ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು Vs ಸಮತೋಲಿತ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ನಿಧಿಗಳು

Updated on August 13, 2025 , 3390 views

ತಾಂತ್ರಿಕವಾಗಿ ಎರಡೂ ವಿಭಾಗಗಳು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಸೇರುತ್ತವೆ. ಅವರ ರಚನೆಯೇ ಅವರನ್ನು ಪರಸ್ಪರ ಭಿನ್ನವಾಗಿಸುತ್ತದೆ.

ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿ ತಿಳಿದಿರುವ ವರ್ಗ, ನೀವು ತಿಳಿದಿರಲೇಬೇಕು, ಈಗ ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಎಂದೂ ಕರೆಯುತ್ತಾರೆ, ಏಕೆಂದರೆ ಅವರು ತಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 65% ನೇರ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾನ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಲು ಕಡ್ಡಾಯಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ಅವರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಪ್ರಕಾರ 65% ರಿಂದ 80% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಹೋಗಬಹುದು, ಆದರೆ 65% ಈಕ್ವಿಟಿಗಿಂತ ಕೆಳಗೆ ಹೋಗಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.

ಸಮತೋಲಿತ ಎಂದರೆ ಸಮಾನವಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆ, ಮತ್ತು ಈ ಅಸಂಗತತೆಯನ್ನು ಗ್ರಹಿಸಲು, ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ಗಳು ಅಗತ್ಯವಿದೆಕರೆ ಮಾಡಿ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್‌ನಂತೆ ಅವು ಅಂತಹ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ 50% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಇಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.

ಈ 65% ಮಾನ್ಯತೆ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಇರಿಸುತ್ತದೆಮೂಲಕ ಜೊತೆಗೆಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಪ್ರಕಾರಆದಾಯ1ನೇ ಫೆಬ್ರವರಿ 2018 ರಿಂದ STCG ಗೆ @ 15% ಮತ್ತು LTCG @ 10% (1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಮೀರಿ) ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ಹೇಳುವ ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮಗಳು.

ಸಮತೋಲಿತ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ನಿಧಿಗಳು ಯಾವುವು?

ಸಮತೋಲಿತ ಪ್ರಯೋಜನ ನಿಧಿಗಳು ಡೈನಾಮಿಕ್ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತವೆಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು. ಇವುಗಳು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಗಳು ಆದರೆ 65% ನಷ್ಟು ಅಗತ್ಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾನ್ಯತೆಯನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು, ಅವರು ಇಕ್ವಿಟಿ ಉತ್ಪನ್ನಗಳ ಸಹಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ.

ಸಮತೋಲಿತ ಪ್ರಯೋಜನ ನಿಧಿಗಳು PE/PB ಅನ್ನು ಬಳಸುತ್ತವೆ (ಬೆಲೆಗೆಗಳಿಕೆ/ ಬೆಲೆ ಗೆಪುಸ್ತಕದ ಮೌಲ್ಯ) ಅಥವಾಮನೆಯೊಳಗೆ ರಚನೆ ಅಥವಾಸಕ್ರಿಯ ನಿರ್ವಹಣೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ನೇರ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾನ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಆಧಾರಿತ ಮರು ಸಮತೋಲನ ವಿಧಾನ.
ಈ ವರ್ಗದ ನಿಧಿಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನದಲ್ಲಿ ಈಕ್ವಿಟಿಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ನಿರೀಕ್ಷೆಯಿದೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಆಕರ್ಷಕವಾಗಿ ಕಂಡಾಗ ಮಾನ್ಯತೆ ಹೆಚ್ಚಿಸಿ.

ಮತ್ತು ಇದಕ್ಕಾಗಿಯೇ ನೀವು ಈ ಕೆಲವು ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಹಿಂದೆ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡಿದ್ದರೆ, ಪ್ರವರ್ಧಮಾನಕ್ಕೆ ಬರುತ್ತಿರುವ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಅವು ಸಮತೋಲಿತ ವರ್ಗವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ ಎಂದು ನೀವು ಕಂಡುಕೊಂಡಿರಬಹುದು, ಆದರೆ ಬೀಳುವ ಅಥವಾ ಚೇತರಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಹಂತದಲ್ಲಿ ಅವು ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ತಮ್ಮ ಸಮತೋಲಿತ ವರ್ಗವನ್ನು ಮೀರಿಸುತ್ತದೆ.

ಸಮತೋಲಿತ ಪ್ರಯೋಜನದ ವರ್ಗವು ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ರಚನೆಯಲ್ಲಿ ಉಳಿಯಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮೀಸಲಾಗಿದೆ ಆದರೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾನ್ಯತೆಯೊಂದಿಗೆ ಬರುವ ಚಂಚಲತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಜಾಗರೂಕರಾಗಿರುತ್ತಾರೆ.

ಆಸ್ತಿ ಸಂಯೋಜನೆ

ಸಮತೋಲಿತ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲದ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಕೆಳಗೆ ಸೂಚಿಸಿದಂತೆ ಮಿತಿಯಲ್ಲಿ ಹೊಂದಲು ಅನುಮತಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗ	ಶ್ರೇಣಿ	ಉದಾಹರಣೆ
ಈಕ್ವಿಟಿಗಳು	65% - 80%	ಷೇರುಗಳು,ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು, ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಿಧಿಗಳು, ಜಾಗತಿಕ ಷೇರುಗಳು
ಸಾಲ	20% - 35%	ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ಬಾಂಡ್ಗಳು, ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು,ವಾಣಿಜ್ಯ ಪತ್ರ, ಕನ್ವರ್ಟಿಬಲ್ ಮತ್ತು ನಾನ್ ಕನ್ವರ್ಟಿಬಲ್ ಡಿಬೆಂಚರುಗಳು

ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಮತೋಲಿತ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಪಟ್ಟಿಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಮತೋಲಿತ ಪ್ರಯೋಜನ ನಿಧಿಗಳು ಇಲ್ಲಿ ಕಾಣಬಹುದು.

ತೀರ್ಮಾನ

ನೀವು ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡಿದಾಗ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ನೀವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಮಾತ್ರ ನೋಡುತ್ತೀರಿ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ನೀವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ಸಹ ಸ್ವೀಕರಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನೀವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು.

ಸಮತೋಲಿತ ಪ್ರಯೋಜನ ನಿಧಿಗಳು ಕಡಿಮೆ ಚಂಚಲತೆಯೊಂದಿಗೆ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮಕ್ಕೆ ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲಾದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.