SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

NRI ಗಳಿಗೆ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳು

Updated on September 25, 2025 , 1836 views

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಕಳೆದ ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳಿಂದ ಅಪಾರ ಜನಪ್ರಿಯತೆಯನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತಿದೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಬೆಳೆಯಲು ಇದು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಯೋಜಿಸುತ್ತಿರುವ ಭಾರತೀಯರಲ್ಲದ ನಿವಾಸಿಗಳು (NRIಗಳು).ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ಭಾರತದಲ್ಲಿ, ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳ ವಿವರಗಳನ್ನು ತಿಳಿಯಲು ನೀವು ಸರಿಯಾದ ಸ್ಥಳದಲ್ಲಿದ್ದೀರಿ. US ಮತ್ತು ಕೆನಡಾದಲ್ಲಿ ನೆಲೆಗೊಂಡಿರುವ NRIಗಳು, ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಅನುಮತಿಸುವ ಕೆಲವು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ಗಳಿವೆ. US-ಮತ್ತು-ಕೆನಡಾ-ಅಲ್ಲದ NRIಗಳು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದುಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣೆ ಕಂಪನಿಗಳು ಭಾರತದಲ್ಲಿ. ಭಾರತದಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು KYC ಕಾರ್ಯವಿಧಾನವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ, ಜೊತೆಗೆ NRI ಗಳಿಗೆ ತೆರಿಗೆಅತ್ಯುತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶನ ನೀಡುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು 2022 - 2023 ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಜನೆಗಳು.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

NRI-Invest-in-MF

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ NRE, NRO, FCNR ಖಾತೆಗಳು

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಒಬ್ಬ ಭಾರತೀಯನೊಂದಿಗೆ ಈ ಕೆಳಗಿನ ಯಾವುದೇ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ತೆರೆಯಬೇಕುಬ್ಯಾಂಕ್:

NRE ಖಾತೆ

ಇದು ಅನಿವಾಸಿ ಬಾಹ್ಯ (NRE) ಖಾತೆಯಾಗಿದ್ದು ಅದು ಉಳಿತಾಯ, ಪ್ರಸ್ತುತ, ಸ್ಥಿರ ಅಥವಾಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿ. ಈ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ನೀವು ವಿದೇಶಿ ಕರೆನ್ಸಿಯನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಭಾರತೀಯ ಕರೆನ್ಸಿಯನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡಲು, ನೀವು NRO ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಬೇಕು. NRE ಖಾತೆಯಲ್ಲಿನ ವಹಿವಾಟಿನ ಮೊತ್ತಕ್ಕೆ ಯಾವುದೇ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಿತಿಯಿಲ್ಲ.

NRO ಖಾತೆ

NRO ಅಥವಾ ಅನಿವಾಸಿ ಸಾಮಾನ್ಯ ಖಾತೆಯು ಉಳಿತಾಯ ಅಥವಾ ಚಾಲ್ತಿ ಖಾತೆಯ ರೂಪದಲ್ಲಿದೆ, ಇದು NRI ಗಳು ತಮ್ಮ ನಿರ್ವಹಣೆಗಾಗಿ ಉದ್ದೇಶಿಸಲಾಗಿದೆಆದಾಯ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಗಳಿಸಿದರು. NRO ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ, ವಿದೇಶಿ ಕರೆನ್ಸಿ ಠೇವಣಿ ಮಾಡಿದ ನಂತರ ಭಾರತೀಯ ರೂಪಾಯಿಗೆ ಪರಿವರ್ತನೆಯಾಗುತ್ತದೆ. NRO ಖಾತೆಯನ್ನು ಮತ್ತೊಬ್ಬ NRI ಹಾಗೂ ನಿವಾಸಿ ಭಾರತೀಯ (ಹತ್ತಿರದ ಸಂಬಂಧಿಗಳು) ಜೊತೆ ಜಂಟಿಯಾಗಿ ನಡೆಸಬಹುದು.

FCNR ಖಾತೆ

ಇದು ವಿದೇಶಿ ಕರೆನ್ಸಿ ನಾನ್-ರಿಪ್ಯಾಟ್ರಿಬಲ್ ಖಾತೆ ಠೇವಣಿಗಳನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ, NRIಗಳು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಪಾವತಿಸಬಹುದುಗಳಿಕೆ ಕೆನಡಿಯನ್ $, US$, ಯೂರೋ, AU$, ಯೆನ್ ಮತ್ತು ಪೌಂಡ್‌ನಂತಹ ಆರು ಕರೆನ್ಸಿಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದರಲ್ಲಿ. ಇತರ FCNR ಅಥವಾ NRE ಖಾತೆಗಳಿಂದ ಹಣವನ್ನು ವರ್ಗಾಯಿಸಬಹುದು. FCNR ನಲ್ಲಿ, ಅಸಲು ಮತ್ತು ಬಡ್ಡಿಯು ಯಾವುದೇ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಡೆಯುವುದಿಲ್ಲ.

ಒಮ್ಮೆ ನೀವು ಈ ಯಾವುದೇ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ತೆರೆದರೆ, KYC ಮಾನದಂಡಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ KYC (ನಿಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಿ) ಅನ್ನು ನೀವು ಯಶಸ್ವಿಯಾಗಿ ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಬೇಕು.SEBI (ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ). ಸೆಬಿ-ನೋಂದಾಯಿತ ಯಾವುದೇ ಮಧ್ಯವರ್ತಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಒಬ್ಬರು ತಮ್ಮ KYC ಅನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಬಹುದು.

US ಮತ್ತು ಕೆನಡಾ ಮೂಲದ NRIಗಳಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಯ್ಕೆಗಳು

USA ಮತ್ತು ಕೆನಡಾ ಮೂಲದ ಎನ್‌ಆರ್‌ಐಗಳು ಕೆಲವು ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮನೆಗಳು ಭಾರತದಲ್ಲಿ. ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಅನೇಕ AMC ಗಳು USA ಅಥವಾ ಕೆನಡಾ ಮೂಲದ ಎನ್‌ಆರ್‌ಐಗಳಿಂದ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಇನ್ನೂ ಅನುಮತಿಸಿಲ್ಲ. ವಿದೇಶಿ ಖಾತೆ ತೆರಿಗೆ ಅನುಸರಣೆ ಕಾಯಿದೆ (FATCA) ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಸಂಕೀರ್ಣ ಅನುಸರಣೆ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು ಇದಕ್ಕೆ ಕಾರಣ. FATCA ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ಗಳಂತಹ ಎಲ್ಲಾ ಹಣಕಾಸು ಘಟಕಗಳು,ವಿಮಾ ಕಂಪೆನಿಗಳು, ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಭಾರತ ಸರ್ಕಾರಕ್ಕೆ ಒದಗಿಸಬೇಕು, ಅದನ್ನು US/ಕೆನಡಿಯನ್ ಸರ್ಕಾರದೊಂದಿಗೆ ಹಂಚಿಕೊಳ್ಳಲಾಗುತ್ತದೆ.

FATCA ಜಾರಿಗೆ ಬಂದ ಸಮಯದಿಂದ, ಅನೇಕ AMC ಗಳು US ಮತ್ತು ಕೆನಡಾ ಮೂಲದ ಎನ್‌ಆರ್‌ಐಗಳಿಂದ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುವುದನ್ನು ನಿಲ್ಲಿಸಿವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಇದು AMC ಗಳ ಕಡೆಯಿಂದ ಸಾಕಷ್ಟು ದಾಖಲೆಗಳು ಮತ್ತು ಅನುಸರಣೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.

US/ಕೆನಡಾ ಮೂಲದ NRIಗಳಿಂದ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುವ ಕೆಳಗಿನ AMCಗಳ ಪಟ್ಟಿ ಇವು:

ಈ ಪ್ರತಿಯೊಂದು AMC ಯು US ಅಥವಾ ಕೆನಡಾ ಮೂಲದ NRI ಗಳಿಂದ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಲು ವಿಭಿನ್ನ ಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಇವುಗಳಲ್ಲಿ ಕೆಲವು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ಗಳು ಕಾಗದದ ಅರ್ಜಿ ನಮೂನೆಗಳಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುತ್ತವೆ, ಆದರೆ ಕೆಲವರು NSE NMFII ಅಥವಾ BSE STARMF ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್ ಇತ್ಯಾದಿಗಳ ಮೂಲಕ ಆನ್‌ಲೈನ್ ಅರ್ಜಿಯನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಬಹುದು.

ಯುಎಸ್ ಮತ್ತು ಕೆನಡಾದಿಂದ ಎನ್‌ಆರ್‌ಐ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುವ ಮೇಲೆ ತಿಳಿಸಲಾದ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ಗಳಿಂದ ಉತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶನ ನೀಡುವ ಕೆಲವು ಯೋಜನೆಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ:

Fund3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
UTI Healthcare Fund Growth 0.96.8-0.625.317.742.9 Sectoral
UTI Transportation & Logistics Fund Growth 10.524.5-0.624.627.618.7 Sectoral
Sundaram Mid Cap Fund Growth -1.810.3-5.122.926.232 Mid Cap
Sundaram Infrastructure Advantage Fund Growth -1.910.3-5.722.727.623.8 Sectoral
Sundaram Global Advantage Fund Growth 10.414.721.322.614.113.1 Global
UTI Core Equity Fund Growth -3.76.7-6.921.525.427.2 Large & Mid Cap
UTI Dividend Yield Fund Growth -1.85.9-7.920.621.824.7 Dividend Yield
Sundaram Small Cap Fund Growth -1.114.7-5.620.527.719.1 Small Cap
UTI Infrastructure Fund Growth -3.75.6-9.620.426.618.5 Sectoral
BNP Paribas Mid Cap Fund Growth -1.67.4-6.819.424.428.5 Mid Cap
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryUTI Healthcare FundUTI Transportation & Logistics FundSundaram Mid Cap FundSundaram Infrastructure Advantage FundSundaram Global Advantage FundUTI Core Equity FundUTI Dividend Yield FundSundaram Small Cap FundUTI Infrastructure FundBNP Paribas Mid Cap Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,119 Cr).Upper mid AUM (₹3,741 Cr).Highest AUM (₹12,501 Cr).Bottom quartile AUM (₹935 Cr).Bottom quartile AUM (₹130 Cr).Top quartile AUM (₹4,861 Cr).Upper mid AUM (₹3,794 Cr).Upper mid AUM (₹3,282 Cr).Lower mid AUM (₹2,108 Cr).Lower mid AUM (₹2,157 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (21+ yrs).Established history (23+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (19+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 3★ (top quartile).Top rated.Not Rated.Rating: 2★ (lower mid).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 17.66% (bottom quartile).5Y return: 27.61% (top quartile).5Y return: 26.23% (upper mid).5Y return: 27.60% (upper mid).5Y return: 14.12% (bottom quartile).5Y return: 25.44% (lower mid).5Y return: 21.78% (bottom quartile).5Y return: 27.72% (top quartile).5Y return: 26.59% (upper mid).5Y return: 24.39% (lower mid).
Point 63Y return: 25.31% (top quartile).3Y return: 24.59% (top quartile).3Y return: 22.91% (upper mid).3Y return: 22.68% (upper mid).3Y return: 22.61% (upper mid).3Y return: 21.53% (lower mid).3Y return: 20.62% (lower mid).3Y return: 20.52% (bottom quartile).3Y return: 20.43% (bottom quartile).3Y return: 19.41% (bottom quartile).
Point 71Y return: -0.64% (upper mid).1Y return: -0.61% (top quartile).1Y return: -5.14% (upper mid).1Y return: -5.67% (lower mid).1Y return: 21.29% (top quartile).1Y return: -6.86% (bottom quartile).1Y return: -7.95% (bottom quartile).1Y return: -5.56% (upper mid).1Y return: -9.55% (bottom quartile).1Y return: -6.83% (lower mid).
Point 8Alpha: 0.79 (upper mid).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 2.99 (top quartile).Alpha: 0.29 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -2.00 (lower mid).Alpha: -4.47 (bottom quartile).Alpha: 0.97 (top quartile).Alpha: -5.39 (bottom quartile).Alpha: -3.80 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -0.15 (top quartile).Sharpe: -0.33 (upper mid).Sharpe: -0.33 (upper mid).Sharpe: -0.48 (lower mid).Sharpe: 0.81 (top quartile).Sharpe: -0.69 (lower mid).Sharpe: -0.93 (bottom quartile).Sharpe: -0.47 (upper mid).Sharpe: -0.84 (bottom quartile).Sharpe: -0.72 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.10 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.22 (upper mid).Information ratio: -0.07 (lower mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.89 (top quartile).Information ratio: 0.84 (top quartile).Information ratio: -0.47 (bottom quartile).Information ratio: -0.46 (bottom quartile).Information ratio: -0.66 (bottom quartile).

UTI Healthcare Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,119 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 17.66% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.31% (top quartile).
  • 1Y return: -0.64% (upper mid).
  • Alpha: 0.79 (upper mid).
  • Sharpe: -0.15 (top quartile).
  • Information ratio: 0.10 (upper mid).

UTI Transportation & Logistics Fund

  • Upper mid AUM (₹3,741 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 27.61% (top quartile).
  • 3Y return: 24.59% (top quartile).
  • 1Y return: -0.61% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.33 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Sundaram Mid Cap Fund

  • Highest AUM (₹12,501 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 26.23% (upper mid).
  • 3Y return: 22.91% (upper mid).
  • 1Y return: -5.14% (upper mid).
  • Alpha: 2.99 (top quartile).
  • Sharpe: -0.33 (upper mid).
  • Information ratio: 0.22 (upper mid).

Sundaram Infrastructure Advantage Fund

  • Bottom quartile AUM (₹935 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 27.60% (upper mid).
  • 3Y return: 22.68% (upper mid).
  • 1Y return: -5.67% (lower mid).
  • Alpha: 0.29 (upper mid).
  • Sharpe: -0.48 (lower mid).
  • Information ratio: -0.07 (lower mid).

Sundaram Global Advantage Fund

  • Bottom quartile AUM (₹130 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 14.12% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.61% (upper mid).
  • 1Y return: 21.29% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.81 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

UTI Core Equity Fund

  • Top quartile AUM (₹4,861 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.44% (lower mid).
  • 3Y return: 21.53% (lower mid).
  • 1Y return: -6.86% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.69 (lower mid).
  • Information ratio: 0.89 (top quartile).

UTI Dividend Yield Fund

  • Upper mid AUM (₹3,794 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.78% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.62% (lower mid).
  • 1Y return: -7.95% (bottom quartile).
  • Alpha: -4.47 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.93 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.84 (top quartile).

Sundaram Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹3,282 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 27.72% (top quartile).
  • 3Y return: 20.52% (bottom quartile).
  • 1Y return: -5.56% (upper mid).
  • Alpha: 0.97 (top quartile).
  • Sharpe: -0.47 (upper mid).
  • Information ratio: -0.47 (bottom quartile).

UTI Infrastructure Fund

  • Lower mid AUM (₹2,108 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 26.59% (upper mid).
  • 3Y return: 20.43% (bottom quartile).
  • 1Y return: -9.55% (bottom quartile).
  • Alpha: -5.39 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.84 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.46 (bottom quartile).

