 30 Jun 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	-0.23
Information Ratio	-0.15
Alpha Ratio	0.81
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,085
31 Jul 22	₹14,778
31 Jul 23	₹20,815
31 Jul 24	₹39,047
31 Jul 25	₹34,468

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-4.8%
3 Month	1.3%
6 Month	19.2%
1 Year	-5.6%
3 Year	30.7%
5 Year	27.7%
10 Year
15 Year
Since launch	12.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	25.6%
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Hiten Jain	1 Jul 25	0.08 Yr.
Sagar Gandhi	1 Jul 25	0.08 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.23%
Utility	27.15%
Financial Services	20.44%
Energy	15.81%
Basic Materials	4.05%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.31%
Equity	96.69%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹134 Cr	3,178,489
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	8%	₹114 Cr	3,445,961
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	8%	₹112 Cr	1,365,114
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	8%	₹110 Cr	226,465 ↑ 12,941
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	8%	₹108 Cr	3,599,413
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	7%	₹103 Cr	3,085,790
Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 23 \| HINDPETRO	5%	₹69 Cr	1,564,169
NTPC Green Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 24 \| NTPCGREEN	4%	₹62 Cr	5,911,723
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 23 \| 532155	4%	₹59 Cr	3,089,630
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 22 \| NHPC	4%	₹58 Cr	6,816,616

4. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

Research Highlights for HDFC Infrastructure Fund

Lower mid AUM (₹2,591 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 33.23% (upper mid).
3Y return: 29.29% (bottom quartile).
1Y return: -1.10% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.23 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~7.3%).

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (14 Aug 25)	₹47.138 ↓ -0.07 (-0.14 %)
Net Assets (Cr)	₹2,591 on 30 Jun 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.31
Sharpe Ratio	-0.23
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹18,825
31 Jul 22	₹20,454
31 Jul 23	₹29,022
31 Jul 24	₹48,197
31 Jul 25	₹45,754

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-1.8%
3 Month	2.2%
6 Month	15.8%
1 Year	-1.1%
3 Year	29.3%
5 Year	33.2%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23%
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	1.55 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	2.11 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	39.21%
Financial Services	19.99%
Basic Materials	10.82%
Utility	6.94%
Energy	6.55%
Communication Services	3.93%
Real Estate	2.13%
Health Care	1.68%
Technology	1.43%
Consumer Cyclical	0.5%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.83%
Equity	93.17%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| 532174	7%	₹188 Cr	1,300,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	5%	₹140 Cr	700,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	5%	₹139 Cr	380,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	4%	₹101 Cr	1,400,000 ↓ -50,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	4%	₹93 Cr	758,285
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 21 \| INDIGO	3%	₹90 Cr	150,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹75 Cr	500,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	3%	₹74 Cr	2,200,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹70 Cr	350,000
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	2%	₹62 Cr	470,000

5. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,043 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 35.45% (top quartile).
3Y return: 29.18% (bottom quartile).
1Y return: 3.08% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.01 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~9.0%).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (14 Aug 25)	₹192.21 ↓ -0.79 (-0.41 %)
Net Assets (Cr)	₹8,043 on 30 Jun 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	0.01
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹17,880
31 Jul 22	₹21,387
31 Jul 23	₹30,280
31 Jul 24	₹49,231
31 Jul 25	₹48,059

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹721,906.
Net Profit of ₹421,906 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-3%
3 Month	2.4%
6 Month	14.9%
1 Year	3.1%
3 Year	29.2%
5 Year	35.4%
10 Year
15 Year
Since launch	16%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27.4%
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	8.17 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	3.09 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	38.68%
Basic Materials	16.98%
Financial Services	16.27%
Utility	9.82%
Energy	7.24%
Real Estate	2.75%
Consumer Cyclical	1.63%
Communication Services	1.14%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.5%
Equity	94.5%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	9%	₹727 Cr	1,980,204 ↓ -150,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	4%	₹358 Cr	10,679,473 ↑ 3,079,473
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| ADANIPORTS	4%	₹329 Cr	2,268,659 ↓ -200,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	4%	₹290 Cr	1,929,725 ↑ 266,998
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	4%	₹289 Cr	12,522,005
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 500295	4%	₹284 Cr	6,158,750 ↑ 935,088
JM Financial Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| JMFINANCIL	3%	₹247 Cr	15,506,510 ↓ -2,256,731
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 20 \| 532215	3%	₹227 Cr	1,896,057 ↑ 400,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹221 Cr	1,803,566 ↓ -100,000
AIA Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| AIAENG	3%	₹219 Cr	660,770 ↑ 120,000

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.