ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਫੰਡ ਬਨਾਮ ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ ਫੰਡ

ਐੱਚ.ਡੀ.ਐੱਫ.ਸੀਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਅਤੇ HDFC ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ ਫੰਡ ਦੋਵੇਂ ਇੱਕੋ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹਨ,HDFC ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ. ਦੋਵੇਂ ਸਕੀਮਾਂ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਇਕੁਇਟੀ ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਸਕੀਮਾਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹਨ। ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਆਪਣੇ ਕਾਰਪਸ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਸੰਤੁਲਿਤ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਅਧੀਨ ਇਕੁਇਟੀ-ਆਧਾਰਿਤ ਸਕੀਮਾਂ ਹਨ; ਉਹ ਫਿਕਸਡ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਇਕੁਇਟੀ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਵਧੇਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਆਮਦਨ ਯੰਤਰਹਾਲਾਂਕਿ ਦੋਵੇਂ ਫੰਡ ਇੱਕੋ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹਨ, ਹਾਲਾਂਕਿ; ਉਹ AUM ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਮੌਜੂਦਾਨਹੀ ਹਨ, ਰਿਟਰਨ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਸੰਬੰਧਿਤ ਮਾਪਦੰਡ. ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਇਸ ਲੇਖ ਦੁਆਰਾ ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਫੰਡ ਅਤੇ ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ ਫੰਡ ਵਿਚਕਾਰ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਸਮਝੀਏ।

ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਫੰਡ ਦੀ ਸੰਖੇਪ ਜਾਣਕਾਰੀ (ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਨਾਲ ਮਿਲਾਇਆ ਗਿਆ)

HDFC ਬੈਲੈਂਸਡ ਫੰਡ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਹੁਣ HDFC ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਨਾਲ ਮਿਲਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ, HDFC ਦਾ ਇੱਕ ਹਿੱਸਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਅਧੀਨ। ਇਹ ਇੱਕ ਓਪਨ-ਐਂਡ ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਯੋਜਨਾ ਹੈ ਜੋ 11 ਸਤੰਬਰ, 2000 ਨੂੰ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। ਯੋਜਨਾ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਪੈਦਾ ਕਰਨਾ ਹੈ।ਪੂੰਜੀ ਦੁਆਰਾ ਮੌਜੂਦਾ ਆਮਦਨ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਪ੍ਰਸ਼ੰਸਾਨਿਵੇਸ਼ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਸਾਧਨਾਂ ਦੇ ਮਿਸ਼ਰਣ ਵਿੱਚ। ਇਹ ਸਕੀਮ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵੀਂ ਹੈ ਜੋ ਮੌਜੂਦਾ ਆਮਦਨ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਪੂੰਜੀ ਵਾਧੇ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ। HDFC ਬੈਲੈਂਸਡ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਨਿਫਟੀ 50 ਸੂਚਕਾਂਕ ਦੇ ਨਾਲ CRISIL ਬੈਲੈਂਸਡ ਫੰਡ ਸੂਚਕਾਂਕ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦਾ ਹੈ।

31 ਜਨਵਰੀ, 2018 ਤੱਕ, ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਫੰਡ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਬਣਾਉਣ ਵਾਲੇ ਚੋਟੀ ਦੇ ਹਿੱਸਿਆਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ ਐਚ.ਡੀ.ਐਫ.ਸੀ.ਬੈਂਕ ਲਿਮਿਟੇਡ, ਇਨਫੋਸਿਸ ਲਿਮਿਟੇਡ,ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਬੈਂਕ ਲਿਮਿਟੇਡ, ਐਕਸਿਸ ਬੈਂਕ ਲਿਮਿਟੇਡ, ਅਤੇ ਟਾਟਾ ਸਟੀਲ ਲਿਮਿਟੇਡ।

ਇਹ ਸਕੀਮ ਲਗਭਗ 40% - 60% ਆਪਣੇ ਇਕੱਠੇ ਕੀਤੇ ਫੰਡ ਦੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀ ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ ਬਾਕੀ ਰਿਣ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ।

ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ ਫੰਡ ਬਾਰੇ (ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਨਾਲ ਮਿਲਾਇਆ ਗਿਆ)

ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ ਫੰਡ, ਜੋ ਹੁਣ ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਵਿਲੀਨ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਵੀ ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦਾ ਇੱਕ ਹਿੱਸਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਨੂੰ 01 ਫਰਵਰੀ 1994 ਨੂੰ ਲਾਂਚ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਇਹ ਇੱਕ ਓਪਨ-ਐਂਡ ਸਕੀਮ ਹੈ ਜਿਸਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੁਆਰਾ ਪੂੰਜੀ ਦੀ ਪ੍ਰਸ਼ੰਸਾ ਦੇ ਨਾਲ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਵਾਪਸੀ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਸਾਧਨਾਂ ਦਾ ਸਹੀ ਮਿਸ਼ਰਣ। ਇਸ ਦੇ ਇਨ-ਲਾਈਨ ਉਦੇਸ਼ 'ਤੇ ਆਧਾਰਿਤ ਇਹ ਸਕੀਮ ਆਪਣੇ ਕਾਰਪਸ ਦਾ ਲਗਭਗ 40-75% ਇਕੁਇਟੀ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਬਾਕੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚਪੱਕੀ ਤਨਖਾਹ ਯੰਤਰ ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ ਫੰਡ ਪੂੰਜੀ ਦੀ ਪ੍ਰਸ਼ੰਸਾ ਦੇ ਨਾਲ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਪੂੰਜੀ ਦੇ ਕਟੌਤੀ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਦੇ ਨਾਲ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ ਦੀ ਆਮਦਨ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵਾਂ ਹੈ।

31 ਜਨਵਰੀ, 2018 ਤੱਕ, HDFC ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ ਫੰਡ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਕੁਝ ਚੋਟੀ ਦੇ 10 ਹਿੱਸਿਆਂ ਵਿੱਚ ਸਟੇਟ ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ, ਲਾਰਸਨ ਐਂਡ ਟੂਬਰੋ ਲਿਮਿਟੇਡ, NTPC ਲਿਮਿਟੇਡ, ਅਤੇ ਵੇਦਾਂਤਾ ਲਿਮਿਟੇਡ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ।

ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਫੰਡ ਬਨਾਮ ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ ਫੰਡ

ਹਾਲਾਂਕਿ ਦੋਵੇਂ ਫੰਡ ਅਜੇ ਵੀ ਉਸੇ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਅਤੇ ਉਸੇ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹਨ; ਏਯੂਐਮ, ਮੌਜੂਦਾ NAV, ਫਿਨਕੈਸ਼ ਰੇਟਿੰਗਾਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਉਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਅੰਤਰ ਮੌਜੂਦ ਹੈ। ਇਹਨਾਂ ਅੰਤਰਾਂ ਨੂੰ ਚਾਰ ਭਾਗਾਂ ਵਿੱਚ ਵੰਡਿਆ ਗਿਆ ਹੈ, ਅਰਥਾਤ,ਮੂਲ ਸੈਕਸ਼ਨ,ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਸੈਕਸ਼ਨ,ਸਾਲਾਨਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਸੈਕਸ਼ਨ, ਅਤੇਹੋਰ ਵੇਰਵੇ ਸੈਕਸ਼ਨ. ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਇਹਨਾਂ ਭਾਗਾਂ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਦੋਵਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਸਮਝੀਏ।

ਮੂਲ ਸੈਕਸ਼ਨ

ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਮਾਪਦੰਡਮੂਲ ਭਾਗ ਹਨਸਕੀਮ ਸ਼੍ਰੇਣੀ,ਫਿਨਕੈਸ਼ ਰੇਟਿੰਗਾਂ,ਮੌਜੂਦਾ NAV,AUM,ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ. ਦੇ ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈਸਕੀਮ ਸ਼੍ਰੇਣੀ, ਇਹ ਕਿਹਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਦੋਵੇਂ ਸਕੀਮਾਂ ਇੱਕੋ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹਨ ਜੋ ਕਿ,ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਸੰਤੁਲਿਤ - ਇਕੁਇਟੀ.

ਵਿੱਚਫਿਨਕੈਸ਼ ਰੇਟਿੰਗਾਂ, ਅਸੀਂ ਕਹਿ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਕਿ HDFC ਬੈਲੇਂਸਡ ਫੰਡ ਨੂੰ ਦਰਜਾ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ5-ਤਾਰਾ, ਜਦੋਂ ਕਿ HDFC ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ ਫੰਡ ਨੂੰ ਦਰਜਾ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ3-ਤਾਰਾ.

ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਸਾਰਣੀ ਇਸ ਭਾਗ ਦੇ ਤੱਤਾਂ ਦਾ ਸਾਰ ਦਿੰਦੀ ਹੈ।

ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਸੈਕਸ਼ਨ

ਇਹ ਭਾਗ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਦਾ ਹੈਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ ਜਾਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਿਆਦ 'ਤੇ ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਲਈ ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਸਾਲਾਨਾ ਵਿਕਾਸ ਦਰ। ਕੁਝ ਸਮਾਂ ਮਿਆਦ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਲਈ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ1 ਮਹੀਨੇ ਦਾ ਰਿਟਰਨ,6 ਮਹੀਨੇ ਦਾ ਰਿਟਰਨ,1 ਸਾਲ ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਅਤੇਸ਼ੁਰੂ ਤੋਂ ਹੀ ਵਾਪਸੀ. ਇੱਕ ਝਲਕ 'ਤੇ, ਅਸੀਂ ਕਹਿ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੁਆਰਾ ਤਿਆਰ ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਅੰਤਰ ਨਹੀਂ ਹੈ.ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ, ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਉਤਪੰਨ ਰਿਟਰਨ ਵੱਧ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ ਦੂਜੇ ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਦੌੜ ਵਿੱਚ ਅੱਗੇ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਸਾਰਣੀ ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀ ਸੀਏਜੀਆਰ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ।

ਸਾਲਾਨਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ

ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਸਲਾਨਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਸਾਲ ਲਈ ਹਰੇਕ ਸਕੀਮ ਦੁਆਰਾ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸੰਪੂਰਨ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਸਲਾਨਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਦੋਵਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਪੈਦਾ ਹੋਏ ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਅੰਤਰ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਸਾਲਾਨਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਭਾਗ ਦਾ ਸਾਰ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਸਾਰਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।

ਹੋਰ ਵੇਰਵੇ ਸੈਕਸ਼ਨ

ਇਹ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨ ਦਾ ਆਖਰੀ ਭਾਗ ਹੈ। ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਮਾਪਦੰਡ ਜੋ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਬਣਦੇ ਹਨਹੋਰ ਵੇਰਵੇ ਸੈਕਸ਼ਨ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨਘੱਟੋ-ਘੱਟSIP ਅਤੇ ਲੰਪਸਮ ਨਿਵੇਸ਼. ਉਸੇ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਹੋਣ ਦੇ ਨਾਤੇ,ਘੱਟੋ-ਘੱਟ SIP ਅਤੇ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਬੈਲੇਂਸਡ ਫੰਡ ਅਤੇ ਐਚਡੀਐਫਸੀ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ ਫੰਡ ਦੋਵਾਂ ਲਈ ਇੱਕੋ ਜਿਹੇ ਹਨ। ਇੱਥੇ, ਘੱਟੋ-ਘੱਟSIP ਨਿਵੇਸ਼ INR 500 ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ INR 5 ਹੈ,000.

ਸ਼੍ਰੀ ਰਾਕੇਸ਼ ਵਿਆਸ ਅਤੇ ਸ਼੍ਰੀ ਪ੍ਰਸ਼ਾਂਤ ਜੈਨ HDFC ਬੈਲੇਂਸਡ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਦੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਹਨ।

ਸ਼੍ਰੀ ਰਾਕੇਸ਼ ਵਿਆਸ ਅਤੇ ਸ਼੍ਰੀ ਪ੍ਰਸ਼ਾਂਤ ਜੈਨ ਇਕੱਠੇ HDFC ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ ਫੰਡ ਦੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਹਨ।

ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਸਾਰਣੀ ਦੂਜੇ ਵੇਰਵਿਆਂ ਵਾਲੇ ਭਾਗ ਦਾ ਸਾਰ ਦਿੰਦੀ ਹੈ।

ਸਾਲਾਂ ਦੌਰਾਨ 10k ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦਾ ਵਾਧਾ