SWP கால்குலேட்டர் -- முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்ட கால்குலேட்டர்

Updated on September 6, 2026 , 39360 views

SWP கால்குலேட்டர் என்பது தனிநபர்கள் தங்கள் SWP முதலீடு காலம் முழுவதும் எப்படி இருக்கும் என்பதைக் கணக்கிட உதவும் ஒரு கருவியாகும். SWP அல்லது முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்டம் என்பது அலகுகள் அல்லது முதலீட்டை மீட்டெடுப்பதற்கான ஒரு நுட்பமாகும்பரஸ்பர நிதி. SWP இல், தனிநபர்கள் தங்கள் பணத்தை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் முதலீடு செய்து, குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் தங்கள் முதலீடுகளை திரும்பப் பெறுவார்கள். SWP பொதுவாக நிலையான ஒன்றைத் தேடும் நபர்களுக்குப் பொருத்தமானதுவருமானம் வழக்கமான பதவிக்காலத்திற்கு மேல். முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்டம், SWP கால்குலேட்டர் எவ்வாறு செயல்படுகிறது மற்றும் பிற தொடர்புடைய அளவுருக்கள் பற்றிய முழுமையான புரிதலை கட்டுரை உங்களுக்கு வழங்குகிறது.

மியூச்சுவல் ஃபண்டில் SWP என்றால் என்ன?

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்டம் அல்லது SWP என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டின் யூனிட்களை மீட்டெடுப்பதற்கான முறையான மற்றும் திட்டமிடப்பட்ட செயல்முறையைக் குறிக்கிறது. SWPயின் கருத்து தலைகீழ் முறையில் செயல்படுகிறதுஎஸ்ஐபி. SWP இல், தனிநபர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் மொத்த தொகையை முதலீடு செய்கிறார்கள், இது பொதுவாக குறைந்த ஆபத்து-பசியைக் கொண்டுள்ளது.திரவ நிதிகள் அல்லது தீவிரகுறுகிய கால நிதிகள். தனிநபர்கள் முதலீட்டுத் தொகையை சீரான இடைவெளியில் திரும்பப் பெறத் தொடங்குவார்கள். தனிநபர்கள் தங்கள் தேவைகளின் அடிப்படையில், மாதாந்திர, காலாண்டு, ஆண்டுதோறும் மற்றும் பல போன்ற திரும்பப் பெறுவதற்கான அதிர்வெண்ணைத் தனிப்பயனாக்கலாம். இந்த வழக்கில், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யப்படும் பணம் தனிநபர்களுக்கான வருவாயையும் பெறுகிறது. வழக்கமான வருமான ஆதாரத்தைத் தேடும் தனிநபர்கள், குறிப்பாக ஓய்வு பெற்றவர்கள், முறையான திரும்பப் பெறும் திட்டத்தைத் தேர்வு செய்யலாம்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு.

SWP மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கால்குலேட்டர்

SWP கால்குலேட்டர் ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டில் தனிநபர்கள் திரும்பப் பெறுவதை மதிப்பிட உதவுகிறது. SWP கால்குலேட்டரில் உள்ளிட வேண்டிய உள்ளீட்டுத் தரவு பின்வருவனவற்றை உள்ளடக்குகிறது:

SWP/திரும்பப் பெறும் தொகை - இது வழக்கமான இடைவெளியில் நீங்கள் திரும்பப் பெற திட்டமிட்டுள்ள நிலையான திரும்பப் பெறும் தொகையைக் குறிக்கிறது.
ஆரம்ப முதலீடு - ஆரம்ப முதலீடு என்பது நீங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் முதலீடு செய்ய விரும்பும் மொத்தத் தொகையைக் குறிக்கிறது.
திரும்பப் பெறுதல் அதிர்வெண் - திரும்பப் பெறுதல் அதிர்வெண், உங்கள் முதலீட்டை நீங்கள் திரும்பப் பெற விரும்பும் காலக்கெடுவைக் குறிக்கிறது. இது மாதாந்திரமாகவோ, வாராந்திரமாகவோ அல்லது காலாண்டாகவோ இருக்கலாம். பொதுவாக கணக்கீடுகள் மாதந்தோறும் செய்யப்படுகின்றன.
எதிர்பார்க்கப்படும் வருவாய் விகிதம் - உங்கள் முதலீட்டில் நீங்கள் எதிர்பார்க்கும் வருமானம் என்று அர்த்தம்.

எனவே, SWP கால்குலேட்டரின் கருத்தை ஒரு விளக்கத்துடன் விரிவாகப் புரிந்துகொள்வோம்.

மாதிரி விளக்கம்

ஆரம்ப முதலீட்டுத் தொகை - இந்திய ரூபாய் 1.20,000
SWP தொகை - 10,000 ரூபாய்
திரும்பப் பெறும் காலம் - 12 மாதங்கள்
எதிர்பார்க்கப்படும் வருவாய் விகிதம் - 7%

SWP அட்டவணையின் கணக்கீடு பின்வருமாறு கொடுக்கப்பட்டுள்ளது.

மாதம்	மாதத்தின் தொடக்கத்தில் இருப்பு (INR)	மீட்பு தொகை (INR)	பெற்ற வட்டி (INR)	மாத இறுதியில் இருப்பு (INR)
1	1,20,000	10,000	642	1,10,642
2	1,10,642	10,000	587	1,01,229
3	1,01,229	10,000	532	91,761
4	91,761	10,000	477	82,238
5	82,238	10,000	421	72,659
6	72,659	10,000	366	63,025
7	63,025	10,000	309	53,334
8	53,334	10,000	253	43,587
9	43,587	10,000	196	33,783
10	33,783	10,000	139	23,921
11	23,921	10,000	81	14,003
12	14,003	10,000	23	4,026

எனவே, மேலே உள்ள அட்டவணையில் இருந்து, SWP பரிவர்த்தனை மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் மூலம் ஈட்டப்பட்ட லாபம் INR 4,026 என்று கூறலாம்.

SWP Calculator

VALUE AT END OF TENOR:₹4,597

முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்டத்தின் நன்மைகள்

SWP இன் சில முக்கிய நன்மைகள் பின்வருமாறு.

வழக்கமான வருமான ஓட்டம்

SWP இன் முதன்மையான நன்மைகளில் ஒன்று, தனிநபர்கள் முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்டத்தை வழக்கமான வருமானத்திற்கான ஆதாரமாகப் பயன்படுத்தலாம். ஏனெனில் திரும்பப் பெறப்பட்ட தொகை மாறாமல் உள்ளது.

ஒழுக்கமான திரும்பப் பெறும் பழக்கம்

ஒரு நிலையான தொகை மட்டுமே திரும்பப் பெறப்பட்டு, மீதமுள்ள பணம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யப்படுவதால், SWP தனிநபர்களிடையே ஒழுக்கமான திரும்பப் பெறும் பழக்கத்தை உருவாக்குகிறது. இது தடுக்கிறதுமூலதனம் முதலீட்டில் அரிப்பு. மேலும், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது வருமானத்தை உருவாக்குகிறது.

ஓய்வூதியத்திற்கான மாற்று

SWP ஓய்வு பெற்ற நபர்களுக்கு ஓய்வூதியத்திற்கு மாற்றாக செயல்படுகிறது. ஓய்வு பெற்றவர்கள் SWP மூலம் வழக்கமான வருமானத்திற்கு தங்களை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளலாம்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

2022க்கான சிறந்த SWP மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

SWP பொதுவாக மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் செய்யப்படுகிறது, இது லிக்விட் ஃபண்டுகள் போன்ற குறைந்த அளவிலான ஆபத்தைக் கொண்டுள்ளது. எனவே, சில சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் லிக்விட் / அல்ட்ராஷார்ட் பிரிவின் கீழ் நிகர சொத்துக்களை விட அதிகமாக உள்ளது1000 கோடி பின்வருமாறு கீழே பட்டியலிடப்பட்டுள்ளன.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2025 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹591.711 ↑ 0.11	₹18,189	2	3.5	6.6	7.3	7.4	7.45%	5M 26D	6M 18D
Axis Liquid Fund Growth	₹3,129.94 ↑ 0.39	₹56,438	1.7	3.5	6.5	6.9	6.6	6.47%	2M 5D	2M 5D
BOI AXA Liquid Fund Growth	₹3,237.14 ↑ 0.48	₹1,728	1.7	3.4	6.5	7	6.6	6.26%	1M 13D	1M 13D
Edelweiss Liquid Fund Growth	₹3,594.28 ↑ 0.46	₹13,796	1.7	3.5	6.5	6.9	6.5	6.33%	2M 2D	2M 2D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth	₹29.8464 ↑ 0.00	₹15,455	1.9	3.5	6.5	7	7.1	7.17%	5M 8D	6M 18D
DSP Liquidity Fund Growth	₹4,011.8 ↑ 0.60	₹22,962	1.7	3.4	6.5	6.9	6.5	6.45%	2M 5D	2M 8D
Invesco India Liquid Fund Growth	₹3,861.79 ↑ 0.56	₹20,723	1.7	3.5	6.5	6.9	6.5	6.32%	1M 11D	1M 11D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Savings Fund	Axis Liquid Fund	BOI AXA Liquid Fund	Edelweiss Liquid Fund	ICICI Prudential Ultra Short Term Fund	DSP Liquidity Fund	Invesco India Liquid Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹18,189 Cr).	Highest AUM (₹56,438 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,728 Cr).	Bottom quartile AUM (₹13,796 Cr).	Lower mid AUM (₹15,455 Cr).	Upper mid AUM (₹22,962 Cr).	Upper mid AUM (₹20,723 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (19+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 4★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Low.	Risk profile: Low.	Risk profile: Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Low.	Risk profile: Low.
Point 5	1Y return: 6.57% (top quartile).	1Y return: 6.50% (upper mid).	1Y return: 6.49% (upper mid).	1Y return: 6.49% (lower mid).	1Y return: 6.48% (lower mid).	1Y return: 6.47% (bottom quartile).	1Y return: 6.45% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.66% (top quartile).	1M return: 0.56% (bottom quartile).	1M return: 0.57% (upper mid).	1M return: 0.56% (lower mid).	1M return: 0.63% (upper mid).	1M return: 0.55% (bottom quartile).	1M return: 0.56% (lower mid).
Point 7	Sharpe: 0.81 (bottom quartile).	Sharpe: 2.57 (upper mid).	Sharpe: 2.77 (top quartile).	Sharpe: 2.51 (upper mid).	Sharpe: 0.81 (bottom quartile).	Sharpe: 2.50 (lower mid).	Sharpe: 2.42 (lower mid).
Point 8	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 2.18 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.45% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 6.47% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.26% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 6.33% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 7.17% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.45% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 6.32% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.18 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.12 yrs (upper mid).	Modified duration: 0.17 yrs (upper mid).	Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.18 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.12 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Lower mid AUM (₹18,189 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.57% (top quartile).
1M return: 0.66% (top quartile).
Sharpe: 0.81 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.45% (top quartile).
Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).

Axis Liquid Fund

Highest AUM (₹56,438 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.50% (upper mid).
1M return: 0.56% (bottom quartile).
Sharpe: 2.57 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.47% (upper mid).
Modified duration: 0.18 yrs (lower mid).

BOI AXA Liquid Fund

Bottom quartile AUM (₹1,728 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.49% (upper mid).
1M return: 0.57% (upper mid).
Sharpe: 2.77 (top quartile).
Information ratio: 2.18 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 6.26% (bottom quartile).
Modified duration: 0.12 yrs (upper mid).

Edelweiss Liquid Fund

Bottom quartile AUM (₹13,796 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.49% (lower mid).
1M return: 0.56% (lower mid).
Sharpe: 2.51 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.33% (lower mid).
Modified duration: 0.17 yrs (upper mid).

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Lower mid AUM (₹15,455 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.48% (lower mid).
1M return: 0.63% (upper mid).
Sharpe: 0.81 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.17% (upper mid).
Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).

DSP Liquidity Fund

Upper mid AUM (₹22,962 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.47% (bottom quartile).
1M return: 0.55% (bottom quartile).
Sharpe: 2.50 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.45% (lower mid).
Modified duration: 0.18 yrs (lower mid).

Invesco India Liquid Fund

Upper mid AUM (₹20,723 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.45% (bottom quartile).
1M return: 0.56% (lower mid).
Sharpe: 2.42 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.32% (bottom quartile).
Modified duration: 0.12 yrs (top quartile).

1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Lower mid AUM (₹18,189 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.57% (top quartile).
1M return: 0.66% (top quartile).
Sharpe: 0.81 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.45% (top quartile).
Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 0.55 yrs (bottom quartile).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~45%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding India (Republic of) (~4.2%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (08 Sep 26)	₹591.711 ↑ 0.11 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹18,189 on 31 Jul 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.57
Sharpe Ratio	0.81
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.45%
Effective Maturity	6 Months 18 Days
Modified Duration	5 Months 26 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹10,392
31 Aug 23	₹11,106
31 Aug 24	₹11,931
31 Aug 25	₹12,877
31 Aug 26	₹13,697

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	2%
6 Month	3.5%
1 Year	6.6%
3 Year	7.3%
5 Year	6.5%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	7.4%
2024	7.9%
2023	7.2%
2022	4.8%
2021	3.9%
2020	7%
2019	8.5%
2018	7.6%
2017	7.2%
2016	9.2%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	12.12 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	15.06 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	5.36 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Jul 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	44.74%
Debt	55.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	62.79%
Cash Equivalent	21.61%
Government	15.59%

Credit Quality

Rating	Value
AA	33.23%
AAA	66.77%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
India (Republic of) - \| -	4%	₹846 Cr	85,000,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Domestic Bonds \| -	4%	₹736 Cr	15,300
Shriram Finance Limited Debentures \| -	3%	₹532 Cr	52,500
Vedanta Limited Debentures \| -	2%	₹451 Cr	44,500 ↑ 12,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹447 Cr	9,000 ↑ 9,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹397 Cr	40,000
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	2%	₹324 Cr	32,500 ↓ -2,500
Mankind Pharma Limited Debentures \| -	2%	₹321 Cr	32,000
Avanse Financial Services Limited Debentures \| -	1%	₹299 Cr	30,000
Piramal Finance Limited Debentures \| -	1%	₹281 Cr	28,000 ↓ -500

2. Axis Liquid Fund

To provide a high level of liquidity with reasonable returns commensurating with low risk through a portfolio of money market and debt securities. However there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

Research Highlights for Axis Liquid Fund

Highest AUM (₹56,438 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.50% (upper mid).
1M return: 0.56% (bottom quartile).
Sharpe: 2.57 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.47% (upper mid).
Modified duration: 0.18 yrs (lower mid).
Average maturity: 0.18 yrs (lower mid).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~99%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Clearing Corporation Of India Ltd (~7.7%).

Below is the key information for Axis Liquid Fund

Axis Liquid Fund Growth
Launch Date	9 Oct 09
NAV (08 Sep 26)	₹3,129.94 ↑ 0.39 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹56,438 on 31 Jul 26
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.23
Sharpe Ratio	2.57
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	500
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.47%
Effective Maturity	2 Months 5 Days
Modified Duration	2 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹10,390
31 Aug 23	₹11,092
31 Aug 24	₹11,909
31 Aug 25	₹12,741
31 Aug 26	₹13,562

Axis Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Axis Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.7%
6 Month	3.5%
1 Year	6.5%
3 Year	6.9%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.6%
2024	7.4%
2023	7.1%
2022	4.9%
2021	3.3%
2020	4.3%
2019	6.6%
2018	7.5%
2017	6.7%
2016	7.6%

Fund Manager information for Axis Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Devang Shah	5 Nov 12	13.75 Yr.
Aditya Pagaria	13 Aug 16	9.97 Yr.
Sachin Jain	3 Jul 23	3.08 Yr.

Data below for Axis Liquid Fund as on 31 Jul 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	98.96%
Debt	0.83%
Other	0.21%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	76.25%
Corporate	12.79%
Government	10.75%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Clearing Corporation Of India Ltd CBLO/Reverse Repo \| -	8%	₹4,613 Cr
India (Republic of) - \| -	5%	₹2,987 Cr	300,000,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	3%	₹1,979 Cr	40,000
Export-Import Bank Of India Commercial Paper \| -	3%	₹1,620 Cr	32,500 ↓ -3,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹1,462 Cr	147,500,000
HDFC Bank Limited Certificate of Deposit \| -	2%	₹1,319 Cr	26,500
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹1,293 Cr	26,000
Indian Bank Certificate of Deposit \| -	2%	₹1,195 Cr	24,000 ↑ 24,000
Hindustan Petroleum Corp Ltd. Domestic Bonds \| -	2%	₹1,191 Cr	24,000
Canara Bank Certificate of Deposit \| -	2%	₹1,172 Cr	23,500 ↑ 23,500

3. BOI AXA Liquid Fund

Objective The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments. However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.

Research Highlights for BOI AXA Liquid Fund

Bottom quartile AUM (₹1,728 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.49% (upper mid).
1M return: 0.57% (upper mid).
Sharpe: 2.77 (top quartile).
Information ratio: 2.18 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 6.26% (bottom quartile).
Modified duration: 0.12 yrs (upper mid).
Average maturity: 0.12 yrs (upper mid).
Exit load: NIL.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Conservative stance with elevated cash (~100%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding India (Republic of) (~5.6%).

Below is the key information for BOI AXA Liquid Fund

BOI AXA Liquid Fund Growth
Launch Date	16 Jul 08
NAV (08 Sep 26)	₹3,237.14 ↑ 0.48 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹1,728 on 31 Jul 26
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.13
Sharpe Ratio	2.77
Information Ratio	2.18
Alpha Ratio	0.1
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.26%
Effective Maturity	1 Month 13 Days
Modified Duration	1 Month 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹10,396
31 Aug 23	₹11,099
31 Aug 24	₹11,921
31 Aug 25	₹12,755
31 Aug 26	₹13,575

BOI AXA Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for BOI AXA Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.7%
6 Month	3.4%
1 Year	6.5%
3 Year	7%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	6.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.6%
2024	7.4%
2023	7%
2022	4.9%
2021	3.3%
2020	4.1%
2019	6.4%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	7.6%

Fund Manager information for BOI AXA Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Mithraem Bharucha	17 Aug 21	5.04 Yr.

Data below for BOI AXA Liquid Fund as on 31 Jul 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.68%
Other	0.32%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	63.21%
Corporate	19.01%
Government	17.47%

Credit Quality

Rating	Value
AA	1.47%
AAA	98.53%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
India (Republic of) - \| -	6%	₹100 Cr	10,000,000
India (Republic of) - \| -	6%	₹99 Cr	10,000,000 ↑ 10,000,000
India (Republic of) - \| -	3%	₹54 Cr	5,400,000
India (Republic of) - \| -	3%	₹53 Cr	5,350,000
Bajaj Financial Securities Limited Commercial Paper \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000
Godrej Agrovet Ltd. Commercial Paper \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000
Indian Bank Certificate of Deposit \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000 ↑ 5,000,000
Poonawalla Fincorp Limited Commercial Paper \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Commercial Paper \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000
Small Industries Development Bank of India Commercial Paper \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000

4. Edelweiss Liquid Fund

The investment objective of the Scheme is to provide reasonable returns, commensurate with low risk while providing a high level of liquidity, through a portfolio of money market and debt securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.

Research Highlights for Edelweiss Liquid Fund

Bottom quartile AUM (₹13,796 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.49% (lower mid).
1M return: 0.56% (lower mid).
Sharpe: 2.51 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.33% (lower mid).
Modified duration: 0.17 yrs (upper mid).
Average maturity: 0.17 yrs (upper mid).
Exit load: NIL.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Conservative stance with elevated cash (~100%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding ICICI Bank Ltd. (~7.3%).

Below is the key information for Edelweiss Liquid Fund

Edelweiss Liquid Fund Growth
Launch Date	21 Sep 07
NAV (08 Sep 26)	₹3,594.28 ↑ 0.46 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹13,796 on 31 Jul 26
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.17
Sharpe Ratio	2.51
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.33%
Effective Maturity	2 Months 2 Days
Modified Duration	2 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹10,368
31 Aug 23	₹11,050
31 Aug 24	₹11,854
31 Aug 25	₹12,677
31 Aug 26	₹13,492

Edelweiss Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Edelweiss Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.7%
6 Month	3.5%
1 Year	6.5%
3 Year	6.9%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.5%
2024	7.3%
2023	6.9%
2022	4.7%
2021	3.2%
2020	4.1%
2019	6.6%
2018	7.4%
2017	6.6%
2016	6.8%

Fund Manager information for Edelweiss Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Rahul Dedhia	11 Dec 17	8.64 Yr.
Hetul Raval	22 Sep 25	0.86 Yr.

Data below for Edelweiss Liquid Fund as on 31 Jul 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.75%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	71.74%
Corporate	14.83%
Government	13.18%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd. Debentures \| -	7%	₹945 Cr	95,000,000
Reverse Repo CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹572 Cr
India (Republic of) - \| -	4%	₹519 Cr	52,500,000 ↑ 7,500,000
Reliance Retail Ventures Limited Commercial Paper \| -	3%	₹398 Cr	40,000,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Commercial Paper \| -	3%	₹373 Cr	37,500,000 ↑ 12,500,000
India (Republic of) - \| -	3%	₹349 Cr	35,000,000
Union Bank Of India Certificate of Deposit \| -	2%	₹299 Cr	30,000,000 ↑ 30,000,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Commercial Paper \| -	2%	₹299 Cr	30,000,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹297 Cr	30,000,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Commercial Paper \| -	2%	₹296 Cr	30,000,000 ↑ 30,000,000

5. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Lower mid AUM (₹15,455 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.48% (lower mid).
1M return: 0.63% (upper mid).
Sharpe: 0.81 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.17% (upper mid).
Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 0.55 yrs (bottom quartile).
Exit load: 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL).
Top sector: Energy.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~84%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding India (Republic of) (~3.1%).

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 May 11
NAV (08 Sep 26)	₹29.8464 ↑ 0.00 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹15,455 on 31 Jul 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.8
Sharpe Ratio	0.81
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.17%
Effective Maturity	6 Months 18 Days
Modified Duration	5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹10,380
31 Aug 23	₹11,069
31 Aug 24	₹11,869
31 Aug 25	₹12,755
31 Aug 26	₹13,556

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.9%
6 Month	3.5%
1 Year	6.5%
3 Year	7%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	7.1%
2024	7.5%
2023	6.9%
2022	4.5%
2021	4%
2020	6.5%
2019	8.4%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.8%

Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	15 Nov 16	9.71 Yr.
Ritesh Lunawat	15 Jun 17	9.13 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Jul 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	83.62%
Debt	16.07%
Other	0.31%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	61.01%
Cash Equivalent	48.58%

Credit Quality

Rating	Value
AA	19.81%
AAA	80.19%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
India (Republic of) - \| -	3%	₹497 Cr	50,000,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹351 Cr	35,000
Vedanta Limited Debentures \| -	2%	₹343 Cr	34,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹326 Cr	32,500
6.17% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹310 Cr	30,773,600
India (Republic of) - \| -	2%	₹297 Cr	30,000,000
RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	2%	₹271 Cr	275
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	2%	₹251 Cr	25,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹251 Cr	25,000 ↑ 10,000
AU Small Finance Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹244 Cr	5,000

6. DSP Liquidity Fund

The Scheme seeks to generate reasonable returns commensurate with low risk from a portfolio constituted of money market and high quality debts

Research Highlights for DSP Liquidity Fund

Upper mid AUM (₹22,962 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.47% (bottom quartile).
1M return: 0.55% (bottom quartile).
Sharpe: 2.50 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.45% (lower mid).
Modified duration: 0.18 yrs (lower mid).
Average maturity: 0.19 yrs (lower mid).
Exit load: NIL.
Top sector: Communication Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Conservative stance with elevated cash (~98%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Treps / Reverse Repo Investments / Corporate Debt Repo (~7.6%).

Below is the key information for DSP Liquidity Fund

DSP Liquidity Fund Growth
Launch Date	23 Nov 05
NAV (08 Sep 26)	₹4,011.8 ↑ 0.60 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹22,962 on 31 Jul 26
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.21
Sharpe Ratio	2.5
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.45%
Effective Maturity	2 Months 8 Days
Modified Duration	2 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹10,387
31 Aug 23	₹11,080
31 Aug 24	₹11,892
31 Aug 25	₹12,718
31 Aug 26	₹13,534

DSP Liquidity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for DSP Liquidity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.7%
6 Month	3.4%
1 Year	6.5%
3 Year	6.9%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	6.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.5%
2024	7.4%
2023	7%
2022	4.8%
2021	3.3%
2020	4.2%
2019	6.5%
2018	7.4%
2017	6.6%
2016	7.6%

Fund Manager information for DSP Liquidity Fund

Name	Since	Tenure
Karan Mundhra	31 May 21	5.25 Yr.
Shalini Vasanta	1 Aug 24	2.08 Yr.
Kunal Khudania	1 Jan 26	0.66 Yr.

Data below for DSP Liquidity Fund as on 31 Jul 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	97.59%
Debt	2.41%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	68.83%
Corporate	19.68%
Government	11.49%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Treps / Reverse Repo Investments / Corporate Debt Repo Sovereign Bonds \| -	8%	₹2,224 Cr
India (Republic of) - \| -	3%	₹893 Cr	89,500,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹650 Cr	65,000,000
HDFC Bank Limited Certificate of Deposit \| -	2%	₹498 Cr	10,000 ↓ -500
Canara Bank Certificate of Deposit \| -	2%	₹498 Cr	10,000 ↑ 3,500
HDFC Bank Limited Certificate of Deposit \| -	2%	₹493 Cr	10,000 ↑ 10,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Commercial Paper \| -	2%	₹448 Cr	9,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹447 Cr	45,000,000
HDFC Bank Limited Certificate of Deposit \| -	2%	₹446 Cr	9,000 ↑ 9,000
Union Bank Of India Certificate of Deposit \| -	1%	₹399 Cr	8,000 ↑ 8,000

7. Invesco India Liquid Fund

To provide reasonable returns, commensurate with low risk while providing a high level of liquidity, through a portfolio of money market and debt securities.

Research Highlights for Invesco India Liquid Fund

Upper mid AUM (₹20,723 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.45% (bottom quartile).
1M return: 0.56% (lower mid).
Sharpe: 2.42 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.32% (bottom quartile).
Modified duration: 0.12 yrs (top quartile).
Average maturity: 0.12 yrs (top quartile).
Exit load: NIL.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Conservative stance with elevated cash (~99%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Reverse Repo (~5.3%).

Below is the key information for Invesco India Liquid Fund

Invesco India Liquid Fund Growth
Launch Date	17 Nov 06
NAV (08 Sep 26)	₹3,861.79 ↑ 0.56 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹20,723 on 31 Jul 26
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.22
Sharpe Ratio	2.42
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.32%
Effective Maturity	1 Month 11 Days
Modified Duration	1 Month 11 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹10,386
31 Aug 23	₹11,080
31 Aug 24	₹11,894
31 Aug 25	₹12,720
31 Aug 26	₹13,533

Invesco India Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Invesco India Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.7%
6 Month	3.5%
1 Year	6.5%
3 Year	6.9%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.5%
2024	7.4%
2023	7%
2022	4.8%
2021	3.3%
2020	4.1%
2019	6.5%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	7.6%

Fund Manager information for Invesco India Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Krishna Cheemalapati	25 Apr 11	15.28 Yr.
Kunal Jain	2 Apr 26	0.33 Yr.

Data below for Invesco India Liquid Fund as on 31 Jul 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.28%
Debt	0.49%
Other	0.22%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	72.85%
Corporate	16.61%
Government	10.32%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reverse Repo CBLO/Reverse Repo \| -	5%	₹1,089 Cr	108,904,538 ↑ 53,845,308
India (Republic of) - \| -	4%	₹720 Cr	72,500,000 ↑ 5,000,000
India (Republic of) - \| -	3%	₹645 Cr	65,000,000
Small Industries Development Bank of India Commercial Paper \| -	2%	₹498 Cr	50,000,000
Can Fin Homes Ltd. Commercial Paper \| -	2%	₹497 Cr	50,000,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹494 Cr	50,000,000 ↑ 20,000,000
Sundaram Finance Ltd. Commercial Paper \| -	2%	₹493 Cr	50,000,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Commercial Paper \| -	2%	₹448 Cr	45,000,000 ↑ 12,500,000
08/10/2026 Maturing 364 DTB Sovereign Bonds \| -	2%	₹447 Cr	45,000,000 ↑ 35,000,000
Bank Of Baroda Certificate of Deposit \| -	2%	₹394 Cr	40,000,000 ↑ 40,000,000

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.