HDFC லாங் டேர்ம் அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் Vs HDFC டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட்

HDFC லாங் டேர்ம் அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் HDFCவரி சேமிப்பான் நிதி இரண்டு திட்டங்களும் வழங்கப்படுகின்றனHDFC மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கீழ்ELSS வகை. எளிமையான சொற்களில், ELSS என்பதுபரஸ்பர நிதி தங்கள் திரட்டப்பட்ட பணத்தை முக்கியமாக ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்யும் திட்டங்கள். இந்தத் திட்டங்கள் கார்பஸ் பணத்தில் 80% பங்கு சார்ந்த திட்டங்களில் முதலீடு செய்கின்றன. இருப்பினும், ELSS ஐ மற்ற ஈக்விட்டி சார்ந்த திட்டங்களிலிருந்து தனித்து நிற்கச் செய்யும் பண்புகளில் ஒன்று, அது இரட்டை வழங்குகிறதுமுதலீட்டின் நன்மைகள் மற்றும் வரிகழித்தல். தனிநபர்கள்முதலீடு ELSS இல் INR 1,50 வரை வரி விலக்கு கோரலாம்,000 கீழ்பிரிவு 80C இன்வருமான வரி சட்டம், 1981. எவ்வாறாயினும், ELSS இன் லாக்-இன் காலம் மூன்று ஆண்டுகள். இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே ஃபண்ட் ஹவுஸால் வழங்கப்பட்டாலும், ஒரே பிரிவில் இருந்தாலும், அவை பல்வேறு அளவுருக்களில் வேறுபடுகின்றன. எனவே, இந்தக் கட்டுரையின் மூலம் இந்த வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

HDFC நீண்ட கால நன்மை நிதி

HDFC லாங் டெர்ம் அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் தேடும் நபர்களுக்கு ஏற்றதுமூலதனம் முக்கியமாக ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் நீண்ட காலத்திற்கான பாராட்டு. HDFC லாங் டேர்ம் அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் ரிஸ்க்-பேட்டிட் மிதமான அளவில் உள்ளது மற்றும் ஜனவரி 02, 2001 அன்று தொடங்கப்பட்டது. HDFC லாங் டேர்ம் அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க அதன் முக்கிய குறியீடாக S&P BSE சென்செக்ஸைப் பயன்படுத்துகிறது. அடிப்படையில்சொத்து ஒதுக்கீடு திட்டத்தின் நோக்கம், அது அதன் நிதியில் சுமார் 80% ஈக்விட்டி கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது, மீதமுள்ளவை நிலையானவற்றில் முதலீடு செய்கிறது.வருமானம் கருவிகள். HDFC லாங் டேர்ம் அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் முதலீட்டு அணுகுமுறை ஐந்து கொள்கைகளை அடிப்படையாகக் கொண்டது, இதில் நீண்ட கால கவனம், பராமரித்தல்பாதுகாப்பு விளிம்பு, விற்பனையில் ஒழுக்கமான அணுகுமுறை, சமநிலையான கண்ணோட்டத்தை பராமரித்தல்சந்தை, மற்றும் முதலீடுகள் விகிதாசார உரிமையை வழங்குகின்றன.

குறிப்பு: இந்த ஃபண்ட் ஜூலை 2018 முதல் புதிய முதலீடுகளை ஏற்றுக்கொள்வதை நிறுத்திவிட்டதுசெபி ஏப்ரல் 2018 தேதியிட்ட ஒழுங்குமுறை மாற்றங்கள்.

HDFC வரி சேமிப்பு நிதி

ஹெச்டிஎஃப்சி டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்டின் முதலீட்டு நோக்கம் நீண்ட காலக் காலத்தில் மூலதன வளர்ச்சியை அடைவதாகும். இந்த திறந்தநிலை ELSS திட்டம் நிஃப்டி 500 இன்டெக்ஸ் மற்றும் நிஃப்டி 50 இன்டெக்ஸ் ஆகியவற்றை அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க அதன் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்துகிறது. திரு. ராகேஷ் வியாஸ் மற்றும் திரு. வினய் ஆர். குல்கர்னி ஆகியோர் இணைந்து HDFC வரி சேமிப்பு நிதியை நிர்வகிக்கின்றனர். மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, எச்டிஎஃப்சி டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் சில முக்கிய அங்கங்களில் ஹெச்டிஎஃப்சி அடங்கும்.வங்கி லிமிடெட், ரிலையன்ஸ் இண்டஸ்ட்ரீஸ் லிமிடெட், கெயில் (இந்தியா) லிமிடெட், இன்ஃபோசிஸ் லிமிடெட், டாடா ஸ்டீல் லிமிடெட் மற்றும் சிப்லா லிமிடெட். சொத்து ஒதுக்கீடு நோக்கத்தின் அடிப்படையில், HDFC Tax Saver Fund அதன் திரட்டப்பட்ட நிதிப் பணத்தில் குறைந்தபட்சம் 80% ஈக்விட்டி கருவிகளிலும் அதிகபட்சமாக 20% நிதிப் பணத்திலும் முதலீடு செய்கிறது.நிலையான வருமானம் கருவிகள்.

