Table of Contents

SIPలో రిస్క్: SIP ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లో రిస్క్ అసెస్‌మెంట్

Updated on April 27, 2025 , 60667 views

లో ప్రమాదంSIP వేర్వేరుగా మారుతూ ఉంటుందిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ రకాలు.మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం SIP ద్వారా (సిస్టమాటిక్పెట్టుబడి ప్రణాళిక) ఉంటుందిసంత లింక్డ్ రిస్క్‌లు, అవి ఖచ్చితంగా ఎక్కువఈక్విటీ ఫండ్స్ అప్పు మరియు సమతుల్యం కంటేమ్యూచువల్ ఫండ్స్. SIPలో రిస్క్ అనేది పరిగణనలోకి తీసుకున్న పెట్టుబడి ఎంపికపై ఆధారపడి ఉంటుందిప్రమాద ప్రొఫైల్, ప్రమాదం ఆకలి మరియుద్రవ్యత. అయితే, SIPలో రిస్క్‌ని ఫండ్ మేనేజర్‌లు మరియు ఫండ్ హౌస్ ద్వారా నిర్వహించవచ్చు మరియు తగ్గించవచ్చు.

SIPలో రిస్క్‌ను లెక్కించేందుకు వివిధ సాధనాలు అందుబాటులో ఉన్నాయిసిప్ కాలిక్యులేటర్ (SIP రిటర్న్ కాలిక్యులేటర్ అని కూడా పిలుస్తారు).

SIPలో ప్రమాదం: SIP ప్రమాదాల అంచనా

రిస్క్ 1: SIP ప్రతికూల రాబడి లేదా ధర ప్రమాదాన్ని పొందే ప్రమాదం

మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్క్‌లకు లోబడి ఉంటాయి, ఇది సాధారణంగా వినబడే పదం. దీని అర్థం ఏమిటంటే, SIPలో మీ పెట్టుబడి తగ్గవచ్చు మరియు మార్కెట్ ఎలా ప్రవర్తిస్తుంది అనేదానిపై ఆధారపడి మీరు పెట్టుబడి పెట్టిన దాని కంటే తక్కువ విలువతో మీరు ముగించవచ్చు.

SIPలో రిస్క్ అయితే హోల్డింగ్ పీరియడ్‌కి సంబంధించినది మరియు సాధారణంగా, ఎక్కువ కాలం హోల్డింగ్ పీరియడ్, రిస్క్ తక్కువగా ఉంటుంది. అధిక హోల్డింగ్ పీరియడ్‌తో లాభం పొందే సంభావ్యత పెరుగుతుంది. ఉదా. ఈక్విటీ కోసం దిగువన చూడండి, ఈక్విటీ కోసం ఎక్కువ కాలం హోల్డింగ్ పీరియడ్ నష్టపోయే అవకాశం తగ్గుతుంది. (క్రింద 1979 నుండి 2016 వరకు BSE సెన్సెక్స్‌పై చేసిన విశ్లేషణ).

రిస్క్ 2: మీ డబ్బును త్వరగా తిరిగి పొందగలిగే ప్రమాదం లేదా లిక్విడిటీ రిస్క్

మీ డబ్బును త్వరగా తిరిగి పొందగల సామర్థ్యం దీనిపై ఆధారపడి ఉంటుందిఅంతర్లీన పెట్టుబడులు. సాధారణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో, ఇది సమస్య కాదు, అయితే, సెక్యూరిటీలను విక్రయించడంలో సమస్య ఉన్న కాలాలు (2008లో) ఉన్నాయి(బాండ్లు) మరియు నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు కొన్ని పథకాల నుండి ఉపసంహరణలను పరిమితం చేయాల్సి ఉంటుంది. ఈక్విటీ మార్కెట్ చాలా ద్రవంగా ఉంటుంది (అంటే కొనుగోలు మరియు అమ్మకం సమస్య ఉండదు). ఏదేమైనప్పటికీ, విక్రయ పరిమాణం కొనుగోలుదారుల సంఖ్యను పెద్ద మొత్తంలో మించి ఉంటే, ఇది సమస్యకు దారి తీస్తుంది, అందువల్ల తదుపరి చెల్లింపులను సమస్యగా మారుస్తుంది మరియు అందువల్ల ద్రవ్యత ప్రమాదం.

రిస్క్ 3: సెక్యూరిటీ లేదా క్రెడిట్ రిస్క్ డౌన్‌గ్రేడ్ అయ్యే ప్రమాదం

నిర్దిష్ట కంపెనీ/ఎంటిటీ యొక్క బాండ్ క్రెడిట్ రేటింగ్ ఏజెన్సీ ద్వారా డౌన్‌గ్రేడ్ చేయబడినప్పుడు, దాని ధర తగ్గుతుంది. ధర తగ్గితే, ఇది పోర్ట్‌ఫోలియో మొత్తం విలువను ప్రభావితం చేస్తుంది. దీనినే క్రెడిట్ రిస్క్ అంటారు.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

రిస్క్ 4: కంపెనీ బాండ్ యజమానులకు వారి బకాయి లేదా డిఫాల్ట్ రిస్క్‌ను చెల్లించకపోవడం వల్ల కలిగే ప్రమాదం

బాండ్ హోల్డర్‌లకు కంపెనీ తన చెల్లింపులను డిఫాల్ట్ చేసినప్పుడు, దానిని అంటారుడిఫాల్ట్ రిస్క్.

తోపెట్టుబడిదారుడు వారి డబ్బును తిరిగి పొందడం లేదు, ఇది వారి పోర్ట్‌ఫోలియోను ప్రతికూలంగా ప్రభావితం చేస్తుంది.

రిస్క్ 5: మీ లావాదేవీని సరిగ్గా ప్రాసెస్ చేసే ప్రమాదం లేదా టెక్నాలజీ రిస్క్

నేడు, అన్ని లావాదేవీలు ఎలక్ట్రానిక్ మోడ్‌లో జరుగుతాయి. వివిధ టచ్ పాయింట్లతో, వివిధ ప్రదేశాలలో, R & T ఏజెంట్ వద్ద సాంకేతిక వైఫల్యం సంభవించే అవకాశం ఉంది.బ్యాంక్ నిధులను డెబిట్ చేయడానికి మొదలైనవి.

లావాదేవీని ప్రాసెస్ చేయకపోవడం కూడా SIPలో ప్రమాదం.

రిస్క్ 6: పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ లేదా ఫండ్ మేనేజ్‌మెంట్ రిస్క్ ద్వారా స్కీమ్ పనితీరు ప్రమాదం

SIPలో మరొక ప్రమాదం ఏమిటంటే, ఎంచుకున్న పథకం అంచనాలను అందజేయకపోవచ్చు మరియు పనితీరు ఊహించిన దాని కంటే చాలా తక్కువగా ఉండవచ్చు. ఫండ్ మేనేజర్ పనితీరుపై తక్కువ డెలివరీ చేయవచ్చు మరియు ఇది తక్కువ రాబడికి దారి తీస్తుందిSIP పెట్టుబడి.

ఇవి SIPలో ప్రధాన ప్రమాదాలు, అయితే మనం SIPలో మరిన్ని నష్టాలను వివరించవచ్చుఆర్థిక వ్యవస్థ ప్రమాదం మొదలైనవి, ఈ ప్రమాదాలలో ఎక్కువ భాగం పైన ఉన్న ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ వర్గాల క్రిందకు వస్తాయి.

SIPలో ఖచ్చితంగా ప్రమాదం ఉన్నప్పటికీ, SIP లేదా ఏకమొత్తం, ఇది కేవలం పెట్టుబడి మార్గం మరియు అంతర్లీన పెట్టుబడి కాదని ఎల్లప్పుడూ గుర్తుంచుకోవాలి. అంతర్లీన పెట్టుబడి, దాని నష్టాలను పరిశీలించి, ఆపై తుది నిర్ణయం తీసుకోవాలి.

* క్రింద జాబితా ఉందిటాప్ SIPపెట్టుబడి పెట్టడానికి ఒక మూల్యాంకనం చేయవచ్చు

1. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2024 was 23.5% , 2023 was 54% and 2022 was 29% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (29 Apr 25)	₹31.1056 ↑ 0.03 (0.09 %)
Net Assets (Cr)	₹4,789 on 31 Mar 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	0.07
Information Ratio	-0.23
Alpha Ratio	3.14
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹13,883
31 Mar 22	₹17,382
31 Mar 23	₹19,831
31 Mar 24	₹37,078
31 Mar 25	₹39,285

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	4%
3 Month	8.5%
6 Month	-2.7%
1 Year	-1%
3 Year	31.9%
5 Year	31.6%
10 Year
15 Year
Since launch	8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	23.5%
2022	54%
2021	29%
2020	32.4%
2019	-10%
2018	6%
2017	-23.8%
2016	21.9%
2015	16.2%
2014	-11.1%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	0.83 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	36.22%
Utility	29.69%
Energy	16.47%
Industrials	9.61%
Basic Materials	5.85%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.16%
Equity	97.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	14%	₹662 Cr	8,577,500
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	10%	₹471 Cr	25,750,000 ↑ 1,400,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹439 Cr	15,135,554
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	9%	₹409 Cr	13,575,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	8%	₹384 Cr	10,743,244 ↑ 5,300,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹270 Cr	9,700,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	5%	₹251 Cr	11,000,000 ↑ 3,200,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹192 Cr	27,900,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	4%	₹175 Cr	4,150,000
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 24 \| OIL	3%	₹149 Cr	3,850,000

2. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.4% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2024 was 25.6% , 2023 was 54.5% and 2022 was 20.5% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (29 Apr 25)	₹60.55 ↑ 0.46 (0.77 %)
Net Assets (Cr)	₹1,217 on 31 Mar 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	0.06
Information Ratio	-0.47
Alpha Ratio	3.27
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹14,149
31 Mar 22	₹17,370
31 Mar 23	₹19,711
31 Mar 24	₹36,141
31 Mar 25	₹37,811

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	5.3%
3 Month	8.8%
6 Month	-3.9%
1 Year	2%
3 Year	31.1%
5 Year	29.4%
10 Year
15 Year
Since launch	12.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	25.6%
2022	54.5%
2021	20.5%
2020	31.1%
2019	6.1%
2018	10.1%
2017	-16.9%
2016	24.3%
2015	17.9%
2014	2.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Dhimant Kothari	19 May 20	4.87 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.89%
Utility	24.4%
Financial Services	21.04%
Energy	18.32%
Basic Materials	5.7%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.66%
Equity	99.34%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	10%	₹117 Cr	3,894,619
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	9%	₹105 Cr	3,599,413
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	8%	₹97 Cr	1,251,543
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	8%	₹96 Cr	3,445,961
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	6%	₹73 Cr	175,355
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500312	6%	₹71 Cr	2,868,783
NTPC Green Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 24 \| NTPCGREEN	5%	₹59 Cr	5,911,723
Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 23 \| HINDPETRO	5%	₹56 Cr	1,564,169
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	5%	₹56 Cr	1,570,631
BEML Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500048	4%	₹49 Cr	152,998

3. Franklin India Opportunities Fund

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Franklin India Opportunities Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Feb 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.4% since its launch. Ranked 47 in Sectoral category. Return for 2024 was 37.3% , 2023 was 53.6% and 2022 was -1.9% .

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund

Franklin India Opportunities Fund Growth
Launch Date	21 Feb 00
NAV (29 Apr 25)	₹236.829 ↓ -0.05 (-0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹6,047 on 31 Mar 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.12
Sharpe Ratio	0.46
Information Ratio	1.68
Alpha Ratio	8.45
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹18,903
31 Mar 22	₹21,132
31 Mar 23	₹23,026
31 Mar 24	₹37,539
31 Mar 25	₹43,201

Franklin India Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	4.3%
3 Month	1.1%
6 Month	-3.4%
1 Year	9.1%
3 Year	29.7%
5 Year	32.1%
10 Year
15 Year
Since launch	13.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	37.3%
2022	53.6%
2021	-1.9%
2020	29.7%
2019	27.3%
2018	5.4%
2017	-10.1%
2016	35.6%
2015	4.2%
2014	2.3%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.15 Yr.
R. Janakiraman	1 Apr 13	12.01 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.45 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	17.84%
Financial Services	14.15%
Health Care	11.48%
Communication Services	8.89%
Basic Materials	8.36%
Technology	7.72%
Industrials	6.32%
Consumer Defensive	4.6%
Energy	4.19%
Real Estate	2.15%
Utility	1.44%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.49%
Equity	89.51%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| HDFCBANK	6%	₹374 Cr	2,043,971 ↑ 308,675
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	4%	₹253 Cr	1,987,098
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| BHARTIARTL	4%	₹233 Cr	1,342,233
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 24 \| HINDUNILVR	3%	₹182 Cr	803,952 ↑ 242,198
Mphasis Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 24 \| 526299	3%	₹178 Cr	710,533
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| M&M	3%	₹170 Cr	637,966
Lemon Tree Hotels Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 24 \| LEMONTREE	3%	₹165 Cr	12,833,401
Info Edge (India) Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| NAUKRI	3%	₹155 Cr	216,138
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	3%	₹155 Cr	1,148,695
APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 24 \| APLAPOLLO	3%	₹152 Cr	998,385

4. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2024 was 23% , 2023 was 55.4% and 2022 was 19.3% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (29 Apr 25)	₹44.772 ↓ -0.01 (-0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹2,329 on 31 Mar 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.31
Sharpe Ratio	-0.01
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹17,356
31 Mar 22	₹21,727
31 Mar 23	₹25,279
31 Mar 24	₹45,346
31 Mar 25	₹47,548

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹705,310.
Net Profit of ₹405,310 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	3.5%
3 Month	3.7%
6 Month	-5.2%
1 Year	0.8%
3 Year	29.1%
5 Year	34.9%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	23%
2022	55.4%
2021	19.3%
2020	43.2%
2019	-7.5%
2018	-3.4%
2017	-29%
2016	43.3%
2015	-1.9%
2014	-2.5%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	1.22 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.78 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	38.73%
Financial Services	20.42%
Basic Materials	10.95%
Utility	7.64%
Energy	7.08%
Communication Services	3.68%
Health Care	1.7%
Technology	1.31%
Real Estate	0.84%
Consumer Cyclical	0.48%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.07%
Equity	92.83%
Debt	1.1%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	8%	₹175 Cr	1,300,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	6%	₹133 Cr	380,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	5%	₹128 Cr	700,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	4%	₹92 Cr	1,450,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	3%	₹79 Cr	2,200,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 21 \| INDIGO	3%	₹77 Cr	150,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| 522287	3%	₹74 Cr	758,285
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	3%	₹68 Cr	1,700,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹64 Cr	500,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹61 Cr	350,000

5. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.1% since its launch. Ranked 13 in Sectoral category. Return for 2024 was 26.9% , 2023 was 58% and 2022 was 10.9% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (29 Apr 25)	₹328.152 ↑ 0.56 (0.17 %)
Net Assets (Cr)	₹6,849 on 31 Mar 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.05
Sharpe Ratio	-0.05
Information Ratio	1.15
Alpha Ratio	2.34
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹18,563
31 Mar 22	₹23,186
31 Mar 23	₹26,891
31 Mar 24	₹47,550
31 Mar 25	₹48,861

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹721,906.
Net Profit of ₹421,906 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	3.2%
3 Month	3.8%
6 Month	-5.8%
1 Year	0.5%
3 Year	28.9%
5 Year	35.5%
10 Year
15 Year
Since launch	18.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	26.9%
2022	58%
2021	10.9%
2020	48.9%
2019	10.8%
2018	-2.9%
2017	-21.1%
2016	61.7%
2015	0.1%
2014	0.3%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	6.86 Yr.
Rahul Modi	19 Aug 24	0.62 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	41.09%
Utility	20.7%
Energy	9.09%
Basic Materials	8.27%
Communication Services	7.84%
Real Estate	3.46%
Consumer Cyclical	2.88%
Technology	2.17%
Financial Services	2.11%
Health Care	2.03%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.35%
Equity	99.65%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| 532555	8%	₹551 Cr	15,400,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	8%	₹523 Cr	4,100,000 ↑ 100,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| LT	8%	₹514 Cr	1,472,001 ↓ -20,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 18 \| BHARTIARTL	7%	₹451 Cr	2,600,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| 532538	4%	₹276 Cr	240,038
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 23 \| 500400	4%	₹268 Cr	7,130,789 ↑ 155,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| KAYNES	3%	₹201 Cr	423,938
Siemens Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| 500550	3%	₹185 Cr	350,000
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| CARBORUNIV	3%	₹183 Cr	1,800,000
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 24 \| 500103	3%	₹173 Cr	8,000,000 ↑ 300,000

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.