+91-22-48913909
Table of Contents
4 சிறந்த செயல்திறன் ஈக்விட்டி சேமிப்பு நிதிகள் 2022
ஈக்விட்டி சேமிப்பு நிதிகள் கலப்பின வகையின் கீழ் வருகின்றனபரஸ்பர நிதி. இது சமீபத்திய வகைசொத்து ஒதுக்கீடு பரஸ்பர நிதிகள் 2014 இன் பிற்பகுதியில் அறிமுகப்படுத்தப்பட்டன. ஈக்விட்டி சேமிப்பு நிதிகள் நடுவர், ஈக்விட்டி மற்றும் கடனில் முதலீடு செய்கின்றன. இந்த நிதியானது அதன் மொத்த சொத்துக்களில் குறைந்தபட்சம் 65 சதவீதத்தை பங்குகளில் முதலீடு செய்யும் (பெரும்பாலானவை ஆர்பிட்ரேஜில்) மற்றும் கடன் கருவிகளில் மீதமுள்ளவை, ஆனால் கடனில் குறைந்தபட்ச முதலீடு 10 சதவீதமாக இருக்க வேண்டும். பங்குகளில் முதலீடு செய்ய விரும்பும் அதே நேரத்தில் பாதுகாப்பாக இருக்க விரும்பும் முதலீட்டாளர்களிடையே ஈக்விட்டி சேமிப்பு நிதிகள் பிரபலமடைந்து வருகின்றன. எனவே, முதலீடு செய்ய சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட சில பங்குச் சேமிப்பு நிதிகளுடன் இந்த நிதியைப் பற்றி அறிந்து கொள்வோம்.
Talk to our investment specialist
ஈக்விட்டி சேமிப்பு நிதிகள் பற்றிய கண்ணோட்டம்
ஈக்விட்டி சேமிப்பு நிதிகள் நிலையானவை உருவாக்க முயல்கின்றனவருமானம் மூலம்முதலீடு கடன் கருவிகள் மற்றும் ஈக்விட்டி முதலீடுகள் மூலம் அதிக வருவாய் ஈட்டுவதற்கான நோக்கங்கள். எனவே, இந்த நிதிகள் ரிஸ்க் மற்றும் ரிட்டர்ன் ஆகிய இரண்டிற்கும் இடையே சமநிலைப்படுத்தும் சமன்பாடாக செயல்படுகின்றன.
வெறுமனே, நடுவர் பணம் மற்றும் வழித்தோன்றல்களில் பங்குகளின் விலையில் உள்ள வேறுபாட்டைப் பயன்படுத்திக் கொள்கிறதுசந்தை. வழித்தோன்றல்களின் பயன்பாடு நிகர ஈக்விட்டி வெளிப்பாட்டைக் குறைக்கிறது (அதாவது, 20-40 சதவிகிதம், இருப்பினும் இது நிதிக்கு நிதி மாறுபடும்) மற்றும் பொதுவாகப் பாதுகாக்கிறதுமுதலீட்டாளர் நிலையற்ற வருமானத்திலிருந்து.
ஈக்விட்டி சேமிப்பு நிதிகள் ஈக்விட்டி எக்ஸ்போஷரில் 65 சதவீதத்தைக் கொண்டிருப்பதால் (வழித்தோன்றல்களைக் கருத்தில் கொள்ளாமல்), அவை கீழ்கண்டவாறு கருதப்படுகின்றன.ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் வரிவிதிப்பு. ஈக்விட்டி சேமிப்பு நிதிகள் குறுகிய காலத்திற்கு அதாவது 1-3 ஆண்டுகளுக்கு முதலீடு செய்ய விரும்பும் பழமைவாத முதலீட்டாளர்களுக்கு சிறந்த முதலீட்டு விருப்பமாக கருதப்படுகிறது.
இந்த ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யத் திட்டமிடும் முதலீட்டாளர்கள் ஏஎஸ்ஐபி இது சந்தையின் நேரத்தைப் பற்றிய கவலையை நீக்குகிறது. அஞ்சல்-ஓய்வு குறிப்பிட்ட கால இடைவெளியில் முன்கூட்டியே பணம் எடுப்பதை இயக்க, SWP (முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்டம்) விருப்பத்தைப் பயன்படுத்தலாம்.