HDFC லாங் டேர்ம் அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் Vs HDFC டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட்

HDFC லாங் டேர்ம் அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் HDFC டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் ஆகியவை பல அளவுருக்களில் வேறுபடுகின்றன. எனவே, அடிப்படைகள் பிரிவு, செயல்திறன் பிரிவு, வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவு மற்றும் பிற விவரங்கள் பிரிவு என நான்கு பிரிவுகளாக வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ள திட்டங்களுக்கு இடையிலான இந்த வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

அடிப்படைப் பிரிவு

திட்டங்களின் ஒப்பீட்டில் இது முதல் பிரிவு. அடிப்படைகள் பிரிவின் ஒரு பகுதியை உருவாக்கும் ஒப்பிடக்கூடிய அளவுருக்கள் தற்போதைய அடங்கும்இல்லை, Fincash மதிப்பீடு, திட்ட வகை மற்றும் பல. திட்ட வகையுடன் தொடங்குவதற்கு, இரண்டு திட்டங்களும் ஈக்விட்டி ELSS இன் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்று கூறலாம். அதன் மேல்அடிப்படை இன்ஃபின்காஷ் மதிப்பீடு, என்று சொல்லலாம்HDFC லாங் டேர்ம் அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் என்பது 3-ஸ்டார் மதிப்பிடப்பட்ட திட்டமாகும், மேலும் HDFC டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் என்பது 2-ஸ்டார் மதிப்பிடப்பட்ட திட்டமாகும்.. NAV ஒப்பீட்டைப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களும் கணிசமாக வேறுபடுகின்றன என்று கூறலாம். மே 02, 2018 நிலவரப்படி, HDFC லாங் டேர்ம் அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் NAV தோராயமாக INR 342 ஆகவும், HDFC டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்டின் மதிப்பு சுமார் 514 ரூபாயாகவும் இருந்தது. அடிப்படைப் பிரிவின் சுருக்கம் பின்வருமாறு.

செயல்திறன் பிரிவு

ஒப்பிடுகையில் இரண்டாவது பிரிவாக இருப்பதால், இது உள்ள வேறுபாடுகளை பகுப்பாய்வு செய்கிறதுசிஏஜிஆர் இரண்டு திட்டங்களின் வருமானம். இந்த CAGR வருமானம் 1 ஆண்டு வருவாய், 3 ஆண்டு வருவாய், 5 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் தொடக்கத்திலிருந்து திரும்புதல் போன்ற வெவ்வேறு நேர இடைவெளியில் ஒப்பிடப்படுகிறது. செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு கிட்டத்தட்ட எல்லா நிகழ்வுகளிலும், HDFC லாங் டேர்ம் அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளதை வெளிப்படுத்துகிறது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீட்டை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு

ஒப்பிடுகையில் மூன்றாவது பிரிவாக இருப்பதால், ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு திட்டங்களின் முழுமையான வருமானத்தில் உள்ள வேறுபாடுகளை இது பகுப்பாய்வு செய்கிறது. முழுமையான வருமானம் பிரிவின் ஒப்பீடு, குறிப்பிட்ட ஆண்டுகளில், HDFC நீண்ட கால நன்மை நிதியம் பந்தயத்தில் முன்னணியில் உள்ளது மற்றும் மற்றவற்றில், HDFC வரி சேமிப்பு நிதி பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்கம் பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

பிற விவரங்கள் பிரிவு

AUM, குறைந்தபட்சம் போன்ற கூறுகளை உள்ளடக்கிய ஒப்பீட்டின் கடைசிப் பகுதி இதுவாகும்எஸ்ஐபி மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு, மற்றும் வெளியேறும் சுமை. இரண்டு திட்டங்களுக்கும் குறைந்தபட்ச SIP மற்றும் லம்ப்சம் தொகை ஒன்றுதான், அதாவது INR 500. கூடுதலாக, ELSS திட்டங்களின் ஒரு பகுதியாக இருப்பதாலும், மூன்று வருட லாக்-இன் காலத்தைக் கொண்டிருப்பதாலும், இரண்டு திட்டங்களுக்கும் வெளியேறும் சுமை எதுவும் இல்லை. . இருப்பினும், இரண்டு திட்டங்களும் AUM கணக்கில் வேறுபடுகின்றன. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, எச்டிஎஃப்சி டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்டின் ஏயூஎம் சுமார் 6,656 கோடி ரூபாயாக இருந்தது, எச்டிஎஃப்சி நீண்ட கால அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் மதிப்பு சுமார் 1,515 கோடி ரூபாயாக இருந்தது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் ஒப்பீட்டை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி