SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
 CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ਫਿਨਕੈਸ਼ »ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ »ਡਾਇਰੈਕਟ ਫੰਡ ਬਨਾਮ ਰੈਗੂਲਰ ਫੰਡ

ਡਾਇਰੈਕਟ ਬਨਾਮ ਨਿਯਮਤ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾਵਾਂ

Updated on November 8, 2026 , 4512 views

ਜਦੋਂ ਕਿ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਰਾਹੀਂ, ਪਰ ਨਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਵਿੱਚ ਸਿੱਧੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੀ ਵੱਧ ਰਹੀ ਪ੍ਰਸਿੱਧੀ ਕਾਰਨ ਮੰਗ ਵਿੱਚ ਵਾਧਾ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਸਿੱਧੇ ਨਾਲੋਂ ਬਹੁਤ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਉਪਲਬਧ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ. ਪਹਿਲੀ ਸਿੱਧੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੋਜਨਾ 1 ਜਨਵਰੀ, 2013 ਵਿੱਚ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ।

Regular-vs-direct-fund

ਇਸ ਲਈ, ਨਿਯਮਤ ਬਨਾਮ ਸਿੱਧੀ ਵਿਚਕਾਰ ਇੱਕ ਨਿਰਪੱਖ ਸਮਝ ਲਈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਇੱਥੇ ਇੱਕ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਲੇਖ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਡੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਲੋੜਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਸਹੀ ਯੋਜਨਾ ਚੁਣਨ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਅਗਵਾਈ ਕਰੇਗਾ।

ਨਿਯਮਤ ਬਨਾਮ ਡਾਇਰੈਕਟ: ਅੰਤਰ ਜਾਣੋ

ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਅਤੇ ਸਿੱਧੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੋ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਨਹੀਂ ਹਨ, ਪਰ ਅਸਲ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਉਸੇ ਮੁੱਖ ਯੋਜਨਾ ਦੇ ਰੂਪ ਹਨ ਜੋ ਕਿ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈAMCs. ਦੋਵੇਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ- ਸਿੱਧੀਆਂ ਅਤੇ ਨਿਯਮਤ, ਕੁਝ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਭਿੰਨ ਹਨ:

a ਵੰਡ

ਇੱਕਨਿਵੇਸ਼ਕ ਬ੍ਰੋਕਰਜ਼, ਆਰ.ਟੀ.ਏਜ਼ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਰੂਟਾਂ ਰਾਹੀਂ ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾ ਦੇ ਨਾਲ ਇੱਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਖਰੀਦ ਸਕਦੇ ਹਨCAMS, ਕਾਰਵੀ, ਤੀਜੀ-ਧਿਰ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂਬਜ਼ਾਰ ਵਿਚੋਲੇ, ਸਿੱਧੇ AMC ਰਾਹੀਂ ਅਤੇ ਨਾਲ ਹੀ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਦਫ਼ਤਰਾਂ ਰਾਹੀਂ। ਜਦੋਂ ਕਿ, ਸਿੱਧੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਸੀਮਤ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ ਰਾਹੀਂ ਖਰੀਦੀਆਂ ਜਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ - ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਤੀਜੀ-ਧਿਰ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ, ਆਰਟੀਏ ਜਿਵੇਂ ਕਿ CAMS/ਕਾਰਵੀ, ਅਤੇ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰਤ ਸਥਾਨਕ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧ। ਪਰ, ਕਿਉਂਕਿ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਖਰੀਦਣ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਪਸੰਦ ਕਰਦੇ ਹਨਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਔਨਲਾਈਨ, ਦੋਵੇਂ ਸਿੱਧੀਆਂ ਅਤੇ ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਔਨਲਾਈਨ ਮੋਡ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਭੌਤਿਕ/ਪੇਪਰ-ਆਧਾਰਿਤ ਮੋਡ ਰਾਹੀਂ ਉਪਲਬਧ ਹਨ।

ਬੀ. ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ

ਸਿੱਧੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਆਕਰਸ਼ਕ ਲੱਗਣ ਦੇ ਮੁੱਖ ਕਾਰਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਇਸਦਾ ਘੱਟ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਹੈ। ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਵਾਲੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਿੱਧੀ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਘੱਟ ਖਰਚੇ ਅਨੁਪਾਤ ਦਾ ਨਤੀਜਾ ਇਸ ਤੱਥ ਤੋਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸਿੱਧੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਏਜੰਟ ਕਮਿਸ਼ਨ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਜਾਂਵਿਤਰਕ ਉਹ ਫੀਸਾਂ ਜੋ ਨਿਯਮਤ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਦਲਾਲਾਂ ਜਾਂ ਵੰਡ ਏਜੰਟਾਂ ਨੂੰ ਦੇਣ ਯੋਗ ਹਨ। ਜਿਸ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਡਾਇਰੈਕਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਸੰਭਾਵੀ ਰਿਟਰਨ ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਵਾਲੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵੱਧ ਹਨ। ਸਿੱਧੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦਾ ਘੱਟ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦਾ ਆਕਰਸ਼ਨ ਹਾਸਲ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਨਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਵਿੱਚ।

c. NAV

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮੁੱਲ ਨੂੰ ਫੰਡ ਦੇ ਸੰਪੱਤੀ ਅਧੀਨ ਪ੍ਰਬੰਧਨ (ਏਯੂਐਮ) ਵਜੋਂ ਦਰਸਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਸਿੱਧੀਆਂ ਆਪਸੀ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦਾ ਖਰਚਾ ਅਨੁਪਾਤ ਘੱਟ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਕਮਿਸ਼ਨਾਂ ਵਿੱਚ ਬੱਚਤ ਨੂੰ ਵੱਧ ਦੀ ਸਕੀਮ ਦੀ ਵਾਪਸੀ ਵਿੱਚ ਜੋੜਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਨਹੀ ਹਨ (ਨੈੱਟ ਐਸੇਟ ਵੈਲਿਊ) ਹਰ ਦਿਨ।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ਇਸ ਲਈ, ਇੱਕ ਸਿੱਧੀ ਯੋਜਨਾ ਦੀ NAV ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਮੁਕਾਬਲਤਨ ਵੱਧ ਹੈ।

ਪੈਰਾਮੀਟਰ ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਸਿੱਧੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ
ਸਹੂਲਤ ਹੋਰ ਘੱਟ
ਨਹੀ ਹਨ ਹੇਠਲਾ ਉੱਚਾ
ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਉੱਚ (ਵਿਚੋਲੇ ਲਈ ਕਮਿਸ਼ਨ) ਹੇਠਲਾ
ਵਾਪਸੀ ਘੱਟ ਕਿਉਂਕਿ AMC ਫੀਸ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ ਖਰਚੇ ਦਾ ਅਨੁਪਾਤ ਘੱਟ ਹੋਣ ਕਰਕੇ ਜ਼ਿਆਦਾ

ਵਧੀਆ ਡਾਇਰੈਕਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੋਜਨਾਵਾਂ

ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਸਿੱਧੇ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਇੱਥੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ AUM ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਸਿੱਧੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਨ।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)
Franklin Asian Equity Fund - Direct Growth ₹46.0663
↑ 0.76 		₹981-5.6-3.32120.97.224.7
Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Growth ₹96.9904
↑ 3.20 		₹6,185-8.6-4.7819.67.412.4
Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth ₹287.301
↑ 3.33 		₹9,577-3.61.5-0.219.216.44.4
IDBI Small Cap Fund - Direct Growth ₹39.1171
↑ 0.32 		₹8410.46.815.317.215.7-12.1
DSP Micro Cap Fund - Direct Growth ₹245.662
↑ 1.57 		₹21,467-2.16.314.215.915.7-1.9
Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Growth ₹46.69
↑ 0.27 		₹3,5090.23.22.815.812.47
Franklin Build India Fund - Direct Growth ₹164.16
↑ 0.74 		₹3,024-2.7-4.6-0.915.516.74.8
UTI Banking Sector Fund - Direct Growth ₹234.402
↑ 0.89 		₹1,3392.974.61511.417.5
Sundaram SMILE Fund - Direct Growth ₹316.365
↑ 2.18 		₹4,107-4.91.37.714.414.31.5
Franklin India Prima Fund - Direct Growth ₹3,081.1
↑ 17.04 		₹12,156-5.6-0.7-1.814.111.92.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Nov 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryFranklin Asian Equity Fund - DirectFranklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - DirectFranklin India Opportunities Fund - DirectIDBI Small Cap Fund - DirectDSP Micro Cap Fund - DirectEdelweiss Economic Resurgence Fund - DirectFranklin Build India Fund - DirectUTI Banking Sector Fund - DirectSundaram SMILE Fund - DirectFranklin India Prima Fund - Direct
Point 1Bottom quartile AUM (₹981 Cr).Upper mid AUM (₹6,185 Cr).Upper mid AUM (₹9,577 Cr).Bottom quartile AUM (₹841 Cr).Highest AUM (₹21,467 Cr).Lower mid AUM (₹3,509 Cr).Lower mid AUM (₹3,024 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,339 Cr).Upper mid AUM (₹4,107 Cr).Top quartile AUM (₹12,156 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (13 yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (9+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).
Point 3Not Rated.Not Rated.Not Rated.Not Rated.Not Rated.Not Rated.Not Rated.Not Rated.Not Rated.Not Rated.
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 7.15% (bottom quartile).5Y return: 7.42% (bottom quartile).5Y return: 16.36% (top quartile).5Y return: 15.73% (upper mid).5Y return: 15.74% (upper mid).5Y return: 12.43% (lower mid).5Y return: 16.71% (top quartile).5Y return: 11.39% (bottom quartile).5Y return: 14.28% (upper mid).5Y return: 11.91% (lower mid).
Point 63Y return: 20.94% (top quartile).3Y return: 19.57% (top quartile).3Y return: 19.24% (upper mid).3Y return: 17.25% (upper mid).3Y return: 15.94% (upper mid).3Y return: 15.81% (lower mid).3Y return: 15.49% (lower mid).3Y return: 14.98% (bottom quartile).3Y return: 14.39% (bottom quartile).3Y return: 14.14% (bottom quartile).
Point 71Y return: 21.00% (top quartile).1Y return: 8.05% (upper mid).1Y return: -0.21% (bottom quartile).1Y return: 15.25% (top quartile).1Y return: 14.24% (upper mid).1Y return: 2.82% (lower mid).1Y return: -0.88% (bottom quartile).1Y return: 4.61% (lower mid).1Y return: 7.71% (upper mid).1Y return: -1.82% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.49 (lower mid).Alpha: 5.54 (upper mid).Alpha: 9.72 (top quartile).Alpha: 13.45 (top quartile).Alpha: 1.50 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 6.02 (upper mid).Alpha: 7.94 (upper mid).Alpha: -3.75 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.08 (top quartile).Sharpe: 0.64 (upper mid).Sharpe: 0.00 (lower mid).Sharpe: 0.57 (upper mid).Sharpe: 0.69 (top quartile).Sharpe: -0.23 (bottom quartile).Sharpe: -0.30 (bottom quartile).Sharpe: -0.07 (lower mid).Sharpe: 0.50 (upper mid).Sharpe: -0.14 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: -1.01 (bottom quartile).Information ratio: 1.49 (top quartile).Information ratio: 0.62 (upper mid).Information ratio: 0.78 (upper mid).Information ratio: 1.21 (top quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.59 (upper mid).Information ratio: 0.35 (lower mid).Information ratio: 0.12 (lower mid).

Franklin Asian Equity Fund - Direct

  • Bottom quartile AUM (₹981 Cr).
  • Oldest track record among peers (13 yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 7.15% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.94% (top quartile).
  • 1Y return: 21.00% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.08 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

  • Upper mid AUM (₹6,185 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 7.42% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.57% (top quartile).
  • 1Y return: 8.05% (upper mid).
  • Alpha: 0.49 (lower mid).
  • Sharpe: 0.64 (upper mid).
  • Information ratio: -1.01 (bottom quartile).

Franklin India Opportunities Fund - Direct

  • Upper mid AUM (₹9,577 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.36% (top quartile).
  • 3Y return: 19.24% (upper mid).
  • 1Y return: -0.21% (bottom quartile).
  • Alpha: 5.54 (upper mid).
  • Sharpe: 0.00 (lower mid).
  • Information ratio: 1.49 (top quartile).

IDBI Small Cap Fund - Direct

  • Bottom quartile AUM (₹841 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.73% (upper mid).
  • 3Y return: 17.25% (upper mid).
  • 1Y return: 15.25% (top quartile).
  • Alpha: 9.72 (top quartile).
  • Sharpe: 0.57 (upper mid).
  • Information ratio: 0.62 (upper mid).

DSP Micro Cap Fund - Direct

  • Highest AUM (₹21,467 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.74% (upper mid).
  • 3Y return: 15.94% (upper mid).
  • 1Y return: 14.24% (upper mid).
  • Alpha: 13.45 (top quartile).
  • Sharpe: 0.69 (top quartile).
  • Information ratio: 0.78 (upper mid).

Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

  • Lower mid AUM (₹3,509 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 12.43% (lower mid).
  • 3Y return: 15.81% (lower mid).
  • 1Y return: 2.82% (lower mid).
  • Alpha: 1.50 (lower mid).
  • Sharpe: -0.23 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.21 (top quartile).

Franklin Build India Fund - Direct

  • Lower mid AUM (₹3,024 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 16.71% (top quartile).
  • 3Y return: 15.49% (lower mid).
  • 1Y return: -0.88% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.30 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

UTI Banking Sector Fund - Direct

  • Bottom quartile AUM (₹1,339 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 11.39% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.98% (bottom quartile).
  • 1Y return: 4.61% (lower mid).
  • Alpha: 6.02 (upper mid).
  • Sharpe: -0.07 (lower mid).
  • Information ratio: 0.59 (upper mid).

Sundaram SMILE Fund - Direct

  • Upper mid AUM (₹4,107 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.28% (upper mid).
  • 3Y return: 14.39% (bottom quartile).
  • 1Y return: 7.71% (upper mid).
  • Alpha: 7.94 (upper mid).
  • Sharpe: 0.50 (upper mid).
  • Information ratio: 0.35 (lower mid).

Franklin India Prima Fund - Direct

  • Top quartile AUM (₹12,156 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.91% (lower mid).
  • 3Y return: 14.14% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.82% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.75 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.14 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.12 (lower mid).

ਵਧੀਆ ਨਿਯਮਤ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੋਜਨਾਵਾਂ

ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਇੱਥੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਕੁਝ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਹਨ।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)
DSP World Gold Fund Growth ₹59.0879
↑ 2.80 		₹1,6650.5-3.739.255.326.9167.1
DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹88.9425
↑ 1.44 		₹1,280-5.5-42225.716.333.8
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹538.372
↑ 14.07 		₹5,8703.817.724.824.219.1-3.5
UTI Healthcare Fund Growth ₹350.271
↑ 8.11 		₹1,4303.415.221.322.916.3-3.1
IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 		₹6559.212.515.421.912.6
Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹197.02
↑ 0.52 		₹15,749-1.556.521.616.66.3
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹112.96
↑ 0.42 		₹12,1781.610.21021.415.74.7
LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹53.9312
↑ 0.73 		₹1,153-2.81.17.820.818.2-3.7
HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28 		₹1,3181.215.435.520.617.4
Kotak Global Emerging Market Fund Growth ₹34.531
↑ 0.59 		₹1,733-10-12.915.620.58.739.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Nov 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryDSP World Gold FundDSP US Flexible Equity FundSBI Healthcare Opportunities FundUTI Healthcare FundIDBI India Top 100 Equity FundInvesco India Mid Cap FundInvesco India Growth Opportunities FundLIC MF Infrastructure FundHDFC Long Term Advantage FundKotak Global Emerging Market Fund
Point 1Upper mid AUM (₹1,665 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,280 Cr).Upper mid AUM (₹5,870 Cr).Lower mid AUM (₹1,430 Cr).Bottom quartile AUM (₹655 Cr).Highest AUM (₹15,749 Cr).Top quartile AUM (₹12,178 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,153 Cr).Lower mid AUM (₹1,318 Cr).Upper mid AUM (₹1,733 Cr).
Point 2Established history (19+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (21+ yrs).Oldest track record among peers (27 yrs).Established history (14+ yrs).Established history (19+ yrs).Established history (19+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (25+ yrs).Established history (19+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (upper mid).Top rated.Rating: 2★ (lower mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 5★ (top quartile).Not Rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 26.91% (top quartile).5Y return: 16.28% (lower mid).5Y return: 19.12% (top quartile).5Y return: 16.30% (lower mid).5Y return: 12.61% (bottom quartile).5Y return: 16.55% (upper mid).5Y return: 15.73% (bottom quartile).5Y return: 18.22% (upper mid).5Y return: 17.39% (upper mid).5Y return: 8.70% (bottom quartile).
Point 63Y return: 55.34% (top quartile).3Y return: 25.74% (top quartile).3Y return: 24.20% (upper mid).3Y return: 22.92% (upper mid).3Y return: 21.88% (upper mid).3Y return: 21.61% (lower mid).3Y return: 21.44% (lower mid).3Y return: 20.75% (bottom quartile).3Y return: 20.64% (bottom quartile).3Y return: 20.49% (bottom quartile).
Point 71Y return: 39.21% (top quartile).1Y return: 21.98% (upper mid).1Y return: 24.77% (upper mid).1Y return: 21.32% (upper mid).1Y return: 15.39% (lower mid).1Y return: 6.46% (bottom quartile).1Y return: 9.97% (bottom quartile).1Y return: 7.78% (bottom quartile).1Y return: 35.51% (top quartile).1Y return: 15.55% (lower mid).
Point 8Alpha: 4.06 (upper mid).Alpha: -4.45 (bottom quartile).Alpha: 3.63 (upper mid).Alpha: 0.86 (lower mid).Alpha: 2.11 (upper mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 7.80 (top quartile).Alpha: 12.01 (top quartile).Alpha: 1.75 (lower mid).Alpha: -5.87 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 0.67 (lower mid).Sharpe: 1.20 (top quartile).Sharpe: 0.95 (upper mid).Sharpe: 0.78 (lower mid).Sharpe: 1.09 (upper mid).Sharpe: 0.17 (bottom quartile).Sharpe: 0.14 (bottom quartile).Sharpe: 0.27 (bottom quartile).Sharpe: 2.27 (top quartile).Sharpe: 1.09 (upper mid).
Point 10Information ratio: -0.80 (bottom quartile).Information ratio: -0.08 (lower mid).Information ratio: 0.10 (upper mid).Information ratio: 0.06 (upper mid).Information ratio: 0.14 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 1.34 (top quartile).Information ratio: 0.62 (top quartile).Information ratio: -0.15 (bottom quartile).Information ratio: -0.81 (bottom quartile).

DSP World Gold Fund

  • Upper mid AUM (₹1,665 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 26.91% (top quartile).
  • 3Y return: 55.34% (top quartile).
  • 1Y return: 39.21% (top quartile).
  • Alpha: 4.06 (upper mid).
  • Sharpe: 0.67 (lower mid).
  • Information ratio: -0.80 (bottom quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,280 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 16.28% (lower mid).
  • 3Y return: 25.74% (top quartile).
  • 1Y return: 21.98% (upper mid).
  • Alpha: -4.45 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.20 (top quartile).
  • Information ratio: -0.08 (lower mid).

SBI Healthcare Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹5,870 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.12% (top quartile).
  • 3Y return: 24.20% (upper mid).
  • 1Y return: 24.77% (upper mid).
  • Alpha: 3.63 (upper mid).
  • Sharpe: 0.95 (upper mid).
  • Information ratio: 0.10 (upper mid).

UTI Healthcare Fund

  • Lower mid AUM (₹1,430 Cr).
  • Oldest track record among peers (27 yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 16.30% (lower mid).
  • 3Y return: 22.92% (upper mid).
  • 1Y return: 21.32% (upper mid).
  • Alpha: 0.86 (lower mid).
  • Sharpe: 0.78 (lower mid).
  • Information ratio: 0.06 (upper mid).

IDBI India Top 100 Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹655 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.61% (bottom quartile).
  • 3Y return: 21.88% (upper mid).
  • 1Y return: 15.39% (lower mid).
  • Alpha: 2.11 (upper mid).
  • Sharpe: 1.09 (upper mid).
  • Information ratio: 0.14 (upper mid).

Invesco India Mid Cap Fund

  • Highest AUM (₹15,749 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.55% (upper mid).
  • 3Y return: 21.61% (lower mid).
  • 1Y return: 6.46% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.17 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

  • Top quartile AUM (₹12,178 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 5★ (top quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.73% (bottom quartile).
  • 3Y return: 21.44% (lower mid).
  • 1Y return: 9.97% (bottom quartile).
  • Alpha: 7.80 (top quartile).
  • Sharpe: 0.14 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.34 (top quartile).

LIC MF Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,153 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 18.22% (upper mid).
  • 3Y return: 20.75% (bottom quartile).
  • 1Y return: 7.78% (bottom quartile).
  • Alpha: 12.01 (top quartile).
  • Sharpe: 0.27 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.62 (top quartile).

HDFC Long Term Advantage Fund

  • Lower mid AUM (₹1,318 Cr).
  • Established history (25+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.39% (upper mid).
  • 3Y return: 20.64% (bottom quartile).
  • 1Y return: 35.51% (top quartile).
  • Alpha: 1.75 (lower mid).
  • Sharpe: 2.27 (top quartile).
  • Information ratio: -0.15 (bottom quartile).

Kotak Global Emerging Market Fund

  • Upper mid AUM (₹1,733 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 8.70% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.49% (bottom quartile).
  • 1Y return: 15.55% (lower mid).
  • Alpha: -5.87 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.09 (upper mid).
  • Information ratio: -0.81 (bottom quartile).

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?

  1. Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।

  2. ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ

  3. ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!

    ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰੋ

Disclaimer:
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।

You Might Also Like

How helpful was this page ?
☆☆☆☆☆ Rated 5, based on 2 reviews.
POST A COMMENT

Get it on Google Play
PRODUCT SOLUTIONS
MUTUAL FUNDS
TOP FUNDS
CALCULATORS
ABOUT US
CONNECT WITH US
Shepard Technologies Pvt. Ltd : 1808, Solus, Hiranandani Estate, Thane, Maharashtra - 400607

AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153

Mutual fund investments are subject to market risks. Please read the scheme information and other related documents carefully before investing. Past performance is not indicative of future returns. Please consider your specific investment requirements before choosing a fund, or designing a portfolio that suits your needs.

Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.

©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved