Table of Contents

மியூச்சுவல் ஃபண்டில் SWP என்றால் என்ன?
SWP மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர்
- மாதிரி விளக்கம்
முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்டத்தின் நன்மைகள்
2022க்கான சிறந்த SWP மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
Top 7 Funds

SWP கால்குலேட்டர் -- முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்ட கால்குலேட்டர்

Updated on May 11, 2024 , 25658 views

SWP கால்குலேட்டர் என்பது தனிநபர்கள் தங்கள் SWP முதலீடு காலம் முழுவதும் எப்படி இருக்கும் என்பதைக் கணக்கிட உதவும் ஒரு கருவியாகும். SWP அல்லது முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்டம் என்பது அலகுகள் அல்லது முதலீட்டை மீட்டெடுப்பதற்கான ஒரு நுட்பமாகும்பரஸ்பர நிதி. SWP இல், தனிநபர்கள் தங்கள் பணத்தை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் முதலீடு செய்து, குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் தங்கள் முதலீடுகளை திரும்பப் பெறுவார்கள். SWP பொதுவாக நிலையான ஒன்றைத் தேடும் நபர்களுக்குப் பொருத்தமானதுவருமானம் வழக்கமான பதவிக்காலத்திற்கு மேல். முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்டம், SWP கால்குலேட்டர் எவ்வாறு செயல்படுகிறது மற்றும் பிற தொடர்புடைய அளவுருக்கள் பற்றிய முழுமையான புரிதலை கட்டுரை உங்களுக்கு வழங்குகிறது.

மியூச்சுவல் ஃபண்டில் SWP என்றால் என்ன?

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்டம் அல்லது SWP என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டின் யூனிட்களை மீட்டெடுப்பதற்கான முறையான மற்றும் திட்டமிடப்பட்ட செயல்முறையைக் குறிக்கிறது. SWPயின் கருத்து தலைகீழ் முறையில் செயல்படுகிறதுஎஸ்ஐபி. SWP இல், தனிநபர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் மொத்த தொகையை முதலீடு செய்கிறார்கள், இது பொதுவாக குறைந்த ஆபத்து-பசியைக் கொண்டுள்ளது.திரவ நிதிகள் அல்லது தீவிரகுறுகிய கால நிதிகள். தனிநபர்கள் முதலீட்டுத் தொகையை சீரான இடைவெளியில் திரும்பப் பெறத் தொடங்குவார்கள். தனிநபர்கள் தங்கள் தேவைகளின் அடிப்படையில், மாதாந்திர, காலாண்டு, ஆண்டுதோறும் மற்றும் பல போன்ற திரும்பப் பெறுவதற்கான அதிர்வெண்ணைத் தனிப்பயனாக்கலாம். இந்த வழக்கில், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யப்படும் பணம் தனிநபர்களுக்கான வருவாயையும் பெறுகிறது. வழக்கமான வருமான ஆதாரத்தைத் தேடும் தனிநபர்கள், குறிப்பாக ஓய்வு பெற்றவர்கள், முறையான திரும்பப் பெறும் திட்டத்தைத் தேர்வு செய்யலாம்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு.

SWP மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர்

SWP கால்குலேட்டர் ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டில் தனிநபர்கள் திரும்பப் பெறுவதை மதிப்பிட உதவுகிறது. SWP கால்குலேட்டரில் உள்ளிட வேண்டிய உள்ளீட்டுத் தரவு பின்வருவனவற்றை உள்ளடக்குகிறது:

SWP/திரும்பப் பெறும் தொகை - இது வழக்கமான இடைவெளியில் நீங்கள் திரும்பப் பெற திட்டமிட்டுள்ள நிலையான திரும்பப் பெறும் தொகையைக் குறிக்கிறது.
ஆரம்ப முதலீடு - ஆரம்ப முதலீடு என்பது நீங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் முதலீடு செய்ய விரும்பும் மொத்தத் தொகையைக் குறிக்கிறது.
திரும்பப் பெறுதல் அதிர்வெண் - திரும்பப் பெறுதல் அதிர்வெண், உங்கள் முதலீட்டை நீங்கள் திரும்பப் பெற விரும்பும் காலக்கெடுவைக் குறிக்கிறது. இது மாதாந்திரமாகவோ, வாராந்திரமாகவோ அல்லது காலாண்டாகவோ இருக்கலாம். பொதுவாக கணக்கீடுகள் மாதந்தோறும் செய்யப்படுகின்றன.
எதிர்பார்க்கப்படும் வருவாய் விகிதம் - உங்கள் முதலீட்டில் நீங்கள் எதிர்பார்க்கும் வருமானம் என்று அர்த்தம்.

எனவே, SWP கால்குலேட்டரின் கருத்தை ஒரு விளக்கத்துடன் விரிவாகப் புரிந்துகொள்வோம்.

மாதிரி விளக்கம்

ஆரம்ப முதலீட்டுத் தொகை - இந்திய ரூபாய் 1.20,000
SWP தொகை - 10,000 ரூபாய்
திரும்பப் பெறும் காலம் - 12 மாதங்கள்
எதிர்பார்க்கப்படும் வருவாய் விகிதம் - 7%

SWP அட்டவணையின் கணக்கீடு பின்வருமாறு கொடுக்கப்பட்டுள்ளது.

மாதம்	மாதத்தின் தொடக்கத்தில் இருப்பு (INR)	மீட்பு தொகை (INR)	பெற்ற வட்டி (INR)	மாத இறுதியில் இருப்பு (INR)
1	1,20,000	10,000	642	1,10,642
2	1,10,642	10,000	587	1,01,229
3	1,01,229	10,000	532	91,761
4	91,761	10,000	477	82,238
5	82,238	10,000	421	72,659
6	72,659	10,000	366	63,025
7	63,025	10,000	309	53,334
8	53,334	10,000	253	43,587
9	43,587	10,000	196	33,783
10	33,783	10,000	139	23,921
11	23,921	10,000	81	14,003
12	14,003	10,000	23	4,026

எனவே, மேலே உள்ள அட்டவணையில் இருந்து, SWP பரிவர்த்தனை மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் மூலம் ஈட்டப்பட்ட லாபம் INR 4,026 என்று கூறலாம்.

SWP Calculator

VALUE AT END OF TENOR:₹4,597

முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்டத்தின் நன்மைகள்

SWP இன் சில முக்கிய நன்மைகள் பின்வருமாறு.

வழக்கமான வருமான ஓட்டம்

SWP இன் முதன்மையான நன்மைகளில் ஒன்று, தனிநபர்கள் முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்டத்தை வழக்கமான வருமானத்திற்கான ஆதாரமாகப் பயன்படுத்தலாம். ஏனெனில் திரும்பப் பெறப்பட்ட தொகை மாறாமல் உள்ளது.

ஒழுக்கமான திரும்பப் பெறும் பழக்கம்

ஒரு நிலையான தொகை மட்டுமே திரும்பப் பெறப்பட்டு, மீதமுள்ள பணம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யப்படுவதால், SWP தனிநபர்களிடையே ஒழுக்கமான திரும்பப் பெறும் பழக்கத்தை உருவாக்குகிறது. இது தடுக்கிறதுமூலதனம் முதலீட்டில் அரிப்பு. மேலும், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது வருமானத்தை உருவாக்குகிறது.

ஓய்வூதியத்திற்கான மாற்று

SWP ஓய்வு பெற்ற நபர்களுக்கு ஓய்வூதியத்திற்கு மாற்றாக செயல்படுகிறது. ஓய்வு பெற்றவர்கள் SWP மூலம் வழக்கமான வருமானத்திற்கு தங்களை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளலாம்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

2022க்கான சிறந்த SWP மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

SWP பொதுவாக மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் செய்யப்படுகிறது, இது லிக்விட் ஃபண்டுகள் போன்ற குறைந்த அளவிலான ஆபத்தைக் கொண்டுள்ளது. எனவே, சில சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் லிக்விட் / அல்ட்ராஷார்ட் பிரிவின் கீழ் நிகர சொத்துக்களை விட அதிகமாக உள்ளது1000 கோடி பின்வருமாறு கீழே பட்டியலிடப்பட்டுள்ளன.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹503.071 ↑ 0.27	₹10,748	2	3.8	7.5	5.8	7.2	7.95%	5M 12D	6M 4D
BOI AXA Liquid Fund Growth	₹2,777.89 ↑ 0.54	₹1,322	1.9	3.7	7.3	5.6	7	7.4%	1M 13D	1M 13D
Axis Liquid Fund Growth	₹2,687.01 ↑ 0.50	₹22,169	1.9	3.7	7.3	5.6	7.1	7.41%	1M 13D	1M 14D
Canara Robeco Liquid Growth	₹2,905 ↑ 0.58	₹2,211	1.8	3.7	7.3	5.6	7	7.63%	2M 1D	2M 7D
Mirae Asset Cash Management Fund Growth	₹2,531.65 ↑ 0.48	₹6,872	1.8	3.7	7.3	5.6	7	7.34%	1M 6D	1M 7D
Invesco India Liquid Fund Growth	₹3,317.37 ↑ 0.62	₹8,130	1.8	3.7	7.2	5.6	7	7.39%	1M 15D	1M 15D
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth	₹388.969 ↑ 0.08	₹29,764	1.8	3.7	7.2	5.6	7.1	7.47%	1M 17D	1M 17D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 May 24

1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (13 May 24)	₹503.071 ↑ 0.27 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹10,748 on 31 Mar 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.52
Sharpe Ratio	1.48
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.95%
Effective Maturity	6 Months 4 Days
Modified Duration	5 Months 12 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹10,739
30 Apr 21	₹11,439
30 Apr 22	₹11,902
30 Apr 23	₹12,581
30 Apr 24	₹13,526

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 May 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	2%
6 Month	3.8%
1 Year	7.5%
3 Year	5.8%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	4.8%
2021	3.9%
2020	7%
2019	8.5%
2018	7.6%
2017	7.2%
2016	9.2%
2015	8.9%
2014	9.7%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	9.79 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	12.72 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	3.03 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.36 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	38.02%
Debt	61.65%
Other	0.32%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	63.67%
Cash Equivalent	21.04%
Government	14.84%
Securitized	0.12%

Credit Quality

Rating	Value
AA	29.33%
AAA	70.67%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Limited Debentures \| -	5%	₹598 Cr	6,000
Nirma Limited Debentures \| -	4%	₹500 Cr	50,000
Tata Realty And Infrastructure Limited Debentures \| -	3%	₹361 Cr	36,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	3%	₹325 Cr	3,250
Small Industries Development Bank of India 7.68% Debentures \| -	3%	₹325 Cr	32,500 ↑ 32,500
Bajaj Housing Finance Ltd. 8% Debentures \| -	3%	₹300 Cr	30,000
Nirma Limited 8.3% Debentures \| -	2%	₹250 Cr	25,000
Cholamandalam Investment And Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹249 Cr	2,500
HDFC Bank Limited Debentures \| -	2%	₹244 Cr	2,450
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹244 Cr	2,500

2. BOI AXA Liquid Fund

Objective The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments. However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.

BOI AXA Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 16 Jul 08. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 34 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.9% and 2021 was 3.3% .

Below is the key information for BOI AXA Liquid Fund

BOI AXA Liquid Fund Growth
Launch Date	16 Jul 08
NAV (13 May 24)	₹2,777.89 ↑ 0.54 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹1,322 on 31 Mar 24
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.22
Sharpe Ratio	2.32
Information Ratio	-2.87
Alpha Ratio	-0.09
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.4%
Effective Maturity	1 Month 13 Days
Modified Duration	1 Month 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹10,581
30 Apr 21	₹10,935
30 Apr 22	₹11,310
30 Apr 23	₹11,989
30 Apr 24	₹12,868

BOI AXA Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for BOI AXA Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 May 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.9%
6 Month	3.7%
1 Year	7.3%
3 Year	5.6%
5 Year	5.2%
10 Year
15 Year
Since launch	6.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7%
2022	4.9%
2021	3.3%
2020	4.1%
2019	6.4%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	7.6%
2015	8.3%
2014	9%

Fund Manager information for BOI AXA Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Mithraem Bharucha	17 Aug 21	2.62 Yr.

Data below for BOI AXA Liquid Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.81%
Other	0.19%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	41.1%
Cash Equivalent	39.93%
Government	18.78%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
India (Republic of) - \| -	7%	₹109 Cr	11,000,000 ↑ 8,500,000
Kotak Mahindra Bank Limited (Formerly Kotak Mahindra Finance Limited) Certificate of Deposit \| -	5%	₹74 Cr	7,500,000
ICICI Bank Limited Certificate of Deposit \| -	5%	₹74 Cr	7,500,000
Axis Bank Limited Certificate of Deposit \| -	5%	₹74 Cr	7,500,000
Net Receivables / (Payables) CBLO \| -	4%	-₹60 Cr
Canara Bank Domestic Bonds \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000 ↑ 5,000,000
Reliance Jio Infocomm Ltd. Commercial Paper \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000 ↑ 5,000,000
Punjab National Bank Certificate of Deposit \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000
Small Industries Development Bank Of India Certificate of Deposit \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000
Bajaj Finance Ltd. Commercial Paper \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000

3. Axis Liquid Fund

To provide a high level of liquidity with reasonable returns commensurating with low risk through a portfolio of money market and debt securities. However there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

Axis Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 9 Oct 09. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Ranked 21 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 4.9% and 2021 was 3.3% .

Below is the key information for Axis Liquid Fund

Axis Liquid Fund Growth
Launch Date	9 Oct 09
NAV (13 May 24)	₹2,687.01 ↑ 0.50 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹22,169 on 31 Mar 24
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.22
Sharpe Ratio	1.46
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	500
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.41%
Effective Maturity	1 Month 14 Days
Modified Duration	1 Month 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹10,610
30 Apr 21	₹10,970
30 Apr 22	₹11,347
30 Apr 23	₹12,028
30 Apr 24	₹12,906

Axis Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Axis Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 May 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.9%
6 Month	3.7%
1 Year	7.3%
3 Year	5.6%
5 Year	5.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.1%
2022	4.9%
2021	3.3%
2020	4.3%
2019	6.6%
2018	7.5%
2017	6.7%
2016	7.6%
2015	8.4%
2014	9.1%

Fund Manager information for Axis Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Devang Shah	5 Nov 12	11.41 Yr.
Aditya Pagaria	13 Aug 16	7.64 Yr.
Sachin Jain	3 Jul 23	0.75 Yr.

Data below for Axis Liquid Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.79%
Other	0.21%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	64.57%
Corporate	27.95%
Government	7.27%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Clearing Corporation Of India Ltd CBLO/Reverse Repo \| -	5%	₹1,724 Cr
Punjab National Bank Domestic Bonds \| -	4%	₹1,380 Cr	28,000 ↑ 28,000
Union Bank Of India Certificate of Deposit \| -	3%	₹1,217 Cr	24,500
India (Republic of) - \| -	3%	₹1,204 Cr	122,000,000 ↑ 122,000,000
182 DTB 16052024 Sovereign Bonds \| -	3%	₹1,193 Cr	120,000,000
Indusind Bank Ltd. Debentures \| -	3%	₹1,111 Cr	22,500 ↑ 22,500
Indian Bank Certificate of Deposit \| -	3%	₹990 Cr	20,000
Small Industries Development Bank Of India Certificate of Deposit \| -	3%	₹971 Cr	19,600 ↑ 4,100
Canara Bank Domestic Bonds \| -	2%	₹793 Cr	16,000
Punjab National Bank Domestic Bonds \| -	2%	₹791 Cr	16,000

4. Canara Robeco Liquid

To enhance the income, while maintaining a level of liquidity through, investment in a mix of MMI & Debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Canara Robeco Liquid is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 15 Jul 08. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 44 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.9% and 2021 was 3.2% .

Below is the key information for Canara Robeco Liquid

Canara Robeco Liquid Growth
Launch Date	15 Jul 08
NAV (13 May 24)	₹2,905 ↑ 0.58 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹2,211 on 31 Mar 24
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	Canara Robeco Asset Management Co. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.17
Sharpe Ratio	1.54
Information Ratio	-3.25
Alpha Ratio	-0.18
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.63%
Effective Maturity	2 Months 7 Days
Modified Duration	2 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹10,551
30 Apr 21	₹10,883
30 Apr 22	₹11,248
30 Apr 23	₹11,924
30 Apr 24	₹12,792

Canara Robeco Liquid SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Canara Robeco Liquid

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 May 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.8%
6 Month	3.7%
1 Year	7.3%
3 Year	5.6%
5 Year	5%
10 Year
15 Year
Since launch	6.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7%
2022	4.9%
2021	3.2%
2020	3.7%
2019	6.4%
2018	7.4%
2017	6.5%
2016	7.5%
2015	8.2%
2014	9%

Fund Manager information for Canara Robeco Liquid

Name	Since	Tenure
Avnish Jain	1 Apr 22	2 Yr.
Kunal Jain	18 Jul 22	1.71 Yr.

Data below for Canara Robeco Liquid as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.82%
Other	0.18%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	51.33%
Corporate	30.62%
Government	17.86%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
India (Republic of) - \| -	8%	₹295 Cr	30,000,000 ↑ 30,000,000
India (Republic of) - \| -	6%	₹200 Cr	20,000,000 ↑ 20,000,000
HDB Financial Services Commercial Paper \| -	5%	₹198 Cr	4,000
Punjab National Bank Domestic Bonds \| -	5%	₹197 Cr	4,000 ↑ 4,000
Bank Of Baroda Certificate of Deposit \| -	4%	₹149 Cr	3,000
Axis Bank Limited Certificate of Deposit \| -	4%	₹149 Cr	3,000
Godrej Consumer Products Ltd. Commercial Paper \| -	4%	₹149 Cr	3,000
Bajaj Finance Ltd. Commercial Paper \| -	4%	₹147 Cr	3,000 ↑ 3,000
ICICI Bank Limited Certificate of Deposit \| -	3%	₹124 Cr	2,500 ↓ -500
Reliance Jio Infocomm Ltd. Commercial Paper \| -	3%	₹123 Cr	2,500

5. Mirae Asset Cash Management Fund

The investment objective of the scheme is to generate consistent returns with a high level of liquidity in a judicious portfolio mix comprising of money market and debt instruments. The Scheme does not guarantee any returns.

Mirae Asset Cash Management Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 12 Jan 09. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.2% since its launch. Ranked 48 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.3% .

Below is the key information for Mirae Asset Cash Management Fund

Mirae Asset Cash Management Fund Growth
Launch Date	12 Jan 09
NAV (13 May 24)	₹2,531.65 ↑ 0.48 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹6,872 on 31 Mar 24
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	Mirae Asset Global Inv (India) Pvt. Ltd
Rating	☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.19
Sharpe Ratio	1.07
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.34%
Effective Maturity	1 Month 7 Days
Modified Duration	1 Month 6 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹10,594
30 Apr 21	₹10,958
30 Apr 22	₹11,330
30 Apr 23	₹12,000
30 Apr 24	₹12,875

Mirae Asset Cash Management Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Mirae Asset Cash Management Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 May 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.8%
6 Month	3.7%
1 Year	7.3%
3 Year	5.6%
5 Year	5.2%
10 Year
15 Year
Since launch	6.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7%
2022	4.8%
2021	3.3%
2020	4.2%
2019	6.6%
2018	7.3%
2017	6.6%
2016	7.2%
2015	7.8%
2014	8.7%

Fund Manager information for Mirae Asset Cash Management Fund

Name	Since	Tenure
Abhishek Iyer	28 Dec 20	3.26 Yr.

Data below for Mirae Asset Cash Management Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.3%
Debt	0.49%
Other	0.21%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	54.89%
Corporate	24.16%
Government	20.74%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	6%	₹604 Cr
India (Republic of) - \| -	5%	₹553 Cr	56,000,000 ↑ 56,000,000
Net Receivables / (Payables) CBLO \| -	4%	-₹450 Cr
India (Republic of) - \| -	3%	₹348 Cr	35,000,000
State Bank Of India Certificate of Deposit \| -	3%	₹293 Cr	29,500,000
Bank Of Baroda Certificate of Deposit \| -	3%	₹272 Cr	27,500,000
Canara Bank Domestic Bonds \| -	2%	₹248 Cr	25,000,000 ↑ 10,000,000
Small Industries Development Bank Of India Certificate of Deposit \| -	2%	₹248 Cr	25,000,000 ↑ 10,000,000
Godrej Consumer Products Ltd. Debentures \| -	2%	₹200 Cr	20,000,000 ↑ 20,000,000
91 DTB 02052024 Sovereign Bonds \| -	2%	₹199 Cr	20,000,000

6. Invesco India Liquid Fund

To provide reasonable returns, commensurate with low risk while providing a high level of liquidity, through a portfolio of money market and debt securities.

Invesco India Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 17 Nov 06. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 9 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.3% .

Below is the key information for Invesco India Liquid Fund

Invesco India Liquid Fund Growth
Launch Date	17 Nov 06
NAV (13 May 24)	₹3,317.37 ↑ 0.62 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹8,130 on 31 Mar 24
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.22
Sharpe Ratio	1.3
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.39%
Effective Maturity	1 Month 15 Days
Modified Duration	1 Month 15 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹10,582
30 Apr 21	₹10,936
30 Apr 22	₹11,308
30 Apr 23	₹11,977
30 Apr 24	₹12,846

Invesco India Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Invesco India Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 May 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.8%
6 Month	3.7%
1 Year	7.2%
3 Year	5.6%
5 Year	5.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7%
2022	4.8%
2021	3.3%
2020	4.1%
2019	6.5%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	7.6%
2015	8.4%
2014	9.1%

Fund Manager information for Invesco India Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Krishna Cheemalapati	25 Apr 11	12.95 Yr.
Prateek Jain	14 Feb 22	2.13 Yr.

Data below for Invesco India Liquid Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.83%
Other	0.17%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	73.02%
Corporate	17.4%
Government	9.41%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Godrej Consumer Products Ltd. Commercial Paper \| -	3%	₹300 Cr	30,000,000
Axis Bank Ltd. Debentures \| -	3%	₹296 Cr	30,000,000 ↑ 30,000,000
India (Republic of) - \| -	3%	₹296 Cr	30,000,000 ↑ 30,000,000
182 DTB 16052024 Sovereign Bonds \| -	3%	₹273 Cr	27,500,000 ↑ 8,000,000
91 DTB 23052024 Sovereign Bonds \| -	2%	₹219 Cr	22,000,000 ↑ 22,000,000
Kotak Securities Ltd Commercial Paper \| -	2%	₹198 Cr	20,000,000
Indian Bank Certificate of Deposit \| -	2%	₹198 Cr	20,000,000
Reliance Retail Ventures Limited Commercial Paper \| -	2%	₹198 Cr	20,000,000
HDFC Bank Limited Certificate of Deposit \| -	2%	₹198 Cr	20,000,000
Canara Bank Certificate of Deposit \| -	2%	₹198 Cr	20,000,000

7. Aditya Birla Sun Life Liquid Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Cash Plus Fund)

An Open-ended liquid scheme with the objective to provide reasonable returns at a high level of safety and liquidity through judicious investments in high quality debt and money market instruments.

Aditya Birla Sun Life Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 30 Mar 04. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Ranked 15 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.3% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund

Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth
Launch Date	30 Mar 04
NAV (13 May 24)	₹388.969 ↑ 0.08 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹29,764 on 31 Mar 24
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.33
Sharpe Ratio	1.19
Information Ratio	-2.9
Alpha Ratio	-0.23
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.47%
Effective Maturity	1 Month 17 Days
Modified Duration	1 Month 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹10,610
30 Apr 21	₹10,978
30 Apr 22	₹11,353
30 Apr 23	₹12,032
30 Apr 24	₹12,904

Aditya Birla Sun Life Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 May 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.8%
6 Month	3.7%
1 Year	7.2%
3 Year	5.6%
5 Year	5.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.1%
2022	4.8%
2021	3.3%
2020	4.3%
2019	6.7%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	7.7%
2015	8.4%
2014	9.2%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	15 Jul 11	12.72 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	12.72 Yr.
Sanjay Pawar	1 Jul 22	1.75 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.36 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.57%
Debt	0.21%
Other	0.22%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	74.89%
Corporate	15.31%
Government	9.58%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.16%
AAA	99.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reverse Repo CBLO/Reverse Repo \| -	9%	₹4,044 Cr
6.69% Govt Stock 2024 Sovereign Bonds \| -	6%	₹2,694 Cr	269,500,000 ↑ 269,500,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Commercial Paper \| -	4%	₹1,926 Cr	39,000 ↓ -1,000
Bank Of Baroda Certificate of Deposit \| -	3%	₹1,192 Cr	24,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹1,036 Cr	105,000,000 ↑ 105,000,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹989 Cr	100,000,000
Small Industries Development Bank Of India Commercial Paper \| -	2%	₹943 Cr	19,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹941 Cr	95,596,200 ↑ 95,596,200
Axis Bank Limited Certificate of Deposit \| -	2%	₹870 Cr	17,500
HDFC Bank Limited Commercial Paper \| -	2%	₹814 Cr	16,400 ↑ 8,500

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.