+91-22-48913909ਟੈਕਸ ਬੁਖਾਰ - ਟੈਕਸ ਸੀਜ਼ਨ ਨੂੰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਹੇਠਾਂ ਨਾ ਲਿਆਉਣ ਦਿਓ!
ਤੁਹਾਡੇ ਵਿੱਚੋਂ ਬਹੁਤਿਆਂ ਨੇ, ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਇੱਕ ਵਾਰ, ਤੁਹਾਡੇ ਤੋਂ ਟੈਕਸ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਰਕਮ ਕੱਟਣ ਦਾ ਅਨੁਭਵ ਕੀਤਾ ਹੈਕਮਾਈਆਂ. ਅਜਿਹਾ ਨਾ ਹੋਣ ਕਾਰਨ ਵੀ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ ਟੈਕਸ-ਬਚਤ ਵਿਕਲਪਾਂ ਵਿੱਚ ਜਾਂ ਆਖਰੀ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ।
ਇਸ ਤਜਰਬੇ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ ਸ.ਜਲਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਇਹ ਆਦਰਸ਼ ਨਹੀਂ ਹੈ - ਭਾਵੇਂ ਹਰ ਕੋਈ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਉਤਸੁਕ ਹੈਟੈਕਸ, ਕਿਸੇ ਦੇ ਪੈਸੇ ਨਾਲ ਸਮਝਦਾਰ ਹੋਣਾ ਅਤੇ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤਰਜੀਹ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਤਾਂ, ਕੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਟੈਕਸਾਂ ਦੀ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਤੋਂ ਖੁੰਝ ਜਾਂਦੇ ਹੋ?
- ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਖਾਲੀ ਕਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਇੱਕ ਵਾਰ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਦੇ ਹੋ
- ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਯੋਗ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਅਸਮਰੱਥ ਹੋਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ, ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਦੌਲਤ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ
ਟੈਕਸ ਬੁਖਾਰ ਕਿਉਂ?
ਜਦੋਂ ਟੈਕਸ ਦੀ ਬਚਤ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਢਿੱਲ ਦੇਣ ਦੀ ਆਦਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਮੌਸਮੀ ਫਲੂ ਵਾਂਗ ਹੈ। ਵਿੱਚ ਦੇਰੀ ਨਾਲਟੈਕਸ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਟੈਕਸ ਬੁਖ਼ਾਰ ਬੱਗ ਦੁਆਰਾ ਡੰਗਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਵੱਧ ਹੈ। ਇਹ ਇੱਕ ਬਿਮਾਰੀ ਦੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਹੈ ਜਿਸ ਨਾਲ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਿਰਿਆਸ਼ੀਲਤਾ ਦੀ ਬਜਾਏ ਪ੍ਰਤੀਕਿਰਿਆ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ।
ਤਾਂ, ਕਿਉਂ ਨਾ ਇਸ ਨੂੰ ਰੋਕਿਆ ਜਾਵੇ? ਟੈਕਸ ਬੁਖ਼ਾਰ ਦੇ ਪ੍ਰਭਾਵਾਂ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਲਈ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਯੋਜਨਾ ਕਿਉਂ ਨਹੀਂ ਬਣਾਈ ਜਾਂਦੀ?
ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਟੈਕਸ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਲਈ, 'ਟੈਕਸ ਬੁਖ਼ਾਰ', ਹਾਲ ਹੀ ਵਿੱਚ ਜਾਰੀ ਕੀਤੀ ਗਈ ਇੱਕ ਵਿਗਿਆਪਨ ਮੁਹਿੰਮ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ ਦੇ ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵੱਲ ਪ੍ਰੇਰਿਤ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਮੁਹਿੰਮ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ 'ਟੈਕਸ ਬੁਖਾਰ' ਲਈ ਇੱਕ ਹਾਸੋਹੀਣੀ ਪਹੁੰਚ ਅਪਣਾਉਂਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਕਿਵੇਂ ਲੋਕ ਆਪਣੇ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਲਈ ਆਖਰੀ ਪਲ ਤੱਕ ਇੰਤਜ਼ਾਰ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਇਸ ਮੁਹਿੰਮ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਜ਼ੋਰਦਾਰ ਨਿਊਜ਼ ਐਂਕਰ ਨੂੰ ਇੱਕ ਨੌਜਵਾਨ ਲੜਕੇ 'ਤੇ ਚੀਕਣਾ ਦਿਖਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਮੋਬਾਈਲ ਗੇਮਾਂ ਖੇਡਣ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਸਮਾਂ ਹੈ, ਪਰ ਟੈਕਸ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਮਾਂ ਨਹੀਂ ਮਿਲਿਆ। ਉਹ ਲਗਾਤਾਰ ਚੀਕਦਾ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਲੜਕੇ ਨੂੰ ਸਮਝਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਆਖਰੀ ਪਲ ਟੈਕਸ ਅਦਾ ਕਰਕੇ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਅਸਫਲ ਰਿਹਾ ਹੈ।
ਸੰਖੇਪ ਰੂਪ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਪੁੱਛਣ 'ਤੇ ਅਧਾਰਤ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਹਰ ਸਾਲ ਦੇਰੀ-ਘਬਰਾਹਟ-ਆਖਰੀ-ਮਿੰਟ ਦੇ ਟੈਕਸ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਉਸੇ ਚੱਕਰ ਵਿੱਚੋਂ ਕਿਉਂ ਲੰਘਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਤਾਕੀਦ ਕਰਦੇ ਹਨ।ELSS ਉਹ ਜਿੰਨੀ ਜਲਦੀ ਹੋ ਸਕੇ ਟੈਕਸ ਬੁਖ਼ਾਰ ਦੇ ਪ੍ਰਭਾਵਾਂ ਨੂੰ ਘੱਟ ਕਰਨ ਲਈ ਜਿੰਨਾ ਸੰਭਵ ਹੋ ਸਕੇ।
ਨੋਟ: ਜਲਦੀ ਕਰੋ! ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਅਜੇ ਵੀ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਅਤੇ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣ ਦਾ ਮੌਕਾ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ 31 ਜੁਲਾਈ, 2020 ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣੇ ਟੈਕਸਾਂ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 2019-20 ਲਈ ਟੈਕਸ ਲਾਭ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
Talk to our investment specialist
ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗ ਸਕੀਮ (ELSS)
ਇੱਕ ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗਜ਼ ਸਕੀਮ (ELSS) ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਟੈਕਸ-ਬਚਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਦੀ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜੋ ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਅਤੇ ਦੌਲਤ ਸਿਰਜਣ ਦੇ ਦੋਹਰੇ ਲਾਭ ਨੂੰ ਜੋੜਦਾ ਹੈ। ELSS ਇੱਕ ਫੰਡ ਹੈ ਜੋ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਲਿੰਕਡ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈਬਜ਼ਾਰ- ਲਿੰਕਡ ਰਿਟਰਨ।
ਇਹ ਇਕਮਾਤਰ ਇਕੁਇਟੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੈ ਜੋ ਕਟੌਤੀਆਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈਧਾਰਾ 80C ਆਈਟੀ ਐਕਟ ਦੇ. ਤੁਸੀਂ ਰੁਪਏ ਤੱਕ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। 1.5 ਲੱਖ ਪ੍ਰਤੀਵਿੱਤੀ ਸਾਲ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕਰੋਕਟੌਤੀ ਰੁਪਏ ਦਾ 46,800 ਹੈ। ELSS 3 ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ ਲਾਕ-ਇਨ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਾਲ ਆਉਂਦਾ ਹੈ।
ELSS ਬਨਾਮ ਹੋਰ 80C ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ
ELSS ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਭੂਮਿਕਾ ਨਿਭਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਕੁਇਟੀ-ਲਿੰਕਡ ਸਕੀਮ ਹੋਣ ਦੇ ਨਾਤੇ, ਇਸ ਵਿਚ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿਚ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੈ। ELSS ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਸੈਕਸ਼ਨ 80C ਦੇ ਅਧੀਨ ਕੋਈ ਹੋਰ ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਵਿਕਲਪ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਅਜਿਹੇ ਉੱਚ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ELSS ਕੋਲ ਕਿਸੇ ਵੀ ਹੋਰ ਸੈਕਸ਼ਨ 80C ਵਿਕਲਪਾਂ ਨਾਲੋਂ ਸਭ ਤੋਂ ਛੋਟਾ ਲਾਕ-ਇਨ ਹੈ।
ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਦੇ ਹੋਰ ਵਿਕਲਪਾਂ ਦੇ ਉਲਟ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕਾਗਜ਼ੀ ਕਾਰਵਾਈ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ELSS ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੇਜ਼ ਅਤੇ ਮੁਸ਼ਕਲ ਰਹਿਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਤੁਸੀਂ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਔਨਲਾਈਨ ਟ੍ਰੈਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਸਾਰਣੀ ELSS ਅਤੇ ਹੋਰ 80C ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਵਿਕਲਪਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਇੱਕ ਤੇਜ਼ ਤੁਲਨਾ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ-।
| Sec 80C ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਵਿਕਲਪ | ਵਾਪਸੀ | ਸੁਰੱਖਿਆ | ਤਰਲਤਾ |
|---|---|---|---|
| ਪਬਲਿਕ ਪ੍ਰੋਵੀਡੈਂਟ ਫੰਡ (ਪੀ.ਪੀ.ਐਫ) | ਮਾਰਕੀਟ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ (ਮੌਜੂਦਾ ਸਾਲ ਲਈ 7.1%) | ਉੱਚ | 5 ਸਾਲ ਤੱਕ ਲਾਕ-ਇਨ |
| ਸੀਨੀਅਰ ਸਿਟੀਜ਼ਨ ਸੇਵਿੰਗ ਸਕੀਮ (SCSS) | 7.4% | ਉੱਚ | 5 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਲਾਕ-ਇਨ, ਵਿਆਜ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਤਿਮਾਹੀ |
| ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਪੈਨਸ਼ਨ ਯੋਜਨਾ (ਐਨ.ਪੀ.ਐਸ) | ਬਾਜ਼ਾਰ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ | ਮੱਧਮ | ਪਹਿਲਾਂ ਕੋਈ ਕਢਵਾਉਣਾ ਨਹੀਂਸੇਵਾਮੁਕਤੀ |
| ELSS | ਬਾਜ਼ਾਰ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ | ਮੱਧਮ | 3 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਲਾਕ-ਇਨ |
ELSS ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਲਾਭ
ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਵਾਪਸੀ
ਕਿਉਂਕਿ ELSS ਇੱਕ ਇਕੁਇਟੀ ਸਕੀਮ ਹੈ, ਇਸ ਵਿੱਚ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੈ। ਜਿਵੇਂ ਤੁਹਾਡਾਪੂੰਜੀ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਬੰਦ ਹੈ, ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਸਮਾਂ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ELSS ਯੋਜਨਾ ਵੱਡੇ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਵਿਭਿੰਨ ਹੈਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ, ਜੋ ਪੂੰਜੀ ਪ੍ਰਸ਼ੰਸਾ ਨੂੰ ਸਮਰੱਥ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਹੋਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਹਰਾਉਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੈ. ਇਸ ਲਈ, PPF ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ELSS ਵਿੱਚ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੁੰਦੇ ਹਨ,ਐਨ.ਐਸ.ਸੀ ਅਤੇ ਹੋਰ ਸਥਿਰ-ਆਮਦਨ ਵਿਕਲਪ।
ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ ਲਾਕ-ਇਨ ਪੀਰੀਅਡ
ELSS ਵਿੱਚ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਹੀ ਮਾਮੂਲੀ ਲਾਕ-ਇਨ ਮਿਆਦ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ, ਹੋਰ ਟੈਕਸ ਵਿਕਲਪ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਪੰਜ-ਸਾਲ ਦੇ ਲਾਕ-ਇਨ ਦੇ ਨਾਲ ਆਉਂਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਅਨੁਸ਼ਾਸਨ ਲਿਆਉਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਰਹਿਣ ਦੀ ਚੰਗੀ ਆਦਤ ਨੂੰ ਸਮਰੱਥ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ
ਦਨਿਵੇਸ਼ਕਦਾ ਪੈਸਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੱਥਾਂ ਵਿੱਚ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ELSS ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਕੀਤੇ ਗਏ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਇਸ ਦੇ ਕੰਮਕਾਜ ਬਾਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਹੈ।ਪੂੰਜੀ ਬਾਜ਼ਾਰ. ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਅਪਣਾਉਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨਖਰੀਦੋ ਅਤੇ ਹੋਲਡ ਕਰੋ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਕਰਨ ਲਈ ਰਣਨੀਤੀਆਂ. ਇਸ ਲਈ, ਭਾਵੇਂ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸੰਸਾਰ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਨਵੇਂ ਹੋ ਜਾਂ ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰਨ ਲਈ ਸਮੇਂ ਦੀ ਘਾਟ ਹੈਆਧਾਰ, ਤੁਸੀਂ ਚਿੰਤਾ-ਮੁਕਤ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਤੋਂ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਪੂੰਜੀ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹੋ।
ਸਰਵੋਤਮ ਐਕਸਿਸ ELSS ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ 2022
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Axis Long Term Equity Fund Growth ₹96.3584
↑ 0.14 ₹35,172 1.6 13.6 -0.7 11.8 15.4 17.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 1 Funds showcased
Commentary Axis Long Term Equity Fund Point 1 Highest AUM (₹35,172 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (15 yrs). Point 3 Top rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 15.41% (top quartile). Point 6 3Y return: 11.75% (top quartile). Point 7 1Y return: -0.69% (top quartile). Point 8 Alpha: 1.08 (top quartile). Point 9 Sharpe: -0.36 (top quartile). Point 10 Information ratio: -0.67 (top quartile). Axis Long Term Equity Fund
To generate income and long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Below is the key information for Axis Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on 1. Axis Long Term Equity Fund
Axis Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 29 Dec 09 NAV (04 Sep 25) ₹96.3584 ↑ 0.14 (0.14 %) Net Assets (Cr) ₹35,172 on 31 Jul 25 Category Equity - ELSS AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.52 Sharpe Ratio -0.36 Information Ratio -0.67 Alpha Ratio 1.08 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Sub Cat. ELSS Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹15,933 31 Aug 22 ₹14,816 31 Aug 23 ₹15,107 31 Aug 24 ₹20,830 31 Aug 25 ₹20,356 Returns for Axis Long Term Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.6% 6 Month 13.6% 1 Year -0.7% 3 Year 11.8% 5 Year 15.4% 10 Year 15 Year Since launch 15.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 17.4% 2023 22% 2022 -12% 2021 24.5% 2020 20.5% 2019 14.8% 2018 2.7% 2017 37.4% 2016 -0.7% 2015 6.7% Fund Manager information for Axis Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Shreyash Devalkar 4 Aug 23 2.08 Yr. Ashish Naik 3 Aug 23 2.08 Yr. Data below for Axis Long Term Equity Fund as on 31 Jul 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 30.08% Consumer Cyclical 14.4% Industrials 10.94% Health Care 9.41% Basic Materials 8.25% Technology 7.59% Consumer Defensive 5.28% Communication Services 5.23% Utility 2.91% Energy 2.16% Real Estate 1.16% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.58% Equity 97.42% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK8% ₹2,990 Cr 14,812,930
↓ -371,245 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | ICICIBANK6% ₹2,277 Cr 15,370,693
↑ 235,516 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BHARTIARTL4% ₹1,504 Cr 7,858,003 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000344% ₹1,435 Cr 16,282,910 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 24 | INFY3% ₹1,100 Cr 7,289,065
↑ 682,570 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5433203% ₹1,000 Cr 32,486,733
↓ -2,206,066 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 5327793% ₹946 Cr 7,218,270
↓ -339,259 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS3% ₹942 Cr 3,103,260 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M2% ₹862 Cr 2,691,868 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5325382% ₹787 Cr 642,367
ELSS – SIP ਜਾਂ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP) ਜਾਂ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ? ਇਹ ਇੱਕ ਸਵਾਲ ਹੈ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਦਿਮਾਗ ਵਿੱਚ ਘੁੰਮਦਾ ਹੈ. ਦੋਨੋ ਮੋਡ ਵਿਲੱਖਣ ਫਾਇਦੇ ਹਨ; ਅੰਤਮ ਫੈਸਲਾ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿੱਜੀ 'ਤੇ ਅਧਾਰਤ ਹੈਵਿੱਤੀ ਟੀਚਾ.
ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਰੁਪਏ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ। ELSS ਵਿੱਚ 1.5 ਲੱਖ, ਤੁਸੀਂ ਜਾਂ ਤਾਂ ਇੱਕ ਵਾਰ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ (ਇਕਮੁਸ਼ਤ) ਜਾਂ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਰੱਖਣ ਲਈ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਇੱਕ SIP ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਦੇ ਲਾਭ
ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ SIP ਰਾਹੀਂ ਹੌਲੀ-ਹੌਲੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਫੈਲ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਬਜ਼ਾਰ ਦੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘਟਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਛੋਟਾ ਹਿੱਸਾ ਹੀ ਮਾਰਕੀਟ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਦਾ ਹੈ।
SIP ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਘੱਟ ਰਕਮ ਦੇ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। 500 ਮਹੀਨਾਵਾਰ। ਇੱਕ ਤਨਖਾਹਦਾਰ ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਂ ਨਵਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ SIP ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਵਧੇਰੇ ਆਰਾਮਦਾਇਕ ਮਹਿਸੂਸ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਯਮਤ ਅਧਾਰ 'ਤੇ ਸਿਰਫ ਛੋਟਾ, ਪਰ ਨਿਸ਼ਚਤ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਵੀ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ।
SIP ਪੇਸ਼ਕਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਲਾਭ ਰੁਪਏ ਦੀ ਲਾਗਤ ਔਸਤ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਮਾਰਕੀਟ ਘੱਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਪ੍ਰਤੀ-ਯੂਨਿਟ ਲਾਗਤ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਲਈ ਹੋਰ ਯੂਨਿਟਾਂ ਖਰੀਦਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਇਕਾਈਆਂ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਵੇਚੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ ਜਦੋਂ ਮਾਰਕੀਟ ਆਪਣੇ ਸਿਖਰ 'ਤੇ ਪਹੁੰਚ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ।
ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਦੇ ਲਾਭ
ਸਾਲਾਨਾ ਆਮਦਨ ਲਈ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਵਾਰ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਕਿਉਂਕਿ ਇੱਥੇ ਕੋਈ ਨਹੀਂ ਹੋਵੇਗਾਵਿੱਤੀ ਸੰਕਟ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼.
ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ 'ਤੇ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚੇ ਦੇ ਕਾਰਨ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।
ਸਿੱਟਾ
ਇੱਕ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਾਰੇ ਟੈਕਸ-ਬਚਤ ਵਿਕਲਪਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਸਮਾਂ ਦਿੰਦੀ ਹੈ। ਤੁਹਾਡੀ ਟੈਕਸ ਬੱਚਤਾਂ ਨੂੰ ਅਚਨਚੇਤ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਸਮਾਂ ਹੈ। ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਆਖਰੀ ਸਮੇਂ ਦੀਆਂ ਤਿਆਰੀਆਂ ਘਾਤਕ ਸਿੱਧ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ, ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ ਗਲਤ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਆਖਰੀ-ਮਿੰਟ ਦੀ ਕਾਹਲੀ ਨੂੰ ਅਲਵਿਦਾ ਕਹੋ! ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਟੈਕਸਾਂ ਦੀ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਓ।
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Axis Long Term Equity Fund