முதல் 4 சிறந்த ஈக்விட்டி சேமிப்பு நிதிகள் FY 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) L&T Equity Savings Fund Growth ₹31.6425
↓ -0.08 ₹624 0.3 -2 6.3 11.2 14.8 24 Principal Equity Savings Fund Growth ₹68.5913
↓ -0.04 ₹976 2.6 1.9 8 11.1 14.5 12.6 Kotak Equity Savings Fund Growth ₹25.4162
↓ -0.04 ₹8,043 2.5 1.7 7 11 12.5 11.7 Edelweiss Equity Savings Fund Growth ₹24.4743
↓ -0.06 ₹577 2.7 3.2 9.9 10.4 11.3 13.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Apr 25 ஈக்விட்டி சேமிப்பு மேலே உள்ள AUM/நிகர சொத்துகளைக் கொண்ட நிதிகள்100 கோடி. வரிசைப்படுத்தப்பட்டதுகடந்த 3 வருட வருவாய்.
To generate regular income by predominantly investing in arbitrage opportunities in the cash and derivatives segments of the equity markets and debt and money market instruments and to generate long-term capital appreciation through unhedged exposure to equity and equity related instruments. L&T Equity Savings Fund is a Hybrid - Equity Savings fund was launched on 18 Oct 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for L&T Equity Savings Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to provide capital
appreciation and income distribution to the investors by using
equity and equity related instruments, arbitrage opportunities, and
investments in debt and money market instruments Principal Equity Savings Fund is a Hybrid - Equity Savings fund was launched on 23 May 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Principal Equity Savings Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate capital appreciation and income by predominantly investing in arbitrage opportunities in the cash and derivatives segment of the equity market, and enhance returns with a moderate exposure in equity & equity related instruments.There is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Equity Savings Fund is a Hybrid - Equity Savings fund was launched on 13 Oct 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Kotak Equity Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Edelweiss Equity Savings Advantage Fund) "The investment objective of the scheme is to provide capital appreciation and income distribution tothe investors by using equity and equity related instruments, arbitrage opportunities, and investments
in debt and money market instruments" Edelweiss Equity Savings Fund is a Hybrid - Equity Savings fund was launched on 13 Oct 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Edelweiss Equity Savings Fund Returns up to 1 year are on 1. L&T Equity Savings Fund
CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. Ranked 46 in Equity Savings category. Return for 2024 was 24% , 2023 was 17% and 2022 was 2% . L&T Equity Savings Fund
Growth Launch Date 18 Oct 11 NAV (30 Apr 25) ₹31.6425 ↓ -0.08 (-0.25 %) Net Assets (Cr) ₹624 on 31 Mar 25 Category Hybrid - Equity Savings AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.49 Sharpe Ratio 0.22 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹12,856 30 Apr 22 ₹14,373 30 Apr 23 ₹15,063 30 Apr 24 ₹18,559 Returns for L&T Equity Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Apr 25 Duration Returns 1 Month 1.7% 3 Month 0.3% 6 Month -2% 1 Year 6.3% 3 Year 11.2% 5 Year 14.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 24% 2022 17% 2021 2% 2020 16.1% 2019 10.8% 2018 3.7% 2017 -0.6% 2016 13.8% 2015 4.6% 2014 5.1% Fund Manager information for L&T Equity Savings Fund
Name Since Tenure Mahesh Chhabria 15 Jul 23 1.71 Yr. Praveen Ayathan 1 Oct 23 1.5 Yr. Cheenu Gupta 2 Jul 21 3.75 Yr. Sonal Gupta 1 Oct 23 1.5 Yr. Abhishek Gupta 1 Apr 24 1 Yr. Hitesh Gondhia 1 Oct 23 1.5 Yr. Mohd Asif Rizwi 1 Feb 25 0.16 Yr. Data below for L&T Equity Savings Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 52.69% Equity 29.71% Debt 17.6% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.52% Consumer Cyclical 13.12% Industrials 8.68% Health Care 3.87% Technology 3.52% Consumer Defensive 3.18% Energy 2.72% Utility 2.09% Communication Services 1.88% Basic Materials 1.43% Real Estate 0.04% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 52.69% Government 14.15% Corporate 3.45% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Future on Kotak Mahindra Bank Ltd
