SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
 CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ਫਿਨਕੈਸ਼ »ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ »ਡਾਇਰੈਕਟ ਫੰਡ ਬਨਾਮ ਰੈਗੂਲਰ ਫੰਡ

ਡਾਇਰੈਕਟ ਬਨਾਮ ਨਿਯਮਤ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾਵਾਂ

Updated on December 17, 2025 , 3772 views

ਜਦੋਂ ਕਿ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਰਾਹੀਂ, ਪਰ ਨਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਵਿੱਚ ਸਿੱਧੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੀ ਵੱਧ ਰਹੀ ਪ੍ਰਸਿੱਧੀ ਕਾਰਨ ਮੰਗ ਵਿੱਚ ਵਾਧਾ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਸਿੱਧੇ ਨਾਲੋਂ ਬਹੁਤ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਉਪਲਬਧ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ. ਪਹਿਲੀ ਸਿੱਧੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੋਜਨਾ 1 ਜਨਵਰੀ, 2013 ਵਿੱਚ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ।

Regular-vs-direct-fund

ਇਸ ਲਈ, ਨਿਯਮਤ ਬਨਾਮ ਸਿੱਧੀ ਵਿਚਕਾਰ ਇੱਕ ਨਿਰਪੱਖ ਸਮਝ ਲਈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਇੱਥੇ ਇੱਕ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਲੇਖ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਡੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਲੋੜਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਸਹੀ ਯੋਜਨਾ ਚੁਣਨ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਅਗਵਾਈ ਕਰੇਗਾ।

ਨਿਯਮਤ ਬਨਾਮ ਡਾਇਰੈਕਟ: ਅੰਤਰ ਜਾਣੋ

ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਅਤੇ ਸਿੱਧੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੋ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਨਹੀਂ ਹਨ, ਪਰ ਅਸਲ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਉਸੇ ਮੁੱਖ ਯੋਜਨਾ ਦੇ ਰੂਪ ਹਨ ਜੋ ਕਿ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈAMCs. ਦੋਵੇਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ- ਸਿੱਧੀਆਂ ਅਤੇ ਨਿਯਮਤ, ਕੁਝ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਭਿੰਨ ਹਨ:

a ਵੰਡ

ਇੱਕਨਿਵੇਸ਼ਕ ਬ੍ਰੋਕਰਜ਼, ਆਰ.ਟੀ.ਏਜ਼ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਰੂਟਾਂ ਰਾਹੀਂ ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾ ਦੇ ਨਾਲ ਇੱਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਖਰੀਦ ਸਕਦੇ ਹਨCAMS, ਕਾਰਵੀ, ਤੀਜੀ-ਧਿਰ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂਬਜ਼ਾਰ ਵਿਚੋਲੇ, ਸਿੱਧੇ AMC ਰਾਹੀਂ ਅਤੇ ਨਾਲ ਹੀ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਦਫ਼ਤਰਾਂ ਰਾਹੀਂ। ਜਦੋਂ ਕਿ, ਸਿੱਧੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਸੀਮਤ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ ਰਾਹੀਂ ਖਰੀਦੀਆਂ ਜਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ - ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਤੀਜੀ-ਧਿਰ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ, ਆਰਟੀਏ ਜਿਵੇਂ ਕਿ CAMS/ਕਾਰਵੀ, ਅਤੇ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰਤ ਸਥਾਨਕ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧ। ਪਰ, ਕਿਉਂਕਿ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਖਰੀਦਣ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਪਸੰਦ ਕਰਦੇ ਹਨਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਔਨਲਾਈਨ, ਦੋਵੇਂ ਸਿੱਧੀਆਂ ਅਤੇ ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਔਨਲਾਈਨ ਮੋਡ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਭੌਤਿਕ/ਪੇਪਰ-ਆਧਾਰਿਤ ਮੋਡ ਰਾਹੀਂ ਉਪਲਬਧ ਹਨ।

ਬੀ. ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ

ਸਿੱਧੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਆਕਰਸ਼ਕ ਲੱਗਣ ਦੇ ਮੁੱਖ ਕਾਰਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਇਸਦਾ ਘੱਟ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਹੈ। ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਵਾਲੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਿੱਧੀ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਘੱਟ ਖਰਚੇ ਅਨੁਪਾਤ ਦਾ ਨਤੀਜਾ ਇਸ ਤੱਥ ਤੋਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸਿੱਧੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਏਜੰਟ ਕਮਿਸ਼ਨ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਜਾਂਵਿਤਰਕ ਉਹ ਫੀਸਾਂ ਜੋ ਨਿਯਮਤ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਦਲਾਲਾਂ ਜਾਂ ਵੰਡ ਏਜੰਟਾਂ ਨੂੰ ਦੇਣ ਯੋਗ ਹਨ। ਜਿਸ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਡਾਇਰੈਕਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਸੰਭਾਵੀ ਰਿਟਰਨ ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਵਾਲੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵੱਧ ਹਨ। ਸਿੱਧੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦਾ ਘੱਟ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦਾ ਆਕਰਸ਼ਨ ਹਾਸਲ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਨਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਵਿੱਚ।

c. NAV

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮੁੱਲ ਨੂੰ ਫੰਡ ਦੇ ਸੰਪੱਤੀ ਅਧੀਨ ਪ੍ਰਬੰਧਨ (ਏਯੂਐਮ) ਵਜੋਂ ਦਰਸਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਸਿੱਧੀਆਂ ਆਪਸੀ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦਾ ਖਰਚਾ ਅਨੁਪਾਤ ਘੱਟ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਕਮਿਸ਼ਨਾਂ ਵਿੱਚ ਬੱਚਤ ਨੂੰ ਵੱਧ ਦੀ ਸਕੀਮ ਦੀ ਵਾਪਸੀ ਵਿੱਚ ਜੋੜਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਨਹੀ ਹਨ (ਨੈੱਟ ਐਸੇਟ ਵੈਲਿਊ) ਹਰ ਦਿਨ।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ਇਸ ਲਈ, ਇੱਕ ਸਿੱਧੀ ਯੋਜਨਾ ਦੀ NAV ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਮੁਕਾਬਲਤਨ ਵੱਧ ਹੈ।

ਪੈਰਾਮੀਟਰ ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਸਿੱਧੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ
ਸਹੂਲਤ ਹੋਰ ਘੱਟ
ਨਹੀ ਹਨ ਹੇਠਲਾ ਉੱਚਾ
ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਉੱਚ (ਵਿਚੋਲੇ ਲਈ ਕਮਿਸ਼ਨ) ਹੇਠਲਾ
ਵਾਪਸੀ ਘੱਟ ਕਿਉਂਕਿ AMC ਫੀਸ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ ਖਰਚੇ ਦਾ ਅਨੁਪਾਤ ਘੱਟ ਹੋਣ ਕਰਕੇ ਜ਼ਿਆਦਾ

ਵਧੀਆ ਡਾਇਰੈਕਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੋਜਨਾਵਾਂ

ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਸਿੱਧੇ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਇੱਥੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ AUM ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਸਿੱਧੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਨ।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth ₹283.147
↑ 0.60 		₹8,304-2.14.11.229.824.239.2
Franklin Build India Fund - Direct Growth ₹163.701
↑ 1.42 		₹3,068-13.61.525.927.829.1
Franklin India Technology Fund - Direct Growth ₹607.406
↑ 2.78 		₹1,9573.56.4-1.925.517.829.8
Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Growth ₹91.097
↑ 0.18 		₹4,460-1.19.512.225.310.928.4
Franklin India Prima Fund - Direct Growth ₹3,156.66
↑ 43.28 		₹12,9110.54.50.422.420.932.9
Sundaram SMILE Fund - Direct Growth ₹285.866
↑ 2.79 		₹3,450-2.62.4-220.423.920.4
DSP Micro Cap Fund - Direct Growth ₹214.96
↑ 2.69 		₹17,010-2.31-3.620.423.626.7
Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Growth ₹45.958
↑ 0.42 		₹3,0732.16.73.920.220.427.4
Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth ₹186.653
↑ 2.14 		₹13,529-4.5-2.8-9.419.924.224.2
Templeton India Growth Fund - Direct Growth ₹828.036
↑ 3.84 		₹2,3192.95.46.618.423.616.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryFranklin India Opportunities Fund - DirectFranklin Build India Fund - DirectFranklin India Technology Fund - DirectFranklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - DirectFranklin India Prima Fund - DirectSundaram SMILE Fund - DirectDSP Micro Cap Fund - DirectEdelweiss Economic Resurgence Fund - DirectFranklin India Smaller Companies Fund - DirectTempleton India Growth Fund - Direct
Point 1Upper mid AUM (₹8,304 Cr).Bottom quartile AUM (₹3,068 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,957 Cr).Upper mid AUM (₹4,460 Cr).Upper mid AUM (₹12,911 Cr).Lower mid AUM (₹3,450 Cr).Highest AUM (₹17,010 Cr).Lower mid AUM (₹3,073 Cr).Top quartile AUM (₹13,529 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,319 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (12 yrs).Established history (12+ yrs).Established history (12+ yrs).Established history (12+ yrs).Established history (12+ yrs).Established history (12+ yrs).Established history (12+ yrs).Established history (10+ yrs).Established history (12+ yrs).Established history (12+ yrs).
Point 3Not Rated.Not Rated.Not Rated.Not Rated.Not Rated.Not Rated.Not Rated.Not Rated.Not Rated.Not Rated.
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 24.17% (upper mid).5Y return: 27.81% (top quartile).5Y return: 17.81% (bottom quartile).5Y return: 10.88% (bottom quartile).5Y return: 20.89% (lower mid).5Y return: 23.91% (upper mid).5Y return: 23.61% (upper mid).5Y return: 20.39% (bottom quartile).5Y return: 24.23% (top quartile).5Y return: 23.61% (lower mid).
Point 63Y return: 29.76% (top quartile).3Y return: 25.90% (top quartile).3Y return: 25.52% (upper mid).3Y return: 25.28% (upper mid).3Y return: 22.44% (upper mid).3Y return: 20.42% (lower mid).3Y return: 20.41% (lower mid).3Y return: 20.24% (bottom quartile).3Y return: 19.93% (bottom quartile).3Y return: 18.43% (bottom quartile).
Point 71Y return: 1.22% (upper mid).1Y return: 1.54% (upper mid).1Y return: -1.90% (lower mid).1Y return: 12.20% (top quartile).1Y return: 0.44% (lower mid).1Y return: -1.96% (bottom quartile).1Y return: -3.63% (bottom quartile).1Y return: 3.88% (upper mid).1Y return: -9.37% (bottom quartile).1Y return: 6.62% (top quartile).
Point 8Alpha: -0.81 (upper mid).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.44 (top quartile).Alpha: -12.17 (bottom quartile).Alpha: -3.39 (bottom quartile).Alpha: 5.34 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -0.84 (lower mid).Alpha: -2.77 (bottom quartile).Alpha: -2.22 (lower mid).
Point 9Sharpe: 0.04 (top quartile).Sharpe: -0.10 (lower mid).Sharpe: -0.42 (bottom quartile).Sharpe: 0.33 (top quartile).Sharpe: -0.03 (upper mid).Sharpe: -0.08 (upper mid).Sharpe: -0.12 (bottom quartile).Sharpe: 0.03 (upper mid).Sharpe: -0.47 (bottom quartile).Sharpe: -0.09 (lower mid).
Point 10Information ratio: 1.86 (top quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 1.39 (top quartile).Information ratio: -1.63 (bottom quartile).Information ratio: -0.22 (bottom quartile).Information ratio: 0.07 (upper mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 1.34 (upper mid).Information ratio: 0.02 (lower mid).Information ratio: 0.61 (upper mid).

Franklin India Opportunities Fund - Direct

  • Upper mid AUM (₹8,304 Cr).
  • Oldest track record among peers (12 yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.17% (upper mid).
  • 3Y return: 29.76% (top quartile).
  • 1Y return: 1.22% (upper mid).
  • Alpha: -0.81 (upper mid).
  • Sharpe: 0.04 (top quartile).
  • Information ratio: 1.86 (top quartile).

Franklin Build India Fund - Direct

  • Bottom quartile AUM (₹3,068 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 27.81% (top quartile).
  • 3Y return: 25.90% (top quartile).
  • 1Y return: 1.54% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.10 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Franklin India Technology Fund - Direct

  • Bottom quartile AUM (₹1,957 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 17.81% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.52% (upper mid).
  • 1Y return: -1.90% (lower mid).
  • Alpha: 0.44 (top quartile).
  • Sharpe: -0.42 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.39 (top quartile).

Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

  • Upper mid AUM (₹4,460 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 10.88% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.28% (upper mid).
  • 1Y return: 12.20% (top quartile).
  • Alpha: -12.17 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.33 (top quartile).
  • Information ratio: -1.63 (bottom quartile).

Franklin India Prima Fund - Direct

  • Upper mid AUM (₹12,911 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.89% (lower mid).
  • 3Y return: 22.44% (upper mid).
  • 1Y return: 0.44% (lower mid).
  • Alpha: -3.39 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.03 (upper mid).
  • Information ratio: -0.22 (bottom quartile).

Sundaram SMILE Fund - Direct

  • Lower mid AUM (₹3,450 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.91% (upper mid).
  • 3Y return: 20.42% (lower mid).
  • 1Y return: -1.96% (bottom quartile).
  • Alpha: 5.34 (top quartile).
  • Sharpe: -0.08 (upper mid).
  • Information ratio: 0.07 (upper mid).

DSP Micro Cap Fund - Direct

  • Highest AUM (₹17,010 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.61% (upper mid).
  • 3Y return: 20.41% (lower mid).
  • 1Y return: -3.63% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.12 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

  • Lower mid AUM (₹3,073 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 20.39% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.24% (bottom quartile).
  • 1Y return: 3.88% (upper mid).
  • Alpha: -0.84 (lower mid).
  • Sharpe: 0.03 (upper mid).
  • Information ratio: 1.34 (upper mid).

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

  • Top quartile AUM (₹13,529 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.23% (top quartile).
  • 3Y return: 19.93% (bottom quartile).
  • 1Y return: -9.37% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.77 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.47 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.02 (lower mid).

Templeton India Growth Fund - Direct

  • Bottom quartile AUM (₹2,319 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.61% (lower mid).
  • 3Y return: 18.43% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.62% (top quartile).
  • Alpha: -2.22 (lower mid).
  • Sharpe: -0.09 (lower mid).
  • Information ratio: 0.61 (upper mid).

ਵਧੀਆ ਨਿਯਮਤ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੋਜਨਾਵਾਂ

ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਇੱਥੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਕੁਝ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਹਨ।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth ₹52.3941
↑ 0.36 		₹1,68931.56615449.421.715.9
Franklin India Opportunities Fund Growth ₹257.976
↑ 2.63 		₹8,304-2.43.4028.32337.3
Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹63.91
↑ 0.66 		₹1,445-0.91.52.926.926.525.6
SBI PSU Fund Growth ₹33.057
↑ 0.31 		₹5,7632.55.65.526.728.223.5
Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹184.24
↑ 1.77 		₹10,006-0.374.726.524.543.1
LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹48.625
↑ 0.22 		₹1,022-4.2-0.3-6.725.826.347.8
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹202.977
↑ 1.81 		₹92,1692.37.65.62525.628.6
Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹103.868
↑ 1.12 		₹13,1960.84.81.224.725.238.9
Franklin Build India Fund Growth ₹141.747
↑ 1.22 		₹3,068-1.330.524.626.527.8
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹100.503
↑ 1.21 		₹38,003-50.9-11.624.528.457.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryDSP World Gold FundFranklin India Opportunities FundInvesco India PSU Equity FundSBI PSU FundInvesco India Mid Cap FundLIC MF Infrastructure FundHDFC Mid-Cap Opportunities FundEdelweiss Mid Cap FundFranklin Build India FundMotilal Oswal Midcap 30 Fund 
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,689 Cr).Upper mid AUM (₹8,304 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,445 Cr).Lower mid AUM (₹5,763 Cr).Upper mid AUM (₹10,006 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,022 Cr).Highest AUM (₹92,169 Cr).Upper mid AUM (₹13,196 Cr).Lower mid AUM (₹3,068 Cr).Top quartile AUM (₹38,003 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (25 yrs).Established history (16+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (11+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (top quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 2★ (bottom quartile).Not Rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Top rated.Rating: 3★ (lower mid).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 21.72% (bottom quartile).5Y return: 22.99% (bottom quartile).5Y return: 26.51% (upper mid).5Y return: 28.24% (top quartile).5Y return: 24.52% (bottom quartile).5Y return: 26.30% (upper mid).5Y return: 25.55% (lower mid).5Y return: 25.22% (lower mid).5Y return: 26.49% (upper mid).5Y return: 28.36% (top quartile).
Point 63Y return: 49.40% (top quartile).3Y return: 28.29% (top quartile).3Y return: 26.88% (upper mid).3Y return: 26.75% (upper mid).3Y return: 26.51% (upper mid).3Y return: 25.80% (lower mid).3Y return: 24.96% (lower mid).3Y return: 24.72% (bottom quartile).3Y return: 24.59% (bottom quartile).3Y return: 24.51% (bottom quartile).
Point 71Y return: 153.98% (top quartile).1Y return: -0.04% (bottom quartile).1Y return: 2.93% (upper mid).1Y return: 5.54% (upper mid).1Y return: 4.65% (upper mid).1Y return: -6.69% (bottom quartile).1Y return: 5.63% (top quartile).1Y return: 1.25% (lower mid).1Y return: 0.50% (lower mid).1Y return: -11.63% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -4.29 (bottom quartile).Alpha: -2.06 (lower mid).Alpha: -0.45 (upper mid).Alpha: -0.83 (upper mid).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: -13.09 (bottom quartile).Alpha: 1.50 (top quartile).Alpha: -2.28 (lower mid).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -11.47 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 2.51 (top quartile).Sharpe: -0.04 (lower mid).Sharpe: 0.06 (upper mid).Sharpe: 0.03 (lower mid).Sharpe: 0.37 (top quartile).Sharpe: -0.18 (bottom quartile).Sharpe: 0.26 (upper mid).Sharpe: 0.05 (upper mid).Sharpe: -0.16 (bottom quartile).Sharpe: -0.40 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -1.02 (bottom quartile).Information ratio: 1.67 (top quartile).Information ratio: -0.49 (bottom quartile).Information ratio: -0.53 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.31 (upper mid).Information ratio: 0.52 (top quartile).Information ratio: 0.27 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.21 (upper mid).