BNP Paribas Mid Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹2,157 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 24.39% (lower mid).
  • 3Y return: 19.41% (bottom quartile).
  • 1Y return: -6.83% (lower mid).
  • Alpha: -3.80 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.72 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.66 (bottom quartile).

ಇತರ ದೇಶಗಳಲ್ಲಿ ನೆಲೆಗೊಂಡಿರುವ NRI ಗಳಿಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳು

ಇತರ ದೇಶಗಳ ಅನಿವಾಸಿಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಅಂದರೆ US ಅಥವಾ ಕೆನಡಾದಲ್ಲಿ ನೆಲೆಸಿರುವವರನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ, ದಿಹೂಡಿಕೆ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನವನ್ನು ಸಾಕಷ್ಟು ಸರಳೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ. ನೀವು ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಯಾವುದೇ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸುಲಭಗೊಳಿಸಲು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಬಹುದಾದ ಕೆಲವು ಉತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶನ ನೀಡುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ನಾವು ಶಾರ್ಟ್‌ಲಿಸ್ಟ್ ಮಾಡಿದ್ದೇವೆ.

Fund3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
DSP World Gold Fund Growth 41.164.885.451.116.215.9 Global
Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Growth 192.1192.1192.147.332.5 Short term Bond
SBI PSU Fund Growth -1.67.3-6.132.332.123.5 Sectoral
Invesco India PSU Equity Fund Growth -2.710.7-5.631.629.725.6 Sectoral
SBI Gold Fund Growth 1628.446.930.116.419.6 Gold
HDFC Gold Fund Growth 1628.447.129.916.118.9 Gold
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth 1628.447.329.916.419.5 Gold
Nippon India Gold Savings Fund Growth 1628.447.229.816.219 Gold
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth 16.228.247.329.816.318.7 Gold
Invesco India Gold Fund Growth 15.42745.529.71618.8 Gold
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryDSP World Gold FundFranklin India Short Term Income Plan - Retail PlanSBI PSU FundInvesco India PSU Equity FundSBI Gold FundHDFC Gold FundICICI Prudential Regular Gold Savings FundNippon India Gold Savings FundAditya Birla Sun Life Gold FundInvesco India Gold Fund
Point 1Lower mid AUM (₹1,421 Cr).Bottom quartile AUM (₹13 Cr).Top quartile AUM (₹5,179 Cr).Lower mid AUM (₹1,341 Cr).Highest AUM (₹5,221 Cr).Upper mid AUM (₹4,915 Cr).Upper mid AUM (₹2,603 Cr).Upper mid AUM (₹3,439 Cr).Bottom quartile AUM (₹725 Cr).Bottom quartile AUM (₹193 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 2★ (upper mid).Rating: 2★ (lower mid).Rating: 3★ (top quartile).Rating: 2★ (lower mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (upper mid).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: Moderate.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 16.23% (lower mid).1Y return: 192.10% (top quartile).5Y return: 32.15% (top quartile).5Y return: 29.66% (upper mid).5Y return: 16.42% (upper mid).5Y return: 16.15% (bottom quartile).5Y return: 16.37% (upper mid).5Y return: 16.22% (bottom quartile).5Y return: 16.29% (lower mid).5Y return: 15.99% (bottom quartile).
Point 63Y return: 51.11% (top quartile).1M return: 192.10% (top quartile).3Y return: 32.30% (upper mid).3Y return: 31.61% (upper mid).3Y return: 30.14% (upper mid).3Y return: 29.93% (lower mid).3Y return: 29.89% (lower mid).3Y return: 29.80% (bottom quartile).3Y return: 29.78% (bottom quartile).3Y return: 29.74% (bottom quartile).
Point 71Y return: 85.36% (top quartile).Sharpe: -90.89 (bottom quartile).1Y return: -6.08% (bottom quartile).1Y return: -5.63% (bottom quartile).1Y return: 46.93% (lower mid).1Y return: 47.08% (lower mid).1Y return: 47.26% (upper mid).1Y return: 47.22% (upper mid).1Y return: 47.35% (upper mid).1Y return: 45.53% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 3.15 (top quartile).Information ratio: -2.42 (bottom quartile).Alpha: -0.35 (bottom quartile).Alpha: 5.81 (top quartile).1M return: 12.43% (upper mid).1M return: 12.43% (upper mid).1M return: 12.34% (lower mid).1M return: 12.35% (upper mid).1M return: 12.31% (lower mid).1M return: 11.59% (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.80 (lower mid).Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile).Sharpe: -0.81 (bottom quartile).Sharpe: -0.58 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -1.09 (bottom quartile).Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Information ratio: -0.37 (lower mid).Information ratio: -0.46 (bottom quartile).Sharpe: 2.58 (top quartile).Sharpe: 2.55 (upper mid).Sharpe: 2.55 (upper mid).Sharpe: 2.52 (upper mid).Sharpe: 2.66 (top quartile).Sharpe: 2.51 (lower mid).

DSP World Gold Fund

  • Lower mid AUM (₹1,421 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 16.23% (lower mid).
  • 3Y return: 51.11% (top quartile).
  • 1Y return: 85.36% (top quartile).
  • Alpha: 3.15 (top quartile).
  • Sharpe: 1.80 (lower mid).
  • Information ratio: -1.09 (bottom quartile).

Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

  • Bottom quartile AUM (₹13 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 192.10% (top quartile).
  • 1M return: 192.10% (top quartile).
  • Sharpe: -90.89 (bottom quartile).
  • Information ratio: -2.42 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

SBI PSU Fund

  • Top quartile AUM (₹5,179 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 32.15% (top quartile).
  • 3Y return: 32.30% (upper mid).
  • 1Y return: -6.08% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.35 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.81 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.37 (lower mid).

Invesco India PSU Equity Fund

  • Lower mid AUM (₹1,341 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 3★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 29.66% (upper mid).
  • 3Y return: 31.61% (upper mid).
  • 1Y return: -5.63% (bottom quartile).
  • Alpha: 5.81 (top quartile).
  • Sharpe: -0.58 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.46 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

  • Highest AUM (₹5,221 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.42% (upper mid).
  • 3Y return: 30.14% (upper mid).
  • 1Y return: 46.93% (lower mid).
  • 1M return: 12.43% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.58 (top quartile).

HDFC Gold Fund

  • Upper mid AUM (₹4,915 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.15% (bottom quartile).
  • 3Y return: 29.93% (lower mid).
  • 1Y return: 47.08% (lower mid).
  • 1M return: 12.43% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.55 (upper mid).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

  • Upper mid AUM (₹2,603 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.37% (upper mid).
  • 3Y return: 29.89% (lower mid).
  • 1Y return: 47.26% (upper mid).
  • 1M return: 12.34% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.55 (upper mid).

Nippon India Gold Savings Fund

  • Upper mid AUM (₹3,439 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.22% (bottom quartile).
  • 3Y return: 29.80% (bottom quartile).
  • 1Y return: 47.22% (upper mid).
  • 1M return: 12.35% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 2.52 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹725 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.29% (lower mid).
  • 3Y return: 29.78% (bottom quartile).
  • 1Y return: 47.35% (upper mid).
  • 1M return: 12.31% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 2.66 (top quartile).

Invesco India Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹193 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.99% (bottom quartile).
  • 3Y return: 29.74% (bottom quartile).
  • 1Y return: 45.53% (bottom quartile).
  • 1M return: 11.59% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.51 (lower mid).

NRO, NRE ಮತ್ತು FCNR ಖಾತೆಯ ನಡುವಿನ ಹೋಲಿಕೆ

ನಿಯತಾಂಕಗಳು NRE ಖಾತೆಟಿ NRO ಖಾತೆ FCNR ಖಾತೆ
ಉದ್ದೇಶ NRE ವಿದೇಶಿ ಗಳಿಕೆಯನ್ನು ಭಾರತಕ್ಕೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಲು NRI ಖಾತೆಯಾಗಿದೆ NRE ವಿದೇಶಿ ಗಳಿಕೆಯನ್ನು ಭಾರತಕ್ಕೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಲು NRI ಖಾತೆಯಾಗಿದೆ ಎನ್‌ಆರ್‌ಐಗಳು ತಮ್ಮ ಗಳಿಕೆಯನ್ನು ಕೆನಡಿಯನ್ $, US$, ಯುರೋ, AU$, ಯೆನ್ ಮತ್ತು ಪೌಂಡ್‌ನಂತಹ ಆರು ಕರೆನ್ಸಿಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದರಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸಬಹುದು
ಚಾಲ್ತಿ ಖಾತೆ &ಉಳಿತಾಯ ಖಾತೆ ಹೌದು ಹೌದು ಇಲ್ಲ, ಇವುFD ಖಾತೆಗಳು
ಎನ್ಆರ್ಐ ಜೊತೆ ಜಂಟಿ ಖಾತೆ ಹೌದು ಹೌದು ಹೌದು
ಭಾರತೀಯ ನಿವಾಸಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಜಂಟಿ ಖಾತೆ ಹೌದು, ನಿಕಟ ಸಂಬಂಧಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಮಾತ್ರ ಹೌದು ಹೌದು, ನಿಕಟ ಸಂಬಂಧಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಮಾತ್ರ
ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಆದಾಯವನ್ನು ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬಹುದೇ? ಸಂ ಹೌದು ಸಂ
ಭಾರತದ ಯಾವುದೇ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗೆ ಹಣವನ್ನು ವರ್ಗಾಯಿಸಬಹುದು? ಹೌದು ಹೌದು ಸಂ
ವಾಪಸಾತಿ ಹೌದು ಇಲ್ಲ. ಠೇವಣಿಗಳಿಂದ ಬರುವ ಬಡ್ಡಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಮಾತ್ರ ಸ್ವದೇಶಕ್ಕೆ ಹಿಂದಿರುಗಿಸಬಹುದು ಹೌದು
ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಶಾಶ್ವತವಾಗಿ ನೆಲೆಸಿದಾಗ ಖಾತೆಯನ್ನು ನಿವಾಸಿ ಖಾತೆಗೆ ಪರಿವರ್ತಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ನಿವಾಸಿ ಖಾತೆಗೆ ಪರಿವರ್ತಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ನಿವಾಸಿ ಖಾತೆಗೆ ಪರಿವರ್ತಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು NRI ಗಳಿಗೆ KYC ಕಾರ್ಯವಿಧಾನ

ನಿಮ್ಮ KYC ಕಾರ್ಯವಿಧಾನವನ್ನು ಯಶಸ್ವಿಯಾಗಿ ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಲು, NRIಗಳು ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಹಂತಗಳನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಬೇಕು:

ಎ. KYC ಫಾರ್ಮ್

ಎನ್‌ಆರ್‌ಐ ಸಲ್ಲಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆKYC ಫಾರ್ಮ್ SEBI ನೋಂದಾಯಿತ ಮಧ್ಯಂತರಕ್ಕೆ ತುಂಬಿದ ಎಲ್ಲಾ ಅಗತ್ಯ ವಿವರಗಳೊಂದಿಗೆ. ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ಗಳನ್ನು ಕೊರಿಯರ್/ಪೋಸ್ಟ್ ಮೂಲಕ ಮಧ್ಯಂತರಕ್ಕೆ ಕಳುಹಿಸಬಹುದು.

ಬಿ. ದಾಖಲೆಗಳು

ಸಲ್ಲಿಸಬೇಕಾದ ಅಗತ್ಯ ದಾಖಲೆಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ:

  • ಸಾಗರೋತ್ತರ ವಿಳಾಸ ಪುರಾವೆ
  • ಭಾರತೀಯ ನಿವಾಸಿ ವಿಳಾಸ ಪುರಾವೆ
  • ಇತ್ತೀಚಿನ ಛಾಯಾಚಿತ್ರ
  • ಪಾಸ್ಪೋರ್ಟ್ ನಕಲು

ಮರ್ಚೆಂಟ್ ನೇವಿಯಲ್ಲಿರುವ NRIಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ನೌಕಾಪಡೆಯ ಘೋಷಣೆ ಅಥವಾ ನಿರಂತರ ಡಿಸ್ಚಾರ್ಜ್ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರದ ಪ್ರಮಾಣೀಕೃತ ಪ್ರತಿಯನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಬೇಕು.

ವಿರುದ್ಧ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ

NRI ಗಳು ಅಥವಾ PIO ಗಳು (ಭಾರತ ಮೂಲದ ವ್ಯಕ್ತಿ) ಮೇಲಿನ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿಸಲಾದ ನಿಗದಿತ ವಾಣಿಜ್ಯ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳ ಸಾಗರೋತ್ತರ ಶಾಖೆಗಳ ಅಧಿಕೃತ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು, ನ್ಯಾಯಾಧೀಶರು, ನ್ಯಾಯಾಲಯದ ಮ್ಯಾಜಿಸ್ಟ್ರೇಟ್, ಸಾರ್ವಜನಿಕ ನೋಟರಿಗಳು ಅಥವಾ ದೇಶದ ಭಾರತೀಯ ರಾಯಭಾರಿ/ದೂತಾವಾಸ ಜನರಲ್ ಮೂಲಕ ದೃಢೀಕರಿಸಬಹುದು. ನೆಲೆಗೊಂಡಿವೆ.

ಡಿ. ವೈಯಕ್ತಿಕ ಪರಿಶೀಲನೆಯಲ್ಲಿ (IPV)

SEBI ನಿಯಮಗಳ ಪ್ರಕಾರ, KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೆ IPV ಕಡ್ಡಾಯವಾಗಿದೆ. ಮಧ್ಯವರ್ತಿಯು NRIಗಳು/PIOಗಳ IPV ಅನ್ನು ನಡೆಸಬೇಕು.

ಸಲ್ಲಿಸುವಾಗ ಮೇಲಿನ ಎಲ್ಲಾ ದಾಖಲೆಗಳು/ಪುರಾವೆಗಳು ಇಂಗ್ಲಿಷ್ ಭಾಷೆಯಲ್ಲಿರಬೇಕು ಎಂಬುದನ್ನು ದಯವಿಟ್ಟು ಗಮನಿಸಿ.

NRI ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆ

ಬಂಡವಾಳ ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷ 2017-18 (ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ವರ್ಷ 2018-19) ಗಾಗಿ ಎನ್‌ಆರ್‌ಐ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೇಲಿನ ಲಾಭದ ತೆರಿಗೆ ದರಗಳು ಕೆಳಕಂಡಂತಿವೆ:

ಲಾಭಗಳು ಇಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಡೆಟ್ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ 15% NRI ಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರ
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆ (ಸೂಚ್ಯಂಕದೊಂದಿಗೆ) NIL 20%
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆ (ಸೂಚ್ಯಂಕವಿಲ್ಲದೆ) NIL 10%
STCG ಮತ್ತು TDS ದರ 15% 30%
LTCG ಮತ್ತು TDS ದರ ಶೂನ್ಯ 30% ಲಿಸ್ಟೆಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ- 20% (ಸೂಚ್ಯಂಕದೊಂದಿಗೆ), ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡದ ನಿಧಿಗಳು- 10% (ಇಂಡೆಕ್ಸೇಶನ್ ಇಲ್ಲದೆ)
Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT