SWP கால்குலேட்டர் -- முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்ட கால்குலேட்டர்

Updated on May 11, 2026 , 38751 views

SWP கால்குலேட்டர் என்பது தனிநபர்கள் தங்கள் SWP முதலீடு காலம் முழுவதும் எப்படி இருக்கும் என்பதைக் கணக்கிட உதவும் ஒரு கருவியாகும். SWP அல்லது முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்டம் என்பது அலகுகள் அல்லது முதலீட்டை மீட்டெடுப்பதற்கான ஒரு நுட்பமாகும்பரஸ்பர நிதி. SWP இல், தனிநபர்கள் தங்கள் பணத்தை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் முதலீடு செய்து, குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் தங்கள் முதலீடுகளை திரும்பப் பெறுவார்கள். SWP பொதுவாக நிலையான ஒன்றைத் தேடும் நபர்களுக்குப் பொருத்தமானதுவருமானம் வழக்கமான பதவிக்காலத்திற்கு மேல். முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்டம், SWP கால்குலேட்டர் எவ்வாறு செயல்படுகிறது மற்றும் பிற தொடர்புடைய அளவுருக்கள் பற்றிய முழுமையான புரிதலை கட்டுரை உங்களுக்கு வழங்குகிறது.

மியூச்சுவல் ஃபண்டில் SWP என்றால் என்ன?

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்டம் அல்லது SWP என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டின் யூனிட்களை மீட்டெடுப்பதற்கான முறையான மற்றும் திட்டமிடப்பட்ட செயல்முறையைக் குறிக்கிறது. SWPயின் கருத்து தலைகீழ் முறையில் செயல்படுகிறதுஎஸ்ஐபி. SWP இல், தனிநபர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் மொத்த தொகையை முதலீடு செய்கிறார்கள், இது பொதுவாக குறைந்த ஆபத்து-பசியைக் கொண்டுள்ளது.திரவ நிதிகள் அல்லது தீவிரகுறுகிய கால நிதிகள். தனிநபர்கள் முதலீட்டுத் தொகையை சீரான இடைவெளியில் திரும்பப் பெறத் தொடங்குவார்கள். தனிநபர்கள் தங்கள் தேவைகளின் அடிப்படையில், மாதாந்திர, காலாண்டு, ஆண்டுதோறும் மற்றும் பல போன்ற திரும்பப் பெறுவதற்கான அதிர்வெண்ணைத் தனிப்பயனாக்கலாம். இந்த வழக்கில், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யப்படும் பணம் தனிநபர்களுக்கான வருவாயையும் பெறுகிறது. வழக்கமான வருமான ஆதாரத்தைத் தேடும் தனிநபர்கள், குறிப்பாக ஓய்வு பெற்றவர்கள், முறையான திரும்பப் பெறும் திட்டத்தைத் தேர்வு செய்யலாம்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு.

SWP மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர்

SWP கால்குலேட்டர் ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டில் தனிநபர்கள் திரும்பப் பெறுவதை மதிப்பிட உதவுகிறது. SWP கால்குலேட்டரில் உள்ளிட வேண்டிய உள்ளீட்டுத் தரவு பின்வருவனவற்றை உள்ளடக்குகிறது:

SWP/திரும்பப் பெறும் தொகை - இது வழக்கமான இடைவெளியில் நீங்கள் திரும்பப் பெற திட்டமிட்டுள்ள நிலையான திரும்பப் பெறும் தொகையைக் குறிக்கிறது.
ஆரம்ப முதலீடு - ஆரம்ப முதலீடு என்பது நீங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் முதலீடு செய்ய விரும்பும் மொத்தத் தொகையைக் குறிக்கிறது.
திரும்பப் பெறுதல் அதிர்வெண் - திரும்பப் பெறுதல் அதிர்வெண், உங்கள் முதலீட்டை நீங்கள் திரும்பப் பெற விரும்பும் காலக்கெடுவைக் குறிக்கிறது. இது மாதாந்திரமாகவோ, வாராந்திரமாகவோ அல்லது காலாண்டாகவோ இருக்கலாம். பொதுவாக கணக்கீடுகள் மாதந்தோறும் செய்யப்படுகின்றன.
எதிர்பார்க்கப்படும் வருவாய் விகிதம் - உங்கள் முதலீட்டில் நீங்கள் எதிர்பார்க்கும் வருமானம் என்று அர்த்தம்.

எனவே, SWP கால்குலேட்டரின் கருத்தை ஒரு விளக்கத்துடன் விரிவாகப் புரிந்துகொள்வோம்.

மாதிரி விளக்கம்

ஆரம்ப முதலீட்டுத் தொகை - இந்திய ரூபாய் 1.20,000
SWP தொகை - 10,000 ரூபாய்
திரும்பப் பெறும் காலம் - 12 மாதங்கள்
எதிர்பார்க்கப்படும் வருவாய் விகிதம் - 7%

SWP அட்டவணையின் கணக்கீடு பின்வருமாறு கொடுக்கப்பட்டுள்ளது.

மாதம்	மாதத்தின் தொடக்கத்தில் இருப்பு (INR)	மீட்பு தொகை (INR)	பெற்ற வட்டி (INR)	மாத இறுதியில் இருப்பு (INR)
1	1,20,000	10,000	642	1,10,642
2	1,10,642	10,000	587	1,01,229
3	1,01,229	10,000	532	91,761
4	91,761	10,000	477	82,238
5	82,238	10,000	421	72,659
6	72,659	10,000	366	63,025
7	63,025	10,000	309	53,334
8	53,334	10,000	253	43,587
9	43,587	10,000	196	33,783
10	33,783	10,000	139	23,921
11	23,921	10,000	81	14,003
12	14,003	10,000	23	4,026

எனவே, மேலே உள்ள அட்டவணையில் இருந்து, SWP பரிவர்த்தனை மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் மூலம் ஈட்டப்பட்ட லாபம் INR 4,026 என்று கூறலாம்.

SWP Calculator

VALUE AT END OF TENOR:₹4,597

முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்டத்தின் நன்மைகள்

SWP இன் சில முக்கிய நன்மைகள் பின்வருமாறு.

வழக்கமான வருமான ஓட்டம்

SWP இன் முதன்மையான நன்மைகளில் ஒன்று, தனிநபர்கள் முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்டத்தை வழக்கமான வருமானத்திற்கான ஆதாரமாகப் பயன்படுத்தலாம். ஏனெனில் திரும்பப் பெறப்பட்ட தொகை மாறாமல் உள்ளது.

ஒழுக்கமான திரும்பப் பெறும் பழக்கம்

ஒரு நிலையான தொகை மட்டுமே திரும்பப் பெறப்பட்டு, மீதமுள்ள பணம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யப்படுவதால், SWP தனிநபர்களிடையே ஒழுக்கமான திரும்பப் பெறும் பழக்கத்தை உருவாக்குகிறது. இது தடுக்கிறதுமூலதனம் முதலீட்டில் அரிப்பு. மேலும், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது வருமானத்தை உருவாக்குகிறது.

ஓய்வூதியத்திற்கான மாற்று

SWP ஓய்வு பெற்ற நபர்களுக்கு ஓய்வூதியத்திற்கு மாற்றாக செயல்படுகிறது. ஓய்வு பெற்றவர்கள் SWP மூலம் வழக்கமான வருமானத்திற்கு தங்களை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளலாம்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

2022க்கான சிறந்த SWP மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

SWP பொதுவாக மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் செய்யப்படுகிறது, இது லிக்விட் ஃபண்டுகள் போன்ற குறைந்த அளவிலான ஆபத்தைக் கொண்டுள்ளது. எனவே, சில சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் லிக்விட் / அல்ட்ராஷார்ட் பிரிவின் கீழ் நிகர சொத்துக்களை விட அதிகமாக உள்ளது1000 கோடி பின்வருமாறு கீழே பட்டியலிடப்பட்டுள்ளன.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹577.782 ↑ 0.03	₹19,348	1.4	2.8	6.4	7.3	7.4	7.45%	5M 26D	7M 2D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth	₹29.1589 ↑ 0.00	₹13,619	1.4	2.8	6.3	7	7.1	7.73%	5M 16D	6M 29D
BOI AXA Liquid Fund Growth	₹3,167.74 ↑ 0.45	₹1,611	1.6	3.1	6.2	7	6.6	7.3%	1M 20D	1M 20D
Edelweiss Liquid Fund Growth	₹3,517.5 ↑ 0.48	₹8,877	1.6	3.1	6.2	6.9	6.5	7.42%	2M 8D	2M 8D
Axis Liquid Fund Growth	₹3,062.91 ↑ 0.44	₹30,188	1.6	3.1	6.2	6.9	6.6	7.77%	2M 1D	2M 5D
DSP Liquidity Fund Growth	₹3,926.46 ↑ 0.45	₹16,866	1.6	3.1	6.2	6.9	6.5	7.48%	1M 28D	2M 1D
UTI Liquid Cash Plan Growth	₹4,511.67 ↑ 0.62	₹19,763	1.6	3.1	6.2	6.9	6.5	6.03%	1M 2D	1M 2D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 May 26

Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Savings Fund	ICICI Prudential Ultra Short Term Fund	BOI AXA Liquid Fund	Edelweiss Liquid Fund	Axis Liquid Fund	DSP Liquidity Fund	UTI Liquid Cash Plan
Point 1	Upper mid AUM (₹19,348 Cr).	Lower mid AUM (₹13,619 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,611 Cr).	Bottom quartile AUM (₹8,877 Cr).	Highest AUM (₹30,188 Cr).	Lower mid AUM (₹16,866 Cr).	Upper mid AUM (₹19,763 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (22+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Low.	Risk profile: Low.	Risk profile: Low.	Risk profile: Low.	Risk profile: Low.
Point 5	1Y return: 6.39% (top quartile).	1Y return: 6.26% (upper mid).	1Y return: 6.24% (upper mid).	1Y return: 6.24% (lower mid).	1Y return: 6.23% (lower mid).	1Y return: 6.22% (bottom quartile).	1Y return: 6.20% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.41% (bottom quartile).	1M return: 0.36% (bottom quartile).	1M return: 0.43% (upper mid).	1M return: 0.44% (top quartile).	1M return: 0.43% (upper mid).	1M return: 0.42% (lower mid).	1M return: 0.42% (lower mid).
Point 7	Sharpe: 1.95 (bottom quartile).	Sharpe: 1.95 (bottom quartile).	Sharpe: 3.46 (top quartile).	Sharpe: 3.06 (upper mid).	Sharpe: 3.16 (upper mid).	Sharpe: 3.03 (lower mid).	Sharpe: 3.05 (lower mid).
Point 8	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 1.76 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.45% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 7.73% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 7.30% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.42% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 7.77% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 7.48% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.03% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.14 yrs (upper mid).	Modified duration: 0.19 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.17 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.16 yrs (upper mid).	Modified duration: 0.09 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Upper mid AUM (₹19,348 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.39% (top quartile).
1M return: 0.41% (bottom quartile).
Sharpe: 1.95 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.45% (lower mid).
Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Lower mid AUM (₹13,619 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.26% (upper mid).
1M return: 0.36% (bottom quartile).
Sharpe: 1.95 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.73% (upper mid).
Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile).

BOI AXA Liquid Fund

Bottom quartile AUM (₹1,611 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.24% (upper mid).
1M return: 0.43% (upper mid).
Sharpe: 3.46 (top quartile).
Information ratio: 1.76 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.30% (bottom quartile).
Modified duration: 0.14 yrs (upper mid).

Edelweiss Liquid Fund

Bottom quartile AUM (₹8,877 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.24% (lower mid).
1M return: 0.44% (top quartile).
Sharpe: 3.06 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.42% (lower mid).
Modified duration: 0.19 yrs (lower mid).

Axis Liquid Fund

Highest AUM (₹30,188 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.23% (lower mid).
1M return: 0.43% (upper mid).
Sharpe: 3.16 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.77% (top quartile).
Modified duration: 0.17 yrs (lower mid).

DSP Liquidity Fund

Lower mid AUM (₹16,866 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.22% (bottom quartile).
1M return: 0.42% (lower mid).
Sharpe: 3.03 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.48% (upper mid).
Modified duration: 0.16 yrs (upper mid).

UTI Liquid Cash Plan

Upper mid AUM (₹19,763 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.20% (bottom quartile).
1M return: 0.42% (lower mid).
Sharpe: 3.05 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.03% (bottom quartile).
Modified duration: 0.09 yrs (top quartile).

1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Upper mid AUM (₹19,348 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.39% (top quartile).
1M return: 0.41% (bottom quartile).
Sharpe: 1.95 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.45% (lower mid).
Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 0.59 yrs (bottom quartile).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Debt-heavy allocation (~75%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding India (Republic of) (~4.9%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (13 May 26)	₹577.782 ↑ 0.03 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹19,348 on 31 Mar 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.55
Sharpe Ratio	1.95
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.45%
Effective Maturity	7 Months 2 Days
Modified Duration	5 Months 26 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,405
30 Apr 23	₹10,999
30 Apr 24	₹11,825
30 Apr 25	₹12,766
30 Apr 26	₹13,590

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 May 26

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.4%
6 Month	2.8%
1 Year	6.4%
3 Year	7.3%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.4%
2023	7.9%
2022	7.2%
2021	4.8%
2020	3.9%
2019	7%
2018	8.5%
2017	7.6%
2016	7.2%
2015	9.2%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	11.87 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	14.81 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	5.11 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	24.58%
Debt	75.09%
Other	0.33%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	70.67%
Government	20.54%
Cash Equivalent	8.45%

Credit Quality

Rating	Value
AA	31.99%
AAA	68.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
India (Republic of) - \| -	5%	₹980 Cr	100,000,000 ↑ 100,000,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Domestic Bonds \| -	4%	₹743 Cr	15,800
Shriram Finance Limited Debentures \| -	3%	₹609 Cr	60,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	3%	₹536 Cr	11,000 ↑ 11,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹396 Cr	40,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹388 Cr	39,000
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	2%	₹349 Cr	35,000
Vedanta Limited Debentures \| -	2%	₹328 Cr	32,500 ↑ 25,000
Mankind Pharma Limited Debentures \| -	2%	₹321 Cr	32,000
Avanse Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹300 Cr	30,000

2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Lower mid AUM (₹13,619 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.26% (upper mid).
1M return: 0.36% (bottom quartile).
Sharpe: 1.95 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.73% (upper mid).
Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 0.58 yrs (bottom quartile).
Exit load: 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL).
Top sector: Energy.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~94%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST (~3.2%).

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 May 11
NAV (13 May 26)	₹29.1589 ↑ 0.00 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹13,619 on 31 Mar 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.8
Sharpe Ratio	1.95
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.73%
Effective Maturity	6 Months 29 Days
Modified Duration	5 Months 16 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,383
30 Apr 23	₹10,971
30 Apr 24	₹11,764
30 Apr 25	₹12,647
30 Apr 26	₹13,447

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 May 26

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.4%
6 Month	2.8%
1 Year	6.3%
3 Year	7%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.1%
2023	7.5%
2022	6.9%
2021	4.5%
2020	4%
2019	6.5%
2018	8.4%
2017	7.5%
2016	6.9%
2015	9.8%

Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	15 Nov 16	9.46 Yr.
Ritesh Lunawat	15 Jun 17	8.88 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	94.24%
Debt	5.4%
Other	0.36%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	60.86%
Cash Equivalent	58.77%

Credit Quality

Rating	Value
AA	22.35%
AAA	77.65%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	3%	₹441 Cr	450
Vedanta Limited Debentures \| -	3%	₹352 Cr	35,000
6.22% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹310 Cr	30,773,600
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	2%	₹296 Cr	29,500
Piramal Finance Limited Debentures \| -	2%	₹241 Cr	24,000 ↓ -500
AU Small Finance Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹237 Cr	5,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	1%	₹200 Cr	20,000
Motilal Oswal Home Finance Limited Debentures \| -	1%	₹200 Cr	20,000
Nuvama Wealth Finance Limited Debentures \| -	1%	₹200 Cr	20,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	1%	₹200 Cr	20,000

3. BOI AXA Liquid Fund

Objective The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments. However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.

Research Highlights for BOI AXA Liquid Fund

Bottom quartile AUM (₹1,611 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.24% (upper mid).
1M return: 0.43% (upper mid).
Sharpe: 3.46 (top quartile).
Information ratio: 1.76 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.30% (bottom quartile).
Modified duration: 0.14 yrs (upper mid).
Average maturity: 0.14 yrs (upper mid).
Exit load: NIL.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Conservative stance with elevated cash (~100%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding India (Republic of) (~5.2%).

Below is the key information for BOI AXA Liquid Fund

BOI AXA Liquid Fund Growth
Launch Date	16 Jul 08
NAV (13 May 26)	₹3,167.74 ↑ 0.45 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹1,611 on 31 Mar 26
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.13
Sharpe Ratio	3.46
Information Ratio	1.76
Alpha Ratio	0.1
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.3%
Effective Maturity	1 Month 20 Days
Modified Duration	1 Month 20 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,343
30 Apr 23	₹10,964
30 Apr 24	₹11,768
30 Apr 25	₹12,633
30 Apr 26	₹13,424

BOI AXA Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for BOI AXA Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 May 26

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.6%
6 Month	3.1%
1 Year	6.2%
3 Year	7%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	6.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6.6%
2023	7.4%
2022	7%
2021	4.9%
2020	3.3%
2019	4.1%
2018	6.4%
2017	7.4%
2016	6.7%
2015	7.6%

Fund Manager information for BOI AXA Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Mithraem Bharucha	17 Aug 21	4.71 Yr.

Data below for BOI AXA Liquid Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.71%
Other	0.29%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	51.66%
Corporate	35.13%
Government	12.93%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
India (Republic of) - \| -	5%	₹99 Cr	10,000,000 ↑ 10,000,000
Export-Import Bank Of India Certificate of Deposit \| -	4%	₹75 Cr	7,500,000
Indian Bank Certificate of Deposit \| -	4%	₹75 Cr	7,500,000 ↑ 7,500,000
Punjab National Bank Certificate of Deposit \| -	4%	₹74 Cr	7,500,000 ↑ 7,500,000
HDFC Securities Limited Commercial Paper \| -	4%	₹74 Cr	7,500,000
Godrej Consumer Products Ltd. Commercial Paper \| -	4%	₹74 Cr	7,500,000 ↑ 7,500,000
Tbill Sovereign Bonds \| -	4%	₹74 Cr	7,500,000
India (Republic of) - \| -	4%	₹74 Cr	7,500,000 ↑ 7,500,000
Union Bank Of India Certificate of Deposit \| -	4%	₹70 Cr	7,100,000
Union Bank Of India Certificate of Deposit \| -	3%	₹62 Cr	6,250,000 ↑ 1,250,000

4. Edelweiss Liquid Fund

The investment objective of the Scheme is to provide reasonable returns, commensurate with low risk while providing a high level of liquidity, through a portfolio of money market and debt securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.

Research Highlights for Edelweiss Liquid Fund

Bottom quartile AUM (₹8,877 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.24% (lower mid).
1M return: 0.44% (top quartile).
Sharpe: 3.06 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.42% (lower mid).
Modified duration: 0.19 yrs (lower mid).
Average maturity: 0.19 yrs (lower mid).
Exit load: NIL.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Conservative stance with elevated cash (~100%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Net Receivables/(Payables) (~12.0%).

Below is the key information for Edelweiss Liquid Fund

Edelweiss Liquid Fund Growth
Launch Date	21 Sep 07
NAV (13 May 26)	₹3,517.5 ↑ 0.48 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹8,877 on 31 Mar 26
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.23
Sharpe Ratio	3.06
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.42%
Effective Maturity	2 Months 8 Days
Modified Duration	2 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,330
30 Apr 23	₹10,926
30 Apr 24	₹11,708
30 Apr 25	₹12,559
30 Apr 26	₹13,346

Edelweiss Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Edelweiss Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 May 26

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.6%
6 Month	3.1%
1 Year	6.2%
3 Year	6.9%
5 Year	6%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6.5%
2023	7.3%
2022	6.9%
2021	4.7%
2020	3.2%
2019	4.1%
2018	6.6%
2017	7.4%
2016	6.6%
2015	6.8%

Fund Manager information for Edelweiss Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Rahul Dedhia	11 Dec 17	8.39 Yr.
Hetul Raval	22 Sep 25	0.6 Yr.

Data below for Edelweiss Liquid Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.68%
Other	0.32%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	58.78%
Corporate	29.77%
Government	11.13%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Net Receivables/(Payables) CBLO \| -	12%	-₹1,061 Cr
Axis Bank Ltd. Debentures \| -	6%	₹565 Cr	57,500,000 ↑ 57,500,000
Tbill Sovereign Bonds \| -	5%	₹472 Cr	47,500,000
Indian Bank Certificate of Deposit \| -	5%	₹444 Cr	45,000,000
India (Republic of) - \| -	4%	₹346 Cr	35,000,000 ↑ 35,000,000
Export-Import Bank Of India Certificate of Deposit \| -	4%	₹345 Cr	35,000,000
Tbill Sovereign Bonds \| -	4%	₹323 Cr	32,500,000
India (Republic of) - \| -	3%	₹297 Cr	30,000,000 ↑ 30,000,000
Canara Bank Certificate of Deposit \| -	3%	₹296 Cr	30,000,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Commercial Paper \| -	3%	₹295 Cr	30,000,000 ↑ 30,000,000

5. Axis Liquid Fund

To provide a high level of liquidity with reasonable returns commensurating with low risk through a portfolio of money market and debt securities. However there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

Research Highlights for Axis Liquid Fund

Highest AUM (₹30,188 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.23% (lower mid).
1M return: 0.43% (upper mid).
Sharpe: 3.16 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.77% (top quartile).
Modified duration: 0.17 yrs (lower mid).
Average maturity: 0.18 yrs (lower mid).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~100%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Clearing Corporation Of India Ltd (~8.5%).

Below is the key information for Axis Liquid Fund

Axis Liquid Fund Growth
Launch Date	9 Oct 09
NAV (13 May 26)	₹3,062.91 ↑ 0.44 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹30,188 on 31 Mar 26
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.23
Sharpe Ratio	3.16
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	500
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.77%
Effective Maturity	2 Months 5 Days
Modified Duration	2 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,343
30 Apr 23	₹10,964
30 Apr 24	₹11,764
30 Apr 25	₹12,625
30 Apr 26	₹13,415

Axis Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Axis Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 May 26

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.6%
6 Month	3.1%
1 Year	6.2%
3 Year	6.9%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6.6%
2023	7.4%
2022	7.1%
2021	4.9%
2020	3.3%
2019	4.3%
2018	6.6%
2017	7.5%
2016	6.7%
2015	7.6%

Fund Manager information for Axis Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Devang Shah	5 Nov 12	13.49 Yr.
Aditya Pagaria	13 Aug 16	9.72 Yr.
Sachin Jain	3 Jul 23	2.83 Yr.

Data below for Axis Liquid Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.8%
Other	0.2%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	71.7%
Corporate	20.37%
Government	7.74%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Clearing Corporation Of India Ltd CBLO/Reverse Repo \| -	9%	₹4,365 Cr
India (Republic of) - \| -	3%	₹1,736 Cr	175,000,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Commercial Paper \| -	3%	₹1,735 Cr	35,000
Reliance Jio Infocomm Ltd. Commercial Paper \| -	3%	₹1,495 Cr	30,000 ↑ 30,000
Tbill Sovereign Bonds \| -	3%	₹1,492 Cr	150,000,000 ↑ 50,000,000
HDFC Bank Limited Certificate of Deposit \| -	3%	₹1,289 Cr	26,000 ↑ 26,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Commercial Paper \| -	2%	₹1,245 Cr	25,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹1,227 Cr	123,560,400
Tata Steel Ltd. Commercial Paper \| -	2%	₹993 Cr	20,000
Bank of Baroda Debentures \| -	2%	₹990 Cr	20,000

6. DSP Liquidity Fund

The Scheme seeks to generate reasonable returns commensurate with low risk from a portfolio constituted of money market and high quality debts

Research Highlights for DSP Liquidity Fund

Lower mid AUM (₹16,866 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.22% (bottom quartile).
1M return: 0.42% (lower mid).
Sharpe: 3.03 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.48% (upper mid).
Modified duration: 0.16 yrs (upper mid).
Average maturity: 0.17 yrs (upper mid).
Exit load: NIL.
Top sector: Communication Services.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~100%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Treps / Reverse Repo Investments (~12.8%).

Below is the key information for DSP Liquidity Fund

DSP Liquidity Fund Growth
Launch Date	23 Nov 05
NAV (13 May 26)	₹3,926.46 ↑ 0.45 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹16,866 on 31 Mar 26
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.21
Sharpe Ratio	3.03
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.48%
Effective Maturity	2 Months 1 Day
Modified Duration	1 Month 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,340
30 Apr 23	₹10,951
30 Apr 24	₹11,743
30 Apr 25	₹12,601
30 Apr 26	₹13,387

DSP Liquidity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for DSP Liquidity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 May 26

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.6%
6 Month	3.1%
1 Year	6.2%
3 Year	6.9%
5 Year	6%
10 Year
15 Year
Since launch	6.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6.5%
2023	7.4%
2022	7%
2021	4.8%
2020	3.3%
2019	4.2%
2018	6.5%
2017	7.4%
2016	6.6%
2015	7.6%

Fund Manager information for DSP Liquidity Fund

Name	Since	Tenure
Karan Mundhra	31 May 21	4.92 Yr.
Shalini Vasanta	1 Aug 24	1.75 Yr.
Kunal Khudania	1 Jan 26	0.33 Yr.

Data below for DSP Liquidity Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.81%
Other	0.19%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	67.95%
Corporate	28.31%
Government	3.55%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	13%	₹3,299 Cr
Tbill Sovereign Bonds \| -	3%	₹742 Cr	74,650,000 ↑ 27,500,000
Small Industries Development Bank of India Commercial Paper \| -	2%	₹570 Cr	11,500 ↓ -500
Tata Steel Ltd. Commercial Paper \| -	2%	₹496 Cr	10,000 ↑ 10,000
Export-Import Bank Of India Certificate of Deposit \| -	2%	₹472 Cr	9,500
Union Bank Of India Certificate of Deposit \| -	2%	₹472 Cr	9,500
HDFC Bank Limited Certificate of Deposit \| -	2%	₹397 Cr	8,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Commercial Paper \| -	2%	₹395 Cr	8,000 ↑ 8,000
Bajaj Finance Ltd. Commercial Paper \| -	2%	₹394 Cr	8,000 ↑ 8,000
Indian Bank Certificate of Deposit \| -	1%	₹367 Cr	7,400 ↓ -500

7. UTI Liquid Cash Plan

The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of money market securities and high quality debt.

Research Highlights for UTI Liquid Cash Plan

Upper mid AUM (₹19,763 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.20% (bottom quartile).
1M return: 0.42% (lower mid).
Sharpe: 3.05 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.03% (bottom quartile).
Modified duration: 0.09 yrs (top quartile).
Average maturity: 0.09 yrs (top quartile).
Exit load: NIL.
Top sector: Real Estate.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~100%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Net Current Assets (~6.2%).

Below is the key information for UTI Liquid Cash Plan

UTI Liquid Cash Plan Growth
Launch Date	11 Dec 03
NAV (13 May 26)	₹4,511.67 ↑ 0.62 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹19,763 on 31 Mar 26
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.25
Sharpe Ratio	3.05
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	500
Min SIP Investment	1,500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.03%
Effective Maturity	1 Month 2 Days
Modified Duration	1 Month 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,342
30 Apr 23	₹10,959
30 Apr 24	₹11,752
30 Apr 25	₹12,609
30 Apr 26	₹13,394

UTI Liquid Cash Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for UTI Liquid Cash Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 May 26

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.6%
6 Month	3.1%
1 Year	6.2%
3 Year	6.9%
5 Year	6%
10 Year
15 Year
Since launch	6.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6.5%
2023	7.3%
2022	7%
2021	4.8%
2020	3.3%
2019	4.2%
2018	6.6%
2017	7.4%
2016	6.7%
2015	7.7%

Fund Manager information for UTI Liquid Cash Plan

Name	Since	Tenure
Amit Sharma	7 Jul 17	8.82 Yr.

Data below for UTI Liquid Cash Plan as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.78%
Other	0.22%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	73.62%
Corporate	20.26%
Government	5.9%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Net Current Assets Net Current Assets \| -	6%	₹1,936 Cr
National Bank for Agriculture and Rural Development Commercial Paper \| -	3%	₹993 Cr	10,000,000,000
Small Industries Development Bank Of India Commercial Paper \| -	3%	₹988 Cr	10,000,000,000
India (Republic of) - \| -	3%	₹895 Cr	9,000,000,000
HDFC Bank Limited Certificate of Deposit \| -	2%	₹746 Cr	7,500,000,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Commercial Paper \| -	2%	₹744 Cr	7,500,000,000
Small Industries Dev Bank Of India Commercial Paper \| -	2%	₹644 Cr	6,500,000,000 ↓ -1,000,000,000
Icici Securities Limited Commercial Paper \| -	2%	₹596 Cr	6,000,000,000
HDFC Bank Limited Certificate of Deposit \| -	2%	₹546 Cr	5,500,000,000
Bank of India Ltd. Debentures \| -	2%	₹498 Cr	5,000,000,000

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.