ತೆರಿಗೆ ಜ್ವರ - ತೆರಿಗೆ ಋತುವು ನಿಮ್ಮನ್ನು ತಗ್ಗಿಸಲು ಬಿಡಬೇಡಿ!

Updated on August 10, 2025 , 68825 views

ನಿಮ್ಮಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನವರು ಒಮ್ಮೆಯಾದರೂ ನಿಮ್ಮಿಂದ ತೆರಿಗೆಯಾಗಿ ಗಮನಾರ್ಹ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಕಡಿತಗೊಳಿಸಿದ ಅನುಭವವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದೀರಿಗಳಿಕೆ. ಇದು ಇಲ್ಲದಿರುವ ಕಾರಣವೂ ಆಗಿರಬಹುದುಹೂಡಿಕೆ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸುವ ಆಯ್ಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಕೊನೆಯ ಕ್ಷಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ.

ಈ ಅನುಭವದ ಹೊರತಾಗಿಯೂ,ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಇದು ರೂಢಿಯಲ್ಲ - ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬರೂ ಹೆಚ್ಚು ಪಾವತಿಸುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಉತ್ಸುಕರಾಗಿದ್ದರೂ ಸಹತೆರಿಗೆಗಳು, ಒಬ್ಬರ ಹಣದಲ್ಲಿ ವಿವೇಕಯುತವಾಗಿರುವುದು ಮತ್ತು ಸಕಾಲಿಕ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡುವುದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಆದ್ಯತೆಯಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ.

ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿಮ್ಮ ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ಯೋಜಿಸುವುದನ್ನು ನೀವು ತಪ್ಪಿಸಿಕೊಂಡಾಗ ಏನಾಗುತ್ತದೆ?

ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಂತರದ ಬದಲು ನೀವು ಒಂದೇ ಬಾರಿಗೆ ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಪಾವತಿಸುತ್ತೀರಿ
ಯೋಗ್ಯರನ್ನು ರಚಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತಿಲ್ಲಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ, ಇದು ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸಲು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಉಳಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ

ತೆರಿಗೆ ಜ್ವರ ಏಕೆ?

ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯದ ವಿಷಯಕ್ಕೆ ಬಂದಾಗ, ಜನರು ಕಾಲಹರಣ ಮಾಡುವ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ, ಇದು ಕಾಲೋಚಿತ ಜ್ವರದಂತೆಯೇ ಇರುತ್ತದೆ. ವಿಳಂಬದೊಂದಿಗೆತೆರಿಗೆ ಯೋಜನೆ, ನೀವು ತೆರಿಗೆ ಜ್ವರದ ದೋಷದಿಂದ ಕಚ್ಚುವ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತೀರಿ. ನೀವು ಪೂರ್ವಭಾವಿಯಾಗಿ ಬದಲಾಗಿ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕವಾಗಿ ವ್ಯವಹರಿಸಬೇಕಾದ ಕಾಯಿಲೆಯಂತಿದೆ.

ಹಾಗಾದರೆ, ಅದನ್ನು ಏಕೆ ತಡೆಯಬಾರದು? ತೆರಿಗೆ ಜ್ವರದ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ತಗ್ಗಿಸಲು ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ಏಕೆ ಯೋಜಿಸಬಾರದು?

ತೆರಿಗೆ ಯೋಜನೆಯ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆಯನ್ನು ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ಭೇದಿಸಲು, ಇತ್ತೀಚೆಗೆ ಬಿಡುಗಡೆಯಾದ ಜಾಹೀರಾತು ಅಭಿಯಾನವಾದ 'ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಫೀವರ್', ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷದ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಯೋಜಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಪ್ರೇರೇಪಿಸುತ್ತದೆ. ಅಭಿಯಾನವು ಭಾರತದಲ್ಲಿನ 'ತೆರಿಗೆ ಜ್ವರ'ಕ್ಕೆ ಹಾಸ್ಯಮಯ ವಿಧಾನವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ, ಇದು ಜನರು ತಮ್ಮ ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ಉಳಿಸಲು ಕೊನೆಯ ಕ್ಷಣದವರೆಗೂ ಹೇಗೆ ಕಾಯುತ್ತಾರೆ ಎಂಬುದನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ಪ್ರಚಾರವು ಮೊಬೈಲ್ ಗೇಮ್‌ಗಳನ್ನು ಆಡಲು ಸಾಕಷ್ಟು ಸಮಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಕ್ಕಾಗಿ ಯುವಕನೊಬ್ಬನ ಮೇಲೆ ಗಟ್ಟಿಯಾದ ಸುದ್ದಿ ನಿರೂಪಕ ಕಿರುಚಾಟವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಆದರೆ ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ಯೋಜಿಸಲು ಸಮಯವಿಲ್ಲ. ಅವನು ಕೂಗುವುದನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸುತ್ತಾನೆ ಮತ್ತು ಕೊನೆಯ ಕ್ಷಣದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ಪಾವತಿಸುವ ಮೂಲಕ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಅವನು ಹೇಗೆ ವಿಫಲನಾಗುತ್ತಿದ್ದಾನೆಂದು ಹುಡುಗನಿಗೆ ಅರ್ಥವಾಗುವಂತೆ ಮಾಡುತ್ತಾನೆ.

ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತವಾಗಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಜನರು ಪ್ರತಿ ವರ್ಷವೂ ಏಕೆ ಆಲಸ್ಯ-ಪ್ಯಾನಿಕ್-ಕೊನೆಯ ನಿಮಿಷದ ತೆರಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆಯ ಚಕ್ರದ ಮೂಲಕ ಹೋಗುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಕೇಳುವ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅವರನ್ನು ಒತ್ತಾಯಿಸುವುದರ ಮೇಲೆ ಆಧಾರಿತವಾಗಿದೆ.ELSS ಸಾಧ್ಯವಾದಷ್ಟು ಬೇಗ ಅವರು ತೆರಿಗೆ ಜ್ವರದ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ತಗ್ಗಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಯಿತು.

ಗಮನಿಸಿ: ಯದ್ವಾತದ್ವಾ! ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸಲು ಮತ್ತು ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಇನ್ನೂ ಅವಕಾಶವಿದೆ. ನೀವು ಜುಲೈ 31, 2020 ರ ಮೊದಲು ನಿಮ್ಮ ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ಯೋಜಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷ 2019-20 ಗಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ಇಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ಸ್ ಸ್ಕೀಮ್ (ELSS)

ಇಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ಸ್ ಸ್ಕೀಮ್ (ELSS) ಅನ್ನು ಅತ್ಯಂತ ಜನಪ್ರಿಯ ತೆರಿಗೆ-ಉಳಿತಾಯ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಇದು ಒಂದು ವಿಧವಾಗಿದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅದು ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಮತ್ತು ಸಂಪತ್ತು ಸೃಷ್ಟಿಯ ಎರಡು ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸುತ್ತದೆ. ELSS ಎಂಬುದು ಪ್ರಧಾನವಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಯೋಜಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ನಿಧಿಯಾಗಿದೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ- ಲಿಂಕ್ಡ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್.

ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಕಡಿತಗಳನ್ನು ನೀಡುವ ಏಕೈಕ ಕಳಂಕರಹಿತ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಯಾಗಿದೆವಿಭಾಗ 80 ಸಿ ಐಟಿ ಕಾಯಿದೆಯ. ನೀವು ರೂ.ವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಪ್ರತಿ 1.5 ಲಕ್ಷ ರೂಹಣಕಾಸಿನ ವರ್ಷ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಳ್ಳಿಕಡಿತಗೊಳಿಸುವಿಕೆ ರೂ. 46,800. ELSS 3 ವರ್ಷಗಳ ಕಡಿಮೆ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತದೆ.

ELSS Vs ಇತರೆ 80C ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಗಳು

ELSS ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಮಹತ್ವದ ಪಾತ್ರವನ್ನು ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ-ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸ್ಕೀಮ್ ಆಗಿರುವುದರಿಂದ, ಇದು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ELSS ಹೊರತುಪಡಿಸಿ, ಸೆಕ್ಷನ್ 80C ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಇತರ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಆಯ್ಕೆಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಅಂತಹ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾನ್ಯತೆಯನ್ನು ನೀಡುವುದಿಲ್ಲ. ಇದಲ್ಲದೆ, ELSS ಯಾವುದೇ ಇತರ ವಿಭಾಗ 80C ಆಯ್ಕೆಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.

ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಇತರ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಆಯ್ಕೆಗಳಿಗಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿ, ELSS ಆನ್‌ಲೈನ್ ಹೂಡಿಕೆಯು ತ್ವರಿತ ಮತ್ತು ಜಗಳ-ಮುಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ನಂತರ, ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ನೀವು ಸುಲಭವಾಗಿ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡಬಹುದು. ಕೆಳಗಿನ ಕೋಷ್ಟಕವು ELSS ಮತ್ತು ಇತರ 80C ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಆಯ್ಕೆಗಳ ನಡುವಿನ ತ್ವರಿತ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ-.

ಸೆಕ್ಷನ್ 80 ಸಿ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಆಯ್ಕೆಗಳು	ಹಿಂತಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ	ಸುರಕ್ಷತೆ	ದ್ರವ್ಯತೆ
ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಭವಿಷ್ಯ ನಿಧಿ (PPF)	ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಂಬಂಧಿತ (ಪ್ರಸ್ತುತ ವರ್ಷಕ್ಕೆ 7.1%)	ಹೆಚ್ಚು	5 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಮಾಡಿ
ಹಿರಿಯ ನಾಗರಿಕ ಉಳಿತಾಯ ಯೋಜನೆ (SCSS)	7.4%	ಹೆಚ್ಚು	5 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಲಾಕ್-ಇನ್, ತ್ರೈಮಾಸಿಕ ಬಡ್ಡಿ ಪಾವತಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ
ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಪಿಂಚಣಿ ಯೋಜನೆ (NPS)	ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಂಬಂಧಿತ	ಮಧ್ಯಮ	ಹಿಂದೆ ಯಾವುದೇ ವಾಪಸಾತಿ ಇಲ್ಲನಿವೃತ್ತಿ
ELSS	ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಂಬಂಧಿತ	ಮಧ್ಯಮ	3 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಲಾಕ್-ಇನ್

ELSS ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು

ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಆದಾಯ

ELSS ಒಂದು ಇಕ್ವಿಟಿ ಯೋಜನೆಯಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಇದು ಹೊಂದಿದೆ. ನಿಮ್ಮಂತೆಬಂಡವಾಳ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಲಾಕ್ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಸಾಕಷ್ಟು ಸಮಯವಿದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ELSS ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಪ್ರಮುಖವಾಗಿ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಇದು ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆಯನ್ನು ಶಕ್ತಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಅವರು ದೀರ್ಘಕಾಲದವರೆಗೆ ಇತರ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸೋಲಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, PPF ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ELSS ನಲ್ಲಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಆದಾಯವು ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ,NSC ಮತ್ತು ಇತರೆ ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಆಯ್ಕೆಗಳು.

ಕಡಿಮೆ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿ

ELSS ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಅತ್ಯಂತ ಸಾಧಾರಣ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಆದರೆ ಇತರ ತೆರಿಗೆ ಆಯ್ಕೆಗಳು ಕನಿಷ್ಠ ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತವೆ. ಇದು ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಶಿಸ್ತನ್ನು ತರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಉಳಿಯಲು ಉತ್ತಮ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಶಕ್ತಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

ವೃತ್ತಿಪರವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾಗಿದೆ

ದಿಹೂಡಿಕೆದಾರELSS ಸ್ಕೀಮ್‌ನಲ್ಲಿ ಮಾಡಿದ ಹೂಡಿಕೆಯು ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಣೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಜ್ಞಾನವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳಿಂದ ವೃತ್ತಿಪರವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲ್ಪಡುವುದರಿಂದ ಅವರ ಹಣವು ಸುರಕ್ಷಿತ ಕೈಯಲ್ಲಿದೆ.ಬಂಡವಾಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಅವುಗಳನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ವೈಯಕ್ತೀಕರಿಸುತ್ತಾರೆಖರೀದಿಸಿ ಮತ್ತು ಹಿಡಿದುಕೊಳ್ಳಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ ಸಲುವಾಗಿ ತಂತ್ರಗಳು. ಆದ್ದರಿಂದ, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಜಗತ್ತಿನಲ್ಲಿ ಹೊಸಬರಾಗಿದ್ದರೂ ಅಥವಾ ದೈನಂದಿನ ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡಲು ಸಮಯದ ಕೊರತೆಯಿದ್ದರೂ ಸಹಆಧಾರ, ನೀವು ಚಿಂತೆ-ಮುಕ್ತರಾಗಬಹುದು ಮತ್ತು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಿಂದ ಆದಾಯವನ್ನು ಬಂಡವಾಳ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು.

ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಆಕ್ಸಿಸ್ ELSS ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Axis Long Term Equity Fund Growth	₹94.6283 ↓ -0.42	₹36,258	0.5	7.1	1.4	11.5	15.4	17.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 1 Funds showcased

Commentary	Axis Long Term Equity Fund
Point 1	Highest AUM (₹36,258 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (15 yrs).
Point 3	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 15.44% (top quartile).
Point 6	3Y return: 11.54% (top quartile).
Point 7	1Y return: 1.37% (top quartile).
Point 8	Alpha: 1.15 (top quartile).
Point 9	Sharpe: 0.09 (top quartile).
Point 10	Information ratio: -0.49 (top quartile).

Axis Long Term Equity Fund

Highest AUM (₹36,258 Cr).
Oldest track record among peers (15 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.44% (top quartile).
3Y return: 11.54% (top quartile).
1Y return: 1.37% (top quartile).
Alpha: 1.15 (top quartile).
Sharpe: 0.09 (top quartile).
Information ratio: -0.49 (top quartile).

1. Axis Long Term Equity Fund

To generate income and long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Research Highlights for Axis Long Term Equity Fund

Highest AUM (₹36,258 Cr).
Oldest track record among peers (15 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.44% (top quartile).
3Y return: 11.54% (top quartile).
1Y return: 1.37% (top quartile).
Alpha: 1.15 (top quartile).
Sharpe: 0.09 (top quartile).
Information ratio: -0.49 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~8.4%).

Below is the key information for Axis Long Term Equity Fund

Axis Long Term Equity Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (12 Aug 25)	₹94.6283 ↓ -0.42 (-0.44 %)
Net Assets (Cr)	₹36,258 on 30 Jun 25
Category	Equity - ELSS
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	0.09
Information Ratio	-0.49
Alpha Ratio	1.15
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Sub Cat.	ELSS

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹15,132
31 Jul 22	₹14,759
31 Jul 23	₹15,987
31 Jul 24	₹21,353
31 Jul 25	₹21,430

Axis Long Term Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for Axis Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-1.7%
3 Month	0.5%
6 Month	7.1%
1 Year	1.4%
3 Year	11.5%
5 Year	15.4%
10 Year
15 Year
Since launch	15.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	17.4%
2023	22%
2022	-12%
2021	24.5%
2020	20.5%
2019	14.8%
2018	2.7%
2017	37.4%
2016	-0.7%
2015	6.7%

Fund Manager information for Axis Long Term Equity Fund

Name	Since	Tenure
Shreyash Devalkar	4 Aug 23	1.99 Yr.
Ashish Naik	3 Aug 23	2 Yr.

Data below for Axis Long Term Equity Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	30.24%
Consumer Cyclical	14.21%
Industrials	10.79%
Health Care	8.92%
Basic Materials	7.98%
Technology	7.81%
Communication Services	5.34%
Consumer Defensive	5.25%
Utility	3.27%
Energy	2.2%
Real Estate	1.2%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.69%
Equity	97.31%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| HDFCBANK	8%	₹3,039 Cr	15,184,175
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| 532174	6%	₹2,188 Cr	15,135,177 ↑ 622,537
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 23 \| BHARTIARTL	4%	₹1,579 Cr	7,858,003
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 16 \| 500034	4%	₹1,525 Cr	16,282,910 ↑ 13,026,328
Torrent Power Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Jun 13 \| 532779	3%	₹1,109 Cr	7,557,529 ↓ -146,573
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 17 \| TCS	3%	₹1,074 Cr	3,103,260
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 24 \| INFY	3%	₹1,058 Cr	6,606,495
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 23 \| 543320	3%	₹916 Cr	34,692,799
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 22 \| M&M	2%	₹857 Cr	2,691,868
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 24 \| RELIANCE	2%	₹799 Cr	5,321,246

ELSS - SIP ಅಥವಾ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?

ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ (SIP) ಅಥವಾ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವೇ? ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಮನಸ್ಸಿನಲ್ಲಿ ಸುತ್ತುತ್ತಿರುವ ಒಂದು ಪ್ರಶ್ನೆಯಾಗಿದೆ. ಎರಡೂ ವಿಧಾನಗಳು ಅನನ್ಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ; ಅಂತಿಮ ನಿರ್ಧಾರವು ನಿಮ್ಮ ವೈಯಕ್ತಿಕತೆಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿದೆಆರ್ಥಿಕ ಗುರಿ.

ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸಿದರೆ ರೂ. ELSS ನಲ್ಲಿ 1.5 ಲಕ್ಷ, ನೀವು ಒಂದೇ ಬಾರಿಗೆ (ಒಟ್ಟಾರೆ) ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಅಥವಾ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಶಿಸ್ತುಬದ್ಧವಾಗಿ ಇರಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು SIP ಮಾಡಬಹುದು.

ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು

ನೀವು SIP ಮೂಲಕ ಕ್ರಮೇಣ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಹರಡುತ್ತವೆ. ಇದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಏಕೆಂದರೆ ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಂದು ಸಣ್ಣ ಭಾಗವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ಎದುರಿಸುತ್ತದೆ.
SIP ಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ. ಮಾಸಿಕ 500. ಸಂಬಳ ಪಡೆಯುವ ವ್ಯಕ್ತಿ ಅಥವಾ ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು SIP ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದರಿಂದ ಹೆಚ್ಚು ಆರಾಮದಾಯಕವಾಗಬಹುದು ಏಕೆಂದರೆ ಅವರು ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಸಣ್ಣ ಆದರೆ ಸ್ಥಿರ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ. ಇದು ಶಿಸ್ತುಬದ್ಧ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಸಹ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
SIP ನೀಡುವ ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದು ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಕಡಿಮೆಯಾದಾಗ, ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಹೆಚ್ಚಿನ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುತ್ತಾರೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ತನ್ನ ಉತ್ತುಂಗವನ್ನು ತಲುಪಿದಾಗ ಈ ಘಟಕಗಳನ್ನು ನಂತರ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಖಾತ್ರಿಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು

ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಮೋಡ್ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ಯಾವುದೂ ಇರುವುದಿಲ್ಲವಾದ್ದರಿಂದ ನೀವು ಒಂದೇ ಬಾರಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದುಆರ್ಥಿಕ ಸಂಕಷ್ಟ ಮಾಸಿಕ ಹೂಡಿಕೆ.
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗುರಿಯಿಂದಾಗಿ ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷದ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ನಿಮ್ಮ ಹಣವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ.

ತೀರ್ಮಾನ

ಆರಂಭಿಕ ಪ್ರಾರಂಭವು ಎಲ್ಲಾ ತೆರಿಗೆ-ಉಳಿತಾಯ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಸಾಕಷ್ಟು ಸಮಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ದಿಗ್ಭ್ರಮೆಗೊಳಿಸುವ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಯೋಜಿಸಲು ಸಾಕಷ್ಟು ಸಮಯವಿದೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಕೊನೆಯ ನಿಮಿಷದ ಸಿದ್ಧತೆಗಳು ದುರಂತವಾಗಿ ಪರಿಣಮಿಸಬಹುದು, ಇದು ಅನುಚಿತ ಯೋಜನೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ.

ಕೊನೆಯ ಕ್ಷಣದ ವಿಪರೀತಕ್ಕೆ ವಿದಾಯ ಹೇಳಿ! ನಿಮ್ಮ ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ಸುಲಭವಾಗಿ ಯೋಜಿಸಿ.

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.