SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

భారతదేశంలో మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రకాలు

Updated on August 12, 2025 , 59678 views

మ్యూచువల్ ఫండ్ పరిశ్రమ భారతదేశంలో 1963 నుండి ఉంది. నేడు, భారతదేశంలో 10,000 కంటే ఎక్కువ పథకాలు ఉన్నాయి మరియు పరిశ్రమ వృద్ధి భారీగా ఉంది. ఇండియన్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇండస్ట్రీ యొక్క AUM నుండి పెరిగిందిఏప్రిల్ 30, 2011 నాటికి ₹7.85 ట్రిలియన్ నుండి ఏప్రిల్ 30, 2021 నాటికి ₹32.38 ట్రిలియన్ అంటే 10 సంవత్సరాల వ్యవధిలో 4 రెట్లు పెరిగింది. జోడించడానికి, ఏప్రిల్ 30, 2021 నాటికి MF పరిభాష ప్రకారం మొత్తం ఫోలియోల సంఖ్య9.86 కోట్లు (98.6 మిలియన్లు).

అటువంటి కంటి-టెంప్టింగ్ వృద్ధిని చూస్తే, చాలా మంది పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఆకర్షితులవుతారు, ఇది భవిష్యత్తును సురక్షితంగా ఉంచడానికి ఒక గొప్ప అడుగు. మీరు ప్రారంభించడానికి ముందు, మీ పరిశోధనను బాగా చూసుకోండి. రకాల వంటి MFల యొక్క ప్రాథమికాలను తెలుసుకోవడం ముఖ్యంమ్యూచువల్ ఫండ్స్, రిస్క్ & రిటర్న్, డైవర్సిఫికేషన్, మొదలైనవి. MFలు ఈక్విటీల కోసం స్టాక్ మార్కెట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా డబ్బును మోహరిస్తాయి, అవి డెట్ ఇన్‌స్ట్రుమెంట్‌లకు కూడా బహిర్గతం అవుతాయి. అలాగే, వారు కూడాబంగారంలో పెట్టుబడి పెట్టండి, హైబ్రిడ్, FOFలు, మొదలైనవి.

బేసిక్స్ వర్గీకరణ అనేది మెచ్యూరిటీ వ్యవధిని బట్టి ఉంటుంది, ఇక్కడ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో రెండు విస్తృత వర్గాలు ఉన్నాయి - ఓపెన్-ఎండ్ మరియు క్లోజ్డ్-ఎండ్.

ఓపెన్-ఎండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

భారతదేశంలోని మ్యూచువల్ ఫండ్‌లలో ఎక్కువ భాగం ఓపెన్-ఎండెడ్ స్వభావం కలిగి ఉంటాయి. ఈ ఫండ్‌లు ఎప్పుడైనా పెట్టుబడిదారుల ద్వారా సబ్‌స్క్రిప్షన్ (లేదా సాధారణ పరంగా కొనుగోలు) కోసం తెరవబడతాయి. ఫండ్‌లోకి ప్రవేశించాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు వారు కొత్త యూనిట్లను జారీ చేస్తారు. ప్రారంభ సమర్పణ వ్యవధి తర్వాత (NFO), ఈ నిధుల యూనిట్లను కొనుగోలు చేయవచ్చు. అరుదైన దృష్టాంతంలో, అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ (AMC) AMC తాజా డబ్బులను అమలు చేయడానికి తగినంత మరియు మంచి అవకాశాలు లేవని భావిస్తే, పెట్టుబడిదారులు తదుపరి కొనుగోలును నిలిపివేయవచ్చు. అయితే, విముక్తి కోసం, AMC యూనిట్లను తిరిగి కొనుగోలు చేయాలి.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

క్లోజ్డ్-ఎండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

ఇవి ప్రారంభ సమర్పణ వ్యవధి (NFO) తర్వాత పెట్టుబడిదారులచే తదుపరి సభ్యత్వం (లేదా కొనుగోలు) కోసం మూసివేయబడిన నిధులు. ఓపెన్-ఎండ్ ఫండ్స్ వలె కాకుండా, NFO వ్యవధి తర్వాత పెట్టుబడిదారులు ఈ రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్ల యొక్క తాజా యూనిట్లను కొనుగోలు చేయలేరు. అందువల్ల, క్లోజ్డ్-ఎండ్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం NFO కాలంలో మాత్రమే సాధ్యమవుతుంది. అలాగే, గమనించదగ్గ విషయం ఏమిటంటే, ఇన్వెస్టర్లు క్లోజ్డ్-ఎండెడ్ ఫండ్‌లో రిడెంప్షన్ ద్వారా నిష్క్రమించలేరు. కాలం పరిపక్వం చెందగానే విముక్తి జరుగుతుంది.

అదనంగా, నిష్క్రమించడానికి అవకాశాన్ని అందించడానికి,మ్యూచువల్ ఫండ్ హౌసెస్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్‌లో క్లోజ్డ్-ఎండ్ ఫండ్‌లను జాబితా చేయండి. అందువల్ల, ఇన్వెస్టర్లు క్లోజ్డ్-ఎండ్ ఫండ్‌లను మెచ్యూరిటీ పీరియడ్‌కి ముందే నిష్క్రమించడానికి ఎక్స్ఛేంజ్‌లో ట్రేడ్ చేయాల్సి ఉంటుంది.

types-of-mutual-funds

వివిధ రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా ద్వారా మార్గనిర్దేశం చేయబడింది (SEBI) నిబంధనలు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఐదు ప్రధాన విస్తృత వర్గాలు మరియు 36 ఉప-వర్గాలు ఉన్నాయి.

1. ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

ఈక్విటీ ఫండ్స్ ఈక్విటీ స్టాక్ మార్కెట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా పెట్టుబడిదారులకు డబ్బు సంపాదించండి. దీర్ఘకాలిక రాబడి కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు ఈ ఎంపిక అనుకూలంగా ఉంటుంది. ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో కొన్ని రకాలు-

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹192.21
↓ -0.79
₹8,0432.414.93.129.235.427.4
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹101.72
↑ 0.52
₹33,0532.8113.928.133.957.1
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹165.343
↓ -0.59
₹66,6023.113.3-3.223.933.626.1
HDFC Infrastructure Fund Growth ₹47.138
↓ -0.07
₹2,5912.215.8-1.129.333.223
Franklin Build India Fund Growth ₹139.76
↓ -0.23
₹2,968315.5-0.228.132.727.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Infrastructure FundMotilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap FundHDFC Infrastructure FundFranklin Build India Fund
Point 1Lower mid AUM (₹8,043 Cr).Upper mid AUM (₹33,053 Cr).Highest AUM (₹66,602 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,591 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,968 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (19 yrs).Established history (11+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (15+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Top rated.
Point 4Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 35.45% (top quartile).5Y return: 33.92% (upper mid).5Y return: 33.57% (lower mid).5Y return: 33.23% (bottom quartile).5Y return: 32.71% (bottom quartile).
Point 63Y return: 29.18% (upper mid).3Y return: 28.09% (lower mid).3Y return: 23.86% (bottom quartile).3Y return: 29.29% (top quartile).3Y return: 28.08% (bottom quartile).
Point 71Y return: 3.08% (upper mid).1Y return: 3.93% (top quartile).1Y return: -3.18% (bottom quartile).1Y return: -1.10% (bottom quartile).1Y return: -0.18% (lower mid).
Point 8Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 3.89 (top quartile).Alpha: -2.86 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 0.01 (upper mid).Sharpe: 0.23 (top quartile).Sharpe: -0.10 (lower mid).Sharpe: -0.23 (bottom quartile).Sharpe: -0.29 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.44 (top quartile).Information ratio: -0.10 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Lower mid AUM (₹8,043 Cr).
  • Oldest track record among peers (19 yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 35.45% (top quartile).
  • 3Y return: 29.18% (upper mid).
  • 1Y return: 3.08% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.01 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Upper mid AUM (₹33,053 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 33.92% (upper mid).
  • 3Y return: 28.09% (lower mid).
  • 1Y return: 3.93% (top quartile).
  • Alpha: 3.89 (top quartile).
  • Sharpe: 0.23 (top quartile).
  • Information ratio: 0.44 (top quartile).

Nippon India Small Cap Fund

  • Highest AUM (₹66,602 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 33.57% (lower mid).
  • 3Y return: 23.86% (bottom quartile).
  • 1Y return: -3.18% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.86 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.10 (lower mid).
  • Information ratio: -0.10 (bottom quartile).

HDFC Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,591 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 33.23% (bottom quartile).
  • 3Y return: 29.29% (top quartile).
  • 1Y return: -1.10% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.23 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Franklin Build India Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,968 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 32.71% (bottom quartile).
  • 3Y return: 28.08% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.18% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.29 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్ పెద్ద మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ (అందుకే లార్జ్ అని పేరు) ఉన్న కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి, సాధారణంగా, ఇవి చాలా పెద్ద కంపెనీలు మరియు స్థాపించబడిన ప్లేయర్‌లు, ఉదా. యూనిలివర్, రిలయన్స్, ITC మొదలైనవి. మిడ్ క్యాప్ మరియు స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయి. చిన్న కంపెనీలలో, ఈ కంపెనీలు చిన్నవిగా ఉండటం ద్వారా అసాధారణ వృద్ధిని చూపుతాయి మరియు మంచి రాబడిని అందిస్తాయి. అయినప్పటికీ, అవి చిన్నవి కాబట్టి అవి నష్టాలను ఇవ్వగలవు మరియు ప్రమాదకరమైనవి.

థీమాటిక్ ఫండ్స్ ఇన్‌ఫ్రాస్ట్రక్చర్, పవర్, మీడియా & ఎంటర్‌టైన్‌మెంట్ మొదలైన నిర్దిష్ట రంగంలో పెట్టుబడి పెడతాయి. అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు నేపథ్య నిధులను అందించవు, ఉదా.రిలయన్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్ దాని పవర్ సెక్టార్ ఫండ్, మీడియా మరియు ఎంటర్‌టైన్‌మెంట్ ఫండ్ మొదలైన వాటి ద్వారా నేపథ్య నిధులకు బహిర్గతం చేస్తుంది.ICICI ప్రుడెన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ దాని ICICI ప్రుడెన్షియల్ బ్యాంకింగ్ & ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ ఫండ్, ICICI ప్రుడెన్షియల్ టెక్నాలజీ ఫండ్ ద్వారా సాంకేతికత ద్వారా బ్యాంకింగ్ & ఆర్థిక సేవల రంగానికి బహిర్గతం చేస్తుంది.

2. డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

రుణ నిధి అని కూడా పిలువబడే స్థిర ఆదాయ సాధనాలలో పెట్టుబడి పెట్టండిబాండ్లు & గిల్ట్స్. బాండ్స్ ఫండ్స్ వాటి మెచ్యూరిటీ వ్యవధి (అందుకే పేరు, దీర్ఘకాలిక లేదా స్వల్పకాలిక) ద్వారా వర్గీకరించబడతాయి. పదవీకాలం ప్రకారం, ప్రమాదం కూడా మారుతూ ఉంటుంది. డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క విస్తృత వర్గాలు, అవి:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP Credit Risk Fund Growth ₹49.9149
↑ 0.06
₹209217.922.214.611.47.8
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹22.6317
↑ 0.04
₹1,0142.45.516.510.59.411.9
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04
₹2971.35.913.78.88.7
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.2654
↑ 0.07
₹2,7321.7513.29.412.310.5
Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01
₹3620.811.412.85.35.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryDSP Credit Risk FundAditya Birla Sun Life Credit Risk FundFranklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional PlanAditya Birla Sun Life Medium Term PlanSundaram Short Term Debt Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹209 Cr).Upper mid AUM (₹1,014 Cr).Bottom quartile AUM (₹297 Cr).Highest AUM (₹2,732 Cr).Lower mid AUM (₹362 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (22 yrs).Established history (10+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (22+ yrs).
Point 3Top rated.Not Rated.Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 2★ (lower mid).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 22.21% (top quartile).1Y return: 16.47% (upper mid).1Y return: 13.69% (lower mid).1Y return: 13.17% (bottom quartile).1Y return: 12.83% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.15% (bottom quartile).1M return: 0.68% (top quartile).1M return: 0.59% (upper mid).1M return: 0.36% (lower mid).1M return: 0.20% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 1.67 (bottom quartile).Sharpe: 2.40 (lower mid).Sharpe: 2.57 (upper mid).Sharpe: 3.02 (top quartile).Sharpe: 0.98 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.94% (lower mid).Yield to maturity (debt): 7.76% (top quartile).Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.52% (upper mid).Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 2.08 yrs (lower mid).Modified duration: 2.15 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 3.63 yrs (bottom quartile).Modified duration: 1.20 yrs (upper mid).

DSP Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹209 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 22.21% (top quartile).
  • 1M return: 0.15% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.67 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.94% (lower mid).
  • Modified duration: 2.08 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

  • Upper mid AUM (₹1,014 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 16.47% (upper mid).
  • 1M return: 0.68% (top quartile).
  • Sharpe: 2.40 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.76% (top quartile).
  • Modified duration: 2.15 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

  • Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.69% (lower mid).
  • 1M return: 0.59% (upper mid).
  • Sharpe: 2.57 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

  • Highest AUM (₹2,732 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.17% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.36% (lower mid).
  • Sharpe: 3.02 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.52% (upper mid).
  • Modified duration: 3.63 yrs (bottom quartile).

Sundaram Short Term Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹362 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 12.83% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.20% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.98 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile).
  • Modified duration: 1.20 yrs (upper mid).

3. హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ అనేది ఈక్విటీ మరియు డెట్ రెండింటిలోనూ పెట్టుబడి పెట్టే ఒక రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్. వారు కావచ్చుబ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్ లేదానెలవారీ ఆదాయ ప్రణాళిక (MIPలు). ఈక్విటీల్లో పెట్టుబడి భాగం ఎక్కువ. కొన్ని రకాల హైబ్రిడ్ ఫండ్‌లు:

  • మధ్యవర్తిత్వ నిధులు
  • డైనమిక్ఆస్తి కేటాయింపు
  • సంప్రదాయవాద హైబ్రిడ్ నిధులు
  • సమతుల్య హైబ్రిడ్ నిధులు

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
JM Equity Hybrid Fund Growth ₹117.398
↓ -0.33
₹8620.65.3-5.319.421.127
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹37.4
↑ 0.03
₹1,2501.212.2-1.519.224.225.8
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹390.53
↑ 0.55
₹44,5522105.91924.717.2
HDFC Balanced Advantage Fund Growth ₹513.098
↑ 0.18
₹102,7900.97.82.418.82316.7
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹752.513
↑ 0.05
₹62,0141.67.39.318.623.116.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryJM Equity Hybrid FundBOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt FundICICI Prudential Equity and Debt FundHDFC Balanced Advantage FundICICI Prudential Multi-Asset Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹862 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,250 Cr).Lower mid AUM (₹44,552 Cr).Highest AUM (₹102,790 Cr).Upper mid AUM (₹62,014 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (9+ yrs).Established history (25+ yrs).Established history (24+ yrs).Established history (22+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (bottom quartile).Not Rated.Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 2★ (lower mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 21.06% (bottom quartile).5Y return: 24.19% (upper mid).5Y return: 24.66% (top quartile).5Y return: 23.03% (bottom quartile).5Y return: 23.11% (lower mid).
Point 63Y return: 19.44% (top quartile).3Y return: 19.17% (upper mid).3Y return: 19.03% (lower mid).3Y return: 18.82% (bottom quartile).3Y return: 18.58% (bottom quartile).
Point 71Y return: -5.25% (bottom quartile).1Y return: -1.53% (bottom quartile).1Y return: 5.91% (upper mid).1Y return: 2.44% (lower mid).1Y return: 9.34% (top quartile).
Point 81M return: -3.88% (bottom quartile).1M return: -3.11% (bottom quartile).1M return: -0.34% (top quartile).1M return: -1.41% (lower mid).1M return: -0.96% (upper mid).
Point 9Alpha: -6.24 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 2.78 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: -0.41 (bottom quartile).Sharpe: -0.08 (bottom quartile).Sharpe: 0.33 (upper mid).Sharpe: 0.00 (lower mid).Sharpe: 0.66 (top quartile).

JM Equity Hybrid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹862 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.06% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.44% (top quartile).
  • 1Y return: -5.25% (bottom quartile).
  • 1M return: -3.88% (bottom quartile).
  • Alpha: -6.24 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.41 (bottom quartile).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,250 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.19% (upper mid).
  • 3Y return: 19.17% (upper mid).
  • 1Y return: -1.53% (bottom quartile).
  • 1M return: -3.11% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.08 (bottom quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹44,552 Cr).
  • Established history (25+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.66% (top quartile).
  • 3Y return: 19.03% (lower mid).
  • 1Y return: 5.91% (upper mid).
  • 1M return: -0.34% (top quartile).
  • Alpha: 2.78 (top quartile).
  • Sharpe: 0.33 (upper mid).