Derivatives | -4% -₹24 Cr Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | KOTAKBANK4% ₹24 Cr 110,800
↓ -8,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 24 | 5322154% ₹22 Cr 201,875 Future on Axis Bank Ltd
Derivatives | -4% -₹22 Cr Blue Star Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 23 | BLUESTARCO3% ₹21 Cr 96,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5002513% ₹20 Cr 38,200
↑ 200 Future on ICICI Bank Ltd
Derivatives | -3% -₹20 Cr ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 24 | ICICIBANK3% ₹20 Cr 148,400
↑ 21,700 7.06% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -3% ₹20 Cr 1,900,000 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5433203% ₹19 Cr 950,000 2. Principal Equity Savings Fund
CAGR/Annualized return of 8.8% since its launch. Ranked 38 in Equity Savings category. Return for 2024 was 12.6% , 2023 was 15.3% and 2022 was 4.1% . Principal Equity Savings Fund
Growth Launch Date 23 May 02 NAV (30 Apr 25) ₹68.5913 ↓ -0.04 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹976 on 31 Mar 25 Category Hybrid - Equity Savings AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.23 Sharpe Ratio 0.33 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹12,467 30 Apr 22 ₹14,203 30 Apr 23 ₹14,888 30 Apr 24 ₹17,986 Returns for Principal Equity Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Apr 25 Duration Returns 1 Month 1.7% 3 Month 2.6% 6 Month 1.9% 1 Year 8% 3 Year 11.1% 5 Year 14.5% 10 Year 15 Year Since launch 8.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 12.6% 2022 15.3% 2021 4.1% 2020 18.2% 2019 14.6% 2018 5.1% 2017 1.6% 2016 15% 2015 5.5% 2014 3.6% Fund Manager information for Principal Equity Savings Fund
Name Since Tenure Dwijendra Srivastava 1 Jan 22 3.25 Yr. Sudhir Kedia 29 Oct 19 5.43 Yr. Rohit Seksaria 1 Jan 22 3.25 Yr. Data below for Principal Equity Savings Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 46.23% Equity 32.53% Debt 21.24% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.16% Communication Services 9.26% Energy 9.2% Consumer Cyclical 9.09% Technology 6.82% Industrials 6.35% Health Care 3.77% Basic Materials 3.6% Consumer Defensive 3.44% Utility 0.65% Real Estate 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 41.35% Government 17.53% Corporate 8.58% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jul 18 | RELIANCE9% ₹87 Cr 681,500 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | BHARTIARTL9% ₹85 Cr 487,525
↑ 172,900 Future on Reliance Industries Ltd
Derivatives | -8% -₹78 Cr 609,500 Future on Bharti Airtel Ltd
Derivatives | -7% -₹73 Cr 417,525
↑ 172,900 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹67 Cr 6,500,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 21 | INFY6% ₹55 Cr 350,700 Infosys Limited April 2025
Derivatives | -5% -₹49 Cr 312,400
↑ 312,400 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 18 | ICICIBANK3% ₹32 Cr 237,200
↓ -61,600 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 18 | HDFCBANK3% ₹28 Cr 155,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 19 | MARUTI3% ₹27 Cr 23,300 3. Kotak Equity Savings Fund
CAGR/Annualized return of 9.3% since its launch. Return for 2024 was 11.7% , 2023 was 15.7% and 2022 was 6.8% . Kotak Equity Savings Fund
Growth Launch Date 13 Oct 14 NAV (30 Apr 25) ₹25.4162 ↓ -0.04 (-0.14 %) Net Assets (Cr) ₹8,043 on 31 Mar 25 Category Hybrid - Equity Savings AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 1.88 Sharpe Ratio -0.08 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹11,707 30 Apr 22 ₹13,002 30 Apr 23 ₹13,899 30 Apr 24 ₹16,625 Returns for Kotak Equity Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2.2% 3 Month 2.5% 6 Month 1.7% 1 Year 7% 3 Year 11% 5 Year 12.5% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 11.7% 2022 15.7% 2021 6.8% 2020 11.1% 2019 10.4% 2018 7.8% 2017 4.2% 2016 14% 2015 6.5% 2014 6.4% Fund Manager information for Kotak Equity Savings Fund
Name Since Tenure Abhishek Bisen 13 Oct 14 10.47 Yr. Devender Singhal 1 Apr 21 4 Yr. Hiten Shah 3 Oct 19 5.5 Yr. Data below for Kotak Equity Savings Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 45.89% Equity 37.75% Debt 15.48% Other 0.89% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 14.98% Consumer Cyclical 10.61% Communication Services 10.52% Basic Materials 6.62% Utility 6.17% Energy 6.04% Industrials 5.51% Consumer Defensive 4.95% Technology 3.86% Health Care 0.96% Real Estate 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 43.99% Government 8.89% Corporate 8.22% Securitized 0.27% Credit Quality
Rating Value AA 10.83% AAA 89.17% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kotak Liquid Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹430 Cr 820,551 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | BHARTIARTL5% ₹389 Cr 2,242,355
↑ 290,475 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5348165% ₹377 Cr 11,267,098 Bharti Airtel Ltd-APR2025
Derivatives | -4% -₹312 Cr 1,791,225
↑ 1,791,225 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 14 | RELIANCE4% ₹286 Cr 2,245,952
↑ 910,500 HDFC Bank Ltd.-APR2025
Derivatives | -3% -₹266 Cr 1,447,050
↑ 1,447,050 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 14 | HDFCBANK3% ₹265 Cr 1,447,050 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 14 | MARUTI3% ₹237 Cr 205,988 Indus Towers Ltd.-APR2025
Derivatives | -3% -₹236 Cr 7,031,200
↑ 7,031,200 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹226 Cr 22,500 4. Edelweiss Equity Savings Fund
CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. Return for 2024 was 13.4% , 2023 was 12.9% and 2022 was 3.2% . Edelweiss Equity Savings Fund
Growth Launch Date 13 Oct 14 NAV (30 Apr 25) ₹24.4743 ↓ -0.06 (-0.23 %) Net Assets (Cr) ₹577 on 31 Mar 25 Category Hybrid - Equity Savings AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 1.66 Sharpe Ratio 0.54 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹11,630 30 Apr 22 ₹12,625 30 Apr 23 ₹13,285 30 Apr 24 ₹15,488 Returns for Edelweiss Equity Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Apr 25 Duration Returns 1 Month 1.5% 3 Month 2.7% 6 Month 3.2% 1 Year 9.9% 3 Year 10.4% 5 Year 11.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 13.4% 2022 12.9% 2021 3.2% 2020 11.7% 2019 13% 2018 7% 2017 3.8% 2016 15.1% 2015 4.6% 2014 5.3% Fund Manager information for Edelweiss Equity Savings Fund
Name Since Tenure Bhavesh Jain 1 Oct 21 3.5 Yr. Bharat Lahoti 18 Sep 17 7.54 Yr. Rahul Dedhia 1 Jul 24 0.75 Yr. Pranavi Kulkarni 1 Aug 24 0.66 Yr. Data below for Edelweiss Equity Savings Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 61.61% Equity 24.96% Debt 13.43% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 15.18% Energy 10.58% Basic Materials 9.84% Industrials 7.41% Consumer Cyclical 7.02% Health Care 4.18% Technology 4.08% Consumer Defensive 3.45% Communication Services 2.79% Utility 2.45% Real Estate 0.42% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 53.49% Corporate 13.3% Government 7.99% Securitized 0.27% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 21 | RELIANCE8% ₹46 Cr 358,679
↑ 2,910 Future on Reliance Industries Ltd
Derivatives | -7% -₹39 Cr 306,000
↑ 6,500 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹26 Cr 2,500,000 Hdb Financial Services Ltd.
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Future on UPL Ltd
Derivatives | -4% -₹23 Cr 363,140 Future on Aditya Birla Fashion and Retail Ltd
Derivatives | -3% -₹19 Cr 741,000 Aditya Birla Fashion and Retail Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | ABFRL3% ₹19 Cr 741,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 18 | ICICIBANK3% ₹16 Cr 120,258
↑ 41,932 Future on Adani Ports & Special Economic Zone Ltd
Derivatives | -3% -₹16 Cr 136,000 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 20 | ADANIPORTS3% ₹16 Cr 136,000
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved