മികച്ച സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിനെ എങ്ങനെ തിരഞ്ഞെടുക്കാം?

സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് നിങ്ങളുടേതിൽ ഒരു പ്രധാന പങ്ക് വഹിക്കുന്നുസ്വത്ത് പരിപാലനം. അവർ നിങ്ങൾക്ക് വിശദമായി നൽകുന്നുസാമ്പത്തിക പദ്ധതി അത് നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യത്തിലെത്താൻ സഹായിക്കുന്നു. ഉപദേഷ്ടാക്കൾ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ വിശ്വസിക്കുകയും അവർ നിങ്ങൾക്കായി ഉയർന്ന തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. അതിനാൽ, നിങ്ങളെ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിൽ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്ന ശരിയായ സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിനെ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് വളരെ നിർണായകമാണ്നിക്ഷേപ പദ്ധതി നിങ്ങൾക്ക് ശരിയായ സാമ്പത്തിക വിശകലനം നൽകുന്നു.

ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിനെ എങ്ങനെ തിരഞ്ഞെടുക്കാം?

ഫിനാൻഷ്യൽ പ്ലാനറുടെ യോഗ്യത

എയിൽ ആദ്യം ശ്രദ്ധിക്കേണ്ട കാര്യംഫിനാൻഷ്യൽ പ്ലാനർ എന്നതാണ് അവരുടെ യോഗ്യത. യോഗ്യതയാണ് എല്ലാം എന്ന് ആവശ്യമില്ല, എന്നാൽ ഇത് തീർച്ചയായും ഒരു തുടക്കമാണ് കൂടാതെ സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിന്റെ വിശ്വാസ്യതയെക്കുറിച്ചുള്ള ആശയം നിങ്ങൾക്ക് നൽകുന്നു. NISM സർട്ടിഫിക്കേഷനുകൾ പോലെയുള്ള ഒരു പൊതു യോഗ്യതമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ. സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് എന്ന് സ്വയം വിളിക്കുന്ന ആർക്കും NISM ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് സർട്ടിഫിക്കേഷൻ നിർബന്ധമാണ്. കൂടാതെ, FPSB ഇന്ത്യ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന സർട്ടിഫൈഡ് ഫിനാൻഷ്യൽ പ്ലാനർ (CFP) എന്നറിയപ്പെടുന്ന മറ്റൊരു സർട്ടിഫിക്കേഷനുമുണ്ട്.

ഫിനാൻഷ്യൽ കൺസൾട്ടന്റിന്റെ അനുഭവം

അനുഭവപരിചയം മറ്റൊരു നിർണായകമാണ്ഘടകം പരിഗണിക്കാൻ. രണ്ടുപേർക്കും ഒരേ യോഗ്യതകൾ ഉള്ളപ്പോൾ പോലും പരിചയസമ്പന്നനായ ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിനെ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന് പകരം പരിചയസമ്പന്നനായ ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിനെ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് വ്യക്തമായ ഒരു തിരഞ്ഞെടുപ്പാണ്. പരിചയസമ്പന്നരായ ഫിനാൻഷ്യൽ പ്ലാനർമാർക്ക് വിപണികളെക്കുറിച്ചും അപകടസാധ്യതകളെക്കുറിച്ചും ഉപഭോക്താക്കളുടെ ആവശ്യങ്ങൾ വിശദമായി എങ്ങനെ നിറവേറ്റാം എന്നതിനെക്കുറിച്ചും മികച്ച അറിവും ധാരണയും ഉണ്ട്.

സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് നൽകുന്ന സാമ്പത്തിക സേവനങ്ങൾ

ഫിനാൻഷ്യൽ കൺസൾട്ടന്റ് നൽകുന്ന വിവിധ തരത്തിലുള്ള സേവനങ്ങൾ നിങ്ങൾ ശ്രദ്ധിക്കണം. സാധാരണയായി, ഉപദേശകർക്ക് വിൽക്കാൻ അനുവാദമില്ലഇൻഷുറൻസ് അല്ലെങ്കിൽ ശരിയായ ലൈസൻസില്ലാത്ത മറ്റേതെങ്കിലും സെക്യൂരിറ്റി ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ. സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിന് ശരിയായ ക്രെഡൻഷ്യലുകൾ ഉണ്ടെന്നും വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന സേവനങ്ങൾ ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ളതാണെന്നും ഉറപ്പാക്കുക. ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് ഇൻഷുറൻസ് പോലുള്ള വൈവിധ്യമാർന്ന ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന ഒരു ഫിനാൻഷ്യൽ പ്ലാനർ ഉണ്ടായിരിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്, അതിനാൽ അവർക്ക് ഒരു നല്ല പ്ലാൻ സൃഷ്ടിക്കാൻ കഴിയും.

ഫിനാൻഷ്യൽ പ്ലാനറുടെ മുൻകാല ചരിത്രവും ഉപഭോക്തൃ അടിത്തറയും

നിങ്ങളുടെ മനസ്സിലുള്ള സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിന്റെ മുൻകാല ചരിത്രം പരിശോധിക്കുന്നത് വളരെ പ്രധാനമാണ്. സാമ്പത്തിക സേവനങ്ങൾ വഞ്ചനകൾക്കും തെറ്റായ പെരുമാറ്റങ്ങൾക്കും വളരെ ദുർബലമാണ്. അതിനാൽ, നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക കാര്യങ്ങളിൽ നിങ്ങൾ വിശ്വസിക്കുന്ന വ്യക്തി അവരുടെ തൊഴിലിനോട് വിശ്വസ്തനാണെന്ന് അറിയുകയും കണ്ടെത്തുകയും ചെയ്യേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്. അടുത്തതായി നോക്കേണ്ടത് ഉപഭോക്തൃ അടിത്തറയാണ്. എല്ലാ ഫിനാൻഷ്യൽ പ്ലാനർമാർക്കും സമാനമായിരിക്കണമെന്നില്ലപരിധി ഓഫർ ചെയ്യാനുള്ള സേവനങ്ങളുടെയും ഉൽപ്പന്നങ്ങളുടെയും. അവർക്ക് അവരുടെ വൈദഗ്ധ്യത്തിന്റെ മേഖലയുണ്ട്, അതിനാൽ അവരുടെ വൈദഗ്ധ്യത്തിന്റെ മേഖലയിൽ നിങ്ങൾ അനുയോജ്യരാണോ എന്ന് കണ്ടെത്തേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്. അല്ലെങ്കിൽ, പൊരുത്തക്കേട് വളരെ മോശമായ പ്രത്യാഘാതങ്ങളിലേക്ക് നയിച്ചേക്കാം.

സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിന്റെ പ്രവർത്തന ശൈലി

നിരവധി സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കൾ ഒരു ടീമിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്നു. അതിനാൽ, ഉപദേശകൻ നിങ്ങളോട് എങ്ങനെ ഇടപെടുമെന്ന് മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. കൂടാതെ, നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിനെക്കുറിച്ചും സ്ഥിരമായി നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തികകാര്യങ്ങളുമായി ബന്ധപ്പെടുന്ന വ്യക്തിയെക്കുറിച്ചും നിങ്ങൾ അന്വേഷിക്കണം. കൂടാതെ, നിങ്ങൾ ഓർഗനൈസേഷനോ അല്ലെങ്കിൽ IFAS-നോടോ ചോദിക്കണംകൈകാര്യം ചെയ്യുക നിലവിലെ ഉപദേഷ്ടാവ് അവരുടെ ബിസിനസ്സ് വിടുകയോ മാറ്റുകയോ ചെയ്‌താൽ നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ.

ഫീസും പേയ്‌മെന്റ് രീതികളും

സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിന്റെ ഫീസിന്റെയും പേയ്‌മെന്റ് രീതികളുടെയും കാര്യത്തിൽ നിങ്ങൾ വളരെ മുൻകൈയെടുക്കണം. ഉപദേഷ്ടാവ് നൽകുന്ന സാമ്പത്തിക സേവനങ്ങളുടെ ഫീസ് നിങ്ങളുടെ ആവശ്യങ്ങൾക്കനുസരിച്ച് വ്യത്യാസപ്പെടും. എന്നാൽ ബന്ധപ്പെട്ട സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് ഈടാക്കുന്ന ഫീസ് (മുൻകൂട്ടി അല്ലെങ്കിൽ വാർഷികം) അറിയേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്. സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിന് നേരിട്ടുള്ള ഫീസ്, കമ്മീഷനുകൾ അല്ലെങ്കിൽ രണ്ടും കൂടിച്ചേർന്ന് എന്നിങ്ങനെ പല തരത്തിൽ നൽകാം. നിങ്ങളുടെ കരാറിൽ, നിരക്കുകൾ വ്യക്തമായ രീതിയിൽ സൂചിപ്പിക്കണം, അവയെക്കുറിച്ച് നിങ്ങൾ മുൻകൂട്ടി അറിഞ്ഞിരിക്കണം.

നിങ്ങൾക്കായി ഒരു ശരിയായ സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിനെ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുള്ള വ്യക്തമായ ആശയം ലഭിക്കുന്നതിന് മുകളിൽ സൂചിപ്പിച്ച നടപടികൾ തീർച്ചയായും നിങ്ങളെ സഹായിക്കും. നിങ്ങളുടെ ഉപദേശകനുമായുള്ള ആരോഗ്യകരമായ ബന്ധം സമ്പന്നമായ സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കാൻ ഇടയാക്കും.