ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਬਨਾਮ ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਟਾਪ 100 ਫੰਡ

ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਅਤੇ ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਟਾਪ 100 ਫੰਡ ਵਿਚਕਾਰ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਅੰਤਰ ਹਨ। ਦੋਵੇਂ ਸਕੀਮਾਂ ਇੱਕੋ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਬਣਨ ਅਤੇ ਇੱਕੋ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹੋਣ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ ਇਹ ਅੰਤਰ ਮੌਜੂਦ ਹਨ। ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਹਨਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ. ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਹਨਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉਹ ਸਕੀਮਾਂ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਇਕੱਠੇ ਕੀਤੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨਬਜ਼ਾਰ INR 10 ਤੋਂ ਵੱਧ ਦਾ ਪੂੰਜੀਕਰਣ,000 ਕਰੋੜ। ਇਹ ਕੰਪਨੀਆਂ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ, ਉਤਪਾਦ ਦੇ ਆਕਾਰ ਅਤੇ ਮਨੁੱਖੀ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਵੱਡੀਆਂ ਹਨਪੂੰਜੀ. ਵੱਡੀਆਂ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਬਲੂਚਿੱਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਜੋਂ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਮਾਰਕੀਟ ਲੀਡਰ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਫਿਰ ਵੀ ਉਸੇ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਹਨ; ਉਹਨਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਅੰਤਰ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਇਸ ਲੇਖ ਦੁਆਰਾ ਇਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਸਮਝੀਏ.

HDFC ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ (ਪਹਿਲਾਂ HDFC ਗ੍ਰੋਥ ਫੰਡ)

HDFC ਬੈਲੈਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ (ਪਹਿਲਾਂ HDFC ਗ੍ਰੋਥ ਫੰਡ ਵਜੋਂ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਸੀ) ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਾਲੇ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਤੋਂ ਪੂੰਜੀ ਦੀ ਪ੍ਰਸ਼ੰਸਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਹੈ। HDFC ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਆਪਣੀ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਟੋਕਰੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ S&P BSE ਸੈਂਸੈਕਸ ਅਤੇ ਨਿਫਟੀ 50 ਸੂਚਕਾਂਕ ਨੂੰ ਇਸਦੇ ਪ੍ਰਾਇਮਰੀ ਅਤੇ ਵਾਧੂ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਵਜੋਂ ਵਰਤਦਾ ਹੈ। ਸ਼੍ਰੀਨਿਵਾਸ ਰਾਵੂਰੀ ਅਤੇ ਸ਼੍ਰੀ ਰਾਕੇਸ਼ ਵਿਆਸ HDFC ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਦੇ ਸੰਯੁਕਤ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਹਨ। 'ਤੇ ਆਧਾਰਿਤ ਹੈਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ ਸਕੀਮ ਦਾ ਉਦੇਸ਼, ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਇਕੱਠੇ ਕੀਤੇ ਫੰਡ ਦੇ ਲਗਭਗ 80-100% ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਬਾਕੀ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਵਿੱਚ।ਆਮਦਨ ਅਤੇਪੈਸੇ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਯੰਤਰ ਇਹ ਸਕੀਮ ਨਿਵੇਸ਼ ਪਹੁੰਚ ਦੇ ਪੰਜ ਬੁਨਿਆਦੀ ਸਿਧਾਂਤਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੀ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਤ ਕਰਨਾ, ਮਾਰਕੀਟ 'ਤੇ ਇੱਕ ਸੰਤੁਲਿਤ ਨਜ਼ਰੀਆ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣਾ, ਅਤੇ ਵੇਚਣ ਲਈ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਪਹੁੰਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।

HDFC ਟਾਪ 100 ਫੰਡ (ਪਹਿਲਾਂ HDFC ਟਾਪ 200 ਫੰਡ)

HDFC ਟੌਪ 100 ਫੰਡ (ਪਹਿਲਾਂ HDFC ਟੌਪ 200 ਫੰਡ ਵਜੋਂ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਸੀ) ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਅਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈHDFC ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਅਧੀਨ. ਇਹ ਸਕੀਮ BSE 200 ਸੂਚਕਾਂਕ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਬਣਨ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਟਾਕ ਵਿੱਚ ਇਸਦੇ ਕਾਰਪਸ ਦੀ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹਿੱਸੇਦਾਰੀ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਸਕੀਮ 11 ਅਕਤੂਬਰ, 1996 ਨੂੰ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। HDFC ਟੌਪ 100 ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਬਣਾਉਣ ਲਈ S&P BSE 200 ਸੂਚਕਾਂਕ ਨੂੰ ਇਸਦੇ ਪ੍ਰਾਇਮਰੀ ਸੂਚਕਾਂਕ ਅਤੇ S&P BSE ਸੈਂਸੈਕਸ ਨੂੰ ਇਸਦੇ ਵਾਧੂ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਵਜੋਂ ਵਰਤਦਾ ਹੈ। ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਟੌਪ 100 ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਚੋਟੀ ਦੀਆਂ 10 ਹੋਲਡਿੰਗਾਂ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਬਣਨ ਵਾਲੇ ਕੁਝ ਹਿੱਸਿਆਂ ਵਿੱਚ ਐਚ.ਡੀ.ਐਫ.ਸੀ.ਬੈਂਕ ਲਿਮਿਟੇਡ, ਇਨਫੋਸਿਸ ਲਿਮਿਟੇਡ, ਲਾਰਸਨ ਐਂਡ ਟੂਬਰੋ ਲਿਮਿਟੇਡ, ਰਿਲਾਇੰਸ ਇੰਡਸਟਰੀਜ਼ ਲਿਮਿਟੇਡ, ਅਤੇ ਸਟੇਟ ਬੈਂਕ ਆਫ ਇੰਡੀਆ। ਸਕੀਮ ਦੇ ਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ ਉਦੇਸ਼ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ, ਇਹ ਆਪਣੇ ਫੰਡ ਦੇ 100% ਤੱਕ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। HDFC ਟੌਪ 100 ਫੰਡ ਦਾ ਸੰਯੁਕਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼੍ਰੀ ਰਾਕੇਸ਼ ਵਿਆਸ ਅਤੇ ਸ਼੍ਰੀ ਪ੍ਰਸ਼ਾਂਤ ਜੈਨ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਬਨਾਮ ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਟਾਪ 100 ਫੰਡ

ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਮਾਪਦੰਡ ਜਿਨ੍ਹਾਂ 'ਤੇ HDFC ਬੈਲੈਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਅਤੇ HDFC ਟਾਪ 100 ਫੰਡ ਵੱਖਰੇ ਹਨ, ਨੂੰ ਚਾਰ ਭਾਗਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਹਨਾਂ ਭਾਗਾਂ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਅਨੁਸਾਰ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ।

ਮੂਲ ਸੈਕਸ਼ਨ

ਇਹ ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲਾ ਭਾਗ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਮਾਪਦੰਡ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਵਰਤਮਾਨਨਹੀ ਹਨ, Fincash ਰੇਟਿੰਗ, ਅਤੇ ਸਕੀਮ ਸ਼੍ਰੇਣੀ। ਸਕੀਮ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਦੋਵੇਂ ਸਕੀਮਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹਨ। ਦੇ ਉਤੇਆਧਾਰ ਦੇਫਿਨਕੈਸ਼ ਰੇਟਿੰਗਇਹ ਕਿਹਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ,ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਇੱਕ 4-ਸਟਾਰ ਸਕੀਮ ਹੈ ਅਤੇ ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਟਾਪ 100 ਫੰਡ ਇੱਕ 3-ਸਟਾਰ ਸਕੀਮ ਹੈ. ਮੌਜੂਦਾ NAV ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਅੰਤਰ ਵੀ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ। 02 ਮਈ, 2018 ਤੱਕ, HDFC ਟੌਪ 100 ਫੰਡ ਦਾ NAV ਲਗਭਗ INR 447 ਸੀ ਅਤੇ HDFC ਬੈਲੈਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਦਾ ਲਗਭਗ INR 185 ਸੀ। ਬੇਸਿਕਸ ਸੈਕਸ਼ਨ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ।

ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਸੈਕਸ਼ਨ

ਇਹ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ਦੂਜਾ ਭਾਗ ਹੈ ਜੋ ਮਿਸ਼ਰਤ ਸਾਲਾਨਾ ਵਿਕਾਸ ਦਰ ਵਿੱਚ ਅੰਤਰ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਾਂਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ. ਇਹਨਾਂ CAGR ਰਿਟਰਨਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਅੰਤਰਾਲਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ 1 ਮਹੀਨੇ ਦੀ ਰਿਟਰਨ, 6 ਮਹੀਨੇ ਦੀ ਰਿਟਰਨ, 3 ਸਾਲ ਦੀ ਰਿਟਰਨ, ਅਤੇ 5 ਸਾਲ ਦੀ ਰਿਟਰਨ 'ਤੇ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ, ਇਹ ਕਿਹਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕੁਝ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਟਾਪ 100 ਫੰਡ ਦੌੜ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਹੋਰਾਂ ਵਿੱਚ, ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਨੇ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਸਾਰਣੀ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਭਾਗ ਵਿੱਚ ਅੰਤਰਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਦੀ ਹੈ।

ਸਾਲਾਨਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਸੈਕਸ਼ਨ

ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ਤੀਜਾ ਭਾਗ ਹੋਣ ਕਰਕੇ, ਇਹ ਇੱਕ ਖਾਸ ਸਾਲ ਲਈ ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਸੰਪੂਰਨ ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ਅੰਤਰ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਸੰਪੂਰਨ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਇਹ ਵੀ ਦੱਸਦੀ ਹੈ ਕਿ ਕੁਝ ਸਾਲਾਂ ਲਈ, ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਨੇ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ ਅਤੇ ਹੋਰ ਸਾਲਾਂ ਲਈ, ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਟਾਪ 100 ਫੰਡ ਨੇ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਸਾਰਣੀ ਸਾਲਾਨਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਭਾਗ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਦਾ ਸਾਰ ਦਿੰਦੀ ਹੈ।

ਹੋਰ ਵੇਰਵੇ ਸੈਕਸ਼ਨ

ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ਆਖਰੀ ਭਾਗ ਹੋਣ ਕਰਕੇ, ਇਸ ਵਿੱਚ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਤੱਤ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ AUM, ਘੱਟੋ-ਘੱਟSIP ਅਤੇ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ। ਘੱਟੋ-ਘੱਟ SIP ਅਤੇ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਲਈ ਇੱਕੋ ਜਿਹੇ ਹਨ। ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਲਈ ਘੱਟੋ ਘੱਟ SIP ਰਕਮ INR 500 ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ ਦੋਵਾਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਲਈ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ INR 5,000 ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਏਯੂਐਮ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਅੰਤਰ ਹੈ। 31 ਮਾਰਚ, 2018 ਤੱਕ, ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਟਾਪ 100 ਫੰਡ ਦਾ ਏਯੂਐਮ ਲਗਭਗ INR 14,350 ਕਰੋੜ ਸੀ ਅਤੇ ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਦਾ ਲਗਭਗ INR 1,129 ਕਰੋੜ ਸੀ। ਹੋਰ ਵੇਰਵੇ ਭਾਗ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹੈ।

ਸਾਲਾਂ ਦੌਰਾਨ 10k ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦਾ ਵਾਧਾ