DSP World Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,689 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.72% (bottom quartile).
  • 3Y return: 49.40% (top quartile).
  • 1Y return: 153.98% (top quartile).
  • Alpha: -4.29 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.51 (top quartile).
  • Information ratio: -1.02 (bottom quartile).

Franklin India Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹8,304 Cr).
  • Oldest track record among peers (25 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.99% (bottom quartile).
  • 3Y return: 28.29% (top quartile).
  • 1Y return: -0.04% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.06 (lower mid).
  • Sharpe: -0.04 (lower mid).
  • Information ratio: 1.67 (top quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,445 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 26.51% (upper mid).
  • 3Y return: 26.88% (upper mid).
  • 1Y return: 2.93% (upper mid).
  • Alpha: -0.45 (upper mid).
  • Sharpe: 0.06 (upper mid).
  • Information ratio: -0.49 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

  • Lower mid AUM (₹5,763 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.24% (top quartile).
  • 3Y return: 26.75% (upper mid).
  • 1Y return: 5.54% (upper mid).
  • Alpha: -0.83 (upper mid).
  • Sharpe: 0.03 (lower mid).
  • Information ratio: -0.53 (bottom quartile).

Invesco India Mid Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹10,006 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.52% (bottom quartile).
  • 3Y return: 26.51% (upper mid).
  • 1Y return: 4.65% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 0.37 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

LIC MF Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,022 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 26.30% (upper mid).
  • 3Y return: 25.80% (lower mid).
  • 1Y return: -6.69% (bottom quartile).
  • Alpha: -13.09 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.18 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.31 (upper mid).

HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

  • Highest AUM (₹92,169 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.55% (lower mid).
  • 3Y return: 24.96% (lower mid).
  • 1Y return: 5.63% (top quartile).
  • Alpha: 1.50 (top quartile).
  • Sharpe: 0.26 (upper mid).
  • Information ratio: 0.52 (top quartile).

Edelweiss Mid Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹13,196 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 25.22% (lower mid).
  • 3Y return: 24.72% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.25% (lower mid).
  • Alpha: -2.28 (lower mid).
  • Sharpe: 0.05 (upper mid).
  • Information ratio: 0.27 (upper mid).

Franklin Build India Fund

  • Lower mid AUM (₹3,068 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 26.49% (upper mid).
  • 3Y return: 24.59% (bottom quartile).
  • 1Y return: 0.50% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.16 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Top quartile AUM (₹38,003 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.36% (top quartile).
  • 3Y return: 24.51% (bottom quartile).
  • 1Y return: -11.63% (bottom quartile).
  • Alpha: -11.47 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.40 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.21 (upper mid).

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?

  1. Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।

  2. ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ

  3. ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!

    ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰੋ

Disclaimer:
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।

You Might Also Like

How helpful was this page ?
☆☆☆☆☆ Rated 5, based on 2 reviews.
POST A COMMENT

Get it on Google Play
PRODUCT SOLUTIONS
MUTUAL FUNDS
TOP FUNDS
CALCULATORS
ABOUT US
CONNECT WITH US
Shepard Technologies Pvt. Ltd : 1808, Solus, Hiranandani Estate, Thane, Maharashtra - 400607

AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153

Mutual fund investments are subject to market risks. Please read the scheme information and other related documents carefully before investing. Past performance is not indicative of future returns. Please consider your specific investment requirements before choosing a fund, or designing a portfolio that suits your needs.

Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.

©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved