ഗോൾഡ് ഇടിഎഫുകൾ Vs ഫിസിക്കൽ ഗോൾഡ്: നിങ്ങൾ എന്ത് വാങ്ങണം?

Updated on August 12, 2025 , 13591 views

ഭൗതികമായ ഒരു സ്വർണ്ണം വാങ്ങുന്നതിന് ഇടയിൽ നിങ്ങൾ ആശയക്കുഴപ്പത്തിലാണോ?ഗോൾഡ് ഇടിഎഫുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു? സ്വർണ്ണ ഇടിഎഫുകളുടെ വർദ്ധിച്ചുവരുന്ന ജനപ്രീതി പല നിക്ഷേപകരുടെയും ശ്രദ്ധ പിടിച്ചുപറ്റി, അതിനാൽ "ഞാൻ എവിടെ നിക്ഷേപിക്കണം?" ഉദിക്കുന്നു. രണ്ട് ഫോമുകളും (ഗോൾഡ് ഇടിഎഫുകൾ വേഴ്സസ് ഫിസിക്കൽ ഗോൾഡ്) സ്വർണം കൈവശം വയ്ക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു മാർഗമാണെങ്കിലും, നിക്ഷേപത്തിന്റെ രൂപവും നിലവിലുള്ള മറ്റ് നാമമാത്ര വ്യത്യാസങ്ങളും ഒഴികെ. അതിനാൽ, ഈ ലേഖനത്തിൽ- ഗോൾഡ് ഇടിഎഫുകൾ Vs ഫിസിക്കൽ ഗോൾഡ്, ഏത് ഫോമാണ് മികച്ച നിക്ഷേപ ആനുകൂല്യങ്ങൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നതെന്ന് നോക്കാം.

എന്താണ് ഗോൾഡ് ഇടിഎഫുകൾ?

ഭൗതികമല്ലാത്ത ഒരു രൂപത്തിലേക്ക് വരുമ്പോൾസ്വർണ്ണ നിക്ഷേപം, സ്വർണ്ണ ഇടിഎഫുകൾ ഇന്ത്യയിൽ ഒരു ജനപ്രിയ തിരഞ്ഞെടുപ്പാണ്. ഗോൾഡ് ഇടിഎഫുകൾ (എക്സ്ചേഞ്ച് ട്രേഡഡ് ഫണ്ട്) നിക്ഷേപിക്കുന്ന ലിസ്റ്റുചെയ്ത സ്കീമുകളാണ്അടിവരയിടുന്നു സ്വർണ്ണംബുള്ളിയൻ. ഇവ പ്രധാന സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചുകളിൽ ലിസ്റ്റ് ചെയ്യുകയും ട്രേഡ് ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നു. ഗോൾഡ് ഇടിഎഫുകൾ ഇലക്ട്രോണിക് രൂപത്തിലാണ് സൂക്ഷിക്കുന്നത്, അവിടെ ഒരു യൂണിറ്റ് ഒരു ഗ്രാം സ്വർണ്ണത്തിന് തുല്യമാണ്. കൂടാതെ, അടിസ്ഥാന സ്വർണ്ണം 99.5% ശുദ്ധമാണ്.

ഗോൾഡ് ഇടിഎഫുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ

ശുദ്ധി: ഏറ്റവും വലിയ ഒന്ന്നിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ സ്വർണ്ണ ഇടിഎഫുകളിൽ പരിശുദ്ധി സ്ഥിരമാണ്. ഓരോ യൂണിറ്റും ശുദ്ധമായ സ്വർണ്ണത്തിന്റെ വിലയെ പിന്തുണയ്ക്കുന്നതിനാൽ, പരിശുദ്ധിക്ക് അപകടസാധ്യതയില്ല.
കാര്യക്ഷമത: മറ്റൊരു നേട്ടംസ്വർണ്ണത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു ഇടിഎഫുകൾ ചെലവ് കാര്യക്ഷമമാണ് എന്നതാണ്. അവിടെ ഇല്ലപ്രീമിയം അതിനോട് ചാർജുകൾ ചുമത്തുന്നത് പോലെ. ഒരു മാർക്ക്അപ്പും കൂടാതെ അന്താരാഷ്ട്ര നിരക്കിൽ ഒരാൾക്ക് വാങ്ങാം.
സുരക്ഷയ്ക്ക് അപകടമില്ല: ഗോൾഡ് ഇടിഎഫുകളുടെ യൂണിറ്റുകൾ ഉള്ളതിനാൽഡീമാറ്റ് അക്കൗണ്ട് ഉടമയുടെ, മോഷണം ഒരു അപകടവും ഇല്ല.
കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപ തുക: ഒരു ഗ്രാം സ്വർണത്തിന് തുല്യമായ ഒരു ഷെയർ ഉപയോഗിച്ച് ഒരാൾക്ക് ചെറിയ അളവിൽ വാങ്ങാം. നിക്ഷേപകർക്ക് ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ ചെറിയ നിക്ഷേപം നടത്തി സ്വർണം വാങ്ങാനും ശേഖരിക്കാനും കഴിയും.

ഫിസിക്കൽ ഗോൾഡിൽ നിക്ഷേപം

ഇന്ത്യയിൽ സ്വർണ്ണം വാങ്ങുന്നതിനും ശേഖരിക്കുന്നതിനുമുള്ള പരമ്പരാഗത രീതിയാണിത്. ഫിസിക്കൽ സ്വർണ്ണം ആഭരണങ്ങൾ, ആഭരണങ്ങൾ, ബാറുകൾ, നാണയങ്ങൾ മുതലായവയുടെ രൂപത്തിൽ വാങ്ങാം.

ഫിസിക്കൽ ഗോൾഡിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന്റെ പ്രയോജനങ്ങൾ

അതൊരു മൂർത്തമായ ആസ്തിയാണ്. ഒരു നാണയം അല്ലെങ്കിൽ ആഭരണങ്ങൾ പോലുള്ള ലോഹ രൂപങ്ങളിൽ സ്വർണം സ്വന്തമാക്കുന്നത് ഈ നേട്ടം പ്രദാനം ചെയ്യുന്നു. കൂടാതെ, ഈ സ്വർണ്ണം വ്യക്തിഗത ഉപയോഗത്തിനും ഉപയോഗിക്കാം.
ഇത് ദ്രാവക സ്വഭാവമുള്ളതാണ്. ഒരാൾക്ക് ഭൗതിക സ്വർണം തുറന്ന സ്ഥലത്ത് എളുപ്പത്തിൽ വിൽക്കാംവിപണി.എന്നിരുന്നാലും, ഇത് ഗോൾഡ് ഇടിഎഫുകളേക്കാൾ താരതമ്യേന കുറഞ്ഞ ദ്രാവകമാണ്.
ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ, സ്വർണം ഏറ്റവും മികച്ച നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകളിലൊന്നാണ്. കഴിഞ്ഞ അഞ്ച് വർഷത്തിനിടെ 24 ശതമാനം വാർഷിക വരുമാനമാണ് സ്വർണം നൽകിയത്. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ, സ്വർണ്ണം മിക്കവാറും എല്ലായ്‌പ്പോഴും അടിക്കാറുണ്ട്പണപ്പെരുപ്പം.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ഗോൾഡ് ഇടിഎഫുകൾ Vs ഫിസിക്കൽ ഗോൾഡ്: ഏതാണ് നല്ലത്?

നിക്ഷേപം

നാണയങ്ങൾ, ബാറുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ബിസ്‌ക്കറ്റുകൾ പോലെയുള്ള സ്വർണ്ണത്തിന്റെ ഒരു ഭൗതിക രൂപം 10 ഗ്രാം എന്ന സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡിനോമിനേഷനിൽ ലഭ്യമാണ്, അതിന് വലിയ നിക്ഷേപം ആവശ്യമാണ്. ഗോൾഡ് ഇടിഎഫുകൾ ചെറിയ അളവിൽ, അതായത് 1 ഗ്രാമിൽ പോലും ലഭ്യമാണ്.

ചാർജുകൾ ഉണ്ടാക്കുന്നു

ഫിസിക്കൽ ഗോൾഡ് മേക്കിംഗ് ചാർജുകളുടെ 10-20% കൈവശം വയ്ക്കുന്നു, അതേസമയം, ഗോൾഡ് ഇടിഎഫുകൾക്ക് മേക്കിംഗ് ചാർജ്ജുകൾ ഇല്ല.

സ്വർണ്ണത്തിന്റെ പരിശുദ്ധി

ആഭരണങ്ങളിലോ ആഭരണങ്ങളിലോ, സ്വർണ്ണത്തിന്റെ പരിശുദ്ധി എപ്പോഴും ചോദ്യം ചെയ്യപ്പെടുന്നു, എന്നാൽ സ്വർണ്ണ ഇടിഎഫുകൾ സ്വർണ്ണത്തിന്റെ 99.5% പരിശുദ്ധിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു.

വിലനിർണ്ണയം

ഭൗതിക സ്വർണ്ണത്തിന്റെ വില ഒരിക്കലും ഏകീകൃതമായിരിക്കില്ല, കൂടാതെ, വിലകളിൽ ജ്വല്ലറിയിൽ നിന്ന് ജ്വല്ലറിക്ക് നേരിയ വ്യത്യാസമുണ്ടാകാം. സ്വർണ്ണ ഇടിഎഫുകൾക്ക് അന്താരാഷ്ട്ര നിലവാരം അനുസരിച്ച് വില നിശ്ചയിച്ചിരിക്കുന്നു, അവ എല്ലായ്പ്പോഴും സുതാര്യവുമാണ്.

സമ്പത്ത് നികുതി

ഒരു വ്യക്തിയുടെ കൈവശമുള്ള ഭൗതിക സ്വർണ്ണത്തിന്റെ മൂല്യം 30 ലക്ഷം രൂപയിൽ കൂടുതലാണെങ്കിൽ ഒരു ശതമാനം സമ്പത്ത് നികുതി ബാധകമാണ്. അതേസമയം, ഗോൾഡ് ഇടിഎഫുകളിൽ വെൽത്ത് ടാക്‌സ് ബാധകമല്ല.

മടങ്ങുന്നു

ഫിസിക്കൽ ഗോൾഡിലെ റിട്ടേൺ ചാർജുകൾ ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ കണക്കാക്കുന്നു: - റിട്ടേൺ = ഒരു സ്വർണ്ണത്തിന്റെ നിലവിലെ വില മൈനസ് വാങ്ങൽ വിലയും ഒരു ആഭരണത്തിന്റെ നിർമ്മാണ ചാർജും. ഗോൾഡ് ഇടിഎഫുകളിൽ, സ്റ്റോക്ക് എക്‌സ്‌ചേഞ്ചിൽ ട്രേഡ് ചെയ്യുന്ന ഒരു സ്വർണ്ണ യൂണിറ്റിന്റെ നിലവിലെ വിലയും ബ്രോക്കറേജ് ചാർജുകളും വാങ്ങുന്ന വിലയും കണക്കാക്കിയാണ് റിട്ടേൺ കണക്കാക്കുന്നത്.

സംഭരണ ചെലവ്

അതിനാൽ, പലരും തങ്ങളുടെ സ്വർണ്ണം സൂക്ഷിച്ചുവയ്ക്കുന്നുബാങ്ക് ലോക്കറുകൾ, അത് സംഭരണ ചെലവുകൾ ആകർഷിക്കുന്നു. മറുവശത്ത്, സ്വർണ്ണ ഇടിഎഫുകൾ ഇലക്ട്രോണിക് രൂപത്തിൽ സൂക്ഷിച്ചിരിക്കുന്നതിനാൽ അവ ഒരു സ്റ്റോറേജ് ചെലവും ആകർഷിക്കുന്നില്ല.

ദ്രവ്യത

ഫിസിക്കൽ സ്വർണ്ണം ജ്വല്ലറികളിൽ നിന്നോ ബാങ്കുകളിൽ നിന്നോ വാങ്ങാം, പക്ഷേ ജ്വല്ലറികൾ വഴി മാത്രമേ കൈമാറ്റം ചെയ്യാൻ കഴിയൂ. വാങ്ങൽ/വിൽപ്പനസ്വർണ്ണ ഇടിഎഫ് സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചുകളിൽ - എൻഎസ്ഇ, ബിഎസ്ഇ എന്നിവയിൽ ട്രേഡ് ചെയ്യുന്നതിനാൽ വളരെ എളുപ്പമാണ്.

പരാമീറ്ററുകൾ	ഫിസിക്കൽ ഗോൾഡ്	സ്വർണ്ണ ഇടിഎഫുകൾ
ഡീമാറ്റ് അക്കൗണ്ട്	ഇല്ല	ഇല്ല
ഷോർട്ട് ടേംമൂലധനം നേട്ടങ്ങൾ	3 വർഷത്തിൽ താഴെയാണെങ്കിൽ, ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക്മൂലധന നേട്ടം പ്രകാരമാണ് നികുതിആദായ നികുതി സ്ലാബ്	ഭൗതിക സ്വർണ്ണത്തിന് സമാനമാണ്
ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം	3 വർഷത്തിനു ശേഷം ലാഭത്തിൽ വിൽക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഇൻഡെക്സേഷനോടൊപ്പം 20% മൂലധന നേട്ട നികുതി ബാധകമാണ്	ഭൗതിക സ്വർണ്ണത്തിന് സമാനമാണ്
സൗകര്യം	ശാരീരികമായി പിടിച്ചു	ഇലക്ട്രോണിക് ആയി നടത്തി

2022 - 2023 നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച ഗോൾഡ് ഇടിഎഫുകൾ

നിക്ഷേപിക്കാൻ ഏറ്റവും മികച്ച ചില ഗോൾഡ് ഇടിഎഫുകൾ ഇവയാണ്:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth	₹29.1297 ↓ -0.08	₹636	6.1	15.2	39.1	22.3	12.3	18.7
Invesco India Gold Fund Growth	₹28.3166 ↓ -0.01	₹168	5.7	14.7	39	22.1	12	18.8
SBI Gold Fund Growth	₹29.3198 ↓ -0.03	₹4,410	5.6	14.8	39	22.4	12.3	19.6
Nippon India Gold Savings Fund Growth	₹38.3791 ↓ -0.02	₹3,126	5.7	14.9	39	22.3	12	19
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth	₹31.0627 ↓ -0.03	₹2,274	5.7	15.3	39	22.4	12.3	19.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Gold Fund	Invesco India Gold Fund	SBI Gold Fund	Nippon India Gold Savings Fund	ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹636 Cr).	Bottom quartile AUM (₹168 Cr).	Highest AUM (₹4,410 Cr).	Upper mid AUM (₹3,126 Cr).	Lower mid AUM (₹2,274 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Oldest track record among peers (14 yrs).	Established history (13+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 12.27% (lower mid).	5Y return: 12.03% (bottom quartile).	5Y return: 12.27% (upper mid).	5Y return: 12.00% (bottom quartile).	5Y return: 12.28% (top quartile).
Point 6	3Y return: 22.26% (bottom quartile).	3Y return: 22.09% (bottom quartile).	3Y return: 22.44% (top quartile).	3Y return: 22.28% (lower mid).	3Y return: 22.38% (upper mid).
Point 7	1Y return: 39.10% (top quartile).	1Y return: 38.97% (bottom quartile).	1Y return: 39.02% (lower mid).	1Y return: 38.97% (bottom quartile).	1Y return: 39.02% (upper mid).
Point 8	1M return: 1.69% (top quartile).	1M return: 1.38% (bottom quartile).	1M return: 1.40% (bottom quartile).	1M return: 1.51% (upper mid).	1M return: 1.44% (lower mid).
Point 9	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 1.79 (top quartile).	Sharpe: 1.69 (bottom quartile).	Sharpe: 1.73 (upper mid).	Sharpe: 1.71 (lower mid).	Sharpe: 1.67 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹636 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.27% (lower mid).
3Y return: 22.26% (bottom quartile).
1Y return: 39.10% (top quartile).
1M return: 1.69% (top quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 1.79 (top quartile).

Invesco India Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹168 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.03% (bottom quartile).
3Y return: 22.09% (bottom quartile).
1Y return: 38.97% (bottom quartile).
1M return: 1.38% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.69 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

Highest AUM (₹4,410 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.27% (upper mid).
3Y return: 22.44% (top quartile).
1Y return: 39.02% (lower mid).
1M return: 1.40% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.73 (upper mid).

Nippon India Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹3,126 Cr).
Oldest track record among peers (14 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.00% (bottom quartile).
3Y return: 22.28% (lower mid).
1Y return: 38.97% (bottom quartile).
1M return: 1.51% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.71 (lower mid).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Lower mid AUM (₹2,274 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.28% (top quartile).
3Y return: 22.38% (upper mid).
1Y return: 39.02% (upper mid).
1M return: 1.44% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.67 (bottom quartile).

ഗോൾഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

ഉപസംഹാരം

ഫിസിക്കൽ ഗോൾഡ് ഫോം, മേക്കിംഗ് ചാർജുകൾ, വെൽത്ത് ടാക്‌സ് തുടങ്ങിയ അധിക ആനുകൂല്യങ്ങളോടെ സ്വർണ്ണ ഇടിഎഫുകൾക്ക് നഷ്ടമാകുമെങ്കിലും, രണ്ടും ഇപ്പോഴും പരസ്പരം വ്യത്യസ്‌തമായ ചില തരത്തിലുള്ള ഗുണങ്ങളും ദോഷങ്ങളുമുണ്ട്. അതിനാൽ, നിക്ഷേപകർ അവരുടെ സ്വർണ്ണ നിക്ഷേപ ആവശ്യകതകൾ ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം തൂക്കിനോക്കുകയും അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റുന്ന ഒരു രൂപത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയും ചെയ്യുന്നത് നല്ലതാണ്!

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.