+91-22-48913909ಆರಂಭಿಕರಿಗಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮೊದಲ ಬಾರಿಗೆ? ಒಳ್ಳೆಯ ಆಯ್ಕೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯು ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ ಮತ್ತು ಸುಲಭದ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆದ್ರವ್ಯತೆ. ಆದರೆ ಅನುಸರಿಸಬೇಕಾದ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ಇದೆಹೂಡಿಕೆ ಮೊದಲ ಬಾರಿಗೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಇದರಿಂದ ಹೆಚ್ಚು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಇದು ನಿಮಗೆ ಪ್ರೇರಣೆ ನೀಡುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ನಿಧಿ ಹೂಡಿಕೆಯು ಸರಳ, ಉಪಯುಕ್ತ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸಲು ಸುಲಭವಾಗಿರಬೇಕು. ನೋಡಲು ಗುಣಾತ್ಮಕ ಮತ್ತು ಪರಿಮಾಣಾತ್ಮಕ ಎರಡೂ ನಿಯತಾಂಕಗಳಿವೆ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಯಾವುವು?
ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಒಟ್ಟುಗೂಡಿಸುವ ಮೂಲಕ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ರಚನೆಯಾಗುತ್ತದೆ. ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದ ಈ ಹಣ ಅಥವಾ ನಿಧಿಯನ್ನು ನಂತರ ವಿವಿಧ ಹಣಕಾಸು ಉತ್ಪನ್ನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಲ್ಲಿ ಪರಿಣತಿ ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ.
ಈಗ ನಿಮಗೆ ತಿಳಿದಿದೆ, ಅವು ಯಾವುವುಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು, ಮೊದಲ ಬಾರಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನೀವು ಯಾವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಅನುಸರಿಸಬೇಕು ಎಂದು ನೋಡೋಣ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಿಗೆ ಆರಂಭಿಕರ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ
ಮೊದಲ ಟೈಮರ್ ಆಗಿಹೂಡಿಕೆದಾರ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯಾವುದೇ ಹಣವನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನೀವು ಅನುಸರಿಸಬೇಕಾದ ಕೆಲವು ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳಿವೆ.
1. ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳನ್ನು ವಿವರಿಸಿ
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸ್ಪಷ್ಟ ಗುರಿಯನ್ನು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ನೀವು ಯಾವ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ನೋಡುತ್ತಿರುವಿರಿ ಎಂಬುದನ್ನು ನೀವು ನಿರ್ಧರಿಸಬೇಕು. ಇದು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಅಥವಾ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯೇ? ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ ಎಷ್ಟು? ಅಂತಹ ನಿಖರವಾದ ಯೋಜನೆಯ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಮುಂದಿನ ರಸ್ತೆಯನ್ನು ನಕ್ಷೆ ಮಾಡುವುದು ಸುಲಭವಾಗುತ್ತದೆ. ಅನುಸರಿಸಬೇಕಾದ ಇನ್ನೊಂದು ನಿರ್ಣಾಯಕ ಹಂತವೆಂದರೆ ಅಸಹನೆ ಅಥವಾ ಅತಿಯಾದ ಉತ್ಸಾಹವನ್ನು ತಪ್ಪಿಸುವುದು. ನೀವು ನಿಮ್ಮ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕೆ ಅಂಟಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಮತ್ತು ಸರಿಯಾದ ಜ್ಞಾನವಿಲ್ಲದೆ ಕೆಲವು ನಿಧಿಗಳಿಂದ (ಹಿಂಡಿನ ಮನಸ್ಥಿತಿ ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ಇತರ ಪಕ್ಷಪಾತ) ಆಮಿಷಕ್ಕೆ ಒಳಗಾಗುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಬೇಕು.
Talk to our investment specialist
2. ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಿ
ಪ್ರತಿ ಹೂಡಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ, ಅಪಾಯ ಬರುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಇದರ ಸಹಾಯದಿಂದ ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಬೇಕುಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲಿಂಗ್. ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲಿಂಗ್ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ವಿವಿಧ ಮಾನದಂಡಗಳಿವೆ. ವಯಸ್ಸು,ಆದಾಯ, ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್, ನಷ್ಟ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ, ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಅನುಭವ,ನಿವ್ವಳ, ಮತ್ತುನಗದು ಹರಿವುಗಳು. ಈ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಮಾನದಂಡಗಳು ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವಿಗೆ ಕೊಡುಗೆ ನೀಡುತ್ತವೆ. ನಿಮ್ಮ ಅಗತ್ಯಗಳಿಗೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲಿಂಗ್ ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
3. ಸರಿಯಾದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು
ನಾವು ಅಂತಿಮವಾಗಿ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕೆ ಇಳಿಯುತ್ತಿದ್ದೇವೆ. ಸ್ಪಷ್ಟ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಮತ್ತು ತಿಳುವಳಿಕೆಯುಳ್ಳ ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಅನ್ನು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಿದ ನಂತರ, ನಿಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ಅಗತ್ಯಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಸುಲಭವಾಗುತ್ತದೆ. ಅನೇಕ ಇವೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳ ವಿಧಗಳು ನಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿರುವ ಯೋಜನೆಗಳುಮಾರುಕಟ್ಟೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು, ನೀವು ರೇಟಿಂಗ್ ಕಂಪನಿಗಳು ನೀಡುವ ರೇಟಿಂಗ್ಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು. ICRA, CRISIL, MorningStar, ValueResearch, ಇತ್ಯಾದಿ, ಕೆಲವು ಗಮನಾರ್ಹವಾದ ರೇಟಿಂಗ್ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳಾಗಿವೆ, ಇದು ನಿಮಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ರೇಟಿಂಗ್ಗಳ ಜೊತೆಗೆ, ನಿಧಿಯಿಂದ ಒದಗಿಸಲಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಸಹ ಒಬ್ಬರು ನೋಡಬೇಕು.
ಆದಾಗ್ಯೂ, ನಿಮಗೆ ಫಂಡ್ ಆಯ್ಕೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಸುಲಭಗೊಳಿಸಲು, ನಾವು ಕೆಲವು ಶಾರ್ಟ್ಲಿಸ್ಟ್ ಮಾಡಿದ್ದೇವೆಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹76.8969
↑ 0.50 ₹1,080 -0.2 7.9 42.6 22.3 15.4 33.8 Global Franklin Asian Equity Fund Growth ₹35.6912
↓ -0.56 ₹427 -1.9 5.7 25.9 11.5 2.1 23.7 Global DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹104.918
↓ -0.19 ₹1,990 2.7 12.4 23.1 23 19.1 17.5 Sectoral PGIM India Credit Risk Fund Growth ₹15.5876
↑ 0.00 ₹39 0.6 4.4 8.4 3 4.2 Credit Risk Axis Credit Risk Fund Growth ₹22.4791
↓ -0.01 ₹367 0.9 2.8 7.2 7.7 6.7 8.7 Credit Risk Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹573.935
↑ 0.31 ₹21,467 1.3 2.9 6.6 7.3 6.3 7.4 Ultrashort Bond Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹386.883
↑ 0.16 ₹30,778 1.2 2.7 6.4 7.3 6.3 7.4 Money Market PGIM India Low Duration Fund Growth ₹26.0337
↑ 0.01 ₹104 1.5 3.3 6.3 4.5 1.3 Low Duration Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund PGIM India Credit Risk Fund Axis Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund PGIM India Low Duration Fund Point 1 Upper mid AUM (₹1,080 Cr). Lower mid AUM (₹427 Cr). Upper mid AUM (₹1,990 Cr). Bottom quartile AUM (₹39 Cr). Lower mid AUM (₹367 Cr). Top quartile AUM (₹21,467 Cr). Highest AUM (₹30,778 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderate. Point 5 5Y return: 15.44% (top quartile). 5Y return: 2.06% (bottom quartile). 5Y return: 19.06% (top quartile). 1Y return: 8.43% (upper mid). 1Y return: 7.25% (lower mid). 1Y return: 6.64% (lower mid). 1Y return: 6.40% (bottom quartile). 1Y return: 6.30% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 22.33% (top quartile). 3Y return: 11.53% (upper mid). 3Y return: 23.01% (top quartile). 1M return: 0.27% (upper mid). 1M return: -0.23% (lower mid). 1M return: 0.45% (top quartile). 1M return: 0.36% (upper mid). 1M return: 0.47% (top quartile). Point 7 1Y return: 42.58% (top quartile). 1Y return: 25.91% (top quartile). 1Y return: 23.06% (upper mid). Sharpe: 1.73 (lower mid). Sharpe: 2.62 (top quartile). Sharpe: 2.39 (upper mid). Sharpe: 2.09 (lower mid). Sharpe: -1.66 (bottom quartile). Point 8 Alpha: 4.93 (top quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.23 (bottom quartile). Sharpe: 2.74 (top quartile). Sharpe: 2.40 (upper mid). Yield to maturity (debt): 5.01% (lower mid). Yield to maturity (debt): 8.35% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.14% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.02% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.34% (top quartile). Point 10 Information ratio: -0.34 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (top quartile). Modified duration: 0.54 yrs (lower mid). Modified duration: 2.95 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.48 yrs (upper mid). Modified duration: 0.63 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.53 yrs (lower mid). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
PGIM India Credit Risk Fund
Axis Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
PGIM India Low Duration Fund
4. ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣೆ ಕಂಪನಿ
ಸರಿಯಾದ ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವುದು ಸಹ ಬಹಳ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆಮೊದಲ ಬಾರಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು. ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿಯ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್ (AMC), ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಅಂತಿಮಗೊಳಿಸುವಾಗ ನಿಧಿಯ ವಯಸ್ಸು ಮತ್ತು ನಿಧಿಯ ಟ್ರ್ಯಾಕ್-ರೆಕಾರ್ಡ್ ಸಹ ಅತ್ಯಗತ್ಯ ಅಂಶಗಳಾಗಿವೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ಮೊದಲ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಸರಿಯಾದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವುದು ಗುಣಾತ್ಮಕ ಮತ್ತು ಪರಿಮಾಣಾತ್ಮಕ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸುತ್ತದೆ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಬಗ್ಗೆ ಜ್ಞಾನದ ಕೊರತೆಯಿಲ್ಲ. ಸಾಕಷ್ಟು ಮಾಹಿತಿಯು ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮಿಸ್ಸೆಲ್ಲಿಂಗ್ಗೆ ಬಲಿಯಾಗುವುದನ್ನು ತಡೆಯುತ್ತದೆ. ಮೊದಲ ಬಾರಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ನಿರ್ಧಾರವು ಉತ್ತಮ ತಿಳುವಳಿಕೆ ಮತ್ತು ಚೆನ್ನಾಗಿ ಯೋಚಿಸಬೇಕು. ಇದು ಹೆಚ್ಚು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಮಾತ್ರ ನಿಮ್ಮನ್ನು ಪ್ರೋತ್ಸಾಹಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಕ್ರಮೇಣ ಸಂಪತ್ತು ಸೃಷ್ಟಿಗೆ ನಿಮ್ಮ ಮೊದಲ ಹೆಜ್ಜೆಯಾಗಿರಬಹುದು.
ಆನ್ಲೈನ್ನಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.
ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ
ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved