+91-22-48913909ఉత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు 2022
బెస్ట్ డెట్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి కాల వ్యవధిని బట్టి మారుతూ ఉంటాయిపెట్టుబడిదారుడు. ఉత్తమమైన వాటిని ఎంచుకునేటప్పుడు పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి సమయ హోరిజోన్పై స్పష్టంగా ఉండాలిరుణ నిధి వారి పెట్టుబడి మరియు వడ్డీ రేటు దృష్టాంతంలో కూడా కారకం.
చాలా తక్కువ హోల్డింగ్ వ్యవధి ఉన్న పెట్టుబడిదారుల కోసం, రెండు రోజుల నుండి ఒక నెల వరకు చెప్పండి,లిక్విడ్ ఫండ్స్ మరియు అల్ట్రా-స్వల్పకాలిక నిధులు సంబంధితంగా ఉండవచ్చు. టైమ్ హోరిజోన్ ఒకటి నుండి రెండు సంవత్సరాల వరకు ఉన్నప్పుడు, స్వల్పకాలిక నిధులు కావలసిన వాహనం కావచ్చు. దీర్ఘ కాల వ్యవధి కోసం, 3 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ కాలం పాటు, దీర్ఘకాలిక డెట్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులచే అత్యంత ప్రాధాన్య సాధనాలు, ముఖ్యంగా వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతున్న సమయంలో. అన్నింటికీ మించి, డెట్ ఫండ్స్ కంటే తక్కువ రిస్క్ ఉందని నిరూపించబడిందిఈక్విటీలు స్వల్పకాలిక పెట్టుబడుల కోసం చూస్తున్నప్పుడు, దీర్ఘకాలిక ఆదాయ నిధుల అస్థిరత ఈక్విటీలతో సరిపోలవచ్చు.
డెట్ ఫండ్స్ ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, ట్రెజరీ బిల్లులు, కార్పొరేట్ వంటి స్థిర ఆదాయ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడతాయిబాండ్లు, మొదలైనవి, అవి కాలక్రమేణా స్థిరమైన మరియు క్రమమైన రాబడిని ఉత్పత్తి చేయగల సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి. అయితే, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమమైన డెట్ ఫండ్లను ఎంచుకునే ముందు అర్థం చేసుకోవలసిన అనేక గుణాత్మక మరియు పరిమాణాత్మక అంశాలు ఉన్నాయి, అవి - AUM, సగటు మెచ్యూరిటీ, టాక్సేషన్, పోర్ట్ఫోలియో యొక్క క్రెడిట్ నాణ్యత మొదలైనవి. మేము దిగువ 5 ఉత్తమ రుణ నిధులను జాబితా చేసాము. డెట్ ఫండ్ల యొక్క వివిధ వర్గాలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి -ఉత్తమ లిక్విడ్ ఫండ్స్, ఉత్తమ అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు,ఉత్తమ స్వల్పకాలిక నిధులు, ఉత్తమ దీర్ఘకాలిక నిధులు మరియు ఉత్తమమైనవిగిల్ట్ ఫండ్స్ 2022 - 2023లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి.
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
a. క్రమమైన ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి డెట్ ఫండ్లు అనువైన పెట్టుబడిగా పరిగణించబడతాయి. ఉదాహరణకు, డివిడెండ్ చెల్లింపును ఎంచుకోవడం సాధారణ ఆదాయానికి ఒక ఎంపిక.
బి. డెట్ ఫండ్లలో, పెట్టుబడిదారులు ఎప్పుడైనా పెట్టుబడి నుండి అవసరమైన డబ్బును ఉపసంహరించుకోవచ్చు మరియు మిగిలిన డబ్బును పెట్టుబడిగా ఉంచవచ్చు.
సి. డెట్ ఫండ్లు ఎక్కువగా ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, కార్పొరేట్ డెట్ మరియు ట్రెజరీ బిల్లులు మొదలైన ఇతర సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి కాబట్టి, ఈక్విటీ మార్కెట్ అస్థిరత వల్ల అవి ప్రభావితం కావు.
డి. ఒక పెట్టుబడిదారుడు స్వల్పకాలిక లక్ష్యాన్ని సాధించాలని ఆలోచిస్తున్నట్లయితేఆర్థిక లక్ష్యాలు లేదా తక్కువ వ్యవధిలో పెట్టుబడి పెట్టండి, అప్పుడు డెట్ ఫండ్స్ మంచి ఎంపిక. లిక్విడ్ ఫండ్స్, అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ మరియు షార్ట్ టర్మ్ ఇన్ కమ్ ఫండ్స్ కావాల్సిన ఎంపికలు కావచ్చు.
ఇ. డెట్ ఫండ్స్లో, పెట్టుబడిదారులు సిస్టమాటిక్ విత్డ్రావల్ ప్లాన్ను ప్రారంభించడం ద్వారా ప్రతి నెలా స్థిర ఆదాయాన్ని పొందవచ్చు (SWP అనేది రివర్స్SIP /దయచేసి) నెలవారీ ప్రాతిపదికన నిర్ణీత మొత్తాన్ని ఉపసంహరించుకోవడానికి. అలాగే, మీరు అవసరమైనప్పుడు SWP మొత్తాన్ని మార్చవచ్చు.
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో రిస్క్లు
కాగాపెట్టుబడి పెడుతున్నారు డెట్ ఫండ్స్లో, పెట్టుబడిదారులు వాటికి సంబంధించిన రెండు ప్రధాన నష్టాల గురించి జాగ్రత్తగా ఉండాలి- క్రెడిట్ రిస్క్ మరియు వడ్డీ రిస్క్.
a. క్రెడిట్ రిస్క్
రుణ సాధనాలను జారీ చేసిన సంస్థ సాధారణ చెల్లింపులు చేయనప్పుడు క్రెడిట్ ప్రమాదం తలెత్తుతుంది. అటువంటి సందర్భాలలో, పోర్ట్ఫోలియోలో ఫండ్ ఎంత భాగాన్ని కలిగి ఉందో దానిపై ఆధారపడి ఇది ఫండ్పై ప్రధాన ప్రభావాన్ని చూపుతుంది. అందువల్ల, రేటింగ్ ఎక్కువ క్రెడిట్ రేటింగ్తో రుణ సాధనాల్లో ఉండాలని సూచించబడింది. ఒకAAA రేటింగ్ తక్కువ లేదా అతితక్కువ చెల్లింపుతో అత్యధిక నాణ్యతగా పరిగణించబడుతుందిడిఫాల్ట్ రిస్క్.
బి. వడ్డీ ప్రమాదాలు
వడ్డీ రేటు ప్రమాదం అనేది ప్రస్తుత వడ్డీ రేటులో మార్పు కారణంగా బాండ్ ధరలో మార్పును సూచిస్తుంది. ఆర్థిక వ్యవస్థలో వడ్డీ రేటు పెరిగినప్పుడు బాండ్ ధరలు తగ్గుతాయి మరియు దీనికి విరుద్ధంగా ఉంటాయి. ఫండ్స్ పోర్ట్ఫోలియో మెచ్యూరిటీ ఎంత ఎక్కువగా ఉంటే, అది వడ్డీ రేటు ప్రమాదానికి ఎక్కువ అవకాశం ఉంటుంది. కాబట్టి పెరుగుతున్న వడ్డీ రేటు దృష్టాంతంలో, తక్కువ మెచ్యూరిటీ డెట్ ఫండ్లకు వెళ్లడం మంచిది. మరియు పడిపోతున్న వడ్డీ రేటు దృష్టాంతంలో రివర్స్.
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పన్ను
రుణ నిధులపై పన్ను ప్రభావం క్రింది పద్ధతిలో లెక్కించబడుతుంది-
a. స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు
రుణ పెట్టుబడి యొక్క హోల్డింగ్ వ్యవధి 36 నెలల కంటే తక్కువ ఉంటే, అది స్వల్పకాలిక పెట్టుబడిగా వర్గీకరించబడుతుంది మరియు ఇవి వ్యక్తి యొక్క పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం పన్ను విధించబడతాయి.
బి. దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు
రుణ పెట్టుబడి యొక్క హోల్డింగ్ వ్యవధి 36 నెలల కంటే ఎక్కువ ఉంటే, అది దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిగా వర్గీకరించబడుతుంది మరియు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనంతో 20% పన్ను విధించబడుతుంది.
| రాజధాని లాభాలు | పెట్టుబడి హోల్డింగ్ లాభాలు | పన్ను విధింపు |
|---|---|---|
| తక్కువ సమయంమూలధన లాభాలు | 36 నెలల కన్నా తక్కువ | వ్యక్తి పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం |
| దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు | 36 నెలల కంటే ఎక్కువ | ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో 20% |
Talk to our investment specialist
FY 22 - 23 పెట్టుబడుల కోసం భారతదేశంలో అత్యుత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు
టాప్ 5 లిక్విడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు
టాప్ద్రవం AUM/నికర ఆస్తులతో నిధులు > 10,000 కోటి.Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Liquid Fund Growth ₹3,036.41
↑ 0.61 ₹43,636 500 0.5 1.5 3 6.2 6.6 6.36% 1M 11D 1M 14D Tata Liquid Fund Growth ₹4,294.22
↑ 0.87 ₹33,869 5,000 0.5 1.5 2.9 6.2 6.5 6.21% 1M 7D 1M 7D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹439.394
↑ 0.09 ₹51,838 5,000 0.5 1.5 2.9 6.1 6.5 6.54% 1M 20D 1M 20D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,747.05
↑ 0.74 ₹15,423 5,000 0.5 1.5 2.9 6.1 6.5 6.12% 1M 10D 1M 10D Nippon India Liquid Fund Growth ₹6,653.67
↑ 1.33 ₹32,736 100 0.5 1.4 2.9 6.1 6.5 6.66% 1M 21D 1M 25D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Axis Liquid Fund Tata Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Invesco India Liquid Fund Nippon India Liquid Fund Point 1 Upper mid AUM (₹43,636 Cr). Lower mid AUM (₹33,869 Cr). Highest AUM (₹51,838 Cr). Bottom quartile AUM (₹15,423 Cr). Bottom quartile AUM (₹32,736 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.17% (top quartile). 1Y return: 6.15% (upper mid). 1Y return: 6.14% (lower mid). 1Y return: 6.14% (bottom quartile). 1Y return: 6.12% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.51% (upper mid). 1M return: 0.51% (top quartile). 1M return: 0.50% (bottom quartile). 1M return: 0.50% (lower mid). 1M return: 0.50% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 2.99 (upper mid). Sharpe: 2.84 (bottom quartile). Sharpe: 2.87 (lower mid). Sharpe: 2.99 (top quartile). Sharpe: 2.60 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.36% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.21% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.54% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.12% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.66% (top quartile). Point 10 Modified duration: 0.12 yrs (lower mid). Modified duration: 0.10 yrs (top quartile). Modified duration: 0.14 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.11 yrs (upper mid). Modified duration: 0.14 yrs (bottom quartile). Axis Liquid Fund
Tata Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Invesco India Liquid Fund
Nippon India Liquid Fund
టాప్ 5 అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
టాప్అల్ట్రా షార్ట్ బాండ్ AUM/నికర ఆస్తులు > 1,000 కోట్లతో నిధులు.Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹573.63
↑ 0.12 ₹21,467 1,000 1.3 2.9 6.8 7.3 7.4 7.14% 5M 23D 6M 18D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,414.21
↑ 0.78 ₹3,946 5,000 1.2 2.6 6 6.7 6.6 6.76% 4M 23D 5M 19D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.9546
↑ 0.01 ₹14,897 5,000 1.3 2.8 6.5 7 7.1 7.11% 5M 8D 6M 14D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,242.09
↑ 1.29 ₹13,685 5,000 1.3 2.8 6.4 7 7 6.47% 4M 13D 6M Kotak Savings Fund Growth ₹44.7669
↑ 0.01 ₹16,105 5,000 1.4 2.8 6.3 6.8 6.8 7.12% 5M 23D 6M 18D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund UTI Ultra Short Term Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Kotak Savings Fund Point 1 Highest AUM (₹21,467 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,946 Cr). Lower mid AUM (₹14,897 Cr). Bottom quartile AUM (₹13,685 Cr). Upper mid AUM (₹16,105 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 6.76% (top quartile). 1Y return: 6.00% (bottom quartile). 1Y return: 6.55% (upper mid). 1Y return: 6.42% (lower mid). 1Y return: 6.34% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.44% (bottom quartile). 1M return: 0.37% (bottom quartile). 1M return: 0.48% (upper mid). 1M return: 0.46% (lower mid). 1M return: 0.52% (top quartile). Point 7 Sharpe: 2.39 (top quartile). Sharpe: 1.38 (bottom quartile). Sharpe: 2.28 (upper mid). Sharpe: 2.26 (lower mid). Sharpe: 1.80 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.14% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.76% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.11% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.47% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.12% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.48 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.40 yrs (upper mid). Modified duration: 0.44 yrs (lower mid). Modified duration: 0.37 yrs (top quartile). Modified duration: 0.48 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
UTI Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Kotak Savings Fund
టాప్ మరియు ఉత్తమ ఫ్లోటింగ్ రేట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹363.178
↑ 0.07 ₹13,462 1,000 1.1 2.7 6.6 7.4 7.7 7.03% 1Y 7D 1Y 8M 19D ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹443.516
↑ 0.09 ₹7,215 5,000 1.1 2.9 6.8 7.6 7.7 7.07% 1Y 8M 1D 3Y 25D Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹46.9082
↑ 0.01 ₹8,381 5,000 0.6 2.1 6.3 7.5 7.9 7.04% 2Y 2M 1D 2Y 8M 5D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term ICICI Prudential Floating Interest Fund Nippon India Floating Rate Fund Point 1 Highest AUM (₹13,462 Cr). Bottom quartile AUM (₹7,215 Cr). Lower mid AUM (₹8,381 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 6.64% (lower mid). 1Y return: 6.82% (upper mid). 1Y return: 6.29% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.24% (upper mid). 1M return: 0.18% (lower mid). 1M return: -0.24% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.74 (lower mid). Sharpe: 1.91 (upper mid). Sharpe: 1.19 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.03% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.07% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.04% (lower mid). Point 10 Modified duration: 1.02 yrs (upper mid). Modified duration: 1.67 yrs (lower mid). Modified duration: 2.17 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
ICICI Prudential Floating Interest Fund
Nippon India Floating Rate Fund
టాప్ 5 బెస్ట్ మనీ మార్కెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹386.727
↑ 0.07 ₹30,778 1,000 1.2 2.7 6.5 7.3 7.4 7.02% 7M 17D 7M 20D UTI Money Market Fund Growth ₹3,225.3
↑ 0.60 ₹20,320 10,000 1.2 2.8 6.6 7.3 7.5 6.03% 7M 7M ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹396.813
↑ 0.07 ₹32,236 500 1.2 2.8 6.6 7.3 7.4 6.77% 7M 21D 8M 9D Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,695.82
↑ 0.84 ₹33,661 5,000 1.3 2.8 6.6 7.3 7.4 6.84% 7M 24D 7M 24D Franklin India Savings Fund Growth ₹52.4516
↑ 0.01 ₹4,352 10,000 1.2 2.8 6.6 7.3 7.4 6.4% 6M 11D 6M 23D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund UTI Money Market Fund ICICI Prudential Money Market Fund Kotak Money Market Scheme Franklin India Savings Fund Point 1 Lower mid AUM (₹30,778 Cr). Bottom quartile AUM (₹20,320 Cr). Upper mid AUM (₹32,236 Cr). Highest AUM (₹33,661 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,352 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (22+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 6.52% (bottom quartile). 1Y return: 6.63% (top quartile). 1Y return: 6.60% (upper mid). 1Y return: 6.58% (bottom quartile). 1Y return: 6.58% (lower mid). Point 6 1M return: 0.36% (upper mid). 1M return: 0.34% (lower mid). 1M return: 0.32% (bottom quartile). 1M return: 0.36% (top quartile). 1M return: 0.33% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 2.09 (bottom quartile). Sharpe: 2.45 (lower mid). Sharpe: 2.51 (top quartile). Sharpe: 2.32 (bottom quartile). Sharpe: 2.46 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.02% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.03% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.77% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.84% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.40% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.63 yrs (lower mid). Modified duration: 0.58 yrs (upper mid). Modified duration: 0.64 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.65 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.53 yrs (top quartile). Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
UTI Money Market Fund
ICICI Prudential Money Market Fund
Kotak Money Market Scheme
Franklin India Savings Fund
టాప్ 5 షార్ట్ టర్మ్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹62.484
↑ 0.01 ₹21,510 0.6 2.2 6.2 7.3 8 7.41% 2Y 8M 23D 4Y 6M 11D Nippon India Short Term Fund Growth ₹54.6665
↑ 0.01 ₹8,367 0.5 1.9 6 7.2 7.9 7.28% 2Y 5M 23D 3Y Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹49.2565
↑ 0.01 ₹9,386 0.4 2 5.8 7.1 7.7 7.29% 2Y 4M 2D 2Y 11M 26D UTI Short Term Income Fund Growth ₹32.7431
↑ 0.01 ₹3,090 0.4 1.7 5.5 7 7.3 7.19% 2Y 5M 16D 3Y 5M 16D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary PGIM India Short Maturity Fund ICICI Prudential Short Term Fund Nippon India Short Term Fund Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund UTI Short Term Income Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Highest AUM (₹21,510 Cr). Lower mid AUM (₹8,367 Cr). Upper mid AUM (₹9,386 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,090 Cr). Point 2 Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (23+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.08% (upper mid). 1Y return: 6.22% (top quartile). 1Y return: 5.98% (lower mid). 1Y return: 5.83% (bottom quartile). 1Y return: 5.51% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.43% (top quartile). 1M return: -0.21% (upper mid). 1M return: -0.41% (bottom quartile). 1M return: -0.26% (lower mid). 1M return: -0.33% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -0.98 (bottom quartile). Sharpe: 1.37 (top quartile). Sharpe: 1.03 (upper mid). Sharpe: 0.91 (lower mid). Sharpe: 0.81 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.18% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.41% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.28% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.29% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.19% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.66 yrs (top quartile). Modified duration: 2.73 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.48 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.34 yrs (upper mid). Modified duration: 2.46 yrs (lower mid). PGIM India Short Maturity Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
Nippon India Short Term Fund
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
UTI Short Term Income Fund
టాప్ 5 మీడియం నుండి లాంగ్ టర్మ్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
టాప్మీడియం నుండి లాంగ్ టర్మ్ బాండ్ AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Income Fund Growth ₹71.4362
↑ 0.01 ₹2,080 -0.5 0.7 3 6.3 5.9 7.51% 4Y 3M 14D 7Y 8M 16D ICICI Prudential Bond Fund Growth ₹40.7536
↑ 0.01 ₹2,768 -0.6 0.7 3.3 6.9 6.7 7.27% 6Y 6M 7D 16Y 7M 13D Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth ₹125.495
↑ 0.02 ₹1,966 -1.1 -0.1 1.4 5.8 5.1 7.23% 6Y 6M 14Y 4M 6D Kotak Bond Fund Growth ₹76.9719
↑ 0.01 ₹1,908 -1 0.1 2 5.9 5.4 7.42% 6Y 5M 26D 12Y 7M 13D HDFC Income Fund Growth ₹58.2668
↑ 0.01 ₹856 -1 -0.1 1.8 6 5.5 6.91% 6Y 5M 1D 12Y 5M 26D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Magnum Income Fund ICICI Prudential Bond Fund Aditya Birla Sun Life Income Fund Kotak Bond Fund HDFC Income Fund Point 1 Upper mid AUM (₹2,080 Cr). Highest AUM (₹2,768 Cr). Lower mid AUM (₹1,966 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,908 Cr). Bottom quartile AUM (₹856 Cr). Point 2 Established history (27+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (26+ yrs). Established history (25+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 3.00% (upper mid). 1Y return: 3.27% (top quartile). 1Y return: 1.44% (bottom quartile). 1Y return: 2.00% (lower mid). 1Y return: 1.76% (bottom quartile). Point 6 1M return: -1.04% (top quartile). 1M return: -1.26% (upper mid). 1M return: -1.60% (bottom quartile). 1M return: -1.55% (lower mid). 1M return: -1.67% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -0.06 (upper mid). Sharpe: 0.20 (top quartile). Sharpe: -0.19 (bottom quartile). Sharpe: -0.12 (bottom quartile). Sharpe: -0.10 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.51% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.27% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.23% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.42% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.91% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 4.29 yrs (top quartile). Modified duration: 6.52 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.50 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.49 yrs (lower mid). Modified duration: 6.42 yrs (upper mid). SBI Magnum Income Fund
ICICI Prudential Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Income Fund
Kotak Bond Fund
HDFC Income Fund
టాప్ 5 బ్యాంకింగ్ మరియు PSU డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.8155
↑ 0.00 ₹1,099 0.9 2.3 6.5 7.1 7.8 6.87% 1Y 18D 1Y 1M 20D HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.6802
↑ 0.00 ₹5,599 0.1 1.6 5.2 6.9 7.5 7.14% 3Y 1M 6D 4Y 4M 2D Kotak Banking and PSU Debt fund Growth ₹67.688
↑ 0.01 ₹5,409 0.4 2.2 5.8 7.1 7.7 7.17% 3Y 2M 8D 4Y 14D ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Growth ₹33.8304
↑ 0.01 ₹9,293 0.2 1.9 5.6 7.1 7.6 7.21% 3Y 3M 22D 5Y 11M 8D Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Growth ₹377.513
↑ 0.07 ₹8,991 0.2 1.6 5.2 6.9 7.3 7.13% 3Y 3M 4D 4Y 6M 7D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Banking & PSU Debt Fund HDFC Banking and PSU Debt Fund Kotak Banking and PSU Debt fund ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,099 Cr). Lower mid AUM (₹5,599 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,409 Cr). Highest AUM (₹9,293 Cr). Upper mid AUM (₹8,991 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.51% (top quartile). 1Y return: 5.18% (bottom quartile). 1Y return: 5.81% (upper mid). 1Y return: 5.57% (lower mid). 1Y return: 5.19% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.16% (top quartile). 1M return: -0.53% (bottom quartile). 1M return: -0.28% (upper mid). 1M return: -0.45% (bottom quartile). 1M return: -0.35% (lower mid). Point 7 Sharpe: 1.24 (top quartile). Sharpe: 0.66 (bottom quartile). Sharpe: 0.85 (lower mid). Sharpe: 0.96 (upper mid). Sharpe: 0.56 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.87% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.14% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.17% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.21% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.13% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.05 yrs (top quartile). Modified duration: 3.10 yrs (upper mid). Modified duration: 3.19 yrs (lower mid). Modified duration: 3.31 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.26 yrs (bottom quartile). UTI Banking & PSU Debt Fund
HDFC Banking and PSU Debt Fund
Kotak Banking and PSU Debt fund
ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund
Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund
టాప్ 5 క్రెడిట్ రిస్క్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
టాప్క్రెడిట్ రిస్క్ AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Credit Risk Fund Growth ₹47.7069
↑ 0.01 ₹2,148 1.3 2.8 6.9 8 7.9 8.41% 1Y 8M 5D 2Y 1M 17D HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹25.0884
↑ 0.00 ₹6,891 0.9 2.5 6.8 7.4 8 8.31% 2Y 4M 2D 3Y 9M 7D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹30.8016
↑ 0.01 ₹711 0.7 2.3 7.5 7.4 9.1 8.11% 2Y 3M 7D 2Y 11M 5D Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹36.7512
↑ 0.01 ₹1,059 1.2 2.9 7.7 8.1 8.9 8.72% 1Y 11M 23D 2Y 4M 28D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹33.4541
↑ 0.01 ₹5,887 0.8 2.8 8 8.1 9.5 8.41% 2Y 3M 14D 3Y 7M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Credit Risk Fund HDFC Credit Risk Debt Fund Kotak Credit Risk Fund Nippon India Credit Risk Fund ICICI Prudential Regular Savings Fund Point 1 Lower mid AUM (₹2,148 Cr). Highest AUM (₹6,891 Cr). Bottom quartile AUM (₹711 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,059 Cr). Upper mid AUM (₹5,887 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (12+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.90% (bottom quartile). 1Y return: 6.80% (bottom quartile). 1Y return: 7.54% (lower mid). 1Y return: 7.75% (upper mid). 1Y return: 8.04% (top quartile). Point 6 1M return: 0.17% (top quartile). 1M return: -0.23% (bottom quartile). 1M return: -0.59% (bottom quartile). 1M return: -0.09% (upper mid). 1M return: -0.21% (lower mid). Point 7 Sharpe: 1.78 (bottom quartile). Sharpe: 1.57 (bottom quartile). Sharpe: 2.16 (lower mid). Sharpe: 2.51 (upper mid). Sharpe: 3.19 (top quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.41% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.31% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.11% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.72% (top quartile). Yield to maturity (debt): 8.41% (lower mid). Point 10 Modified duration: 1.68 yrs (top quartile). Modified duration: 2.34 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.27 yrs (lower mid). Modified duration: 1.98 yrs (upper mid). Modified duration: 2.29 yrs (bottom quartile). SBI Credit Risk Fund
HDFC Credit Risk Debt Fund
Kotak Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
టాప్ 5 డైనమిక్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు
టాప్డైనమిక్ బాండ్ AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Dynamic Bond Fund Growth ₹36.4756
↑ 0.01 ₹4,064 0.8 1.6 3.8 6.8 5.5 7.02% 3Y 3M 11D 10Y 1M 2D Axis Dynamic Bond Fund Growth ₹30.3159
↑ 0.01 ₹1,132 0.1 1.8 4.4 6.9 7.1 7.18% 5Y 4M 28D 9Y 4M 24D Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth ₹47.3928
↑ 0.01 ₹1,886 0.1 1.4 4.2 7 7 7.56% 4Y 3M 25D 7Y 8M 8D HDFC Dynamic Debt Fund Growth ₹89.5297
↑ 0.01 ₹634 -0.8 0.1 1.3 5.8 4.7 7.05% 7Y 3M 14D 19Y 2M 8D Bandhan Dynamic Bond Fund Growth ₹34.1545
↑ 0.01 ₹2,196 0.3 1.4 1.1 6 3.4 6.65% 1Y 1M 10D 2Y 2M 23D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Dynamic Bond Fund Axis Dynamic Bond Fund Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund HDFC Dynamic Debt Fund Bandhan Dynamic Bond Fund Point 1 Highest AUM (₹4,064 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,132 Cr). Lower mid AUM (₹1,886 Cr). Bottom quartile AUM (₹634 Cr). Upper mid AUM (₹2,196 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 3.84% (lower mid). 1Y return: 4.36% (top quartile). 1Y return: 4.16% (upper mid). 1Y return: 1.30% (bottom quartile). 1Y return: 1.06% (bottom quartile). Point 6 1M return: -0.16% (top quartile). 1M return: -0.79% (bottom quartile). 1M return: -0.63% (lower mid). 1M return: -1.67% (bottom quartile). 1M return: -0.31% (upper mid). Point 7 Sharpe: 0.08 (lower mid). Sharpe: 0.55 (top quartile). Sharpe: 0.41 (upper mid). Sharpe: -0.21 (bottom quartile). Sharpe: -0.23 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.02% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.18% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.56% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.05% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.65% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 3.28 yrs (upper mid). Modified duration: 5.41 yrs (bottom quartile). Modified duration: 4.32 yrs (lower mid). Modified duration: 7.29 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.11 yrs (top quartile). SBI Dynamic Bond Fund
Axis Dynamic Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund
HDFC Dynamic Debt Fund
Bandhan Dynamic Bond Fund
టాప్ 5 కార్పొరేట్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు
టాప్కార్పొరేట్ బాండ్ AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹115.795
↑ 0.02 ₹27,913 -0.2 1.3 4.7 7.1 7.4 7.21% 4Y 6M 25D 7Y 4D HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹33.3409
↑ 0.01 ₹33,200 -0.3 1.1 4.6 7 7.3 7.24% 4Y 4M 24D 7Y 6M ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹30.9376
↑ 0.01 ₹31,713 0.4 2.1 6 7.4 8 7.26% 3Y 5M 1D 6Y Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth ₹3,898.75
↑ 0.72 ₹17,275 0.3 1.8 5.7 7.2 7.8 7.29% 2Y 11M 26D 4Y 1M 28D Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹61.8842
↑ 0.01 ₹8,950 0.3 1.6 5.6 7.3 7.8 7.19% 2Y 9M 11D 3Y 5M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund HDFC Corporate Bond Fund ICICI Prudential Corporate Bond Fund Kotak Corporate Bond Fund Standard Nippon India Prime Debt Fund Point 1 Lower mid AUM (₹27,913 Cr). Highest AUM (₹33,200 Cr). Upper mid AUM (₹31,713 Cr). Bottom quartile AUM (₹17,275 Cr). Bottom quartile AUM (₹8,950 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (29 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (25+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 4.67% (bottom quartile). 1Y return: 4.63% (bottom quartile). 1Y return: 6.01% (top quartile). 1Y return: 5.70% (upper mid). 1Y return: 5.55% (lower mid). Point 6 1M return: -0.84% (bottom quartile). 1M return: -0.86% (bottom quartile). 1M return: -0.36% (top quartile). 1M return: -0.41% (upper mid). 1M return: -0.45% (lower mid). Point 7 Sharpe: 0.51 (bottom quartile). Sharpe: 0.52 (bottom quartile). Sharpe: 1.26 (top quartile). Sharpe: 0.87 (upper mid). Sharpe: 0.79 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.21% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.24% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.26% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.29% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.19% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 4.57 yrs (bottom quartile). Modified duration: 4.40 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.42 yrs (lower mid). Modified duration: 2.99 yrs (upper mid). Modified duration: 2.78 yrs (top quartile). Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
HDFC Corporate Bond Fund
ICICI Prudential Corporate Bond Fund
Kotak Corporate Bond Fund Standard
Nippon India Prime Debt Fund
టాప్ 5 గిల్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు
టాప్ (Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund) The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for PGIM India Credit Risk Fund Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund) To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns Research Highlights for Axis Credit Risk Fund Below is the key information for Axis Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Short Term) The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of predominantly debt & money market securities by Banks and Public Sector Undertakings (PSUs). Research Highlights for UTI Banking & PSU Debt Fund Below is the key information for UTI Banking & PSU Debt Fund Returns up to 1 year are on వర్తిస్తుంది AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹64.177
↑ 0.01 ₹1,773 -1 0.3 2.8 6.8 6.7 6.81% 6Y 10M 24D 9Y 9M 4D UTI Gilt Fund Growth ₹63.7275
↑ 0.01 ₹528 0.4 1.7 2.7 6.4 5.1 6.71% 6Y 8M 23D 15Y 2M 16D ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹103.471
↑ 0.02 ₹9,216 -1.2 -0.1 2.6 6.6 6.8 7.39% 8Y 11M 26D 20Y 8M 19D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹66.1654
↑ 0.01 ₹9,992 -0.4 0.3 1.3 6.3 4.5 6.6% 5Y 2M 5D 13Y 9M 25D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹37.45
↑ 0.01 ₹1,857 -1.6 -0.9 -0.7 5.3 3.7 7.21% 8Y 9M 14D 19Y 7M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Magnum Constant Maturity Fund UTI Gilt Fund ICICI Prudential Gilt Fund SBI Magnum Gilt Fund Nippon India Gilt Securities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,773 Cr). Bottom quartile AUM (₹528 Cr). Upper mid AUM (₹9,216 Cr). Highest AUM (₹9,992 Cr). Lower mid AUM (₹1,857 Cr). Point 2 Established history (25+ yrs). Established history (24+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (25+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 2.76% (top quartile). 1Y return: 2.67% (upper mid). 1Y return: 2.65% (lower mid). 1Y return: 1.28% (bottom quartile). 1Y return: -0.72% (bottom quartile). Point 6 1M return: -1.89% (lower mid). 1M return: -0.96% (top quartile). 1M return: -2.09% (bottom quartile). 1M return: -1.19% (upper mid). 1M return: -2.10% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.24 (upper mid). Sharpe: 0.07 (lower mid). Sharpe: 0.31 (top quartile). Sharpe: -0.15 (bottom quartile). Sharpe: -0.38 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.81% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.71% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.39% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.60% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.21% (upper mid). Point 10 Modified duration: 6.90 yrs (lower mid). Modified duration: 6.73 yrs (upper mid). Modified duration: 8.99 yrs (bottom quartile). Modified duration: 5.18 yrs (top quartile). Modified duration: 8.79 yrs (bottom quartile). SBI Magnum Constant Maturity Fund
UTI Gilt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
1. PGIM India Credit Risk Fund
PGIM India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 29 Sep 14 NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21 Category Debt - Credit Risk AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.85 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 5.01% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 Returns for PGIM India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.6% 6 Month 4.4% 1 Year 8.4% 3 Year 3% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Axis Credit Risk Fund
Axis Credit Risk Fund
Growth Launch Date 15 Jul 14 NAV (31 Mar 26) ₹22.4886 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹367 on 28 Feb 26 Category Debt - Credit Risk AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.57 Sharpe Ratio 2.62 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.35% Effective Maturity 4 Years 3 Months 25 Days Modified Duration 2 Years 11 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,570 31 Mar 23 ₹11,057 31 Mar 24 ₹11,864 31 Mar 25 ₹12,831 31 Mar 26 ₹13,806 Returns for Axis Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month 1% 6 Month 2.9% 1 Year 7.6% 3 Year 7.7% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.7% 2023 8% 2022 7% 2021 4% 2020 6% 2019 8.2% 2018 4.4% 2017 5.9% 2016 6.4% 2015 9.8% Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund
Name Since Tenure Devang Shah 15 Jul 14 11.63 Yr. Akhil Thakker 9 Nov 21 4.31 Yr. Data below for Axis Credit Risk Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.8% Equity 5.37% Debt 91.33% Other 0.49% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 76.48% Government 14.85% Cash Equivalent 2.8% Credit Quality
Rating Value A 19.02% AA 61.51% AAA 19.47% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bihar (Government of) 7.72%
- | -6% ₹20 Cr 2,000,000
↑ 2,000,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -4% ₹16 Cr 1,500 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹16 Cr 1,500 Narayana Hrudayalaya Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Altius Telecom Infrastructure Trust
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Infopark Properties Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Aditya Birla Digital Fashion Ventures Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 7.24% Gs 2055
Sovereign Bonds | -4% ₹15 Cr 1,500,000
↑ 1,500,000 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹12 Cr 1,200 3. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (31 Mar 26) ₹573.63 ↑ 0.12 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹21,467 on 28 Feb 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.55 Sharpe Ratio 2.39 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.14% Effective Maturity 6 Months 18 Days Modified Duration 5 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,417 31 Mar 23 ₹10,981 31 Mar 24 ₹11,796 31 Mar 25 ₹12,712 31 Mar 26 ₹13,570 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.3% 6 Month 2.9% 1 Year 6.8% 3 Year 7.3% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7.9% 2022 7.2% 2021 4.8% 2020 3.9% 2019 7% 2018 8.5% 2017 7.6% 2016 7.2% 2015 9.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 11.7 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.64 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 4.94 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 42.74% Debt 56.94% Other 0.32% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.02% Cash Equivalent 26.95% Government 15.71% Credit Quality
Rating Value AA 30.53% AAA 69.47% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aditya BSL Money Mgr Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹1,101 Cr 28,181,297
↑ 28,181,297 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹612 Cr 60,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹545 Cr 54,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹399 Cr 40,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹351 Cr 35,000 Mankind Pharma Limited
Debentures | -1% ₹321 Cr 32,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹303 Cr 30,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -1% ₹300 Cr 30,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -1% ₹297 Cr 30,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -1% ₹286 Cr 28,500
↑ 3,500 4. Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Growth Launch Date 13 Oct 05 NAV (31 Mar 26) ₹386.727 ↑ 0.07 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹30,778 on 28 Feb 26 Category Debt - Money Market AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.35 Sharpe Ratio 2.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.02% Effective Maturity 7 Months 20 Days Modified Duration 7 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,397 31 Mar 23 ₹10,985 31 Mar 24 ₹11,825 31 Mar 25 ₹12,741 31 Mar 26 ₹13,571 Returns for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.2% 6 Month 2.7% 1 Year 6.5% 3 Year 7.3% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7.8% 2022 7.4% 2021 4.8% 2020 3.8% 2019 6.6% 2018 8% 2017 7.9% 2016 6.8% 2015 7.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.64 Yr. Anuj Jain 22 Mar 21 4.94 Yr. Mohit Sharma 1 Apr 17 8.92 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.14% Debt 41.6% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 50.61% Cash Equivalent 36.34% Government 12.79% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Indusind Bank Ltd.
Debentures | -5% ₹1,405 Cr 30,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹947 Cr 20,000
↑ 10,000 Federal Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹937 Cr 20,000
↑ 20,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -2% ₹562 Cr 12,000
↑ 12,000 5.63% Gs 2026
Sovereign Bonds | -2% ₹470 Cr 47,000,000 Federal Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹470 Cr 10,000
↑ 10,000 Punjab National Bank
Domestic Bonds | -2% ₹469 Cr 10,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹468 Cr 10,000
↑ 10,000 Karur Vysya Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹467 Cr 10,000
↑ 10,000 02/10/2026 Maturing 364 DTB
Sovereign Bonds | -1% ₹388 Cr 40,000,000 5. UTI Banking & PSU Debt Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
Growth Launch Date 3 Feb 14 NAV (31 Mar 26) ₹22.8155 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,099 on 28 Feb 26 Category Debt - Banking & PSU Debt AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.24 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 1 Year 1 Month 20 Days Modified Duration 1 Year 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,357 31 Mar 23 ₹11,500 31 Mar 24 ₹12,313 31 Mar 25 ₹13,272 31 Mar 26 ₹14,137 Returns for UTI Banking & PSU Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 0.9% 6 Month 2.3% 1 Year 6.5% 3 Year 7.1% 5 Year 7.2% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.8% 2023 7.6% 2022 6.7% 2021 10.3% 2020 2.8% 2019 8.9% 2018 -1% 2017 6.8% 2016 6.4% 2015 11.7% Fund Manager information for UTI Banking & PSU Debt Fund
Name Since Tenure Anurag Mittal 1 Dec 21 4.25 Yr. Data below for UTI Banking & PSU Debt Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 25.29% Debt 74.44% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 62.4% Government 27.89% Cash Equivalent 9.44% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -6% ₹71 Cr 750,000,000 National Housing Bank
Debentures | -6% ₹61 Cr 6,000 Axis Bank Limited
Debentures | -5% ₹55 Cr 550 7.38% Gs 2027
Sovereign Bonds | -5% ₹51 Cr 500,000,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -5% ₹51 Cr 5,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -5% ₹50 Cr 5,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 400 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 350 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹30 Cr 300
ఉత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఎలా మూల్యాంకనం చేయాలి
మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే అత్యుత్తమ డెట్ ఫండ్లను ఎంచుకోవడానికి, సగటు మెచ్యూరిటీ, క్రెడిట్ నాణ్యత, AUM, వ్యయ నిష్పత్తి, పన్ను చిక్కులు మొదలైన కొన్ని ముఖ్యమైన పారామితులను పరిగణనలోకి తీసుకోవడం అవసరం. లోతుగా చూద్దాం. -
1. సగటు పరిపక్వత/వ్యవధి
డెట్ ఫండ్స్లో సగటు మెచ్యూరిటీ అనేది ఒక ముఖ్యమైన పరామితి, దీనిని కొన్నిసార్లు పెట్టుబడిదారులు పట్టించుకోరు, వారు రిస్క్లను పరిగణనలోకి తీసుకోకుండా ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడి పెడతారు. పెట్టుబడిదారులు తమ డెట్ ఫండ్ పెట్టుబడిని దాని మెచ్యూరిటీ పీరియడ్ ఆధారంగా నిర్ణయించుకోవాలి, డెట్ ఫండ్ మెచ్యూరిటీ పీరియడ్తో పెట్టుబడి కాలాన్ని సరిపోల్చడం మీరు అనవసరమైన రిస్క్ తీసుకోకుండా చూసుకోవడానికి మంచి మార్గం. అందువల్ల, డెట్ ఫండ్లలో వాంఛనీయ రిస్క్ రాబడిని లక్ష్యంగా చేసుకోవడానికి, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, డెట్ ఫండ్ యొక్క సగటు మెచ్యూరిటీని తెలుసుకోవడం మంచిది. సగటు మెచ్యూరిటీ (వ్యవధి ఇదే కారకం) చూడటం ముఖ్యం, ఉదాహరణకు, ఒక లిక్విడ్ ఫండ్ సగటు మెచ్యూరిటీని రెండు రోజుల నుండి బహుశా ఒక నెల వరకు కలిగి ఉండవచ్చు, దీని అర్థం చూసే పెట్టుబడిదారుడికి ఇది గొప్ప ఎంపిక. రెండు రోజుల పాటు డబ్బు పెట్టుబడి పెట్టడానికి. అదేవిధంగా, మీరు ఒక సంవత్సరం కాలపరిమితిని పరిశీలిస్తేపెట్టుబడి ప్రణాళిక అప్పుడు, స్వల్పకాలిక రుణ నిధి అనువైనది.
2. వడ్డీ రేటు దృశ్యం
వడ్డీ రేట్లు మరియు దాని హెచ్చుతగ్గుల వల్ల ప్రభావితమయ్యే డెట్ ఫండ్లలో మార్కెట్ వాతావరణాన్ని అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. ఆర్థిక వ్యవస్థలో వడ్డీ రేటు పెరిగినప్పుడు, బాండ్ ధర పడిపోతుంది మరియు దీనికి విరుద్ధంగా ఉంటుంది. అలాగే, వడ్డీ రేట్లు పెరిగే సమయంలో, పాత బాండ్ల కంటే ఎక్కువ దిగుబడితో కొత్త బాండ్లు మార్కెట్లో జారీ చేయబడతాయి, ఆ పాత బాండ్లు తక్కువ విలువతో ఉంటాయి. అందువల్ల, పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్లో కొత్త బాండ్ల వైపు ఎక్కువగా ఆకర్షితులవుతారు మరియు పాత బాండ్ల రీ-ప్రైసింగ్ కూడా జరుగుతుంది. ఒకవేళ డెట్ ఫండ్ అటువంటి "పాత బాండ్లకు" బహిర్గతం అయినట్లయితే, వడ్డీ రేట్లు పెరిగినప్పుడు,కాదు రుణ నిధి ప్రతికూలంగా ప్రభావితం అవుతుంది. ఇంకా, డెట్ ఫండ్లు వడ్డీ రేటు హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతున్నందున, ఇది ఫండ్ పోర్ట్ఫోలియోలోని అంతర్లీన బాండ్ల ధరలను భంగపరుస్తుంది. ఉదాహరణకు, వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతున్న సమయంలో దీర్ఘకాలిక రుణ నిధులు ఎక్కువ రిస్క్లో ఉంటాయి. ఈ సమయంలో స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి ప్రణాళికను రూపొందించడం వల్ల మీ వడ్డీ రేటు రిస్క్లు తగ్గుతాయి.
ఒకరికి వడ్డీ రేట్లపై మంచి అవగాహన ఉంటే మరియు దానిని పర్యవేక్షించగలిగితే, ఒకరు దీని ప్రయోజనాన్ని కూడా పొందవచ్చు. పడిపోతున్న వడ్డీ రేటు మార్కెట్లో, దీర్ఘకాలిక రుణ నిధులు మంచి ఎంపిక. అయితే, వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతున్న సమయంలో, స్వల్పకాలిక ఫండ్స్ వంటి తక్కువ సగటు మెచ్యూరిటీలతో ఫండ్స్లో ఉండటం మంచిది.అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్ లేదా లిక్విడ్ ఫండ్స్ కూడా.
3. ప్రస్తుత దిగుబడి లేదా పోర్ట్ఫోలియో దిగుబడి
దిగుబడి అనేది పోర్ట్ఫోలియోలోని బాండ్ల ద్వారా వచ్చే వడ్డీ ఆదాయానికి కొలమానం. రుణాలలో పెట్టుబడి పెట్టే ఫండ్లు లేదా ఎక్కువ ఉన్న బాండ్లకూపన్ రేటు (లేదా దిగుబడి) అధిక మొత్తం పోర్ట్ఫోలియో దిగుబడిని కలిగి ఉంటుంది. మెచ్యూరిటీకి దిగుబడి (ytm) డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఫండ్ యొక్క నడుస్తున్న రాబడిని సూచిస్తుంది. YTM ఆధారంగా డెట్ ఫండ్లను పోల్చినప్పుడు, అదనపు దిగుబడి ఎలా ఉత్పత్తి చేయబడుతోంది అనే వాస్తవాన్ని కూడా చూడాలి. ఇది తక్కువ పోర్ట్ఫోలియో నాణ్యతతో ఉందా? అంత మంచి నాణ్యత లేని పరికరాలలో పెట్టుబడి పెట్టడం దాని స్వంత సమస్యలను కలిగి ఉంటుంది. మీరు అటువంటి బాండ్లు లేదా సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉన్న డెట్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టడం ముగించకూడదుడిఫాల్ట్ తరువాత. కాబట్టి, ఎల్లప్పుడూ పోర్ట్ఫోలియో దిగుబడిని చూడండి మరియు క్రెడిట్ నాణ్యతతో దాన్ని బ్యాలెన్స్ చేయండి.
4. పోర్ట్ఫోలియో యొక్క క్రెడిట్ నాణ్యత
ఉత్తమ డెట్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి, బాండ్లు మరియు డెట్ సెక్యూరిటీల క్రెడిట్ నాణ్యతను తనిఖీ చేయడం ఒక ముఖ్యమైన పరామితి. బాండ్లకు డబ్బును తిరిగి చెల్లించే సామర్థ్యం ఆధారంగా వివిధ ఏజెన్సీలు క్రెడిట్ రేటింగ్ను కేటాయించాయి. AAA రేటింగ్తో కూడిన బాండ్ ఉత్తమ క్రెడిట్ రేటింగ్గా పరిగణించబడుతుంది మరియు సురక్షితమైన మరియు సురక్షితమైన పెట్టుబడిని కూడా సూచిస్తుంది. ఒకరు నిజంగా భద్రతను కోరుకుంటే మరియు ఉత్తమ డెట్ ఫండ్ను ఎంచుకోవడంలో ఇది ప్రధాన పారామీటర్గా పరిగణించినట్లయితే, చాలా అధిక-నాణ్యత గల రుణ సాధనాలతో (AAA లేదా AA+) ఫండ్లోకి ప్రవేశించడం కావలసిన ఎంపిక కావచ్చు.
5. నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులు (AUM)
ఉత్తమ డెట్ ఫండ్లను ఎంచుకునేటప్పుడు పరిగణించవలసిన ప్రధానమైన పరామితి ఇది. AUM అనేది పెట్టుబడిదారులందరూ నిర్దిష్ట పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం. నుండి, చాలామ్యూచువల్ ఫండ్స్మొత్తం AUM డెట్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టబడింది, పెట్టుబడిదారులు గణనీయమైన AUM ఉన్న స్కీమ్ ఆస్తులను ఎంచుకోవాలి. కార్పొరేట్లకు ఎక్కువ బహిర్గతం చేసే ఫండ్లో ఉండటం ప్రమాదకరం, ఎందుకంటే వారి ఉపసంహరణలు పెద్దవిగా ఉండవచ్చు, ఇది మొత్తం ఫండ్ పనితీరును ప్రభావితం చేయవచ్చు.
6. వ్యయ నిష్పత్తి
డెట్ ఫండ్స్లో పరిగణించవలసిన ముఖ్యమైన అంశం దాని వ్యయ నిష్పత్తి. అధిక వ్యయ నిష్పత్తి ఫండ్స్ పనితీరుపై పెద్ద ప్రభావాన్ని చూపుతుంది. ఉదాహరణకు, లిక్విడ్ ఫండ్లు 50 bps వరకు అత్యల్ప వ్యయ నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి (BPS అనేది వడ్డీ రేట్లను కొలవడానికి ఒక యూనిట్, ఇందులో ఒక bps 1/100వ 1%కి సమానం) అయితే, ఇతర డెట్ ఫండ్లు 150 bps వరకు వసూలు చేయగలవు. కాబట్టి ఒక డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ మధ్య ఎంపిక చేయడానికి, నిర్వహణ రుసుము లేదా ఫండ్ రన్నింగ్ వ్యయాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవడం చాలా ముఖ్యం.
7. పన్ను ప్రభావాలు
డెట్ ఫండ్లు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల (3 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ) ప్రయోజనాన్ని అందిస్తాయి. మరియు స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలపై (3 సంవత్సరాల కంటే తక్కువ) 30% పన్ను విధించబడుతుంది.
పెట్టుబడిదారుడిగా పరిగణించవలసిన విషయాలు
1. ఫండ్ లక్ష్యాలు
డెట్ ఫండ్ వివిధ రకాల సెక్యూరిటీల యొక్క విభిన్నమైన పోర్ట్ఫోలియోను నిర్వహించడం ద్వారా సరైన రాబడిని సంపాదించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. వారు ఊహించదగిన రీతిలో పని చేస్తారని మీరు ఆశించవచ్చు. ఈ కారణంగానే, డెట్ ఫండ్స్ సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారులలో ప్రసిద్ధి చెందాయి.
2. ఫండ్ రకాలు
డెట్ ఫండ్స్ లిక్విడ్ ఫండ్స్ వంటి వివిధ కేటగిరీలుగా విభజించబడ్డాయి,నెలవారీ ఆదాయ ప్రణాళిక (MIP), ఫిక్స్డ్ మెచ్యూరిటీ ప్లాన్లు (FMP),డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్స్, ఆదాయ నిధులు, క్రెడిట్ అవకాశాల నిధులు, GILT నిధులు, స్వల్పకాలిక నిధులు మరియు అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు.
3. ప్రమాదాలు
డెట్ ఫండ్స్ ప్రాథమికంగా వడ్డీ రేటు రిస్క్, క్రెడిట్ రిస్క్ మరియుద్రవ్యత ప్రమాదం. మొత్తం వడ్డీ రేటు కదలికల కారణంగా ఫండ్ విలువ హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతుంది. జారీ చేసినవారు వడ్డీ మరియు అసలు చెల్లింపులో డిఫాల్ట్ అయ్యే ప్రమాదం ఉంది. డిమాండ్ లేకపోవడం వల్ల ఫండ్ మేనేజర్ అంతర్లీన భద్రతను విక్రయించలేనప్పుడు లిక్విడిటీ రిస్క్ జరుగుతుంది.
4. ఖర్చు
మీ డబ్బును నిర్వహించడానికి డెట్ ఫండ్లు ఖర్చు నిష్పత్తిని వసూలు చేస్తాయి. ఇప్పటి వరకుSEBI వ్యయ నిష్పత్తి యొక్క గరిష్ట పరిమితిని 2.25%గా తప్పనిసరి చేసింది (నిబంధనలతో కాలానుగుణంగా మారవచ్చు.).
5. పెట్టుబడి హోరిజోన్
లిక్విడ్ ఫండ్లకు 3 నెలల నుండి 1 సంవత్సరం వరకు పెట్టుబడి అనువైనది. మీకు 2 నుండి 3 సంవత్సరాలు ఎక్కువ కాలం ఉంటే, మీరు స్వల్పకాలిక బాండ్ ఫండ్ల కోసం వెళ్ళవచ్చు.
6. ఆర్థిక లక్ష్యాలు
అదనపు ఆదాయాన్ని సంపాదించడం లేదా లిక్విడిటీ ప్రయోజనం కోసం వివిధ లక్ష్యాలను సాధించడానికి డెట్ ఫండ్లను ఉపయోగించవచ్చు.
ఆన్లైన్లో ఉత్తమ డెట్ ఫండ్స్లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!
ముగింపు
మీకు సరిపోయే సంబంధిత ఉత్పత్తిని ఎంచుకోవడం ద్వారా మీ డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడానికి మరియు క్రమ పద్ధతిలో ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి డెట్ ఫండ్స్ ఉత్తమ మార్గాలలో ఒకటిప్రమాద ప్రొఫైల్. కాబట్టి, స్థిరమైన ఆదాయాన్ని పొందాలని లేదా డెట్ మార్కెట్ల ప్రయోజనాన్ని పొందాలని చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు, 2022 - 2023కి సంబంధించి పైన పేర్కొన్న అత్యుత్తమ డెట్ ఫండ్లను పరిగణించి, పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించవచ్చు!_
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
The article is nice and informative but it could be in more simple words because lot of people have much less knowledge in such sector