SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

SIPలో రిస్క్: SIP ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లో రిస్క్ అసెస్‌మెంట్

Updated on September 22, 2025 , 61327 views

లో ప్రమాదంSIP వేర్వేరుగా మారుతూ ఉంటుందిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ రకాలు.మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం SIP ద్వారా (సిస్టమాటిక్పెట్టుబడి ప్రణాళిక) ఉంటుందిసంత లింక్డ్ రిస్క్‌లు, అవి ఖచ్చితంగా ఎక్కువఈక్విటీ ఫండ్స్ అప్పు మరియు సమతుల్యం కంటేమ్యూచువల్ ఫండ్స్. SIPలో రిస్క్ అనేది పరిగణనలోకి తీసుకున్న పెట్టుబడి ఎంపికపై ఆధారపడి ఉంటుందిప్రమాద ప్రొఫైల్, ప్రమాదం ఆకలి మరియుద్రవ్యత. అయితే, SIPలో రిస్క్‌ని ఫండ్ మేనేజర్‌లు మరియు ఫండ్ హౌస్ ద్వారా నిర్వహించవచ్చు మరియు తగ్గించవచ్చు.

Risk-in-sip

SIPలో రిస్క్‌ను లెక్కించేందుకు వివిధ సాధనాలు అందుబాటులో ఉన్నాయిసిప్ కాలిక్యులేటర్ (SIP రిటర్న్ కాలిక్యులేటర్ అని కూడా పిలుస్తారు).

SIPలో ప్రమాదం: SIP ప్రమాదాల అంచనా

రిస్క్ 1: SIP ప్రతికూల రాబడి లేదా ధర ప్రమాదాన్ని పొందే ప్రమాదం

మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్క్‌లకు లోబడి ఉంటాయి, ఇది సాధారణంగా వినబడే పదం. దీని అర్థం ఏమిటంటే, SIPలో మీ పెట్టుబడి తగ్గవచ్చు మరియు మార్కెట్ ఎలా ప్రవర్తిస్తుంది అనేదానిపై ఆధారపడి మీరు పెట్టుబడి పెట్టిన దాని కంటే తక్కువ విలువతో మీరు ముగించవచ్చు.

SIPలో రిస్క్ అయితే హోల్డింగ్ పీరియడ్‌కి సంబంధించినది మరియు సాధారణంగా, ఎక్కువ కాలం హోల్డింగ్ పీరియడ్, రిస్క్ తక్కువగా ఉంటుంది. అధిక హోల్డింగ్ పీరియడ్‌తో లాభం పొందే సంభావ్యత పెరుగుతుంది. ఉదా. ఈక్విటీ కోసం దిగువన చూడండి, ఈక్విటీ కోసం ఎక్కువ కాలం హోల్డింగ్ పీరియడ్ నష్టపోయే అవకాశం తగ్గుతుంది. (క్రింద 1979 నుండి 2016 వరకు BSE సెన్సెక్స్‌పై చేసిన విశ్లేషణ).

రిస్క్ 2: మీ డబ్బును త్వరగా తిరిగి పొందగలిగే ప్రమాదం లేదా లిక్విడిటీ రిస్క్

మీ డబ్బును త్వరగా తిరిగి పొందగల సామర్థ్యం దీనిపై ఆధారపడి ఉంటుందిఅంతర్లీన పెట్టుబడులు. సాధారణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో, ఇది సమస్య కాదు, అయితే, సెక్యూరిటీలను విక్రయించడంలో సమస్య ఉన్న కాలాలు (2008లో) ఉన్నాయి(బాండ్లు) మరియు నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు కొన్ని పథకాల నుండి ఉపసంహరణలను పరిమితం చేయాల్సి ఉంటుంది. ఈక్విటీ మార్కెట్ చాలా ద్రవంగా ఉంటుంది (అంటే కొనుగోలు మరియు అమ్మకం సమస్య ఉండదు). ఏదేమైనప్పటికీ, విక్రయ పరిమాణం కొనుగోలుదారుల సంఖ్యను పెద్ద మొత్తంలో మించి ఉంటే, ఇది సమస్యకు దారి తీస్తుంది, అందువల్ల తదుపరి చెల్లింపులను సమస్యగా మారుస్తుంది మరియు అందువల్ల ద్రవ్యత ప్రమాదం.

రిస్క్ 3: సెక్యూరిటీ లేదా క్రెడిట్ రిస్క్ డౌన్‌గ్రేడ్ అయ్యే ప్రమాదం

నిర్దిష్ట కంపెనీ/ఎంటిటీ యొక్క బాండ్ క్రెడిట్ రేటింగ్ ఏజెన్సీ ద్వారా డౌన్‌గ్రేడ్ చేయబడినప్పుడు, దాని ధర తగ్గుతుంది. ధర తగ్గితే, ఇది పోర్ట్‌ఫోలియో మొత్తం విలువను ప్రభావితం చేస్తుంది. దీనినే క్రెడిట్ రిస్క్ అంటారు.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

రిస్క్ 4: కంపెనీ బాండ్ యజమానులకు వారి బకాయి లేదా డిఫాల్ట్ రిస్క్‌ను చెల్లించకపోవడం వల్ల కలిగే ప్రమాదం

బాండ్ హోల్డర్‌లకు కంపెనీ తన చెల్లింపులను డిఫాల్ట్ చేసినప్పుడు, దానిని అంటారుడిఫాల్ట్ రిస్క్.

Default-Risk-in-sip

తోపెట్టుబడిదారుడు వారి డబ్బును తిరిగి పొందడం లేదు, ఇది వారి పోర్ట్‌ఫోలియోను ప్రతికూలంగా ప్రభావితం చేస్తుంది.

రిస్క్ 5: మీ లావాదేవీని సరిగ్గా ప్రాసెస్ చేసే ప్రమాదం లేదా టెక్నాలజీ రిస్క్

నేడు, అన్ని లావాదేవీలు ఎలక్ట్రానిక్ మోడ్‌లో జరుగుతాయి. వివిధ టచ్ పాయింట్లతో, వివిధ ప్రదేశాలలో, R & T ఏజెంట్ వద్ద సాంకేతిక వైఫల్యం సంభవించే అవకాశం ఉంది.బ్యాంక్ నిధులను డెబిట్ చేయడానికి మొదలైనవి.

లావాదేవీని ప్రాసెస్ చేయకపోవడం కూడా SIPలో ప్రమాదం.

రిస్క్ 6: పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ లేదా ఫండ్ మేనేజ్‌మెంట్ రిస్క్ ద్వారా స్కీమ్ పనితీరు ప్రమాదం

Technology-risk-in-sip

SIPలో మరొక ప్రమాదం ఏమిటంటే, ఎంచుకున్న పథకం అంచనాలను అందజేయకపోవచ్చు మరియు పనితీరు ఊహించిన దాని కంటే చాలా తక్కువగా ఉండవచ్చు. ఫండ్ మేనేజర్ పనితీరుపై తక్కువ డెలివరీ చేయవచ్చు మరియు ఇది తక్కువ రాబడికి దారి తీస్తుందిSIP పెట్టుబడి.

ఇవి SIPలో ప్రధాన ప్రమాదాలు, అయితే మనం SIPలో మరిన్ని నష్టాలను వివరించవచ్చుఆర్థిక వ్యవస్థ ప్రమాదం మొదలైనవి, ఈ ప్రమాదాలలో ఎక్కువ భాగం పైన ఉన్న ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ వర్గాల క్రిందకు వస్తాయి.

SIPలో ఖచ్చితంగా ప్రమాదం ఉన్నప్పటికీ, SIP లేదా ఏకమొత్తం, ఇది కేవలం పెట్టుబడి మార్గం మరియు అంతర్లీన పెట్టుబడి కాదని ఎల్లప్పుడూ గుర్తుంచుకోవాలి. అంతర్లీన పెట్టుబడి, దాని నష్టాలను పరిశీలించి, ఆపై తుది నిర్ణయం తీసుకోవాలి.

* క్రింద జాబితా ఉందిటాప్ SIPపెట్టుబడి పెట్టడానికి ఒక మూల్యాంకనం చేయవచ్చు

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,421 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 16.54% (bottom quartile).
  • 3Y return: 52.45% (top quartile).
  • 1Y return: 93.16% (top quartile).
  • Alpha: 3.15 (upper mid).
  • Sharpe: 1.80 (top quartile).
  • Information ratio: -1.09 (bottom quartile).
  • Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~95%).
  • Largest holding BGF World Gold I2 (~77.7%).
  • Top-3 holdings concentration ~100.1%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund
Growth
Launch Date 14 Sep 07
NAV (23 Sep 25) ₹43.9855 ↑ 1.07   (2.48 %)
Net Assets (Cr) ₹1,421 on 31 Aug 25
Category Equity - Global
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.41
Sharpe Ratio 1.8
Information Ratio -1.09
Alpha Ratio 3.15
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 20₹10,000
31 Aug 21₹7,754
31 Aug 22₹5,954
31 Aug 23₹7,515
31 Aug 24₹9,830
31 Aug 25₹16,461

DSP World Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689
Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Sep 25

DurationReturns
1 Month 27.3%
3 Month 40.5%
6 Month 69.6%
1 Year 93.2%
3 Year 52.4%
5 Year 16.5%
10 Year
15 Year
Since launch 8.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 15.9%
2023 7%
2022 -7.7%
2021 -9%
2020 31.4%
2019 35.1%
2018 -10.7%
2017 -4%
2016 52.7%
2015 -18.5%
Fund Manager information for DSP World Gold Fund
NameSinceTenure
Jay Kothari1 Mar 1312.51 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Basic Materials95.27%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.87%
Equity95.34%
Debt0.01%
Other2.79%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
BGF World Gold I2
Investment Fund | -
78%₹942 Cr1,578,535
↓ -32,363
VanEck Gold Miners ETF
- | GDX
21%₹259 Cr573,719
Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹13 Cr
Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -
0%-₹2 Cr

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

  • Lower mid AUM (₹5,179 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 33.09% (upper mid).
  • 3Y return: 31.46% (upper mid).
  • 1Y return: -3.15% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.35 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.81 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.37 (lower mid).
  • Higher exposure to Financial Services vs peer median.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~97%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding State Bank of India (~13.9%).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund
Growth
Launch Date 7 Jul 10
NAV (24 Sep 25) ₹32.223 ↓ -0.07   (-0.21 %)
Net Assets (Cr) ₹5,179 on 31 Aug 25
Category Equity - Sectoral
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.89
Sharpe Ratio -0.81
Information Ratio -0.37
Alpha Ratio -0.35
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 20₹10,000
31 Aug 21₹14,312
31 Aug 22₹16,867
31 Aug 23₹22,201
31 Aug 24₹40,343
31 Aug 25₹35,635

SBI PSU Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048
Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Sep 25

DurationReturns
1 Month 3.7%
3 Month 1%
6 Month 6.7%
1 Year -3.2%
3 Year 31.5%
5 Year 33.1%
10 Year
15 Year
Since launch 8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 23.5%
2023 54%
2022 29%
2021 32.4%
2020 -10%
2019 6%
2018 -23.8%
2017 21.9%
2016 16.2%
2015 -11.1%
Fund Manager information for SBI PSU Fund
NameSinceTenure
Rohit Shimpi1 Jun 241.25 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services34.8%
Utility29.58%
Energy15.36%
Industrials12.07%
Basic Materials5.49%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.6%
Equity97.31%
Debt0.09%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN
14%₹735 Cr9,227,500
↑ 650,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL
9%₹497 Cr12,975,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 532555
9%₹486 Cr14,543,244
↑ 2,400,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 532898
9%₹481 Cr16,535,554
↑ 1,400,000
GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | 532155
9%₹458 Cr25,750,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 500547
6%₹319 Cr9,700,000
Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | 532134
5%₹262 Cr11,000,000
NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | 526371
4%₹198 Cr27,900,000
Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 24 | OIL
3%₹169 Cr3,850,000
General Insurance Corp of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | 540755
3%₹163 Cr4,150,000

3. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,341 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 29.94% (lower mid).
  • 3Y return: 31.12% (lower mid).
  • 1Y return: -2.34% (lower mid).
  • Alpha: 5.81 (top quartile).
  • Sharpe: -0.58 (lower mid).
  • Information ratio: -0.46 (bottom quartile).
  • Top sector: Utility.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~98%).
  • Largest holding Bharat Electronics Ltd (~8.8%).

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund
Growth
Launch Date 18 Nov 09
NAV (24 Sep 25) ₹64.01 ↓ -0.26   (-0.40 %)
Net Assets (Cr) ₹1,341 on 31 Aug 25
Category Equity - Sectoral
AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.14
Sharpe Ratio -0.58
Information Ratio -0.46
Alpha Ratio 5.81
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 20₹10,000
31 Aug 21₹14,116
31 Aug 22₹15,840
31 Aug 23₹20,143
31 Aug 24₹37,355
31 Aug 25₹32,909

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226
Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Sep 25

DurationReturns
1 Month 4.5%
3 Month -0.3%
6 Month 13.6%
1 Year -2.3%
3 Year 31.1%
5 Year 29.9%
10 Year
15 Year
Since launch 12.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 25.6%
2023 54.5%
2022 20.5%
2021 31.1%
2020 6.1%
2019 10.1%
2018 -16.9%
2017 24.3%
2016 17.9%
2015 2.5%
Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
NameSinceTenure
Hiten Jain1 Jul 250.17 Yr.
Sagar Gandhi1 Jul 250.17 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Utility27.91%
Industrials27.8%
Financial Services21.95%
Energy16.03%
Basic Materials3.99%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.33%
Equity97.67%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | BEL
9%₹122 Cr3,178,489
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN
8%₹114 Cr1,426,314
↑ 61,200
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 18 | 500547
8%₹113 Cr3,445,961
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 22 | 532898
8%₹105 Cr3,599,413
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 19 | 532555
7%₹103 Cr3,085,790
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL
7%₹103 Cr226,465
Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 23 | HINDPETRO
5%₹65 Cr1,564,169
NHPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 22 | NHPC
5%₹64 Cr7,649,437
↑ 832,821
NTPC Green Energy Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 24 | NTPCGREEN
4%₹62 Cr5,911,723
REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | 532955
4%₹59 Cr1,485,615
↑ 362,125

4. Franklin India Opportunities Fund

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Research Highlights for Franklin India Opportunities Fund

  • Highest AUM (₹7,509 Cr).
  • Oldest track record among peers (25 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.52% (bottom quartile).
  • 3Y return: 29.62% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.28% (upper mid).
  • Alpha: 2.40 (lower mid).
  • Sharpe: -0.43 (upper mid).
  • Information ratio: 1.75 (top quartile).
  • Top sector: Financial Services.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~94%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding HDFC Bank Ltd (~5.6%).

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund

Franklin India Opportunities Fund
Growth
Launch Date 21 Feb 00
NAV (24 Sep 25) ₹259.705 ↓ -0.69   (-0.27 %)
Net Assets (Cr) ₹7,509 on 31 Aug 25
Category Equity - Sectoral
AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.83
Sharpe Ratio -0.43
Information Ratio 1.75
Alpha Ratio 2.4
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 20₹10,000
31 Aug 21₹16,290
31 Aug 22₹16,765
31 Aug 23₹21,341
31 Aug 24₹35,884
31 Aug 25₹35,247

Franklin India Opportunities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226
Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Sep 25

DurationReturns
1 Month 1.6%
3 Month 5.6%
6 Month 14.3%
1 Year -0.3%
3 Year 29.6%
5 Year 29.5%
10 Year
15 Year
Since launch 13.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 37.3%
2023 53.6%
2022 -1.9%
2021 29.7%
2020 27.3%
2019 5.4%
2018 -10.1%
2017 35.6%
2016 4.2%
2015 2.3%
Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund
NameSinceTenure
Kiran Sebastian7 Feb 223.57 Yr.
R. Janakiraman1 Apr 1312.43 Yr.
Sandeep Manam18 Oct 213.87 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services19.78%
Consumer Cyclical18.45%
Health Care14.12%
Technology11.61%
Basic Materials9.22%
Communication Services5.73%
Energy5.1%
Industrials4.14%
Utility2.87%
Consumer Defensive1.83%
Real Estate0.84%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.31%
Equity93.69%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | HDFCBANK
6%₹413 Cr2,043,971
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 22 | RELIANCE
5%₹376 Cr2,707,279
↓ -331,689
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 25 | 532215
4%₹315 Cr2,950,277
Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 543320
4%₹294 Cr9,548,090
↓ -582,172
Mphasis Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 24 | 526299
3%₹227 Cr814,231
↑ 103,698
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | BHARTIARTL
3%₹222 Cr1,158,502
↓ -183,731
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 25 | MARUTI
3%₹214 Cr169,582
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 22 | 532555
3%₹212 Cr6,333,312
Sudarshan Chemical Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | SUDARSCHEM
3%₹206 Cr1,435,340
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 24 | M&M
3%₹204 Cr637,966

5. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Research Highlights for Nippon India Power and Infra Fund

  • Upper mid AUM (₹7,175 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 33.28% (top quartile).
  • 3Y return: 28.83% (bottom quartile).
  • 1Y return: -7.52% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.51 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.66 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.79 (upper mid).
  • Higher exposure to Industrials vs peer median.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~99%).
  • Largest holding Reliance Industries Ltd (~8.1%).

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund
Growth
Launch Date 8 May 04
NAV (24 Sep 25) ₹351.7 ↓ -1.59   (-0.45 %)
Net Assets (Cr) ₹7,175 on 31 Aug 25
Category Equity - Sectoral
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.85
Sharpe Ratio -0.66
Information Ratio 0.79
Alpha Ratio -3.51
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 20₹10,000
31 Aug 21₹16,203
31 Aug 22₹17,964
31 Aug 23₹24,415
31 Aug 24₹40,684
31 Aug 25₹36,526

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048
Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Sep 25

DurationReturns
1 Month 2.8%
3 Month 1.9%
6 Month 9.4%
1 Year -7.5%
3 Year 28.8%
5 Year 33.3%
10 Year
15 Year
Since launch 18.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 26.9%
2023 58%
2022 10.9%
2021 48.9%
2020 10.8%
2019 -2.9%
2018 -21.1%
2017 61.7%
2016 0.1%
2015 0.3%
Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund
NameSinceTenure
Kinjal Desai25 May 187.28 Yr.
Rahul Modi19 Aug 241.04 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials36.81%
Utility23.31%
Energy9.39%
Basic Materials7.62%
Communication Services6.62%
Consumer Cyclical5.95%
Real Estate2.85%
Financial Services2.21%
Health Care2.13%
Technology1.83%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.28%
Equity98.72%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 18 | RELIANCE
8%₹594 Cr4,275,000
↑ 75,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 09 | 532555
8%₹558 Cr16,699,999
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 18 | BHARTIARTL
7%₹488 Cr2,550,000
↓ -50,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 07 | LT
6%₹442 Cr1,214,337
↓ -100,000
Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 23 | 500400
4%₹314 Cr7,900,789
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 24 | 500093
3%₹239 Cr3,617,014
↑ 509,091
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 19 | 532538
3%₹214 Cr175,000
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 24 | 500103
3%₹208 Cr8,713,730
Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 22 | KAYNES
3%₹208 Cr336,227
Carborundum Universal Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | CARBORUNIV
2%₹168 Cr1,800,000

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
How helpful was this page ?
Rated 4.4, based on 10 reviews.
POST A COMMENT