ਟੈਕਸ ਬੁਖਾਰ - ਟੈਕਸ ਸੀਜ਼ਨ ਨੂੰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਹੇਠਾਂ ਨਾ ਲਿਆਉਣ ਦਿਓ!

Updated on September 8, 2026 , 69287 views

ਤੁਹਾਡੇ ਵਿੱਚੋਂ ਬਹੁਤਿਆਂ ਨੇ, ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਇੱਕ ਵਾਰ, ਤੁਹਾਡੇ ਤੋਂ ਟੈਕਸ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਰਕਮ ਕੱਟਣ ਦਾ ਅਨੁਭਵ ਕੀਤਾ ਹੈਕਮਾਈਆਂ. ਅਜਿਹਾ ਨਾ ਹੋਣ ਕਾਰਨ ਵੀ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ ਟੈਕਸ-ਬਚਤ ਵਿਕਲਪਾਂ ਵਿੱਚ ਜਾਂ ਆਖਰੀ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ।

ਇਸ ਤਜਰਬੇ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ ਸ.ਜਲਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਇਹ ਆਦਰਸ਼ ਨਹੀਂ ਹੈ - ਭਾਵੇਂ ਹਰ ਕੋਈ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਉਤਸੁਕ ਹੈਟੈਕਸ, ਕਿਸੇ ਦੇ ਪੈਸੇ ਨਾਲ ਸਮਝਦਾਰ ਹੋਣਾ ਅਤੇ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤਰਜੀਹ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

ਤਾਂ, ਕੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਟੈਕਸਾਂ ਦੀ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਤੋਂ ਖੁੰਝ ਜਾਂਦੇ ਹੋ?

ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਖਾਲੀ ਕਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਇੱਕ ਵਾਰ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਦੇ ਹੋ
ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਯੋਗ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਅਸਮਰੱਥ ਹੋਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ, ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਦੌਲਤ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ

ਟੈਕਸ ਬੁਖਾਰ ਕਿਉਂ?

ਜਦੋਂ ਟੈਕਸ ਦੀ ਬਚਤ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਢਿੱਲ ਦੇਣ ਦੀ ਆਦਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਮੌਸਮੀ ਫਲੂ ਵਾਂਗ ਹੈ। ਵਿੱਚ ਦੇਰੀ ਨਾਲਟੈਕਸ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਟੈਕਸ ਬੁਖ਼ਾਰ ਬੱਗ ਦੁਆਰਾ ਡੰਗਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਵੱਧ ਹੈ। ਇਹ ਇੱਕ ਬਿਮਾਰੀ ਦੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਹੈ ਜਿਸ ਨਾਲ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਿਰਿਆਸ਼ੀਲਤਾ ਦੀ ਬਜਾਏ ਪ੍ਰਤੀਕਿਰਿਆ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ।

ਤਾਂ, ਕਿਉਂ ਨਾ ਇਸ ਨੂੰ ਰੋਕਿਆ ਜਾਵੇ? ਟੈਕਸ ਬੁਖ਼ਾਰ ਦੇ ਪ੍ਰਭਾਵਾਂ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਲਈ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਯੋਜਨਾ ਕਿਉਂ ਨਹੀਂ ਬਣਾਈ ਜਾਂਦੀ?

ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਟੈਕਸ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਲਈ, 'ਟੈਕਸ ਬੁਖ਼ਾਰ', ਹਾਲ ਹੀ ਵਿੱਚ ਜਾਰੀ ਕੀਤੀ ਗਈ ਇੱਕ ਵਿਗਿਆਪਨ ਮੁਹਿੰਮ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ ਦੇ ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵੱਲ ਪ੍ਰੇਰਿਤ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਮੁਹਿੰਮ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ 'ਟੈਕਸ ਬੁਖਾਰ' ਲਈ ਇੱਕ ਹਾਸੋਹੀਣੀ ਪਹੁੰਚ ਅਪਣਾਉਂਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਕਿਵੇਂ ਲੋਕ ਆਪਣੇ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਲਈ ਆਖਰੀ ਪਲ ਤੱਕ ਇੰਤਜ਼ਾਰ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਇਸ ਮੁਹਿੰਮ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਜ਼ੋਰਦਾਰ ਨਿਊਜ਼ ਐਂਕਰ ਨੂੰ ਇੱਕ ਨੌਜਵਾਨ ਲੜਕੇ 'ਤੇ ਚੀਕਣਾ ਦਿਖਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਮੋਬਾਈਲ ਗੇਮਾਂ ਖੇਡਣ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਸਮਾਂ ਹੈ, ਪਰ ਟੈਕਸ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਮਾਂ ਨਹੀਂ ਮਿਲਿਆ। ਉਹ ਲਗਾਤਾਰ ਚੀਕਦਾ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਲੜਕੇ ਨੂੰ ਸਮਝਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਆਖਰੀ ਪਲ ਟੈਕਸ ਅਦਾ ਕਰਕੇ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਅਸਫਲ ਰਿਹਾ ਹੈ।

ਸੰਖੇਪ ਰੂਪ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਪੁੱਛਣ 'ਤੇ ਅਧਾਰਤ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਹਰ ਸਾਲ ਦੇਰੀ-ਘਬਰਾਹਟ-ਆਖਰੀ-ਮਿੰਟ ਦੇ ਟੈਕਸ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਉਸੇ ਚੱਕਰ ਵਿੱਚੋਂ ਕਿਉਂ ਲੰਘਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਤਾਕੀਦ ਕਰਦੇ ਹਨ।ELSS ਉਹ ਜਿੰਨੀ ਜਲਦੀ ਹੋ ਸਕੇ ਟੈਕਸ ਬੁਖ਼ਾਰ ਦੇ ਪ੍ਰਭਾਵਾਂ ਨੂੰ ਘੱਟ ਕਰਨ ਲਈ ਜਿੰਨਾ ਸੰਭਵ ਹੋ ਸਕੇ।

ਨੋਟ: ਜਲਦੀ ਕਰੋ! ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਅਜੇ ਵੀ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਅਤੇ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣ ਦਾ ਮੌਕਾ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ 31 ਜੁਲਾਈ, 2020 ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣੇ ਟੈਕਸਾਂ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 2019-20 ਲਈ ਟੈਕਸ ਲਾਭ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗ ਸਕੀਮ (ELSS)

ਇੱਕ ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗਜ਼ ਸਕੀਮ (ELSS) ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਟੈਕਸ-ਬਚਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਦੀ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜੋ ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਅਤੇ ਦੌਲਤ ਸਿਰਜਣ ਦੇ ਦੋਹਰੇ ਲਾਭ ਨੂੰ ਜੋੜਦਾ ਹੈ। ELSS ਇੱਕ ਫੰਡ ਹੈ ਜੋ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਲਿੰਕਡ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈਬਜ਼ਾਰ- ਲਿੰਕਡ ਰਿਟਰਨ।

ਇਹ ਇਕਮਾਤਰ ਇਕੁਇਟੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੈ ਜੋ ਕਟੌਤੀਆਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈਧਾਰਾ 80C ਆਈਟੀ ਐਕਟ ਦੇ. ਤੁਸੀਂ ਰੁਪਏ ਤੱਕ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। 1.5 ਲੱਖ ਪ੍ਰਤੀਵਿੱਤੀ ਸਾਲ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕਰੋਕਟੌਤੀ ਰੁਪਏ ਦਾ 46,800 ਹੈ। ELSS 3 ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ ਲਾਕ-ਇਨ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਾਲ ਆਉਂਦਾ ਹੈ।

ELSS ਬਨਾਮ ਹੋਰ 80C ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ

ELSS ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਭੂਮਿਕਾ ਨਿਭਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਕੁਇਟੀ-ਲਿੰਕਡ ਸਕੀਮ ਹੋਣ ਦੇ ਨਾਤੇ, ਇਸ ਵਿਚ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿਚ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੈ। ELSS ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਸੈਕਸ਼ਨ 80C ਦੇ ਅਧੀਨ ਕੋਈ ਹੋਰ ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਵਿਕਲਪ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਅਜਿਹੇ ਉੱਚ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ELSS ਕੋਲ ਕਿਸੇ ਵੀ ਹੋਰ ਸੈਕਸ਼ਨ 80C ਵਿਕਲਪਾਂ ਨਾਲੋਂ ਸਭ ਤੋਂ ਛੋਟਾ ਲਾਕ-ਇਨ ਹੈ।

ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਦੇ ਹੋਰ ਵਿਕਲਪਾਂ ਦੇ ਉਲਟ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕਾਗਜ਼ੀ ਕਾਰਵਾਈ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ELSS ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੇਜ਼ ਅਤੇ ਮੁਸ਼ਕਲ ਰਹਿਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਤੁਸੀਂ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਔਨਲਾਈਨ ਟ੍ਰੈਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਸਾਰਣੀ ELSS ਅਤੇ ਹੋਰ 80C ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਵਿਕਲਪਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਇੱਕ ਤੇਜ਼ ਤੁਲਨਾ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ-।

Sec 80C ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਵਿਕਲਪ	ਵਾਪਸੀ	ਸੁਰੱਖਿਆ	ਤਰਲਤਾ
ਪਬਲਿਕ ਪ੍ਰੋਵੀਡੈਂਟ ਫੰਡ (ਪੀ.ਪੀ.ਐਫ)	ਮਾਰਕੀਟ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ (ਮੌਜੂਦਾ ਸਾਲ ਲਈ 7.1%)	ਉੱਚ	5 ਸਾਲ ਤੱਕ ਲਾਕ-ਇਨ
ਸੀਨੀਅਰ ਸਿਟੀਜ਼ਨ ਸੇਵਿੰਗ ਸਕੀਮ (SCSS)	7.4%	ਉੱਚ	5 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਲਾਕ-ਇਨ, ਵਿਆਜ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਤਿਮਾਹੀ
ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਪੈਨਸ਼ਨ ਯੋਜਨਾ (ਐਨ.ਪੀ.ਐਸ)	ਬਾਜ਼ਾਰ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ	ਮੱਧਮ	ਪਹਿਲਾਂ ਕੋਈ ਕਢਵਾਉਣਾ ਨਹੀਂਸੇਵਾਮੁਕਤੀ
ELSS	ਬਾਜ਼ਾਰ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ	ਮੱਧਮ	3 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਲਾਕ-ਇਨ

ELSS ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਲਾਭ

ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਵਾਪਸੀ

ਕਿਉਂਕਿ ELSS ਇੱਕ ਇਕੁਇਟੀ ਸਕੀਮ ਹੈ, ਇਸ ਵਿੱਚ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੈ। ਜਿਵੇਂ ਤੁਹਾਡਾਪੂੰਜੀ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਬੰਦ ਹੈ, ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਸਮਾਂ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ELSS ਯੋਜਨਾ ਵੱਡੇ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਵਿਭਿੰਨ ਹੈਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ, ਜੋ ਪੂੰਜੀ ਪ੍ਰਸ਼ੰਸਾ ਨੂੰ ਸਮਰੱਥ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਹੋਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਹਰਾਉਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੈ. ਇਸ ਲਈ, PPF ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ELSS ਵਿੱਚ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੁੰਦੇ ਹਨ,ਐਨ.ਐਸ.ਸੀ ਅਤੇ ਹੋਰ ਸਥਿਰ-ਆਮਦਨ ਵਿਕਲਪ।

ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ ਲਾਕ-ਇਨ ਪੀਰੀਅਡ

ELSS ਵਿੱਚ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਹੀ ਮਾਮੂਲੀ ਲਾਕ-ਇਨ ਮਿਆਦ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ, ਹੋਰ ਟੈਕਸ ਵਿਕਲਪ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਪੰਜ-ਸਾਲ ਦੇ ਲਾਕ-ਇਨ ਦੇ ਨਾਲ ਆਉਂਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਅਨੁਸ਼ਾਸਨ ਲਿਆਉਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਰਹਿਣ ਦੀ ਚੰਗੀ ਆਦਤ ਨੂੰ ਸਮਰੱਥ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।

ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ

ਦਨਿਵੇਸ਼ਕਦਾ ਪੈਸਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੱਥਾਂ ਵਿੱਚ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ELSS ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਕੀਤੇ ਗਏ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਇਸ ਦੇ ਕੰਮਕਾਜ ਬਾਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਹੈ।ਪੂੰਜੀ ਬਾਜ਼ਾਰ. ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਅਪਣਾਉਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨਖਰੀਦੋ ਅਤੇ ਹੋਲਡ ਕਰੋ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਕਰਨ ਲਈ ਰਣਨੀਤੀਆਂ. ਇਸ ਲਈ, ਭਾਵੇਂ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸੰਸਾਰ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਨਵੇਂ ਹੋ ਜਾਂ ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰਨ ਲਈ ਸਮੇਂ ਦੀ ਘਾਟ ਹੈਆਧਾਰ, ਤੁਸੀਂ ਚਿੰਤਾ-ਮੁਕਤ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਤੋਂ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਪੂੰਜੀ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹੋ।

ਸਰਵੋਤਮ ਐਕਸਿਸ ELSS ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Axis Long Term Equity Fund Growth	₹97.077 ↑ 0.08	₹32,592	6.9	5.1	0	10.3	5.3	4.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 1 Funds showcased

Commentary	Axis Long Term Equity Fund
Point 1	Highest AUM (₹32,592 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (16 yrs).
Point 3	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 5.28% (top quartile).
Point 6	3Y return: 10.27% (top quartile).
Point 7	1Y return: 0.03% (top quartile).
Point 8	Alpha: -1.26 (top quartile).
Point 9	Sharpe: -0.11 (top quartile).
Point 10	Information ratio: -0.26 (top quartile).

Axis Long Term Equity Fund

Highest AUM (₹32,592 Cr).
Oldest track record among peers (16 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 5.28% (top quartile).
3Y return: 10.27% (top quartile).
1Y return: 0.03% (top quartile).
Alpha: -1.26 (top quartile).
Sharpe: -0.11 (top quartile).
Information ratio: -0.26 (top quartile).

1. Axis Long Term Equity Fund

To generate income and long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Research Highlights for Axis Long Term Equity Fund

Highest AUM (₹32,592 Cr).
Oldest track record among peers (16 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 5.28% (top quartile).
3Y return: 10.27% (top quartile).
1Y return: 0.03% (top quartile).
Alpha: -1.26 (top quartile).
Sharpe: -0.11 (top quartile).
Information ratio: -0.26 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~7.4%).

Below is the key information for Axis Long Term Equity Fund

Axis Long Term Equity Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (10 Sep 26)	₹97.077 ↑ 0.08 (0.08 %)
Net Assets (Cr)	₹32,592 on 31 Jul 26
Category	Equity - ELSS
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.54
Sharpe Ratio	-0.11
Information Ratio	-0.26
Alpha Ratio	-1.26
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Sub Cat.	ELSS

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹9,299
31 Aug 23	₹9,482
31 Aug 24	₹13,074
31 Aug 25	₹12,776
31 Aug 26	₹13,372

Axis Long Term Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹349,120.
Net Profit of ₹49,120 Invest Now

Returns for Axis Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Sep 26

Duration	Returns
1 Month	-2.3%
3 Month	6.9%
6 Month	5.1%
1 Year	0%
3 Year	10.3%
5 Year	5.3%
10 Year
15 Year
Since launch	14.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	4.4%
2024	17.4%
2023	22%
2022	-12%
2021	24.5%
2020	20.5%
2019	14.8%
2018	2.7%
2017	37.4%
2016	-0.7%

Fund Manager information for Axis Long Term Equity Fund

Name	Since	Tenure
Shreyash Devalkar	4 Aug 23	3.08 Yr.
Ashish Naik	3 Aug 23	3.08 Yr.

Data below for Axis Long Term Equity Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	31.19%
Consumer Cyclical	18.54%
Industrials	10.87%
Basic Materials	10.18%
Health Care	9.71%
Technology	5.55%
Communication Services	4.64%
Energy	2.48%
Consumer Defensive	2.44%
Utility	1.29%
Real Estate	0.96%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.16%
Equity	97.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| ICICIBANK	7%	₹2,409 Cr	16,786,160 ↓ -1,147,703
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| HDFCBANK	6%	₹1,912 Cr	25,561,700 ↑ 788,321
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 23 \| BHARTIARTL	5%	₹1,513 Cr	7,672,253 ↑ 448,006
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 16 \| 500034	4%	₹1,339 Cr	11,731,503 ↓ -679,693
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 23 \| ETERNAL	3%	₹1,029 Cr	34,024,411
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| LT	3%	₹923 Cr	2,343,559
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 22 \| M&M	3%	₹911 Cr	2,679,147
Pidilite Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Nov 14 \| PIDILITIND	3%	₹852 Cr	5,288,310 ↓ -150,178
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 20 \| CHOLAFIN	2%	₹792 Cr	4,278,865 ↓ -120,292
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| SBIN	2%	₹782 Cr	7,608,019 ↓ -1,567,430

ELSS – SIP ਜਾਂ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?

ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP) ਜਾਂ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ? ਇਹ ਇੱਕ ਸਵਾਲ ਹੈ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਦਿਮਾਗ ਵਿੱਚ ਘੁੰਮਦਾ ਹੈ. ਦੋਨੋ ਮੋਡ ਵਿਲੱਖਣ ਫਾਇਦੇ ਹਨ; ਅੰਤਮ ਫੈਸਲਾ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿੱਜੀ 'ਤੇ ਅਧਾਰਤ ਹੈਵਿੱਤੀ ਟੀਚਾ.

ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਰੁਪਏ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ। ELSS ਵਿੱਚ 1.5 ਲੱਖ, ਤੁਸੀਂ ਜਾਂ ਤਾਂ ਇੱਕ ਵਾਰ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ (ਇਕਮੁਸ਼ਤ) ਜਾਂ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਰੱਖਣ ਲਈ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਇੱਕ SIP ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।

ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਦੇ ਲਾਭ

ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ SIP ਰਾਹੀਂ ਹੌਲੀ-ਹੌਲੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਫੈਲ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਬਜ਼ਾਰ ਦੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘਟਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਛੋਟਾ ਹਿੱਸਾ ਹੀ ਮਾਰਕੀਟ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਦਾ ਹੈ।
SIP ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਘੱਟ ਰਕਮ ਦੇ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। 500 ਮਹੀਨਾਵਾਰ। ਇੱਕ ਤਨਖਾਹਦਾਰ ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਂ ਨਵਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ SIP ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਵਧੇਰੇ ਆਰਾਮਦਾਇਕ ਮਹਿਸੂਸ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਯਮਤ ਅਧਾਰ 'ਤੇ ਸਿਰਫ ਛੋਟਾ, ਪਰ ਨਿਸ਼ਚਤ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਵੀ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ।
SIP ਪੇਸ਼ਕਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਲਾਭ ਰੁਪਏ ਦੀ ਲਾਗਤ ਔਸਤ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਮਾਰਕੀਟ ਘੱਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਪ੍ਰਤੀ-ਯੂਨਿਟ ਲਾਗਤ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਲਈ ਹੋਰ ਯੂਨਿਟਾਂ ਖਰੀਦਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਇਕਾਈਆਂ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਵੇਚੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ ਜਦੋਂ ਮਾਰਕੀਟ ਆਪਣੇ ਸਿਖਰ 'ਤੇ ਪਹੁੰਚ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ।

ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਦੇ ਲਾਭ

ਸਾਲਾਨਾ ਆਮਦਨ ਲਈ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਵਾਰ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਕਿਉਂਕਿ ਇੱਥੇ ਕੋਈ ਨਹੀਂ ਹੋਵੇਗਾਵਿੱਤੀ ਸੰਕਟ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼.
ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ 'ਤੇ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚੇ ਦੇ ਕਾਰਨ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।

ਸਿੱਟਾ

ਇੱਕ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਾਰੇ ਟੈਕਸ-ਬਚਤ ਵਿਕਲਪਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਸਮਾਂ ਦਿੰਦੀ ਹੈ। ਤੁਹਾਡੀ ਟੈਕਸ ਬੱਚਤਾਂ ਨੂੰ ਅਚਨਚੇਤ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਸਮਾਂ ਹੈ। ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਆਖਰੀ ਸਮੇਂ ਦੀਆਂ ਤਿਆਰੀਆਂ ਘਾਤਕ ਸਿੱਧ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ, ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ ਗਲਤ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

ਆਖਰੀ-ਮਿੰਟ ਦੀ ਕਾਹਲੀ ਨੂੰ ਅਲਵਿਦਾ ਕਹੋ! ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਟੈਕਸਾਂ ਦੀ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਓ।

Disclaimer:
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।