HDFC Balanced Advantage Fund

  • Highest AUM (₹102,790 Cr).
  • Established history (24+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.03% (bottom quartile).
  • 3Y return: 18.82% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.44% (lower mid).
  • 1M return: -1.41% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.00 (lower mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

  • Upper mid AUM (₹62,014 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.11% (lower mid).
  • 3Y return: 18.58% (bottom quartile).
  • 1Y return: 9.34% (top quartile).
  • 1M return: -0.96% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.66 (top quartile).

4. పరిష్కార ఆధారిత పథకాలు

ప్రధానంగా వీటిని కలిగి ఉన్న దీర్ఘకాలిక సంపదను సృష్టించాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు పరిష్కార ఆధారిత పథకాలు సహాయపడతాయి.పదవీ విరమణ ప్రణాళిక మరియు పిల్లల భవిష్యత్తు విద్య ద్వారామ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం. ఇంతకు ముందు, ఈ ప్లాన్‌లు ఈక్విటీ లేదా బ్యాలెన్స్‌డ్ స్కీమ్‌లలో భాగంగా ఉండేవి, కానీ SEBI యొక్క కొత్త సర్క్యులేషన్ ప్రకారం, ఈ ఫండ్‌లు విడివిడిగా సొల్యూషన్ ఓరియెంటెడ్ స్కీమ్‌ల క్రింద వర్గీకరించబడ్డాయి. అలాగే ఈ స్కీమ్‌లు మూడేళ్లపాటు లాక్-ఇన్‌ను కలిగి ఉంటాయి, కానీ ఇప్పుడు ఈ ఫండ్‌లకు ఐదేళ్ల తప్పనిసరి లాక్-ఇన్ ఉంది.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹49.907
↑ 0.02
₹6,7010.68.51.118.424.618
ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth ₹327.63
↑ 0.17
₹1,4244.513.46.918.619.316.9
HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan Growth ₹38.161
↑ 0.03
₹1,6980.77.12.614.617.714
Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹64.3877
↑ 0.14
₹2,1781.110.9015.216.421.7
Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹63.6465
↑ 0.15
₹2,2301.310.32.114.215.319.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryHDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity PlanTata Retirement Savings Fund - ProgressiveTata Retirement Savings Fund-Moderate
Point 1Highest AUM (₹6,701 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,424 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,698 Cr).Lower mid AUM (₹2,178 Cr).Upper mid AUM (₹2,230 Cr).
Point 2Established history (9+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (9+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).
Point 3Not Rated.Rating: 2★ (lower mid).Not Rated.Top rated.Rating: 5★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 24.58% (top quartile).5Y return: 19.34% (upper mid).5Y return: 17.71% (lower mid).5Y return: 16.41% (bottom quartile).5Y return: 15.32% (bottom quartile).
Point 63Y return: 18.37% (upper mid).3Y return: 18.58% (top quartile).3Y return: 14.55% (bottom quartile).3Y return: 15.16% (lower mid).3Y return: 14.24% (bottom quartile).
Point 71Y return: 1.12% (bottom quartile).1Y return: 6.87% (top quartile).1Y return: 2.56% (upper mid).1Y return: 0.05% (bottom quartile).1Y return: 2.13% (lower mid).
Point 81M return: -2.00% (bottom quartile).1M return: -1.25% (top quartile).1M return: -1.87% (lower mid).1M return: -2.46% (bottom quartile).1M return: -1.79% (upper mid).
Point 9Alpha: -0.26 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 1.79 (top quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: -0.01 (bottom quartile).Sharpe: 0.19 (top quartile).Sharpe: 0.01 (bottom quartile).Sharpe: 0.12 (lower mid).Sharpe: 0.18 (upper mid).

HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan

  • Highest AUM (₹6,701 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.58% (top quartile).
  • 3Y return: 18.37% (upper mid).
  • 1Y return: 1.12% (bottom quartile).
  • 1M return: -2.00% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.26 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.01 (bottom quartile).

ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)

  • Bottom quartile AUM (₹1,424 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.34% (upper mid).
  • 3Y return: 18.58% (top quartile).
  • 1Y return: 6.87% (top quartile).
  • 1M return: -1.25% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.19 (top quartile).

HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan

  • Bottom quartile AUM (₹1,698 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.71% (lower mid).
  • 3Y return: 14.55% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.56% (upper mid).
  • 1M return: -1.87% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.01 (bottom quartile).

Tata Retirement Savings Fund - Progressive

  • Lower mid AUM (₹2,178 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.41% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.16% (lower mid).
  • 1Y return: 0.05% (bottom quartile).
  • 1M return: -2.46% (bottom quartile).
  • Alpha: 1.79 (top quartile).
  • Sharpe: 0.12 (lower mid).

Tata Retirement Savings Fund-Moderate

  • Upper mid AUM (₹2,230 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.32% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.24% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.13% (lower mid).
  • 1M return: -1.79% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.18 (upper mid).

5. గోల్డ్ ఫండ్స్

గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయిబంగారు ఇటిఎఫ్‌లు (ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్). బంగారంలో ఎక్స్పోజర్ తీసుకోవాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఆదర్శంగా సరిపోతుంది. భౌతిక బంగారం వలె కాకుండా, వాటిని కొనుగోలు చేయడం మరియు రీడీమ్ చేయడం (కొనుగోలు చేయడం మరియు అమ్మడం) సులభం. అలాగే, వారు కొనుగోలు మరియు అమ్మకం కోసం పెట్టుబడిదారులకు ధర యొక్క పారదర్శకతను అందిస్తారు.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
IDBI Gold Fund Growth ₹26.1
↓ -0.02
₹1745.414.339.422.612.318.7
Axis Gold Fund Growth ₹29.1836
↓ -0.02
₹1,1215.714.338.522.412.419.2
SBI Gold Fund Growth ₹29.3198
↓ -0.03
₹4,4105.614.83922.412.319.6
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹31.0627
↓ -0.03
₹2,2745.715.33922.412.319.5
HDFC Gold Fund Growth ₹29.9709
↓ -0.02
₹4,2725.614.93922.312.118.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI Gold FundAxis Gold FundSBI Gold FundICICI Prudential Regular Gold Savings FundHDFC Gold Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹174 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,121 Cr).Highest AUM (₹4,410 Cr).Lower mid AUM (₹2,274 Cr).Upper mid AUM (₹4,272 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (13 yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).
Point 3Not Rated.Rating: 1★ (upper mid).Top rated.Rating: 1★ (lower mid).Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 12.32% (upper mid).5Y return: 12.41% (top quartile).5Y return: 12.27% (bottom quartile).5Y return: 12.28% (lower mid).5Y return: 12.10% (bottom quartile).
Point 63Y return: 22.58% (top quartile).3Y return: 22.45% (upper mid).3Y return: 22.44% (lower mid).3Y return: 22.38% (bottom quartile).3Y return: 22.33% (bottom quartile).
Point 71Y return: 39.40% (top quartile).1Y return: 38.52% (bottom quartile).1Y return: 39.02% (lower mid).1Y return: 39.02% (upper mid).1Y return: 38.99% (bottom quartile).
Point 81M return: 1.03% (bottom quartile).1M return: 1.48% (top quartile).1M return: 1.40% (lower mid).1M return: 1.44% (upper mid).1M return: 1.37% (bottom quartile).
Point 9Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: 1.65 (bottom quartile).Sharpe: 1.70 (upper mid).Sharpe: 1.73 (top quartile).Sharpe: 1.67 (bottom quartile).Sharpe: 1.69 (lower mid).

IDBI Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹174 Cr).
  • Oldest track record among peers (13 yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.32% (upper mid).
  • 3Y return: 22.58% (top quartile).
  • 1Y return: 39.40% (top quartile).
  • 1M return: 1.03% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 1.65 (bottom quartile).

Axis Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,121 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.41% (top quartile).
  • 3Y return: 22.45% (upper mid).
  • 1Y return: 38.52% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.48% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 1.70 (upper mid).

SBI Gold Fund

  • Highest AUM (₹4,410 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.27% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.44% (lower mid).
  • 1Y return: 39.02% (lower mid).
  • 1M return: 1.40% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 1.73 (top quartile).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

  • Lower mid AUM (₹2,274 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.28% (lower mid).
  • 3Y return: 22.38% (bottom quartile).
  • 1Y return: 39.02% (upper mid).
  • 1M return: 1.44% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.67 (bottom quartile).

HDFC Gold Fund

  • Upper mid AUM (₹4,272 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.10% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.33% (bottom quartile).
  • 1Y return: 38.99% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.37% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.69 (lower mid).

ఇతర మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు

ఇండెక్స్ ఫండ్/ఎక్స్ఛేంజ్ ట్రేడెడ్ ఫండ్ (ETF) మరియునిధుల నిధి (FoFలు) ఇతర పథకాల క్రింద వర్గీకరించబడ్డాయి.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹49.3679
↓ -0.08
₹1001.911.9-7.11619.126.9
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹58.4718
↓ -0.09
₹7,7991.711.9-7.316.219.427.2
ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund Growth ₹45.2536
↑ 0.10
₹11514.48.37.96.58.1
Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth ₹232.263
↑ 0.07
₹1,8602.48.57.618.119.719
Bandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan Growth ₹40.3448
↑ 0.02
₹192.27.25.711.311.513.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI Nifty Junior Index FundICICI Prudential Nifty Next 50 Index FundICICI Prudential Advisor Series - Debt Management FundKotak Asset Allocator Fund - FOFBandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan
Point 1Bottom quartile AUM (₹100 Cr).Highest AUM (₹7,799 Cr).Lower mid AUM (₹115 Cr).Upper mid AUM (₹1,860 Cr).Bottom quartile AUM (₹19 Cr).
Point 2Established history (14+ yrs).Established history (15+ yrs).Oldest track record among peers (21 yrs).Established history (21+ yrs).Established history (15+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 19.12% (lower mid).5Y return: 19.41% (upper mid).5Y return: 6.49% (bottom quartile).5Y return: 19.70% (top quartile).5Y return: 11.50% (bottom quartile).
Point 63Y return: 16.03% (lower mid).3Y return: 16.23% (upper mid).3Y return: 7.93% (bottom quartile).3Y return: 18.15% (top quartile).3Y return: 11.35% (bottom quartile).
Point 71Y return: -7.14% (bottom quartile).1Y return: -7.27% (bottom quartile).1Y return: 8.26% (top quartile).1Y return: 7.61% (upper mid).1Y return: 5.72% (lower mid).
Point 81M return: -2.38% (bottom quartile).1M return: -2.36% (bottom quartile).1M return: 0.03% (top quartile).1M return: -1.04% (lower mid).1M return: -0.22% (upper mid).
Point 9Alpha: -0.96 (bottom quartile).Alpha: -1.05 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10Sharpe: -0.38 (bottom quartile).Sharpe: -0.39 (bottom quartile).Sharpe: 1.79 (top quartile).Sharpe: 0.31 (upper mid).Sharpe: 0.12 (lower mid).

IDBI Nifty Junior Index Fund

  • Bottom quartile AUM (₹100 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.12% (lower mid).
  • 3Y return: 16.03% (lower mid).
  • 1Y return: -7.14% (bottom quartile).
  • 1M return: -2.38% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.96 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.38 (bottom quartile).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

  • Highest AUM (₹7,799 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.41% (upper mid).
  • 3Y return: 16.23% (upper mid).
  • 1Y return: -7.27% (bottom quartile).
  • 1M return: -2.36% (bottom quartile).
  • Alpha: -1.05 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.39 (bottom quartile).

ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund

  • Lower mid AUM (₹115 Cr).
  • Oldest track record among peers (21 yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 6.49% (bottom quartile).
  • 3Y return: 7.93% (bottom quartile).
  • 1Y return: 8.26% (top quartile).
  • 1M return: 0.03% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 1.79 (top quartile).

Kotak Asset Allocator Fund - FOF

  • Upper mid AUM (₹1,860 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.70% (top quartile).
  • 3Y return: 18.15% (top quartile).
  • 1Y return: 7.61% (upper mid).
  • 1M return: -1.04% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.31 (upper mid).

Bandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan

  • Bottom quartile AUM (₹19 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.50% (bottom quartile).
  • 3Y return: 11.35% (bottom quartile).
  • 1Y return: 5.72% (lower mid).
  • 1M return: -0.22% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.12 (lower mid).

ఆన్‌లైన్‌లో మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

  1. Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

  2. మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

  3. పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

    ప్రారంభించడానికి

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
How helpful was this page ?
Rated 3.3, based on 3 reviews.
POST A COMMENT