fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ஃபின்காஷ் »பரஸ்பர நிதி »சிறந்த அரசு பத்திர நிதிகள்

சிறந்த அரசு பத்திர மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022

Updated on June 29, 2025 , 103290 views

வட்டி விகிதங்கள் குறையும் போது முதலீடு செய்ய வேண்டுமா?கில்ட் நிதிகள் இந்தியாவில் இதற்கு ஒரு பதில்! கில்ட்பரஸ்பர நிதி வட்டி விகிதங்கள் குறையும் காலங்களில் அதன் முதிர்வு காலத்தைப் பொறுத்து (அல்லது கால அளவு) நல்ல வருமானத்தை வழங்குகிறது. முதலீட்டாளர்கள்முதலீடு இந்த நிதிகளில், இந்த நிதிகளின் NAVகள் வட்டி விகிதங்களின் இயக்கத்துடன் மிகக் கூர்மையாக நகர்வதால், அவற்றின் முதலீடுகளைக் கண்காணிப்பதற்குப் போதுமான நேரத்தைக் கொண்டிருக்க வேண்டும். ஒருவர் தங்கள் முதலீடுகளை துல்லியமாக நுழைவதிலும், வெளியேறுவதிலும் கவனமாக இருக்க வேண்டும்.

Government Bond Funds

மிக முக்கியமாக, ஷார்ட்லிஸ்ட் செய்வதற்கான முக்கியமான அளவுருக்களைக் கருத்தில் கொள்வது அல்லது சிறந்த கில்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை வலுப்படுத்த ஒரு சிறந்த வழியாகும். சிறந்த கில்ட் நிதிகளைப் பின்பற்றி, அந்த அளவுருக்களில் சிலவற்றிற்கு உங்களை அழைத்துச் செல்கிறோம்சிறந்த செயல்திறன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022 இல் முதலீடு செய்ய.

அரசாங்க பத்திர நிதிகள் என்றால் என்ன?

பெருநிறுவனங்களுக்கு அவர்களின் அன்றாட தேவைகளுக்கு பணம் தேவைப்படுகிறது, எனவே வங்கிகள், பரஸ்பர நிதி மற்றும்காப்பீட்டு நிறுவனங்கள். அதேபோல, இந்திய அரசுக்குப் பணம் தேவைப்படும்போது, அதன் வங்கியாளரான ரிசர்வ் மூலம் கடன் வாங்குகிறதுவங்கி இந்தியாவின் (RBI).

ரிசர்வ் வங்கி, வங்கிகள் போன்ற கடன் வழங்குபவர்களிடமிருந்து பணத்தை எடுக்கிறது.காப்பீடு நிறுவனங்கள் மற்றும் பரஸ்பர நிதிகள்; மற்றும் அதை அரசாங்கத்திற்கு அனுப்பி, பதிலுக்கு ஜி-வினாடிகளை வெளியிடுகிறது.

இந்த ஜி-வினாடிகளுக்கு ஒரு குறிப்பிட்ட காலம் உள்ளது, அதன் முடிவில் கடன் வழங்குபவர்கள் ஜி-வினாடிகளைத் திருப்பித் தந்து தங்கள் பணத்தை திரும்பப் பெறுவார்கள். பல வகைகள்கடன் நிதி g-secs இல் முதலீடு ஆனால் g-sec நிதிகள் g-secs இல் மட்டுமே முதலீடு செய்கின்றன. இந்திய பரஸ்பர நிதித் துறையில் கடன் நிதிகள் 1994 இல் அறிமுகப்படுத்தப்பட்டாலும், கோடக் மஹிந்திரா அசெட் மேனேஜ்மென்ட் கோ. லிமிடெட் டிசம்பர் 1998 இல் இந்தியாவின் முதல் கில்ட் நிதியை அறிமுகப்படுத்தியது.

அரசாங்க பத்திர நிதிகளில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

கடன் சந்தைகளை நீங்கள் நன்கு புரிந்து கொண்டால், கில்ட் நிதிகள் உங்களுக்கானவை. வட்டி விகிதங்கள் குறையும் என்று நீங்கள் எதிர்பார்க்கிறீர்கள் என்றால், கில்ட் ஃபண்டுகளுக்கு ஒரு சிறிய வெளிப்பாடு நல்லது, ஏனெனில் பொதுவாக, இந்த நிதிகள் வட்டி விகிதத்தை நகர்த்தும்போது அனைத்து கடன் நிதிகளையும் நகர்த்துகின்றன. நினைவில் கொள்ளுங்கள்: இதுபோன்ற சமயங்களில், நீங்கள் உண்மையில் உங்கள் பணத்தை திரும்பப் பெற்று பணமாக்கினால் மட்டுமே நீங்கள் பணம் சம்பாதிக்கிறீர்கள்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

2022 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த அரசு பத்திர மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹103.4
↑ 0.08
₹7,3472.55.39.78.98.26.45%3Y 6M9Y 4M 17D
Axis Gilt Fund Growth ₹25.6581
↑ 0.02
₹7701.54.69.18.1106.56%8Y 5M 19D19Y 9M 11D
TATA Gilt Securities Fund Growth ₹78.7529
↑ 0.16
₹1,15925.197.98.36.42%7Y 4M 2D13Y 1M 6D
HDFC Gilt Fund Growth ₹55.6364
↑ 0.10
₹3,0581.64.68.97.98.76.59%8Y 7M 6D17Y 9M 4D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 25

1. ICICI Prudential Gilt Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund)

To generate income through investment in Gilts of various maturities.

ICICI Prudential Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 19 Aug 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.4% since its launch.  Ranked 5 in Government Bond category.  Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 8.3% and 2022 was 3.7% .

Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund

ICICI Prudential Gilt Fund
Growth
Launch Date 19 Aug 99
NAV (02 Jul 25) ₹103.4 ↑ 0.08   (0.07 %)
Net Assets (Cr) ₹7,347 on 31 May 25
Category Debt - Government Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.12
Sharpe Ratio 1.82
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.45%
Effective Maturity 9 Years 4 Months 17 Days
Modified Duration 3 Years 6 Months

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹10,413
30 Jun 22₹10,601
30 Jun 23₹11,581
30 Jun 24₹12,476
30 Jun 25₹13,676

ICICI Prudential Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

DurationReturns
1 Month -0.2%
3 Month 2.5%
6 Month 5.3%
1 Year 9.7%
3 Year 8.9%
5 Year 6.4%
10 Year
15 Year
Since launch 9.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.2%
2023 8.3%
2022 3.7%
2021 3.8%
2020 12.6%
2019 10.8%
2018 6.8%
2017 2.1%
2016 18.2%
2015 5.5%
Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia22 Jan 241.36 Yr.
Raunak Surana22 Jan 241.36 Yr.

Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 31 May 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash29.77%
Debt70.23%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government70.23%
Cash Equivalent29.77%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
24%₹1,795 Cr170,285,400
↓ -59,887,100
7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
13%₹977 Cr94,096,700
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
11%₹841 Cr79,038,200
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
9%₹668 Cr64,485,590
↓ -33,517,710
182 DTB 10072025
Sovereign Bonds | -
5%₹398 Cr40,000,000
↑ 40,000,000
7.23% Maharashtra Sdl-04/09/2035
Sovereign Bonds | -
3%₹222 Cr21,496,400
182 DTB 24072025
Sovereign Bonds | -
3%₹198 Cr20,000,000
7.14% Maharashtra SDL 2039
Sovereign Bonds | -
3%₹187 Cr18,000,000
6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -
2%₹151 Cr15,000,000
91 Days Tbill Red 12-06-2025
Sovereign Bonds | -
1%₹100 Cr10,000,000
↑ 10,000,000

2. Axis Gilt Fund

(Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund)

To generate returns similar to that of 10 year government bonds.

Axis Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 23 Jan 12. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch.  Ranked 16 in Government Bond category.  Return for 2024 was 10% , 2023 was 7.1% and 2022 was 2.4% .

Below is the key information for Axis Gilt Fund

Axis Gilt Fund
Growth
Launch Date 23 Jan 12
NAV (02 Jul 25) ₹25.6581 ↑ 0.02   (0.09 %)
Net Assets (Cr) ₹770 on 31 May 25
Category Debt - Government Bond
AMC Axis Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.79
Sharpe Ratio 1.25
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.56%
Effective Maturity 19 Years 9 Months 11 Days
Modified Duration 8 Years 5 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹10,494
30 Jun 22₹10,632
30 Jun 23₹11,362
30 Jun 24₹12,336
30 Jun 25₹13,433

Axis Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Axis Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

DurationReturns
1 Month -1%
3 Month 1.5%
6 Month 4.6%
1 Year 9.1%
3 Year 8.1%
5 Year 6.1%
10 Year
15 Year
Since launch 7.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 10%
2023 7.1%
2022 2.4%
2021 2.4%
2020 13.1%
2019 12%
2018 5.3%
2017 1.4%
2016 13.7%
2015 6.3%
Fund Manager information for Axis Gilt Fund
NameSinceTenure
Devang Shah5 Nov 1212.58 Yr.
Sachin Jain1 Feb 232.33 Yr.

Data below for Axis Gilt Fund as on 31 May 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.19%
Debt96.81%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government96.81%
Cash Equivalent3.19%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
32%₹238 Cr22,700,000
↑ 12,700,000
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
23%₹171 Cr16,494,700
↓ -2,500,000
182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -
10%₹74 Cr7,500,000
↑ 7,500,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
7%₹54 Cr5,214,800
↓ -85,200
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
7%₹52 Cr5,000,000
7.09% Govt Stock 2074
Sovereign Bonds | -
7%₹51 Cr5,143,000
↑ 5,000,000
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
3%₹26 Cr2,500,000
↓ -5,000,000
07.94 HR Sdl 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹16 Cr1,500,000
↑ 1,500,000
Haryana (State Of) 7.49%
- | -
2%₹16 Cr1,483,000
↑ 1,483,000
07.05 AP Sdl 2035
Sovereign Bonds | -
2%₹12 Cr1,200,000
↑ 1,200,000

3. TATA Gilt Securities Fund

To generate risk-free return and thus provide medium to long term capital gains and income distribution to its Unitholders, while at all times emphasising the importance of capital preservation.

TATA Gilt Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 6 Sep 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.3% since its launch.  Ranked 11 in Government Bond category.  Return for 2024 was 8.3% , 2023 was 7.5% and 2022 was 2.4% .

Below is the key information for TATA Gilt Securities Fund

TATA Gilt Securities Fund
Growth
Launch Date 6 Sep 99
NAV (02 Jul 25) ₹78.7529 ↑ 0.16   (0.20 %)
Net Assets (Cr) ₹1,159 on 31 May 25
Category Debt - Government Bond
AMC Tata Asset Management Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0
Sharpe Ratio 1.12
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-180 Days (0.5%),180 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 6.42%
Effective Maturity 13 Years 1 Month 6 Days
Modified Duration 7 Years 4 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹10,163
30 Jun 22₹10,297
30 Jun 23₹11,086
30 Jun 24₹11,858
30 Jun 25₹12,892

TATA Gilt Securities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for TATA Gilt Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

DurationReturns
1 Month -0.8%
3 Month 2%
6 Month 5.1%
1 Year 9%
3 Year 7.9%
5 Year 5.2%
10 Year
15 Year
Since launch 8.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.3%
2023 7.5%
2022 2.4%
2021 0.8%
2020 9.9%
2019 9.7%
2018 4.9%
2017 2.7%
2016 13.4%
2015 5.9%
Fund Manager information for TATA Gilt Securities Fund
NameSinceTenure
Akhil Mittal1 Mar 223.25 Yr.

Data below for TATA Gilt Securities Fund as on 31 May 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.97%
Debt98.03%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government98.03%
Cash Equivalent1.97%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
16%₹180 Cr17,500,000
↓ -17,500,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
12%₹131 Cr12,500,000
↓ -2,500,000
7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
9%₹105 Cr10,000,000
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
9%₹103 Cr10,000,000
↑ 10,000,000
6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
9%₹102 Cr10,000,000
↑ 10,000,000
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -
9%₹101 Cr10,000,000
Andhra Pradesh (Government of) 6.84%
- | -
9%₹99 Cr10,000,000
↑ 10,000,000
6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -
9%₹98 Cr10,000,000
6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
7%₹81 Cr8,000,000
↓ -7,000,000
7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
7%₹79 Cr7,500,000

4. HDFC Gilt Fund

(Erstwhile HDFC Gilt Fund - Long Term Plan)

The scheme seeks to generate credit risk - free returns through investments in sovereign securities issued by the Central Government and / or State Governments.

HDFC Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 25 Jul 01. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch.  Ranked 7 in Government Bond category.  Return for 2024 was 8.7% , 2023 was 7.1% and 2022 was 1.7% .

Below is the key information for HDFC Gilt Fund

HDFC Gilt Fund
Growth
Launch Date 25 Jul 01
NAV (02 Jul 25) ₹55.6364 ↑ 0.10   (0.17 %)
Net Assets (Cr) ₹3,058 on 15 Jun 25
Category Debt - Government Bond
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.88
Sharpe Ratio 1.49
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.59%
Effective Maturity 17 Years 9 Months 4 Days
Modified Duration 8 Years 7 Months 6 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹10,310
30 Jun 22₹10,398
30 Jun 23₹11,155
30 Jun 24₹11,993
30 Jun 25₹13,037

HDFC Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for HDFC Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

DurationReturns
1 Month -1.1%
3 Month 1.6%
6 Month 4.6%
1 Year 8.9%
3 Year 7.9%
5 Year 5.4%
10 Year
15 Year
Since launch 7.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.7%
2023 7.1%
2022 1.7%
2021 2.2%
2020 10.7%
2019 8.6%
2018 5.4%
2017 1.8%
2016 16.6%
2015 5.9%
Fund Manager information for HDFC Gilt Fund
NameSinceTenure
Anil Bamboli1 Sep 0717.76 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 231.95 Yr.

Data below for HDFC Gilt Fund as on 15 Jun 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.07%
Debt94.93%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government94.93%
Cash Equivalent5.07%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
16%₹481 Cr46,500,000
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
14%₹425 Cr40,500,000
↓ -11,500,000
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
11%₹328 Cr31,700,000
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -
7%₹223 Cr22,170,000
↑ 4,000,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
7%₹222 Cr21,583,400
↓ -2,500,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
7%₹221 Cr21,000,000
7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
6%₹179 Cr17,000,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
6%₹178 Cr17,000,000
↓ -2,000,000
6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -
5%₹147 Cr15,011,300
↑ 12,000,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
4%₹125 Cr12,000,000

2022 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த 10 ஆண்டு அரசு பாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹24.9218
↑ 0.01
₹2,5513.16.311.39.19.36.38%6Y 9M 25D9Y 6M 4D
IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹46.0858
↑ 0.02
₹3632.86.110.999.76.38%6Y 6M 29D9Y 4M 2D
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹64.1938
↑ 0.02
₹1,9442.85.710.58.89.17.09%6Y 10M 10D9Y 8M 8D
DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Growth ₹21.9852
↑ 0.02
₹602.85.810.58.796.33%6Y 3M 22D8Y 7M 17D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 25

1. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.8% since its launch.  Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2024 was 9.3% , 2023 was 7.7% and 2022 was 1.2% .

Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth
Launch Date 12 Sep 14
NAV (02 Jul 25) ₹24.9218 ↑ 0.01   (0.05 %)
Net Assets (Cr) ₹2,551 on 31 May 25
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.39
Sharpe Ratio 2.16
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 6.38%
Effective Maturity 9 Years 6 Months 4 Days
Modified Duration 6 Years 9 Months 25 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹10,427
30 Jun 22₹10,385
30 Jun 23₹11,324
30 Jun 24₹12,130
30 Jun 25₹13,477

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

DurationReturns
1 Month -0.2%
3 Month 3.1%
6 Month 6.3%
1 Year 11.3%
3 Year 9.1%
5 Year 6.2%
10 Year
15 Year
Since launch 8.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 9.3%
2023 7.7%
2022 1.2%
2021 2.8%
2020 13.6%
2019 12.8%
2018 9.7%
2017 2.4%
2016 16.2%
2015 6.9%
Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia22 Jan 241.36 Yr.
Raunak Surana22 Jan 241.36 Yr.

Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 May 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.08%
Debt96.92%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government96.92%
Cash Equivalent3.08%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
36%₹930 Cr89,822,250
↑ 7,099,500
6.64% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -
26%₹652 Cr63,500,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
25%₹635 Cr60,272,100
↓ -8,026,900
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
6%₹149 Cr14,000,000
6.19% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹50 Cr5,000,000
6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
1%₹26 Cr2,500,000
6.67% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -
1%₹26 Cr2,500,000
6.33% Gsec Mat - 05/05/2035
Sovereign Bonds | -
0%₹4 Cr413,500
↓ -27,950
Net Current Assets
Net Current Assets | -
2%₹41 Cr
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹38 Cr

2. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

(Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan)

IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities. However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch.  Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2024 was 9.7% , 2023 was 7.4% and 2022 was 0.7% .

Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth
Launch Date 9 Mar 02
NAV (02 Jul 25) ₹46.0858 ↑ 0.02   (0.05 %)
Net Assets (Cr) ₹363 on 31 May 25
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC IDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.49
Sharpe Ratio 2.04
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.38%
Effective Maturity 9 Years 4 Months 2 Days
Modified Duration 6 Years 6 Months 29 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹10,346
30 Jun 22₹10,202
30 Jun 23₹11,096
30 Jun 24₹11,945
30 Jun 25₹13,226

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

DurationReturns
1 Month -0.4%
3 Month 2.8%
6 Month 6.1%
1 Year 10.9%
3 Year 9%
5 Year 5.7%
10 Year
15 Year
Since launch 6.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 9.7%
2023 7.4%
2022 0.7%
2021 1.8%
2020 13.2%
2019 14.2%
2018 11.8%
2017 6.2%
2016 10.1%
2015 9%
Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
NameSinceTenure
Harshal Joshi15 May 178.05 Yr.
Brijesh Shah10 Jun 240.98 Yr.

Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 31 May 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.55%
Debt97.45%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government97.45%
Cash Equivalent2.55%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
39%₹143 Cr13,600,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
33%₹120 Cr11,500,000
↑ 500,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
25%₹89 Cr8,500,000
7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
0%₹1 Cr71,000
6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
0%₹1 Cr50,000
8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
0%₹0 Cr44,000
Net Current Assets
Net Current Assets | -
2%₹7 Cr
Triparty Repo Trp_160625
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹2 Cr
Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹0 Cr

3. SBI Magnum Constant Maturity Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term)

To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt.

SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.9% since its launch.  Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2024 was 9.1% , 2023 was 7.5% and 2022 was 1.3% .

Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth
Launch Date 30 Dec 00
NAV (02 Jul 25) ₹64.1938 ↑ 0.02   (0.04 %)
Net Assets (Cr) ₹1,944 on 31 May 25
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.64
Sharpe Ratio 1.93
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.09%
Effective Maturity 9 Years 8 Months 8 Days
Modified Duration 6 Years 10 Months 10 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹10,330
30 Jun 22₹10,304
30 Jun 23₹11,225
30 Jun 24₹12,032
30 Jun 25₹13,268

SBI Magnum Constant Maturity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

DurationReturns
1 Month -0.4%
3 Month 2.8%
6 Month 5.7%
1 Year 10.5%
3 Year 8.8%
5 Year 5.8%
10 Year
15 Year
Since launch 7.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 9.1%
2023 7.5%
2022 1.3%
2021 2.4%
2020 11.6%
2019 11.9%
2018 9.9%
2017 6.2%
2016 12.8%
2015 9.1%
Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
NameSinceTenure
Rajeev Radhakrishnan1 Nov 231.58 Yr.
Tejas Soman1 Dec 231.5 Yr.

Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 May 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.29%
Debt97.71%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government97.71%
Cash Equivalent2.29%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
71%₹1,371 Cr131,000,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
27%₹511 Cr49,000,000
Net Receivable / Payable
CBLO | -
2%₹31 Cr
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹13 Cr

4. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund

(Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund)

The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 26 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch.  Ranked 8 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2024 was 9% , 2023 was 7.7% and 2022 was 0.1% .

Below is the key information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund

DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Growth
Launch Date 26 Sep 14
NAV (02 Jul 25) ₹21.9852 ↑ 0.02   (0.07 %)
Net Assets (Cr) ₹60 on 31 May 25
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.5
Sharpe Ratio 1.96
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 6.33%
Effective Maturity 8 Years 7 Months 17 Days
Modified Duration 6 Years 3 Months 22 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹10,388
30 Jun 22₹9,944
30 Jun 23₹10,830
30 Jun 24₹11,596
30 Jun 25₹12,787

DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

DurationReturns
1 Month -0.1%
3 Month 2.8%
6 Month 5.8%
1 Year 10.5%
3 Year 8.7%
5 Year 5%
10 Year
15 Year
Since launch 7.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 9%
2023 7.7%
2022 0.1%
2021 0.7%
2020 11.8%
2019 10.8%
2018 5.9%
2017 2.3%
2016 15.5%
2015 6.6%
Fund Manager information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
NameSinceTenure
Shantanu Godambe1 Jul 231.92 Yr.

Data below for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund as on 31 May 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.64%
Debt97.36%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government97.36%
Cash Equivalent2.64%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
97%₹57 Cr5,450,000
Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -
2%₹1 Cr
Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -
1%₹1 Cr

வருவாய் மற்றும் அபாயங்கள்

கடனில் உள்ள அனைத்து கருவிகளிலும் ஜி-வினாடிகள் மிகவும் திரவமாக இருப்பதால்சந்தை, g-sec நிதிகள் கடன் அபாயத்தை கொண்டிருக்கவில்லை, ஏனெனில் இந்திய அரசாங்கம் கடன் வாங்குபவர். அரசாங்கம் பொதுவாக இல்லை என்பதால்இயல்புநிலை கார்ப்பரேட் போலல்லாமல், கில்ட் ஃபண்டுகள் கடன் அபாயத்தைக் கொண்டிருக்கவில்லை.

அதனால்தான் அரசாங்கப் பத்திரங்கள் இறையாண்மையாக மதிப்பிடப்படுகின்றன. அது நல்லது - அல்லது அதைவிட சிறந்ததாகக் கருதப்படுகிறது - aAAA மதிப்பீடு.

அபாயங்கள்

அதாவது g-sec நிதிகள் எந்த அபாயத்தையும் கொண்டிருக்கவில்லையா? இல்லை. அவை வட்டி விகித அபாயத்தைக் கொண்டுள்ளன. பொதுவாக, g-sec நிதிகள் நீண்ட காலத்திற்கு முதிர்ச்சியடையும் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கின்றன. கடன் பாதுகாப்பின் முதிர்வு அதிகரிக்கும் போது, அது வட்டி விகித இயக்கங்களுக்கு அதிக உணர்திறன் கொண்டது.

வட்டி விகிதங்கள் குறைந்தால், கடன் பத்திரங்களின் விலை உயரும். அதிக முதிர்வு ஸ்கிரிப்களின் விலைகள் மற்றவற்றை விட கடுமையாக உயரும். அதேபோல், வட்டி விகிதங்கள் உயரும்போது, கடன் பத்திரங்களின் விலை குறையும். இங்கே g-sec நிதிகள் அதிகம் பாதிக்கப்படலாம், ஏனெனில் அவற்றின் சராசரி முதிர்வு பொதுவாக மிக அதிகமாக இருக்கும்.

பொதுவாக, ஒரு g-sec நிதியின் சராசரி முதிர்வு, அதன் போர்ட்ஃபோலியோவில் ஒரு பகுதியை கில்ட்களில் முதலீடு செய்யும் ஃபண்ட் ஹவுஸின் சொந்தப் பத்திர நிதியை விட அதிகமாக இருக்கும். உண்மையில், ஒரு பத்திர நிதி மேலாளருக்கு, பத்திர நிதியின் முதிர்ச்சியை அதிகரிப்பதற்கான எளிதான வழி கில்ட்களை வாங்குவதாகும். எனவே, கில்ட் நிதிகள் பொதுவாக பத்திர நிதிகளை விட அதிக நிலையற்றவை.

திரும்புகிறது

கிரிசில் என்ற தரமதிப்பீட்டு நிறுவனத்தால் எங்களுக்கு வழங்கப்பட்ட புள்ளிவிவரங்களின்படி, கில்ட் ஃபண்டுகள் 3 வருட வருமானத்தை அளித்துள்ளது.16% ஜனவரி 2007க்கும் இப்போதுக்கும் இடைப்பட்ட காலக்கட்டத்தில், பூஜ்ஜிய வருமானத்தை விட மிகக் குறைவு—அதாவது அவர்கள் பணத்தையும் இழந்திருக்கிறார்கள். அதே காலக்கட்டத்தில் 5 ஆண்டு வருமானம் உயர்ந்துள்ளது13% மற்றும் குறைந்த அளவு1.02%

ஆன்லைனில் அரசாங்க பத்திர நிதிகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

  1. Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

  2. உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

  3. ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (பான், ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

    தொடங்குங்கள்

அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

1. அரசாங்கப் பத்திரங்கள் என்றால் என்ன?

A: அரசாங்கப் பத்திரங்களும் அரசாங்கத்தைப் போலவே செயல்படுகின்றனபத்திரங்கள், ஆனால் அவற்றின் தோற்றம் சற்று வித்தியாசமானது. இந்திய ரிசர்வ் வங்கியின் உத்தரவின் பேரில் அரசாங்கம் ஒரு g-sec ஐ வெளியிடுகிறது. ரிசர்வ் வங்கியிடம் இருந்து அரசாங்கம் கடன் வாங்கும் போது, மத்திய வங்கி வங்கிகள் மற்றும் காப்பீட்டு நிறுவனங்களிடமிருந்து பணத்தை சேகரிக்கிறது. அது பின்னர் அரசாங்கத்தின் கடனை நிறைவேற்றுகிறது, மேலும் அரசாங்கம் முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து அரசாங்கப் பத்திரங்கள் வடிவில் பணத்தை சேகரிக்கிறது.

2. அரசு பத்திரங்களில் யார் முதலீடு செய்யலாம்?

A: முன்பு பெரிய வணிக நிறுவனங்கள் மட்டுமே அரசுப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யும். இருப்பினும், இப்போதெல்லாம், தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்கள் அரசாங்கப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் அரசாங்கப் பத்திரங்களை வாங்கலாம்எடல்வீஸ் அரசுப் பத்திர நிதி, ஆக்சிஸ் கில்ட் ஃபண்ட் மற்றும் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் கில்ட் ஃபண்ட்.

3. அரசு பத்திரங்கள் வரிக்கு உட்பட்டதா?

A: ஆம், அரசாங்கப் பத்திரங்களிலிருந்து நீங்கள் ஈட்டும் லாபம் வரிக்கு உட்பட்டது, ஆனால் நீங்கள் வரி விதிக்கக்கூடிய அடுக்கின் கீழ் வந்தால் மட்டுமே.

4. வரி இல்லாத அரசு பத்திரங்கள் ஏதேனும் உள்ளதா?

A: ஆம், ரூரல் எலக்ட்ரிஃபிகேஷன் கார்ப்பரேஷன் அல்லது ஆர்இசி மற்றும் ஹவுசிங் டெவலப்மென்ட் கார்ப்பரேஷன் அல்லது ஹட்கோ போன்ற பொதுத்துறை நிறுவனங்களால் வழங்கப்படும் சில வரியில்லா அரசு பத்திரங்கள். இருப்பினும், திவருவாய் வரி இல்லாத அரசாங்கப் பத்திரங்களில் இருந்து வரி விதிக்கக்கூடியவற்றை விட எப்போதும் குறைவாகவே இருக்கும்.

5. வரி இல்லாத பத்திரங்கள் வரிக்கு உட்பட்டதா?

A: ஆம், உங்கள் வரியில்லா அரசுப் பத்திரங்களை ஓராண்டுக்குப் பிறகு விற்றால் 10% வரி செலுத்த வேண்டும். இந்த வழக்கில், இது நீண்ட காலத்தின் கீழ் வகைப்படுத்தப்படும்மூலதனம் ஆதாயங்கள் மற்றும் எனவே, வரி விதிக்கப்படும்.

6. அரசாங்கப் பத்திரங்களில் ஏதேனும் ஆபத்து உள்ளதா?

A: அரசாங்கப் பத்திரங்களில் கடனைத் திருப்பிச் செலுத்துவதில் எந்த ஆபத்தும் இல்லை. நீங்கள் அரசாங்கப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்தால், உங்கள் முதலீட்டில் நல்ல வருமானம் கிடைக்கும் என்று நீங்கள் உறுதியாக நம்பலாம். கூடுதலாக, இந்த பத்திரங்கள் எப்போதும் சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தால் மோசமாக பாதிக்கப்படுகின்றன. எனவே, இவை உங்கள் முதலீடுகளுக்கு ஒரு குறிப்பிட்ட அளவு ஸ்திரத்தன்மையை வழங்குகிறது.

7. அரசாங்கப் பத்திரங்களை நான் எவ்வாறு மதிப்பிடுவது?

A: அரசு பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யும் போது, நீங்கள் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்இல்லை மற்றும் வரலாற்று வளர்ச்சி விகிதம். உதாரணமாக, நீங்கள் Edelweiss அரசாங்கப் பத்திரங்கள் நிதியைக் கருத்தில் கொண்டால், அதன் NAV ரூ. 18.7977 மற்றும் 13.6% வளர்ச்சி விகிதம் மற்றும் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் கில்ட் ஃபண்டுடன் ஒப்பிடுங்கள், இது ரூ. என்ஏவி. 77.1462 மற்றும் வளர்ச்சி விகிதம் 12.6%, பின்னர் முந்தையதை விட சிறந்த முதலீடு. எனவே, நீங்கள் அரசாங்கப் பத்திரங்களை ஒப்பிடும் போது, நீங்கள் NAV மற்றும் வளர்ச்சி விகிதத்தைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்.

8. அரசாங்கப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வதன் மிக முக்கியமான நன்மை என்ன?

A: ரிஸ்க் எடுக்கத் தயங்கும் நபர்களுக்கு அரசுப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வது மிகவும் பொருத்தமானது. அரசு வழங்கும் பத்திரங்கள் பாதிக்கப்படாது என்பதால்வீக்கம் மற்றும் சந்தை ஏற்ற இறக்கம், தவிர்க்க முடியாதது என்று நீங்கள் உறுதியாக நம்பலாம்முதலீட்டின் மீதான வருவாய் பிணைப்பு முதிர்ச்சியடைகிறது. எனவே, தங்களுடைய முதலீட்டு இலாகாவைப் பாதுகாக்க விரும்பும் மற்றும் ஆபத்துக்களை எடுக்காத நபர்களுக்கு இது சிறந்த முதலீட்டு வடிவமாகும்.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
How helpful was this page ?
Rated 4.3, based on 54 reviews.
POST A COMMENT